[发行]信达澳银消费优选混合：更新招募说明书摘要（2016年第1期）
信达澳银 消费优选 混合 型证券投资基金 招募说明书 （更新） 摘要 201 6 年 第 1 期 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇 一 六 年 四 月 重要提示 信达澳银 消费优选 混合 型证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）于 2012 年 2 月 9 日经中国证监会证监许可 【 2012 】 172 号文核准募集。 根据相关法律法规，本基 金基金合同已于 2012 年 9 月 4 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产 进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独 立决策，获得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风 险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理 实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金是混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属于 较高风险，较高收益的基金品种。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基 金合同。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说 明书（更新）所载内容截止日为2016年3月3日，所载财务数据和净值表现截至 2016年12月31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 邮政编码： 518040 成立日期： 2006 年 6 月 5 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2006 】 071 号 法定代表人： 于建伟 电话： 0755 - 83172666 传真： 0755 - 83199091 联系人： 郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构： 信达证券股份 有限公司 出资 5400 万元，占公司总股本的 54% ；康 联首域集团有限公司（ Colonial First State Group Limited ）出 资 4600 万元，占公司 总股本的 46% 存续期间：持续经营 （二） 主要人员情况 1 、董事、监事、高级管理人员 董事： 于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。 1987 年 7 月至 1988 年 10 月任 化工部管理干部学院经济系法学教师， 1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信 托投资公司部门副总经理、部门总经理， 1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资 产管理公司债权管理部高级经理， 2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限 公司董事会秘书、副总经理， 2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公 司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理， 2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年 8 月至今任信达证券股 份有限公司董事、总经理。 2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董 事长。 施普敦（ Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学 经济学学士。 1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司（澳大利亚）机构 客户经理， 1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳大利亚 机构客户销售 和关系管理， 2002 年加入首域投资国际（伦敦），历任机构销售总监、 机构业务开发主管， 2009 年 6 月起担任首域投资有限公司（香港）亚洲及日本区 域董事总经理。 于建伟先生，董事， 中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学 EMBA 。 2 8 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人； 1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理； 2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁； 2013 年 7 月加入信达澳银基 金管理有限公司， 2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信 达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 孙志新先生，独立董事，山西财经学院财政金融学学士，高级经济师。历任中 国建设银行总行人事教育部副处长，总行教育部副主任，总行监察室主任，广东省 分行党组副书记、副行长，广西区分行党委书记、行长，总行人力资源部总经理（党 委 组织部部长），总行个人业务管理委员会副主任，总行党校（高级研修院）常务 副校长，总行人力资源部总经理（党委组织部部长），总行工会常务副主席，总行 监事会监事 ，于 2011 年 1 月退休。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东） 有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理 （香港）有限公司（ 2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中 银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿 基地产有限公司企业策划总经理，中国平 安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港） 有限公司资产管理部执行董事， Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投 资总监。 2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。 刘治海先生 ，独立董事 ，全国律师协会公司法专业委员会委员 ， 北京市人大立 法咨询专家 ， 中国政法大学法学硕士 ，历任江苏省盐城市政法干校干部 ， 首都经贸 大学经济系讲师 ， 自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。 2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事： 潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师协会会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部， 1997 年起历任山一 证券分析员、证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、强制性 公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长 城基金管理公司财务总监、 AXA 国卫市场部总经理、银联信托有限公司市场及产品 部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理， 2007 年 5 月起任首域 投资（香港）有限公司中 国业务开发董事， 2007 年 8 月起兼任信达澳银基金管理 公司监事。 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核总监助理。 2007 年 5 月 加入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、 监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员： 于建伟先生， 总经理 ， 中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学 EMBA 。 2 8 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人； 1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理； 2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁； 2013 年 7 月加入信达澳银基 金管理有限公司， 2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信 达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士，督察长， 中南 财经大学经济学学士， 加拿大 Concordia University 经济学硕士。 1 9 年证券、基金从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人 员任职资格。 1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、 规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其间两次 借调到中国证监会基金部工 作，参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作 。 2000 - 2001 年参与英国政府“中 国金融人才培训计划”（ FIST 项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。 2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。 于鹏先生， 副总经理 ， 中国人民大学经济学学士。 2 2 年证券、基金从业经历， 具有证券与基金从业资格 、 基金业高管人员任职资格 。 历任中国建设银行总行信托 投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部 计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计 财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部 经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存 管中心总经理等职务。 2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财务总 监、总 经理助理兼财务总监 、副总经理 。 程文卫先生，副总经理，南开大学管理学博士。18年证券从业经历，具有基金 从业资格、基金业高管人员任职资格。1991年至1998年在南开大学军事教研室工 作，任讲师；1998年至2007年任中国科技国际信托投资公司证券投资经理、研究 所所长；2007年至2010年任宏源证券股份有限公司研究所所长；2010年至2011 年任渤海证券股份有限公司研究所所长；2011年至2013年任国开证券有限责任公 司研究中心总经理；2013年至2015年任亿利资源集团有限公司金融集团副总裁、 上市公司常务副总兼董秘。2015年11月加入信达澳银基金管理有限公司，2015年 12月31日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理，兼任信达新兴财富资产管理 有限公司总经理。 2、基金经理 （1）现任基金经理 姓 名 职 务 任本基金的基金经理（助 理）期限 证券 从业 年限 说明 任职日期 离任日期 冯士 祯 本基金的 基金经 理、领先 增长混合 基金的基 金经理、 中小盘混 合基金的 基金经理 2015 - 8 - 19 - 5 年 北京大学金融学硕士 。 2011 年 7 月加入 信达澳银基金公司，历任研究咨询部研 究员、信达澳银精华灵活配置混合基金 基金经理助理、信达澳银消费优选混合 基金基金经理助理，现任 信达澳银 领先 增长混合基金基金经理（ 2015 年 5 月 9 日 起 至今）、 信达澳银 中小盘混合基金基 金经理（ 2015 年 7 月 1 日 起 至今） 、 信达 澳银 消费优选 混合 基金基金经理（ 2015 年 8 月 19 日 起 至今）。 张培 培 本基金的 基金经理 201 6 - 1 - 8 - 5 年 英国格拉斯哥大学市场管理 学 硕士。 2011 年 6 月加入信达澳银基金公司，历 任研究咨询部研究员、信达澳银产业升 级混合基金基金经理助理、信达澳银精 华灵活配置混合基金基金经理助理。现 任 信达澳银 消费优选混合基金基金经 理（ 2016 年 1 月 8 日 起 至今）。 （2）曾任基金经理： 姓名 任本基金的基金经理期限 任职日期 离任日期 钱翔 20 12 年 9 月 04 日 201 4 年 1 月 30 日 尹哲 2014 年 10 月 22 日 2015 年 9 月 8 日 杜蜀鹏 2013 年 12 月 19 日 2016 年 1 月 22 日 3、公司公募基金投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由6名成员组成，设主席1名，委员5名。名单 如下： 主席：于建伟，总经理 委员： 焦巍，总经理助理、投资总监 曾国富，公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰，公募投资总部副总监、基金经理 张培培，投资会秘书、基金经理 刘涛，市场销售总部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 1 、 基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制 商业银行，总部设在北京。 中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上 市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2015 年 6 月末，本集团资产总额 182,192 亿元，较上 年末增长 8 . 81 % ；客户贷 款和垫款总额 101 , 571 亿元，增长 7 . 20 % ；客户存款总额 1 36 , 970 亿元，增长 6 . 19 % 。 净利润 1,322 亿元，同比增长 0.97% ；营业收入 3,110 亿元，同比增长 8.34% ，其 中，利息净收入同比增长 6 . 31 % ，手续费及佣金净收入同比增长 5 . 76 % 。成本收入 比 2 3 . 23 % ，同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 1 4 . 70 % ，处于同业领先地位。 物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部，全面推进渠道整合； 营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点达到 1.44 万个，综合 营销团队达 到 19,934 个、综合柜员占比达到 84% ，客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式” 服务。加快打造电子银行的主渠道建设，有力支持物理渠道的综合化转型，电子银 行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32% ，较上年末提高 6.29 个百分点；个人网上 银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长 8.19% 、 10.78% 和 11.47% ； 善融商务推出精品移动平台，个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。 转型重点业务快速发展。 2015 年 6 月末，累计承销非金融企业债务融资工具 2,374.76 亿元，承销金额继续保持同业第一；证券投资基金托管只数和新发基金托 管只数均列市场第一，成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人； 多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大，现金管 理品牌“禹道”的市场影响力持续提升；代理中央财政授权支付业务、代理中央非 税收入收缴业务客户数保持同业第一，在同业中首家按照财政部要求实现中央非税 收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数 3,076 万户， 管理资金总额 7,417.41 亿元，均为行业第一。 201 5 年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获 国内外知名机构授予的 4 0 多项重要奖项。在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行 1000 强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2 ；在美国《福布斯》杂志 201 5 年全球上市公司 2000 强排名中继续位列第 2 ；在美国《财富》杂志 2015 年世界 500 强 排名第 29 位，较上年上升 9 位；荣获美国《环球金融》杂志颁发的“ 2015 年中国最 佳银行”奖项；荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构 奖”和“年 度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资 产市场处、理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、 监督稽核处等 9 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 210 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审 计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2 、 主要人员情况 赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信 贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在 中国建设银行河北省分行营业部、总 行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务 和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建 设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人 存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部 和中国建设银行北京 市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期 从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3 、 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的 各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大 ，托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 QFII 、企业 年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2015 年末，中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。中国建设银行专业高 效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年 至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为“中国最佳托管银行”。 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1 、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人： 于建伟 电话： 0755 - 83077068 传真： 0755 - 83077038 联系人：王丽燕 公司网址： www.fscinda.com 邮政编码： 518040 2 、代销机构 序号 名称 注册地址 法定代 表人 办公地址 客服电话 联系人 网站 1 中国建 设银行 股份有 限公司 北京市西 城区金融 大街25号 王洪章 北京市西城区闹 市口大街1号院1 号楼 95533 王琳 www.ccb.com 2 招商银 行股份 有限公 司 深圳市深 南大道 7088号招 商银行大 厦 李建红 同“注册地址” 95555 邓炯鹏 www.cmbchina.com 3 交通银 行股份 有限公 司 上海市浦 东新区银 城中路 188号 牛锡明 同“注册地址” 95559 胡迪锋 www.bankcomm.com 4 中信银 行股份 有限公 司 北京东城 区朝阳门 北大街9 号东方文 化大厦中 信银行总 行12层 常振明 同“注册地址” 95558 迟卓 bank.ecitic.com 5 北京银 行股份 有限公 司 北京市西 城区金融 大街甲17 号首层 闫冰竹 北京市西城区金 融大街丙17号 95526 谢小华 www.bankofbeijing.com.cn 6 平安银 行股份 有限公 司 深圳市深 南中路 1099号平 安大厦 孙建一 同“注册地址” 95511-3 张莉 www.bank.pingan.com 7 杭州银 行股份 有限公 司 浙江省杭 州市凤起 路432号 马时雍 同“注册地址” 0571-96523/4008888508 严峻 www.hccb.com.cn 8 渤海银 行股份 天津市河 西区马场 刘宝凤 天津市河东区海 河东路218号渤 95541 王宏 www.cbhb.com.cn 有限公 司 道 201-205 号 海银行大厦 9 西安银 行股份 有限公 司 陕西省西 安市新城 区东四路 35号 王西省 同“注册地址” 029-96779/ 4008696779 白智 www.xacbank.com 10 南洋商 业银行 （中 国）有 限公司 上海市浦 东新区世 纪大道 800号三 层、六层 至九层 岳毅 上海市浦东新区 世纪大道800号 南洋商业银行大 厦 8008302066/4008302066 王晓明 www.ncbchina.cn/cn/index.html 11 信达证 券股份 有限公 司 北京市西 城区闹市 口大街9 号院1号 楼 张志刚 同“注册地址” 4008008899 唐静 www.cindasc.com 12 中国银 河证券 股份有 限公司 北京市西 城区金融 大街35号 国际企业 大厦C座 陈有安 同“注册地址” 4008888888 宋明 www.chinastock. com.cn 13 中信建 投证券 股份有 限公司 北京市朝 阳区安立 路66号4 号楼 王常青 北京市朝阳门内 大街188号 4008888108 权唐 www.csc108.com 14 申万宏 源证券 有限公 司 上海市徐 汇区长乐 路989号 45层 李梅 上海市徐汇区长 乐路989号45层 95523/4008895523 曹晔 www.swhysc.com 15 申万宏 源西部 证券有 限公司 新疆乌鲁 木齐市高 新区（新 市区）北 京南路 358号大 成国际大 厦20楼 2005室 许建平 新疆乌鲁木齐市 高新区（新市区） 北京南路358号 大成国际大厦20 楼2005室 4008000562 王君 www.hysec.com 16 华龙证 券股份 有限公 司 甘肃省兰 州市静宁 路308号 李晓安 同“注册地址” 4006898888/0931-96668 李昕田 www.hlzqgs.com 17 中信证 券股份 有限公 司 广东省深 圳市福田 区中心3 路8号 王东明 北京市朝阳区亮 马桥路48号中信 证券大厦18层 95558 侯艳红、 刘玉静 www.cs.ecitic.com 18 中信证 券（山 东）有 限责任 公司 青岛市崂 山区深圳 路222号 青岛国际 金融广场 1号楼20 层 杨宝林 同“注册地址” 95548 吴忠超 www.citicssd.com 19 国泰君 安证券 股份有 限公司 中国（上 海）自由 贸易试验 区商城路 618号 杨德红 上海市浦东新区 银城中路168号 上海银行大厦29 层 4008888666/ 95521 芮敏祺、 朱雅崴 www.gtja.com 20 光大证 券股份 有限公 司 上海市静 安区新闸 路1508号 薛峰 同“注册地址” 4008888788/95525 刘晨 www.ebscn.com 21 兴业证 券股份 有限公 司 福建省福 州市湖东 路99号 兰荣 同“注册地址” 95562 雷宇钦、 黄英 www.xyzq.com.cn 22 海通证 券股份 有限公 司 上海市淮 海中路98 号 王开国 上海市广东路689 号海通证券大厦 4008888001/021-95553 李笑鸣 www.htsec.com 23 招商证 券股份 有限公 司 深圳市福 田区益田 路江苏大 厦A座 38-45层 宫少林 同“注册地址” 95565/4008888111 黄婵君 www.newone.com. cn 24 国信证 券股份 有限公 司 深圳市罗 湖区红岭 中路1012 号国信证 券大厦16 楼 何如 深圳市罗湖区红 岭中路1012号国 信证券大厦16层 至26层 95536 周杨 www.guosen.com. cn 25 广发证 券股份 有限公 司 广州天河 区天河北 路 183-187 号大都会 孙树明 广东省广州天河 北路大都会广场 5、18、19、36、 38、41和42楼 95575 黄岚 www.gf.com.cn 广场43楼 （4301-4316房） 26 安信证 券股份 有限公 司 深圳市福 田区金田 路4018号 安联大厦 牛冠兴 同“注册地址” 4008001001 郑向溢 www.essence.com.cn 27 平安证 券有限 责任公 司 深圳市福 田区金田 路大中华 国际交易 广场8楼 杨宇翔 同“注册地址” 95511-8 石静武 stock.pingan.com 28 东兴证 券股份 有限公 司 北京市西 城区金融 大街5号 新盛大厦 B座12、 15层 魏庆华 同“注册地址” 4008888993 汤漫川 www.dxzq.net 29 世纪证 券有限 责任公 司 深圳市福 田区深南 大道7088 号招商银 行大厦41 层 卢长才 同“注册地址” 0755-83199509 雷新东、 袁媛 www.csco.com.cn 30 华福证 券有限 责任公 司 福州市五 四路157 号新天地 大厦7、8 层 黄金琳 福州市五四路157 号新天地大厦7 至10层 0591-96326 郭相兴 www.gfhfzq.com. cn 31 华泰证 券股份 有限公 司 江苏省南 京市中山 东路90号 吴万善 同“注册地址” 95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn 32 广州证 券股份 有限公 司 广州市天 河区珠江 西路5号 广州国际 金融中心 主塔19 层、20层 邱三发 同“注册地址” 020-961303 林洁茹 www.gzs.com.cn 33 新时代 证券股 份有限 公司 北京市海 淀区北三 环西路99 号院1号 刘汝军 同“注册地址” 4006989898 卢珊 www.xsdzq.cn 楼15层 1501 34 长江证 券股份 有限公 司 武汉市新 华路特8 号长江证 券大厦 胡运钊 同“注册地址” 95579/4008888999 奚博宇 www.95579.com 35 浙商证 券股份 有限公 司 浙江省杭 州市杭大 路1号黄 龙世纪广 场A座 吴承根 上海市长乐路 1219号长鑫大厦 18楼 95345 陈韵 www.stocke.com. cn 36 中泰证 券股份 有限公 司 济南市经 七路86号 李玮 同“注册地址” 95538 马晓男 www.qlzq.com.cn 37 联讯证 券股份 有限公 司 惠州市江 北东江三 路55号广 播电视新 闻中心西 面一层大 堂和三、 四层 徐刚 同“注册地址” 95564 彭莲 www.lxzq.com.cn 38 长城证 券有限 责任公 司 深圳市福 田区深南 大道6008 号特区报 业大厦 16-17层 黄耀华 深圳市福田区深 南大道6008号特 区报业大厦14层 4006666888/0755-33680000 刘阳 www.cgws.com 39 恒泰证 券股份 有限公 司 内蒙古呼 和浩特新 城区新华 东街111 号 庞介民 内蒙古呼和浩特 市赛罕区敕勒川 大街东方君座D 座14层 4001966188 魏巍 www.cnht.com.cn 40 太平洋 证券股 份有限 公司 云南省昆 明市青年 路389号 志远大厦 18层 李长伟 北京市西城区北 展北街9号华远 企业号D座3单元 400-665-0999 唐昌田 www.tpyzq.com 41 国金证 券股份 有限公 司 四川省成 都市东城 根上街95 号 冉云 同“注册地址” 4006600109 刘婧漪 www.gjzq.com.cn 42 天相投 资顾问 有限公 司 北京市西 城区金融 街19号富 凯大厦B 座701 林义相 北京市西城区新 街口外大街28号 C座5层 010-66045678 尹伶 www.txsec.com/ www.jjm.com.cn 43 诺亚正 行（上 海）基 金销售 投资顾 问有限 公司 上海市浦 东新区银 城中路68 号8楼 汪静波 同“注册地址” 4008215399 徐成 www.noah-fund.com 44 深圳众 禄金融 控股股 份有限 公司 深圳市罗 湖区梨园 路物资控 股置地大 厦8楼 薛峰 同“注册地址” 4006788887 童彩平 www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 45 上海天 天基金 销售有 限公司 上海市徐 汇区龙田 路190号 2号楼2 层 其实 上海市徐汇区龙 田路195号3C座 7楼 4001818188 刘之菁 www.1234567.com.cn 46 上海好 买基金 销售有 限公司 上海市浦 东南路 1118号鄂 尔多斯国 际大厦 903~906 室 杨文斌 同“注册地址” 4007009665 胡锴隽 www.ehowbuy.com 47 杭州数 米基金 销售有 限公司 杭州市余 杭区仓前 街道文一 西路1218 号1幢 202室 陈柏青 杭州市滨江区江 南大道3588号恒 生大厦12楼 4000766123 冷烽 www.fund123.cn 48 和讯信 息科技 有限公 司 北京市朝 阳区朝外 大街22号 泛利大厦 1002室 王莉 同“注册地址” 4009200022 刘英、魏 亚斐 licaike.hexun.com 49 浙江同 花顺基 金销售 有限公 杭州市文 二西路一 号903室 凌顺平 同“注册地址” 4008773772 汪林林 www.5ifund.com 司 50 上海联 泰资产 管理有 限公司 中国（上 海）自由 贸易试验 区富特北 路277号 3层310 室 燕斌 上海市长宁区金 钟路658弄2号楼 B座6楼 4000466788 陈东 www.66money.com 51 北京展 恒基金 销售股 份有限 公司 北京市顺 义区后沙 峪镇安富 街6号 闫振杰 北京市朝阳区安 苑路15-1号邮电 新闻大厦2层 4008188000 马林、翟 文 www.myfund.com 52 万银财 富(北 京)基 金销售 有限公 司 中国北京 朝阳区北 四环中路 27号盘古 大观3201 王斐 中国北京朝阳区 北四环中路27号 盘古大观3201 4000598888 付少帅 www.wy-fund.com 53 北京增 财基金 销售有 限公司 北京市西 城区南礼 士路66号 1号楼12 层1208号 罗细安 北京市西城区南 礼士路66号1号 楼12层1208号 4000018811 李皓 www.zcvc.com.cn 54 中信期 货有限 公司 深圳市福 田区中心 三路8号 卓越时代 广场（二 期）北座 13层 1301-1305室、14 层 张皓 深圳市福田区中 心三路8号卓越 时代广场（二期） 北座13层 1301-1305室、14 层 4009908826 洪诚 www.citicsf.com 55 上海长 量基金 销售投 资顾问 有限公 司 上海市浦 东新区高 翔路526 号2幢 220室 张跃伟 上海浦东新区浦 东大道555号裕 景国际B座16层 4008202899 毛林 www.erichfund.com 56 嘉实财 富管理 有限公 上海市浦 东新区世 纪大道8 赵学军 北京市朝阳区建 国路91号金地中 心A座6层 4000218850 余永键 www.harvestwm.cn 司 号上海国 金中心办 公楼二期 46层 4609-10 单元 57 北京乐 融多源 投资咨 询有限 公司 北京市朝 阳区西大 望路1号 1号楼 1603 董浩 北京市朝阳区西 大望路1号温特 莱中心A座16层 4000681176 牛亚楠 www.jimufund.com 58 上海陆 金所资 产管理 有限公 司 上海市浦 东新区陆 家嘴环路 1333号14 楼09单元 郭坚 同“注册地址” 4008219031 宁博宇 www.lufunds.com 59 上海利 得基金 销售有 限公司 上海市宝 山区蕴川 路5475号 1033室 沈继伟 上海浦东新区峨 山路91弄61号 10号楼12楼 4000676266 曹怡晨 a.leadfund.com. cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人： 于建伟 电话： 0755 - 83172666 传真： 0755 - 83196151 联系人： 刘玉兰 （三）律师事务所和经办律师 名称： 上海源泰律师事务所 住所： 上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 联系 电话： 0 21 - 51150298 传真： 0 21 - 51150398 联系人： 刘佳 经办律师：廖海 、 刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 法定代表人（执行事务合伙人）： 吴港平 联系电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 联系人： 汤骏 经办注册会计师：汤骏、 郭淑仪 四、基金的名称 信达澳银消费优选混合型证券投资基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式：契约性、开放式 类型：混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金主要投资受益于中国经济增长和消费升级的股票，在严格控制风险的前 提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括创业板、中小板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币 市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 股票、权证等权益类资产为基金资产的 60% - 95% ，其 中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股票资产的 80% ；债券等固定收益类 金融工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 0% - 40% ；基金 保留的现金 或者 到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ；权证的投资比例不超过基金资产净值的 3% 。本基金参与股指期货交易，应符 合法律法规及监管机构的规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所 的业务规则。 八、基金的投资策略 本基金通过把握中国经济转型过程中消费行业的投资机会，运用“自上而下” 和“自下而上”相结合的方法构建基金的资产组合。一方面，本基金通过“自上而 下”的深入分析，在结合国内外宏观经济发展趋势、国家相关政策的基础上，优化 大类资产配置、甄选受益行业；另一方面，通过“自下而上”的深入分析精选公司 素质高、核心竞争力突出、估值合理的公司，依靠这些公司的出色能力来抵御行业 的不确定性和各种压力，力争获得超越行业平均水平的良好回报。 1. 资产配置策略 本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比例， 包括两个层面：战略资产配置（ SAA,Strategic Assets Allocation ）和策略灵活配置 （ TAA ， Tactic Assets Allocation ）。战略资产配置以“联邦模型”为基础，依据模型 输出的结果来进行基金资产在权益类资产及固定收益类资产之间的基础配置。策略 灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛分析体系（ MEMS ）”，在充分考虑联邦模型 及宏观环境和市场气氛分析体系的基础上适度调整资产配置的比例，以更灵活地适 应市场的现时特点，从而在坚持纪律性的资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。 2. 股票投资策略 （ 1 ）消费行业界定 消费是指居民为了满足个人日常生活所需、所购买、使用商品或接受服务的行 为。根据我国国民经济核算中对居民消费支出的分类，居民消费支出可分为 1 0 类， 分别是：食品类、衣着类、居住类、家庭设备、用品及服务类、医疗保健类、交通 和通信类、文教娱乐用品及服务类、金融服务消费类、保险服务消费以及其它商品 和服务类。提供上述商品和服务的行业可以认为属于直接消费范畴，此外为生产消 费品的行业提供生产资料或原材料的行业可以认为属于间接消费范畴。 本基金将消费行业定义为向居民提供产品及服务的行业以及与这些行业密 切相关的行业，即包括直接消费和间接消费范畴。根据证监会行业分类标准，本 基金认定的消费行业包括农、林、牧、渔业、农副食品加工业、食品制造业、酒、 饮料和精制茶制造业、 烟草制品业、纺织业、纺织服装、服饰业、皮革、毛皮、 羽毛及其制品和制鞋业、木材加工和木、竹、藤、棕、草制品业、家具制造业、 造纸和纸制品业、印刷和记录媒介复制业、文教、工美、体育和娱乐用品制造业、 医药制造业、通用设备制造业、专用设备制造业、汽车制造业、铁路、船舶、航 空航天和其他运输设备制造业、电气机械和器材制造业、计算机、通信和其他电 子设备制造业、仪器仪表制造业、其他制造业、废弃资源综合利用业、金属制品、 机械和设备修理业、电力、热力、燃气及水生产和供应业、建筑业、批发和零售 业、交通运输、仓储和邮政业、住宿和餐饮 业、信息传输、软件和信息技术服务 业、金融业、房地产业、租赁和商务服务业、科学研究和技术服务业、水利、环 境和公共设施管理业、居民服务、修理和其他服务业、教育业、卫生和社会工作 业、文化、体育和娱乐业、综合等行业。 如果证监会调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的消费行业划 分标准，基金管理人在履行适当程序后有权对消费行业的界定方法进行调整并及时 公告。 本基金根据对消费行业的定义筛选出消费行业股票，构建本基金的备选股票池， 并在备选股票池的基础上，通过“自上而下”和“自下而上”相结合的方法，通过 对行业及个股 的深入分析，把握中国经济转型背景下消费行业的投资机会。 （ 2 ）行业配置策略 本基金管理人认为消费行业的投资机会主要源于两个方面：一是受益于消费升 级大背景下消费行业结构优化带来的相关行业的投资机会；二是周期性消费行业在 行业景气度高企时带来的阶段性投资机会。 1 ）从消费升级的背景出发，消费行业的行业结构将发生深刻变化。本基金管 理人将消费行业进一步细分为必需消费、可选消费和消费辅助等三大领域，针对不 同领域采用不同的投资策略。我们认为未来必需消费领域的投资机会主要来自于结 构性调整；可选消费领域在消费升级大背景下，成长空间巨大，是可能诞生高成长 个股的“温床”；消费辅助领域将有助于人们实现消费意愿，是内需市场启动和消 费升级的必要条件，该领域中的投资机会更多体现在“创新”方面，兼顾“转型” 与“成长”主题。 2 ）从经济周期的发展出发，某些消费行业（主要包括住房、汽车、消费电子 、 航空运输等）的景气度将随着经济周期的变化呈现一定的波动规律。这些行业的需 求受经济景气的波动影响大，本基金管理人将主要根据对经济环境的判断来决定在 这些领域的投资。 3 ）具体行业配置策略方面，本基金管理人将进一步结合运用“信达澳银行业 优势分析体系 (ITC ， Industrial Trends & Competitiveness) ”从行业国际比较、竞争现 状及未来发展趋势等方面入手，对比分析挑选出未来发展前景广阔、趋势向好的行 业及该行业中符合行业发展趋势、竞争力强的优秀公司。最后，本基金管理人将在 兼顾各行业行业市值 规模、流动性等因素的基础上，完成本基金的行业配置。 （ 3 ）个股选择策略 本基金选择个股的策略包括： 1 ）运用“信达澳银公司价值分析体系（ QGV ， Quality ， Growth & Valuation ）”， 从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，以深度挖掘能 够持续保持盈利增长的成长型公司。 在筛选消费行业内的个股时，本基金主要关注上市公司核心竞争力（包括但不 限于产品设计、生产、销售等方面），精选核心竞争力突出且估值合理的个股构建 本基金的投资组合。 ①产品差异化：公司可通过产品设计、核心生产技 术、品牌、渠道等方面的优 势，在细分领域提供满足客户特定需求的产品，实现产品差异化。公司在此细分领 域的竞争优势有利于建立客户的品牌忠诚度并提高定价能力。 ②成本控制能力较强：对于进入壁垒不高的行业来说，对原材料采购、生产、 销售、管理、财务等环节成本控制能力较强的公司才能长期保持较高的盈利能力。 ③周转率较高：周转率较高的公司资本利用效率较高，能为股东创造更多价值。 2 ）运用“信达澳银行业优势分析体系 (ITC ， Industrial Trends & Competitiveness) ”， 从行业长期发展的维度对比分 析行业内的公司，从行业层面对公司做出筛选，挑选 行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 3 ）在“信达澳银宏观景气分析体系 (MDE,Macro Drivers & Environment) ”的基 础上，调整对相关公司的价值判断，最终完成对行业配置的适度调控。 相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系（ QGV ）”和“信达澳银行业 优势分析体系 (ITC) ”的不同程度，以及投资团队对该公司的研究深度，分别被确定 为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种” 3 个层级并不断循环论证，在此基 础之上基金经理根据自身判断，结 合“信达澳银宏观景气分析体系 (MDE) ”提出的 行业投资建议，构建基金的股票投资组合。 3. 固定收益投资策略 本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益率 的重要策略性手段，坚持价值投资理念，把注意力集中在对个券公允价值的研究上， 精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等手段，有 效构造债券投资组合并控制风险。 （ 1 ）公允值分析：债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险的收 益率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、税收 等因素的深入分析，运用公允价值分析模型，确定各券种的公允值。 （ 2 ）在类属配置层面，本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、交 易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债（含政策性金融债、商 业银行债等）、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同类属， 定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征，并结合该类属的市场收益率水平、 波动性、市场容量、流动性等 确定其投资比例和组合的目标久期。 （ 3 ）在个券选择层面，本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上选择 价值相对低估的品种 , 具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究和分析 , 如国债 / 央票 / 政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素，企业债 / 短期融资券 则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险，可转债则还要评估 正股的投资价值。 4. 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具。 本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值， 发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。 5. 股指期货投资策略 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股 指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制 度并报董事会批准。 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在严格控制风险的前提下， 通过参与股指期货投资，管理组合的系统性风险，改善组 合的风险收益特征。 （ 1 ）时机选择策略 本基金通过对宏观经济运行状况、市场情绪、市场估值指标等的研究分析，判 断是否需要对投资组合进行套期保值及选择套期保值的期货合约。 （ 2 ）期货合约选择和头寸选择策略 本基金根据对需进行套期保值的投资组合的 beta 值的计算，在考虑期货合约基 差、流动性等因素的基础上，选择合适的期货合约作为套期保值工具，并根据数量 模型计算所需的期货合约头寸。本基金将对投资组合的 beta 值进行跟踪，动态调整 期货合约的头寸。 （ 3 ）展期策略 当套期保值的时间较长时，需要对股指期货合约进行展期。本基 金在跟踪不同 交割日期期货合约价差的基础上，选择合适的交易时机及期货合约进行展期。 （ 4 ）保证金管理策略 本基金将通过数量化模型，根据套期保值的时间、投资组合及期货合约的波动 性等参数计算所需的结算准备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。 若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理从其最新规定，以符合 上述法律法规和监管要求的变化。 6. 投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围 等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式 , 本基 金经理是本基 金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究工作， 另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力 求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投 资业绩，在投资过程中采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投资规模的决策 程序有所不同 , 力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的稳定增值。 公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。为提高 投资决策效率和专业性水平，公司授权投资总监带领投资研究团队负责公司日常投 资决策和投资管理。投资审议委 员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控 基金投资组合风险并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是： （ 1 ）基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资产配 置（ SAA ）角度研究各资产类别的相对长期投资价值，提出大类资产（权益类、固 定收益类等）的投资建议。在战略资产配置的基础上，基金经理运用“策略灵活配 置模型（ TAA ）”，根据现时的经济环境和市场气氛进行适度调整。基金经理的资产 配置建议经投资审议委员会批准后实施。 （ 2 ）根据本基金合同的规定，本基金管理人根据消费行业的界定标准，筛选 消费类股票，构建股票基础库； （ 3 ）投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的股票展开广 泛研究，确定本基金的备选股票库； （ 4 ）基金经理根据分析师推荐及自身研究，自行确定观察性买入的股票及相 应的买入数量和价格； （ 5 ）股票投资部总经理定期组织投资团队召开股票分析会，运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论，形成对股票的 基本面和投资价值的结论性意见； （ 6 ）在深入研究（要具备内部的深入研究报告）和团队讨论的基础上，基金 经理的重点投资和集中投资，需报投资总监或公司投资审议委员会审议批准； （ 7 ）投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析，对投资 组合的资产配置和主要品种进行分析，投资总监根据上述分析对基金的组合提出调 整建议，建议区分为建议性提议和强制性提议，对强制性提议基金经理必须在特定 时间内完成组合调整； （ 8 ）公司投资审议委员会定期讨论并评议本基金的投资业绩和投资组合风险， 并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险和改善投资业绩 的方 案，方案经会议审议后，基金经理根据方案和投资流程调整投资组合； （ 9 ）固定收益品种的投资和调整程序。通过对各类属和各券种的公允值进行 全面分析，以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投资组合； （ 10 ） 监察稽核部实时监控本基金投资的全过程并及时制止违反本基金合规控 制要求的投资行为，对基于有关法规和本基金合同要求的合规建议本基金经理及投 资团队必须在合理时间内无条件执行。监察稽核部定期向公司风险管理委员会报告 基金投资风险评估情况。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做出 调整。 九、基金的 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 80%+ 中债总财富指数收益率× 20% 沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制的反映 A 股市场整体走势的指数。沪 深 300 指数成份股选自沪深两个证券市场，为中国 A 股市场中代表性强、流动性高 的股票，能够反映 A 股市场总体发展趋势。沪深 300 指数具有较强的公正性与权威 性，同时具有较强的市场代表性，可以作为本基金股票投资部分的基准。 中债总财富指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券 指 数，拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和银行 间两个债券市场，能够反映债券市场总体走势，具有较强的市场代表性，可以作为 本基金债券投资部分的基准。 随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、或 者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够表 征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权 益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基 金托管人同意，报中国证监会备案并公告。 十、基金的 风险收益 特征 本基金是混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属于 较高风险，较高收益的基金品种。 十一、 基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司 复核了本次更新招募说明书中的 投资 组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期为 20 1 5 年 10 月 1 日至 20 1 5 年 12 月 3 1 日。本报告中财务 资料未经审计。 一）报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 104,761,359.97 83.43 其中：股票 104,761,359.97 83.43 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 20,308,662.27 16.17 8 其他资产 500,268.63 0.40 9 合计 125,570,290.87 100.00 （未完）  |