[发行]华商策略：更新招募说明书（2015年第2号）
华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 招募 说 明书 （更新） （ 201 5 年第 2 号） 基金管理人：华商基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二零一五 年 十二 月 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 招 募 说 明 书 【 重要提示 】 “华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”） 于2010年10月12日经中国证监会证监许可【2010】1393号文核准募 集。本基金的基金合同于2010年11月9日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明 其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本 基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基 金的过往业绩并不预示未来表现。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生 波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资 中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资对象与投资策略 引致的特有风险、本基金的特定风险，等等。基金管理人提醒投资者 基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招 募说明书》及《基金合同》。 本招募说明书所载内容截止日为2015年11月9日,有关财务数据 和净值表现截止日为2015年9月30日。（财务数据未经审计） 目 录 一、绪 言 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 1 二、释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 1 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ .............................. 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................ 16 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........................ 24 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................ 48 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ .................... 49 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ........ 49 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................ 57 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............................ 72 十一、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................ 73 十二、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ............ 77 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............ 79 十四、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............ 80 十五、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................ 81 十六、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................ 85 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ .... 87 十八、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ........ 90 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ .............................. 105 二十、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ .............................. 117 二十一、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ .......... 118 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ...................... 130 二十三、备查文件 ................................ ................................ ................................ ...................... 130 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金法》 ” ）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证券投资 基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、其他有关规定及《华商策略精选灵活配置混 合型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 本基金合同 ” 或 “ 基金合同 ” ） 编写。 本招募说明书阐述了华商策略精选灵活配置混合型证券 投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受，并按照 《基金法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅 《基金合同 》。 二、释 义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义: 基金或本基金 指华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 基金合同 指《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》及其任何有效修订和补充 招募说明书或本招募说明书 指《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书》及其定期更新 发售公告 指《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金 份额发售公告》 托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华 商策略精选灵活配置混合型证券投资基金托管 协议》及其任何有效修订和补充 业务规则 指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规 则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投 资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院 授权的银行监管机构 《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大 会常务委员会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其不时作出的 修订 《运作办法》 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办 法》及颁布机关对其不时作出的修订 《销售办法》 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁 布机关对其不时作出的修订 《信息披露办法》 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及 颁布机关对其不时作出的修订 法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、 规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基 金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承 担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管 人和基金份额持有人 基金管理人 指华商基金管理有限公司 基金托管人 指中国民生银行股份有限公司 注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具 体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金 份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和交 收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人 名册等 注册登记机构 指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机 构为华商基金管理有限公司或接受基金管理有 限公司委托代为办理注册登记业务的机构 投资人 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资人的合称 个人投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基 金的自然人 机构投资者 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华 人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关 政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 合格境外机构投资者 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资 于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额 的投资人 元 指中华人民共和国法定货币 人民币元 基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的 期间，最长不得超过 3 个月 基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定 的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案 手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基 金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并 予以公告的日期 存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交 易日 认购 指在基金募集期间内，投资人申请购买基金份额 的行为 申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募 说明书的规定申请购买基金份额的行为 赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 巨额赎回 本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除 申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理 人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金 管理人管理的、某一基金的基金份额（全部或部 分）转换为基金管理人管理的、且由同一注册登 记结算机构办理注册登记的其他基金基金份额 的行为 转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之 间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 直销机构 指华商基金管理有限公司 代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条 件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订 了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业 务的机构 销售机构 指直销机构和代销机构 基金销售网点 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 基金账户 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有 的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动 情况的账户 开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务 的工作日 T 日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或 其他业务申请的工作日 T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证 券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入 及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基 金应收申购款及其他资产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及其他媒体 不可抗力 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避 免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签 署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部 履行或部分履行本基金合同的任何事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1. 名称：华商基金管理有限公司 2. 住所：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 3. 办公地址：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 4. 法定代表人：李晓安 5. 成立时间： 2005 年 12 月 20 日 6. 注册资本：壹亿元 7. 电话： 010 － 58573600 传真： 010 － 58573520 8. 联系人：周亚红 9. 股权结构 股东名称 出资比例 华龙证券股份有限 公司 46 ％ 中国华电集团财务有限公司 34 ％ 济钢集团有限公司 20 ％ 10. 客户服务电话： 010 - 58573300 400 - 700 - 8880 （免长途费） 11. 管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世成 长 混合 型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活 配置混合型证券投资基金、华商产业升级 混合 型证券投资基金、华商稳健双利债券 型证券 投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华商稳定增利债券 型证券投资基金、华商价值精选 混合 型证券投资基金、华商主题精选 混合 型证券投 资基金、华商现金增利货币市场基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投 资基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商红利优选灵活配置 混合型证券投资基金、 华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金 、 华商双债丰利 债券型证券投资基金、 华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金 、华商新 量化灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、 华商未来主题股 票型证券投资基金 、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康 生活灵活配置混合型证券投资基金 、 华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金 、 华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、 华商双翼平衡混合型证券投资基 金 、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资 基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金。 （二）基金管理人主要人员情况 1. 董事会成员 李晓安：董事长。男，清华大学 EMBA 。现任华龙证券股份有限公司董事长 兼党委书记；历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记，天水市财政 局副局长、局长、党组书记。 田洪宝 , 董事。男，经济学专业研究生学历，曾就职临沂电业局，任用电所副 主任、副局长、党委委员；潍坊电业局，任副局长；山东潍坊发电厂，任工会主席、 党委委员、副厂长；北京第二热电厂，任厂长、党委委员；华电（北京）热电有限 公司，任总经理、党委委员；中国华电集团公司，任计划发展部副主任、规划发展 部副主任，期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处主任；华电陕西能源有限公司，任 执行董事、总经理、党组 副书记。现任中国华电集团资本控股有限公司执行董事、 总经理、党组成员，兼任陕西华电安康发电有限公司董事长。 张俊芳：董事。男，硕士研究生学历，教授级高级政工师。现任济钢集团有限 公司党委副书记、纪委书记、董事；曾就职于山东省广饶县第六中学、济南钢铁总 厂职工大学、济南钢铁总厂；历任济钢集团有限公司党委委员，党办、公司办主任， 工会主席，副总经理，党委副书记，董事。 韩鹏：董事。男，工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理，曾就职 于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司，历任华龙 证券有限责任 公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。 徐国兴：董事。男，工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理，曾 就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团，历任华龙证券有限责任 公司委托投资部总经理、投资副总监。 刘晖：董事。男，大专学历，经济师。现任中国华电集团资本控股有限公司副 总经理、党组成员；曾就职于黑龙江省火电第二工程公司，历任团委干事、团委副 书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记；黑龙江电力股份有限公司，任金 融产业部经理；黑龙江龙电典当公司，任总经理；华信保险经纪有限公司，任副总 经理、总 经理。 梁永强：董事。男，经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、基金经 理，曾就职于华龙证券有限公司，历任华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、 量化投资部总经理、公司副总经理。 曲飞：独立董事。男，硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特通新材 料有限公司董事长，北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长，南京长江第三大 桥有限公司副董事长，亿阳集团股份有限公司董事、副总裁；曾就职于江苏盐城悦 达集团、亿阳集团经贸公司；亿阳交通股份有限公司，任副总裁、总裁；亿阳信通 股份有限公司，任董事、副总裁。 马光远：独立 董事。男，经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限公司法 律合规高级战略顾问，中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局、 北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。 方国春：独立董事。男，博士研究生学历，经济师。现任英大泰和人寿保险股 份有限公司业务总监兼法律合规部总经理；曾就职于国家教育委员会政策法规司， 任副处长；中国光大国际信托投资公司，任总经理助理；国家留学基金委中澳项目 办公室，任副主任；长城人寿保险股份有限公司，任项目中心经理；历任英大泰和 人寿保险股份有限公司法律合规部主任、人 力资源部主任、职工监事。 戚向东：独立董事。男，本科学历，研究员、高级会计师。现已退休，曾就职 于河北省宣化钢铁公司，任管理干部；河北省冶金工业厅，任经济研究室主任；冶 金工业部经济调节司，任副司长；国家冶金局体改法规司，任副司长；中国钢铁工 业协会，任常务副秘书长；冶金经济发展研究中心，任党委书记。 2.监事会成员 苏金奎：监事。男，本科学历，会计师。现任华龙证券股份有限公司总会计师； 曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司；历任 华龙证券有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理 、总经理。 李亦军：监事。女，会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股有限 公司机构与风险管理部部门经理；曾就职于北京北奥有限公司、中进会计师事务所 （后并入信永中和会计师事务所）、中瑞华恒会计师事务所；历任华电集团财务有 限公司计划财务部部门经理，华电集团资本控股有限公司企业融资部部门经理。 徐亮天：监事。男，硕士研究生学历，高级会计师。现任济钢集团有限公司财 务处处长，历任济钢集团有限公司财务处物价科科员、成本科科员、科长、财务处 副处长等职务。 3. 总经理及其他高级管理人员 梁永强：董事、总经理。男，经济 学博士。 2004 年 7 月加入华商基金管理公 司筹备组，公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司副总经 理，现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混 合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经 理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。曾就职于华龙证券有限公司投资 银行部，担任研究员、高级研究员。 周亚红：督察长。女，经济学博士。 2011 年 7 月加入华商基金管理有限公司， 曾任云南财经大学金融系副教授，博时基金管理有限公司研究员、 TA 主管、产品 设计师、渠道主管、市场部副总经理，国金通用基金管理有限公司（筹）总经理助 理等职务。 陆涛：副总经理。男， 2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司，历任运营保 障部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公司系统管理员， 博时基金管理有限公司高级系统管理员。 刘宏：副总经理。男，特许金融分析师（ CFA ）， 2002 年 7 月至 2007 年 2 月， 就职于中国移动通信集团公司，任项目经理； 2007 年 2 月至 2008 年 3 月，就职于 云南国际信托有限公司，担任高级分析员； 2008 年 4 月加入华商基金管理有限公 司，历 任华商动态阿尔法灵活配置混合型基金基金经理助理，华商产业升级混合型 基金基金经理，投资管理部副总经理。现任华商价值精选混合型证券投资基金基金 经理，华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理，华商创新成长灵活配置混合型 发起式证券投资基金基金经理，公司副总经理、投资管理部总经理。 4. 基金经理 周海栋先生：管理科学与工程硕士，具有基金从业资格。 2003 年 7 月至 2004 年 10 月就职于上海慧旭药物研究所任研究员； 2004 年 10 月至 2005 年 8 月就职于 上海拓引数码技术有限公司任项目经理； 2008 年 1 月至 2010 年 5 月就职于中国国 际金融有限公司任研究员； 2010 年 5 月加入华商基金管理有限公司，曾任研究发 展部行业研究员、机构投资部投资经理； 2012 年 3 月至 2014 年 5 月 5 日担任华商 策略精选灵活配置混合型基金基金经理助理 ， 2014 年 5 月 5 日起担任华商策略精 选灵活配置混合型证券投资基金基金经理 ， 2015年5月14日起担任华商新趋势优选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理。2015年9月17日起担任华商新动力灵活配置混合型证 券投资基金基金经理。。 孙建波，男，硕士，自 2010 年 11 月 9 日起至 2013 年 2 月 1 日担任本基金基 金经理。 田明圣，男，博士，自 2013 年 2 月 1 日起至 2015 年 10 月 30 日担任本基金基 金经理。 5. 投资决策委员会成员 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： 梁永强：华商基金管理有限公司董事、总经理、 华商动态阿尔法灵活配置混合 型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐 产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基 金经理、 投资决策委员会主席 ； 刘宏：华商基金管理有限公司 副总经理、 投资管理部总经理、华商盛世成长 混 合 型证券投资基金基金经理 、华商价值精选 混合 型证券投资基金基金经理 , 华商创 新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理 , ； 梁伟泓： 华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、 华商收益增强债券型证 券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理 、 华商双翼平衡 混合型证券投资基金基金经理 ； 张杨：华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。 上述人员之间无近亲属关系。 （三）基金管理人职责 1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2.办理基金备案手续； 3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营 方式管理和运作基金财产； 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所 管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记 账，进行证券投资； 6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人 谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7.依法接受基金托管人的监督； 8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符 合基金合同等法律文件的规定； 10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12.编制中期和年度基金报告； 13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他 人泄露； 15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； 24.执行生效的基金份额持有人大会决议； 25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1.基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生； 2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部控制 制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3.基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； （ 9 ）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （ 11 ）贬损同行，以提高自己； （ 12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 14 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 15 ）其它法律、行政法规禁止的行为。 4 、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （ 5 ）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行 的股票或者债券； （ 6 ）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （ 7 ）从事内幕 交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 8 ）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 （五）基金经理承诺 1. 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益； 2. 不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，不利 用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 3. 不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息 ； 4. 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的内部风险控制制度 1. 内部控制制度 (1) 内部控制的原则 1) 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2) 有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控 制度的有效执行。 3) 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 4) 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明 、相互制衡。 5) 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (2) 内部控制的主要内容 1) 控制环境 ① 控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、控 制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ② 管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、积 极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营造 公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业务 环节。 ③ 董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司建 立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的监 督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健全符合 现代企业制度要求的法人治理结构。 ④ 建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程序 和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。 ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格制 定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具 备和保持正直、诚实、 公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 2)风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生负面 影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能 性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 3)组织体系 内部控制组织体系包括三个层次： ①第一层次风险控制 在董事会层面设立风险控制委员会，对公司规章制度、经营管理、基金运作、 固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查，对各种风险预测报告进 行审议，提出相应的意见和建议。 公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，按照 中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。 ②第二层次风险控制 第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制，具体为在风险管理小组、 投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。 风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、 评估，全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。 投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略，对基金的总体投资情况提出 指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的。 监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、各机构、 各项业务中的风险控制情况实施监督。 ③第三层次风险控制 第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查 和控制。 公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程 及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。 4)制度体系 制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。 ①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息披露 制度、监察稽核制度等。 ②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理 制度、员工行为规范、纪律程序。 ③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资料 档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。 5)信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠 道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及 时送达适当的人员进行处理。 2.基金管理人关于内部控制的声明 (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责 任，董事会承担最终责任； (2)上述关于内部控制的披露真实、准确； (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 (一) 基金托管人概况 1. 基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称 “ 中国民生银行 ” ） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010 - 58560666 联系人：赵天杰 中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有 制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行 法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范 的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经 济界、金融界所关注。中国民生银行成立十余年来，业务不断拓展，规模不断扩大， 效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016 ）在上海证券交易所挂 牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂 牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿 元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券 的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首 家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 中国民生银行自上市以来，按照 “ 团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理， 规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康 发展 ” 的经营发展方针，在改革 发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了 “ 大集中 ” 科技平台、 “ 两率 ” 考核机 制、 “ 三卡 ” 工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部 改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与 活力的崭新的商业银行形象。 2007 年 11 月，民生银行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称 号，同时荣获《 21 世纪经济报道》等机构评选的 “ 最佳贸易融资银行奖 ” 。 2007 年 12 月，民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届 “ 亚太地区最大规模上 市企业 50 强 ” 奖项 。 2008 年 7 月，民生银行荣获 “2008 年中国最具生命力百强企业 ” 第三名 在《 2008 中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第 6 位， 在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。 2009 年 6 月，民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动 ” 中获 2009 年中国本土银行网站 “ 最佳服务质量奖 ” 。 2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行 被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构 ” 。在 “ 第十届中国优秀财经证券网站 评选 ” 中，民生银行荣膺 “ 最佳安全性能奖 ” 和 “ 2009 年度最佳银行网站 ” 两项大奖。 2009 年 11 月 21 日，在第四届 “21 世纪亚洲金融年会 ” 上，民生银行被评为 “2009 年 . 亚洲最佳风险管理银行 ” 。 2009 年 12 月 9 日 , 在由《理财周报》主办的 “2009 年第二届最受尊敬银行评选 暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选 ” 中，民生银行获得了 “2009 年中国最 受尊敬银行 ” 、 “ 最佳服务私人银行 ” 、 “2009 年最佳零售银行 ” 多个奖项。 2010 年 2 月 3 日，在 “ 卓越 2009 年度金融理财排行榜 ” 评选活动中，中国民生 银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友 和专家的一致好评，荣 获卓越 2009 年度金融理财排行榜 “ 十佳电子银行 ” 奖。 2010 年 10 月，在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选 ” 中，民生银 行获得评委会奖 —— “ 中国银行业十年改革创新奖 ” 。这一奖项是评委会为表彰在公 司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现 卓著的银行而特别设立的。 2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA ）联合近 40 家成员行共同举办 的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银安全 奖 ” 。这是继 2009 年、 2010 年 荣获 “ 中国网上银行最佳网银安全奖 ” 后，民生银行第 三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯 定。 2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上 , 民生银行贸易金融业务以其 2011 - 2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获 “2012 年中国卓越贸易金融银行 ” 奖 项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》 “ 中国银行业成就奖 — 最佳贸 易金融银行奖 ” 之后第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日，民生银行在《 The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国 家奖项评选中获得 “ 中国最佳银行 - 新秀 奖 ” 。 2013 年度 , 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优 秀股权和创业投资中介机构 “ 最佳资金托管银行 ” 及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届 “21 世纪亚洲金融年会 ” 上，民生银行荣获 “2013. 亚洲最佳投资金融服 务银行 ” 大奖。 在 “2013 第五届卓越竞争力金融机构评选 ” 中，民生银行荣获 “2013 卓越竞争力 品牌建设银行 ” 奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013 ）》中，民生银行荣 获 “ 中 国企业上市公司社会责任指数第一名 ” 、 “ 中国民营企业社会责任指数第一名 ” 、 “ 中 国银行业社会责任指数第一名 ” 。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获 “2013 年度中国最 佳企业公民大奖 ” 。 2013 年还获得年度品牌金博奖 “ 品牌贡献奖 ” 。 2014 年获评中国银行业协会 “ 最佳民生金融奖 ” 、 “ 年度公益慈善优秀项目奖 ” 。 2014 年荣获《亚洲企业管治》 “ 第四届最佳投资者关系公司 ” 大奖和 “2014 亚洲 企业管治典范奖 ” 。 2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “ 亚洲贸易金融创新服务 ” 称号。 2014 年还荣获《亚洲银行家》 “ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ，获得《 21 世纪经济报道》颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖，获评《经济观察》报 “ 年度卓 越私人银行 ” 等。 2 、主要人员情况 杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资 银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管 部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国 民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工 作）等职务。 具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔 的视野和前瞻性的战略眼光。 3 、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更 好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从 成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则， 高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 60 人，平均 年龄 36 岁， 100% 员工拥有大学本科以上 学历， 80% 以上员工具有硕士以上文凭。 基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。 截止到 2015 年 9 月 30 日，本行共托管基金 62 只，分别为天治品质优选混合 型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型开放式证券 投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、长信增利动态策 略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证 100 指数分级证券 投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信信用添益债券 型证券投资基金、工银瑞信添颐债券型证券投资基金、建信深证基本面 60 交易 型 开放式指数证券投资基金、建信深证基本面 60 交易型开放式指数证券投资基金联 接基金、国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资 基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证 100 指数分级证券投 资基金、农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证券投 资基金、中银美丽中国股票型证券投资基金、建信消费升级混合型证券投资基金、 摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定期开放债券型证券投资基金、建信安心保 本混合型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、中银互利分级债券型证券投资基 金、 工银瑞信添福债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券投资基金、汇添 富全额宝货币市场证券投资基金、国金通用金腾通货币市场证券投资基金、兴业货 币市场证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定添利 18 个月定期开放债券型证券 投资基金、东方双债添利债券型证券投资基金、建信稳定得利债券型证券投资基金、 兴业多策略灵活配置混合型发起式证券投资基金、德邦新动力灵活配置混合型证券 投资基金、兴业年年利定期开放债券型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证 券投资基金、德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、东方永润 18 个月定期开 放债券型证 券投资基金、兴业聚利灵活配置混合型证券投资基金、广发安心回报混 合型证券投资基金、广发安泰回报混合型证券投资基金、建信鑫安会爆灵活配置混 合型证券投资基金、兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星稳健灵活配 置混合型证券投资基金、国金通用上证 50 指数分级证券投资基金、建信新经济灵 活配置混合型证券投资基金、安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金、中银新 趋势灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金、长 信利盈灵活配置混合型证券投资基金、东方赢家保本混合型证券投资基金、中欧滚 钱宝发起式货币市场 基金、建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信 财富快线货币市场基金、泰康薪意宝货币市场基金、摩根士丹利华鑫新机遇灵活配 置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、东方新思路灵活 配置混合型证券投资基金、建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金、兴业聚惠 灵活配置混合型证券投资基金、长信富民纯债一年定期开放债券型证券投资基金。 托管基金资产净值为 1429.29 亿元。 (二) 基金托管人的内部控制制度 1. 内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉 合规依法经营，形成 一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障 业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 2. 内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生 银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心 共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内 设独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划， 组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责 范围内实施具体的风险控制 措施。 3. 内部风险控制原则 (1) 全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项 业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工 对自己岗位职责范围内的风险负责。 (2) 独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独 立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3) 相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机 制，建立不同岗位之间的制衡体系。 (4) 定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具 客观性和 操作性。 (5) 防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部 门与行政、研发和营销等部门严格分离。 4. 内部风险控制制度和措施 (1) 制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2) 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 (3) 风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施。 (4) 相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监 控。 (5) 人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制 理念，并签订承诺书。 (6) 应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备 中心，保证业务不中断。 5. 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监 控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1) 坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中 间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运 作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作 重点。随着市场环 境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限 公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控 制为托管业务生存和发展的生命线。 (2) 实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参 与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司 资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3) 建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立 纵向双人 制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4) 以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部 十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管 理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作 手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5) 制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度 落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部 设置专职风险 监督中心，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一次稽核 检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6) 将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制 度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业 务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动 风险控制功能。 (三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投 资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、 基金资产净值的计算、基金 管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和 赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关 法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收 到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托 管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管 人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会 。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1. 直销机构： 名称：华商基金管理有限公司 住所：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 办公地址：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层 法定代表人：李晓安 直销中心：华商基金管理有限公司 电话： 010 - 58573768 传真： 010 - 58573737 网址： www.hsfund.com 2. 代销机构： （1） 中国民生银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 电话：010 - 58560666 客户服务咨询电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （2） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （3） 中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街 55 号 办公地址：中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 联系 人：蒋松云 客服电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn （4） 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：蒋超良 联系人：滕涛 客服电话： 95599 网址： www.abchina.com （5） 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系人：曹榕 联系电话： 021 - 58781234 客服电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （6） 招商银行股份有限公司 注册地点：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 - 83198888 传真： 0755 - 83195109 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （7） 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号 办公地址：北京市西城区金融 大街 3 号 法定代表人：刘安东 联系人：陈春林 传真： 010 - 68858117 客服电话： 95580 网址： www.psbc.com （8） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 客服电话： 95528 网站： www.spdb.com.cn （9） 中信银行股份有限公司 注册地点：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人：常振明 联系人：郭伟 电话： 010 - 65558888 传真： 010 - 65550827 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com （10） 北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话： 010 - 66223587 传真： 010 - 66226045 客户服务电话： 95526 网址： www.bankofbeijing.com.cn （11） 平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：孙建一 联系人：张莉 客户服务热线： 95511 - 3 公司网址： bank.pingan.com （12） 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 注册地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号 办公地址：乌鲁木齐市扬子江路 339 号商行科技大厦 7 楼 法定代表人：农惠臣 电话： 0991 - 8824667 联系人：何佳 客服电话： 96518 网址： www.uccb.com.cn （13） 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 法定代表人：吴建 传真： 010 - 85238680 服务热线： 95577 网址： www.hxb.com.cn （14） 南京银行股份有限公司 注册地址：南京市中山路 288 号 办公地址：南京市中山路 288 号 法定代表人：林复 联系人：刘晔 服务热线： 400 - 88 - 96400 网址： www.njcb.com.cn （15） 浙商银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 288 号 办公地址：杭州市庆春路 288 号 法定代表人：张达洋 联系人：毛真海 客服电话： 95527 网站： www.czbank.com （16） 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 办公地址：浙江省杭州市延安路 128 号 法定代表人：金子军 电话： 0571 - 87117616 联系人：邵利兵 客服电话： 4008096527 （ 0571 ） 96527 网址： www.czcb.com.cn （17） 温州银行股份有限公司 注册地址：温州市车站大道 196 号 法定代表人：邢增福 客服电话：浙江省内 96699 ，上海地区 962699 公司网址： www.wzbank.com.cn （18） 华龙证券股份有限公司 注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 法定代表人：李晓安 电话： 0931 - 4890208 传真： 0931 - 4890628 联系人：李昕田 客服热线： 400 - 689 - 8888 、 0931 - 96668 网址： www.hlzqgs.com （19） 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证劵大厦 十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话： 0755 － 82130833 传真： 0755 - 82133952 联系人：周杨 客服热线： 95536 网址：（未完）  |