[发行]银信添利：更新招募说明书（2016年4月）
银河银信添利债券型证券投资基金 招募说明书（更新） 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇一六年四月 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 银河银信添利债券型证券投资基金经中国证监会 2007年1月22日证监基金字 [2007]14号文批准发起设立，本基金的基金合同于 2007年3月14日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金基金托管人中信银行复核。本招募说明书所载内容截 止日为 2016年 3月 14日,有关财务数据和净值表现截止日为 2015年 12月 31日（财 务数据未经审计）。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为 准。 1 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 重要提示............................................................................................................................. 1 一、绪言............................................................................................................................. 3 二、释义............................................................................................................................. 3 三、基金管理人................................................................................................................. 8 四、基金托管人............................................................................................................... 16 五、相关服务机构........................................................................................................... 19 六、基金的募集............................................................................................................... 43 七、基金合同的生效....................................................................................................... 43 八、基金的申购与赎回................................................................................................... 44 九、基金份额的登记和转托管....................................................................................... 52 十、基金份额的非交易过户和基金间转换................................................................... 53 十一、基金的投资........................................................................................................... 53 十二、基金的业绩........................................................................................................... 65 十三、基金的财产........................................................................................................... 69 十四、基金资产的估值................................................................................................... 70 十五、基金的收益与分配............................................................................................... 75 十六、基金的费用与税收............................................................................................... 76 十七、基金的会计与审计............................................................................................... 78 十八、基金的信息披露................................................................................................... 79 十九、风险揭示............................................................................................................... 82 二十、基金合同的变更、终止与清算........................................................................... 84 二十一、基金合同的内容摘要....................................................................................... 86 二十二、基金托管协议的内容摘要............................................................................... 99 二十三、对基金份额持有人的服务..............................................................................110 二十四、其他应披露事项..............................................................................................111 二十五、招募说明书的存放及查阅方式......................................................................115 二十六、备查文件..........................................................................................................115 2 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《基金运作管理办法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《基金销售管理办法》”）、《证券投资基金信 息披露管理办法》（以下简称“《信息披露管理办法》”）、《证券投资基金信息披露内 容与格式准则第 5号<招募说明书的内容与格式>》及其他有关法律法规和《银河银 信添利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有 权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：指银河银信添利债券型证券投资基金； 基金管理人或本基金管理人：指银河基金管理有限公司； 基金托管人：指中信银行股份有限公司； 基金合同或本基金合同：指《银河银信添利债券型证券投资基金基金合 同》及对基金合同的合法修订和补充； 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银 3 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 招募说明书： 更新后的招募说明书： 基金份额发售公告： 基金份额持有人： 基金合同当事人： 《证券法》： 《基金法》： 《信息披露管理办法》： 《基金运作管理办法》： 《基金销售管理办法》： 河银信添利债券型证券投资基金托管协议》及对 该协议的任何有效修订和补充； 指《银河银信添利债券型证券投资基金招募说明 书》； 指《银河银信添利债券型证券投资基金更新后的 招募说明书》，是本基金合同生效后对招募说明 书定期更新的文件； 指《银河银信添利债券型证券投资基金基金份额 发售公告》； 指依照基金合同、招募说明书或更新后招募说明 书取得和持有本基金份额的基金投资者； 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承 担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持 有人； 指 1998年 12月 29日经第九届全国人民代表大 会常务委员会第六次会议通过并颁布实施的《中 华人民共和国证券法》及颁布机关对其的修订； 指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大 会常务委员会第五次会议通过并颁布实施的《中 华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 的修订； 指 2004年 6月 8日由中国证监会发布并于 2004 年 7月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理 办法》及颁布机关对其的修订； 指 2014年 7月 7日由中国证监会发布并于 2014 年 8月 8日实施的《公开募集证券投资基金运作 管理办法》； 指由中国证监会发布并于 2013年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》； 4 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 中国证监会或证监会： 注册登记业务： 注册登记机构： 开放式基金账户： 证券账户： 直销机构： 会员单位： 代销机构： 销售机构： 个人投资者： 合格境外机构投资者： 指中国证券监督管理委员会； 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具 体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金 份额的注册登记、清算及交易确认、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等； 指中国证券登记结算有限责任公司； 指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资 者持有基金份额的账户，记录在该账户下的基金 份额登记在注册登记机构的注册登记系统； 指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资 者持有证券的账户，包括人民币普通股票账户和 证券投资基金账户，记录在该账户下的基金份额 登记在注册登记机构的证券登记结算系统； 指银河基金管理有限公司； 指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所 和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通 过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开 放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的 上海证券交易所会员单位； 指符合中国证监会和中国银监会有关规定，并与 基金管理人签订了销售代理协议，代为办理销售 服务业务的机构，以及可通过上海证券交易所开 放式基金销售系统办理有关业务的会员单位； 指直销机构和代销机构； 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有 关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资 者； 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境 5 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 机构投资者： 投资者： 设立募集期： 基金合同生效日： 存续期： 工作日： 开放日： T日： T + N日： 元： 认购： 申购： 赎回： 内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外 的机构投资者； 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有 关规定可以投资于证券投资基金的法人、社会团 体或其他组织，以及合格境外机构投资者； 指个人投资者和机构投资者； 指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日 的时间，最长不超过 3个月； 指基金募集期结束并达到成立条件后向中国证 监会办理基金合同备案手续并得到其书面确认 之日； 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易 日； 指销售机构为投资者办理申购、赎回等业务的工 作日； 指认购、申购、赎回或其他交易的申请日； 指自 T日起第 N个工作日（不包含 T日）； 指人民币元； 指在基金设立募集期间，投资人申请购买基金份 额的行为； 指基金合同生效后，投资者通过销售机构向基金 管理人提出申请购买本基金份额的行为。本基金 的申购自基金合同生效后不超过 3个月的时间 开始办理； 指基金份额持有人按基金合同规定的条件，通过 销售机构提出要求基金管理人购回本基金份额 的行为。本基金的赎回自基金合同生效后不超过 3个月的时间开始办理； 6 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 指不通过上海证券交易所的开放式基金销售系 场外：统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售 机构和场所； 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办 场内：理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构 销售服务费 和场所； 也称为持续营销和服务费用，主要用于支付销售 机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、 促销活动费、持有人服务费等，该笔费用从基金 资产中扣除，属于基金的营运费用； 指根据申购费用、销售服务费用收取方式的不同 基金份额类别：将本基金份额分为不同的类别，各基金份额类别 分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和 基金份额累计净值； 单个开放日针对基金的净赎回申请超过上一开 巨额赎回：放日该基金总份额的 10%时，为该基金的巨额赎 回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金份额 的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请， 再扣除当日发生的该基金份额申购申请及基金 基金转换： 转换中该基金的转入申请之和后得到的余额； 指在基金存续期间，基金份额持有人向基金管理 人提出申请，将其持有的基金份额转换为该基金 管理人管理的另一只基金的基金份额； 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证 基金收益：券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入 及因运用基金财产带来的成本和费用的节约； 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基 基金资产总值：金应收申购款及其他资产的价值总和； 指基金资产总值减去基金负债后的净资产值； 7 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金资产净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的 基金份额净值：基金份额总数； 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金 基金资产估值：资产净值和基金份额净值的过程； 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国 指定报刊：性报刊； 指基金管理人、基金托管人的互联网网站； 网站：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。 不可抗力：包括但不限于：相关法律、法规及重大政策调整、 地震、台风、水灾、流行病等自然灾害，以及罢 工、国家紧急状况、政治动乱、戒严、战争、恐 怖主义行为、自然或人为破坏造成的交易系统或 交易场所无法正常工作等事件； 指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 信息披露义务人：人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中 国证监会规定的负有信息披露义务的自然人、法 人和其他组织。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1.名称：银河基金管理有限公司 2.住所：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 3.设立日期：2002年 6月 14日 4.法定代表人：许国平 5.办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 6.电话：021-38568888 7.联系人：罗琼 8.注册资本：2亿元人民币 8 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 9.股权结构： 持股单位出资额(万元)占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合计 20,000 100% 10. 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。 2014年 4月被选举为银河基金管 理有限公司董事长。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研究局调研 员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任，中 国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总 经理、党委委员。 董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。2014年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至 2008年在中国人民银行总行工 作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货 币政策处副调研员。2008年 6月进入中国银河金融控股有限责任工作，曾任股权管 理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理 等职。现任银河基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。 2006年 3月被选举为银河基金管 理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任上海机电 （集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设 投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发 总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。 2006年 3月被选举为银河基金管理有限公司 第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进 出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业 9 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 投资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。 2011年 10月被选举为银河基 金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工业总公司 综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业 务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平女士，中共党员，大学本科学历。 2015年 9月被选举为银河基金管 理有限公司第四届董事会董事。历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳动组织 处副处长、社会保险中心副主任，苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部高级主管， 中油国际（苏丹）劳动工资部部门经理，中国石油天然气集团供公司人事劳资部劳 动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。 2002年 6月被选举为银河 基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会连任。 历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保 信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公 司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年 11月被选举为银河基 金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济委员 会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会 社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务所律师、 合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。 中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。 亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘 专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。 2014年 4月被选举为银河基金管理 有限公司独立董事。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家 外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开 行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所 10 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有 限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河 基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产 品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华融 信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党委书 记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书记；银 河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董事。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年 11月被选举为银河基金管 理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限 公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。1988年 至 2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员， 研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。 2008年 6月进入中国银河 金融控股有限责任工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战 略发展部总经理、综合管理部总经理。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证 券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨 和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责 任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份 有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘 书长（兼） ,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，现兼任银河资 本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资公司 经理，中国银河证券有限责任公司基金部高级经理，银河基金管理有限公司支持保 障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 2、基金经理 韩晶先生，中共党员，经济学硕士， 14年证券从业经历，先后就职于中国民族 11 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 证券有限责任公司，期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。 2008年 6月 加入银河基金管理有限公司，先后担任债券经理助理、债券经理等职务。2010年 1 月至 2013年 3月担任银河收益证券投资基金的基金经理，2011年 8月起担任银河 银信添利债券型证券投资基金的基金经理，2012年 11月起担任银河领先债券型证 券投资基金的基金经理，2014年 7月起担任银河收益证券投资基金的基金经理， 2015 年 4月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年 6月起担 任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2016年 3月起担任银河泽利 保本混合型证券投资基金、银河润利保本混合型证券投资基金的基金经理；现任固 定收益部总监助理。 本基金历任基金经理： 陆栋梁先生，2007年 3月至 2011年 8月；韩晶先生，2011年 8月至今。 3、投资决策委员会成员 总经理刘立达先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生，总经理助理兼 市场部总监兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士，股票投资部基金 经理张杨先生，股票投资部基金经理神玉飞先生，固定收益部总监助理韩晶先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 12 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人严格遵守法律法规和基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 2、基金管理人严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露管理办法》、《基金运 作管理办法》、《基金销售管理办法》及其他法律法规的规定，建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止以下《基金法》禁止的行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其 他行为。 法律法规或监管部门对上述限制另有规定时从其规定。 3、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）向他人贷款或者提供担保； （2）从事承担无限责任的投资； （3）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （4）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发 行的股票或者债券； （5）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）越权或违规经营。 13 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三 人谋取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定位 管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督和检 查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督察长办 公室的监督和指导等四个层次。 与此相适应，基金管理人建立了一个多层次的管理制度体系来加强和完善内部 风险控制，包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理暂行办法与业 务手册等五个层次；风险定位管理系统则是在分析公司业务和流程中的风险点、评 估风险的大小和等级、针对潜在风险点制定相应的控制措施等基础上形成的风险管 理信息系统。基金管理人将根据国内外市场形势的变化，对内部风险控制体系进行 及时的修整和完善。 基金管理人依据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资源 管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，从而 进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施。 （1）监察稽核制度 基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长办 公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部的日 常工作。督察长可列席公司的任何会议，每季出具独立的监察稽核报告，分别报送 监管机构及董事会。如发现有重大违规违法行为，督察长将立即向中国证监会、合 规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。 （2）财务管理制度 基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主要通过 14 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各项业务活动及 成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操作流程和会计岗位工 作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各个风险点建立起了严密的基 金会计控制系统。 （3） 人力资源管理制度 人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、提高员 工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。为此，基金 管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升及淘汰制度体系， 提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队伍。 （4） 投资控制制度 i. 投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审定 资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负 责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投资组 合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行； ii. 投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例的， 须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比例而定） 批准后才能执行； iii. 警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投资 组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制时进 行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投资比例 的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自动预警， 中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况； iv. 禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券投 资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、对敲 和单只证券投资的一定比例等）。基金经理小组构建组合时不能突破 这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设定，交易 系统能对这些情况进行自动提示和限制； v. 一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入交 易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保交易 15 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 指令得到准确执行； vi. 多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上述 警示性控制和禁止性控制）。中央交易室本身同时受基金经理小组及 监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执行；监 察稽核部门监控有问题的交易。 （5） 会计控制制度 i. 具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保会 计业务有章可循； ii. 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与托 管行相关业务的相互核查监督制度； iii. 为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头 寸管理制度； iv. 制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （6） 技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网 络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方 面都制定了完善的制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：常振明 成立时间：1987年 4月 7日 组织形式：股份有限公司 注册资本：467.873亿元人民币 16 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 010-89936330 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办 理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放 式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他 业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017年 09月 08日）。（依法须经批准的项目， 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。） 中信银行（ 601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，原名中信实业银行，是中国 改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的 商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快 速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005年 8 月，正式更名“中信银行”。2006年 12月，以中国中信集团和中信国际金融控股有 限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与 欧洲领先的西班牙对外银行（ BBVA）建立了优势互补的战略合作关系。 2007年 4月 27日，中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。 2009年，中信银行 成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）70.32%股权。经过近三十 年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长 并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009年，中信银行通过了美国 SAS70内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部 17 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 控制的健全有效性全面认可。 2、主要人员情况 李庆萍，行长，高级经济师。1984年 8月至 2007年 1月，任中国农业银行总 行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007年 1月至 2008年 12 月，任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009年 1月至 2009年 5月，任中 国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。 2009年 5月至 2013 年 9月，任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。 2013年 9月至 2014 年 7月，任中国中信股份有限公司副总经理。 2014年 7月，任中国中信股份有限公 司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生, 中信银行副行长，分管托管业务。1962年 12月生，2011年 4月起 担任中国建设银行江苏省分行行长，党委书记；2006年 7月至 2011年 3月担任中 国建设银行河北省分行行长，党委书记；1982年 8月至 2006年 7月在中国建设银 行河南省分行工作，历任计划财务处科员，副处长，信阳地区中心支行副行长，党 组成员，计划处处长，中介处处长，郑州市铁路专业支行行长，党组书记，郑州分 行行长，党委书记，金水支行行长，党委书记，河南省分行副行长，党委副书记。 刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学博士。 1996 年 8月进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、总行资 产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作）。 3、基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管 理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原 则，切实履行托管人职责。 截至 2015年末，中信银行已托管 72只开放式证券投资基金，以及证券公司资 产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII等其他托管资产，托管总规模 突破 4.8万亿元人民币。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中 得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持 续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、 18 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风 险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制， 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规 定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理 办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检 查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证 券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等， 从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条 件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了 录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权 管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多 种形式的持续培训，加强职业道德教育。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协 议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份 额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息 披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金 托管人将以书面形式报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 19 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） （1）银河基金管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 法定代表人：许国平 网址： www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话： (021)38568981/ 38568507 传真交易电话： (021)38568985 联系人：赵冉、郑夫桦、张鸿 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街 6号院 A-F座三层 (邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：孙妍 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市越秀区天河路 1号锦绣联合商务大厦 25楼 2515室（邮 编:510075） 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206号 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路 1号新世纪广场 B座 805室（邮编：210002） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 20 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区景田西路17号赛格景苑2楼（邮编：518048） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2、场外代销机构： （1）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （2）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：田国立 客户服务电话 : 95566 网址：www.boc.cn （4）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （5）交通银行股份有限公司 21 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：上海市仙霞路 18号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话： 95555 网址：www.cmbchina.com （7）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （8）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （9）中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号 A座 法定代表人：唐双宁 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （10）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 22 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （11）兴业银行股份有限公司 住所：福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561 网址： www. cib.com.cn （12）东莞农村商业银行股份有限公司 住所：东莞市南城路 2号 法定代表人：何沛良 客服电话：961122 网址： www.drcbank.com （13）厦门银行股份有限公司 住所：厦门市湖滨北路 101号商业银行大厦 法定代表人：吴世群 客户服务电话： 400-858-8888 网址：www.xmbankonline.com （14）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 电话：010-66568430 传真：010-66568990 联系人：田薇 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （15）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 23 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （16）金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17层 法定代表人：陆涛 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话：400-888-8228 网址： www.jyzq.cn （17）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn （18）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话：021-22169999 传真: 021-22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com 24 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） （19）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：王益民 电话：021-63325888 传真：021-63326173 联系人：胡月茹 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （20）德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：姚文平 电话：021-68761616 传真: 021-68767981 联系人：罗芳 客户服务电话：400-888-8128 网址：www.tebon.com.cn （21）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 电话：021-38676767 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （22）长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 25 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：027-65799999 传真： 027-85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008-888-999或 95579 网址： www.95579.com （23）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183-187号大都会广场 43楼 办公地址：广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41和 42楼 法定代表人：林治海 电话：020-87555888 传真：020-87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （24）申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523或 4008895523 网址: www.swhysc.com （25）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：010-85130588 传真：010-65182261 联系人：权唐 26 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：4008-888-8108 网址：www.csc108.com （26）湘财证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦12楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号标志商务中心 11楼 法定代表人：林俊波 电话：021-68634518 传真：021-68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com （27）国联证券有限责任公司 住所：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号 法定代表人：雷建辉 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人：沈刚 客户服务电话： 95570 网址：www.glsc.com.cn （28）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路 291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：杜航 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com 27 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） （29）华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890100、0931-4890619 传真：0931-4890628 联系人：李昕田、杨晓天 客户服务电话：96668、400-689-8888 网址： www.hlzqgs.com （30）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 电话：0551-65161666 传真：0551-65161600 联系人：钱欢 客户服务电话：96518（安徽），4008096518（全国） 网址：www.hazq.com （31）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 电话：021-20333333 传真：021-50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址： www.longone.com.cn （32）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 28 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址： www.qlzq.com.cn （33）国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址：安徽合肥寿春路 123号 法定代表人：凤良志 电话：0551-2207921 传真：0551-2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com.cn （34）天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 电话：010-66045566 传真：010-66045500 联系人：林爽 客户服务电话：010-66045678 网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com （35）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：齐晓燕 29 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （36）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人：孙名扬 电话：0451-85863719 传真：0451-82287211 联系人：刘爽 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （37）华宝证券有限责任公司 住所：上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层 法定代表人：陈林 电话：021-68778075 传真：021-68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （38）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院1号楼 法定代表人：高冠江 电话：010-63081000 传真：010-63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （39）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 30 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：黄金琳 电话：0591-87841160 传真：0591-87841150 联系人：张宗瑞 客户服务电话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn （40）中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 6层 法定代表人：金立群 联系电话：010-65051166 传真：010-65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：010-65051166 网址：www.cicc.com.cn （41）东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12层 法定代表人：徐勇力 电话：010-66555316 传真：010-66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008-888-993 网址：www.dxzq.net （42）华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-83290979、0755-82569143 传真：025-84579763、0755-82492962 31 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：孔晓君 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （43）财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路 111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：0571-87925129 传真：0571-87828042 联系人：徐轶清 客户服务电话：0571-96336（上海地区 962336） 网址：www.ctsec.com （44）广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：邱三发 电话：020-88836999 传真：020-88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn （45）中山证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：邱三发 电话：0755-82943755 传真：0755-82940511 联系人：刘军 客户服务电话：400-102-2011 网址：www.zszq.com.cn （46）方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 32 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法人代表：雷杰 电话：(010)57398059 传真：(010)57398058 联系人：刘丹 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （47）民生证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18号中国人寿大厦 1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18 法定代表人：岳献春 电话：010-85127622 传真：010-85127917 联系人：赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com （48）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 20层经纪业务管理部 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-84683893 传真：010-84685560 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （49）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 33 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.swsc.com.cn （50）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼 法定代表人：张雅锋 电话：0755-83709350 传真：0755-83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （51）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （52）东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路 1138号 法人：矫正中 办公地址：长春市自由大路 1138号 电话：0431-85096517 传真： 0431-85096795 联系人：安岩岩 客户服务电话：4006-000-686 网址：www.nesc.cn （53）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 34 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：牛冠兴 电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 联系人：朱贤 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （54）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、 22、23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层 至 21 层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话： 0755-82023442 传真： 0755-82026539 网址： www.china-invs.cn 客户服务电话： 400-600-8008、95532 (55)申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人：许建平 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (56) 上海证券有限责任公司 35 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：上海市西藏中路 336号 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 电话：021-53519888 传真：021-53519888 客户服务电话：4008918918、021-962518 网址：www.962518.com （57）中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：0755-23953913 传真：0755-83217421 客户服务电话：4009908826 网址：www.citicsf.com 3、第三方销售机构： （1）上海天天基金销售有限公司 住所：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 办公地址：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 36 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址： www.huaan.com.cn （3）杭州数米基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道 3588号 办公地址：杭州市江南大道 3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （4）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址： www.zlfund.cn，www.jjmmw.com (5)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com （6）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利广场 18层 法定代表人：王莉 全国统一客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 网址： licaike.hexun.com (7)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 37 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：t.jrj.com.cn (8)北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 全国统一客服电话：400-888-6661 网址： www.myfund.com （9）北京万银财富投资有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址： www.wy-fund.com （10）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址： www.5ifund.com （11）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址： www.zcvc.com.cn （12）一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址： www.yilucaifu.com 38 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） (13)北京钱景财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 联系人电话：（010）57418829 传真：（010）57569671 网址：www.niuji.net 客户服务电话 :400-678-5095 （14）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路 989号中达广场 201室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 网址： www. leadfund.com.cn （15）日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行大厦 1307室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：021-61600500 网址： www.rffund.com （16）上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com （17）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 法定代表人：燕斌 39 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn （18）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （19）济安财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com （20）上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 全国统一客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （21）深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期 418室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：0755-83999913 网址： www.jinqianwo.cn （22）海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400-808-1016 40 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址： www.fundhaiyin.com （23）珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网址： www.yingmi.cn （24）上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com （25）大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com （26）北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400-068-1176 网址： www.jimufund.com （27）奕丰科技服务（深圳）前海有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400-6846-500 41 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址： www.ifastps.com.cn （28）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：010-59336512 网址：www.jnlc.com 4、场内代销机构： 场内代销机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格 ,并经上海证 券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员 (以下简称 “有资格的上证所会员 ”)，名单详见上海证券交易所网站： http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/hyzq/zxzg_szjjt.jsp基金管理人可 根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 电话：(010)50938839 传真：(010)50938907 联系人：朱立元 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市君泽君律师事务所 地址：北京东四十条 68号平安发展大厦 3层 负责人：金明 电话：010-84085858 传真：010-84085338 经办律师：陈冲冲、王正洋 42 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 法定代表人：葛明 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话： 021-22288888 传真： 021-22280000 联系人：蒋燕华 六、基金的募集 （一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《基金运作管理办法》、《基金 销售管理办法》、基金合同及其他法律法规规定，并经中国证监会 2007年 1月 22 日证监基金字[2007]14号文批准募集发售。 （二）基金类型及基金存续期间 1.、基金类型：契约型开放式债券基金。 2、基金存续期间：不定期。 3、本基金在上海证券交易所挂牌，同时拥有证券交易所场内认购、申购、赎回 和场外认购、申购、赎回两种方式。 七、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2007年 3月 14 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 本基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 43 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金的申购与赎回 （一）办理申购与赎回的场所 1、本基金管理人的直销网点； 2.、不通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的场外代销机 构的代销网点； 3、通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易 所会员单位。 具体名单见本基金管理人公告。投资者可按销售机构提供的交易方式办理基金 的申购和赎回。代销机构或代销机构的代销网点如有变动，基金管理人将另行公告。 （二）申购、赎回的开放日及开放时间 本基金合同生效后 3个月内开始办理申购、赎回。 申购、赎回的开放日为证券交易所交易日，具体业务办理时间由基金管理人与 本基金的代销机构约定并公告。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日的价格。在确定了基金开放 日申购、赎回的时间后，由基金管理人最迟在开放前 3个工作日在至少一种指定报 刊和网站上刊登公告。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人 可以调整本基金的开放时间和开放次数，由基金管理人最迟应在调整前的 3个工作 日予以公告。 基金合同生效以后，若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将 视情况对前述开放日进行相应的调整并予以公告，并报中国证监会备案。 （三）申购限制 本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例不做限制。 在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，基金管理人可以根 据市场情况作相应调整。基金管理人最迟应于调整生效前 3个工作日在至少一种指 定报刊和网站上刊登公告。 （四）申购、赎回的程序 1、申购与赎回的原则 ①“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行 计算； 44 银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） ②“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； ③赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申（认）购的先后次序进行顺序 赎回； ④当日的申购、赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的 前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 2、申购与赎回申请的提出 基金投资者应当按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购 或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金；投资者在提交 赎回申请时，须在销售机构保留有足够的基金份额余额。否则所提交的申购、赎回 的申请视同无效，不予成交。 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。 3、申购与赎回申请的确认 基金管理人应以在规定的基金开放日的业务办理时间内收到申购或赎回申请的 当天作为申购或赎回申请日，注册登记机构在 T+1个工作日对该交易的有效性进行 确认。投资者可在 T+2工作日之后（包括该日）向基金代销网点查询申购与赎回的 成交情况。 4、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未能全额到帐，则相关申购不成（未完）  |