[发行]建信价值：更新招募说明书（2016年第1号）
建信恒久价值 混合 型证券投资基金 招募说明书（更新） 20 1 6 年第 1 号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二Ｏ一六年一月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2005 年 10 月 31 日证监基金字〔 2005 〕 178 号文核准募集。本基金的基金合同于 2005 年 12 月 1 日正式生效。 基金投资有 风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证 监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证 券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 20 1 5 年 11 月 3 0 日，有关财务数据和净 值表现截止日为 20 1 5 年 9 月 3 0 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经 基金托管人复核。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ .............. 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ .............. 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ .. 8 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ 17 五 、相关服务机构 ................................ ................................ ............................ 21 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ 33 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ........................ 37 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............ 38 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ 46 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ 56 十一、基金的财产 ................................ ................................ ............................ 57 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ .................... 58 十三、基金的收益分配 ................................ ................................ .................... 63 十四、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................ 65 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................ 67 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ .................... 68 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ 72 十八、基金的终止与清算 ................................ ................................ ................ 75 十九、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............ 77 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ .... 90 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ 97 二十二、其他应披露事项 ................................ ................................ .............. 100 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ...................... 102 二十四、备查文件 ................................ ................................ .......................... 103 一、绪言 《建信恒久价值 混合 型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本招募说 明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金法》 ” ）、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证券 投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）及其他有关法律规定以及《建 信恒久价值 混合 型证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了建信恒久价值 混合 型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与 投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本 招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责 任公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息 , 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投 资人依据基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 指建信恒久价值 混合 型证券投资基金 基金管理人或本基金管理人 指建信基金管理有限责任公司 基金托管人或本基金托管人 指中信银行股份有限公司 基金合同 指《建信恒久价 值 混合 型证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有效修 订和补充 托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签 订之《建信恒久价值 混合 型证券投资基 金托管协议》及对该协议的任何有效修 订和补充 招募说明书或本招募说明书 指《建信恒久价值 混合 型证券投资基金 招募说明书》 更新的招募说明书 指建信恒久价值 混合 型证券投资基金更 新的招募说明书，即本基金合同生效后， 每六个月结束之日起 45 日内就有关本 基金的简介、投资组合公告、经营业绩、 重要变更事项和其他按法律法规规定应 披露的事项对招募说明书进行的更新 发售公告 指《建 信恒久价值 混合 型证券投资基金 基金份额发售公告》 法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行 政法规、司法解释、行政规章以及其他 相关主管部门的规范性文件等 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》 指《 公开募集 证券投资基金运作管理办 法》 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机构 指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管 理委员会 基金合同当事人 指受基金合同约束，根 据基金合同享有 权利并承担义务的法律主体，包括基金 管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者（人） 指依据中华人民共和国有关法律法规及 其他有关规定可以投资于证券投资基金 的自然人 机构投资者 指在中华人民共和国境内合法注册登记 或经有权政府部门批准设立和有效存续 并依法可以投资开放式证券投资基金的 企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券 投资管理暂行办法》规定的条件，经中 国证监会批准投资于中国证券市场，并 取得国家外汇管理局额度批准的中国境 外基金管理机构、 保险公司、证券公司 以及其他资产管理机构 投资人 指个人投资者（人）、机构投资者和合格 境外机构投资者的合称 基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基 金份额的投资人 基金销售业务 指基金的认购、申购、赎回、转换、非 交易过户、转托管及定期定额投资等业 务 销售机构 指直销机构和代销机构 直销机构 指建信基金管理有限责任公司 代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金代销业务资格并 与基金管理人签订了基金销售服务代理 协议，代为办理基金销售业务的机构 基金销售网点 指直销机 构的直销中心及代销机构的代 销网点 注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算 业务，具体内容包括投资人基金账户的 建立和管理、基金份额注册登记、基金 销售业务的确认、清算和结算、代理发 放红利、建立并保管基金份额持有人名 册等 注册登记机构 指办理注册登记业务的机构。本基金的 注册登记机构为建信基金管理有限责任 公司或接受建信基金管理有限责任公司 委托代为办理注册登记业务的机构 注册登记系统 指注册登记机构的开放式基金登记结算 系统 基金账户 指注册登记机构为投资人开立的、记录 其持有的、基金管理人所管理的基金份 额余额及其变动情况的账户 基金交易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资 人通过该销售机构买卖建信恒久价值 混 合 型证券投资基金份额的变动及结余情 况的账户 基金合同生效日 指基金募集期结束后达到成立条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手 续，中国证监会书面确认之日 基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出 现后，按照基金合同规定的程序终止基 金合同的日期 基金募集期限 指自基金份额发售之日起至发售结束之 日止的期间，最长不得超过 3 个月 存续期 指基金合同生效日至终止日之间的不定 期期限 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的 正常交易日 T 日 指销售机构受理投资人申购、赎回或其 他业务申请的日期 T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或 其他业务的日期 交易时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交 易的时间段，具体时间见基金份额发售 公告、招募说明书或基金管理人不时发 布的其他公告 认购 指在基金募集期间，投资人申请购买基 金份额的行为 申购 指在基金存续期内，投资人申请购买基 金份额的行为 赎回 指基金份额持有人按基金合同规定的条 件要求基金管理 人购回基金份额的行为 基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基 金管理人届时有效的业务规则进行的本 基金份额与基金管理人管理的其他基金 份额间的转换行为 转托管 指基金份额持有人将其持有的同一基金 帐户下的基金份额从某一交易帐户转入 另一交易帐户的行为 巨额赎回 本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎 回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请份额总数及 基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一日基金总份额 10% 的 元 指人民币元 基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、 买卖证券价差 、银行存款利息、已实现 的其他合法收入及因运用基金财产带来 的成本和费用的节约 基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款 本息、基金应收申购款及其他资产的价 值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值 指基金份额的资产净值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以 确定基金资产净值和基金份额净值的过 程 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露 的报刊、互联网网站及其他媒体 不可抗力 指本基金合同当事人无法预见、无法抗 拒、无法避免且在本基金合同由基金管 理人、基金 托管人签署之日后发生的， 使本基金合同当事人无法全部或部分履 行本基金合同的任何事件，包括但不限 于洪水、地震及其他自然灾害、战争、 骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法 规变化、突发停电或其他突发事件、证 券交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人： 许会斌 联系人： 郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文批 准设立。公司的股权结构如下： 股东名称 股权比例 中国建设银行股份有限公司 65% 美国信安金融服务公司 25% 中国华电集团 资本控股有限公司 10% 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投 资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方 针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会 依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金 资产 的投资运作。 董事会为公司的 决策 机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事 会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履 行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对 总 裁 等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 5 名监事组成，其中包括 2 名职工代表监事。监事会 向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高管尽职情况。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行批发 业务总监；自 2006 年 5 月至 201 1 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副 总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务 部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高级 经济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河 南省五一劳动奖章等奖项。 1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本 科毕业。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。 孙志晨先生，董事。 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年 获 得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建 设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业 务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部 副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行 朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资 部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。 1990 年毕业于伦敦政治 经济学院，获经 济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工 商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公 司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马 来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公 司（台湾）首席执行官和执行董事。 袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰 业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团 库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运 官。 殷红军先生，董事，现任中国华电 融资租赁有限公司董事长兼 总经理。 １９９８年毕业于首都经济贸易大学 数量经济学专业 ，获硕士学位。历任中 国电力财务 有限 公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询 部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改 革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长 、中国华电集团资本控股有限 公司副总经理 。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国 人民银行研究生 部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有 限公司总经理助理 / 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资 产管理股份有限公司总经理。 王建国先生 , 独立董事 , 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员 , 中银保 诚退休金信托管理有限公司董事 , 英国保诚保险有限公司首席行政员 , 美国 国际保险集团亚太区资深副总裁 , 美国友邦保险 ( 加拿大 ) 有限公司总裁兼首 席行政员等。 1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。 伏军先生 ， 独立董事 , 法学博 士 ， 现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法 专业委员会副主任。 2 、监事会成员 王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理 人员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处长、处长、 行长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。 2015 年 10 月 起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场 发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新 加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任 公司机构与风险管理部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师 事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部 经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经 理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公 司企业融资部经理。 吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理 部 总经理兼综合管理部总经理 。 1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理 系，获得学士学位； 2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学 位。历任中国建设银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建信基金 管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经 理。 1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任中国 建设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科员、项 目经理。 2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监助理、副 总监；信息技术部副总监、总监。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总 经理 , 英国特许公认会计师公会（ ACCA ）资深会员。 1997 年毕业于中国人民 大学会计系 , 获学士学位； 2010 年毕业于香港中文大学 , 获工商管理硕士学位。 曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营 部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽 核 部。 3 、公司高管人员 孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 张威威先生，副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学，获学士学位； 2003 年毕业于大连理工大学，获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资处 科员、主任科员；中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副经理； 2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持工作）、总 监、公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理副总裁。 曲寅军先生，副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学，获学士学位； 1999 年毕业于中国人民大学，获硕 士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任科员；团委主任科员；重组改制办公室高级副经理；行长办公室高级 副经理。 2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。 2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理， 并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。 4 、督察长 吴曙明先生，督察长。 1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学位； 1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。 1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设银行 总行，先后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。 2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。 5 、基金经理 顾中汉先生， 权益投资部副总经理 ，硕士。曾任北京市房管局科员， 2004 年 4 月起就职于易方达基金管理公司，历任交易员、研究员、基金经理助理、 投资经理， 2010 年 1 月至 2011 年 5 月任社保 109 组合的投资经理。 2011 年 6 月加入本公司， 历任基金经理兼研究部副总监、权益投资部副总监， 2011 年 10 月 11 日起任建信恒久价值股票型证券投资基金基金经理 ； 2011 年 12 月 13 日 至 2013 年 5 月 3 日 任建信优化配置混合型证券投资基金基金经理 ； 2014 年 8 月 20 日起任建信中小盘先锋股票型证券投资基金基金经理 ； 2015 年 5 月 22 日起任建信核心精选基金经理 。 历任 基金经理： 吴剑飞先生： 2005 年 12 月 1 日至 2009 年 11 月 23 日 ； 卓利伟先生： 2009 年 3 月 25 日 至 2011 年 7 月 15 日； 王新艳女士： 2009 年 12 月 17 日至 2011 年 2 月 1 日 ； 邱宇航先生： 2011 年 7 月 11 日起 至 2014 年 3 月 27 日 ； 顾中汉先生： 2011 年 10 月 11 日起至今。 6 、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总裁。 梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁，固定收益投资部总经理 姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。 顾中汉先生，权益投资部副总经理。 许杰先生，权益投资部基金经理。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1. 依法募集基金，办理或者 委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6. 编制中期和年度基金报告； 7. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12. 中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1. 基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； 2. 基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益 或者承担损失； （ 5 ）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行 为。 3. 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三 人谋取利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法 公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1. 内部控制的原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的 各项业务、各个部门和各 级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （ 2 ）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们 保持高度的独立性与权威性。 （ 3 ）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并 通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 （ 4 ）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通 过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 （ 5 ）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相 关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕 信息的人员， 制定严格的批准程序和监督处罚措施。 （ 6 ）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并 且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法 律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 2. 内部控制的主要内容 （ 1 ）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董 事会下设立了 审计与风险控制 委员会 ，负责针对公司在经营管理和基金运作 中的风险进行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下， 审计与风险控制 可依据其职权，在上报董事会的同时，对公司 业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为 了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员 会，就基金投资等发表专业意见及建议。 此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基 金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制 工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 （ 2 ）风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标 产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生 影 响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 （ 3 ）操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间 又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明 确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部 门之间相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制 约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面 管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流 程，每项业 务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续， 保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 （ 4 ）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的 信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的 信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 （ 5 ）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行 内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监 督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有 相对的独立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监 会。 3. 基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管 理层的责任； （ 2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； （ 3 ）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控 制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行 ” ） 住所：北京东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京东城区朝 阳门北大街 9 号东方文化大厦北楼 法定代表人： 常振明 成立时间： 1987 年 4 月 7 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 467.873 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [ 2004 ] 125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 010 - 89936330 传真： 010 - 85230024 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算 ； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银 行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、 售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 中信银行（ 601998.SH 、 0998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银行， 是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金 融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内 外。伴随中国经济的快速发展，中信实 业银行在中国金融市场改革的大潮中 逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名“中信银行”。 2006 年 12 月，以 中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份 有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行 （ BBVA ）建立了优势互补的战略合作关系。 2007 年 4 月 27 日，中信银行在 上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。 2009 年，中信银行成功收购中 信国际金融控股有限公司（简称：中信国金） 70.32% 股权。经过二十多年的 发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快 速增 长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见 的 SAS70 审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的 风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 （二）主要人员情况 李庆萍，行长，高级经济师。 1984 年 8 月至 2007 年 1 月，任中国农业 银行总行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。 2007 年 1 月 至 2008 年 12 月，任中国农业银行广西分行党委书记、行长。 2009 年 1 月至 2009 年 5 月，任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部 总经理。 2009 年 5 月至 2013 年 9 月，任中国农业银行总行零售业务总监兼 个人金融部总经理。 2013 年 9 月至 2014 年 7 月，任中国中信股份有限公司 副总经理。 2014 年 7 月，任中国中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生 , 中信银行副行长，分管托管业务。 1962 年 12 月生 ， 2011 年 4 月起担任中国建设银行江苏省分行行长 ， 党委书记 ； 2006 年 7 月至 2011 年 3 月担任中国建设银行河北省分行行长 ， 党委书记 ； 1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中国建设银 行河南省分行工作 ， 历任计划财务处科员 ， 副处长 ， 信 阳地区中心支行副行长 ， 党组成员 ， 计划处处长 ， 中介处处长 ， 郑州市铁路 专业支行行长 ， 党组书记 ， 郑州分行行长 ， 党委书记 ， 金水支行行长 ， 党委 书记 ， 河南省分行副行长 ， 党委副书记 。 刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学博 士。 1996 年 8 月进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部 处经理、总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副 总经理（主持工作）。 （三）基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中 信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、 勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。 截 至 2015 年 6 月 3 0 日， 中信银行 已托管 63 只开放式证券投资基金及 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII 等其他托管 资产，托管总规模突破 4 万亿元人民币。 （四）基金托管人的内部控制制度 1. 内部控制目标 强化内部管理，确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯 彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发 展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控 制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2. 内部控制组织结构 中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制和风险防范 工作；托管部内设业务监督处，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管 业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察；托管部 各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3. 内部控制制度及措施 中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规的规定，以控制和防范 基金托管业务风险为主线，制定了《中信银 行基金托管业务管理办法》、《中 信银行基金托管业务内部风险控制制度》和《中信银行基金托管业务保密管 理办法》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证 证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度上、 人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件， 对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装 了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和 业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产 独立运行；营造良好的内部控 制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程 序 1 ．监督方法 基金托管人依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督基金 管理人各基金的投资运作，并主要采用技术系统监督和人工监督相结合的方 式。 基金托管人利用自行开发的 “ 证券投资基金托管业务综合系统 —— 基金 监督子系统 ” ，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运 作基金的投资比例、投资范围、投资组合情况进行 自动 监督。 基金托管人在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节 中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支 情况进行人工检查监督。 2 ．监督流程 基金托管人每日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制 指标进行例行监控：如发现接近法律法规和基金合同规定的控制比例情况， 严密监视，及时提醒基金管理人；发现违规行为，与基金管理人进行情况核 实，并向基金管理人发出书面通知，督促其纠正，同时报告中国证监会。 基金托管人收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资用途及 费用等内容进行合法合规性监督，无误后再进行划款并记入各基金会计账 目。 托管人定期 对各基金投资运作进行合法合规性、投资独立性和风格显著 性等方面 进行 评价， 并按要求将基金的监督情况 报送中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1. 直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 许会斌 联系人： 郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易 投资者可以通过本公司网上交 易系统办理基金的申购 、 赎回 、定期投资 等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请 登录 本公司网站 查询 。 本公司 网址： www. ccbfund .c n 。 2. 代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心) 法定代表人：王洪章 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市 东城区建国门内大街 69 号 法定代表人： 刘士余 客户服务电话： 95599 公司网址： www.abchina.com （ 3 ）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号 富华大厦 C 座 法定代表人： 常振明 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com （ 4 ） 交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120） 办公地址： 上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120） 法定代表人： 牛锡明 客服电话： 95559 网址： http://www.95559.com.cn （ 5 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 客户服务电话： 95568 公司网站： www.cmbc.com.cn （ 6 ）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话： 95526 公司网站： www.bankofbeijing.com .cn （ 7 ） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 客户服务电话： 95555 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.cmbchina.com （ 8 ） 中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 客服电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn （ 9 ）光大银行股份有限公司 注册 地址： 北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人：唐双宁 客户 客服电话： 95595 网 址 ： www.cebbank.com （ 10 ）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人：陆华裕 客户客服电话： 95574 网址： www.nbcb.com.cn （ 11 ） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城 中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人： 万建华 客服电话： 400 - 8888 - 666 网址： www.gtja.com （ 1 2 ）中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 客服电话： 95558 网址： www.citics.com （ 1 3 ）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 薛峰 客服电话： 10108998 网址： www.ebscn.com （ 1 4 ）招商证券 股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 — 45 层 法定代表人：宫少林 客户服务热线： 95565 、 4008888111 网址： www.newone.com.cn （ 15 ） 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线： 020 - 89629066 网址： http://www.yingmi.cn/ （ 1 6 ）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 600 8 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 客服电话： 0755 - 82288968 网址： www.cc168.com.cn （ 1 7 ）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98 号 法定代表人：王开国 客户服务电话： 400 - 8888 - 001 ，（ 021 ） 962503 网址： www.htsec.com （ 1 8 ）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务电话： 4008 - 888 - 999 公司网址： www.95579.com （ 1 9 ）中信建投证券股份有限公司 住 所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 客户服务电话： 400 - 8888 - 108 公司网址： www.csc108.com （ 20 ） 中泰 证券有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表人：李玮 客户服务热线： 95538 网址： www.qlzq.com.cn （ 2 1 ） 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市 自由大路 1138 号 法定代表人：矫正中 客户服务电话： 0431 - 966 88 、 0431 - 85096733 网址： www.nesc.cn （ 22 ）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表人： 王春峰 客户服务电话 : 4006515988 网址： www.bhzq.com （ 2 3 ）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 法定代表人：孙树明 客户服务电话： 020 - 95575 网址： www.gf.com.cn （ 2 4 ） 华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 法定代表人：黄金琳 客服热线： 0591 - 96326 网址： www.gfhfzq.com.cn （ 2 5 ） 信达证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人： 张志刚 客服热线： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 2 6 ）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 法定代表人：兰荣 客户服务电话 : 4008888123 网址： www.xyzq.com.cn （ 2 7 ）平安证券 有限责任公司 注册 地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人： 杨宇翔 客服热线： 4008866338 网址 ： stock.pingan.com （ 2 8 ）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 - 21 层及第 04 层 01.02.03 .05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、 18 层 至 21 层 法定代表人：龙增来 开放式基金咨询电话： 4006008008 网址： www.china - invs.cn （ 2 9 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话： 0755 － 82825555 网址： www.axzq.com.cn （ 30 ） 国元证券 股份有限 公司 注册地址：合肥市寿春路 179 号 法定代表人：凤良志 客户服务热线： 400 - 8888 - 777 网址： www.gyzq.com.cn （ 31 ） 中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 客户服务电话： 4008 - 888 - 8888 网址： www.c hinastock.com.cn （ 3 2 ） 中信证券（山东）有限责任公司 住所： 青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（ 1507 - 1510 室） 法定代表人：杨宝林 客服电话： 0532 - 96577 网址： www.zxwt.com.cn （ 33 ） 华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 客户咨询电话： 025 - 84579897 网址： www.htsc.com.cn （ 34 ） 申万宏源证券有限公司 办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人： 李梅 客服电话： 95523 或 4008895523 网址： www.sywg.com （ 35 ） 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336 号 法定代表人：郁忠民 客服 电话： 021 - 962518 网址： www.962518.com （ 3 6 ）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人：周晖 客户服务电话： 0731 - 440334 0 网址： www.cfzq.com （ 3 7 ）东海 证券有限 责任 公司 注册地址： 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 、 19 楼 法定代表人： 朱科敏 客服热线： 400 8888588 网址： www. longone.com.cn （ 3 8 ）民生证券有限责任公司概况 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 18 层 法定代表人：岳献春 客服电话： 400 - 619 - 8888 网址： www.mszq.com （ 3 9 ） 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市 高新区（新市区）北京南路 358 号大成国家大厦 20 楼 2005 室 法定代表人： 许建平 客服电话： 4008 - 000 - 562 网址： www.hysec.com （ 40 ）浙商证券股份有限公司 办公地址：杭州杭大路 1 号黄龙世纪广场 A6/7 法定代表人：吴承根 客服电话： 0571 - 967777 网址： http://www.stocke.com.cn （ 4 1 ）天源证券经纪有限公司 注册地址：深圳市福田区 民田路新华保险大厦 18 楼 法定代表人：林小明 客服电话： 0755 - 33331188 网址： www.tyzq.com.cn （ 4 2 ）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 、 20 层 法定代表人： 邱三发 客服电话： 020 - 88836999 网址： www.gzs.com.cn （ 43 ）红塔证券有限责任公司概况 住所：云南省昆 明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表人：况雨林 客服电话： 0 871 - 3577930 网址： http://www.hongtastock.com/ （ 44 ）国信证券股份有限公司 住所： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 101 0 号国 际信托 大厦 法定代表人：何如 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn （ 45 ） 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单 元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 : 4006788887 网址： www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （ 46 ）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 : 4000766 123 网址： www.fund123.cn （ 47 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 : 400 - 700 - 9665 网址： www. e howbuy.com （（未完）  |