[公告]美菱电器:关于开展票据池业务的公告
证券代码：000521、200521 证券简称：美菱电器、皖美菱Ｂ 公告编号：2016-034 合肥美菱股份有限公司关于开展票据池业务的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 2016年3月23日，合肥美菱股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”） 第八届董事会第十九次会议审议通过了《关于公司向招商银行股份有限公司合肥 分行申请最高3亿元票据池专项授信额度的议案》。根据公司经营发展及融资需 要，为减少应收票据资金占用，提高公司流动资产的使用效率，同意公向招商银 行股份有限公司合肥分行申请最高3亿元人民币票据池专项授信额度。现将相关 情况说明如下： 一、票据池业务情况概述 1、业务介绍 “票据池”业务是合作金融机构为本公司及控股子公司提供的票据管理服 务。合作金融机构为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用 的需求，向企业提供集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理 查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。 2、票据池业务实施目的 公司将部分应收票据统一存入合作金融机构进行集中管理，办理商业汇票新 开、托收等业务，有利于节约公司资源，减少资金占用，提高公司流动资产的使 用效率，实现公司及股东权益的最大化。 3、协议合作金融机构及实施额度 公司本次拟开展票据池业务的协议合作金融机构为招商银行股份有限公司 合肥分行。公司向招商银行股份有限公司合肥分行申请最高3亿元人民币票据池 专项授信额度。在业务期限内，该额度可滚动使用。最终实际授信额度以招商银 行审批金额为准。 4、有效期限 有效期限：自银行批准之日起一年。 二、票据池业务的风险与风险控制 1、流动性风险 公司开展票据池业务，需在合作金融机构开立票据池质押融资业务专项保证 金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票 据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作金融机构申请开据 商业汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。 风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影 响，资金流动性风险可控。 2、担保风险 公司以进入票据池的票据作质押，向合作金融机构申请开具承兑汇票用于支 付货款，随着质押票据的到期，办理托收解付，致使所质押担保的票据额度不足， 导致合作银行要求公司追加担保。 风险控制措施：公司与合作金融机构开展票据池业务后，公司将安排专人与 合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和 安排公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。 三、票据池业务实施对公司的影响 随着公司业务规模的不断扩大，由于大部分客户使用承兑汇票结算货款，公 司收取了大量的商业汇票。同时，公司也经常采用开具承兑汇票的方式与供应商 进行结算。 公司将部分应收票据统一存入合作金融机构进行集中管理，办理银行承兑汇 票新开、托收等业务，有利于节约公司资源，减少资金占用，提高公司流动资产 的使用效率，实现公司及股东权益的最大化。 四、独立董事独立意见 根据有关规定，我们对公司拟开展的票据池业务发表独立意见如下： 公司目前经营情况良好，财务状况稳健。公司开展票据池业务，可以将公司 的应收票据和待开应付票据统筹管理，盘活公司票据资产，减少公司资金占用， 优化财务结构，提高资金利用率。 因此，我们同意公司向招商银行股份有限公司合肥分行申请最高3亿元人民 币票据池专项授信额度，即与招商银行合肥分行开展票据池业务的票据累计即期 余额不超过人民币3亿元，前述额度可滚动使用。 五、备查文件 1、经与会董事签字并加盖董事会印章的第八届董事会第十九次会议决议； 2、合肥美菱股份有限公司独立董事关于第八届董事会第十九次会议相关议 案的独立意见。 特此公告 合肥美菱股份有限公司 董事会 二〇一六年三月二十五日 中财网
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