[发行]国联安信心：更新招募说明书（2016年4月）
国联安信心增长债券型 证券投资基金 （由国联安信心增长定期开放债券型证 券投资基金转型而来） 招募说明书（更新） 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 【重要提示】 国联安信心增长债券型基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投 资基金转型而成。《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型议 案》经国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会 通过，内容包括国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金变更运作方 式、投资策略、基金更名和修订基金合同等，并于 2014年7月29日在中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）完成备案手续。自 2014 年7月29日起，由《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》 修订而成的《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》生效，原《国 联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。 基金管理人保证《国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会备案，但并不表明中国证监会对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低 收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本 投资。 本基金投资于证券市场，基金资产净值会因为证券市场波动等因素产 生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征 和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基 金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额 享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到 的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发 的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本 基金投资策略所特有的风险等。本基金属于债券型证券投资基金，属于证 券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低 于混合型基金和股票型基金。 2 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性 风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。中小企业私募债券的投 资在增加预期收益的同时可能会增加本基金的流动性风险和信用风险。 投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书 和基金合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其 他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基 金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与 基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2016年 2月 22日，有关财 务数据和净值表现截止日为 2015年 12月 31日（财务数据未经审计）。 3 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 一、绪言 ..............................................................................................................6 二、释义 ..............................................................................................................7 三、基金管理人 ................................................................................................11 四、基金托管人 ................................................................................................23 五、相关服务机构 ............................................................................................27 六、基金的历史沿革 ........................................................................................49 七、基金的存续 ................................................................................................50 八、基金份额的分类 ........................................................................................51 九、基金份额的申购与赎回 ............................................................................52 十、基金的投资 ................................................................................................66 十一、基金的业绩 ............................................................................................79 十二、基金的财产 ............................................................................................81 十三、基金资产的估值 ....................................................................................83 十四、基金的收益分配 ....................................................................................85 十五、基金的费用与税收 ................................................................................87 十六、基金的会计与审计 ................................................................................90 十七、基金的信息披露 ....................................................................................91 十八、风险揭示 ................................................................................................97 十九、基金终止与清算 ..................................................................................102 4 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十、基金合同的内容摘要 ..........................................................................104 二十一、基金托管协议的内容摘要 ..............................................................121 二十二、对基金份额持有人的服务 ..............................................................135 二十三、其他应披露事项 ..............................................................................137 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ......................................................141 二十五、备查文件 ..........................................................................................142 5 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《证券投资基金信 息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）和其他有关法律法规的 规定以及《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基 金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国联安信心增长债券型证券投资基金的投资目 标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而成。本 招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他 人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释 或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 6 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金合同或《基金合同》：指《国联安信心增长债券型证券投资基 金基金合同》及对基金合同的任何有效的修订和补充 2、中国：指中华人民共和国 (仅为《基金合同》目的不包括香港特别 行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 3、法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规 章及规范性文件 4、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》 5、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》 6、《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》 7、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》 8、元：指中国法定货币人民币元 9、基金或本基金：指国联安信心增长债券型证券投资基金，本基金由 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而来 10、招募说明书或本招募说明书：指《国联安信心增长债券型证券投 资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、 相关服务机构、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎 回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益 与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与 清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有 人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等 涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金申购申请的要 约邀请文件，及其定期的更新 11、托管协议：指基金管理人与基金托管人签订的《国联安信心增长 债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充 12、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 13、银行监管机构：指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授 7 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 权的机构 14、基金管理人：指国联安基金管理有限公司 15、基金托管人：指中信银行股份有限公司 16、基金份额持有人：指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基 金基金份额的投资者 17、基金代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条 件，取得基金销售业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协 议，代为办理本基金申购、赎回和其他基金业务的代理机构 18、销售机构：指基金管理人及基金代销机构 19、基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销 网点 20、注册登记业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容 包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 21、基金注册登记机构：指国联安基金管理有限公司或其委托的其他 符合条件的办理基金注册登记业务的机构 22、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》 享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份 额持有人 23、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投 资基金的自然人 24、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金 的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业 法人、事业法人、社会团体和其他组织 25、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可投资于中国 境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证 券公司以及其他资产管理机构 26、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法 律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称 27、基金转型：指对包括原国联安信心增长定期开放债券型证券投资 8 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金更名为“国联安信心增长债券型证券投资基金”、变更运作方式、投资 策略等条款的一系列事项的通称 28、基金合同生效日：指《国联安信心增长债券型证券投资基金基金 合同》生效日。《基金合同》自原国联安信心增长定期开放债券型证券投资 基金基金份额持有人大会决议生效日，即 2014年 7月 29日起生效。原《国 联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效 29、基金存续期：指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 30、日 /天：指公历日 31、月：指公历月 32、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 35、申购：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理 人购买基金份额的行为 36、赎回：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理 人卖出基金份额的行为 37、巨额赎回：指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎 回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金 转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%时的 情形 38、基金账户：指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者 持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户 39、交易账户：指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售 机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 40、转托管：指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一 交易账户转入另一交易账户的业务 41、基金转换：指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管 理人管理的某一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基 金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他开放式基金（转 入基金）的基金份额的行为 9 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资 者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收 益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入 44、基金资产总值：指基金所持有的各类证券及票据价值、银行存款 本息、应收款项及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和 45、基金资产净值：指基金资产总值扣除基金负债后的净资产值 46、基金份额净值：指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余 额所得的单位基金份额的价值 47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程 48、货币市场工具：指现金；一年以内 (含一年 )的银行定期存款、大额 存单；剩余期限在三百九十七天以内 (含三百九十七天)的债券；期限在一年 以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内 (含一年)的中央银行票据；中国 证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 49、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联 网网站 50、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的 客观事件 10 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 法定代表人：庹启斌 成立日期：2003年4月3日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5亿元人民币 存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话：（021）38992888 联系人：茅斐 股权结构： 股东名称持股比例 国泰君安证券股份有限公司 51% 德国安联集团 49% （二）主要人员情况 1、董事会成员 （1）庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融 系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经 理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、 债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国泰君 安证券股份有限公司执行董事、党委委员；国联安基金管理有限公司董事 长。 （2）Andrew Douglas Eu（余义焜）先生，副董事长，工商管理硕士。 11 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 历任怡富证券投资有限公司高级研究分析员、投资经理、董事（地区业务）、 JF资产管理有限公司董事、行政总裁。现任安联环球投资美国國控股有限 責任公司亚太区行政总裁兼公司董事、安联全球执行委员会成员、安联环 球投资亚太有限公司董事。 （3）谭晓雨女士，公司总经理，经济学硕士，国务院特殊津贴专家， 高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及 高级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及 财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。 （4）叶锦华先生（ IP Kam Wah），董事，学士学位，澳洲注册会计师。 历任瑞士银行香港分行会计经理、财务总监；瑞士银行集团财务董事、亚 太区财务变更计划负责人及项目总监；瑞银环球资产管理有限公司亚太区 首席财务总监及常务董事；瑞银证券投资信托股份有限公司财务总监及公 司监事；瑞银环球资产管理（日本）有限公司法定核数师；国投瑞银基金 管理有限公司监事、监事长。现任安联环球投资亚太区首席财务总监，安 联环球投资亚太有限公司董事，德盛安联资产管理公司（日本、新加坡、 台湾）董事。 （5）汪卫杰先生，董事，经济学硕士，会计师职称。 1994年起进入金 融行业，历任君安证券有限责任公司财务部主管、稽核部副总经理、资金 计划部副总经理、长沙营业部总经理、财务总部总经理、深圳分公司总经 理助理、计划财务总部总经理、国泰君安证券股份有限公司计划财务总部 总经理、资产负债管理委员会专职主任委员、子公司管理小组主任。现任 国泰君安证券股份有限公司纪委副书记监事会办公室主任、纪检监察室主 任。 （6）程静萍女士，独立董事，高级经济师职称。历任上海市财政局副 科长、副处长、处长、局长助理，上海市财政局、税务局副局长，上海市 计划委员会、上海市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、上海市 发展和改革委员会副主任、第十届全国人大代表、上海市决策咨询委员会 专职委员。现任上海银行独立董事、上海市创业投资行业协会会长。 （7）王鸿嫔女士，独立董事，法学士。历任台湾摩根资产管理旗下的 怡富证券投资信托有限公司副总经理、怡富证券投资顾问公司总经理，中 12 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 国摩根资产管理董事总经理、上投摩根基金管理有限公司总经理。现主要 从事教育工作和公益活动任上海富汇财富投资管理有限公司负责人。 （8）胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大 学(UIUC)工商管理硕士（ MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银 行梅隆资产管理公司担任 Standish Mellon量化分析师、公司副总裁， Coefficient Global公司创始人之一兼基金经理。 2007年11月起，担任梅 隆资产管理中国区负责人。2010年7月起，于纽银梅隆西部基金管理有限公 司担任首席执行官（总经理）。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业 （有限合伙）担任总经理。 2、监事信息： （1）元湉伟女士，监事会主席，北京大学光华管理学院工商管理硕士。 历任中国工商银行大连分行出纳、会计、信息技术等工作， 1992年担任工 商银行信托公司证券部副主任； 1994年加入君安证券任大连营业部总经理 助理，期间兼任君安物业有限责任公司总经理； 1999年担任国泰君安证券 大连西安路营业部副总经理；2004年起任大连营业部总经理；2005年起任 辽宁营销总部副总经理；2007年起任辽宁营销总部总经理；2009年起担任 辽宁分公司总经理；2012年起任财富管理部总经理；现任国联安基金管理 有限公司监事会主席。 （2）庄小慧女士，监事，法律硕士。历任Bell, Temple见习律师、McCague, Peacock, Borlack, McInnis & Lloyd大律师及事务律师助理、金杜律师事 务所事务律师助理、瑞士再保险公司法律顾问。现任安联环球投资亚太区 法律顾问。 （3）朱慧女士，职工监事，经济学学士，历任国泰证券有限公司、国 泰君安证券股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理有限公司财 务部总监。 （4）刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公 司基金事务部副总监。 3、公司高级管理人员 13 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （1）庹启斌先生，董事长，代理总经理，经济学博士。历任华东师范 大学国际金融系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理 公司研究部经理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管 理部总经理、债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。 现任国泰君安证券股份有限公司执行董事；国联安基金管理有限公司董事 长。 （2）谭晓雨女士，公司总经理，经济学硕士，国务院特殊津贴专家， 高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及 高级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及 财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。 2015 年8月18日，根据公司第四届董事会第十七次会议，同意周浩先生不再担任 公司督察长职务，由总经理谭晓雨女士代行督察长职务。 （3）李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行 国际业务部、上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责 人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总 经理助理，现担任国联安基金管理有限公司副总经理。 （4）魏东先生，副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任 公司和国信证券股份有限公司； 2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公 司，先后担任交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经 理和华宝兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内 投资部总经理职务。2009年6月加入国联安基金管理有限公司 ,先后担任总 经理助理、投资总监的职务。 2009年9月起，担任国联安德盛精选混合证券 投资基金的基金经理。2009年12月至2011年8月，兼任国联安主题驱动股票 型证券投资基金的基金经理。2014年3月起，兼任国联安新精选灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理。现担任国联安基金管理有限公司副总经理。 （5）满黎先生，副总经理，研究生学历。曾任职于华安基金管理有限 公司，先后担任上海分公司高级投资顾问、西安分公司总经理、华东业务 总部总经理、北京总部高级董事总经理； 2012年9月加盟国联安基金管理有 限公司，担任市场总监。自 2012年11月起，担任国联安基金管理有限公司 副总经理。 14 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 4、基金经理 （1）本基金现任基金经理： 冯俊先生，复旦大学经济学博士。曾任上海证券有限责任公司研究、 交易主管，光大保德信基金管理有限公司资产配置助理、宏观和债券研究 员，长盛基金管理有限公司基金经理助理，泰信基金管理有限公司固定收 益研究员、基金经理助理及基金经理。 2008年10月起加入国联安基金管理 有限公司，现任债券组合管理部总监， 2009年3月至2015年3月任国联安德 盛增利债券证券投资基金基金经理，2010年6月至2013年7月兼任国联安信 心增益债券型证券投资基金基金经理，2011年1月至2012年7月兼任国联安 货币市场证券投资基金基金经理，2013年7月至2015年6月任国联安双佳信 用分级债券型证券投资基金的基金经理。2014年12月起兼任国联安信心增 长债券型证券投资基金的基金经理。 2014年6月起兼任国联安德盛安心成 长混合型证券投资基金基金经理。 2015年3月起兼任本基金的基金经理。 2015年4月起兼任国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2015年5月起兼任国联安鑫富混合型证券投资基金基金经理。 2015年6月起 兼任国联安添鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2015年6月起兼 任国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）基金经理。 李广瑜先生，硕士研究生，注册金融分析师(CFA) 、金融风险管理师 (FRM）。2005年1月至2006年8月在晨星资讯有限公司担任分析师；2006年9 月至2009年8月在渣打银行有限责任公司担任国际管理培训生； 2009年9月 至2011年8月在海富通基金管理有限公司担任债券投资经理， 2011年8月至 2013年6月在太平资产管理有限公司担任债券投资经理。 2013年6月起加入 国联安基金管理有限公司。 2013年11月起担任国联安德盛增利债券证券投 资基金基金经理。2013年12月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金 基金经理。2015年3月起兼任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资 基金基金经理。2015年6月起兼任国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 2015年6月起兼任国联安信心增益债券型证券投资基金基金经 理。2015年6月起兼任国联安保本混合型证券投资基金基金经理。 （2）本基金历任基金经理： 15 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金经理担任本基金基金经理时间 袁新钊先生 2012年 3月至 2014年 12月 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员 会由公司总经理、主管投资的副总经理、投资组合管理部负责人、固定收 益业务负责人、研究部负责人及高级基金经理 1-2人（根据需要）组成。投 资决策委员会成员为： 谭晓雨（总经理）投委会主席 魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席 邹新进（投资组合管理部总监） 扬子江（研究部总监） 冯俊（固定收益部负责人） 高级基金经理1-2人(根据需要) 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申 购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售 与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起 ,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和 运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业 化的经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ,对所管理的不同基 金分别管理，分别记账，进行证券投资； 16 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ,不得利用基 金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、公平对待所管理的不同基金和受托资产，不从事任何有损本基金财 产和其他当事人利益的行为； 8、依法接受基金托管人的监督； 9、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净 值，确定基金份额申购、赎回的价格； 10、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 11、编制季度、半年度和年度基金报告； 12、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息 披露及报告义务； 13、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露 前应予保密，不向他人泄露； 14、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额 持有人分配基金收益； 15、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 16、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持 有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大 会； 17、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其 他相关资料15年以上； 18、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与 基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 19、组织并参加基金财产清算小组 ,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 20、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证 监会并通知基金托管人； 17 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 21、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人 合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 22、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金 份额持有人利益向基金托管人追偿； 23、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持 有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人 有权向第三方追偿； 24、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实 施其他法律行为； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提 供基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并 承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国 证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内 部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律、法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵 守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 18 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三 人牟取不当利益； 3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方 面。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系； 内部控制制度是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各 项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施 的总称。 1、内部控制的目标 本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、 管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到 以下目标： （1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格。 （2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决 策机制、执行机制和监督机制。 （3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运 行与公司财产的安全完整。 （4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化， 圆满完成公司的经营目标和发展战略。 2、内部控制机制的原则 公司完善内部控制机制必须遵循以下原则： 19 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机 构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章 和各项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节， 不得留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风 险为出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整 和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修 改或完善。 4、内部控制的基本要求 （1）公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效 的三道监控防线： 1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详 细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式 承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建 立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督 制衡。 3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机 20 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管 理部和监察稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格 的检查和反馈。 （2）公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门 和分支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操 作部门或经办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。 （3）公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明 确不同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互 配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、 严格的操作程序和合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的 目标管理。 （4）公司必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和 监督职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度， 确保各种信息资料的真实与完整。 （5）公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评 估和监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的 道德风险防范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点， 以便堵塞漏洞、消除隐患。 （6）公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步 骤。尤其是投资交易等重要部位遇到断电、失火等非常情况时，应急应变 措施要及时到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受 到不必要的影响。 5、内部风险控制的内容 公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控 制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特 点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在 的风险点并采取控制措施。 （2）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披 露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 21 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （3）公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性 原则，严格制定信息系统的管理制度。 （4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制 度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立 严密的会计系统控制。 （5）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽 核控制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理 人董事会及管理层的责任； （2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不 断完善内部控制制度。 22 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦 C座 办公地址：北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦北楼 法定代表人：常振明 成立时间：1987年4月7日 组织形式：股份有限公司 注册资本：467.873亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 010-89936330 传真：010-58810900 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外 结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销 政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖 外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保 管箱服务；结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业 务。 中信银行（ 601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，原名中信实业银行， 是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外 金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海 内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大 23 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 潮中逐渐成长壮大，于2005年8月，正式更名“中信银行”。2006年12月， 以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行 股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银 行（BBVA）建立了优势互补的战略合作关系。 2007年4月27日，中信银行在 上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。 2009年，中信银行成功收购 中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）70.32%股权。经过二十多 年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家 快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009年，中信银行通过了美国 SAS70内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风 险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 （二）主要人员情况 李庆萍，行长，高级经济师。 1984年8月至2007年1月，任中国农业银行 总行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。 2007年1月至2008年 12月，任中国农业银行广西分行党委书记、行长。 2009年1月至2009年5月，任中 国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。 2009年5月至 2013年9月，任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。 2013年9 月至2014年7月，任中国中信股份有限公司副总经理。 2014年7月，任中国中信股 份有限公司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生, 中信银行副行长，分管托管业务。 1962年12月生，2011年4 月起担任中国建设银行江苏省分行行长，党委书记； 2006年7月至2011年3 月担任中国建设银行河北省分行行长，党委书记； 1982年8月至2006年7月 在中国建设银行河南省分行工作，历任计划财务处科员，副处长，信阳地 区中心支行副行长，党组成员，计划处处长，中介处处长，郑州市铁路专 业支行行长，党组书记，郑州分行行长，党委书记，金水支行行长，党委 书记，河南省分行副行长，党委副书记。 刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学博士。 1996年8月进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经 24 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理、总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总 经理（主持工作）。 （三）基金托管业务经营情况 2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、 勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。 截至2015年6月30日，中信银行已托管 63只开放式证券投资基金及证券 公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII等其他托管资 产，托管总规模突破4万亿元人民币。 二基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托 管业务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保 证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体 系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护 基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责 全行的风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管 部内部风险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、 客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及 规章的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行 基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和 《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投 资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持 续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为 规范等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管 基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位 设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全； 25 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产 独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职 业道德教育。 三基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、 托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净 值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现 数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金 管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规 事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 26 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 9楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 9楼 法定代表人：庹启斌 客户服务电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费） 联系人：茅斐 网址：www.vip-funds.com或www.gtja-allianz.com 2、其他销售机构 （1）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 联系电话：021-61616206 联系人：虞谷云 客户服务电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn （2）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号华夏银行大厦 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人：吴建 联系电话：（010）85238428 联系人：刘军祥 客户服务电话：95577 公司网址： www.hxb.com.cn 27 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：王洪章 联系电话：010-67596084 联系人：王琳 客户服务电话：95533 公司网址：www.ccb.com （4）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 联系电话：0574-87011947 联系人：朱海亚 客户服务电话：962528（上海） 公司网址：www.nbcb.com.cn （5）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人：马明哲 联系电话：0755-22197874 联系人：蔡宇洲 客户服务电话：95511 公司网址：www.bank.pingan.com (6) 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 28 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系电话：0755-83077278 联系人：邓炯鹏 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦 法定代表人：常振明 联系电话：010-8993 6689 联系人：方爽 客户服务电话：95558 公司网址：www.bank.ecitic.com （8）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：田国立 联系电话：010-66594587 联系人：张建伟 客户服务电话：95566 公司网址：www.boc.cn （9）渤海银行股份有限公司 注册地址：中国天津市河西区马场道201-205号 办公地址：中国天津市河西区马场道201-205号 法定代表人：刘宝凤 联系电话：022-58314846 29 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：王宏 客户服务电话：400-8888-811 公司网址：www.cbhb.com.cn （10）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市人民大街1138号 办公地址：长春市人民大街1138号 法定代表人：杨树财 联系电话：0431-85096517 联系人：安岩岩 客户服务电话：400-6000-686 公司网址： www.nesc.cn （11）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系电话：027-65799999 联系人：李良 客户服务电话：95579 公司网址：www.95579.com （12）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场 18楼 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 联系电话：021-50586660-8644 联系人：霍晓飞 客户服务电话：95531 公司网址：www.longone.com.cn 30 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （13）华福证券有限责任公司 注册地址：福州五四路新天地大厦7至10层 办公地址：福州五四路新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 联系电话：0591-87383623 联系人：张腾 客户服务电话：400-8896-326 公司网址：www.gfhfzq.com.cn （14）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦 35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦 35层 法定代表人：牛冠兴 联系电话：0755-82558038 联系人：郑向溢 客户服务电话：400-8001-001 公司网址：www.essence.com.cn （15）光大证券股份有限公司 注册地址：上海静安区新闸路1508号 办公地址：上海静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 联系电话：021-22169089 联系人：刘晨 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com （16）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 31 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼 法定代表人：孙树明 联系电话：0755-82558305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 公司网址：www.gf.com.cn （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦 29层 法定代表人：万建华 联系电话：021-38676161 联系人：芮敏琪 客户服务电话： 95521 公司网址：www.gtja.com （18）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 法定代表人：何如 联系电话：0755-82133066 联系人：李颖 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （19）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系电话： 021-23219275 32 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：李笑鸣 客户服务电话：95553 公司网址：www.htsec.com.cn （20）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84579763 联系人：万鸣 客户服务电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn （21）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层 法定代表人：宫少林 联系电话：0755-82943079 联系人：吴少彬 客户服务电话：400-8888-111，95565 公司网址：www.newone.com.cn （22）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8层 办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦 16-20楼 法定代表人：杨宇翔 联系电话：0755-22626391 联系人：郑舒丽 客户服务电话：95511 公司网址：www.stock.pingan.com 33 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （23）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场 A座37楼 法定代表人：余磊 联系电话：027-87618882 联系人：翟璟 客户服务电话：400-8005-000 公司网址: www.tfzq.com （24）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心 57层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心 57层 法定代表人：陈林 联系电话：021-68778081 联系人：刘闻川 客户服务电话：400-8209-898 公司网址：www.cnhbstock.com （25）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19层、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19层、20层 法定代表人：沈强 联系电话：0571-86078823 联系人：周妍 客户服务电话：95548 公司网址：www.bigsun.com.cn 34 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （26）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人：蔡咏 联系电话：0551-2257034 联系人：李伟卫 客户服务电话：95578 公司网址：www.gyzq.com.cn （27）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路21号 办公地址：东莞市莞城区体育路21号 法定代表人：廖玉林 联系电话：0769-2211811 联系人：张技辉 客户服务电话：400-1196-228 公司网址：www.dongguanbank.cn （28）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 联系电话：021-58781234 联系人：曹榕 客户服务电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （29）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 35 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：姜建清 电话：010-66105662 联系人：查樱 客户服务电话：95588 公司网址：www.icbc.com.cn （30）华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心 21楼 办公地址：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心 21楼 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890100 联系人：李昕田 客户服务电话：400-6898-888 网址：www.hlzqgs.com （31）名称：中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14号1幢1层、2层、9层、11层、 12层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 法定代表人：王兵 联系人：赵森 电话：010-59539864 客服电话： 95162、400-8888-160 网址：www.cifco.net （32）东吴证券股份有限公司 住所：苏州市工业园区星阳街5号 办公地址：苏州市工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 电话：0512-65581136 36 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：方晓丹 客户服务电话：400-8601-555 网址： www.dwzq.com.cn （33）东方证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路318号新源广场 2号楼21-29楼 办公地址：上海市黄浦区中山南路318号新源广场 2号楼21-29楼 法定代表人：潘鑫军 电话： 021-63325888-3108 联系人：吴宇 客户服务电话：95503 网址： www.dfzq.com.cn （34）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座18-21层 办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心 A座18-21层 法定代表人：龙增来 电话：0755－82023442 联系人：刘毅 客户服务电话：400-6008-008 网址：www.cjis.cn （35）国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街95号成证大厦16楼 办公地址：成都市东城根上街 95号成证大厦16楼 法定代表人：冉云 电话：028-86690126 联系人：金喆 37 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：400-6600-109 网址：www.gjzq.com.cn （36）爱建证券有限责任公司 住所：上海市世纪大道1600号32楼上海市南京西路 758号 办公地址：上海市世纪大道1600号32楼上海市南京西路 758号 法定代表人：郭林 电话：62171984 联系人：陈敏 客户服务电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com （37）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区宣武门西大街 131号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：李国华 电话：（010）68858101 联系人：文彦娜 客服电话：95580 网址： www.psbc.com （38）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8 号 法定代表人：余维佳 电话：023-63786464 联系人：陈诚 客户服务电话：400-8096-096 网址：www.swsc.com.cn 38 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） （39）西部证券股份有限公司 住所：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦 16-17层 办公地址：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦 16-17层 法定代表人：刘建武 电话：029-87406171 联系人：王宝辉 客户服务电话：95582 网址：www.westsecu.com.cn （40）中山证券有限责任公司 注册地：深圳市福田区益田路 6009号新世界中心 29层 办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010号 法定代表人：黄扬录 电话： 0755-82570586 联系人：罗艺琳 客户服务电话： 400-1022-011 网址： www.zszq.com （41）中国国际金融有限公司 注册地址：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 联系电话：010-65051166 客户服务电话：4009101166 网址：www.cicc.com.cn （42）第一创业证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 39 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼 法定代表人：刘学民 电话： 0755-25832583 联系人：毛诗莉 客户服务电话： 400-8881-888 网址： www.fcsc.com （43）名称：天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701室 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 电话：010-66045608 联系人：尹伶 客户服务电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （44）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 801室 办公地址：上海浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 801室 法定代表人：王静波 电话：021-38602377 联系人：方成 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （45）名称：上海好买基金销售有限公司 住所：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903—906室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903—906室 法定代表人：杨文斌 40 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：021-58870011 联系人：王玉山 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （46）名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 195号 3C-9楼 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C-9楼 法定代表人：其实 电话：021-54509998 联系人：练兰兰 客户服务电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （47）名称：北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市朝阳区华严北里 2号民建大厦 6层 办公地址：北京市朝阳区华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 电话：010-62020088 联系人：宋丽冉 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （48）名称：杭州数米基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12层 法定代表人：陈柏青 电话：0571-28829790 联系人：周嬿旻 客户服务电话：4000-766-123 41 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.fund123.cn （49）名称：深圳众禄金融控股股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 联系人：童彩平 客户服务电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn （50）名称：和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利广场 E座 18楼 法定代表人：王莉 电话：021-68419822 联系人：周轶 客户服务电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （51）名称：万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 法定代表人：王斐 电话：010-59393923 联系人：付少帅 客户服务电话：400-059-8888 网址：www.wy-fund.com （52）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司 42 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 电话：021-20691835 联系人：单丙烨 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （53）名称：北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208 法定代表人：罗细安 电话：010-67000988 联系人：李皓 客户服务电话：400-001-8811 网址： http://www.zcvc.com.cn （54）名称：上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：沈继伟 电话：021-50583533 联系人：赵沛然 客户服务电话：4000-676-266 网址： www.leadfund.com.cn （55）名称：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903室 43 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：吴强 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （56）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 法定代表人：梁越 电话：400-898-0618 联系人：马鹏程 客户服务电话：400-898-0618 网址： www.chtfund.com （57）名称：北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 电话：010-57418829 联系人：魏争 客户服务电话：400-678-5095 网址：www.niuji.net （58）名称：浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 法定代表人：陈峥 44 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：0571-88337529 联系人：邵俊 客户服务电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com （59）名称：海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 16楼 B 单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 16楼 B 单元 法定代表人：刘惠 电话：021-80133828 联系人：徐烨琳 客户服务电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （60）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 A区 法定代表人：杨懿 电话：15810206817 联系人：张燕 客户服务电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ （61）名称：上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 45 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：宁博宇 客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （62）名称：北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 法定代表人：董浩 电话：010-56580666 联系人：张婷婷 客户服务电话：400-068-1176 网址：https://www.jimufund.com/ （63）名称：上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 联系人：凌秋艳 客户服务电话: 4000-466-788 网址：http：//www.66zichan.com （64）名称：大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506 室 办公地址：上海市虹桥路 1386号文广大厦 15楼 法定代表人：袁顾明 电话：021-22267943 联系人：朱真卿 客户服务电话：4009-282-266 46 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.dtfunds.com （65）名称：一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 电话：88312877 联系人：段京璐 客户服务电话：400-001-1566 网址：http://www.yilucaifu.com/ （66）名称：珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：吴煜浩 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （67）名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深 圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115室，1116室及 1307室 法定代表人： TAN YIK KUAN 电话：0755 8946 0500 联系人：项晶晶 客户服务电话：400-684-0500 47 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.ifastps.com.cn 基金管理人可以根据相关法律法规要求，调整或选择其他符合要求的 机构销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 9楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦 9楼 法定代表人：庹启斌 联系人：茅斐 电话：021-38992863（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 联系人：安冬 电话： 021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所 住所：上海市静安区南京西路 1266号恒隆广场 50楼 办公地址：上海市静安区南京西路 1266号恒隆广场 50楼 负责人：蔡廷基 联系人：王国蓓 联系电话：021-22122888 传真：021-62881889 经办注册会计师：王国蓓、戴丽 48 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 六、基金的历史沿革 国联安信心增长债券型证券投资基金由国联安信心增长定期开放债券 型证券投资基金转型而成。 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金经中国证监会证监许可 【2011】1945号文批准募集，基金管理人为国联安基金管理有限公司，基 金托管人为中信银行股份有限公司。 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金自 2012年 1月 11日起 至 2012年 2月 17日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理 备案手续。经中国证监会书面确认，《国联安信心增长定期开放债券型证 券投资基金基金合同》于 2012年 2月 22日生效。 2014年 5月 19日国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金 份额持有人大会以通讯方式召开，大会审议并通过《国联安信心增长定期 开放债券型证券投资基金转型议案》，内容包括国联安信心增长定期开放 债券型证券投资基金变更运作方式、投资策略、基金更名和修订基金合同 等。上述基金份额持有人大会决议事项已于 2014年 7月 29日在中国证监 会完成备案手续，自该日起，《国联安信心增长定期开放债券型证券投资 基金基金合同》失效且《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》 生效。 49 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 七、基金的存续 （一）基金份额的变更登记 《基金合同》生效后，基金管理人将办理基金份额的变更登记。基金 管理人将根据原国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同失 效当日登记在册的基金份额持有人名册，进行基金份额更名、必要的信息 变更以及投资者持有本基金份额的初始登记。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产 净值低于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个 工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解 决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 50 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金份额的分类 本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同 ,将基金份额分为不 同的类别。在投资者申购基金时收取申购费用的 ,称为 A类基金份额；不收 取申购费用,而是从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 B类基金份 额。 在不违反法律法规、《基金合同》的约定以及对已有基金份额持有人 利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可对基金份额类别设置及相 关规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒体上公告，不需要召开基金份额持有人大会。 51 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 九、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机 构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变 更或增减基金代销机构，并予以公告。 （二）申购与赎回的开放日及时间 本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间内开 始办理，具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。投资者在开放 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证 监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变 更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体 上公告。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放 日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开 始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份 额的申购或者、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间 提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申 购、赎回或转换申请。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金 份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申 请； 52 国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书（更新） 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则， 即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确（未完）  |