[发行]国寿安保智慧生活股票：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2016年第1号） 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据 2015 年 7 月 1 日中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保智慧生活股票型证 券投资基金注册的批复》（证监许可 [2015]1469 号）注册并进行募集。 本基金的基金合同于 2015 年 6 月 26 日生效。 本基金为契约型 开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司 保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信 用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的基金合同于 2015 年 9 月 1 日生效。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息 披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自 主判断基金的投资价值，自主做 出投资决策，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担 基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而 形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生 的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金属于股票 型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金，属于高 预期风险、高预期收益的开放式基金。 本基金投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募 债券是根据相关法律法规由非上 市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜 在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出 所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基 金业绩表现的保证。 本基金的基金合同于 2015 年 9 月 1 日生效。基金招募说明书自基金合同生效日起，每 6 个 月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2016 年 2 月 29 日，有关财务数据和净值表现截止日 为 2015 年 12 月 31 日（财务数据未经审计） 。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所： 上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址： 北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、 12 层 法定代表人： 刘慧敏 设立日期 ： 20 13 年 10 月 29 日 注册资本： 5.88 亿元人民币 存续期间：持续经营 客户服务 电话： 4009 - 258 - 258 联系人： 耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2013]1308 号 文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份 85.03% ； AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投资有限公司），持有股份 14.97% 。 （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 刘慧敏先生，董事长，博士。曾任中国证监会办公室副主任，上海证券交易所副总经理， 国泰君安证券公司总裁兼副董事长，中国人寿资产管理有限公司副总裁、总裁；现任中国人 寿保险（集团）公司副总裁、中国人寿资产管理有限公司总裁、中国人寿富兰克林资产管理 有限公司董事长。 尹矣先生，董事，博士。曾任农业银行总行信贷部乡镇企业处、综合处、信贷二部制度 检查处处长，办公室副主任、主任，农业银行广东省分行副行长、行长，农业银行总行资产 处置部负责人（正局级），特殊资产经营部总经理（正省行级）等。现任中国人寿资产管理 有限公司党委委员、副 总裁。 左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理，中国人 寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产管理有限公司固定收益 部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员；现任国寿安保基金管理有限 公司总经理、国寿财富管理有限公司董事。 叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现任澳大利亚 安保集团北京代表处首席代表、国寿财富管理有限公司董事。 彭雪峰先生，独立董事，博士。曾任北京市燕山区律师事务所副主任律师，北京市第四 律师事务所律师；现任 北京大成律师事务所主任、律师。 杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教授、会计学院副主任、副院长、学 校党总支书记兼副院长；现任中央财经大学教务处处长、会计学教授。 周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北京大学光华 管理学院应用经济系主任、教授。 2 、基金管理人监事会成员 杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，中国人寿保 险（集团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公室副主任、监审部副总 经理（主持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书 记、股东代表监事、监审部总经理。 现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、办公室（党委办公室）主任。 张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级 经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经理。 马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办； 现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。 3 、高级管理人员 刘慧敏先生，董事长，博士。简历同上。 左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。 申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理有限公司风险管理及合 规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限公司督察长。 4 、本基金基金经理 吴坚，博士，美国特许金融分析师（ CFA ）。历任中国建设银行云南分行副经理、中国 人寿资产管理有限公司一级研究员，国寿安保基金管理有限公司基金经理。现任国寿安保沪 深 300 指数型证券投资基金、国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金、国寿安保智慧 生活股票型证券投资基金、国寿安保 成长优选股票型证券投资基金、国寿安保稳健增利灵活 配置混合型证券投资基金基金经理。 张琦，硕士。 历任 中银基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理， 2015 年 6 月加入国寿安保基金管理有限公司 。 现任 国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监 ， 国寿 安保智慧生活股票型证券投资基金、国寿安保成长优选股票型证券投资基金、 国寿安保核心 产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。 段辰菊女士：国寿 安保基金管理有限公司研究部总经理。 张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。 黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系 。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939) ， 于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2015 年 6 月末，本集团资产总额 182,192 亿元，较上年末增长 8.81% ；客户贷款 和垫款 总额 101,571 亿元，增长 7.20% ；客户存款总额 136,970 亿元，增长 6.19% 。净利润 1,322 亿 元，同比增长 0.97% ；营业收入 3,110 亿元，同比增长 8.34% ，其中，利息净收入同比增长 6.31% ，手续费及佣金净收入同比增长 5.76% 。成本收入比 23.23% ，同比下降 0.94 个百分点。 资本充足率 14.70% ，处于同业领先地位。 物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部，全面推进渠道整合；营业网 点“三综合”建设取得新进展，综合性网点达到 1.44 万个，综合营销团队达到 19,934 个、 综合柜员占比达到 84% ，客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”服务。加快打造电 子银行的主渠道建设，有力支持物理渠道的综合化转型，电子银行和自助渠道账务性交易量 占比达 94.32% ，较上年末提高 6.29 个百分点；个人网上银行客户、企业网上银行客户、手 机银行客户分别增长 8.19% 、 10.78% 和 11.47% ；善融商务推出精品移动平台，个人商城手 机客户端“建行善融商城”正式上线。 转型重点业务快速发展。 2015 年 6 月末，累计承销非金融企业债务融资工具 2,374.76 亿元，承销金额继续保持同业第一；证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第 一，成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人；多模式现金池、票据池、银 联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大，现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提 升；代理中央财政授权支付业务、代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一，在同业 中首家按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金 第三方存管客户数 3,076 万户，管理资金总额 7,417.41 亿元，均为行业第一。 2015 年上半年，本集团各方面 良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外 知名机构授予的 40 多项重要奖项。在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行 1000 强排名” 中，以一级资本总额继续位列全球第 2 ；在美国《福布斯》杂志 2015 年全球上市公司 2000 强排名中继续位列第 2 ；在美国《财富》杂志 2015 年世界 500 强排名第 29 位，较上年上升 9 位；荣获美国《环球金融》杂志颁发的“ 2015 年中国最佳银行”奖项；荣获中国银行业协 会授予的“年度最具社会责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大 奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等 9 个 职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 210 余人。自 2007 年起，托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工 作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总 行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总 行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、 信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京 市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作，具有丰富的客户服务和业 务管理经验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管 业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 三、相关服务机构 （一） 基金份额发售 机构 1 、直销机构 （ 1 ）国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、 12 层 法定代表人：刘慧敏 客户服务电话： 4009 - 258 - 258 传真： 010 - 50850777 联系人：孙瑶 （ 2 ）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（ https://e.gsfunds.com.cn ） 2 、 其他 销售 机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 电话： 010 - 66275654 传真： 010 - 66275654 联系人：王琳 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 联系人：刘秀宇 联系电话： 010 - 66107900 客服电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn （ 3 ）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 电话： 010 - 66596688 传真： 010 - 66594946 客户服务电话： 95566 联系人：宋亚平 网址： www.boc.cn （ 4 ）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 电话： 021 - 61618888 传真： 021 - 63604199 联系人：高天、虞谷云 客服电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （ 5 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话： 0755 - 83198888 传真： 0755 - 83195050 联系人：邓炯鹏 （ 6 ）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 电话： 021 - 38565785 传真： 021 - 38565955 客户服务电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn （ 7 ）海通证券股份有限公司 注册地址：上海淮海中路 98 号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 23219100 客户服务电话： 95553 、 400 - 8888 - 001 网址： www.htsec.com （ 8 ）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话： 010 - 63081000 传真： 010 - 63080978 客户服务电话： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 9 ）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 ( 二期北座 ) 法定代表人：王东明 联系人：顾凌 电话： 010 - 60838888 传真： 010 - 60833739 客户服务电话： 95548 网址： www.cs.ecitic.com （ 10 ）中信证券（山东） 有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户服务电话： 95548 网址： www.citicssd.com （ 11 ）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：张佑君 联系人：权唐 电话： 010 - 85130588 传真： 010 - 65182261 客户服务电话： 400 - 888 - 8108 网址： www.csc108.com （ 12 ）国海证券股份有限公司 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表人：张雅锋 联系人：陈炽华 电话： 0755 - 82047857 传真： 0755 - 82835785 客户服务电话： 95563 网址： www.ghzq.com.cn （ 13 ）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 办公 地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531 - 68889155 传真： 0531 - 68889752 客服电话： 95538 网址： www.zts.com.cn （ 14 ）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址： 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：李良 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客户服务电话： 95579 网址： www.95579.com （ 15 ）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、 8 层 办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010 号 法定代表人：黄扬录 联系人：罗艺琳 联系电话： 0755 - 82570586 客服电话： 4001022011 公司网站： www.zszq.com （ 16 ）国泰君安证券股份有限公司 注册（办公）地址：上海市浦东新区商城路 618 号 法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 电话： (021)38676666 转 6161 传真： (021)38670161 客户服务电话： 4008888666 网址： www.gtja.com （ 17 ）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编： 200031 ） 法定代表人：李梅 联系人：钱达琛 电话： 021 - 33389888 传真： 021 - 33388224 客户服务电话： 95523 或 4008895523 网址： www.hysec.com （ 18 ）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人：许建平 电话： 0 10 - 88085858 传真： 010 - 88085195 联系人：李巍 客户服务电话： 400 - 800 - 0562 网址： www.hysec.com （ 19 ）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安联系人：邵海霞 电话： 010 - 66568124 传真： 010 - 66568990 客户服务电话： 95551 网址： www.chinastock.com.cn （ 20 ）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 85679203 客户服务电话： 400 - 910 - 1166 网址： www.cicc.com.cn （ 21 ）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18 - 21 层 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表人：范力 联系人：方晓丹 电话： 0512 - 65581136 传真： 0512 - 65588021 客户服务电话： 0512 - 33396288 公司网址： www.dwzq.com.cn （ 22 ）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦六楼 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话： 0755 - 82130833 传真： 0755 - 82133952 客服电话： 95536 公司网站： www.guosen.com.cn （ 23 ）华西证券股份有限责任公司 注册地址：四川省成都市陕西街 239 号 办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 18 楼（深圳总部） 法定代表人：张慎修 联系人：张曼 电话： 010 - 52723273 客户服务电话： 4008 - 888 - 818 网站： www.hx168.com.cn （ 24 ）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010 - 62020088 传真： 62020088 - 8802 客服电话： 40 08 - 886 - 661 网址： www.myfund.com （ 25 ）深圳腾元基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806 单元 法定代表人：曾革 联系人：鄢萌莎 电话： 0755 - 33376853 传真： 0755 - 33065516 客服电话： 4009 - 908 - 600 网址： www.tenyuanfund.com （ 26 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人：梁越 联系人：张晔 电话： 010 - 56810307 传真： 010 - 56810628 客服电话： 4008 - 980 - 618 公司网站： www.chtfund.com （ 27 ）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代 表人：张皓 联系人：韩钰 电话： 010 - 6083 3754 传真： 010 - 5776 2999 客服电话： 400 - 990 - 8826 公司网站： www.citicsf.com/ （ 218 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 联系人：丁珊珊 电话： 010 - 65980408 - 8009 传真： 010 - 65980408 - 8000 客户服务电话： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn （ 229 ）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市 余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：张裕 电话： 021 - 60897840 传真： 0571 - 26697013 客户服务电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn （ 230 ）上海陆金所资产管理有限公司 上海陆金所资产管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 电话：（ 021 ） 20665952 传真：（ 021 ） 22066653 联系人：宁博宇 客户服务电话： 4008219031 网址： www.lufunds.com （ 2431 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 电话： 0571 - 88911818 传真： 0571 - 86800423 客户服务电话： 4008 - 773 - 772 网址： www.ijijin.cn （ 2532 ）和讯信息科技有限公司概况 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：岳倩倩 电话： 010 - 85650578 传真： 021 - 20835879 客户服务电话： 4009 - 200 - 022 网址： www.hexun.com （ 2633 ）一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：段京璐 电话： 010 - 88312877 传真： 010 - 88312885 客户服务电话： 400 - 001 - 1566 网址： www.yilucaifu.com （ 2734 ）北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层 法定代表人：黄俊辉 联系人： 张立新 电话： 010 - 58276999 传真： 010 - 58276998 客户服务电话： 400 - 650 - 9972 网址： www.5ilicai.cn （ 2835 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话： 021 - 20613999 传真： 021 - 68596916 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （ 2936 ）深圳众禄金融控股股份基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 客户服务电话： 400 - 678 - 8887 网址： www.zlfund.cn ； www.jjmmw.com （ 307 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 法定代表人：汪静波 联系人：张裕 电话： 021 - 38509735 传真： 021 - 38509777 客服电话： 400 - 821 - 5399 公司网站： www.noah - fund.com （ 318 ）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人：冯修敏 联系人：陈云卉 电话： 021 - 33323999 - 5611 传真： 021 - 33323837 客服电话： 400 - 820 - 2819 公司网站： https ： //tty.chinapnr.com （ 329 ）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人：齐小贺 联系人：刘昊 电话： 0755 - 83999907 传真： 0755 - 83999926 客服电话： 0755 - 83999907 公司网站： www.jinqianwo.cn （ 3340 ）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼 法定代表人：燕斌 联系人：陈东 电话： 021 - 52822063 传真： 021 - 52975270 客服电话： 4000 - 466 - 788 公司网站： www.66zichan.com （ 341 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人：杨懿 联系人：张燕 国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金 基金份额发售公告 电话： 010 - 58325388 - 1588 传真： 010 - 58325300 客服电话： 400 - 166 - 1188 公司网站： 8.jrj.com.cn （ 3542 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 联系人：薛长平 电话： 0411 - 88891212 传真： 0411 - 88891212 客服电话： 400 - 6411 - 999 公司网站： www.taichengcaifu.com （ 3643 ）北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 法定代表人：董浩 联系人：张婷婷 电话： 010 - 5658066 6 客服电话： 010 - 56409010 公司网站： www.jimufund.com （ 3744 ）珠海盈米财富管理有限公司 地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 客户服务电话： 020 - 89629066 公司网址： www.yingmi.cn （ 3845 ）北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话： 4001 - 500 - 882 公司网址： www.lanmao.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金， 并及时公告。 （ 二 ） 登记机构 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、 12 层 法定代表人：刘慧敏 客户服务电话： 4009 - 258 - 258 传真： 010 - 50850966 联系人：干晓树 （ 三 ） 出具法律意见书的 律师事务所 三、 出具法律意见书的 律师事务所 名称： 上海市 通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人： 安冬 经办律师： 安冬、 陆奇 （ 四 ） 审计基金财产的 会计师事务所 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 法人代表： 毛鞍宁 电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 联系人： 黄悦栋 经办注册会计师： 黄悦栋 、 郭燕 四、基金的名称 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 五、基金的类型 股票型 六、基金的投资目标 本基金 在深入研究的基础上，自下而上精选 开拓和建设智慧生活 的上市公司，在严格控 制投资风险的前提下，力求获得长期稳定的投资回报 。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、债券资产（国债、金融债、企 业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、 超级短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券等）、资产支持证券、债券回购、 银行存款、现金资产、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金股票投资比例不低于基金资产的 80% ，其中，权证投资比例不超过基金资产净 值的 3% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5% 。 本基金将不低于 80% 的非现金基金资产投资于本基金所界定的智慧生活相关股票。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 八、投资策略 1 、资产配置策略 在大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时，优先考虑股票类资产的 配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外，本基金还可 通过债券投资策略以及衍生工具投资策略，进一步为基金组合规避风险、增强 收益。本基金 通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系统性风险和 各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，在保持总 体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在债券类资产的投资上，将深入 分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风 险等因素，以价值发现为基础，力求获取高于业绩基准的投资回报。 2 、股票投资策略 现代科学技术的发展日新月异，数字化、智能化和网络化已经成为大势所趋，新技术、 新材料、新设计、新工艺层 出不穷，以“互联网 + ”等为代表的科技力量正在逐步改造居民 日常生活的方方面面。毋庸置疑，科技进步的最终目的是为了使得居民生活更加便捷高效、 安全健康、绿色环保、丰裕和谐，科技必将以人性关爱与人文关怀为其归宿和依托。综上， 我们提出基于“智慧生活”概念的投资理念，认为这将是顺应时代趋势的投资方向。“智慧 生活”具有丰富的内涵与广阔的外延，融合了人文、科技、绿色三大核心要素。围绕居民衣、 食、住、行等生活场景，通过科技创新推动理念革新，使得居民的饮食、交通、居住、教育、 医疗、购物、娱乐、社交、金融、养老、旅游等方方面面更 具有“智慧”。或者说，“智慧生 活”是指，将现代科学技术融合到普通居民的日常生活之中，将其衣、食、住、行等生活场 景的要素重新进行分解、革新和聚合，使得居民生活更加便捷高效、安全健康、绿色环保、 丰裕和谐。相关的科学技术包括但不限于物联网、云计算、大数据、 3D 打印、智慧机器人、 生物科技、下一代基因技术、化工新材料等。“智慧生活”的兴起和发展不可阻挡，从而会 带动相关产品和服务需求的增加，并推动提供这些产品和服务的上市公司的快速成长。投资 于能够分享到“智慧生活”发展的相关行业与上市公司，并伴随其长期成长，有望获得较好 的投资回报。“智慧生活”相关的投资主题包括但不限于以下投资主题：智慧城市、智能交 通、智慧政务、智能建筑、智能家居、智能娱乐、智能汽车、智能穿戴、智慧医疗、智慧教 育、智慧金融、智能制造、智慧能源、智慧物流、智能办公、移动支付、食品安全、节能环 保、绿色农业等。 （ 1 ）智慧生活主题类股票的界定 本基金的股票主要投资与“智慧生活”相关的产业和行业，所投资的行业将涵盖所有证 监会所划分的十九个一级行业分类，具体的投资标的将选择这些行业中符合“智慧生活”投 资方向的细分子行业及相关上市公司。界定的标准是，该上市公司通过科学 技术的创新或者 应用，抑或是新的商业模式的构建或者应用，使得居民生活更加便捷高效，或更加安全健康， 或更加绿色环保，或更加丰裕和谐。投资范围不仅涵盖直接推动“智慧生活”的相关上市公 司，也涵盖了间接为“智慧生活”相关的细分行业及企业提供技术支持和服务的相关上市公 司。 未来随着经济结构调整和产业升级，与智慧生活相关的产品和服务也会发生变化。本基 金将通过对相关产业和行业的跟踪研究，适时调整智慧生活主题所覆盖的投资范围。 （ 2 ）行业配置策略 本基金将综合考虑经济结构调整、产业升级、需求升级引致的行业景气程度、行业的 生 命周期、行业定价能力等因素，进行股票资产在各细分产业、行业间的动态配置。 1 ）基于全球视野下的行业发展趋势和行业景气程度的分析和判断 本基金着眼于全球视野，借鉴居民需求升级的国际经验，以对国内外行业升级的轨迹分 析作为脉络，再结合对国内宏观经济、行业政策、居民收入变化、居民支出变化等经济因素 的分析，从而判别国内各行业产业链传导的内在机制，并从中找出最具发展潜力以及处于高 景气中的行业。 2 ）基于行业生命周期的分析和判断 由于与居民“智慧生活”需求升级相关行业的外延在不断发展变化，各行业发展成熟度 不尽相同 ，本基金将重点投资处于成长期的相关行业。对于阶段性国家重点扶持和经济转型 中产生的行业成长机会也予以重点关注。 3 ）基于行业定位和定价能力的分析和判断 本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，重点关注那 些可顺利将上游成本转化、产品提价能力强，保持较高毛利率的行业。 （ 3 ）个股精选策略 本基金在行业配置的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的办法，挑选出受惠于“智 慧生活”发展的优质上市公司。 1 ）定性分析 本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投 资价值的重要依据，主要包括以下几个方面： a 、公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势，包括市场地位和市场份额，在细分市 场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度，在营销渠道及营销网络方 面的优势和发展潜力等；资源优势，包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源，比如市场 资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有独特的、难以模仿的产品，对产品的定价能力 等以及其他优势，例如是否受到中央或地方政府政策的扶持等因素； b 、公司的盈 利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性； c 、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有合 理的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精神等。 2 ）定量分析 本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指标等进行定 量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。 a 、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等； b 、财务指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益 / 利润 总额等； c 、估值指标：市盈率（ PE ）、市盈率相对盈利增长比率（ PEG ）、市销率（ PS ）和总 市值。 3 、债券选择策略 本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散 投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段， 对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极 调整。 （ 1 ）类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分 析，预测未来的利率趋势，判断证券 市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方 式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采 取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权 数。 （ 2 ）期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限 偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和 定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下 ，对收益率曲线形状可能 变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限 的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出可 能的期限结构配置策略。 （ 3 ）久期调整策略 本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向的预期，在 一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久 期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规 避债券市场 下跌带来的风险。 （ 4 ）个券选择策略 本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财 务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条款，对债券的收 益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对债券发行人和债券的信 用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。 （ 5 ）分散投资策略 本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事件给投资组 合带来的冲击。 （ 6 ）回购套利策略 回购套利策略是 本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来，管 理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博 取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。 （ 7 ）可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股 票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进 行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 （ 8 ）中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略，在此基础上重点分析中 小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募 债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响， 以确定行业总体信用风险的变动情 况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行 人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合私募债的 票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和 流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 4 、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现 保值和锁 定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司发行的权证 。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率 *80%+ 中债综合指数收益率（全价） *20% 沪深 300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较 基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。 基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金 管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基 准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致 ，并在报中国证监会备案后及时 公告，而无需召开基金份额持有人大会 。 十、基金的风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型 基金，属于证券投资基金中的高风险 / 高收益品种 。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2015年12月31日，报告期间为2015年10月1日至12月31日。 本报告财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 828,309,551.61 72.48 其中：股票 828,309,551.61 72.48 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 100,000,000.00 8.75 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 193,599,630.80 16.94 8 其他资产 20,925,974.81 1.83 9 合计 1,142,835,157.22 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采 矿 业 - - C 制造业 500,362,019.27 48.14 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 40,371,173.03 3.88 G 交通运输、仓储和邮政业 15,288,902.00 1.47 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 117,384,722.82 11.29 J 金融业 - - K 房地产业 39,777,963.76 3.83 L 租赁和商务服务业 23,542,424.01 2.27 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 79,634,712.82 7.66 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 11,947,633.90 1.15 S 综合 - - 合计 828,309,551.61 79.69 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 000888 峨眉山Ａ 1,695,386 25,108,666.66 2.42 2 000860 顺鑫农业 1,169,943 24,919,785.90 2.40 3 600535 天士力 600,000 24,552,000.00 2.36 4 600305 恒顺醋业 940,000 24,129,800.00 2.32 5 600410 华胜天成 910,000 24,124,100.00 （未完）  |