[发行]中银优选：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
中银行业优选灵活配置 混合 型 证券 投资 基金 更新招募说明书摘要 （ 201 6 年 第 1 号） 基金管理人： 中银基金管理有限公司 新图像 中银LOGO 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二○ 一 六 年 五 月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2009 年 1 月 6 日证监许可【 2009 】 7 号文核准，基金合同自 2009 年 4 月 3 日正式生效。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基 金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风 险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险 等等。 投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人 建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本基金招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监 会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本更新招募说明书 摘要 所载内容截止日 为 20 1 6 年 4 月 3 日 ， 有关财务数据和净值表现截止日为 20 1 6 年 3 月 3 1 日 。本基金托管人中国工商银行已复核了本次更新的招募说明书。 一. 基金合同生效日 2009 年 4 月 3 日 二. 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称：中银基金管理有限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼 法定代表人： 白志中 设立日期： 2004 年 8 月 12 日 电话：（ 021 ） 38834999 传真：（ 021 ） 68872488 联系人：高爽秋 注册资本： 1 亿元人民币 股权结构： 股 东 出资额 占注册资本的比例 中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5% 贝莱德投资管理有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5% (二) 主要人员情况 1. 董事会成员 白志中 （ BAI Zhizhong ） 先生， 董事长 。上海交通大学工商管理专业硕士，高级经济师。历 任中国银行山西省分行 综合 计划处处长 及办公室主任 ，中国银行宁夏回族自治区分行行长、党委 书记，中国银行广西壮族自治区分行行长、党委书记，中国银行四川省分行行长、党委书记，中 国银行广东省分行行长、党委书记等职。 现任 中银基金管理有限公司 董事长 。 李道滨 （ LI Daobin ） 先生，董事。清华大学法学博士。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉 实基金管理有限公司，历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。 现任 中银基金管 理有限公司执行总裁 。具有16年基金行业从业经验。 赵春堂 （ ZHAO Chuntang ） 先生，董事。南开大学世界经济专业硕士。历任中国银行国际金 融研究所干部，中国银行董事会秘书部副处长、主管，中国银行上市办公室主管，中国银行江西 省分行行长助理、副行长、党委委员，中国银行个人金融总部副总经理等职。现任中国银行财富 管理与私人银行部副总经理（主持工作） 。 宋福宁 （ SONG Funing ） 先生，董事。厦门大学 经济学 硕士，经济师。历任中国银行福建省 分行资金计划处外汇交易科科长 、 资金计划处副处长 、 资金业务部 负责人 、 资金业务部总经理， 中国银行 总行 金融市场总部助理总经理，中国银行 总行 投资银行与资产管理部助理总经理等职。 现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理 。 曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德资产管理北亚有限公司董事总经 理，贝莱德亚太区首席风险管理总监，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区 执行委员会成员。曾先生于2015年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险 管理总监，以及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚 洲各经营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、 投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并 曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理 客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商 学院工商管理硕士学位。 荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院副院长、会计学 教授、博士生导师、博士后合作导师，兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、中国会计学会 理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、安泰科技股份有限公 司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中国人民大学会计系副主任，中国人民大学 审计处处长、中国人民大学商学院党委书记等职。 赵欣舸 （ ZHAO Xinge ） 先生，独立董事。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽 学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和机构提供咨询。 现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA 主任，并在中国的数家上市 公司和金融投资公司担任独立董事 。 雷晓波（ Edward Radcliffe ）先生，独立董事。法国 INSEAD 工商管理硕士。曾任白狐技术有 限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国电信集团零售部部门经理， 贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理，中英商会财务司库、英中贸易协会理事 会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人 。 杜惠芬（ DU huifen ）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克拉 荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济学博 士。现任中央财经大学金融学 院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大 学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）教授、副院长、中 央财经大学金融学院副院长等职。 2. 监事 赵绘坪 （ ZHAO Huiping ） 先生，监事。国籍：中国。中央党校经济管理专业本科、人力资源 管理师、经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部综合处副处长、 处长、人事部技术干部处干部、副处长。 乐妮（ YUE Ni ）女士，职工监事。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别就职于 上海浦东发展银行、山西证券有限责 任公司、友邦华泰基金管理公司。 2006 年 7 月加入中银基金 管理有限公司，现任基金运营部总经理。 具有 1 5 年证券从业年限， 1 2 年基金行业从业经验 。 3. 管理 层成员 李道滨（ LI Daobin ）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 欧阳向军（ Jason X. OUYANG ）先生，督察长。国籍：加拿大。 中国证券业协会-沃顿商学 院高级管理培训班(Wharton - SAC Executive Program) 毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院 (Ivey School of Business, Western University ) 工商管理硕士（ MBA ）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋 集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾 任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、 监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。 张家文（ ZHANG Jiawen ）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。历 任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、 苏州分行副行长、党委委员。 陈军（ CHEN Jun ）先生，中银基金管理有限公司副执行总裁，金融学硕士。曾任中信证券股 份有限责任公司资产管理部项目经理。 2004 年加入中银基金管理有限公司， 2006 年 10 月至今任 中银收益基金基金经理， 2009 年 9 月至 2013 年 10 月任中银中证 100 指数基金基金经理， 2013 年 6 月至 2016 年 1 月任中银美丽中国基金基金经理， 2013 年 8 月至今任中银中国基金基金经理。 特许金融分析师（ CFA ），香港财经分析师学会会员。具有 18 年证券从业年限。具备基金从业资 格。 4. 基金经理 现任基金经理 王伟（ WANG Wei ）先 生， 中银基金管理有限公司助理副总裁（ AVP ），工学硕士。 2010 年 加入中银基金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理。 2015 年 2 月至今任中银美丽中国基金 基金经理， 2015 年 3 月至今任中银中小盘基金基金经理， 2015 年 5 月至今任中银优选基金基金 经理， 2015 年 6 月至今任中银智能制造基金基金经理。具有 6 年证券从业年限。具备基金从业资 格。 曾任基金经理 张琦 （ ZHANG Qi ）先生， 2011 年 9 月 至 2015 年 5 月担任本基金基金经理。 俞岱曦（ YU Daixi ）先生， 2009 年 4 月至 2011 年 9 月担任本基金基 金经理。 李志磊（ LI Zhilei ）先生， 2009 年 4 月至 2011 年 10 月担任本基金基金经理。 5. 投资决策委员会成员的姓名及职务 主席： 李道滨（执行总裁） 成员：陈军（ 副 执行总裁）、杨军（资深投资经理）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李 建（固定收益投资部副总经理） 列席成员：欧阳向军（督察长） 6. 上述人员之间均不存在近亲属关系。 三. 基金托管人 （一） 基金 托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 198 4 年 1 月 1 日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：洪渊 （二）主要人员情况 截至 201 5 年 12 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 198 人，平均年龄 30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产 品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化 的托管服务。截至 2015 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 522 只。自 2003 年以 来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托管银 行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可 和广泛好 评。 四. 相关服务机构 (一) 基金份额销售 机构 1． 直销机构 名称：中银基金管理有限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼 法定代表人： 白志中 电话：（ 021 ） 38834999 传真：（ 021 ） 68872488 1 ）中银基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 客户服务电话： 021 - 3883 4788 ， 400 - 888 - 5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人：徐琳 2 ）中银基金管理有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包括： 中银基金官方网站（ www.bocim.com ） 官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注） 中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装） 客户服务电话： 021 - 3883 4788 ， 400 - 888 - 5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人：张磊 2． 基金管理人指定的其他销售机构 1 ） 中国银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 客户服务电话： 95566 法定代表人： 田国立 联系人： 宋亚平 网址： www.boc.cn 2 ） 中国工商银行 股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人： 姜建清 客户服务电话： 95588 联系人： 王佺 网址： www.icbc.com.cn 3 ）中国建设银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人： 王洪章 客户服务电话： 95533 联系人： 张静 网址： www.ccb.com 4 ）交通银行股份有限公司 注册地址： 上海银城中路 188 号 办公地址： 上海市银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 客户服务电话： 95559 联系人： 曹榕 网址： www.bankcomm.com 5 ） 招商银行股份有限公司 注册地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址： 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 客服电话： 95555 联系人： 邓炯鹏 网址： www.cmbchina.com 6 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 客户服务电话： 95568 联系人： 姚健英 公司网站： www.cmbc.com.cn 7 ）中信银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人： 常振明 客户服务电话： 95558 联系人： 赵树林 网址： http://bank.ecitic.com 8 ）华夏银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址： 北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人： 吴建 客户服务电话： 95577 联系人： 刘军祥 公司网站： http://www.hxb.com.cn 9 ）兴业银行股份有限公司 注册地址： 福州市湖东路 154 号中山大厦 邮政编码： 350003 法定代表人： 高建平 联系人： 李博 联系电话： 95561 公司网址： www.cib.com.cn 10 ）中银国际证券有限责任公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 法定代表人： 许刚 联系人： 马瑾 联系电话： 61195566 公司网站： www.b ocichina .com 11 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址 ： 上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人： 万建华 联系人： 芮敏褀 客服电话： 95521 公司网站 ： www.gtja.com 12 ） 申万宏源证券有限公司 注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人： 李梅 联系人： 黄莹 客服电话： 95523 公司网站： www.swhysc.com 13 ）光大证券股份有限公司 注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 薛峰 联系人： 刘晨、李芳芳 客服电话： 95525 公司网站 ： www.ebscn.com 14 ）华安证券有限责任公司 注册地址 : 安徽省合肥市长江中路 357 号 法定代表人 : 李工 联系人 : 甘霖 客户电话 : 0551 - 96518 公司网站 : http://www.huaans.com.cn 15 ） 中信证券（山东）有限责任 公司 注册 地址 : 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人： 杨宝林 联系人： 吴忠超 客服 电话： （ 0532 ） 96577 公司网站： http://www.zxwt.com.cn 16 ）中信建投证券有限责任公司 注册 地址： 北京安立路 66 号 4 号楼 法定代表人： 张佑君 联系人： 辛晨晨、许梦园 客服电话： 4008 - 888 - 108 公司网站： http://www.csc108.com/ 17 ）广发证券股份有限公司 注册地址： 广州天河区天河北路 183 - 187 号大都会广场 43 楼（ 4301 - 4316 房） 办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 法定代表人： 孙树明 联系人： 黄岚 客服电话： 95575 或致电各地营业网点 公司网站： www.gf.com.cn 18 ）东海证券有限责任公司 注册地址： 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 - 19 楼 办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人： 朱科敏 联系人： 李涛 客服电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网站： www.longone.com.cn 19 ）安信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 法定代表人： 牛冠兴 客服电话： 4008001001 联系人： 陈剑虹 公司网址： www.essence.com.cn 20 ）平安证券有限责任公司 注册 地址： 深圳福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址： 深圳福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人： 杨宇翔 联系人： 郑舒丽 客服电话： 95511 - 8 公司网站： http://stock.pingan.com 21 ）招商证券股份有限公司 办公地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 3 8 - 45 层 法定代表人： 宫少林 联系人： 黄健 客服电话： 95565 公司网站： www.newone.com.cn 22 ）海通证券股份有限公司 注册地址： 上海市淮海中路 98 号 办公地址： 上海市广东路 689 号 法定代表人： 王开国 联系人： 李笑鸣 客服电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网站 ： www.htsec.com 23 ）中信证券股份有限公司 注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人： 王东明 联系人： 陈忠 联系电话： 95558 公司网站： www.cs.ecitic.com 2 4 ）中国银河证券股份有限公司 办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人： 陈有安 联系人： 宋明 客服电话： 4008 - 888 - 888 公司网站： www.chinastock.com.cn 2 5 ）天相投资顾问有限公司 注册地址 : 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址： 北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人： 林义相 联系人 : 林爽 客服电话 : 010 - 66045678 公司网站 : http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn 2 6 ）国元证券股份 有限公司 注册地址： 安徽省合肥市寿春路 179 号 办公地 址： 安徽省合肥市寿春路 179 号 国元大厦 法定代表人： 蔡咏 联系人： 万士清 客服电话： 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn 2 7 ）华宝证券有限责任公司 注册地址： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 办公地址： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 法定代表人： 陈林 联系人 : 汪明丽 客服电话： 400 - 820 - 9898 公司网站： www.cnhbstock.com 2 8 ） 国信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人： 何如 联系人： 周杨 客服电话： 95536 公司网站： http://www.guosen.com.cn 29 ）中国国际金融有限公司 注册地址： 北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人： 金立群 联系人： 罗春蓉、 肖婷 联系电话： 010 - 65051166 或直接联系各营业部 公司网站： http:// www.cicc.com.cn 3 0 ） 信达证券 股份 有限公司 注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址 ： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人： 高冠江 联系人： 唐静 客服电话： 400 - 800 - 8899 公司网站 ： http://www.cindasc.com 3 1 ） 华福证券有限责任公司 注册地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 办公地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人： 黄金琳 联系人： 张腾 客服电话： 96326 （福建省外加拨 0591 ） 公司网站： www.hfzq.com.cn 3 2 ）渤海证券股份有限公司 注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址： 天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人： 王春峰 联系人： 王兆权 客服电话： 4006515988 公司网站： http://www.bhzq.com 3 3 ）天风证券股份有限公司 注册地址： 湖北武汉东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 办公地址： 湖北武汉江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 法定代表人： 余磊 联系人： 翟璟 客服电话： 028 - 86712334 公司网站： www.tfzq.co m 3 4 ） 国都证券股份有限公司 注册地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人： 常喆 联系人： 黄静 客服电话： 400 818 8118 公司网站： www.guodu.com 3． 场内销售机构 场内销售机构是指具有中国证监会认定的开放式基金销售资格，符合深圳证券交易所（以 下简称“深交所”）有关规定并经本基金管理人认可的，可通过深交所开放式基金销售系统办理 开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位（具体名单请参见发售公告）。 场内销售机构的相关信息同时通过深圳证券交易所网站（ www.szse.cn ）登载。 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公 告。 (二) 基金份额注册登记机构 名称： 中国证券登记结算有限责任公司 注册地址： 北京市西城区太平 桥大街 17 号 办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：周明 电话： （ 010 ） 593788 3 5 传真： （ 010 ） 59378907 联系人： 任瑞 新 (三) 出具法律意见书的 律师事务所和经办律师 名称： 上海源泰律师事务所 住所 ： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人 ： 廖海 电话： （ 021 ） 51150298 传真： （ 021 ） 51150398 联系人： 廖海 经办律师： 廖海、黎明 ( 四 ) 审计基金财产的 会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 执行事务合伙人：吴港平 电话：010 - 58153000 传真：010 - 85188298 联系人：汤骏 经办会计师：汤骏、许培菁 五. 基金名称 中银行业优选灵活配置 混合 型 证券投资基金 六. 基金的类型 契约型开放式 七. 基金的投资目标 依托中国良好的宏观经济发展形势和资本市场的高速成长， 投资于能够分享中国经济长期增 长的、在所属行业中处于领先地位的上市公司，在控制投资风险的前提下，为基金投资人寻求中 长期资本增值机会 。 八. 基金的投资方向 具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、 各类有价 债券 以 及中国证监会 允许基金投资的其他金融工具。待金融衍生产品推出后，本基金可以依照法律法规或监管机构的 规定运用金融衍生产品进行风险管理。 本基金的股票投资主要集中在具有行业领先地位的上市公司股票，即：在行业内居于龙头地 位、在生产、技术、市场等方面具有比较竞争优势、公司治理结构完善、管理层优秀的企业。投 资于该类上市公司的比例不低于本基金股票资产的 80 ％。 本基金投资组合中， 股票投资的比例范围为基金资产的 3 0% － 80 % ；债券、权证、资产支持 证券、货币市场工具及国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例范围为 20 － 7 0% ，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3% ； 现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5% 。 对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法规进 行投资管理。 九. 投资策略及投资组合管理 1、 资产配置 本基金的资产配置将 贯彻 “ 自上而下 ” 的策略，根据全球宏观形势、中国经济发展（包括经 济运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场动态等），对基金资产在股票、债券和现 金三大类资产类别间的配置进行实时监控，并根据风险的评估和 建议适度调整资产配置比例。 本基金 战略性 资产类别配置的决策 将 从经济运行周期 的 变动，判断 市场 利率水平、通货膨胀 率、货币供应量、盈利变化等因素对证券市场的影响，分析类别资产的预期风险收益特征， 通过 战略资产配置决策确定 基金资产在 各 大类资产类别间 的比例， 并参照 定期编制的 投资组合 风险 评 估报告 及相关数量分析模型 ，适度调整资产配置比例。风 险管理部的研究成果对资产类别配置决 策 具 有重要 的 提示作用，并可 提高 资产类别配置的科学性与合理性。 本基金同时还将基于经济结构调整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场时机， 力争实现投资组合的收益最大化。 本基金投资组合中， 股票投资的比例范围为基金资产的 3 0% － 80 % ；债券、权证、资产支持 证券、货币市场工具及 中国证监会 允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例范围为 20 － 7 0% ，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3% ； 现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低 于基金资产净值的 5% 。 对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法规进行投 资管理。 2、 行业配置 本基金将按照“自上而下”和“自下而上”相结合的方式对各细分行业进行分类、排序和优 选。通过对全球经济和产业格局的变化、国家经济政策取向、国内产业结构变动进行定性分析， 把握行业基本面发展变化的脉络，评估行业的相对优势，从而对行业进行优选。 在定性分析的基础上，本基金还将根据行业的规模与增长、盈利情况、技术进步等定量指标， 结合估值水平、资金流向等市场因素，运用数量化模型对各细分行业进行评估、排序和筛选。 3、 股票投资策略 本基金的股票资 产主要投资于具有行业领先地位的上市公司。具有行业领先地位的上市 公司的判定标准包括： 1 ）领先的财务指标：具有稳健的财务状况，主营业务收入、市场占有率、 ROE 、 EBITDA 等指标在细分行业排名前 50% ； 2 ）较强的企业竞争力：公司在市场竞争环境中具有核心竞争力； 3 ）可持续发展的公司盈利模式：上市公司在生产方面具有完善的产品线、生产规模的行 业占比高；在市场拥有良好的品牌形象、拥有稳定的销售渠道和先进的营销模式；在技术方 面拥有领先的技术、强大的研发和创新能力； 4 ）良好的公司治理结构：财务、信息透明、公平对待小 股东、具有高素质的优秀管理团 队、有效的激励机制等。 本基金将运用公司研究开发的行业领先评估系统，采用数量分析与定性分析相结合的方 法，筛选具备良好发展前景的细分行业中处于领先地位 且财务健康、具备长期增长潜力 的上 市公司，并通过严格的基本面分析、调研和价值评估作进一步论证，选择 市场估值合理 的上 市公司股票 。 1 ）行业领先评估系统筛选 在筛选具有行业领先地位的上市公司时，本基金首先运用定量分析进行初选。 （1） 本基金按照全球行业分类标准（ GICS ），将全部 A 股细分到第四级，然后按 照公司主营业务收入、 ROE 、 EBITDA 、市场占有率等财务指标由高到低排序，每个细分行 业内截取财务指标排名前 50% 的上市公司。通过对财务指标的 综合 分析，选出各细分行业 内的地位突出的上市公司。 （2） 然后，本基金运用公司自主研发的数量选股模型，通过对增长性指标、估值 水平指标、盈利质量指标、趋势性指标以及市场预测数据等一系列量化指标的筛选，建立 初选股票池。 其次， 在此 初选股票池 基础上 ，本基金从四个方面 系 统地对上市公司的行业领先能力进 行定性评估， 目的是集中跟踪 各行业中 最具竞争力的 领先 企业 。主要定性分析指标包括： （1） 行业基本特点：通过深入分析行业增长的驱动因素， 寻找在这些驱动因素作 用下能够继续保持或者能够获得行业领先地位的上市公司。 （2） 公司竞争力：运用 波特竞争力五要素分析体系分析上市企业 的核心竞争力。 （3） 公司的盈利模式： 通过 对 上市公司 盈利模式的分析， 对上市公司生产、技术、 市场等方面的进行深入研究， 评估 上市公司 是否 在行业的 具有 持续领先能力 。 （4） 公司治理结构： 包括财务的透明度、企业管理中的独立性、管理层的 素质 、 企业政策推行的稳定性、对小股东的公平性等 。 2 ）绝对价值和 相对 价值评估 对于经过行业领先评估系统筛选出的股票，本基金管理人 会 对 企业的营运和盈利状况进 行一系列价值分析， 以 决定其内在的价值和可能回报，其目的在于确定每股的最终目标价格。 投资价值的评估方法包括 但不限于 ： 绝对估值法，如现金流折现模型，红利折现模型等，和 相对估值法，如市盈率，市净率等。 3 ）构建股票组合并进行持续的评估。 经过以上程序的精选，本 基金 管理人 将选 择具有行业领先地位、 估值合理 并且具有明确 的盈利增长前景 的 上市公司的 股票进行投资，构建 股票 投资组合 ，并对个股持续的跟踪和评 估，对组合进行持续的维护。 4、 债券资产管理 债券组合的构建主要通过对 GDP 增长速度、通货膨胀的变动趋势分析、货币政策的变化， 判断未来利率走势，确定债券投资组合的久期，并通过债券类别的配置、收益率曲线策略、 利差交易等积极的投资策略提高债券组合的收益水平，同时适当利用由于银行间市场和交易 所市场的分割而形成的无风险套利机会进行套利。 在单个债券品种的选择上严格控制信用风险，以流动性、安全性为原则选择优质债券。 5、 现金管理 在现金管理上，基金经理通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及时满足本基金 运作中的流动性需求。 6、 权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险 控制 ， 有利于基金资产 增值。 本基金操作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合本基金的需要进 行该产品的投资。 本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波 动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值。主要考虑运用的策略包括： 限量 投资、关键变量估值、趋势投资 策略、 优化组合策略、 获利保护策略、卖空有保护的认购权证策 略、买入保护性的认沽权证策略等 。 十. 业绩比较基准 本基金业绩比较基准： 本基金股票投资部分的业绩比较基准为 沪深 300 指数 ， 债券投资部分的业绩比较基准为 中证 国债指数 。 本基金的整体业绩基准＝ 沪深 300 指数 × 65 % + 中证国债指数 × 35 % 本基金选择 沪深 300 指数作为股票投资部分的业绩比较基准是基于以下主要原因： 1、 该指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同开发的中国 A 股市场指数 ，其 样本 包括中国 A 股市场中市值最大和最具流动性的股票； 2、 该指数的编制方法透明度高； 3、 该 指数市场覆盖率高，截止 2006 年底， 该 指数的总市值覆盖率约为 70 ％，流通市值 覆盖率约为 59 ％，具有较好的市场代表性。 自发布两 年多以来，沪深 300 指数与上 证综指和深证综指的日相关系数分别达到 97 ％和 98 ％，能充分代表两市股价变动情 况。 4、 该指数 自发布以来， 总体波动性较低，风险调整后收益较高。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以在报中国证监会备 案后变更业绩比较基准并及时公告 。 十一. 风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和风险低于股票型基金，高于债券型基金 。 十二. 基金管理人代表基金份额持有人利益行使证券权利的处理原则及方法 1、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、 有利于基金财产的安全与增值； 3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利 益。 4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的 利益 。 十三. 投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人 —— 中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 6 年 5 月 25 日 复 核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 201 6 年 3 月 3 1 日，本报告所列财务数据未经审计 。 （一）报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 158,582,430.24 58.78 其中：股票 158,582,430.24 58.78 2 固定收益投资 1,586,644.80 0.59 其中：债券 1,586,644.80 0.59 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金 融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 109,263,468.62 40.50 7 其他各项资产 376,037.47 0.14 8 合计 269,808,581.13 100.00 （二）报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 52,758,995.30 19.64 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 36,234.48 0.01 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 23,454,771.64 8.73 J 金融业 - - K 房地产业 11,949,260.26 4.45 L 租赁和商务服务业 8,775,898.00 3.27 M 科学研究和技术服务业 9,258,876.48 3.45 N 水利、环境和公共设施管理业 16,385,785.40 6.10 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 35,962,608.68 13.39 S 综合 - - 合计 158,582,430.24 59.05 （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(％) 1 600054 黄山旅游 459,300 11,078,316.00 4.13 2 300008 上海佳豪 371,544 9,258,876.48 3.45 3 002699 美盛文化 244,104 8,812,154.40 3.28 4 300144 宋城演艺 290,778 8,508,164.28 3.17 5 002517 恺英网络 156,967 7,283,268.80 2.71 6 000915 山大华特 221,693 6,848,096.77 2.55 7 000687 华讯方舟 324,737 6,462,266.30 2.41 8 002624 完美环球 158,900 6,184,388.00 2.30 9 000971 高升控股 212,400 5,857,992.00 2.18 10 002001 新和成 267,168 5,663,961.60 2.11 （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(％) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（ 可交换债） 1,586,644.80 0.59 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,586,644.80 0.59 （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (％) 1 110031 航信转债 12,220 1,586,644.80 0.59 （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 （九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金报告期内未参与股指期货投资。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。 （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金报告期内未参与国债期货投资。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。 （十一）投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金 投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 11.3 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 333,460.27 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 22,410.03 5 应收申购款 20,167.17 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 376,037.47 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 110031 航信转债 1,586,644.80 0.59 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十四. 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做 出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 200 9 年 4 月 3 日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基 准的比较如下表所示： 阶段 净值增 长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基准 收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 2009年4月3日（基 金合同生效日）至 2009年12月31日 23.38% 1.15% 25.53% 1.28% - 2.15% - 0.13% 2010年1月1日至 2010年12月31日 4.36% 1.14% - 6.78% 1.03% 11.14% 0.11% 2011年1月1日至 2011年12月31日 - 16.12% 0.97% - 15.40% 0.85% - 0.72% 0.12% 2012年1月1日至 2012年12月31日 5.22% 1.09% 6.51% 0.83% - 1.29% 0.26% 2013年1月1日至 2013年12月31日 17.41% 1.25% - 4.21% 0.91% 21.62% 0.34% 2014年1月1日至 2014年12月31日 30.09% 1.15% 34.33% 0.79% -4.24% 0.36% 20 15 年 1 月 1 日至 20 15 年 12 月 31 日 49.09% 2.42% 6.94% 1.62% 42.15% 0.80% 自基金合同生效起 至今 ( 2015 年 12 月 158.78% （未完）  |