[发行]工银增利：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
更新的招募说明书摘要 （2016年第 1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 重要提示 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委 员会2013年2月17日《关于核准工银瑞信增利分级债券型证券投资基金募集的批复》（证监许 可〔2013〕164号文）核准公开募集。本基金基金合同于 2013年3月6日正式生效，自该日起 基金管理人开始管理本基金。 根据基金合同的规定，基金合同生效后 3 年期届满，本基金无需召开基金份额持有人 大会，自动转换为上市开放式基金（ LOF），基金名称变更为“工银瑞信增利债券型证券投资 基金（LOF）”，2016年3月7日为基金份额转换日。 投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并 不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为 2016年3月5日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2015年12月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 1 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、 甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码： 100033 法定代表人：郭特华 成立日期： 2005年 6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字 [2005]93号 中国银监会银监复 [2005]105号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话： 4008119999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20% 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 沈立强先生 ,董事长 ,硕士，高级会计师。 1976年参加工作，先后在中国人民银行杭州 分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行营 业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄处 处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理（兼）、浙江分行行长助理、副行长、 党委副书记；中国工商银行河北分行行长；中国工商银行上海分行行长，兼任上海市银行 同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副 会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、 上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大 学校董会董事，上海市人大代表。 2 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 Neil Harvey 先生,董事,瑞士信贷执行董事，常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中华 区首席执行官，负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时， Neil Harvey先生还是 资产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。 Neil Harvey先生在投资银行和资产 管理领域有三十年的工作经历，对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解，在亚太地区也有 十七年的工作经历。 Neil Harvey先生在瑞士信贷工作十五年，担任过很多职务，目前他 是资产管理亚太和新兴市场负责人。此前，他担任亚洲（除日本）投资银行和固定收益业 务负责人。另外，他在瑞士信贷和其他公司都担过要职，负责澳大利亚、非洲、日本、拉 美、中东、土耳其和俄罗斯地区的业务。 郭特华女士 ,执行董事 ,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投 资管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银家族财 富（上海）投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副 处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士 ,董事,高级经济师 ,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职 董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行 营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士 ,董事,高级会计师 ,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职派 出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇 清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工 商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生 ,独立董事 ,经济学博士 ,上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等研 究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划” 入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特 聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（ 1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列为 中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、 中国经济等。 孙祁祥女士 ,独立董事 ,经济学博士 ,北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，享受 国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融学 会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业 教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr冠名 3 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈 佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持过 20 多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士,独立董事 ,香港大学艺术系博士 ,历任银行家信托公司（ 1998年 与德意志银行合并）董事总经理、所罗门.古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府 委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。 2003年至今担 任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席， 2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2、监事会成员 吴敏敏女士 :监事，经济学硕士。 1996年入职中国工商银行深圳市分行， 2007年调入 中国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经 理、中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部 战略发展与合作处副处长、处长，现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团 )，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官 ,现任资产管理中国区负责人。 张舒冰女士：监事，硕士。 2003年 4月至 2005年 4月，任职于中国工商银行，担任 主任科员。 2005年 7月加入工银瑞信， 2005年 7月至 2006年 12月担任综合管理部翻译兼 综合，2007年至 2012年担任战略发展部副总监， 2012年至 2014年 9月任职于机构客户部， 担任机构客户部副总监及总监职务； 2014年 9月至 2015年 7月，担任机构产品部总监。 2014年 11月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。 2015年 7月至今担任工银瑞信 投资管理有限公司副总经理。 洪波女士：监事，硕士。 ACCA 非执业会员。 2005年至 2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员； 2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009 年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。 倪莹女士：监事，硕士。 2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。 2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011年加 入工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3、高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 4 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。 1997年－1999年中国华融信托投资公司证券总部经 理，2000年－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。 2000 年 7 月 至 2001 年 11 月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员； 2001年 12 月至 2006 年 12 月，任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、 社保债券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。 2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事。 1997 年 7 月至 2002年 9 月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员； 2002 年 10 月至 2003 年 5 月，任职于宝盈基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理助理； 2003 年 6 月至 2006 年 3月，任职于招商基金 管理有限公司，历任研究员、基金经理。 2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。 1989 年 8 月至 1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务； 1994 年 6 月至 2002 年 4 月，任 职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理； 2002 年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算 部副总经理。 2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金的基金经理 江明波先生， 16年证券从业经验； 2011年起担任全国社保组合基金经理； 2008年 4 月 14日至今，担任工银添利基金基金经理； 2011年 2月 10日至今，担任工银四季收益债 券型基金基金经理； 2013年 3月 6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生，简历同上。 杜海涛先生，简历同上。 何江旭先生， 19年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监； 2009年 加入工银瑞信，现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理； 2010年 4月 12日至 2014 年 7月 30日，担任工银核心价值基金基金经理； 2011年 4月 21日至 2014年 7月 30日， 5 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 担任工银消费服务行业基金的基金经理。 宋炳珅先生， 12年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员； 2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。 2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债 券型证券投资基金基金经理； 2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理； 2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理； 2014 年 1月 20日至今，担任工银红利基金基金经理； 2014年 1月 20日至今，担任工银核心价 值基金基金经理； 2014年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理； 2014年 11月 18日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理； 2015年 2月 16日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。 欧阳凯先生， 14年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理； 2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。 2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理， 2011年 12月 27日至今担任工银保本混合基金基金经理， 2013年 2月 7日至今担 任工银瑞信保本 2号混合型发起式基金基金经理 (自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优 质精选混合型证券投资基金 )，2013年 6月 26日起至今担任工银瑞信保本 3号混合型基金 基金经理 , 2013年 7月 4日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理， 2014 年 9月 19日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理， 2015年 5月 26日 起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生， 13年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员； 2010年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监。 2011年 11月 23日至今，担任工银主题策略混合基金 基金经理； 2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 2014年 10月 22日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理； 2015年 4月 28日至今，担任工 银新材料新能源行业股票型基金基金经理。 李剑峰先生， 13年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理； 2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资 部投资经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年 4月 8日 6 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本： 252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话： 400-811-9999 传真：010-66583111、66583110 联系人：王秋雅 公司网站： www.icbccs.com.cn 2、场内代销机构 场内代销机构具有基金代销资格的深圳证券交易所场内会员单位。 3、场外代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 传真：010－66107914 7 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 客户服务电话： 95588 网址：www.icbc.com.cn （2）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755－83198888 传真： 0755－83195049 客户服务电话： 95555 网址：www.cmbchina.com （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话： 95559 网址：www.bankcomm.com （4）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021－38676666 传真：021－38670161 客户服务电话： 95521 网址：http://www.gtja.com/ （5）中国银河证券股份有限公司 8 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2－6层 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话： 010-66568430 传真：010-66568990 客户服务电话： 4008888888 网址：www.chinastock.com.cn （6）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010－85130588 传真：010－65182261 客户服务电话： 400-8888-108 网址：www.csc108.com （7）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010－84588888 传真：010－84865560 客户服务电话： 010—84588888 网址：www.cs.ecitic.com （8）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：杨宝林 9 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话： 95548 网址：www.zxwt.com.cn （9）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011号 港中旅大厦 24楼 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 电话：025-84457777 传真：025-84579763 客户服务电话： 95597 网址：www.htsc.com.cn （10）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人：宋德清 联系人：黄恒 联系电话： 010－58568235 联系传真： 010－58568062 公司网址： www.hrsec.com.cn 客服电话： 010—58568118 （11）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 法人代表：沈强 联系人：周妍 电话：0571－86811958 10 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 传真：0571－85783771 客户服务电话： 0571-95548 网址：http://www.bigsun.com.cn/ （12）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-63080985 传真：010-63080978 客户服务电话： 400-800-8899 网址：www.cindasc.com （13）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼 法定代表人：张雅锋 联系人：武斌 电话：0755－83707413 传真：0755－83700205 客户服务电话： 4008888100（全国），96100（广西） 网址： http://www.ghzq.com.cn （14）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 11 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 （15）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话： 4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （16）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话： 021-54509988-7019 客服电话： 400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （17）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话： 4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （18）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 12 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话： 021-58870011-6705 客服电话： 400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （19）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话： 021-38602750 客服电话： 400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （20）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话： 010-85650920 客服电话： 400-920-0022 传真：010-85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ (21)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239号 8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路 18号 EAC欧美中心 A座 D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话： 0571-56028617 13 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 客服电话： 400-068-0058 传真：0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com （22）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话： 021-50583533-3011 客服电话： 400-005-6355 传真：021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （23）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话： 021-20691832 客服电话： 400-089-1289 传真：021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （24）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话： 4008507771 传真： 010-58325282 网址：http://8.jrj.com.cn/ 14 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 （25）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701邮编： 100032 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010－66045608 传真：010－66045500 客户服务电话： 010—66045678 网址：http://www.txsec.com （26）海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 联系人：冯立 联系电话： 021-80133535 客服电话： 400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （27）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 法定代表人：申健 联系人：付江 联系电话： 021-20219988*31781 客服电话： 020-20219931 网址：https://8.gw.com.cn/ （28）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 办公地址：四川省成都市锦江区下东大街 216号喜年广场 A座 1502室 联系人：付勇斌 电话：028-86758820 15 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 传真：028-86758820-805 客服电话： 4008-588-588 网址：www.pyfund.com.cn/ (29 ) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话： 4008219031 网址：www.lufunds.com (30)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 法定代表人：董浩 联系人：张婷婷 电话：010－66045608 传真：010－66045500 客户服务电话： 400-068-1176 网址：www.jimufund.com (31)上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 联系人：凌秋艳 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话： 400-046-6788 网址：www.66zichan.com 16 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 （32）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 电话：021-63333319 传真：021-63332523 客户服务电话： 4000 178 000 网址：www.lingxianfund.com （33）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室 法定代表人：齐小贺 联系人刘勇 电话： 0755-83999907-813 传真： 0755-83999926 客户服务电话： 0755-83999907 网址： www.jinqianwo.cn (34)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 办公地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 法定代表人：梁蓉 联系人：赵海峰 电话： 010-66154828 传真： 010-88067526 客户服务电话： 010-66154828 网址： www.5irich.com (35 )中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 17 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 法定代表人：彭运年 联系人：孙雯 电话： 010-59336519 传真： 010-59336510 客户服务电话： 4008909998 网址： www.jnlc.com （36）汉口银行股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 法定代表人：陈新民 联系人：李欣 电话：027-82656704 传真：027-82656236 客服电话： 96558（武汉） 4006096558（全国） 网址：www.hkbchina.com （37）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：何沛良 联系人：林培珊 电话： 0769-22866254 传真： 0679-22866282 客服电话： 0769-961122 网址：www.drcbank.com （38）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 18 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 电话： 0574-89068340 传真：0574-87050024 客服电话： 95574 网址：www.nbcb.com.cn （39）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大 厦 38、39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大 厦 38、39层 法定代表人：董永成 客服电话： 4008-169-169 网址：www.daton.com.cn （40）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931－8888088 传真：0931－4890515 客户服务电话： 0931—4890619/4890618/4890100 网址：http://www.hlzqgs.com/ （41）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 网址：www.guodu.com 客户服务电话： 400-818-8118 （42）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 4楼 19 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 法定代表人：余磊 联系电话：（027）87618889 传真：（027）87618882 联系人：刘鑫 客服电话：（027）87618889 公司网址： http://www.tfzq.com （43）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 传真：010－68858117 客户服务电话： 95580 网址：http://www.psbc.com （44）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话：021-52629999 客服电话： 95561 网址：www.cib.com.cn （45）中国国际金融有限公司 注册地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层 办公地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉武明明 电话：010－65051166 传真：010－65051156 客户服务电话： (010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196 20 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 网址：http://www.cicc.com.cn/ 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要 求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 电话：010-59378856 传真：010-59378907 联系人：崔巍 （三）律师事务所及经办律师 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 执行事务人：吴港平 经办注册会计师：李慧民，王珊珊 联系电话：（ 010）58152145 传真：（ 010）58114645 联系人：王珊珊 21 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 四、基金的名称 工银瑞信增利分级证券投资基金。 根据基金合同的规定，基金合同生效后 3 年期届满，本基金无需召开基金份额持有人 大会，自动转换为上市开放式基金（ LOF），基金名称变更为“工银瑞信增利债券型证券投 资基金（ LOF）”，2016年 3月 7日为基金份额转换日。 五、基金的类型 债券型 六、基金的投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，满足增利 A份额持有人的稳健收益及流动性 需求，同时满足增利 B份额持有人在承担适当风险的基础上，获取更多收益的需求。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、 公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、短期 融资券、中期票据、银行存款和债券回购等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新 股、二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具。 本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％；其中债项评级在 AA+和 AA的公开发行的公司债、企业债、中期票据、可转换债券（含 分离交易的可转换债券）、次级债等债券以及短期融资券、资产支持证券占基金固定收益类 资产的比例不低于 80％，股票等权益类资产的比例不超过基金资产的 20%。本基金转为上 市开放式基金（ LOF）——工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）之后，现金及或到期 日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险 22 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 1、利率策略 通过全面研究 GDP结构及 GDP增长率、物价水平、就业以及国际收支等主要经济变量， 分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金 融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以 及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期， 制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将 下降时，提高组合的久期。 2、信用策略 本基金主要投资债项评级为 AA+和AA的中等评级信用债，这些债券品种除了受基础利率 变动影响之外，对信用风险变动尤为敏感。而无论是利率走势还是信用风险变化，均基于 自上而下的宏观形势判断。对经济周期的把握，政策面和流动性风险的分析，决定了本基 金在信用债仓位、评级和期限的选择。中等评级的信用债由于其个体差异比较大，也需要 自下而上的分析，从而通过比较市场收益率和债券违约风险以发现被错误定价的个券。本 基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资，降低投资标的的非系统性违约风险。 （1）自上而下分析：仓位、评级和期限的选择 本基金通过对宏观经济周期变化、国家财政货币政策走势等因素进行深入分析，判断 未来市场利率变化的方向和时间，从而确定本基金的信用债券组合的仓位、评级和期限策 略，并动态调整。当在经济从衰退转向复苏过渡期时，是中等评级信用债比较好的买入期， 此时利率风险大幅下降，资金面转好，但是由于经济还处于底部，信用利差还处于高位。 从期限选择来看，在信用债收益率还处于高位时应该优先选择期限长的品种；从评级选择 来看，本基金将在经济从衰退转向复苏过渡期的阶段适当增加中等评级信用债中债项评级 较低的个券的配置比例，从而提高本基金的预期收益。当经济从复苏期转向过热期过渡时， 此时利率风险开始上升，企业的经营状况不错，本基金将适当缩短信用债券组合的平均剩 余期限，减持期限长的信用债。当经济从过热向衰退期过渡时，本基金将适当降低信用债 品种的仓位比例，并选择债项评级水平相对较高的个券进行投资，从而在控制信用风险的 情况下，使本基金获得较为稳健的收益回报。 （2）自下而上分析：个券选择 中等评级信用债券个体差异较大，流动性不佳，存在错误定价的机会比较大。我们将 23 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 充分运用公司的产业债评级模型和城投债评级模型，由经营丰富的信用评级人员对于个券 进行信用评级，有选择性地对部分债券进行实地调研，以识别个券风险。同时根据市场的 定价和个券风险，选择出被市场低估的个债。 （3）分散化投资 分散化的投资能够规避非系统性的违约风险。对行业和个券进行分散化的投资，每个 行业和个券不超过一定比例，以分散非系统性的违约风险。 3、债券选择策略 根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用等级、流动 性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值，主要选择定价合理或价值被低估的 企业（公司）债券进行投资。 4、可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票 价格上涨收益的特点。 本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券 进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持 有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 5、资产支持证券等品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券（ ABS）、住房抵押贷款支持证券（ MBS）等在内的资产支持 证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前 偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评 估其内在价值。 6、权益类资产投资策略 （1）新股申购投资策略 本基金将在审慎原则下参与一级市场新股与增发新股的申购。通过研究首次发行股票 及增发新股的上市公司基本面因素，分析新股内在价值、市场溢价率、中签率和申购机会 成本等综合评估申购收益率，从而制定相应的申购策略以及择时卖出策略。 （2）二级市场股票投资策略 本基金将适度投资于股票二级市场，以增强投资组合的获利能力，提高本基金的预期 收益水平。本基金将以价值投资为原则，采用定量分析与定性分析相结合的方法，选择主 24 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 业清晰、盈利能力优秀、管理透明、具有较好成长性和持续核心竞争力，且流动性好具有 较好估值安全边际的个股作为投资对象。在保障投资组合流动性的前提下，提高本基金的 预期投资收益。 （3）权证投资策略 权证为本基金投资组合管理的辅助性投资工具。本基金管理人将以价值分析为基础， 在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上，结合权证的溢价率、隐含波动率等指标进 行投资，避免投资风险，追求较高风险调整后的收益。 （二）投资管理程序 本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学 的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效 评估等全过程，如图 1所示。 投资决策委员会 投资小组研究小组 久期配置/期 限结构配置 类属配置 个券选择 组合构建 绩效评估 基 金 经理 投 资 经理 中央交易室 风险管理部 风险管理委员会 宏 观 策 略 研 究 信 用 、转 债 个 券 研 究 图 1 固定收益证券投资管理程序 1、投资研究及投资策略制定 25 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度， 由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证 券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策 略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性 投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下 管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段 投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对 季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。 2、投资决策 基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、 投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案， 审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问 题。 3、投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证 券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。 4、交易执行 交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。 5、风险管理及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会， 抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。 法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基 金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：三年期定期存款利率 +1.5%。 在本基金基金合同生效当日，上述“三年期定期存款利率”指当日中国人民银行公布 并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年，“三年期定期存 26 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 款利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基 准利率”。 本基金以投资于固定收益类资产为主，以实现基金资产的长期稳定增值为投资目标， 上述业绩比较基准能比较贴切体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩，而 且也容易被投资者理解和接受，因而上述业绩比较基准较为合适。 如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金 时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比 较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意 ,并报中国证监会备案。基金 管理人应在调整前 2个工作日在至少一种指定媒体上予以公告，而无需召开基金份额持有 人大会。 十、基金的风险收益特征 从基金资产整体运作来看，本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均 风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 从投资者具体持有的基金份额来看，由于基金收益分配的安排，增利 A份额将表现出 较低风险、稳健收益的明显特征，其预期收益和预期风险要低于普通的债券型基金份额； 而增利 B份额表现出高风险、高收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高于普通的债 券型基金份额。 十一、基金的投资组合报告 本报告期为 2015年 10月 1日起至 12月 31日止（财务数据未经审计）。 1.报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（ %） 1权益投资 -- 其中：股票 -- 2基金投资 -- 3固定收益投资 912,856,720.44 89.37 其中：债券 912,856,720.44 89.37 27 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 7银行存款和结算备付金合计 79,880,014.30 7.82 8其他资产 28,670,833.89 2.81 9合计 1,021,407,568.63 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1国家债券 102,725,597.80 13.09 2央行票据 -- 3金融债券 -- 其中：政策性金融债 -- 4企业债券 225,983,104.84 28.79 5企业短期融资券 522,512,000.00 66.57 6中期票据 30,851,000.00 3.93 7可转债（可交换债） 30,785,017.80 3.92 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 912,856,720.44 116.30 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 28 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 122086 11正泰债 707,490 71,845,609.50 9.15 2 010107 21国债⑺ 623,900 67,649,477.00 8.62 3 011599419 15渝水务 SCP004 500,000 50,335,000.00 6.41 4 041559038 15苏广电 CP001 500,000 50,320,000.00 6.41 5 112055 11徐工 01 401,621 41,142,055.24 5.24 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。 9.2本基金投资股指期货的投资政策 本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。 10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1本期国债期货投资政策 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 10.3本期国债期货投资评价 29 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 11.投资组合报告附注 11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 11.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 188,523.29 2应收证券清算款 14,599,050.03 3应收股利 - 4应收利息 13,883,260.57 5应收申购款 - 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 28,670,833.89 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值 (元)占基金资产净值比例（％） 1 128009歌尔转债 29,743,117.80 3.79 11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 30 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2013年 3月 6日，基金合同生效以来（截至 2015年 12月 31 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段净值增长率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③②－④ 2013.3.6-2013.12.31 -10.48% 0.32% 4.74% 0.02% -15.22% 0.30% 2014年 28.99% 0.82% 5.75% 0.02% 23.24% 0.80% 2015年 4.80% 0.83% 5.50% 0.02% -0.70% 0.81% 自基金合同生效起至 今 21.02% 0.72% 15.99% 0.02% 5.03% 0.70% 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动 的比较 31 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 注：1、本基金基金合同于 2013年 3月 6日生效。 2、按基金合同规定，本基金建仓期为六个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例 符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金债券等固定收益类资产占基金资产 的比例不低于 80％；其中债项评级在 AA+和 AA的公开发行的公司债、企业债、中期票据、 可转换债券（含分离交易的可转换债券）、次级债等债券以及短期融资券、资产支持证券占 基金固定收益类资产的比例不低于 80％，股票等权益类资产的比例不超过基金资产的 20%。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）增利 A的基金销售服务费； （4 ）基金财产拨划支付的银行费用； （5）基金合同生效后的基金信息披露费用； 32 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； （8）基金的证券交易费用； （9）基金的上市初费和年费； （10）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 2、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法 规另有规定时从其规定。 3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.7%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指 令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理 人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指 令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管 人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （4）除管理费、托管费和基金销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有 关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 （二）与基金销售有关的费用 1、增利 A的申购费用和赎回费用 （1）增利 A不收取申购费用。 （2）增利 A不收取赎回费用。 33 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 （3）基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人 最迟应于新的费率或收费方式实施日前根据《信息披露办法》的规定在至少一家指定媒体 及基金管理人网站公告。 2、基金合同生效后 3年分级运作期届满并完成转换后的申购与赎回 （1）申购费 投资者在场外申购本基金时交纳申购费用。投资者交纳前端申购费用时，按申购金额 采用比例费率。投资者可以多次申购本基金，本基金份额的申购费率按每笔申购申请单独 计算。本基金的场外申购费率如下表所示： 申购金额（M）申购费率 M<100万 0.8% 100万≤M<300万 0.5% 300万≤M<500万 0.3% M≥500万按笔收取，每笔 1000元 本基金份额的场内申购费率由基金代销机构比照场外申购费率执行。 本基金申购费用由基金申购人承担并在申购时收取，不列入基金资产，主要用于本基 金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 深圳证券交易所会员单位应按照本基金招募说明书约定的场外申购费率设定投资者 的场内申购费率。 （2）赎回费 本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限 的增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。 基金的赎回费率结构 赎回赎回费率 场外赎回 Y<6个月 0.1% Y≥6个月 0 场内赎回 0.1% 注：Y为持有期限， 1年指 365天。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的 25%归入基金财 产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。 （3）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费 34 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 方式。费率如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定 媒体和基金管理人网站上公告。 3、基金销售服务费 增利 A收取销售服务费，增利 B不收取销售服务费。本基金销售服务费将专门用于本 基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情 况作专项说明。增利 A的销售服务费计算方法如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数，本基金年销售服务费率为 0.50% H为每日应计提的销售服务费 E为前一日增利 A基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指 令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中划出，由注册登记机构代 收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 （三）不列入基金费用的项目 基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。基金管 理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处 理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 （四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，此 项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2日 前在指定媒体上刊登公告。 （五）基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下： 1、本基金基金合同生效后 3 年期届满，自动转换为上市开放式基金（ LOF），基金名 称变更为“工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）”。增利 A、增利 B的基金份额将以各 自的基金份额净值为基准转换为上市开放式基金（ LOF）份额，招募说明书中对相关部分进 行了更新。 35 工银瑞信增利债券型证券投资基金（ LOF）更新的招募说明书摘要 2、在“一、绪言”部分，修改了相关内容。 3、在“二、释义”部分，对《基金法》进行了修改。 4、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况相关信息。 5、在“四、基金托管人”部分，更新了托管人的相关信息。 6、在“五、相关服务机构”部分，根据相关公告，更新了相关服务机构的相关信息。 7、在“十、基金份额的申购、赎回”部分，更新了申购与赎回的开放日及时间相关信 息。 8、在“十三、基金的投资”部分，更新了本基金 2015年10月1日起至 12月31日止的投 资组合报告。 9、在“十四、基金的业绩”部分，更新了截至 2015年12月31日本基金的业绩表现。 10、在“二十六、其他应披露事项”部分，更新了本次更新内容期间的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆 工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一六年四月十八日 36 中财网
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