[发行]工银四季：更新招募说明书（2016年第1号）
工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 （LOF） 更新的招募说明书 （2016年第1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 重要提示 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员 会2011年1月4日《关于核准工银瑞信四季收益债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可 〔2011〕7号文）核准公开募集。本基金基金合同于2011年2月10日起生效，自该日起基金 管理人正式开始管理本基金。 工银瑞信基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行负担。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别 证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金 的特定风险等等。本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益 率低于混合型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、 企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离 交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债 券型基金。本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面 值，本基金投资者有可能出现亏损。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金合同生效后三年内（含三年）为首个封闭期，封闭期间投资者不能申购赎回本基 金份额，但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。在距封闭期届满日30个 工作日前，基金管理人将以现场或通讯方式召开基金份额持有人大会，投票决定是否同意本 基金继续封闭三年。如果封闭期届满前基金份额持有人大会依据有关法律法规和本基金合同 第十章的相关规定成功召开并决定进入下一个三年封闭期，经中国证监会核准，则本基金继 续封闭三年，即在上个封闭期届满后的次日随即开始下一个三年封闭期。在本基金保持封闭 运作方式期间，需在每个封闭期届满前按照前述程序召开基金份额持有人大会并决定基金运 作方式。如果封闭期届满前基金份额持有人大会未能依据有关法律法规和本基金合同第十章 的相关规定成功召开或基金份额持有人大会上本基金继续封闭的决议未获得通过，则本基金 在上个封闭期届满后的次日转为上市开放式基金（LOF），投资者可进行基金份额的申购与 赎回，一旦本基金转为上市开放式基金（LOF）后，本基金将以上市开放式基金的模式持续 运作，无需每隔三年召开一次基金份额持有人大会决定基金运作方式。 本基金基金份额持有人大会表决投票时间自2013年12月9日起，至2014年1月20日17： 00止。公司于2014年1月23日发布《工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信四季收益债券 型证券投资基金基金份额持有人大会出席统计结果及基金运作方式变更的公告》，本基金于 封闭期届满后的次日起（即2014年2月10日）转为上市开放式基金（LOF），投资人可进行基 金份额的申购与赎回。 本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2016年2月9日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2015年12月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 目 录 一、绪 言 ........................................................................................................................................ 5 二、释 义 ........................................................................................................................................ 5 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 6 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 16 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 18 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 35 七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 36 八、基金份额的上市交易 ............................................................................................................. 36 九、基金份额的申购、赎回 ......................................................................................................... 38 十、基金运作方式的变更及相关事项 ......................................................................................... 46 十一、基金的投资 ......................................................................................................................... 46 十二、基金的业绩 ......................................................................................................................... 58 十三、基金的财产 ......................................................................................................................... 59 十四、基金资产的估值 ................................................................................................................. 61 十五、基金的收益分配 ................................................................................................................. 66 十六、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 68 十七、基金份额的注册登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻 ......................................... 70 十八、基金的会计和审计 ............................................................................................................. 72 十九、基金的信息披露 ................................................................................................................. 73 二十、基金的风险揭示 ................................................................................................................. 78 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 80 二十二、基金合同的内容摘要 ..................................................................................................... 83 二十三、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................. 83 二十四、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 83 二十五、其他应披露事项 ............................................................................................................. 84 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................................................... 85 二十七、备查文件 ......................................................................................................................... 85 一、绪 言 《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”) 、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》等相关法律法 规和《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）的投资目标、策略、 风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权 任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 1、基金或本基金：指工银瑞信四季收益债券型证券投资基金及转型后的工银瑞信四季 收益债券型证券投资基金（LOF） 2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金合同》及 对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信四 季收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金招募说明书》及基金转型 后的《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》，及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、 地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律 法规不时作出的修订 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年6月1日起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法 律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订 13、《上市规则》：指《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》 14、中国：指中华人民共和国，就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证等 有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国证监会批准可以投资证券投 资基金的其他自然人 19、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注 册登记并存续或经政府有关部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织机 构 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及 其他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 21、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称 22、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者 23、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期 定额投资等业务 24、销售机构：指直销机构和代销机构 25、直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心和网上交易系统） 26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业 务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以 及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位 27、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 28、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金 投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 29、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为工银瑞信基 金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 30、会员单位：指经相关证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的交易所 会员单位 31、证券账户：指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有证券的账户,包括 人民币普通股票账户和证券投资基金账户,记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构 的证券登记结算系统 32、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 33、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机 构买卖基金份额的变动及结余情况的账户 34、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案 条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期 35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规 定的程序终止基金合同的日期 36、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超 过3个月 37、封闭期：指根据本合同中关于基金运作方式的约定，对本基金采取封闭式运作的 期间，在该期间内基金份额保持不变，基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金 38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40、日：指公历日 41、月：指公历月 42、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日 43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n指自然数 44、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 45、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 46、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务 实施细则》、《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申 购赎回业务实施细则》等相关业务规则和实施细则 47、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为 48、申购：指在基金存续期内（不含封闭期），基金投资者申请购买基金份额的行为 49、赎回：指在基金存续期内（不含封闭期）基金份额持有人按基金合同规定的条件 要求卖出基金份额的行为 50、上市交易：指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基 金份额的行为 51、场外：指不通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业 务的销售机构和场所 52、场内：指通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务 的销售机构和场所 53、日常交易：场外申购和赎回等场外基金交易，以及场内申购和赎回及买卖等场内 基金交易 54、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算 系统 55、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司基金注册登记系统，又简称为 TA系统 56、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金 份额与基金管理人管理且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额间的转换行为 57、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超 过上一日基金总份额的10% 58、系统内转托管：指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网 点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为 59、跨系统转登记：指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统 间进行转登记的行为 60、元：指人民币元 61、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 62、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 63、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 64、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值 65、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 66、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 体 67、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在本基金合 同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履 行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、 政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停 止交易 三、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、 甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 中国银监会银监复[2005]105号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二） 主要人员情况 1、董事会成员 沈立强先生，董事长， 硕士，高级会计师。1976年参加工作，先后在中国人民银行杭 州分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行 营业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄 处处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理（兼）、浙江分行行长助理、副行 长、党委副书记；中国工商银行河北分行行长；中国工商银行上海分行行长，兼任上海市 银行同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学 会副会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务 理事、上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海 财经大学校董会董事，上海市人大代表。 Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷执行董事，常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中华 区首席执行官，负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时，Neil Harvey先生还是资 产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey先生在投资银行和资产管理 领域有三十年的工作经历，对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解，在亚太地区也有十七 年的工作经历。Neil Harvey先生在瑞士信贷工作十五年，担任过很多职务，目前他是资产 管理亚太和新兴市场负责人。此前，他担任亚洲（除日本）投资银行和固定收益业务负责 人。另外，他在瑞士信贷和其他公司都担过要职，负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中 东、土耳其和俄罗斯地区的业务。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投 资管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银家族财 富（上海）投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副 处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商 银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专 职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇 清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工 商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计 划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政 府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列 为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、 中国经济等。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，北京大学经济学院院长，教授，博士生导师， 享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金 融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科 专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国C.V. Starr冠 名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国 哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇，主持过 20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998 年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政 府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今 担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2、监事会成员 吴敏敏女士:监事，经济学硕士。1996年入职中国工商银行深圳市分行，2007年调入 中国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经 理、中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部 战略发展与合作处副处长、处长，现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信贷 集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区 执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 张舒冰女士：监事，硕士。2003年4月至2005年4月，任职于中国工商银行，担任 主任科员。2005年7月加入工银瑞信，2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼 综合，2007年至2012年担任战略发展部副总监，2012年至2014年9月任职于机构客户部， 担任机构客户部副总监及总监职务；2014年9月至2015年7月，担任机构产品部总监。2014 年11月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015年7月至今担任工银瑞信投资管 理有限公司副总经理。 洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年6月加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。 倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加 入工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3、高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997年－1999年中国华融信托投资公司证券总部经 理，2000年－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000 年7 月至 2001 年11 月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001 年12 月至2006 年12 月，任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社 保债券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006 年 加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事。1997 年7 月至2002 年9 月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002 年10 月至2003 年5 月，任职于宝盈基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年6 月至2006 年3月，任职于招商基金 管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。1989 年8 月至1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994 年6 月至2002 年4 月，任职 于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年 5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部 副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 何秀红女士，9年证券从业经验；曾任广发证券股份有限公司债券研究员；2009年加 入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2011年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基 金基金经理；2011年12月27日至2015年1月19日，担任工银保本混合基金基金经理； 2012年11月14日至今，担任工银信用纯债债券基金基金经理；2013年3月29日至今， 担任工银瑞信产业债债券基金基金经理；2013年5月22日至今，担任工银信用纯债一年定 期开放基金基金经理；2013年6月24日起至今，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金 经理；2015年10月27日至今，担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基金经理。 江明波先生，16年证券从业经验； 2008年4月14日至今，担任工银添利基金基金经 理；2011年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；2013年3月6日至 今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生，简历同上。 杜海涛先生，简历同上。 何江旭先生，19年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年 加入工银瑞信，现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理；2010年4月12日至2014 年7月30日，担任工银核心价值基金基金经理；2011年4月21日至2014年7月30日， 担任工银消费服务行业基金的基金经理。 宋炳珅先生，12年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券 型证券投资基金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013 年1月28日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月20日至今，担任工银红利基金基金经理；2014年1月20日至今，担任工银核心价值 基金基金经理；2014年10月23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014 年11月18日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至 今，担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。 欧阳凯先生，14年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基金 经理，2011年12月27日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013年2月7日至今担任 工银瑞信保本2号混合型发起式基金基金经理，2013年6月26日起至今担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金 经理，2014年9月19日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015 年5月26日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，13年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监。2011年11月23日至今，担任工银主题策略混合基金 基金经理；2013年9月23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014年10月22 日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年4月28日至今，担任工银新 材料新能源行业股票型基金基金经理。 李剑峰先生，13年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资 部投资经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 4、为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券； （8）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （9）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 5、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场 秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 6、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保 基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金份额持有人 的利益，本公司建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。内部控制制度是 公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总 称。它由章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制 度的纲要和总揽，内部控制大纲明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。 公司基本管理制度包括风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、 档案管理制度、信息技术管理制度、财务管理制度、监察稽核制度、人力资源管理制度、 危机处理制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位 设置、岗位责任、操作守则等进行了具体规定。 (1)风险管理制度 风险管理制度由风险管理的目标和原则、风险管理的机构设置、风险类型的界定、风 险管理的措施、风险管理的制度、风险管理制度的监督与评价等部分组成。风险管理的具 体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险管理制度以及岗位分离 制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制 度。 (2)投资管理制度 基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、投资研究、投资决策与执行、投资的风 险控制与绩效评估、投资授权制度、股票池管理、投资指令审核、投资指令实时监控、投 资限制管理、投资禁止行为等方面内容,适用于基金投资的全过程。 (3)监察稽核制度 公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任， 对董事会负责，报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、 投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，就内部控制制度的执行 情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公 司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人 员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。监察稽核制度包括监察稽 核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序等。通过这些制度的建立，监督公司各 业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司 内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验， 提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和 合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设 资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事 资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公 司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活 动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险 控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和 合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题 和重大事项进行风险评估； c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资 产分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和 相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及 岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长 和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的 第三道防线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈 报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与 其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建 立了清晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部 门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽 核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督 公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意 见，促进公司内部管理制度有效地执行。 4、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：刘士余 成立日期：2009年1月15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成 立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和 员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领 域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行 同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一 家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为 中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络 和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同 成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业 绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通 过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告，表明了独立公正第 三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。 中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的 “最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成 立，2004年9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托 资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风 险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工140余名，其中高级会计师、高级经济师、高级工 程师、律师等专家10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管 理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到2015年12月31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投 资基金共321只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、 规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、 准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管 理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监 督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作 流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行 严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使 用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监 控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发 生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通 过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金 管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面 提示有关基金管理人并报中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号 701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583111、66583110 联系人：王秋雅 公司网站：www.icbccs.com.cn 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：刘士余 客户服务电话：95599 网址：http://www.abchina.com （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com/ （4）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：021－22169081 传真：021－22169134 客户服务电话：4008888788；95525 网址：http://www.ebscn.com/ （5）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021－38676666 传真：021－38670161 客户服务电话：95521 网址：http://www.gtja.com/ （6）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755－82130833 传真：0755－82133952 客户服务电话：95536 网址：http://www.guosen.com.cn/ （7）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ （8）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031） 法定代表人：李梅 联系人：黄维琳、钱达琛 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com （9）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话：0755-82960223 传真：0755－82943636 客户服务电话：4008888111；95565 网址：http://www.newone.com.cn/ （10）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6层 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-66568990 客户服务电话：4008888888 网址：http://www.chinastock.com.cn/ （11）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010－85130588 传真：010－65182261 客户服务电话：4008888108 网址：http://www.csc108.com/ （12）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层 办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010－84588888 传真：010－84865560 客户服务电话：010-84588888 网址：http://www.cs.ecitic.com/ （13）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人：菅明军 联系人：程月艳 范春艳 电话：0371—69099882 传真：0371—65585899 客户服务电话：0371-967218；4008139666 网址：http://www.ccnew.com/ （14）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010－63080985 传真：010－63080978 客户服务电话：4008008899 网址：http://www.cindasc.com （15）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹 电话：020－88836999 传真：020－88836654 客户服务电话： 961303 网址：http://www.gzs.com.cn （16）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：方加春 联系人：罗芳 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客户服务电话：4008888128 网址：http://www.tebon.com.cn （17）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经十路20518号 办公地址：山东省济南市经七路86号23层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531－81283938 传真：0531－81283900 客户服务电话：95538 网址：http://www.qlzq.com.cn/ （18）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 电话：0591－87383623 传真：0591－87383610 客户服务电话：96326（福建省外请加拨0591） 网址：http://www.hfzq.com.cn （19）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 电话：022－28451861 传真：022－28451892 客户服务电话：4006515988 网址：http://www.bhzq.com （20）厦门证券有限公司 注册地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 电话：0592－5161816 传真：0592－5161102 客户服务电话：0592-5163588 网址：http://www.xmzq.cn （21）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦 38、39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦 38、39层 法定代表人：董永成 客服电话：4008-169-169 网址： www.daton.com.cn （22）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931－8888088 传真：0931－4890515 客户服务电话：0931-4890619 4890618 4890100 网址：http://www.hlzqgs.com/ （23）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （24）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （25）上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址： 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509988-7019 客服电话：400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （26）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （27）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话：021-58870011-6705 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （28）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话：021-38602750 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （29）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ (30) 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼4楼403室 办公地址：杭州市教工路18号EAC欧美中心A座D区8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话：0571-56028617 客服电话：400-068-0058 传真：0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com （31）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海东方路989号中达大厦2楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话：021-50583533-3011 客服电话：400-005-6355 传真：021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （32）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真： 021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （33）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 联系人： 邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真： 010-58325282 网址： http://8.jrj.com.cn/ （34）一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702 办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话：010-88312877-8033 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （35）海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 法定代表人：刘惠 联系人：冯立 联系电话：021-80133535 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （36）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层 办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层 法定代表人：申健 联系人：付江 联系电话：021-20219988*31781 客服电话：020-20219931 网址：https://8.gw.com.cn/ （37）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 办公地址：四川省 成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室 联系人：付勇斌 电话：028-86758820 传真：028-86758820-805 客服电话：4008-588-588 网址：www.pyfund.com.cn/ (38 ) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号 14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话： 4008219031 网址：www.lufunds.com (39)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人：董浩 联系人： 张婷婷 电话：010－66045608 传真：010－66045500 客户服务电话： 400-068-1176 网址：www.jimufund.com (40)上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：燕斌 联系人： 凌秋艳 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话： 400-046-6788 网址：www.66zichan.com （41）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 电话：021-63333319 传真：021-63332523 客户服务电话：4000 178 000 网址：www.lingxianfund.com （42）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室 法定代表人：齐小贺 联系人 刘勇 电话： 0755-83999907-813 传真： 0755-83999926 客户服务电话： 0755-83999907 网址： www.jinqianwo.cn (43)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 办公地址： 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人：梁蓉 联系人： 赵海峰 电话： 010-66154828 传真： 010-88067526 客户服务电话： 010-66154828 网址： www.5irich.com (44 )中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层 法定代表人：彭运年 联系人： 孙雯 电话： 010-59336519 传真： 010-59336510 客户服务电话： 4008909998 网址： www.jnlc.com （45）汉口银行股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号 法定代表人：陈新民 联系人：李欣 电话：027-82656704 传真：027-82656236 客服电话：96558（武汉）4006096558（全国） 网址：www.hkbchina.com （46）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人：何沛良 联系人：林培珊 电话： 0769-22866254 传真： 0679-22866282 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （47）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话： 0574-89068340 传真：0574-87050024 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （48）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：常喆 网址：www.guodu.com 客户服务电话：400-818-8118 （49）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 传真：010－68858117 客户服务电话：95580 网址：http://www.psbc.com （50）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼 法定代表人：余磊 联系电话：（027）87618889 传真：（027）87618882 联系人：刘鑫 客服电话：（027）87618889 公司网址：http://www.tfzq.com （51）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市江宁路168号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话：021-52629999 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （52）中国国际金融有限公司 注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层 办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉 武明明 电话：010－65051166 传真：010－65051156 客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196 网址：http://www.cicc.com.cn/ 3、场内代销机构 场内代销机构具有基金代销资格的深圳证券交易所场内会员单位。 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要 求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金注册登记机构 名称： 中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京西城区金融大街27 号投资广场23 层 注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：周明 电话：010-59378856 传真：010-59378907 联系人：崔巍 （三）律师事务所及经办律师 名 称：北京德恒律师事务所 住 所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层 办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层 负责人：王丽 电 话：（010）66575888 传 真：（010）65232181 经办律师：徐建军、李晓明 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名 称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人：杨绍信 经办注册会计师：许康玮、王鸣宇 联系电话：（021）23238888 传 真：（021）23238800 联系人：王鸣宇 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露管理办法》、 《业务规则》等有关法律、法规、规章及基金合同，并经中国证券监督管理委员会 2011 年 1月4日证监许可〔2011〕7号文核准公开募集。 (一) 基金类别、运作方式及存续期间 基金类别：债券型 基金运作方式：契约型，本基金合同生效后三年内（含三年）为首个封闭期，封闭期 间投资者不能申购赎回本基金份额，但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份 额。在距封闭期届满日30个工作日前，基金管理人将以现场或通讯方式召开基金份额持有 人大会，投票决定是否同意本基金继续封闭三年。如果封闭期届满前基金份额持有人大会 依据有关法律法规和本基金合同第十章的相关规定成功召开并决定进入下一个三年封闭期， 经中国证监会核准，则本基金继续封闭三年，即在上个封闭期届满后的次日随即开始下一 个三年封闭期。在本基金保持封闭运作方式期间，需在每个封闭期届满前按照前述程序召 开基金份额持有人大会并决定基金运作方式。如果封闭期届满前基金份额持有人大会未能 依据有关法律法规和本基金合同第十章的相关规定成功召开或基金份额持有人大会上本基 金继续封闭的决议未获得通过，则本基金在上个封闭期届满后的次日转为上市开放式基金 （LOF），投资者可进行基金份额的申购与赎回，一旦本基金转为上市开放式基金（LOF）后， 本基金将以上市开放式基金的模式持续运作，无需每隔三年召开一次基金份额持有人大会 决定基金运作方式。 本基金基金份额持有人大会表决投票时间自2013年12月9日起，至2014年1月20 日17：00止。公司于2014年1月23日发布《工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信四 季收益债券型证券投资基金基金份额持有人大会出席统计结果及基金运作方式变更的公 告》，本基金于封闭期届满后的次日起（即2014年2月10日）转为上市开放式基金（LOF）， 投资人可进行基金份额的申购与赎回。 存续期间：不定期 （二）基金面值 本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。 七、基金合同的生效 本基金合同已于2011年2月10日生效。基金合同生效后的存续期内，基金份额持有 人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会； 基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低 于5000万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解 决方案。法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。 八、基金份额的上市交易 (一)基金份额的上市交易 根据有关规定，本基金合同生效后，具备以下上市条件，经向深圳证券交易所申请， 于2011年3月28日起在深圳证券交易所上市交易： 1、经中国证监会核准募集且基金合同生效； 2、基金合同期限为五年以上； 3、基金份额持有人不少于一千人； 4、深圳证券交易所规定的其他条件。 (二)上市交易的规则 本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证券 交易所证券投资基金上市规则》等有关规定，包括但不限于： 1、本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值； 2、本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为10%，自上市首日起实行； 3、本基金买入申报数量为100份或其整数倍； 4、本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (三)上市交易的费用 本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。 (四)上市交易的行情揭示 本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统 同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。 (五)上市交易的停复牌 本基金的停复牌按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的有关规定执行。 (六)暂停上市的情形和处理方式 本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易： 1、不再具备本条第(一)款规定的上市条件； 2、违反国家有关法律、法规，中国证监会决定暂停其上市； 3、严重违反《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》； 4、深圳证券交易所认为应当暂停上市的其他情形。 发生上述暂停上市情形时，基金管理人在接到深圳证券交易所通知后，应立即在至少 一种指定媒体上刊登暂停上市公告。 (七)恢复上市的公告 暂停上市情形消除后，基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请，经深圳证 券交易所核准后，可恢复本基金上市，并在至少一种中国证监会指定媒体上刊登恢复上市 公告。 (八)终止上市的情形和处理方式 发生下列情况之一时，本基金应终止上市交易： 1、自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的； 2、基金份额持有人大会决定提前终止上市； 3、基金合同约定的终止上市的其他情形； 4、深圳证券交易所认为应当终止上市的其他情形。 发生上述终止上市情形时，由证券交易所终止其上市交易，基金管理人报经中国证监 会备案后终止本基金的上市，并在至少一种指定媒体上刊登终止上市公告。 (九)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等规定内容进 行调整的，本基金的基金合同相应予以修改，且此修改无须召开基金份额持有人大会。 九、基金份额的申购、赎回 本基金合同生效后三年之内(含三年)为首个封闭期，封闭期间投资者不能申购、赎回基 金份额，但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。 本基金已于2014年2月10日转为上市交易开放式基金（LOF），投资者可进行基金份 额的申购和赎回。 本基金的运作方式变更及相关事项详见本基金基金合同第八章。 投资者的申购赎回遵循以下规则： （一）申购、赎回的场所 基金投资者可以使用基金账户，通过基金管理人、场外代销机构柜台系统办理场外的 申购和赎回业务。基金投资者也可使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理场 内申购和赎回业务，场内代销机构为具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位。 投资者应当在基金管理人和场内、场外代销机构办理基金申购、赎回业务或按基金管 理人和场内、场外代销机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。本基金场内、场外代 销机构名单将由基金管理人在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资者可以在销售机构办 理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。 （二）申购、赎回的开放日期及办理时间 1、开放日及开放时间 基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会（未完）  |