[发行]华夏军工安全混合：招募说明书
华夏 军工安全 灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 华夏基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 重要提示 华夏 军工安全 灵活配置混合型 证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）经 中国证监会 2015 年 12 月 1 日证监许可 [2015 ] 2791 号文准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益 做 出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所 持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人 在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。 本基金属于混合基金 ， 风险与收益高于债券基金与货币市场基金 。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的 招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 目录 一、绪言................................ ................................ ................................ ................................ ........... 3 二、释义................................ ................................ ................................ ................................ ........... 3 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 14 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 18 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 20 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 23 八、基金份额的申购、赎回与转换 ................................ ................................ ............................. 23 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 31 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............................. 36 十一、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................. 36 十二、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ............. 40 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 41 十四、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 43 十五、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 44 十六、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 48 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ..... 51 十八、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 52 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................................ . 52 二十、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................................ . 52 二十一、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ......................... 54 二十二、备查文件 ................................ ................................ ................................ ......................... 54 附件一：基金合同摘要 ................................ ................................ ................................ ................. 56 附件二：基金托管协议摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 75 一、绪言 《华夏 军工安全 灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 （ 以下简称 “ 本招募说明书 ” ） 依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、《证券投资基金销售管 理办法》 （ 以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称 “ 《运 作办法》 ” ） 、《证券投资基金信息披露管理办法》 （ 以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 及其他有 关规定以及 《华夏 军工安全 灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基 金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间 权利义务关系的 任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金 份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金 合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 华夏军工安全灵活配置混合型 证券投资基金 。 2 、 基金管理人：指 华夏基金管理有限公司 。 3 、 基金托管人：指 中国工商银行股份有限公司 。 4 、 基金合同 、《基金合同》 或本基金合同：指《 华夏军工安全灵活配置混合型 证券投资 基金基金合同 》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 。 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华夏军工安全灵活配置混 合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 。 6 、 招募说明书：指《 华夏军工安全灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书》及其定 期的更新 。 7 、 基金份额发售公告：指《 华夏军工安全灵活配置混合型 证券投资基金基金份额发售 公告》 。 8 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 。 9 、 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 。 10 、 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 。 11 、 《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 。 12 、 《运作办法》：指《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 。 13 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 。 14 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 。 15 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 。 16 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 。 17 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 。 18 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 。 19 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证 券投资的境外法人 。 20 、 投资人 、投资者 ：指 个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 和人民币合格 境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 。 21 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 。 2 2 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 。 2 3 、 销售机构：指 华夏 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基 金 销售业务的机构 。 24 、 登记业务：指基金登记、存管 、过户、 清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 。 2 5 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 华夏基金管理有限公司 或接 受 华夏基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 。 2 6 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、 由该登记机构办理登记 的 基金份额余额及其变动情况的账户 。 2 7 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 。 2 8 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 。 2 9 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 。 30 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 。 31 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期 限 。 3 2 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 。 3 3 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 。 3 4 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （ 不包含 T 日 ） 。 3 5 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 。 3 6 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 。 3 7 《业务规则》：指《 华夏基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 、销售机构 和投资人共同 遵守 。 3 8 、 认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 。 3 9 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 。 40 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 。 41 、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 。 4 2 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的 操作 。 4 3 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购申请的一种投资方式 。 4 4 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 。 4 5 、 元：指人民币元 。 4 6 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 。 4 7 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 。 4 8 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 。 4 9 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 。 50 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 。 51 、 指定媒 介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 媒介 。 52 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层 设立日期： 1998 年 4 月 9 日 法定代表人：杨明辉 联系人： 张静 客户服务电话： 400 - 818 - 6666 传真： 010 - 63136700 华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元，公司股权结构如下： 持股单位 持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 62.2% 山东省农村经济开发投资公司 10% POWER CORPORATION OF CANADA 10% 青岛海鹏科技投资有限公司 10% 南方工业资产管理有限责任公司 7.8% 合计 100% （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 杨明辉先生：董事长、党委书记，中信证券股份有限公司执行董事、党委委员，硕士， 高级经济师。兼任华夏资本管理有限公司董事长。曾任中信证券公司董事、襄理、副总经理， 中信控股公司董事、常务副总裁，中国建银投资证券有限责任公司党委副书记、执行董事、 总裁，兼任信诚基金管理有限公司董事长等。 杨一夫先生：董事，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司在中 国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中国投资协会常务理事。曾任国际金融公 司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表等。 胡祖六先生：董事，博士，教授。现 任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高级 经济学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经 理。 徐刚先生：董事，博士。现任中信证券执行委员会委员、董事总经理、经纪业务发展与 管理委员会主任、战略规划部行政负责人，亦担任中信证券（山东）有限责任公司、中信期 货有限公司、前海股权交易中心（深圳）有限公司、青岛蓝海股权交易中心有限责任公司、 厦门两岸股权交易中心有限公司、证通股份有限公司等公司董事。 葛小波先生：董事，硕士。现任中信证券执行委员会委员、董事总经理、全球首席财务 官、财务负 责人，亦担任金石投资有限公司、中信证券投资有限公司等公司董事，中信证券 上海自贸试验区分公司负责人。葛先生于 2007 年荣获全国金融五一劳动奖章。 汤晓东先生：董事、总经理，硕士。兼任华夏资本管理有限公司董事、上海华夏财富投 资管理有限公司董事长。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏格兰皇家银行、中国证监会等。 朱武祥先生：独立董事，博士，教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生 导师，兼任北京建设（香港上市）、华夏幸福基业、中海油海洋工程、荣信股份、东兴证券 等五家上市公司独立董事。 贾建平先生：独立董事，大学本 科，高级经济师。现已退休。兼任东莞银行独立董事。 曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司（外派工作），曾担任中国银 行信托咨询公司副处长、处长，中国银行卢森堡公司副总经理，中国银行意大利代表处首席 代表，中银集团投资管理公司副董事长、总经理，中国银行重组上市办公室、董事会秘书办 公室、上市办公室总经理，中银基金管理有限公司董事长。 谢德仁先生：独立董事，博士，教授。现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生 导师，兼任同方环境股份有限公司、博彦科技股份有限公司（上市公司）、朗新科技股份有 限公司独立董事，中国会计学会第八届理事会理事，中国会计学会财务成本分会第八届理事 会副会长。 张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清华大学五道口金 融学院特聘教授。曾任中国技术进出口总公司项目经理、美国联邦储备委员会（华盛顿总部） 经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三 部副主任等。 刘义先生：副 总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行 总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处 长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监等。 阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中 国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理， 益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。 李一梅女士：副总经理，硕士。兼任上海华夏财富投资管理有限公司总经理。曾任基金 营销部总经理、营销总监、市场总监等。 孙毅先生：副总经理，硕士。现任华夏资本管理有限公司董事、总经理。兼任上海华夏 财富投资管理有限公司董事。曾任中国南方证券有限责任公司投资银行部项目经理，国信证 券股份有限公司投资银行部高级经理，中信证券股份有限公司投资银行部副总经理，中信证 券（香港）有限公司企业融资业务董事总经理，中信证券股份有限公司投资银行业务执行总 经理、董事总经理（担任投行委运营部、资本巿场部、交通行业组行政负责人）等。 周璇女 士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理有 限公司总经理助理；曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。 李红源先生：监事长，硕士，研究员级高级工程师。现任南方工业资产管理有限责任公 司总经理。曾任中国北方光学电子总公司信息部职员，中国兵器工业总公司教育局职员、主 任科员、规划处副处长、计划处处长，中国兵器装备集团公司发展计划部副主任、经济运营 部副主任、资本运营部巡视员兼副主任。 吕翔先生：监事，学士。现任中信证券股份有限公司投资管理部执行总经理。曾任国家 劳动部综合计划与工资司副主任 科员，中信证券股份有限公司人力资源管理部执行总经理。 张伟先生：监事，硕士，高级工程师。现任山东高速投资控股有限公司党委书记、副总 经理，兼任山东渤海轮渡股份有限公司董事。曾任山东省济青公路工程建设指挥部办公室财 务科职员，济青高速公路管理局经营财务处副主任科员，山东基建股份有限公司计划财务部 经理，山东高速股份有限公司董事、党委委员、总会计师。 汪贵华女士：监事，博士。现任华夏基金管理有限公司董事总经理。曾任财政部科研所 助理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总监 等。 李彬女 士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司法律监察部总监。曾任中信证券股 份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察稽核部高级副总裁、华夏 基金管理有限公司法律监察部副总经理等。 宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会 秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师。 2 、本基金基金经理 许利明先生， 北京工商大学产业经济学硕士。 曾任北京国际信托投资公司 投资银行总部 项目经理，湘财证券有限责任公司 资产管理总部总经理助理等，北京鹿苑天闻 投资顾问有限 责任 公司首席投资顾问，天弘基金管理有限公司 投资部副总经理、 天弘精选混合型证券投资 基金 基金经理（ 2007 年 7 月 27 日至 2009 年 3 月 30 日期间） 等 ，中国国际金融有限公司投资经理。 2011 年 6 月 加入华夏基金管理有限公司，曾任机构投资部投资经理 等，现任 股票投资部总监、 华夏成长证券投资基金基金经理（ 2015 年 9 月 1 日起任职） 。 王晓李先生， 复旦大学产业经济学硕士。曾任东方证券股份有限公司分析师等。 2011 年 5 月 加入华夏基金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理等，现任股票投资部高级副 总裁，华夏领先股票型证券投资基金基金经理（ 2015 年 9 月 1 日起任职） 。 3 、本公司股票投资决策委员会 。 主任：阳琨先生， 华夏基金管理有限公司 副总经理、投资总监，基金经理。 成员：汤晓东先生，华夏基金管理有限公司董事、总经理。 郑煜女士，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 孙彬先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 郑晓辉先生，华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理，基金经理。 赵航先生 ，华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理，基金经理。 王怡欢 女士 ， 华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理，基金经理。 4 、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2 、办理基金备案手续。 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 6 、编制中期和年度基金报告。 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购 、赎回价格。 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。 9 、召集基金份额持有人大会。 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。 12 、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2 、本基金管理人不从事违反《 中华人民共和国 证券法》的行为，并建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止违反《 中华人民共和国 证券法》行为的发生。 3 、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券。 （ 2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保。 （ 3 ）从事承担无限责任的投资。 （ 4 ） 向基金管理人、基金托管人出资。 （ 5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。 （ 6 ）依照法律、行政法规有关规定，由 中国证监会 规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消上述限制 ，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 4 、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。 （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （ 5 ）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （ 2 ）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和 成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度 及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 内部监控等要素。公司已经通过了 ISAE3402 （《鉴证业务国际准则第 3402 号》）认证，获得 无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。 1 、控制环境 良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控 制文化。 （ 1 ）公司引入了独立董事制度，目前有独 立董事 3 名。董事会下设审计委员会等专门 委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。 （ 2 ）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合 理的组织结构。 （ 3 ）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的合规守法意识和职业道德的培养，并 进行持续教育。 2 、风险评估 公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析。 对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险， 风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度 。风险评估还包括各业务部门对日 常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险 并制定风险控制制度。 3 、控制活动 公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管 理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的 检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离 设置，相互检查、相互制约。 （ 1 ）投资控制制度 投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，负责资产配置和重大投资决策等；基金 经理小组 负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建，基金经理领导基金经理小组 在基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作；交易管理部负责所有交易的集中执行。 ① 投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交 易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 ② 投资授权控制。建立明确的 投资决策授权制度，防止越权决策。 投资决策委员会负 责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理 小组 在投资决策委员会确定的范围内，负责 确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令， 对于超过投资权限的操作需要 经过严格的审批程序； 交易管理部 依据基金经理或基金经理授权的小组成员的指令 负责交易 执行。 ③ 警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系统在投 资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。 ④ 禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从 事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进 行自动提示和限制。 ⑤ 多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中的监 控；监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。 （ 2 ）会计控制制度 ① 建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。 ② 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核 查监督制度。 ③ 为了防范基金会计在资金头寸管理上出 现透支风险，制定了资金头寸管理制度。 ④ 制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （ 3 ）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全 管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善 的制度。 （ 4 ）人力资源管理制度 公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度， 确保人力资源的有效管理。 （ 5 ）监察制度 公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调 查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。 （ 6 ）反洗钱制度 公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和 反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全 反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程，确保 依法切实履行金融机构反洗钱义务。 4 、信息沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠 道，公司员工及各级管理人 员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的 人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层 级具有不同的权限。 5 、内部监控 公司设立了独立于各业务部门的稽核部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控 制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经 营管理活动的有效运行 。 6、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （ 3 ）本公司承诺将根 据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司（简称“中国工商银行”） 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：洪渊 （二）主要人员情况 截至 2015 年 9 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平均年龄 30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、 保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管 产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性 化的托管服务。截至 2015 年 9 月，中国工商银行共托管证券投资基金 496 只。自 2003 年 以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证 券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托管银 行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可 和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业 的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做 法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业 务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业 务项目 全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005 、 2007 、 2009 、 2010 、 2011 、 2012 、 2013 年七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （审计标准第 70 号）审阅后， 2014 年中国工商银行资产托管部第八次通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）审阅获得 无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方 面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际 大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的 内控工作手段。 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规 范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安 全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内 控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行稽核 监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全 过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他 委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必 须相 对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了 良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、 网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部 控 制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员 工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道 德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化 目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近 实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定 地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工 的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管 理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相 互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范 和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已 经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息 披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约 机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防范和控制体系 作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要 的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《托管协议》和有关基金 法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、 基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到 账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金 的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和 核查，其中对基金投资的监督和检查自基金合同生效之后开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《托管协议》或有关基金法规 规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使 投资者遭受的损失 。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金 管理人限期纠正。 五、相关服务机构 （一）销售机构 1 、直销机构：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话： 400 - 818 - 6666 传真： 010 - 63136700 联系人： 李一梅 网址： www.ChinaAMC.com 2 、代销机构 （ 1 ） 中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 客户服务电话： 95588 传真： 010 - 66107914 联系人：王佺 网址： www.icbc.com.cn 本基金的其他代销机构详见本基金 的 基金份额发售公告。 （二）登记机构 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话： 400 - 818 - 6666 传真： 010 - 631367 00 联系人： 朱威 （三）律师事务所 名称：北京市天元律师事务所 住所： 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层 法定代表人： 朱小辉 联系电话： 010 - 57763888 传真： 010 - 57763777 联系人：李晗 经办律师：吴冠雄、李晗 （四）会计师事务所 本公司聘请的法定验资机构为德勤华永会计师事务所 （特殊普通合伙）。 名称：德勤华永会计师事务所 （特殊普通合伙） 住所：上海市延安东路 222 号 30 楼 办公地址：中国北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城德勤大楼 8 层 法定代表人：卢伯卿 联系电话： 010 - 85207788 传真： 010 - 85181218 联系人： 吕静 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集。本基金募集申请已经 中国证监会 2015 年 12 月 1 日证监许可 [2015] 2791 号 文注册。 （二）基金类型和存续期间 1 、基金的类别： 混合 型证券投资基金 。 2 、基金的运作方式：契约型开放式。 3 、基金存续期间：不定期。 （三）募集方式 本基金通过 基金份额发售机构 向投资者公开发售。 具体基金份额发售机构名单见本基金 的基金份额发售公告。 （四）募集期限 本基金的募集期限不超过 3 个月，自基金份额开始发售之日起计算。 本基金 自 201 6 年 2 月 29 日 至 2016 年 3 月 18 日 进行发售。如果在此期间未达到本招募 说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到基 金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间， 并及时公告。 （五）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 （六）募集场所 投资者应当在 本基金的基金份额发售机构办理基金发售业务 的营业场所或按 其 提供的 其他方式办理基金的认购。 基金份额发售机构 名单和联系方式 等，请参 见本基金 的 基金份额 发售公告。 基金管理人可以根据情况 调整基金份额发售 机构，并另行公告。 （七）认购安排 1 、认购时间： 2016 年 2 月 29 日至 2016 年 3 月 18 日 。具体业务办理时间以各销售机 构的 规定为准。 2 、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立华夏基金 管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账 户，已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请。 3 、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全 额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金份额，每次认购金额不得低于 1,000.00 元。认 购申请受理完成后，投资者不得撤销。 4 、认购申请的确认：销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅 代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否成功应以登记机构的确认为准。投资者应在基 金合同生效后到其办理认购业务的销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。基金管理人 及代销机构不承担对确认结果的通知义务，投资者本人应主动查询认购申请的确认结果。 5 、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金管理人应当 将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请 投 资者参阅本基金发售公告。 （八）认购费用 1 、投资者在认购基金份额时需交纳前端认购费，费率按认购金额递减，具体如下： 认购金额（含认购费） 前端认购费率 10 0 万元以下 1.2% 10 0 万元以上（含 10 0 万元） - 200 万元以下 0.9% 200 万元以上（含 200 万元） - 500 万元以下 0.6% 500 万元以上（含 500 万元） 每笔 1 , 000 .00 元 2 、本基金认购费由认购人承担，认购费不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、 销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。 3 、投资者重复认购时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。 （九）募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息转份额以登记机构的记录为准。 （十）认购份额的计算 认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额 ＝ 认购金额 / （ 1 ＋前端认购费率） 前端认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息） /1.00 元 认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 前端认购费用＝固定金额 净认购金额 ＝ 认购金额－前端认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息） /1.00 元 认购份额的计算按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财 产承担，产生的收益归基金财产所有。 例一：某投资者投资 1,000.00 元认购本基金，假设这 1,000.00 元在募集期间产生的利息 为 0.46 元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额 =1,000.00/ （ 1+1. 2 % ） =9 88.14 元 认购费用 =1,000.00 - 9 88.14 = 11.86 元 认购份额 = （ 9 88 . 1 4 +0.46 ） /1.00= 988.60 份 即 投资者投资 1,000.00 元认购本基金，加上募集期间利息后一共可以得到 9 88.60 份基 金份额。 （十一）募集期间的资金与费用 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 七、基金合同的生效 （一） 基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集 金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金管理人依据法律法规 及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报 告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （二） 基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 。 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 3 、如基金募集失败，基金管理人 、基金托管人 及销售机构不得请求报酬。基金管理人 、 基金托管人 和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三） 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万 元 情形 的，基金管理人应当 在定期 报告 中予以披露 ；连续 60 个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 报告 并 提出 解决方案。法律法规另有规定时， 从其规定。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期货 交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时 间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购和赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5 、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限制 1 、 投资者通过直销机构办理本基金的申购业务，每次最低申购金额为 100.00 元（含申 购费）；通过代销机构办理本基金的申购业务，每次最低申购金额为 1,000.00 元（含申购费） 。 具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。 2 、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 100.00 份基金份额。基 金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留 的基金份额余额不足 100.00 份的，在 赎回时需一次全部赎回。 具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。 3 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中 国证监会备案。 （五）申购和赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立，申购是 否生效以基金登记机构确认为准。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以基金登记机构确认为准。基 金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内支付赎回款项。在 发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日 提交的有 效申请，投资人可在 T+2 日后 （ 包括该日 ） 到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购 、赎回 申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。 对于申请的确认情况， 投资者应及时查询。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提 前公告。 （六）申购费与赎回费 1 、本基金申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记结算等各项费用。投资者 在申购本基金时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减，具体如下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 10 0 万元以下 1. 5 % 10 0 万元以上（含 10 0 万元） - 200 万元以下 1.2 % 200 万元以上（含 200 万元） - 500 万元以下 0. 8 % 500 万元以上（含 500 万元） 每笔 1 , 000 .00 元 2 、本基金赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额时收取。费率随基金份额的持 有期限的增加而递减，具体如下： 持有期限 赎回费率 7 天以内 1.5% 7 天以上（含 7 天） - 30 天以内 0.75% 30 天以上（含 30 天） - 365 天以内 0.5% 365 天以上（含 365 天） 0 对于赎回时份额持有不满 30 天的，收取的赎回费全额计入基金财产；对于赎回时份额 持有满 30 天不满 90 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对于赎 回时份额持有满 90 天不满 180 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50% 计入基金财产； 对赎回时份额持有期长于 180 天（含 180 天）收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25% 计入基金财产。 3 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，针对以特定交易方式 （ 如网上交易、移动客户端交易 ） 等进行基金交易的投 资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必 要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1 、 申购份额的计算 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 / （ 1 ＋前端申购费率） 前端申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T 日基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 前端申购费用＝固定金额 净申购金额 ＝ 申购金额－前端申购费用 申购份额＝净申购金额 /T 日基金份额净值 基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有。 例二：假定 T 日的基金份额净值为 1.2 3 0 元，四笔申购金额分别为 1,000.00 元、 5 0 万元、 2 00 万元和 5 00 万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如下： 申购 1 申购 2 申购 3 申购金额（元， a ） 1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00 适用前端申购费率（ b ） 1. 5 % 1 . 2 % 0.8% 净申购金额（ c=a/ （ 1+b ）） 985.22 988,142.29 1,984,126.98 前端申购费（ d=a - c ） 14.78 11,857.71 15 , 873 . 02 该类基金份额净值（ e ） 1.23 0 1.23 0 1.23 0 申购份额（ f=c/e ） 800.99 803,367.72 1,613,111.37 若该投资者申购金额为 500 万元，则申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如 下： 申购 4 申购金额（元， a ） （未完）  |