[发行]银河银联系列基金：更新招募说明书（2016年3月）
银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 银河银联系列证券投资基金经中国证监会证监基金字[2003]65号文批准 发起设立， 本基金的基金合同于 2003年 8月 4日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金基金托管人中国农业银行复核。本招募说明书所 载内容截止日为 2016年 2月 4日,有关财务数据和净值表现截止日为 2015年 12月 31日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明 书为准。 1 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 目录 重要提示............................................................1 第一节绪言 .................................................3 第二节释义 .................................................3 第三节基金管理人 ...............................................7 第四节基金托管人 ..............................................16 第五节相关服务机构 ............................................19 第六节基金份额的申购、赎回和转换 ..............................43 第七节基金的投资 ..............................................52 第八节基金的业绩 ..............................................62 第九节基金的财产 ..............................................63 第十节基金资产的估值 ..........................................64 第十一节基金的收益分配 ..........................................67 第十二节基金的费用与税收 ........................................68 第十三节基金的会计与审计 ........................................71 第十四节基金的信息披露 ..........................................72 第十五节风险揭示 ................................................75 第十六节基金的终止与清算 ........................................77 第十七节基金合同的内容摘要 ......................................79 第十八节基金托管协议的内容摘要 ..................................93 第十九节对基金份额持有人的服务 .................................100 第二十节其他应披露事项 .........................................102 第二十一节招募说明书的存放及查阅方式..........................106 第二十二节备查文件............................................107 2 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 第一节绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信 息披露管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销 售管理办法》等有关法规及《银河银联系列证券投资基金基金合同》编写。 本系列基金由相互联系又彼此独立的多只基金构成。各基金拥有共同的基金 发起人、基金管理人和基金托管人，遵守同一份基金合同及招募说明书，但各基 金独立运作，单独适用国家相关的法律法规。 本招募说明书阐述了银河银联系列证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额 的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券 投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二节释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 系列基金或本系列基金：指银河银联系列证券投资基金，由相互联系但又独 立运作的多只基金构成 基金：指银河银联系列证券投资基金所包含的各个基金。 3 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 基金合同： 招募说明书： 招募说明书（更新）： 《证券投资基金法》： 《信息披露管理办法》： 《基金运作管理办法》： 《基金销售管理办法》： 《证券法》： 中国证监会或证监会： 中国银监会： 基金发起人： 基金管理人： 基金托管人： 基金份额持有人： 个人投资者： 机构投资者： 各基金独立运作，单独适用国家相关的法律法规 指《银河银联系列证券投资基金基金合同》及基金 合同签约方对其的修订 指《银河银联系列证券投资基金招募说明书》 指《银河银联系列证券投资基金招募说明书（更 新）》，是本系列基金合同生效后对招募说明书定期 更新的文件 指自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 指2004年6月8日由中国证监会发布并于2004年7月1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》 指2014年7月7日由中国证监会发布并于2014年8月8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 指2011年6月9日由中国证监会发布并于2011年10月 1日实施的《证券投资基金销售管理办法》 指 1998年 12月 29日经第九届全国人民代表大会常 务委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民 共和国证券法》及颁布机关对其的修订 指中国证券监督管理委员会 指中国银行业监督管理委员会 指银河基金管理有限公司 指银河基金管理有限公司 指中国农业银行股份有限公司 指依照基金合同、招募说明书或招募说明书（更新） 取得和持有本系列基金份额的基金投资者 指依法可以投资开放式证券投资基金的、年满 18周 岁、具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人 民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准 4 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 直销机构：指银河基金管理有限公司 代销机构：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定，并与 基金管理人签订了销售代理协议，代为办理销售服 务业务的机构 销售机构：指直销机构及代销机构 注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体 内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额 的注册登记、清算及交易确认、代理发放红利、建 立并保管持有人名册等 注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构 基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的，用以记录各 自持有的基金份额余额及其变动情况的账户 元：指人民币元 设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时 间，最长不超过 3个月 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 基金合同生效日：指基金合同满足生效条件后，基金发起人宣告基金 合同生效的日期 基金终止日：指基金合同规定的基金终止事由出现后，按照基金 合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金的日 期 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日：指销售机构办理申购、赎回等业务的工作日 T日：指销售机构受理投资者业务申请的工作日 T + N日：指自 T日起第 N个工作日（不包含 T日） 权益登记日：指某一特定日期，届时在持有人名册上所载明的基 金份额持有人有权按照基金合同的有关规定，享有 相应的权利 5 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 除息日：指基金管理人公告的分红方案中确定的将红利从基 金净资产中扣除的日期 认购：指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额 的行为 申购：指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的 行为 赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金 管理人购回基金份额的行为 巨额赎回：单个开放日针对某个基金的净赎回申请超过上一日 该基金总份额的 10％时，为该基金的巨额赎回。单 个开放日的净赎回申请，是指该基金份额的赎回申 请加上基金转换中该基金的转出申请，再扣除当日 发生的该基金份额申购申请及基金转换中该基金的 转入申请之和后得到的余额 基金转换：指在基金存续期间，基金份额持有人向基金管理人 提出申请，将其持有的基金份额转换为该基金管理 人管理的另一个基金的基金份额 基金份额：指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有 人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关 基金收益： 权利，并承担相应义务的凭证 指投资所得的红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息及其他合法收入 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息及从事的其 他投资等形成的价值总和 基金资产净值：基金资产总值减去其总负债后的价值 基金资产估值：指计算、评估基金资产与负债的价值，用以确定基 金资产净值和单位资产净值的过程 指定媒体：指中国证监会指定的向社会公众进行信息披露的报 刊、互联网网站及其他媒体 6 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 不可抗力：指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因 素，包括但不限于：相关法律、法规或规章的变更； 国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或人为 破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；战 争或动乱等。 第三节基金管理人 一、基金管理人概况 1、名称：银河基金管理有限公司 2、住所：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 3、设立日期： 2002年 6月 14日 4、法定代表人：许国平 5、办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 6、电话：021-38568888 7、联系人：罗琼 8、注册资本： 2亿元人民币 9、股权结构： 持股单位出资额(万元)占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合计 20,000 100% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。 2014年 4月被选举为银河基 金管理有限公司董事长。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研 7 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 究局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责任公司建行股权管 理部主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责 任公司董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司董事。现任中国银河金融控股有限责任公 司战略发展部总经理、综合管理部总经理。1988年至 2008年在中国人民银行 总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局金融市场处主 任科员、货币政策处副调研员。 2008年 6月进入中国银河金控，曾任股权管理 运营部总经理、银河保险经纪公司董事。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。 2006年 3月被选举为银河基 金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任 上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上 海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市 城市建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。 2006年 3月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人 造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深 圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011年 10月被选举为银 河基金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工 业总公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机 场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平女士，中共党员，大学本科学历。 2015年 9月被选举为银河基 金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国石油天然气集团公司劳动工资局 劳动组织处副处长、社会保险中心副主任，苏丹大尼罗河石油作业公司人力资 源部高级主管，中油国际（苏丹）劳动工资部部门经理，中国石油天然气集团 供公司人事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职 董事。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。 2002年 6月被选举为 8 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事 会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经 理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现 任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年 11月被选举为银 河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家 经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野 村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒 律师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生， 2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究 中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国 际金融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。 2014年 4月被选举为银河基金 管理有限公司独立董事。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主 任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理； 中再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研 究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银 河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备 组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金 融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行 华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总 部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、 党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有 限公司董事。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年 11月被选举为银河基 9 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河 证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 副总经理陈勇先生（代为履行总经理职务），中共党员，大学本科学历。历 任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理， 联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总 部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党 委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副 主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼） ,中国银河金融控股有 限责任公司战略发展部执行总经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、 法定代表人。 原总经理尤象都先生因个人原因辞职，经公司第四届董事会审议通过，由 副总经理陈勇先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2015年 8月 21日对外 公告。 督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资 公司经理，中国银河证券有限责任公司基金部高级经理，银河基金管理有限公 司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 经银河基金管理有限公司第四届董事会审议通过，刘立达先生于 2016年 2 月 17日担任银河基金管理有限公司总经理，该事项已于 2016年 2月 19日对外 公告。 2、基金经理小组情况简介 银河稳健证券投资基金现任基金经理： 钱睿南先生，硕士研究生学历，15年证券从业经历。曾先后在中国华融信 托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。 2002年 6月加入银河基金管理 有限公司，历任交易主管，基金经理助理，银河创新成长混合型证券投资基金 的基金经理、银丰证券投资基金的基金经理。 2008年 2月起担任银河稳健证券 投资基金的基金经理，2015年 4月起担任银河现代服务主题灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理，2015年 6月起担任银河灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理，2016年 2月起担任银河竞争优势成长混合型证券投资基金的基金 10 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 经理，现任总经理助理、股票投资部总监。 银河稳健证券投资基金历任基金经理： 李立生先生，2003年 8月至 2005年 6月；杨典先生， 2005年 6月至 2007 年 1月；王劲松先生，2007年 1月至 2008年 4月；王忠波先生，2008年 4月 至 2009年 8月；钱睿南先生，2008年 2月至今。 银河收益证券投资基金现任基金经理： 韩晶先生，中共党员，本科学历， 14年证券从业经历，先后就职于中国民 族证券有限责任公司上海证券营业部、固定收益部，期间从事交易清算、产品 设计、投资管理等工作。 2008年 6月加入银河基金管理有限公司，从事固定收 益产品研究工作，历任债券经理助理、债券经理、银河收益证券投资基金的基 金经理，2011年 8月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理，2012 年 11月起担任银河领先债券型证券投资基金的基金经理， 2014年 7月起担任 银河收益证券投资基金的基金经理， 2015年 4月起担任银河鑫利灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2015年 6月起担任银河鸿利灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理。 银河收益证券投资基金历任基金经理： 毛卫文女士，2003年 8月至 2006年 3月；索峰先生， 2006年 3月至 2011 年 8月；韩晶先生， 2010年 1月至 2013年 3月；张矛先生， 2011年 8月至 2014 年 7月。韩晶先生，2014年 7月至今。 3、投资决策委员会成员 副总经理陈勇先生（代为履行总经理职务），总经理助理兼固定收益部总监 索峰先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生，总经理助理兼市场部总监 兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士，股票投资部基金经理张杨 先生，股票投资部基金经理神玉飞先生，固定收益部总监助理韩晶先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 三、基金管理人的职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 11 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 理念、策略及限制等全权处理本系列基金的投资。 2、基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《信息披露管理办 法》、《基金运作管理办法》和《基金销售管理办法》建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止下列行为的发生： （1）不同基金之间相互投资； （2）以基金的名义使用不属于该基金名下的资金买卖证券； （3）从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营 业务； （4）动用银行信贷资金从事基金投资； （5）将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （6）从事证券信用交易； （7）以基金财产进行房地产投资； （8）从事可能使基金财产承担无限责任的投资； 12 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） （9）将基金财产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司 发行的证券； （10）有关法律、法规、规章及基金合同规定禁止从事的其他行为。 法律法规或监管部门对上述限制另有规定时从其规定。 3、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲倒、对仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）在公开信息披露中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第 三人谋取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定 位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督 和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督 13 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 察长办公室的监督和指导等四个层次；与此相适应，基金管理人建立了一个多层 次的管理制度体系来加强和完善内部风险控制，包括公司章程、内部控制指引、 基本管理制度、部门管理暂行办法与业务手册等五个层次；风险定位管理系统则 是在分析公司业务和流程中的风险点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点 制定相应的控制措施等基础上形成的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内 外市场形势的变化，对内部风险控制体系进行及时的修整和完善。 基金管理人据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资源 管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，从 而进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施。 （1）监察稽核制度 基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长 办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部 的日常工作。督察长可列席公司的任何会议，每季出具独立的监察稽核报告，分 别报送监管机构及董事会。如发现有重大违规违法行为，督察长将立即向中国证 监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。 （2）财务管理制度 基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主要通 过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各项业务活 动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操作流程和会计 岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各个风险点建立起了 严密的基金会计控制系统。 （3）人力资源管理制度 人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、提高 员工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。为此， 基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升及淘汰制度 体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队伍。 （4）投资控制制度 i. 投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审 定资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内， 14 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投 资组合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行； ii. 投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例 的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比 例而定）批准后才能执行； iii. 警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投 资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制 时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投 资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自 动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况； iv. 禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券 投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、 对敲和单只证券投资的一定比例等）。基金经理小组构建组合时不 能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设 定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制； v. 一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入 交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保 交易指令得到准确执行； vi. 多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上 述警示性控制和禁止性控制）。中央交易室本身同时受基金经理小 组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执 行；监察稽核部门监控有问题的交易。 （5）会计控制制度 i. 具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保 会计业务有章可循； ii. 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与 托管行相关业务的相互核查监督制度； iii. 为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金 头寸管理制度； 15 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） iv.制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （6）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输 与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机 处理等方面都制定了完善的制度。 第四节基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：刘士余 成立日期：2009年 1月 15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行 全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务 功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努 力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡 16 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客 户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大 市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国 的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优 质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服 务优质，业绩突出， 2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007年中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的 风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建 设，品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中 成绩突出，获“最佳托管银行”奖。 2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，2004年 9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保 障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、 境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金 托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工 140余名，其中高级会计师、高级经济 师、高级工程师、律师等专家 10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、 服务能力强，高级管理层均有 20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国 内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2015年 12月 31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 321只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 17 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定,守法经营、规范运作、严格监察 ,确保业务的稳健运行 ,保证基金财产的安全 完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时 ,保护基金份额持有人的合法权 益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托 管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险 管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作 ,独立行使监督 稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业 资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理 ,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负 责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独 立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议 规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管 理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式 的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面 方式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 18 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 第五节相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构： 1、银河基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 法定代表人：许国平 网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话： (021)38568981/ 38568507 传真交易电话： (021)38568985 联系人：郑夫桦、张鸿、赵冉 2、银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街 6号院 A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：(010）56086939 联系人：孙妍 3、银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市越秀区天河路 1号锦绣联合商务大厦 25楼 2515室(邮 编:510075) 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 4、银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206号三层（邮编：150001） 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 19 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：崔勇 5、银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路 1号新世纪广场 B座 805室（邮编：210002） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 6、银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区景田西路 17号赛格景苑 2楼（邮编：518048） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 （二）代销机构 1、中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com 2、中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 3、中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com 4、中国银行股份有限公司 20 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：田国力 客户服务电话 : 95566 网址：www.boc.cn 5、交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 6、招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com 7、中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 A座 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com 8、中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址： www.cmbc.com.cn 9、中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：常振明 客户服务电话： 95558 网址：bank.ecitic.com 21 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 10、平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话： 95511-3或 95501 网址：bank.pingan.com 11、华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 12、北京银行股份有限公司 注所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn 13、东莞农村商业银行股份有限公司 注所：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com 14、兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 154号 办公地址：福建省福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 联系人：苏健 电话：（021）52629999 传真：(021）62535823 客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话 22 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 网址： www.cib.com.cn 15、中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 电话：（010）66568430 传真：（010）66568990 联系人：田薇 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn 16、国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 电话：021-38676767 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺、朱雅崴客户服务电话： 400-8888-666 网址：www.gtja.com 17、中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：（ 010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com 18、申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 23 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523或 4008895523 网址: www.swhysc.com 19、招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn 20、广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183-187号大都会广场 43楼 法定代表人：林治海 电话：（020）87555888 传真：（020）87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn 21、广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：邱三发 电话：020-88836999 传真：020-88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：(020)961303 网址：www.gzs.com.cn 24 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 22、海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话： 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com 23、东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路 318号2号楼22-29层 法定代表人：王益民 电话：（ 021）63325888 传真：(021)63326173 联系人：胡月茹 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 24、湘财证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦 12层 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 电话：（021）68634518 传真：（021）68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com 25、长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：宁金彪 25 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 电话：（0755）83516928 传真：（0755) 83516199 联系人：匡婷 客户服务电话： 400-6666-888 网址： www.cgws.com 26、华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：（025）83290979、（0755）82569143 传真：（025）84579763、（0755）82492962 联系人：孔晓君 客户服务电话： 95597 网址：www.htsc.com.cn 27、金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17层 法定代表人：陆涛 电话：（0755）83025666 传真：(0755）83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话： 400-8888-228 网址：www.jyzq.cn 28、光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话：（021）22169999 传真:（021）22169134 联系人：李芳芳 客服电话：95525 26 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.ebscn.com 29、长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 电话：（027）65799999 传真：（027）85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008-888-999或 95579 网址：www.95579.com 30、德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：姚文平 电话：（021）68761616 传真: （021）68767981 联系人：罗芳 客户服务电话：400-888-8128 网址：www.tebon.com.cn 31、中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路 291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：杜航 电话：（0791）6768763 传真：（0791）6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com 32、华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市静宁路 308号 27 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890628 传真：（0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：96668、4006898888 网址：www.hlzqgs.com 33、华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 法定代表人：李工 电话：（ 0551）65161666 传真：（0551）5161600 联系人：汪燕 客户服务电话：96518（安徽），4008096518（全国） 网址： www.hazq.com 34、东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路 59号投资广场 18-19楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 电话：（021）20333333 传真：（021）50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 35、中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 28 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 电话：(0531)68889155 传真：(0531)68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 36、国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路 123号 法定代表人：凤良志 电话：（0551）2207921 传真：（0551）2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com.cn 37、天相投资顾问有限公司 注所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 电话：（010）66045566 传真：（010）66045500 联系人：林爽 客服电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com 38、国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：齐晓燕 29 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 39、江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人：孙名扬 电话：（0451）82269280-225 传真：（0451）82287211 联系人：张宇宏 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 40、华宝证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57楼 法定代表人：陈林 电话：（021）68778075 传真：（021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 41、信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com 42、华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 30 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 电话：（0591）87841160 传真：（0591）87841150 联系人：张宗瑞 客户服务电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn 43、中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 6层 法定代表人：金立群 电话：(010)65051166 传真：(010)65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：(010)65051166 网址：www.cicc.com.cn 44、东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12层 法定代表人：徐勇力 电话：（010）66555316 传真：（010）66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008-888-993 网址：www.dxzq.net 45、财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路 111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：(0571)87925129 31 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 传真：(0571)87828042 联系人：徐轶清 客户服务电话：（0571）96336（上海地区 962336） 网址：www.ctsec.com 46、方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 法人代表：雷杰 电话：(010)57398059 传真：(010)57398058 联系人：刘丹 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com 47、民生证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18号中国人寿大厦 1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层 法定代表人：岳献春 电话：(010) 85127622 传真：（010）85127917 联系人：赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com 48、中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 20层经纪业务管理 部 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：（010）84683893 传真：（010）84685560 32 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com 49、西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn 50、中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn 51、国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn 52、东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 电话：（0431）85096517 33 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 传真：（0431）85096795 联系人：安岩岩 客户服务电话：4006-000-686 网址：www.nesc.cn 53、中国中投证券有限责任公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、 22、23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层 至 21 层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn 客户服务电话： 400-600-8008、95532 54、第一创业证券股份有限公司 住所、办公地址广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、 26 层 法定代表人：刘学民 联系人：崔国良 电话：（0755）25832852 传真：（0755）82485081 网址：www.firstcapital.com.cn 客服服务电话：4008881888 55、上海证券有限责任公司 住所：上海市西藏中路 336号 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 34 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 电话：（021）53519888 传真：（021）53519888 客户服务电话：4008918918、021-962518 网址：www.962518.com 56、申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人：许建平 电话：（010）88085858 传真：（010）88085195 联系人：李巍 客户服务电话： 400-800-0562 网址：www.hysec.com 57、中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：(0755）23953913 传真：（0755）83217421 客户服务电话：4009908826 网址：www.citicsf.com （三）第三方独立销售机构 1、上海天天基金销售有限公司 住所：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn 35 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 2、上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com 3、杭州数米基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道 3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn 4、深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com 5、上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址： www.erichfund.com 6、和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利广场 18层 法定代表人：王莉 全国统一客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 网址： licaike.hexun.com 7、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 36 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 客户服务电话： 400-850-7771 网址： t.jrj.com.cn 8、北京万银财富投资有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址： www.wy-fund.com 9、浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址： www.5ifund.com 10、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址： www.noah-fund.com 11、泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址： www.pyfund.cn 12、北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 37 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 13、一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 办公地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 14、中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、 12层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层 法定代表人：王兵 客户服务电话：95162或 400-888-8160 网址：www.cifco.net 15、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40号二十一世纪大厦 A座 303 法定代表人：王岩 客户服务电话： 400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com 16、济安财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com 38 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 17、上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路 989号中达广场 201室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 网址： www. leadfund.com.cn 18、日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行大厦 1307室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：021-61600500 网址： www.rffund.com 19、上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com 20、上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 法定代表人：燕斌 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn 21、北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com 39 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 22、上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A栋 1002室 法定代表人：王翔 全国统一客服电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn 23、上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 全国统一客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com 24、深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期 418室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：0755-83999913 网址： www.jinqianwo.cn 25、海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400-808-1016 网址： www.fundhaiyin.com 26、北京君德汇富投资咨询有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室 办公地址：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室 法定代表人：李振 全国统一客服电话：400-066-9355 40 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.kstreasure.com 27、珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网址： www.yingmi.cn 28、上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com 29、大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 办公地址：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com 30、北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400-068-1176 网址： www.jimufund.com 31、奕丰科技服务（深圳）前海有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116室 41 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400-6846-500 网址： www.ifastps.com.cn 32、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：010-59336512 网址：www.jnlc.com 33、北京微动利投资管理有限公司 住所：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn 34、武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七 幢 23层 1号 4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期） 第七幢 23层 1号 4号 法定代表人：陶捷 客户服务电话：027-87006003 网址：www.buyfunds.cn 二、注册登记人：银河基金管理有限公司 有关内容同上。 三、律师事务所 律师事务所：中博律师事务所 42 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 住所：北京市复兴门外大街中化大厦 528室 负责人：齐瑞清 电话：（010）68568529—205 传真：（010）68568528 经办律师：冀宗儒、齐瑞清 四、会计师事务所 会计师事务所：安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙 ) 法定代表人：葛明 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话：（ 021）22288888 传真：（ 021）22280000 联系人：蒋燕华 第六节基金份额的申购、赎回和转换 一、申购和赎回场所 本基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销网点及基金代销机构的代 销网点进行。投资者可按销售机构提供的交易方式办理基金的申购和赎回。销 售代理人或销售代理人的代销网点如有变动，基金管理人将另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购、赎 回时除外）。开放日的具体业务办理时间为交易所交易时间。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管 理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影 响并应报中国证监会备案，并在实施日 3个工作日前在至少一种证监会指定的 43 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 媒体上刊登公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的， 其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的 价格。 本系列基金已于2003年8月11日开始办理日常申购，于2003年10月22日开始 办理赎回、转换业务。 三、申购限制 1.投资者在代销机构的最低申购金额为 10元（包含申购费用），追加投 资金额最低为 10元（包含申购费用；工商银行除外，详见工行业务规则）。 2.基金持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10份基金份额。 基金持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 10份的， 在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 3.基金管理人保留规定单个投资者累计持有各基金份额上限的权利，必 要时予以实施。 在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，基金管理人有 权根据市场情况调整上述各项限制。基金管理人最迟应于调整生效前 3个工作 日在至少一种指定媒体上公告。 四、申购和赎回的程序 投资者的申购、赎回等交易行为只能针对具体的基金，不指定基金的交易 申请不予受理。 1.申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 投资者在申购时只能选择“前端收费”模式，投资者选择“前端收费”模式 申购本系列基金，银河稳健证券投资基金代码为 151001，银河收益证券投资基 金代码为151002。 投资者申购本系列基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者 44 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 提交赎回申请时，其在销售机构的网点必须拥有足够的基金份额余额。 2.申购与赎回申请的确认 在T日规定时间内受理的申请，正常情况下投资者可在 T+2日及之后通过销 售机构的客户服务中心或到其办理业务的销售网点查询确认情况。 3.申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未能全额到帐，则相关申购 不成功。申购不成功的款项将退回投资者的账户。 投资资赎回申请确认成功后，基金管理人将在 T+7日（包括该日）支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，相关款项的支付办法按基金合同、招募说明书及最 新的招募说明书中的有关规定处理。 五、申购和赎回的数额和价格 银河银联系列基金的有效前端申购申请的申购费用及申购份额的计算统一 采用外扣法，计算公式如下： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）； 申购费用=申购金额-净申购金额； 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。 基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位。 假定某投资者选择申购本系列基金下的银河稳健证券投资基金 10,000元， 假定 T日的基金份额资产净值为1.2000元，计算过程如下： 净申购金额＝10,000/（1+1.5%）=9852.22元 申购费用=10,000-9852.22=147.78元 申购份数＝9852.22/1.2000=8210.18份 （2）基金赎回金额的计算方法如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额资产净值 赎回费＝赎回总额×赎回费率 赎回得到的金额＝赎回总额－赎回费 假定某投资者申购得到银河收益证券投资基金 10,000份，一年半后赎回 45 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 5,000份，赎回当日基金份额资产净值为 1.8000元，赎回费率为 0.5％，计算 过程如下： 赎回总额＝5,000×1.8000＝9,000元 赎回费＝9,000×0.5％＝45元 赎回得到的金额＝9,000-45＝8955元 1.申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额 在扣除相应的费用后，以当日基金份额资产净值为基准计算，计算结果保留到 小数点后两位，小数点两位以后四舍五入。 2.赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基 金份额资产净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后二位，小 数点两位以后的四舍五入。本基金份额资产净值的计算，保留到小数点后四位， 小数点后第五位四舍五入。 3.各基金的基金份额资产净值在 T日当日收市后计算，并由基金托管人复 核后在 T+1日内公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监 会备案。基金份额资产净值的计算公式是：基金份额资产净值 =当日基金资产净 值/当日基金总份额。 六、拒绝或暂停申购与赎回的情形和处理方式 1.在满足一定条件下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者针对某个基 金的申购或赎回申请。对该基金的上述处理不影响其他基金的正常申购或赎回。 2.在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受全部或部分投资者的申 购申请： （1）不可抗力； （2）证券交易市场在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值； （3）基金管理人认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对现有 基金持有人的利益产生不利影响； （4）基金管理人认为可能损害现有基金持有人利益的申购行为； （5）基金管理人、基金托管人、销售机构或注册登记机构的技术保障或人 46 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 员支持等条件不具备； （6）有关法律、法规、规章、基金合同或经中国证监会批准的其他情形。 3.在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受部分或全部投资者的赎 回申请： （1）不可抗力； （2）证券交易市场在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值； （3）基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停 接受赎回申请； （4）基金管理人、基金托管人、销售机构或注册登记机构的技术保障或人 员支持等条件不具备； （5）有关法律、法规、规章、基金合同或经中国证监会批准的其他情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应当立即向中国证监会备案。已接受的赎 回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足额兑付，应当按单个账户已被 接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分 在后续开放日予以兑付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。 投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消 除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 4.发生基金合同、招募说明书或公开说明书中未予载明的事项，但基金管 理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购或赎回申请的，报经中国证监会批准 后可以暂停接受投资者的申购或赎回申请。 七、暂停申购或赎回公告和重新开放申购或赎回公告 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在立即向中国证监会备案并 应于规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停申购或赎回公告。 1.如果某个基金暂停申购或赎回的时间仅为1个开放日，则基金管理人应于 重新开放日在至少一种指定媒体上刊登重新开放申购或赎回公告，并公告该基金 最新的份额资产净值。 2.如果某个基金暂停申购或赎回的时间超过1个开放日但少于两周，在暂停 47 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 结束重新开放申购或赎回时，基金管理人最迟应提前1个工作日在至少一种指定 媒体上刊登重新开放申购或赎回公告，并公告该基金最新的份额资产净值。（未完）  |