[发行]招商招钱宝：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
钱 宝 货币市场基金 更新的招募说明书摘要 （ 二零一 六 年 第 一 号） 重要提示 招商 招钱宝 货币市场基金 （以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2014 年 3 月 13 日 《关于核准 招商 招钱宝 货币市场基金 募集的批复》 （证监许可〔 2014 〕 289 号文） 注册 公开募集。 本基金的基金合同于 20 1 4 年 3 月 25 日正式生效。 本基金为契约型开放式。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基 金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权 利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书所载内容截止日为 201 6 年 3 月 25 日，有关财务和业绩表现数据截止日 为 201 5 年 12 月 3 1 日 ， 财务和业绩表现数据未经审计。 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称： 招商基金管理有限公司 住所： 深圳市 福田区 深南大道 7088 号 设立日期： 2002 年 12 月 27 日 法定代表人： 李浩 办公地址： 深圳市 福田区 深南大道 7088 号 电话： （ 0755 ） 8319 9596 传真： （ 0755 ） 83076974 联系人： 赖思斯 注册资本： 人民币 2.1 亿元 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字 [2002]100 号文批 准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、 ING Asset Management B.V. （荷兰投资）、中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远 财务有限责任公司共同投资组建。经公司股东会通过并经中国证监会批准，公司的注册资本 金已经由人民币一亿元（ RMB100 ， 000 ， 000 元）增加为 人民币二亿一千万元（ RMB210 ， 000 ， 000 元）。 2007 年 5 月，经公司股东会通过并经中国证监会批复同意，招商银行股份有限公司受 让中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券 股份有限公司分别持有的公司 10 ％、 10 ％、 10 ％及 3.4% 的股权；公司外资股东 ING Asset Management B.V. （荷兰投资）受让招商证券股份有限公司持有的公司 3.3 ％的股权。上述股 权转让完成后，招商基金管理有限公司的股东及股权结构为：招商银行股份有限公司持有公 司全部股权的 33.4% ，招商证券股份有限公司持有公司全部股权的 33.3% ， ING Asset Management B.V. （荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3% 。 2013 年 8 月，经公司股东会审议通过，并经中国证监会证监许可 [2013]1074 号文批复同 意，荷兰投资公司（ ING Asset Management B.V.) 将其持有的招商基金管理有限公司 21.6% 股 权转让给招商银行股份有限公司、 11.7% 股权转让给招商证券股份有限公司。上述股权转让 完成后，招商基金管理有限公司的股东及股权结构为：招商银行股份有限公司持有全部股权 的 55 ％，招商证券股份有限公司持有全部股权的 45 ％。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日，总行设在深圳，业务以 中国市场为主。招商银行于 2002 年 4 月 9 日在上海证券交易所上市（股票代码： 600036 ）。 2006 年 9 月 22 日，招商银行在香港联合交易所上市（股份代号： 3968 ）。 招商证券股份有限公司是百年招商局旗下金融企业，经过多年创业发展，已成为拥有证 券市场业务全牌照的一流券商。 2009 年 11 月，招商证券在上海证券交易所上市（代码 600999 ）。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值” 为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 （二）目前所管理基金的基本情况 本基金管理公司目前管理六十九只共同基金，包括：招商安泰系列开放式证券投资基金 （含招商安泰偏股混合基金、招商安泰平衡型基金、招商安泰债券基金）、招商现金增值开 放式证券投资基金、招商先锋混合型证券投资基金、招商优质成长混合型证券投资基金 （LOF）、招商安本增利债券型证券投资基金、招商核心价值混合型证券投资基金、招商大 盘蓝筹混合型证券投资基金、招商安心收益债券型证券投资基金、招商行业领先混合型证券 投资基金、招商中小盘精选混合型证券投资基金、招商全球资源股票型证券投资基金（QDII）、 招商深证100指数证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金（LOF）、上证消费80 交易型开放式指数证券投资基金、招商上证消费80交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、招商标普金砖四国指数证券投资基金（LOF）、招商安瑞进取债券型证券投资基金、深 证电子信息传媒产业（TMT）50交易型开放式指数证券投资基金、招商深证电子信息传媒产 业（TMT）50交易型开放式指数证券投资基金联接基金、招商安达保本混合型证券投资基金、 招商优势企业灵活配置混合型证券投资基金、招商产业债券型证券投资基金、招商中证大宗 商品股票指数分级证券投资基金、招商信用增强债券型证券投资基金、招商安盈保本混合型 证券投资基金、招商理财7天债券型证券投资基金、招商央视财经50指数证券投资基金、 招商双债增强分级债券型证券投资基金、招商安润保本混合型证券投资基金、招商保证金快 线货币市场基金、招商沪深300高贝塔指数分级证券投资基金、招商瑞丰灵活配置混合型发 起式证券投资基金、招商标普高收益红利贵族指数增强型证券投资基金、招商丰盛稳定增长 灵活配置混合型证券投资基金、招商招钱宝货币市场基金、招商招金宝货币市场基金、招商 可转债分级债券型证券投资基金、招商丰利灵活配置混合型证券投资基金、招商行业精选股 票型证券投资基金、招商招利1个月期理财债券型证券投资基金、招商中证全指证券公司指 数分级证券投资基金、招商沪深300地产等权重指数分级证券投资基金、招商医药健康产业 股票型证券投资基金、招商丰泰灵活配置混合型证券投资基金、招商移动互联网主题股票型 证券投资基金、招商国企改革主题混合型证券投资基金、招商丰泽灵活配置混合型证券投资 基金、招商中证银行指数分级证券投资基金、招商中证煤炭等权指数分级证券投资基金、招 商中证白酒指数分级证券投资基金、招商国证生物医药指数分级证券投资基金、招商安益保 本混合型证券投资基金、招商丰庆灵活配置混合型发起式证券投资基金、招商体育文化休闲 产业股票型证券投资基金、招商制造业转型灵活配置混合型证券投资基金、招商丰享灵活配 置混合型证券投资基金、招商丰裕灵活配置混合型证券投资基金、招商丰融灵活配置混合型 证券投资基金、招商境远保本混合型证券投资基金、招商招益一年定期开放债券型证券投资 基金、招商安弘保本混合型证券投资基金、招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金、招 商安德保本混合型证券投资基金、招商安元保本混合型证券投资基金、招商招瑞纯债债券型 发起式证券投资基金、招商量化精选股票型发起式证券投资基金、招商睿逸稳健配置混合型 证券投资基金。 （ 三 ） 主要人员情况 1 、基金管理人董事、监事及其他高级管理人员介绍： 李浩，男，工商管理硕士，高级会计师。 1997 年 5 月加入招商银行股份有限公司，曾 任行长助理、上海分行行长、副行长，现任执行董事、党委副书记、常务副行长兼财务负责 人。现任公司董事长。 邓晓力，女，毕业于美国纽约 州立大学，获经济学博士学位。 2001 年加入招商证券， 期间于 2004 年 1 月至 2005 年 9 月被中国证监会借调至南方证券行政接管组工作，参与南方 证券的清算；在加入招商证券前，曾在美国纽约花旗银行从事风险管理工作。现任招商证券 股份有限公司副总裁，分管风险管理、公司财务、清算及培训工作；中国证券业协会财务与 风险控制委员会副主任。现任公司副董事长。 金旭，女，北京大学硕士研究生。 1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。 2001 年 11 月至 2004 年 7 月在华夏基金管理有限公司任副总经理。 2004 年 7 月至 2006 年 1 月在 宝盈基金管理有限公司任总经理。 2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公司北京 代表处任首席代表。 2007 年 6 月至 2014 年 12 月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015 年 1 月加入招商基金管理有限公司，现任公司总经理、董事兼招商资产管理（香港）有限公 司董事长。 李俊江，男，经济学博士，教授 , 博士生导师。历任吉林大学经济学院副院 长、德国不 莱梅大学客座教授、美国印第安纳大学经济系高级访问学者。现任吉林大学经济学院院长、 金融学院院长、社会科学学部学术委员会主任、美国研究所所长。兼任中国世界经济学会副 秘书长、中国美国经济学会副秘书长、教育部经济学专业教学指导委员会委员、中共吉林省 委决策咨询委员会委员、吉林省政府决策咨询委员会委员等。现任公司独立董事。 王莉，女，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆明 军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处干部、 银行部资金处副处长；中信银行 ( 原中信实业银行 ) 资本市场部总经理、行长助理、副行长 等职。现任中国证券市场研究设计中心 ( 联办 ) 常务干事兼基金部总经理 ; 联办控股有限公司 董事总经理等。现任公司独立董事。 蔡廷基，男，毕业于香港理工学院（现为香港理工大学）会计系。历任香港毕马威会计 师事务所审计部副经理、经理，毕马威会计师事务所上海办事处执行合伙人，毕马威华振会 计师事务所上海首席合伙人，毕马威华振会计师事务所华东华西区首席合伙人。现为香港会 计师公会资深会员、上海市静安区政协委员、上海市静安区归国华侨联合会名誉副主席。兼 任中国石化上海石油化工股份 有限公司等三家香港上市公司的非执行独立董事。现任公司独 立董事。 孙谦，男，新加坡籍，经济学博士。 1980 年至 1991 年先后就读于北京大学、复旦大学、 William Paterson College 和 Arizona State University 并获得学士、工商管理硕士和经济学博 士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会计研究院院长及 特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特聘教授和财务金融 系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所博士 后工作站导师， 科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任公司独立董事。 张卫华，女， 1981 年 07 月至 1988 年 8 月，曾在江苏省连云港市汽车运输公司财务部 门任职； 1983 年 11 月至 1988 年 08 月，任中国银行连云港分行外汇会计部主任； 1988 年 08 月至 1994 年 11 月，历任招商银行总行国际部、会计部主任、证券业务部总经理助理； 1994 年 11 月至 2006 年 02 月，历任招银证券、国通证券及招商证券股份有限公司总裁助理 兼稽核审计部总经理； 2006 年 03 月至 2009 年 04 月，任招商证券股份有限公司 稽核监察总 审计师； 2009 年 04 月至 2016 年 1 月任招商证券股份有限公司合规总监； 2016 年 1 月起任 招商证券股份有限公司高级顾问。现任公司监事会主席。 周松，男，武汉大学世界经济专业硕士研究生。 1997 年 2 月加入招商银行， 1997 年 2 月至 2006 年 6 月历任招商银行总行计划资金部经理、总经理助理、副总经理， 2006 年 6 月 至 2007 年 7 月任招商银行总行计划财务部副总经理， 2007 年 7 月至 2008 年 7 月任招商银 行武汉分行副行长。 2008 年 7 月至 2010 年 6 月任招商银行总行计划财务部副总经理（主持 工作）。 2010 年 6 月至 2012 年 9 月任招商银行总行计划财务部总经理。 2012 年 9 月至 2014 年 6 月任招商银行总行业务总监兼总行计划财务部总经理。 2014 年 6 月至 2014 年 12 月任 招商银行总行业务总监兼总行资产负债管理部总经理。 2014 年 12 月起任招商银行总行同业 金融总部总裁兼总行资产管理部总经理。 2016 年 1 月起任招商银行总行投行与金融市场总 部总裁兼总行资产管理部总经理。现任公司监事。 罗琳，女，厦门大学经济学硕士。 1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事； 2002 年起参与招商基金 管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监，现任产品运营 官兼市场推广部总监、公司监事。 鲁丹，女，中山大学国际工商管理硕士； 2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP 系统实施顾问； 2005 年 5 月至 2006 年 12 月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问； 2006 年 12 月至 2011 年 2 月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监； 2011 年 2 月至 2014 年 3 月任 倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司人力资源部总监、公司 监事，兼任招商财富资产管理 有限公司董事。 李扬，男，中央财经大学经济学硕士， 2002 年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品研发一部总监、公司监事。 钟文岳，男，厦门大学货币银行学硕士。 1992 年 7 月至 1997 年 4 月于中国农村发展信 托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理； 1997 年 4 月至 2000 年 1 月于申银万国证 券股份有限公司任九江营业部总经理； 2000 年 1 月至 2001 年 1 月任厦门海发投资股份有限 公司总经理； 2001 年 1 月至 2004 年 1 月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经理； 2004 年 1 月至 2008 年 11 月任新江南投资有限公司副总经理； 2008 年 11 月至 2015 年 6 月任招 商银行股份有限公司投资管理部总经理； 2015 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任 副 总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎，男，中国国籍，中欧国际工商学院 EMBA ，曾任职于南京熊猫电子集团，任设计 师； 1998 年 3 月加入原君安证券南京营业部交易部，任经理助理； 1999 年 11 月加入中国平 安保险（集团）股份有限公司资金运营中心基金投资部，从事交易及证券研究工作； 2000 年 11 月加入宝盈基金管理有限公司基金投资部，任交易主管； 2008 年 2 月加入国泰基金管 理有限公司量化投资事业部，任投资总监、部门总经理； 2015 年加入招商基金管理有限公 司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 欧志明，男，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士； 2002 年加入广发证 券深圳业务总部任机构客户经理； 2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任风险控制岗 从事风险管理工作； 2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部高级经理、 副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产管理有限公司 董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 潘西里，男，硕士， 1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法务工作； 2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管； 2003 年 2 月加入中国证券监督 管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015 年加入招商基 金管理有限公司，现任督察长。 2 、本基金基金经理介绍 向霈，女，中国国籍，工商管理硕士。 2006 年加入招商基金管理有限公司，先后曾任 职于市场部、股票投资部、交易部， 2011 年起任固定收益投资部研究员，现任招商招钱宝 货币市场基金 基金经理 （管理时间： 2014 年 3 月 25 日至今）、招商招利 1 个月期理财债券 型证券投资基金 基金经理 （管理时间： 2015 年 4 月 8 日至今）、招商信用添利债券型证券投 资基金（ LOF ）基金经理（管理时间： 2015 年 6 月 9 日至今）。 3 、投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、总经理助理及投 资管理二部负责人杨渺、总经理助理兼投资管理四部负责人王忠波、总经理助理兼全球量化 投资部负责人吴武泽、总经理助理裴晓辉、交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 4 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所： 北京市 东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址： 北京市 东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：常振明 成立时间： 1987 年 4 月 7 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 467.873 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [2004]125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 010 - 89936330 传真： 010 - 85230024 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com 经营范围： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据 承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出 口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务 院银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日）。 （依法须经批准的项目，经相关部门批 准后依批准的内容开展经营活动。） 中信银行（ 601998.SH 、 0 998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是中国改革开 放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以 屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在 中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名“中信银行”。 2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有 限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行（ BBVA ）建立了优势 互补的战略合作关系。 2007 年 4 月 27 日， 中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同 步上市。 2009 年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金） 70.32% 股权。经过 近三十 年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家 快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报 告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效 性全面认可。 2 、 主要人员情况 李庆萍，行长，高级经济师。 1984 年 8 月至 2007 年 1 月，任中国农业银行总行国际业 务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。 2007 年 1 月至 2008 年 12 月，任中国农业 银行广西分行党委书记、行长。 2009 年 1 月至 2009 年 5 月，任中国农业银行零售业务总监 兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。 2009 年 5 月至 2013 年 9 月，任中国农业银行总行 零售业务总监兼个人金融部总经理。 2013 年 9 月至 2014 年 7 月，任中国中信股份有限公司 副总经理。 2014 年 7 月，任中国中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生 , 中信银行副行长，分管托管业务。 1962 年 12 月生， 20 11 年 4 月起担任中国 建设银行江苏省分行行长，党委书记； 2006 年 7 月至 2011 年 3 月担任中国建设银行河北省 分行行长，党委书记； 1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中国建设银行河南省分行工作，历任计 划财务处科员，副处长，信阳地区中心支行副行长，党组成员，计划处处长，中介处处长， 郑州市铁路专业支行行长，党组书记，郑州分行行长，党委书记，金水支行行长，党委书记， 河南省分行副行长，党委副书记。 刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学博士。 1996 年 8 月 进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、总行资产保全部主管、 总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作）。 3 、 基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会 批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管 人职责。 截至 2015 年 末 ，中信银行已托管 72 只开放式证券投资基金， 以及 证券公司资产管理产品、 信托产品、企业年金、股权基金、 QDII 等其他托管资产，托管总规模突破 4 .8 万亿元人民 币。 （二）基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保 基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2 、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制和 风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业务的 各个工作环节和业务流程进行独立、客观、 公正的稽核监察。 3 、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以 控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银 行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规 章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、 持续、稳健发展。 4 、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度 上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运行 场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财 产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》 、基金合同、托管协议和有 关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应 收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料 中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合 同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理 人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监 会。 三、相关服务机构 （一） 基金份额 销售 机构 1、 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务中心电话： 400 - 887 - 9555 （免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站： www .cmfchina.com 交易电话： 400 - 887 - 9555 （免长途话费） 电话：（ 0755 ） 83196437 传真：（ 0755 ） 83199059 联系人：陈梓 招商基金 战略客户部 地址： 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 B 座 2 层西侧 207 - 219 单元 电话：（ 010 ） 662905 4 0 联系人： 刘超 招商基金 机构理财部 地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼 电话：（ 0755 ） 83190452 联系人：刘刚 地址： 上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 1601 室 电话： （ 021 ） 68889916 - 116 联系人： 秦向东 地址： 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 B 座 2 层西侧 207 - 219 单元 电话：（ 010 ） 83064741 联系人： 张鹤 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 23 层招商基金 客服中心直销柜台 电话：（ 0755 ） 83196359 83196358 传真：（ 0755 ） 83196360 备用传真：（ 0755 ） 83199266 联系人：贺军莉 2、 代销机构：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：（ 0755 ） 83198888 传真：（ 0755 ） 83195050 联系人：邓炯鹏 （ 注： 仅上线招商 招钱宝 B 份额，在招商银行名称为朝朝盈） 3、 代销机构：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 电话： 400 - 1818 - 188 传真： 021 - 64385308 联系人：潘世友 基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构，并及时另行公告。 （二）注册登记机构 名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市 福田区 深南大道 7088 号 法定代表人： 李浩 电话：（ 0755 ） 83196445 传真：（ 0755 ） 83076436 联系人：宋宇彬 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电话：（ 021 ） 51150298 传真：（ 021 ） 51150398 经 办律师：刘佳、张兰 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层 法定代表人：姚建华 电话： (0755 ） 2547 1000 传真： (0755 ） 8266 8930 经办注册会计师：王国蓓、黄小熠 联系人 : 蔡正轩 四、基金名称： 招商 招钱宝 货币市场基金 五、基金类型： 契约型开放式 六、基金的投资目标 在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回 报。 七、投资 范围 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，通知存款，短期 融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在 1 年以内（含 1 年）的债 券回购、中央银行票据，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期 票据，及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市场基金投资其他货币市场 基金的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币市场基金的投资，不需召开持有人大会。 如 果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工具 的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。 . 根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限； . 根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置； . 根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整； . 在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值被低估的投 资品种和无风险套利机会。 . 合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。 1 、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术 （ 1 ）收益率曲线研究 短期资金市场同债券市场紧密相关，连接两个市场的分析工具是收益率曲线。本基金将 根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各种投 资策略的制定提供决策依据。 （ 2 ）短期资金市场的资金供给与需求研究 短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利率 水平。短期 资金市场资金供应量同以下几种因素相关： . 央行公开市场操作的方向、强度、频率以及中标利率水平。短期利率是央行货币政 策调控的主要目标之一，央行向短期资金市场注入资金或者从短期资金市场抽出 资金，都对短期利率产生重大影响。 . 回购市场的交易量、成交的利率水平分布。 . 短期资金市场资金供给同资本市场资金供给的关系。一般在股市转暖、一级市场申 购增多、新债交款日期附近资金面偏紧。 . 货币供应量的季节性因素。一般资金在年末时较为紧张，而在年初时则较为宽松。 通过对这些不同因素的综合考虑，本基金可以概算市场资金供给的充裕程度，据此决定 本基金的市场操作策略。 （ 3 ）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金 重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用 等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳健性， 判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。 （ 4 ）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因 此有所 不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也略有 不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率差异、 利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 2 、本基金具体操作策略 （ 1 ）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现能 力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （ 2 ）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时， 缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延长 基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （ 3 ）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场 的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身流动 性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （ 4 ）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而推 高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 A. 根据宏观 经济和短期资金市场的利率走势，来确定投资组合的平均剩余到期期限。 具体而言，在预计市场利率上升时，适当缩短投资品种的平均期限；在预计利率下降时，适 当延长投资品种的平均期限。市场对利率的预期可以从市场的交易变化和资金流向上反映出 来，也可通过不同品种之间反映出的隐含远期利率来评估市场未来利率的走势。 B. 根据自有的资产配置模型，结合各品种之间的流动性、收益性以及信用风险情况， 来确定组合的资产配置比例。其前提条件是保证基金的高流动性、低风险和稳定收益。 C. 根据当期和远期市场资金面充裕程度的分析，匹配各期限的回 购与债券品种的到期 日，实现现金流的有效管理。 D. 目前短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场，其中投资群体、交易 方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏 离。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上，寻找最佳介入时机，进行跨市场操作， 获得安全的超额收益。 E. 由于投资群体的差异，对期限相近的品种，因为其流动性、税收等因素造成内在价 值出现明显偏离时，本基金可以在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，增加超额 收益。 F. 积极参与国债、金融债、央行票据一 级市场投标，增加盈利空间。一级市场发行的 国债、金融债数量大且连续，提供了有效的品种建仓机会。本基金管理人根据二级市场的收 益水平和市场资金面的状况，对一级市场进行准确的招标预测，决定本基金的投标价位。在 合理价格获得债券，满足组合配置需要。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略， 并在招募说明书更新中公告。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准： 人民币活期存款基准利率（税后） 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、投资组合报告 招商 招钱宝 货币市场基金 管理人 －招商 基金管理 有限公司 的董事会及董事保证本报告 所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承担个别及连带责任 。 本投资组合报告所载数据截至 201 5 年 12 月 3 1 日，来源于《 招商 招钱宝 货币市场基金 201 5 年第 4 季度报告》。 1、报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额（元） 占基金总资产的 比例（ % ） 1 固定收益投资 14,720,118,931.09 34.43 其中：债券 14,495,124,399.65 33.91 资产支持证券 224,994,531.44 0.53 2 买入返售金融资产 7,948,225,122.30 18.59 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 19,673,540,345.07 46.02 4 其他资产 410,236,376.69 0.96 5 合计 42,752,120,775.15 100.00 2、 报告期债券回购融资情况 序 号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 3.27 其中：买断式回购融资 - 序 号 项目 金额 占基金资产净值的 比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 1,679,997,160.00 4.09 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。 3、基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 110 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 114 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 73 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天 ” ， 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例（ % ） 各期限负债占基金资产净 值的比例（ % ） 1 30 天以内 19.08 4.09 其中：剩余存续期超过 397 0.53 - 天的浮动利率债 2 30 天 ( 含 ) - 60 天 5.86 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天 ( 含 ) - 90 天 19.99 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.33 - 4 90 天 ( 含 ) - 180 天 48.99 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 180 天 ( 含 ) - 397 天（含） 9.23 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 103.14 4.09 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （ % ） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,736,374,374.91 6.67 其中：政策性金融债 2,736,374,374.91 6.67 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 5,179,099,073.05 12.62 6 中期票据 - - 7 同业存单 6,579,650,951.69 16.03 8 其他 - - 9 合计 14,495,124,399.65 35.31 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 355,648,334.11 0.87 5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 ( 元 ) 占基金资产净 值比例（％） 1 111519095 15 恒丰银行 CD095 15,000,000 1,478,558,053.91 3.60 2 111510314 15 兴业 CD314 10,000,000 992,516,744.71 2.42 3 111511313 15 平安 CD313 10,000,000 985,054,200.64 2.40 4 111509221 15 浦发 CD221 6,000,000 595,248,735.48 1.45 5 111517167 15 光大 CD167 5,500,000 545,883,415.46 1.33 6 150419 15 农发 19 5,100,000 509,817,248.34 1.24 7 111517168 15 光大 CD168 5,000,000 496,258,372.37 1.21 8 111510315 15 兴业 CD315 5,000,000 496,209,327.52 1.21 9 111511254 15 平安 CD254 5,000,000 495,047,625.82 1.21 10 150403 15 农发 03 4,200,000 420,642,365.03 1.02 6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 ) - 0.5% 间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.1593% 报告期内偏离度的最低值 0.0921% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1219% 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序 号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值 比例 (%) 1 1589326 15 恒金 3A1 1,400,000 140,000,000.00 0.34 2 1589152 15 恒金 1A1 1,000,000 84,994,531.44 0.21 8、投资组合报告附注 8.1 本 基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时 的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净 值维持在 1.0000 元。 8.2 本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利 率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20 ％的情况。 8.3 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.4 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 226,592,718.08 4 应收申购款 183,643,658.61 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 410,236,376.69 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 招商 招钱宝 货币 A ： 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2014.03.25 - 2014. 12 .3 1 3.6118% 0.0015% 0.2742% 0.0000% 3.3376% 0.0015% 2015.01.01 - 2015.12.31 3.8487% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4938% 0.0022% 基金成立起 至 2015.12.31 7.5995% 0.0022% 0.6290% 0.0000% 6.9705% 0.0022% 招商 招钱宝 货币 B ： 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2014.03.25 - 2014. 12 .3 1 3.0631% 0.0017% 0.2343% 0.0000% 2.8288% 0.0017% 2015.01.01 - 2015.12.31 3.8492% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4943% 0.0022% 基金成立起 至 2015.12.31 7.0302% 0.0023% 0.5892% 0.0000% 6.4410% 0.0023% 招商 招钱宝 货币 C ： 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 业绩比 较基准 业绩比较 基准收益 ①－③ ②－④ 准差② 收益率 ③ 率标准差 ④ 2014.03.25 - 2014. 12 .3 1 1.3981% 0.0054% 0.1108% 0.0000% 1.2873% 0.0054% 2015.01.01 - 2015.12.31 2.6948% 0.0021% 0.2674% 0.0000% 2.4274% 0.0021% 基金成立起 至 2015.12.31 3.8477% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 3.4928% 0.0022% 注：本基金合同生效日为 20 1 4 年 3 月 25 日 十三、基金的费用概览 （一）基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、销售服务费； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、 基金的账户开户费用、账户维护费用； 10 、 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27 % 年费率计提。管理费的计算方法如下： H ＝ E× 0.27% ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假 或不可抗力 等 ， 支付日期顺延 至最近可支付日支付 。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H ＝ E×0.05%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作 日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等 , 支付日期顺延至最近可支付日支付。 3. 基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为 0.25% 。销售服务 费的计算方法如下： H ＝ E × 0.25% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令，经基金托管人复核后于 次月前 3 个工作 日从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支 付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“ （ 一 ） 基金费用的种类中第 4 － 10 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四） 费 用 调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率、基金份额的销售服务费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金份 额的销售服务费率等相关费率，须召开基金份额持有人大会；调低基金管理费率、基金托管 费率或基金份额的销售服务费率等相关费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必 须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定 在指定媒体上刊登公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说 明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《 公开募集 证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法 律法规的要求，对本基金管理人于 201 5 年 11 月 7 日刊登的本基金招募说明书进行了更新， 并根据本基金管理人在前次的招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行了内容补充和 数据更新。 本次主要更新的内容如下： 1、 在“三、基金管理人”部分，更新了“（一）基金管理人概况”、“（二）目前所管理基金 的基本情况”、“（三）主要人员情况”。 2、 更新了“四、基金托管人”。 3、 在“五、相关服务机构”部分，更新了“（一）基金份额销售机构” 、“（二）注册登记机 构” 。 4、 在“八 、基金的投资”部分，更新了“（八）基金投资组合报告”。 5、 更新了“九 、基金的业绩”。 6、 更新了“二十一 、其他应披露事项”。 招商基金管理有限公司 201 6 年 5 月 7 日 中财网
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