[一季报]中国平安:2016年第一季度报告
2016年第一季度报告 （股票代码：601318） 二〇一六年四月二十六日 目录 §1 重要提示 ..................................................................................................................................................... 2 §2 公司基本情况 ............................................................................................................................................. 2 §3 季度经营分析 ............................................................................................................................................. 3 §4 重要事项 ..................................................................................................................................................... 6 §5 附录 ........................................................................................................................................................... 11 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 1.2 本公司第 十 届董事会第 六 次会议于 201 6 年 4 月 26 日审议通过了《 201 6 年第一季度报告》， 会议应出席 董事 17 人，实到董事 17 人 。 1.3 本公司第一季度财务报告未经审计。 1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲，首席财务官 兼总精算师 姚波 及 财务总监 项有志 保 证本季度报告中财 务报告的真实、 准确、 完整。 §2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 比上年 末增减 (%) 总资产 ( 人民币百万元 ) 5,006,993 4,765,159 5.1 归属于母公司股东权益 ( 人民币百万元 ) 347,69 3 334,248 4.0 归属于母公司股东的 每股净资产 ( 人民币元 ) 19. 02 18. 2 8 4.0 2016年1－3月 2015年1－3月 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币百万元 ) 119, 272 61,149 95 . 1 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 6.68 3.35 99.4 2016 年 1 － 3 月 201 5 年 1 － 3 月 比上年同期增减 (%) 营业收入 ( 人民币百万元 ) 208,85 7 175,4 57 19. 0 归属于母公司股东的净利润 ( 人民币百万元 ) 20,700 19,9 64 3.7 归属于母公 司股东扣除非经常性损益后的 净利润 ( 人 民币百万元 ) 20,50 8 19,9 39 2. 9 基本每股收益 ( 人民币元 ) 1.16 1.09 6.4 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 1.16 1.09 6.4 加权平均净资产收益率 (%) 6. 1 6.6 下降 0. 5 个 百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 6. 0 6.6 下降 0.6 个百分点 非经常性损益项目 ( 人民币百万元 ) 2016 年 1 － 3 月 非流动资产处置损益 ( 9 ) 计入当期损益的政府补助 121 捐赠支出 ( 1 ) 除上述各项之外的 其他营业外收支净额 1 09 所得税影响数 ( 6 ) 少数股东应承担的部分 ( 22 ) 合计 19 2 注：本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【 2008 】 43 号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号－非经常性损益》的规定 执行。本公司作为综合性金融集团，投资业务是本公司的主营业务之一，持有或处置 以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产以 及可供出售 金融资产而产生的公允价值变动损益或投资收益均属于本公司的经常性损益。 2.2 中国会计准则与国际财务报告准则会计报表差异说明 本公司按照中国会计准则编制的合并财务报表中列示的净利润以及股东权益，与按照国际财务报告准则编 制的合并财务报表中列示的并无差异。 2. 3 报告期末股东总数 及 前十名股东 持股 情况 截至2016年3月31日，本公司总股本为18,280,241,410 股，其中A股为10,832,664,498 股， H 股为 7,447,576,912 股。 报告期末股东总数 321,741 户，其中 A 股股东 317 , 001 户， H 股股东 4,740 户 前十名 股东持股情况 股东名称 股东 性质 持股 比例 (%) 持股 总数 ( 股 ) 股份 种类 持有有限售条 件股份数量 ( 股 ) 质押或冻结 股份数量 ( 股 ) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限 公司 境外法人 32.10 5,867,255,746 H 股 - 未知 深圳市投资控股有限公司 国家 5.27 962,719,102 A 股 - 质押 380,060,000 同盈贸易有限公司 境外法人 4.32 789,001,992 H 股 - 质押 789,001,992 中国证券金融股份有限公司 国有法人 3.55 648,306,818 A 股 - - 华夏人寿保险股份有限公司 －万能保险产品 其他 3.50 640,557,804 A 股 - - 隆福集团有限公司 境外法人 2.77 505,772,634 H 股 - 质押 505,772,634 中央汇金资产管理有限责任 公司 国家 2.65 483,801,600 A 股 - - 商发控股有限公司 境外法人 1.43 261,581,728 H 股 - 质押 114,463,933 深业集团有限公司 国有法人 1.41 257,728,008 A 股 - - 天安财产保险股份有限公司 －保赢 1 号 其他 1.34 244,891,064 A 股 - - 注：香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为 代其客户持有。为避免重复计算，香港中央结算（代理人）有限公司持股数量已经除去同盈贸易有 限公司、隆福集团有限公司、商发控股有限公司三家公司的持股数据。 上述股东关联关系或一致行动关系的说明： 同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司 、商发控股有限公司 属于卜蜂集团有限公司间接全资持股子公司， 三者 因具有同一控制人构成关联关系或一致行动关系。 除上述情况外，本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 §3 季度经营分析 201 6 年 ，中国平安正式开启打造 “ 开放平台 + 开放市场 ” 的 3.0 时代，坚持以个人客户为中 心，不断优化客 户体验，客户经营水平持续提升， 保险 、 银行 业务稳健增长，资产管理 业务 结构不断优化， 互联网金融业 务 保持快速增长。 回顾 2016 年第一季度的经营情况，本公司主要业绩表现如下： 尽管 受 到 经济下行压力 、 资本市场波动 ， 以及保险合同准备金计量基准收益率曲线变动 的影响， 2016 年第 一季度本公司 仍然 实现归属于母公司股东的净利润 20 7 .00 亿元，同比增长 3.7% ； 寿险新业务价值 130.84 亿元，同比增长 38.3% 。 截至 2016 年 3 月 31 日，本公司归属于母公司股东权益为 3,47 6 .9 3 亿元，较年初增 长 4. 0 % ；总 资产 超 5 万亿元，较年初增长 5.1% 。 平安坚持以个人客户为中心，积极推动创新客户经营模式，迁徙效果显著。 截至 2016 年 3 月 31 日，平安核心金融公司 的 个人客户总量 近 1. 1 4 亿，其中 6 , 556 万客户已成为互联网用 户； 2016 年 第 一季度 ， 核心金融公司 新增个人客户 917 万，其中 263 万新增客户来自互联网用户向客户的 迁徙。 寿险业务保持稳健发展， 个人 寿险 新业务快速增长 。产险业务 持续增长 ， 盈利能力保持良好 。 平安寿险以客户经营为核心，坚持队伍为基、慈善为本、体验驱动、创新发展，推动个险、银保、电销、 互联网销 售等多渠道共同发展，致力于内含价值及规模的持续、健康、稳定成长。 2016 年第一季度，寿险 业务实现规模保费 1,347.16 亿元，同比增长 28.3% ；实现 新业务价值 130.84 亿元，同比增长 38.3% 。 盈利 能力较强的个人寿险业务实现较快增长，规模保费达 1,190.45 亿元，同比增长 27.7% ，其中，新业务规模保 费达 427.11 亿元，同比增长 38.5% 。电销渠道实现规模保费 38.98 亿元，同比增长 3 2 . 4 % ，继续保持高速增 长，市场份额稳居行业第一 。 2016 年第一季度，寿险业务实现净利润 124. 44 亿元。 平安养老 险各项业务保持健康增长。 2016 年第一季度，养老保险业务中，长期险和短期险的业务规模分别 为 23.58 亿元和 51.90 亿元，同比增长分别达 18.3% 和 26. 0 % ，市场份额均居行业前列。截至 2016 年 第一季 度末，企业年金受托和投资管理资产规模分别为 1 , 308.12 亿元和 1 , 393.50 亿元，其他委托管理资产 959.21 亿元，继续保持同 业领先。 “ 医保一账通 ” 持续推进， “ 智慧医保 ” 模式在厦门等地试点初显成效。 平安产险始终坚持 “ 以客户为中心 ” 的经营模式，坚持 “ 在创新中求发展 ” 的经营理念。 2016 年第一季度， 平安产险 实现保费收入 435.52 亿元，同比增长 3.9 % ；其中，车险保费收入 372.93 亿元，同比增 长 17.5% 。 平安产险 来自于交叉销售、电话及网络销售的保费收入 216.5 2 亿元，同比增长 18.3% ；车商渠道保费收入 94.5 2 亿元，同比增长 16.6% 。 2016 年第一季度，产险业务实现净利润 3 2 . 77 亿元 ，综合成本率为 94.3% 。 截至2016年3月31日，本公司保险资金投资组合规模约1.76万亿元，较年初增长1.8%。受权益市场波动 影响，2016年第一季度，保险资金总投资收益204.45亿元，同比下降36.4%。 银 行业务规模保持平稳增长，经营效率持续优化 ， 金融创新成效显现，资产质量整体可控。 2016 年第一季度，平安银行实现净利润 60.86 亿 元，同比增长 8.1 % ；营业收入 275.32 亿元，同比增长 33. 2 % ， 其中非利息净收入 91.34 亿元，同比增长 65. 3 % ，非利息净收入 在营业收入中 占比 33.18% ，同比提升 6.44 个百分点；投产效率持续优化，成本收入比 29.35% ，同比下降 4.03 个百分点。存贷款业务协调发展，截至 2016 年 第 一季度末，平安银行吸收存款 总 额 18,54 3 .65 亿元，较年初增 长 6.9 % ，发放贷款和垫款 总额 12,627.86 亿元，较年初增长 3.8% ；总资产 26,811.55 亿元，较年初增长 6.9 % 。 平安银行紧紧围绕国家战略重点和产业结构转型机遇，继续大力发展产业基金、并购金融等业务；同业客 户覆盖面逐步扩大， “ 行 E 通 ”平台 合作客户 730 家， 第 一季度新增 215 家；重点发展零售业务， “ 平安橙 子 ” 搭建深度获客模式， 第 一季度末客户 达 630 万户，较年初增长 24 .0 % 。 受经济增速放缓、产业结构调整升级的深入推进等影响，部分企业经营困难，融资能力下降，致使银行业 整体面临的资产质量压力不断增大，平安银行资产质量受到一定 影响，但整体可控。截至 2016 年第一季度 末，平安银行不良贷款余额 197.50 亿元，不良贷款率 1.56% ，拨备覆盖率 161.01% ，拨贷比 2.52% 。平安银 行通过一系列措施，优化信贷结构、加大清收、核销处置力度，防范和化解存量贷款可能出现的各类风险， 严控新增不良贷款，保持资产质量相对稳定。 信托加快创新业务发展，优化业务结构，严控风险底线。证券经营业绩稳健增长 ，经纪业务获客能力行业 领先 。 平安资产管理 持续加强投资能力建设， 稳健拓展第三方业务 。 2016 年第一季度， 受供给侧改革下的实体经济转型、市场利率整体下行和 市场竞争日益激烈 等因素影响， 信托业整体从快速增长逐渐转向平稳发展。平安信托积极应对市场挑战 ，抓住市场机遇，采取 “ 风控为底 线、 转型为基石、 管理为抓手 ” 的经营思路，加快 私 人财富管理业务、 私募投行和 机构资产管理业务、金 融 同业 业务 、 PE 股权 投资业务的发展，并在 PE 基金、国企混改、资产证券化等方面均取得创新突破，持 续推进业务结构转型 。 2016 年第一季度， 信托业务实现信托产品管理费收入9.93亿元，同比增长9.1%。截 至 2016 年 3 月 31 日 ， 信托资产管理规模 6 , 161.04 亿元，较年初增长 10.3% ， 其中事务管理类规模增长35.6% 至3,046.08亿元，投资类规模下降5.7%至1,619.20亿元，融资类规模下降7.7%至1,495.76亿元； 同时平安 信托不断深化风险管理，防范存量业务可能出现的各类风险，严控新增业务风险，保持资产质量稳定。 平安证券 保持稳健增长 ， 2016 年第一季度 实现营业收入 20.88 亿 元 ，净利润 7.47 亿 元 ，分别同比提升 19.2 % 和 16.7 % 。 经纪业务持续推进海量获客，在行业内取得领先优势 ， 第 一季度新增客户 数量的市场占比达 28 % ， 存量客户数行业排名持续提升至第 七 ； APP 装机量和活跃度不断提升， A PP 委托交易笔数占 交易的比例为 30% 。投行债券主承销家数排名行业第四 ， 债券交易保持高收益率水平 。 通过 融合 海外经验与本土优势 ，平 安证券 在利率互换业务上不断突破 ， 业务规模排名市场前列。 截至 2016 年 3 月末 ， 资产管理业务 规模达 3, 01 2.58 亿 元 ，较年初增长 27.1 % 。产业基金平台建设和合作伙伴拓展稳步推进。 平安资产管理公司不断加强投资能力建设，优化投资决策体系，提升风险管理水平，持续稳健地拓展第三 方业务。截至 2016 年 3 月末， 资产 管理 规模达 2.01 万亿 元 ，较年初增长 2. 2 % ，其中第三方资产管理规模 2 , 60 2.12 亿元 ， 较年初增长 5.9 % ， 第三方资产管理费收入 6.55 亿元 ， 同比增长 151.8 % 。 互联网金融 公司继续深化战略， 业务 持续 高速增长 。 陆金所和前交所经营开放的金融交易信息服务平台 ，面向所有金融机构、企业及个人客户，以互联网为媒 介连接供需两端，致力于为大众的财富增值。截至 2016 年 3 月 31 日，陆金所平台累计注册用户超 2,105 万，较 年初增长 275 万 ； 同时活跃投资用户超 483 万，较年初增长 120 万。 2016 年 第 一季度总交易量为 13,009 亿元， 同比增长 逾 4 倍，个人零售端交易量 3,055 亿元，同比 增长逾 5 倍 ， 其中 P2P 一二级市场交易量共计 376 亿元， 同比 增长 逾 4 倍；机构端交易量 9, 95 4 亿元，同比增长 逾 3 倍，继续保持行业领先。 平安健康互联网依托 “ 平安好医生 ” APP 及线下健康医疗服务平台，打造一站式、全流程、 O2O 的健康医疗 服务平台， 致力于 成为中国在线 健康 医疗第一入口。截至 2016 年 3 月 31 日 ， “ 平安好医生 ” APP 累计为 近 6,500 万用户提供健康管理服务，日咨询 量 峰值突破 25 万。 “ 平安好医生 ” APP 稳居主要应用市场所属分类排名前 三位 。 平安付和万里通在功能、产品、场景等方面进一步整合，优化资源配置， 快速协调发展。 20 16 年 第 一季度， 支付业务与积分业务实现交易规模 6 , 3 16 亿 元 ，同比增长 208.3 % 。平安付 作 为平安集团的核心支付平台， 第 一季度 处理各类支付 交易规模达到 6,235 亿元，同比增长 208 .1 % ；截至 2016 年 第 一季度末， “ 壹钱包 ” APP 累 计注册用户数 5, 7 46 万，较年初增长 26.4 % 。 平安好房充分利用平安集团综合金融优势，全力打造房地产金融 O2O 平台。截至 2016 年 3 月 31 日 ，平安好房 网站注册用户数突破 900 万，已开通新房、二手房、租房、海外房产、好房金融、好房众筹频道；与 40 家 TOP300 房 地产商达成战略合作协议，在线展示新房楼盘量达 28,477 个； 第 一季度 通过平安好房 平台 实现的新房房产 成交规模 152.7 0 亿元；二手房、租房业务稳定推进试点工作。 平安金融科技致力于将一账通打造为中国最大的开放式互联网金融服务平台，为用户提供账户管理、财富 管理、信用管理和生活管理服务。截至 2016 年 第 一季度 末 ，累计用户 1.2 亿，月活跃用户超 1 , 500 万；同 时，针对账户管理中的 9 大类金融和生活账户，近 60% 的用户人均添加 2.1 个账户。 展望全年，经济形 势 依旧错综复杂 ， 本公司 将积极 应 对外部环境变化带来的挑战和机遇， 坚持 “ 综 合金融 + 互联网 ” 和 “ 互联网 + 综合金融 ” 并重的模式，实现各项业务持续稳健发展。 §4 重要事项 4. 1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 □不适用 （ 1 ） 主要财务指 标 增减变动幅度及原因 单位：人民币百万元 主要财务指标 201 6 年 3 月 3 1 日 / 2016 年 1 - 3 月 201 5 年 12 月 31 日 / 2015 年 1 - 3 月 变动幅度（ % ） 主要变动原因 总资产 5,006,993 4,765,159 5.1 业务增长 总负债 4,566,653 4,351,588 4.9 业务增长 归属于母公司股东权益 347,693 334,248 4.0 经营业绩贡献 归属于母公司股东的净利润 20,700 19,964 3.7 各项业务稳健发展，同时受资本市场波动 以 及保险合同准备金计量基准收益率曲线变 动 的 影响 （ 2 ）财务报表主要项目变动分析 单位：人民币百万元 财务报表主要项目 201 6 年 3 月 3 1 日 /2016 年 1 - 3 月 201 5 年 12 月 31 日 /2015 年 1 - 3 月 变动幅度 （ % ） 主要变动原因 结算备付金 11,065 6,789 63.0 结算备付金因受结算时间及客户交易行为影 响，变化幅度 较大 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融资产 101,815 73,402 38.7 该类投资业务规模增长 买入返售金融资产 70,240 142,050 ( 50. 6 ) 银行同业业务结构调整 长期股权投资 35,936 26,858 3 3 . 8 对外投资增加 拆入资金 9,118 13,061 ( 30.2 ) 银行同业业务结构调整 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债 17,178 8,506 102.0 银行黄金租赁业务增长 衍生金融负债 10,575 4,527 133.6 银行贵金属衍生交易增加 应付账款 7,232 4,735 52.7 应付款项增加 预收保费 10, 824 34,324 ( 6 8 . 5 ) 部分预收保费已转实收 递延所得税负债 6,905 9,911 (30.3) 可供出售金融资产公允价值变动 非保险业务手续费及佣金净 收入 10,159 7,228 40.6 银行中间业务收入增长 公允价值变动损益 ( 8 16 ) 37 不适用 交易性金融资产公允价值波动 汇兑损益 43 ( 184 ) 不适用 汇率及外币资产规模变动 其他业务收入 9,390 4,82 0 9 4 . 8 第三方资产管理、租赁及互联网金融等业务 收入增长 保单红利支出 4,825 3,058 57.8 分红险规模增长及分红水平同比上升 保险业务手续费及佣金支出 19,362 13,821 40.1 保险业务增长 业务及管理费 28, 494 21,475 32. 7 业务增长 财务费用 2,975 1,172 15 3 .8 借款及债券利息增加 资产减值损失 9,9 09 5,137 9 2 . 9 主要是银行业务贷款拨备计提增加 所得税费用 3,959 11,059 ( 64.2 ) 本期免税收入增加以 及去年同期递延税变动 其他综合收益 ( 11,246 ) ( 3,572 ) 不 适用 可供出售金融资产出售及公允价值变动等的 综合影响 4. 2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √ 适用 □不适用 认购平安银行优先股股票情况 2014年7月15日，本公司第九届董事会第十四次会议审议通过了《关于平安资管认购平安银行非公开发行 优先股的议案》，决定通过本公司控股子公司平安资产管理有限责任公司以其受托管理的保险资金认购平 安银行非公开发行的优先股股份，认购比例为平安银行本次非公开发行优先股数量的50%-60%，认购优先 股的具体比例以相关监管部门批复为准。 2016年3月15日，本公司公告提及平安银行已按照票面金额即100元／股平价发行20,000万股优先股， 票面股息率为4.37%，募集资金总额为200亿元。平安资产管理有限责任公司已按照上述发行价格以其受托 管理的保险资金认购平安银行本次非公开发行的11,600万股优先股股票。 核心人员持股计划的实施情况 经本公司2014年10月28日召开的第九届董事会第十六次会议审议，2015年2月5日召开的2015年第一 次临时股东大会批准，本公司核心人员持股计划正式实施。此项计划实施以来公司经营稳健，股东、公司 和员工利益共享、风险共担，为进一步完善公司的治理结构、建立健全公司长期激励和约束机制，促进公 司长期、持续、健康发展提供了有力的保障。 本公司核心人员持股计划分六期实施，截至本报告期末，此项计划共实施两期： （1）2015年持股计划 参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的839名核心关 键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。 本公司委托持股计划管理人招商证券股份有限公司（后于2015年9月9因设立子公司变更为“招商证券资 产管理有限公司”）于2015年3月20日至2015年3月26日通过二级市场完成购股，共购得中国平安A 股股票4,050,253股，总金额合计312,047,645元（含费用），占当时公司总股本的0.044%，购股详情参见 公司2015年3月27日及2015年3月30日披露于联交所、上交所网站的《关于2015年度核心人员持股计 划完成股票购买的公告》。 由于本公司2014年年度利润分配涉及以资本公积金转增股本，每10股转增10股，导致本期持股计划的总 股数变更为8,100,506股。本期持股计划于2016年3月30日解禁并归属三分之一，归属分为两批操作：第 一批于3月30日归属，涉及员工514人，第二批计划于4月27日归属，涉及员工251人。另有74名员工 不符合归属条件，收回股票588,281股。 （2）2016年持股计划 参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的773名核心关 键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。 本公司委托持股计划管理人招商证券资产管理有限公司于2016年3月17日至2016年3月21日通过二级 市场完成购股，共购得中国平安A股股票14,803,850股，成交金额合计481,578,936.53元，占当时公司总 股本的0.081%，成交均价为32.53元/股。本次所购买的股票锁定期为2016年3月23日至2017年3月22 日，购股详情参见公司2016年3月22日及2016年3月23日披露于联交所、上交所网站的《关于2016年 度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。 本公司持股计划的管理机构为招商证券资产管理有限公司，报告期内管理机构未发生变更。 4. 3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 √ 适用 □不适用 与深发展1重大资产重组所作出的承诺 1 深发展，指原深圳发展银行股份有限公司， 2010 年 5 月开始是本公司的联营公司， 2011 年 7 月转为本公司的子公司，于 2012 年 7 月 27 日更名为 “ 平安银行股份有限公司 ” 。 (1) 本公司承诺，与深发展重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，针对本公司以及 本公司控制的其他企业未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该等业务或商业机会 所形成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况，本公司以及本公司控制的其他企业将不 从事与深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业务经营构成直接或间接的竞争。 (2) 本公司承诺，在与深发展重大资产重组完成后，就本公司及本公司控制的其他企业与深发展之间发生 的构成深发展关联交易的事项，本公司及本公司控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正 的原则，按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规定 履行决策程序，依法履行信息披露义务。本公司保证本公司及本公司控制的其他企业将不通过与深发 展的交易取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。 (3) 本公司承诺，本次重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，将维护深发展的独立 性，保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与本公司以及本公司控制的其他企业彼此间 独立。 截至2016年3月31日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。 发行平安转债所作出的承诺 本公司在发行平安转债期间，就部分下属公司涉及自用物业建设项目及养老社区建设项目，本公司承诺， 目前及未来都将严格遵守保险资金投资不动产的相关规定，遵守专地专用原则，不变相炒地卖地，不利用 投资养老和自用性不动产的名义开发和销售商品住房。 截至2016年3月31日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。 认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股所作出的承诺 本公司就认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股承诺，自新增股份上市之日（2014年1月9日）起，三 十六个月内不得转让。但是，在适用法律许可的前提下，在本公司关联机构（即在任何直接或间接控制本 公司、直接或间接受本公司控制、与本公司共同受他人控制的人）之间进行转让不受此限。锁定期满之后， 本公司可以按中国证监会和深圳证券交易所的有关规定处置本次发行的股份。 截至2016年3月31日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。 认购平安银行非公开发行210,206,652股新股所作出的承诺 本公司就认购平安银行非公开发行210,206,652股新股承诺，自新增股份上市之日（2015年5月21日）起，三 十六个月内不得转让。该等股份，在限售期内既不在非关联企业间出售转让，也不在关联企业间转让处分， 也不就该限售股份作出其他任何权益处分的安排。 截至2016年3月31日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。 4. 4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原 因说明 □ 适用 √ 不适用 4. 5 报告期内现金分红政策的执行情况 201 6 年 3 月 1 5 日，本公司董事会建议， 以 总 股本 18,280,241, 410 股为基数， 派发公司 201 5 年度末期股息，每股 派发现金股息 0.35 元（含税） ，共计 6,398,084,493.50 元，其余未分配利润结转至 201 6 年度。 该利润分配方案 尚待 201 6 年 6 月 1 5 日举行的 本公司 201 5 年年度股东大会审议通过后实施。 4. 6 担保情况 单位 : 人民币百万元 公司 和子公司 对外担保情况（不包括对控股子公司的担保） 报告期内担保发生额合计 - 报告期末担保余额合计 - 公司 及其子公司 对控股子公司的担保情况 报告期内对 控股 子公司担保发生额合计 3,020 报告期末对 控股 子公司担 保余额合计 37, 862 公司担保总额情况（包括对 控股 子公司的担保） 担保总额 37, 862 担保总额占公司净资产的比例 ( % ) 10.9 其中：直接或间接为资产负债率超过 70% ( 于 2016 年 3 月 31 日 ) 的被担 保对象提供的担保金额 25,39 3 公司及其子公司 担保总额超过公司净资产 50% 部 分 的金额 - 注： 上表中的数据未包含本公司的控股子公司平安银行等按照监管部门批准的经营范围开展的金融担保业务的数据。 4.7 子公司偿付能力情况（偿二代） 单位 : 人民币百万元 2016 年 3 月 31 日 平安寿险 平安产险 平安养老险 平安健康险 核心资本 444,633 60,450 6,082 301 实际资本 470,633 68,450 6,082 301 最低资本 214,228 23,979 2,118 127 核心偿付能力充足率 ( % ) 207.6 252.1 287.2 237. 2 综合偿付能力充足率 ( % ) 219.7 285.5 287.2 237. 2 注： （ 1 ） 有关子公司偿付能力情况的更详细信息，请查阅 公司网站（ www.pingan.com ）。 （ 2 ） 因四舍五入，指标直接计算未必相等。 中国平安保险（集团）股份有限公司 董事长兼首席执行官 马明哲 二〇一 六 年四月二十 六 日 §5 附录 中国平安保险（集团）股份有限公司 合并资产负债表 2016年3月31日 单位：百万 元 币种： 人民币 审计类型： 未经审计 2016年3月31日 （未经审计） 2015年12月31日 （经审计） 资产 货币资金 566,813 475,057 结算备付金 11,065 6,789 拆出资金 87,212 76,636 以公允价值计量且其变动计入 当期 损益的金融资产 101,815 73,4 02 衍生金融资产 7,816 8,272 买入返售金融资产 70,240 142,050 应收利息 42,780 40,688 应收保费 33,113 34,072 应收账款 17,932 16,778 应收分保账款 8,438 7,977 应收分保合同准备金 17,356 17,872 长期应收款 62,692 57,598 保户质押贷款 57,028 52,092 发放贷款及垫款 1, 298,437 1,245,371 定期存款 170,134 166,811 可供出售金融资产 504,554 516,364 持有至到期投资 946,453 916,669 应收款项类投资 657,076 582,193 长期股权投资 35,936 26,858 商誉 13,912 12,460 存出资本保证金 12,093 12,093 投资性房地产 30,624 27,509 固定资产 3 2,929 32,291 无形资产 29,988 29,774 递延所得税资产 17,551 15,663 其他资产 127,781 117,833 独立账户资产 45,225 53,987 资产总计 5,006,993 4,765,159 负债及股东权益 负债 短期借款 45,312 42,610 向中央银行借款 2,783 3,051 银行同业及其他金融机构存放款 项 288,048 299,146 拆入资金 9,118 13,061 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 17,178 8,506 衍生金融负债 10,575 4,527 卖出回购金融资产款 89,642 119,236 吸收存款 1,807,752 1,681,093 代理买卖证券款 33,697 32,814 应付账款 7,232 4,735 预收款项 2,966 2,704 预收保费 10,824 34,324 应 付手续费及佣金 7,863 6,673 应付分保账款 9,758 9,212 应付职工薪酬 21,483 26,990 应交税费 23,351 20,568 应付利息 25,450 25,352 应付赔付款 33,724 32,276 应付保单红利 35,584 33,028 保户储金及投资款 424,028 410,365 保险合同准备金 1,059,293 998,296 长期借款 57,656 52,390 应付债券 311,602 264,413 递延所得税负债 6,905 9,911 其他负债 179,604 162,320 独立账户负债 45,225 53,987 负债合计 4,566,653 4,351,588 股东权益 股本 18,280 18,280 资本公积 121,901 117,965 其他综合收益 15,055 26,246 盈余公积 8,498 8,498 一般风险准备 28,252 28,248 未分配利润 155,70 7 135,011 归属于母公司股东权益合计 347,693 334,248 少数股东权益 92,647 79,323 股东权益合计 440,340 413,571 负债和股东权益合计 5,006,993 4,765,159 公司法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 项有志 中国平安保险（集团）股份有限公司 合并利润表 2016年1－3月 单位：百万 元 币种： 人民币 审计类型： 未经审计 201 6 年 1 － 3 月 （未经审计） 201 5 年 1 － 3 月 （未经审计） 一、营业收入 保险业务收入 155,451 127,033 其中：分保费收入 8 11 减：分出保费 (5,097) (6,849) 提取未到期责任准备金 (3,429) (5,578) 已赚保费 146,925 114,606 银行业务利息收入 32,416 32,641 银行业务利息支出 (13 ,543) (17,30 0 ) 银行业务利息净收入 18,873 15,34 1 非保险业务手续费及佣金收入 11,180 8,196 非保险业务手续费及佣金支出 (1,021) (96 8 ) 非保险业务手续费及佣金净收入 10,159 7,22 8 投资收益 24,283 33,6 0 9 公允价值变动 损 益 (816) 37 汇兑损益 43 (184) 其他业务收入 9,390 4,8 20 营业收入合计 208,857 175,4 57 二、营业支出 退保金 (7,249) (8 ,046) 保险合同赔付支出 (36,211) (28,785) 减：摊回保险合同赔付支出 3,521 3,019 提取保险责任准备金 (64,238) (52,879) 减：摊回保险责任准备金 (271) 875 保单红利支出 (4,825) (3,058) 分保费用 - (1) 保险业务手续费及佣金支出 (19,362) (13,821) 营业税金及附加 (5,239) (5,136) 业务及管理费 (28,494) (21,475) 减：摊回分保费用 1,008 1,9 80 财务费用 (2,975) (1,172) 其他业务成本 (7,485) (8,361) 资产减值损失 (9,909) (5,137) 营业支出合计 (181,729) (141,997) 三、营业利润 27,128 33,46 0 加：营业外收入 270 78 减：营业外支出 (50) (43) 四、利润总额 27,348 33, 495 减：所得税 (3,959) (11,059) 五、净利润 23,389 22,436 归属于母公司股东的净利润 20,700 19,964 少数股东损益 2,689 2,472 六、每股收益 ( 人民币元 ) 基本每股收益 1 .1 6 1.09 稀释每股收益 1 .1 6 1.09 七、其他综合收益 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 以后将重分类进损益的其他综合收益 权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的 其他综合 收益中享有的份额 收益中享有的份额 - (1) 可供出售金融资产 变动 (17,638) 476 影子会计调整 6,584 (4,017) 外币 财务 报表折算差额 (1 37) ( 86 ) 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (55) 56 其他综合收益合计 (11,246) ( 3,572 ) 八、综合收益总额 12,143 18,864 归属母公司股东的综合收益总额 9,509 16,336 归属少数股东的综合收益总额 2,634 2,528 公司法定代表人: 马明哲 主管会计工作负责人: 姚波 会计机构负责人: 项有志 中国平安保险（集团）股份有限公司 合并现金流量表 2016年1－3月 单位：百万 元 币种： 人民币 审计类型： 未经审计 201 6 年 1 － 3 月 （ 未 经 审计） 201 5 年 1 － 3 月 （未 经 审计） 一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 132,357 106,780 客户存款和银行同业存放款项净增加额 115,212 75,833 向中央银行借款净增加额 - 1,318 保户储金及投资款净增加额 13, 5 52 7,849 存放中央银行和银行同业款项净减少额 1,608 18,588 收取利息、手续费及佣金的现金 35,399 35,347 银行业务及证券业务买入返售资金净减少额 14,924 39,265 银行业务及证券业务卖出回购资金净增加额 - 5,934 银行业务应收账款净减少额 821 1,312 银行业务应付账款净增加额 147 - 融资租赁业务借款净增加额 1,838 3,021 收到的其他与经营活动有关的现金 17,171 3,556 经营活动现金流入小计 333, 0 29 298,803 支付原保险合同赔付款项的现金 (34,550) (26,773) 再保业务产生的现金净额 (488) (874) 向中央银行借款净减少额 (283) - 支付保单红利的现金 (2, 5 57 ) (1,698) 发放贷款及垫款净增加额 (56,805) (100,738) 支付利息、手续费及佣金的现金 (28,678) (30,294) 支付给职工以及为职工支付的现金 (19,395) (14,823) 支付的各项税费 (9,426) (8,125) 银行业务及证券业务卖出回购资金净减少额 ( 7,062 ) - 银行业务及证券业务拆借资金净减少额 (10,043) (1,474) （未完）  |