[发行]工银总回报：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 （ 201 6 年第 1 号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 03 月 05 日证监 许可【 2015 】 346 号文 注册 募集。 本基金基金合同于 2015 年 4 月 17 日起正式生效，自该日起，本基金管理人正式开始管理本基 金。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 基金 管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者 作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行负担。 本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于 初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人 依照 恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产 ，但不 保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 201 6 年 4 月 1 6 日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为 201 6 年 3 月 3 1 日 ( 财 务数据未经审计 ) 。本招募说明书已经基金托管人复核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、 甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 沈立强先生，董事长，硕士，高级会计师。1976年参加工作，先后在中国人民银行杭 州分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行营 业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄处处 长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理（兼）、浙江分行行长助理、副行长、党 委副书记；中国工商银行河北分行行长；中国工商银行上海分行行长，兼任上海市银行同业 公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副会长、 上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、上海市 宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大学校董会 董事，上海市人大代表。 Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷执行董事，常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中华 区首席执行官，负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时，Neil Harvey先生还是资 产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey先生在投资银行和资产管理 领域有三十年的工作经历，对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解，在亚太地区也有十七年 的工作经历。Neil Harvey先生在瑞士信贷工作十五年，担任过很多职务，目前他是资产管 理亚太和新兴市场负责人。此前，他担任亚洲（除日本）投资银行和固定收益业务负责人。 另外，他在瑞士信贷和其他公司都担过要职，负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中东、土 耳其和俄罗斯地区的业务。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投资 管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银家族财富（上 海）投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中 国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行 营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职 派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清 算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银 行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等 研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划” 入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘 决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列为中国 大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经 济等。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，享 受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融学 会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业教 学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国C.V. Starr冠名教 授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大 学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇，主持过20多项 由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998 年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 .古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府 委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今担 任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2、监事会成员 吴敏敏女士:监事，经济学硕士。1996年入职中国工商银行深圳市分行，2007年调入中 国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、 中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部战略发 展与合作处副处长、处长，现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 张舒冰女士：监事，硕士。2003年4月至2005年4月，任职于中国工商银行，担任主 任科员。2005年7月加入工银瑞信，2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼综 合，2007年至2012年担任战略发展部副总监，2012年至2014年9月任职于机构客户部， 担任机构客户部副总监及总监职务；2014年9月至2015年7月，担任机构产品部总监。2014 年11月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015年7月至今担任工银瑞信投资管 理有限公司副总经理。 洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年6月加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。 倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入 工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3、高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997年－1999年中国华融信托投资公司证券总部经 理，2000年－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000 年7 月至 2001 年11 月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001 年12 月至2006 年12 月， 任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债券 组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006 年加入 工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事。1997 年7 月至2002 年9 月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002 年10 月至2003 年5 月，任职于宝盈基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年6 月至2006 年3月，任职于招商基金 管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。1989 年8 月至1993 年5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994 年6 月至2002 年4 月，任 职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002 年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算 部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 杜海涛先生， 19 年证券从业经验； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担任工银 货币市场基金基金经理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日，担任工银双利债券型基 金基金经理； 2007 年 5 月 11 日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理； 2011 年 8 月 10 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理； 2012 年 6 月 21 日至今， 担任工银纯债定期开放基金基金经理； 2013 年 1 月 7 日至今，担任工银货币市场基金基金 经理； 2013 年 8 月 14 日至 2015 年 11 月 11 日，担任工银月月薪定期支付债券型基金基金 经理； 2013 年 10 月 31 日至今 ，担任工银瑞信添福债券基金基金经理； 2014 年 1 月 27 日至 今，担任工银薪金货币市场基金基金经理； 2015 年 4 月 17 日至今，担任工银总回报灵活配 置混合型基金基金经理。 鄢耀先生，8年证券从业经验。先后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计员， 中国国际金融有限公司担任分析员。2010 年加入工银瑞信，现任权益投资部基金经理。 2013 年 8 月 26 日至今，担任工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金基金经理； 2014 年 1 月 20 日至今，担任工银添福债券基金基金经理； 2014 年 1 月 20 日至 2015 年 11 月 11 日，担 任工银 月月薪定期支付债券基金基金经理； 2014 年 9 月 19 日起至今，担任工银新财富灵活 配置混合型基金基金经理； 2015 年 3 月 19 日至今，担任工银瑞信新金融股票型基金基金经 理； 2015 年 3 月 26 日至今，担任工银瑞信美丽城镇主题股票型基金基金经理； 2015 年 4 月 17 日至今，担任工银总回报灵活配置混合型基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生，简历同上。 杜海涛先生，简历同上。 何江旭先生， 19 年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监； 2009 年 加入工银瑞信，现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理； 2010 年 4 月 12 日至 2014 年 7 月 30 日，担任工银核心价值基金基金经理； 2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日， 担任工银消费服务行业基金的基金经理。 宋炳珅先生， 12 年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员； 2007 年加入工 银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。 2012 年 2 月 14 日至今 ，担任工银瑞信添颐债券 型证券投资基金基金经理； 2013 年 1 月 18 日至今，担任工银双利债券基金基金经理； 2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日，担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理； 2014 年 1 月 20 日至今，担任工银红利基金基金经理； 2014 年 1 月 20 日至今，担任工银核心价值基 金基金经理； 2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理； 2014 年 11 月 18 日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理； 2015 年 2 月 16 日至 今，担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。 欧阳 凯先生， 14 年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理； 2010 年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。 2010 年 8 月 16 日至今，担任工银双利债券型基金基金 经理， 2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理， 2013 年 2 月 7 日至今担任 工银瑞信保本 2 号混合型发起式基金基金经理 ( 自 2016 年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优质 精选混合型证券投资基金 ) ， 2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基 金经理 , 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理， 2014 年 9 月 19 日 起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理， 2015 年 5 月 26 日起至 今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生， 13 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员； 2010 年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监。 2011 年 11 月 23 日至今，担任工银主题策略混合基金 基金经理； 2013 年 9 月 23 日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 2014 年 10 月 22 日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理； 2015 年 4 月 28 日至今，担任工银新 材料新能源行业股票型基金基金经理； 2016 年 1 月 29 日至今，担任工银瑞信国家战略主题 股票型基金基金经理。 李剑峰先生， 13 年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理； 2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资 部投资经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销 中心 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 - 9 层 注册地址： 北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、甲 5 号 8 层甲 5 号 801 、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 法定代表人： 郭特华 全国统一客户服务电话： 400 - 811 - 9999 传真： 010 - 66583111 联系人： 王秋雅 公司网站： www.icbccs.com.cn 2 、其他销售 机构 （1） 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 传真： 010 － 66107914 客户服务电话： 95588 网址： htt p://www.icbc.com.cn/ （2） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 联系人：张静 传真： 010 － 66275654 客服电话： 95533 网址： http://www.ccb.com/ （3） 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 联系人：侯燕鹏 传真： 010 － 66594431 客户服务电话： 95566 网址： http://www.boc.cn/ （4） 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话： 021 － 58781234 传真： 021 － 58408483 客户服务电话： 95559 网址： http://www.bankcomm.com/ （5） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 － 83198888 传真： 0755 － 83195049 客户服务电话： 95555 网址： http://www.cmbchina.com/ （6） 兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话： 021 - 52629999 客服电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （7） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市 中山东一路 12 号 办公地址： 上海市 中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 联系人：于慧 电话： 021 － 61618888 传真： 021 － 63602431 客户服务电话： 95528 网址： http://www.spdb.com.cn （8） 北京农商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号 办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 电话： 010 - 63229475 传真： 010 - 63229478 客户服务电话： 96198 网址： http://www.bjrcb.com （9） 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编： 100032 办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话： 010 － 66045608 传真： 010 － 66045500 客户服务电话： 010 - 66045678 网址： http://www.txsec.com （10） 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 客户服务电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （11） 北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010 - 62020088 客服电话： 4008 - 886 - 661 传真： 62020088 - 8802 网址： www.myfund.com （12） 上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话： 021 - 54509988 - 7019 客服电话： 400 - 1818 - 188 传真： 021 - 64385308 网址： www.1234567.com.cn （13） 杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话： 0571 - 28829790 ， 021 - 60897869 客服电话： 4000 - 766 - 123 传真： 0571 - 26698533 网址： http://www.fund123.cn/ （14） 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话： 021 - 58870011 - 6705 客服电话： 400 - 700 - 9665 传真： 021 - 68596916 网址： http://www.ehowbuy.com/ （15） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话： 021 - 38602750 客服电话： 400 - 821 - 5399 传真： 021 - 38509777 网址： http://www.noah - fund.com/ （16） 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话： 010 - 85650920 客服电话： 400 - 920 - 0022 传真： 010 - 85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ （17） 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室 办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话： 0571 - 56028617 客服电话： 400 - 068 - 0058 传真： 0571 - 56899710 网址： www.jincheng - fund.com （18） 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海东方路 989 号中达大厦 2 楼 法定代表人： 沈继伟 联系人：徐雪吟 联系电话： 021 - 50583533 - 3011 客服电话： 400 - 005 - 6355 传真： 021 - 50583533 网址： www.leadfund.com.cn （19） 嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06 - 10 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话： 010 - 65215266 客服电话： 010 - 85572999 传真： 010 - 65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ （20） 众升 财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201 法定代表人： 王斐 联系人：高晓芳 联系电话： 010 - 59393920 - 811 客服电话： 4008080069 传真： 010 - 59393074 网址： ww w.wy - fund.com （21） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话： 0571 - 88911818 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址 : www.5ifund.com （22） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话： 021 - 20691832 客服电话： 400 - 089 - 1289 传真： 021 - 20691861 网址 : http://www.erichfund.com （23） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层 法定代表人：马令海 联系人： 邓洁 联系电话： 010 - 58325388 - 1105 客服电话： 4008507771 传真： 010 - 58325282 网址： t.jrj.com （24） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法定代表人：沈伟桦 联系人： 王巨明 联系电话： 010 - 85892781 客服电话： 400 - 609 - 9500 网址 : www.yixinfund.com （25） 一路财富（北京） 信息科技 有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系 人：苏昊 联系电话： 010 - 88312877 - 8033 客服电话： 400 - 001 - 1566 网址： www.yilucaifu.com （26） 中国国际期货有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、 12 层 办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层 法定代表人：王兵 联系人：赵森 联系电话： 010 - 65807399 客服电话： 95162 网址： www.cifco.net （27） 中期资产管理有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层 法定代表人：朱剑林 联系人：侯英建 联系电话： 010 - 65807865 客服电话： 010 - 65807609 网址： www.cifcofund.com （28） 中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层 法定代表人：黄俊辉 联系人：张立新 联系电话： 010 - 58276785 客服电话： 400 - 650 - 9972 网址： www.sinowel.com （29） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303 法定代表人：杨涛 联系人：周君 联系电话： 010 - 53570568 客服电话： 400 - 819 - 9868 网址： www.tdyhfund.com （30） 北京增财基金销售有限公司 注 册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法定代表人：罗细安 联系人：李皓 联系电话： 13521165454 客服电话： 400 - 001 - 8811 网址： www.zengcaiwang.com （31） 海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 法定代表人：刘惠 联系人：冯立 联系电话： 021 - 80133535 客服电话： 400 - 808 - 1016 网址： www.fundhaiyin.com （ 32 ）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10 - 11 层 办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10 - 11 层 法定代表人：申健 联系人：付江 联系电话： 021 - 20219988*31781 客服电话： 020 - 20219931 网址： https://8.gw.com.cn/ （ 33 ）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 办公地 址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 法定代表人：冯修敏 联系人：周丹 电话： 021 - 33323999*8318 客服电话： 4008202819 网站： fund.bundtrade.com （ 34 ）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：四川省 成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座 1502 室 联系人：付勇斌 电话： 028 - 86758820 传真： 028 - 86758820 - 805 客服电话： 4008 - 588 - 588 网址： www.pyfund.com. cn/ （ 35 ）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话： 021 - 20665952 传真： 021 - 22066653 客户服务电话： 4008219031 网址： www.lufunds.com （ 36 ） 北 京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 法定代表人：董浩 联系人： 张婷婷 电话： 010 － 66045608 传真： 010 － 66045500 客户服务电话： 400 - 068 - 1176 网址： www.jimufund.com （ 37 ）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人：燕斌 联系人： 凌秋艳 电话： 021 - 52822063 传真： 021 - 52975270 客户服务电话 ： 400 - 046 - 6788 网址： www.66zichan.com （ 38 ）汉口银行股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号 法定代表人：陈新民 联系人：李欣 电话： 027 - 82656704 传真： 027 - 82656236 客服电话： 96558 （武汉） 4006096558 （全国） 网址： www.hkbchina.com （ 39 ）太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元 法定代表人：李长伟 联系人：唐昌田 传真： 010 - 88321763 客户服务电话： 4006650999 网址： www.tpyzq.com （ 40 ）君德汇富投资咨询有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室 办公地址：北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 法定代表人：李振 联系人：魏尧 电话： 010 - 65181028 传真： 010 - 65174782/65231189 客服电话： 400 - 066 - 9355 网址： www.kstreasure.com （ 41 ）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602 - 115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 电话： 021 - 63333319 传真： 021 - 63332523 客户服务电话： 4000 178 000 网址： www.lingxianfund.com （ 42 ）北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人： 梁洪军 联系人 ：季长军 电话： 010 - 52609656 传真： 010 - 51957430 客户服务电话： 400 - 819 - 6665 网址： www.buyforyou.com.cn （ 43 ）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人：齐小贺 联系人 刘勇 电话： 0755 - 83999907 - 813 传真： 0755 - 83999926 客户服务电话： 0755 - 83999907 网址： www.jinqianwo.cn (44) 北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 办公地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 法定代表人：梁蓉 联系人： 赵海峰 电话： 010 - 66154828 传真： 010 - 88067526 客户服务电话： 010 - 66154828 网址： www.5irich.com ( 45) 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2 - 45 室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 法定代表人：彭运年 联系人： 孙雯 电话： 010 - 59336519 传真： 010 - 59336510 客户服务电话： 4008909998 网址： www.jnlc.com （ 46 ）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701 办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路 南升龙广场 2 号楼 701 法定代表人：李淑慧 联系人： 裴小龙 电话： 0371 - 55213196 传真： 0371 - 85518397 客户服务电话： 4000 - 555 - 671 网址： www.hgccpb.com （ 47 ）北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008 - 1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008 - 1012 法定代表人：赵荣春 联系人：盛海娟 电话： 010 - 57418813 传真： 010 - 57569671 客户服务电话： 400 - 893 - 6885 网址： www.qianjing.com （ 48 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海岸城大厦东座 1115 、 1116 、 1307 室 法定代表人： TAN YIK KUAN 联系人： 陈广浩 电话： 0755 8946 0500 传真： 0755 2167 4453 客户服务电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn （ 49 ）成都农村 商业银行股份有限公司 注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88 号 办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼 法定代表人：陈萍 联系人： 杨琪 电话： 028 - 85315412 传真： 028 - 85190961 客服电话： 4006 - 028 - 666 网址： www.cdrcb.com （ 50 ）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表人：何沛良 联系人：林培珊 电话： 0769 - 22866254 传真： 0679 - 22866282 客服电话： 0769 - 961122 网址： www.drcbank.com （ 51 ）齐商银行股份有限公司 注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号 办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号 法定代表人：杲传勇 联系人：郭媛媛 电话： 0533 - 2178888 - 9535 传真： 0533 - 2163766 客服电话： 400 - 86 - 96588 网址： www.qsbank.cc （ 52 ）德州银行股份有限公司 注册地址：山东省德州市三八东路 1266 号 办公地址：山东省德州市三八东路 1266 号 法定代表人：孙玉芝 联系人：王方震 电话： 0534 - 2297326 传真： 0533 - 2297327 客服电话： 40084 - 96588 网址： www.dzbchina.com （ 53 ）威海市商业银行股份有限公司 注册地址：威海市宝泉路 9 号 办公地址：威海市宝泉路 9 号 法定代表人：谭先国 联系人：刘文静 电话： 0631 - 5211651 传真： 0631 - 5215726 客服电话： 40000 - 96636 网址： www.whccb.com （ 54 ）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话： 0574 - 89068340 传真： 0574 - 87050024 客服电话： 95574 网址： www.nbcb.com.cn 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定， 选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二） 基金登记 机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、甲 5 号 8 层甲 5 号 801 、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层 法定代表人： 郭特华 全国统一客户服务电话： 400 - 811 - 9999 传 真： 010 - 66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名 称：上海源泰律师事务所 住 所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电 话：（021）51150298 传 真：（021）51150398 经办律师：廖海、刘佳 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：李慧明，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 四、基金的名称 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金。 五、 基金 的 类型 混合型基金。 六、基金的 投资目标 通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下各 类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择，在 风险可控的范围内追求组合收益的最大化。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期 货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债 券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%–95%，每 个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于 基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 八、基金的 投资策略 （一）资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态 势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势， 结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏 观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资 产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下 行周期中，增加固定收益类资产配置比例，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而 有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。 （二）股票投资策略 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人 在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、 业绩优良、具有可持续增长前景或价 值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。 1 、行业分析与配置 本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行 业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业 的权重。 一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替 代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的 长期盈利能力 及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期 等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于 成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。 2 、公司财务状况评估 在对行业进行深入分析的基础上，对上市 公司的基本财务状况进行评估。结合基本面分 析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。 3 、价值评估 基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在 价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择最具 有投资吸引力的股票构建投资组合。 4 、股票选择与组合优化 综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化 ，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证 券。 （三）债券投资策略 本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究 人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。 1 、利率策略 研究 GDP 、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金 供求状况变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综合 宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水 平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资 收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升 的收益，并获得较高利息收入。 2 、信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、 企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根 据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。 3 、 债券选择与组合优化 本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、 市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择 定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 4 、 可转换债券投 资 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价 格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对 应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值 工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 （四） 资产支持证券投资策略 本基金将投资 包括资产抵押贷款支持证券（ ABS ）、住房抵押贷款支持证券（ MBS ）等在 内的资产支持证券 。本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池结 构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素 ，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发 行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动 性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和 流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 （五） 衍生品投资策略 1 、 股指期货投资策略 本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应 和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市 场敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步 卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性，精细化 确定投资方案比例。 2（未完）  |