[发行]长信利鑫：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
长信利鑫分级债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 201 6 年第 【 1 】号 基金管理人：长信基金管理有限责任公司 基金托管人： 中国邮政储蓄银行 股份有限公司 长信利鑫分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 由基金管理人 根据中国证券监督管理委员会证监许可【2011】603号文核准募集。本基金合同 于2011年6月24日正式生效。本基金为契约型分级债基金。 重要提示 本基金于2011年4月27日经中国证券监督管理委员会证监许可【2011】603 号文核准募集。本基金合同于2011年6月24日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其风险收 益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金经基金份额分 级后，自本基金基金合同生效之日起5年内，利鑫A为低风险、收益相对稳定的 基金份额；利鑫B为较高风险、较高收益的基金份额。本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者申购基金时 应认真阅读招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者 自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括因整体 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，以及本基金投资策略所 特有的风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本更新的招募说明书所载的内容截止日为2015年12月24日，有关财务数 据和净值表现截止日为2015年9月30日（财务数据未经审计）。 一、 基金管理人 （一）基金管理人基本情况 基金管理人概况 名称 长信基金管理有限责任公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区银城中路68号9楼 办公地址 上海市浦东新区银城中路68号9楼 邮政编码 200120 批准设立机关 中国证券监督管理委员会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2003]63号 注册资本 壹亿伍仟万元人民币 设立日期 2003年5月9日 组织形式 有限责任公司 法定代表人 叶烨 电话 021 - 61009999 传真 021 - 61009800 联系人 魏明东 存续期间 持续经营 经营范围 基金管理业务、发起设立基金、中国证监会批准的其他业务。【依法须 经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】 股权结构 股东名称 出资额 出资比例 长江证券股份有限公司 7350 万元 49% 上海海欣集团股份有限公司 5149.5 万元 34.33% 武汉钢铁股份有限公司 2500.5 万元 16.67% 总计 15000 万元 100% （二）主要人员情况 1 、基金管理人的董事会成员情况 董事会成员 姓名 职务 性别 简历 叶烨 董事长 男 中共党员，经济学硕士，中南财经大学工业经济专 业研究生毕业，具有基金从业资格。 2015 年 6 月加 入长信基金管理有限责任公司，现任长信基金管理 有限责任公司董事 长 。 曾任职君安证券有限公司石 家庄营业部总经理、公司副总裁，国泰君安证券股 份有限公司武汉分公司总经理、资产委托管理部总 监，长信基金管理有限责任公司总经理，长城证券 有限责任公司总经理，长江证券股份有限公司董事、 总裁，长江证券承销保荐有限公司董事长。 杨泽柱 董事 男 中共党员，博士研究生，曾任 湖北省 松滋县老城公 社党委副书记、书记，松滋县检察院检察长，松滋 县政府常务副县长、县委常委，巴东县政府县长、 县委副书记，荆州地区 ( 荆沙市 ) 计委主任、党组副 书记，荆沙市副市长，荆州市委常委、副市长、市 行政学院院长，荆门市委副书记、副市长、市行政 学院院长，荆门高新技术开发区党委第一书记，湖 北省委台湾工作办公室、湖北省政府台湾事务办公 室主任，湖北省国资委主任、党委书记，湖北省联 合发展投资集团有限公司党委书记，湖北省人大常 务委员会委员、长江证券股份 有限 公司党委书记 、 董事长。 陈谋亮 董事 男 中共党员，法学硕士，工商管理博士，高级经济师， 高级商务谈判师。现任上海海欣集团股份有限公司 总裁。曾任湖北省委组织部“第三梯队干部班”干 部，中国第二汽车制造厂干部，湖北经济学院讲师、 特聘教授，扬子石化化工厂保密办主任、集团总裁 办、股改办、宣传部、企管处管理干部、集团法律 顾问，中石化 / 扬子石化与德国巴斯夫合资特大型一 体化石化项目中方谈判代表，交大南洋部门经理兼 董事会证券事务代表，海欣集团董事会秘书处主任、 战略投资部总监、总裁助理、副总裁。 邹继新 董事 男 中共党员，高级工程师，大学学历，硕士学位。现 任武 汉钢铁（集团）公司党委常委、副总经理、武 汉钢铁股份有限公司总经理。曾任武汉钢铁股份有 限公司三炼钢厂副厂长兼总工程师，武汉钢铁股份 有限公司总经理助理兼武汉钢铁股份有限公司炼钢 总厂厂长，武汉钢铁股份有限公司副总经理兼制造 部部长，武汉钢铁 ( 集团 ) 公司副总经理，武汉钢铁 ( 集 团 ) 公司副总经理兼武汉钢铁股份有限公司总经理。 覃波 董事 男 中共党员，硕士，上海国家会计学院 EMBA 毕业，具 有基金从业资格。现任长信基金管理有限责任公司 总经理。曾任职于长江证券有限责任公司。 2002 年 加入长信基金管理有限责任公司，历任市场开发部 区域经理、营销策划部副总监、市场开发部总监、 专户理财部总监、总经理助理、副总经理。 胡柏枝 独立董事 男 中共党员，大专，高级会计师，注册会计师，注册 税务师。曾任湖北省财政厅副厅长、党组副书记， 湖北省国有资产管理局副局长、局长，中国三峡总 公司财务部主任、副总会计师，三峡财务公司总经 理，财政部驻湖北省专员办监察专员、党组书记、 巡视员，湖北省人大财经委、预工委副主任。 吴稼祥 独立董事 男 经济学学士，研究员。现任中国生物多样性保护与 绿色发展基金会副理事长、中国体制改革研究会公 共政策研究部研究员。曾任职中共中央宣传部和中 共中央书记处办公室、华能贵诚信托投资公司独立 董事。 谢红兵 独立董事 男 中共党员， 学士。曾任营教导员、军直属政治处主 任，交通银行上海分行杨浦支行副行长、营业处处 长兼房地产信贷部经理、静安支行行长、杨浦支行 行长，交通银行基金托管部副总经理、总经理，交 银施罗德基金管理有限公司董事长，中国交银保险 ( 香港 ) 副董事长。 注：上述人员之间均不存在近亲属关系 2 、监事会成员 监事会成员 姓名 职务 性别 简历 余汉生 监事会主席 男 中共党员，本科，正高职高级会计师。现任武汉钢 铁股份有限公司 总会计师。 曾任武钢实业公司审计 处处长、武钢实业公司财务处处长、武汉钢铁 （集 团） 公司计划财务部会计处处长 、武汉钢铁股份有 限公司计划财务部部长、武汉钢铁股份有限公司副 总会计师兼计划财务部部长。 陈水元 监事 男 硕士研究生，会计师、经济师。现任长江证券股份 有限公司执行副总裁、财务负责人。曾任湖北证券 有限责任公司营业部财务主管、经纪事业部财务经 理，长江证券有限责任公司经纪事业部总经理助理、 经纪业务总部总经理助理、营业部总经理，长江证 券股份有限公司营业部总经理总裁特别助理。 杨爱民 监事 男 中共党员，在职研究生学历，会计师。现任上海海 欣集团股份有限公司财务总监。曾任甘肃铝厂财务 科副科长、科长，甘肃省铝业公司财务处副处长、 处长，上海海欣集团审计室主任、财务副总监。 李毅 监事 女 中共党员，硕士。现任长信基金管理有限责任公司 零售服务部总监。曾任长信基金管理有限责任公司 综合行政部副总监。 孙红辉 监事 男 中共党员，硕士。 现任长信基金管理有限责任公司 总经理助理兼基金事务部总监 。曾任职于上海机械 研究所、上海家宝燃气具公司和长江证券有限责任 公司。 魏明东 监事 男 中共党员，硕士。 现任长信基金管理有限责任公司 综合行政部总监兼 人力资源总监 。曾任职于上海市 徐汇区政府、华夏证券股份有限公司和国泰基金管 理有限公司。 注：上述人员之间均不存在近亲属关系 3 、经理层成员 经理层成员 姓名 职务 性别 简历 覃波 总经理 男 简历同上。 周永刚 督察长 男 经济学硕士， EMBA 。现任长信基金管理有限责任公 司督察长。曾任湖北证券有限责任公司武汉自治街 营业部总经理，长江证券有限责任公司北方总部总 经理兼北京展览路证券营业部总经理，长江证券有 限责任公司经纪业务总部副总经理兼上海代表处主 任、上海汉口路证券营业部总经理。 宋小龙 副总经理 男 理学硕士，北京大学计算机软件专业研究生毕业， 具有基金从业资格。 2012 年 10 月加入长信基金管 理有限责任公司，现任长信基金管理有限责任公司 副总经理 、投资决策委员会主任委员 ，兼任长信金 利趋势 混合 型证券投资基金 、长信银利精选混合型 证券投资基金和长信内需成长混合型证券投资基金 的基金经理 。曾任北京北大青鸟公司项目经理、富 国基金管理公司项目经理、行业研究员、基金经理 及权益投资部总经理。 邵彦明 副总经理 男 硕士，毕业于对外经济贸易大学 ，具有基金从业资 格。现任长信基金管理有限责任公司副总经理兼北 京分公司总经理 。曾任职于北京市审计局、上海申 银证券 公司、大鹏证券 公司、嘉实基金 管理有限公 司。 2001 年作为筹备组成员加入长信基金，历任公 司北京代表处首席代表、公司总经理助理。 李小羽 副总经理 男 上海交通大学工学学士，华南理工大学工学硕士， 具有基金从业资格，加拿大特许投资经理资格 （ CIM ）。现任 长信基金管理有限责任公司 副总经理、 投资决策委员会执行委员、固定收益部总监，长信 利丰债券型证券投资基金、长信可转债债券型证券 投资基金、长信利富债券型证券投资基金和长信利 保债券型证券投资基金的基金经理。曾任职长城证 券公司、加拿大 Investors Group Financial Services Co. ， Ltd 。 2002 年加入 长信基金管理有 限责任公司 ，先后任基金经理助理、交易管理部总 监、长信中短债证券投资基金和长信纯债一年定期 开放债券型证券投资基金基金经理、总经理助理。 注： 1、上述人员之间均不存在近亲属关系； 2、李小羽先生自2016年1月27日起担任长信金葵纯债一年定期开放债券型证券投资基 金的基金经理，自2016年1月29日起担任长信利广灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理。 4 、基金经理 本基金基金经理情况 姓名 职务 任职时间 简历 张文琍 基金经理 自基金合同生效 之日起 高级工商管理硕士，上海财经大学 EMBA毕业，具有基金从业资格。曾任 湖北证券公司交易一部交易员、长江证 券有限责任公司资产管理事业部主管、 债券事业总部投资部经理、固定收益总 部交易部经理。2004年9月加入长信 基金管理有限责任公司，历任长信利息 收益开放式证券投资基金交易员、基金 经理助理、长信利息收益开放式证券投 资基金的基金经理职务。现任固定收益 部副总监、本基金、长信纯债壹号债券 型证券投资基金和长信利息收益开放 式证券投资基金的基金经理。 5 、投资决策委员会成员 投资决策委员会成员 姓名 职务 覃波 总经理 宋小龙 副总经理、投资决策委员会主任委员、长信金利趋势混合型证券投资 基金、长信内需成长混合型证券投资基金和长信银利精选混合型证券 投资基金的基金经理 谈洁颖 投资管理部总监、投资决策委员会执行委员、长信双利优选灵活配置 混合型证券投资基金、长信新利灵活配置混合型证券投资基金、长信 多利灵活配置混合型证券投资基金、长信睿进灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理 李小羽 副总经理、固定收益部总监、投资决策委员会执行委员、 长信利丰债 券型证券投资基金 、长信可转债债券型证券投资基金、长信利富债券 型证券投资基金和长信利保债券型证券投资基金的基金经理 薛天 国际业务部投资总监、投资决策委员会执行委员、长信美国标准普尔 100 等权重指数增强型证券投资基金的基金经理 黄建中 专户投资部 投资经理、投资决策委员会执行委员 朱君荣 专户投资部副总监、投资经理 高远 研究发展部 副总监 易利红 交易管理部副总监 注： 1、上述人员之间均不存在近亲属关系； 2、李小羽先生自2016年1月27日起担任长信金葵纯债一年定期开放债券型证券投资基金 的基金经理，自2016年1月29日起担任长信利广灵活配置混合型证券投资基金的基金经 理。 （三）内部组织结构及员工情况 内部组织结构及员工情况 股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的 总经理负责制，总经理、副总经理和督察长组成公司的经营管理层。 公司经营管理层下 设的委员会 内部控制委员会、投资决策委员会 公司内部组织结构 量化投资 部、投资管理部、研究发展部、固定收益部、交易管理部、 基金事务部、零售服务部、机构业务部、信息技术部、监察稽核部、 综合行政部、专户理财部、国际业务部、产品开发部、电子商务部 、 财务管理部 、机构服务部、专户投资部 分支机构 北京分公司、深圳分公司、武汉办事处 员工总数 140人（截至2015年12月24日） 二、基金托管人 （一） 基金托管人情况 1 、基本情况 名称：中国邮政储蓄银行 股份有限公司 住所： 北京市西城区 金融大街 3 号 办公地址： 北京市西城区 金融大街 3 号 A 座 法定代表人： 李国华 成立时间： 200 7 年 0 3 月 06 日 组织形式： 股份有限 公司 注册资本： 570 亿 元人民币 存续期间：持续经营 批准设立机关及批准设立文号 ： 中国银监会银监 复【2006】484号 基金托管业务批准文号：证监许可【 2009 】 673 号 联系人： 王瑛 联系电话： （ 010 ） 68858126 2 、主要人员情况 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、风险 管理处、运营管理处等处室。现有员工 20 人，全部员工拥有大学本科以上学历 及基金从业资格， 80% 员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托管服务经 验。 3 、基金托管业务经营情况 2009 年 7 月 23 日，中国邮政储蓄银行获得 中国证监会和中国银监会联合批 复的 证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托管银行。 201 2 年 7 月 19 日，中 国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获得保险资金托管资格。 中 国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依托专业的托管 团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、高效的业 务处理模式，为 广大 投资者 和众多资产管理机构 提供安全、高效、专业、全面的 托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。 截至 2015 年 12 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 44 只， 包括 中欧行业成长混合型证券投资基金 (LOF) （原 中欧中小盘股票型证券投资基 金（ LOF ）） (166006) 、长信纯债壹号债券型证券投资基金（原长信中短债证券投 资基金） (519985) 、东方保本混合型开放式证券投资基金（ 400013 ）、万家添利 债券型证券投资基金（ LOF ）（ 161908 ）、长信利鑫分级债券型证券投资基金 （ 163003 ）、天弘丰利债券型证券投资基金（ LOF ）（ 164208 ）、鹏华丰泽债券型证 券投资基金（ LOF ）（ 160618 ）、东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金 （ 400015 ）、长安宏观策略股票型证券投资基金（ 740001 ）、金鹰持久增利债 券型 证券投资基金（ LOF ）（ 162105 ）、中欧信用增利债券型证券投资基金（ LOF ） （ 166012 ）、农银汇理消费主题股票型证券投资基金（ 660012 ）、浦银安盛中证锐 联基本面 400 指数证券投资基金（ 519117 ）、天弘现金管家货币市场基金 （ 420006 ）、汇丰晋信恒生 A 股行业龙头指数证券投资基金（ 540012 ）、华安安心 收益债券型证券投资基金（ 040036 ）、东方强化收益债券型证券投资基金 （ 400016 ）、中欧纯债分级债券型证券投资基金（ 166016 ）、东方安心收益保本混 合型证券投资基金（ 400020 ）、 银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金 （ 519662 ）、中欧纯债添利分级债券型证券投资基金（ 166021 ）、银河灵活配置混 合型证券投资基金（ 519656 ）、天弘通利混合型证券投资基金（ 000573 ）、中加纯 债一年定期开放债券型证券投资基金（ 000552 ）、南方通利债券型证券投资基金 （ 000563 ）、中邮货币市场基金（ 000576 ）、易方达财富快线货币市场基金 （ 000647 ）、天弘瑞利分级债券型证券投资基金（ 000774 ）、中邮核心科技创新灵 活配置混合证券投资基金（ 000966 ）、中信建投凤凰货币市场基金（ 0 01006 ）、景 顺长城稳健回报灵活配置混合型证券投资基金（ 001194 ）、南方利淘灵活配置混 合型证券投资基金（ 001183 ）、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金 （ 001216 ）、易方达改革红利混合型证券投资基金（ 001076 ）、天弘新活力灵活配 置混合型发起式证券投资基金（ 001250 ）、易方达新利灵活配置混合型证券投资 基金（ 001249 ）、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金（ 001285 ）、天弘互联 网灵活配置混合型证券投资基金（ 001210 ）、天弘惠利灵活配置混合型证券投资 基金（ 001447 ）、易方达 新益灵活配置混合型证券投资基金（ 001314 ）、方正富邦 优选灵活配置混合型证券投资基金（ 001431 ）、易方达瑞景灵活配置混合型证券 投资基金（ 001433 ）、南方利安灵活配置混合型证券投资基金（ 001570 ）、 广发安 富回报灵活配置混合型证券投资基金 （ 002107 ）。至今，中国邮政储蓄银行已形 成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、信托计划、银行理财产 品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、保险资金、保险资产管理计 划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 22,508.33 亿元。 三、相关服务 机构 （一）基金份额 销售 机构 1、直销中心：长信基金管理有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路68号9楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心9楼 法定代表人：叶烨 联系人：王瑞英 电话：021-61009916 传真：021-61009917 客户服务电话：400-700-5566 公司网站：www.cxfund.com.cn 2、场外代销机构 （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：李国华 联系人：孙小雅 电话：010-68858101 传真：010-68858117 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com （2）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：刘士余 联系人：刘一宁 传真：010-85109219 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （3）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 办公地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 联系人：李鸿岩 电话：010-66105662 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （4）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：田国立 联系人：宋亚平 电话：010-66593657 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （5）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 联系人：张静 电话：010-67596084 客户服务电话:95533 网址：www.ccb.com （6）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张作伟 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （7）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：林本 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （8）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 联系人：唐苑 电话：021-61618888 传真：021-63604199 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （9）中信银行股份有限公司 注册地址：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：常振明 联系人：方爽 电话：010-65558888 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （10）重庆银行股份有限公司 注册地址：重庆市渝中区邹容路153号 办公地址：重庆市渝中区邹容路153号 法定代表人：马千真 联系人：孔文超 电话：023-63799379 传真：023-63792412 客户服务电话：(023)63836229 网址：www.cqcbank.com （11）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人：吴建 联系人：刘军祥 电话：010-85238667 传真：010-85238680 客户服务电话：010-95577 网址：www.hxb.com.cn （12）汉口银行股份有限公司 注册地址：武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦 办公地址：武汉市江汉区建设大道933号 法定代表人：陈新民 联系人：李星 电话：027-82656224 传真：027-82656236 客户服务电话：（027）96558,4006096558 网址：www.hkbchina.com （13）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州银行庆春路46号杭州银行大厦 办公地址：杭州银行庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话：0571-85108195 传真：0571-85106576 客户服务电话：96523，400-8888-508 网址：www.hzbank.com.cn （14）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 办公地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 联系人：张莉 电话：0755-22166118 传真：0755-25841098 客户服务电话：95511-3 网址：bank.pingan.com （15）厦门银行股份有限公司 注册地址：福建省厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 办公地址：福建省厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 法定代表人：吴世群 联系人：林黎云 电话：0592-5365735 传真：0592-5061952 客户服务电话：400-858-8888 网址：www.xmbankonline.com （16）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755-82558305 传真：0755-28558355 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （17）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话：95579或4008-888-999 网址：www.95579.com （18）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市中山区人民路24号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连期货大厦39层 法定代表人：张智河 联系人：谢立军 电话：0411-39673202 传真：0411-39673219 客户服务电话：4008-169-169 网址：www.daton.com.cn （19）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹阳路510号南半幢9楼 办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：姚文平 联系人：王志琦 电话：021-68761616 传真：021-68767032 客户服务电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn （20）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼 法定代表人：刘学民 联系人：钟兴 电话：0755-25832852 传真：0755-25831754 客户服务电话：400-888-1888 网址：www.firstcapital.com.cn （21）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1号 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：张运勇 联系人：乔芳 电话：0769-22112062 传真：0769-22119423 客户服务电话：0769-961130 网址：www.dgzq.com.cn （22）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街5号 办公地址：苏州工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 联系人：陆晓 电话：0512-62938521 传真：0512-65588021 客户服务电话：400 860 1555 网址：www.dwzq.com.cn （23）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：021-22169999 传真：021-22169134 客户服务电话：4008888788、10108998、95525 网址：www.ebscn.com （24）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼 法定代表人：邱三发 联系人：林洁茹 电话：020-88836999 传真：020-88836654 客户服务电话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn （25）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591） 网址：www.hfzq.com.cn （26）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020-87555888转各营业网点 传真：020-87557985 客户服务电话：95575或致电各地营业部 网址：www.gf.com.cn （27）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：常喆 联系人：李弢 电话：010-84183389 传真：010-84183311-3389 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （28）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 联系人：刘一宏 电话：028-86690126 传真：028-86690126 客户服务电话：4006600109 网址：www.gjzq.com.cn （29）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市县前东街168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702 法定代表人：雷建辉 联系人：沈刚 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 客户服务电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （30）国盛证券有限责任公司 注册地址：南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 办公地址：南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人：曾小普 联系人：陈明 电话：0791-6281061 传真：0791-6281061 客户服务电话：4008-222-111 网址：www.gsstock.com （31）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法人代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670666 客户服务热线：4008888666 网址：www.gtja.com （32）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：周杨 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com （33）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话：021-23219000 传真：021-23219100 客户服务电话：400-8888-001或95553 网址：www.htsec.com （34）华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路357号 办公地址：合肥市蜀山区南二环959号B1座华安证券 法定代表人：李工 联系人：汪燕 电话：0551-5161666 传真：0551-5161600 客户服务电话：96518、400-80-96518 网址：www.hazq.com （35）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号57层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号57层 法定代表人：陈林 联系人：刘闻川 电话：021-68777222 传真：021-68777822 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （36）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：邓鹏怡 电话：0931-4890208 传真：0931-4890628 客户服务电话：4006898888 网址：www.hlzqgs.com.cn （37）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：郭琳 电话：025-83290979 传真：025-84579763 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （38）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 联系人：高悦铭 电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （39）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：王宜四 联系人：戴蕾 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com （40）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048） 法定代表人：杨宇翔 联系人：石静武 电话：0755-22626391 传真：0755-82400862 客户服务电话：95511—8 网址：www.stock.pingan.com （41）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：王霖 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （42）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号上海证券 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 电话：021-53519888 传真：021-53519888 客户服务电话：4008918918、021-962518 网址：www.962518.com （43）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号40层 法定代表人：李梅 联系人：黄莹 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或4008895523 网址： www.swhysc.com （44）天风证券股份有限公司 注册地址:中国湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址：中国湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 法定代表人：余磊 联系人：翟璟 电话：027-87618882 传真：027-87618863 客服电话：028-86711410 网址：www.tfzq.com （45）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表人：林义相 联系人：尹伶 电话：010-66045529 传真：010-66045518 客户服务电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （46）西藏同信证券股份有限公司 注册地址：拉萨市北京中路101号 办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号 法定代表人：贾绍君 联系人：汪尚斌 电话：021-36533017 传真：021-36533017 客户服务电话：400-8811-177 网址：www.xzsec.com （47）日信证券有限责任公司 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号 办公地址：北京西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层 法定代表人：孔佑杰 联系人：陈文彬 电话：010-83991743 传真：010-66412537 客户服务电话：010-83991888 网址：www.rxzq.com.cn （48）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：浦东新区民生路1199弄证大.五道口广场1号楼21层 法定代表人：兰荣 联系人：夏中苏 电话：021-38565785 客户服务电话：400-8888-123 网址：www.xyzq.com.cn （49）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层 法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君 电话：0755-82960223 传真：0755-82943121 客户服务电话：95565或400-8888-111 网址：www.newone.com.cn （50）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 联系人：宋明 电话：010-66568888 传真：010-66568990 客户服务电话：4008-888-888 网址：www.chinastock.com.cn （51）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：张颢 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客户服务电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com （52）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：侯艳红 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客户服务电话：95558 网址：www.citics.com （53）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061) 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061） 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：www.citicssd.com （54）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层 办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层 法定代表人：吴永良 联系人：罗艺琳 电话：0755-83734659 传真：0755-82960582 客户服务电话：4001022011 网址：www.zszq.com.cn （55）信达证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：鹿馨方 电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服热线：95321 网址：www.cindasc.com （56）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张煜 电话：023-63786633 传真：023-63786212 客服热线：4008096096 网址：www.swsc.com.cn （57）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 电话：0571-81137494 传真：4000-766-123 客户服务电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （58）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：马良婷 电话：021-20691832 传真：021-20691861 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （59）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人：汪静波 联系人：徐诚 电话：021-38602377 传真：021-38509777 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （60）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 法定代表人：杨文斌 联系人：苗汀 电话：021-58870011 传真：021-68596916 客户服务电话：4007009665 网址：www.ehowbuy.com （61）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：吴卫东 电话：021-68419822 传真：021-20835779 客户服务电话：400-920-0022 网址：www.licaike.com （62）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人：其实 联系人：朱钰 电话：021-54509998 传真：021-64385308 客户服务电话：400-1818-188 网址：fund.eastmoney.com （63）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 法定代表人：沈伟桦 联系人：程刚 电话：010-52855713 传真：010-85894285 客户服务电话；4006099400 网址：www.yixinfund.com （64）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话：4008-773-772 公司网站：www.5ifund.com （65）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：冯修敏 联系人： 陈云卉 电话：021-33323999-5611 传真：021-33323830 客户服务电话：4008202819 网址：www.chinapnr.com （66）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 联系人： 宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话： 4008219031 网址：www.lufunds.com （67）大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 法定代表人：袁顾明 联系人：朱真卿 电话：021-22267943 传真：021-22268089 客户服务电话：400-928-2266 网址：www.dtfortune.com （68）上海联泰资产管理有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址： 上海长宁区福泉北路518号8座3楼 法定代表人：燕斌 联系人：凌秋艳 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-046-6788 网址： www.66zichan.com 3、场内销售机构 场内代销机构是指有基金代销资格的上海证券交易所会员，名单详见上海证券交易所网站： http://www.sse.com.cn 注： 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （二） 其他相关机构 信息类型 注册登记机构 律师事务所 会计师事务所 名称 中国证券登记结算有限 责任公司 上海源泰律师事务所 毕马威华振会计师事 务所 注册地址 北京市西城区太平桥大 街 17 号 上海市浦东南路 256 号 华夏银行大厦 1405 室 北京东长安街 1 号东 方广场东 2 座 8 层 办公地址 北京市西城区太平桥大 街 17 号 上海市浦东南路 256 号 华夏银行大厦 1405 室 上海南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼 法定代表人 金颖 廖海（负责人） 姚建华 联系电话 010 - 59378856 021 - 51150298 021 - 22122888 传真 010-59378907 021 - 51150398 021 - 62881889 联系人 崔巍 廖海 、刘佳 王国蓓（石海云、陈 启明为经办注册会计 师） 四 、基金的名称 长信利鑫分级债券型证券投资基金 五 、基金的类型 契约型 六 、 基金份额的分级 （一）基金份额的分级 本基金将基金份额持有人初始有效认购的基金份额按照不超过 2 ： 1 的份额 配比，分为预期收益和预期风险不同的两级基金份额，即利鑫 A 和利鑫 B 。自本 基金基金合同生效之日起 5 年内，利鑫 A 和利鑫 B 的基金资产合并运作。 （二）基金份额的运作 1 、利鑫 A 、利鑫 B 运作方式 本基金基金合同生效之日起 5 年内，利鑫 A 在基金合同生效后每满 6 个月开 放一次，接受投资者的申购与赎回。利鑫 A 的开放日原则上为自基金合同生效之 日起每满 6 个月的最后一个工作日（利鑫 A 的开放日以及开放办理申购与赎回业 务的具体安排以基金管理人届时发布的相关公告为准）。因不可抗力或其他情形 致使基金无法按时开放申购与赎回的，开放日为不可抗力或其他情形影响因素消 除之日的下一个工作日。利鑫 A 的第一次开放日为基金合同生效日至 6 个月满的 日期，如该日为非工作日，则为该日之前的最后一个工作日；第二次开放日为基 金合同生效之日至 12 个月满 的日期，如该日为非工作日，则为该日之前的最后 一个工作日；以此类推。 利鑫 B 封闭运作，封闭期内不接受申购与赎回。利鑫 B 的封闭期为自基金合 同生效之日起至 5 年后对应日止。如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作 日。 2 、利鑫 A 基金份额的折算 基金管理人可在基金份额折算基准日对利鑫 A 进行基金份额折算。折算后利 鑫 A 的基金份额净值为 1.0000 元，基金份额持有人持有的利鑫 A 的份额数按折 算比例相应增减。利鑫 A 的基金份额折算基准日与开放日为同一个工作日。具体 份额折算方法参照基金合同中“七、利鑫 A 的基金份额折算 ” 以及基金管理人届 时在指定媒体上发布的相关公告。 3 、基金份额配比与规模控制 利鑫 A 、利鑫 B 的份额分开募集、资产合并运作。本基金募集设立时，利鑫 A 、利鑫 B 的份额配比原则上不超过 2 ∶ 1 。本基金基金合同生效之日起 5 年内， 基金管理人可在基金份额折算基准日对利鑫 A 进行份额折算，并确保开放日利鑫 A 的基金份额净值为 1.0000 元，基金份额持有人持有的利鑫 A 的份额数按折算 比例相应增减。在每一个开放日的下一个工作日，即 T+1 日，所有经确认有效的 利鑫 A 的赎回申请全部予以成交确认，所有经确认有效利鑫 A 的申购申请，基金 管理人按照历史累计申购份额数不超过历史累计赎回份额数的原则进行成交确 认。 具体规模控制及 其控制措施见 招募说明书、发售公告以及基金管理人在指定 媒体上 发布的其他相关公告。 （三）利鑫 A 、利鑫 B 基金份额收益分配规则 利鑫 A 根据基金合同的规定获取约定收益，其收益率将在每个开放日设定一 次并公告。计算公式为： 利鑫 A 的年收益率（单利）＝ 1.1 × 1 年期银行定期存款利率 + 0.8 % 利鑫 A 的年收益率计算按照四舍五入的方法保留到以百分比计算的小数点 后第 2 位。 在基金合同生效日当日，基金管理人将根据届时中国人民银行公布并执行的 金融机构人民币 1 年期银行定期存款基准利率设定利鑫 A 的首次年收益率；在利 鑫 A 的每个开放日， 基金管理人将根据该日中国人民银行公布并执行的金融机构 人民币 1 年期银行定期存款基准利率重新设定利鑫 A 的年收益率，且约定收益率 为单利。 如届时法律法规及其他规定对 1 年期银行存款利息征收利息税，则利鑫 A 的年收益率（单利）的计算公式中“ 1 年期银行定期存款利率”指征税后的利率。 例如： 假设某一开放日中国人民银行公布的 1 年期银行定期存款利率为 2.5% ， 利息税为 5% ，则 1 年期银行定期存款利率为 2.5% ×（ 1 - 5% ） =2.375% 。 本基金的净资产将优先支付利鑫 A 的本金及约定收益， 在扣除利鑫 A 的应计 收益后的全部剩余收益归利鑫 B 享有 ；如本基金的净资产等于或低于利鑫 A 的本 金及其约定应得收益的总额，则本基金净资产全部分配予利鑫 A 后，仍存在额外 未弥补的利鑫 A 本金及约定收益总和的差额，则不再进行弥补。 基金管理人并不承诺或保证封闭期满时利鑫 A 份额持有人的约定应得收益， 即如果在封闭期末本基金资产出现极端损失的情况下，利鑫 A 仍可能面临无法取 得约定应得收益乃至投资本金损失的风险。 （四）基金份额发售 利鑫A、利鑫B将分别通过各自销售机构的销售网点独立进行公开发售。 （五）本基金的基金份额净值计算 本基金的基金份额净值计算公式如下： T 日基金份额净值＝ T 日闭市后的基金资产净值 /T 日基金份额的余额数量 本基金基金合同生效之日起 5 年内， T 日基金份额的余额数量为利鑫 A 和利鑫 B 的份额总额；本基金基金合同生效后 5 年期满并转为上市开放式基金（ LOF ）后， T 日基金份额的余额数量为该 LOF 基金的份额总额。 本基金基金份额净值的计算， 保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （六）利鑫 A 和利鑫 B 的基金份额参考净 值计算 本基金基金合同生效后 5 年期内，基金管理人在计算基金资产净值的基础 上，采用“虚拟清算”原则分别计算并公告利鑫 A 和利鑫 B 的基金份额参考净值， 其中利鑫 A 的基金份额参考净值计算日不包括利鑫 A 的开放日。 基金份额参 考净 值是对两级基金份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价 值。 1 、利鑫 A 的基金份额参考净值计算 本基金《基金合同》生效后 5 年期内，在利鑫 A 的非开放日（ t 日），设 t a 为自利鑫 A 上一次开放日（如 t 日之前利鑫 A 尚未进行开放，则为基金成立日） 至 t 日的运作天数， NV t 为 t 日闭市后的基金资产净值， F a t 为 t 日利鑫 A 的份额 余额 ， NAV a t 为 t 日利鑫 A 的基金份额参考净值， r 为在利鑫 A 上一次开放日（如 t 日之前利鑫 A 尚未进行开放，则为基金成立日）设定的利鑫 A 的年收益率。 （ 1 ）如果 t 日闭市后的基金资产净值大于或等于“ 1.00 元乘以 t 日利鑫 A 的份额余额加上 t 日全部利鑫 A 份额应计收益之和”，则： .. . .. . ....aatrNAV 运作当年实际天数 100.1t “ t 日全部利鑫 A 份额应计收益”计算公式如下： t 日全部利鑫 A 份额应计收益＝ （下同） aattrF... 运作当年实际天数 00.1 以上各式中，运作当年实际天数指利鑫 A 上一次开放日（如 t 日之前利鑫 A 尚未进行开放，则为基金成立日）所在年度的实际天数，下同。 （ 2) 如果 t 日闭市后的基金资产净值小于“ 1.00 元乘以 t 日利鑫 A 的份额 余额加上 t 日全部利鑫 A 份额应计收益之和”，则： ttatFNVNAVa . 2 、利鑫 B 的基金份额参考净值计算 设 NAV bt 为 t 日利鑫 B 的基金份额参考净值， F b t 为 t 日利鑫 B 的份额余额， 利鑫 B 的基金份额参考净值计算公式如下： tbatattbtFFNAVNVNAV .. . 利鑫 A 、利鑫 B 的基金份额参考净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点 后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 t 日的利鑫 A 和利鑫 B 的基金份额参考净值在当天收市后计算，并在 t +1 日 内公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （七）利鑫 A 与利鑫 B 开放日基金份额净值的计算 1 、 利鑫 A 开放日基金份额净值的计算 本基金基金合同生效后，截止利鑫 A 的某一开放日或者利鑫 B 的封闭期届满 日（ T 日），设 T a 为自利鑫 A 上一次开放日（如 T 日之前利鑫 A 尚未进行开放， 则为基金成立日）至 T 日的运作天数， N V T 为 T 日闭市后的基金资产净值， F aT 为 T 日利鑫 A 的份额余额 ， NAV aT 为 T 日利鑫 A 的基金份额净值 ， r 为在利鑫 A 上一次开放日（如 T 日之前利鑫 A 尚未进行开放，则为基金成立日）设定的利鑫 A 的年收益率。 （ 1 ）如果 T 日闭市后的基金资产净值大于或等于“（未完）  |