[发行]建信安心两年：更新招募说明书（2016年第1号）
建信安心回报两年定期开放债券型 证券投资基金招募说明书（更新） 2016年第 1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零一六年六月 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2013年9月6日证监许可[2013]1161 号文注册募集。本基金的基金合同于2013年11月5日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金是债券 型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属于较 低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金 的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根据自身 的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的 风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2016年5月4日，有关财务数据和净值 表现截止日为2016年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 1 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 第一部分绪言 ........................................................................................................4 第二部分释义 ........................................................................................................5 第三部分基金管理人 .........................................................................................11 第四部分基金托管人 .........................................................................................20 第五部分相关服务机构 .....................................................................................27 第六部分基金的募集 .........................................................................................38 第七部分《基金合同》的生效 ........................................................................43 第八部分基金份额的封闭期和开放期 ...........................................................44 第九部分基金份额的申购与赎回 ....................................................................46 第十部分基金的投资 .........................................................................................56 第十一部分基金的业绩 .....................................................................................67 第十二部分基金的财产 .....................................................................................69 第十三部分基金资产的估值 ............................................................................70 第十四部分基金的收益分配 ............................................................................75 第十五部分基金的费用与税收 ........................................................................77 第十六部分基金的会计与审计 ........................................................................79 第十七部分基金的信息披露 ............................................................................80 第十八部分风险揭示 .........................................................................................85 第十九部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ......................89 2 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第二十部分《基金合同》的内容摘要 ...........................................................91 第二十一部分《托管协议》的内容摘要 .......................................................92 第二十二部分对基金份额持有人的服务 .......................................................93 第二十三部分其他应披露事项 ........................................................................96 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 ...............................................97 第二十五部分备查文件 .....................................................................................98 3 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第一部分绪言 《建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下 简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “《销售办法》 ”）、《证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）和其他有 关法律法规的规定以及《建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》 ”）编写。 本招募说明书阐述了建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金 的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项， 投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根 据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理 有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未 在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基 金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基 金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第二部分释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 基金管理人 基金托管人 《基金合同》或基金合同 托管协议 招募说明书 基金份额发售公告 法律法规 《基金法》 《销售办法》 《信息披露办法》 《运作办法》 指建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金 指建信基金管理有限责任公司 指招商银行股份有限公司 指《建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信安心 回报两年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对 该托管协议的任何有效修订和补充 指《建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招 募说明书》及其定期的更新 指《建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金基 金份额发售公告》 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人 有约束力的决定、决议、通知等 指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常 务委员会第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实 施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 指中国证监会 2004年 6月8日颁布、同年7月1日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 指中国证监会 2014年 7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机 5 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 关对其不时做出的修订 中国证监会指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机构 基金合同当事人 指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额 持有人 个人投资者指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自 然人 机构投资者指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资人指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 基金份额持有人指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 基金销售业务指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、 转托管及定期定额投资等业务 销售机构指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并 与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理 基金销售业务的机构 登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基 金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立 6 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额登记机构 基金账户 基金交易账户 基金合同生效日 基金合同终止日 基金募集期 存续期 工作日 T日 T+n日 开放日 开放时间 《业务规则》 认购 并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 指办理登记业务的机构。基金份额登记机构为建信基金 管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司 委托代为办理登记业务的机构 指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、 基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账 户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获 得中国证监会书面确认的日期 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日 期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业 务申请的开放日 指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作 日 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记 方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 7 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 申购指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书 的规定申请购买基金份额的行为 赎回指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的 条件要求将基金份额兑换为现金的行为 基金转换指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有 效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 转托管指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施 的变更所持基金份额销售机构的操作 定期定额投资计划指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款 日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购 申请的一种投资方式 巨额赎回指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申 请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 20% 元指人民币元 基金收益指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财 产带来的成本和费用的节约 基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 指定媒体指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网 8 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网站及其他媒体 不可抗力指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 运作周期本基金以 2年为一个运作周期，每个运作周期为自基金 合同生效日（包括基金合同生效日）或每个自由开放期 结束之日次日起（包括该日）至 2年后的对应日的前一 日止 自由开放期在每个运作周期结束后进入自由开放期。第一个自由开 放期的首日为基金合同生效日 2年以后的年度对日，第 二个及以后的自由开放期的首日为上一个自由开放期 结束次日的 2年以后的年度对日，本基金的每个自由开 放期为 5至 20个工作日 受限开放期在本基金首个运作周期中，受限开放期为运作周期期间 自基金合同生效日起每个季度月（即 3月、 6月、 9月、 12月，下同）的日历 8日（如该日为非工作日，则顺 延至下一工作日），若该受限开放期距离基金合同生效 日或该运作周期结束之日不满 3个月，则不进行开放， 即仍为封闭期（即该受限开放期距离基金合同生效日或 该运作周期结束之日均必须超过 3个月）；在本基金第 二个及以后的运作周期中，受限开放期为自该运作周期 首日起每个季度月的日历 8日（如该日为非工作日，则 顺延至下一工作日），若该受限开放期距离该运作周期 首日或该运作周期结束之日不满 3个月，则不进行开 放，即仍为封闭期（即该受限开放期距离该运作周期首 日或该运作周期结束之日均必须超过 3个月） 年度对日指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，如该对 应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日，若该日历 年度中不存在对应日期的，则顺延至下一工作日 季度对日指某一特定日期在后续每 3个日历月中最后一个日历 9 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 月的对应日期，如该对应日期为非工作日，则顺延至下 一个工作日，若该日历月中不存在对应日期的，则顺延 至下一工作日 封闭期指本基金在每个运作周期内，除受限开放期以外的期 间。在每个封闭期内本基金采取封闭运作模式，期间基 金份额总额保持不变，基金份额持有人不得申请申购、 赎回本基金 销售服务费指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 基金份额类别指根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不 同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不 同，基金份额净值和基金份额累计净值或有不同 10 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期： 2005年9月19日 法定代表人：许会斌 联系人：郭雅莉 电话： 010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158号文 批准设立。公司的股权结构如下： 股东名称股权比例 中国建设银行股份有限公司 65% 美国信安金融服务公司 25% 中国华电集团资本控股有限公司 10% 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 11 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二、主要人员情况 1、董事会成员 许会斌先生，董事长。 2015年3月起任建信基金管理有限责任公司董事 长。自 2011年3月至 2015年3月任中国建设银行批发业务总监；自 2006年5月 至2011年3月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994年5月至 2006年5月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，个人银行部副 总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务部总经理，个人银行 业务委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高级经济师，并是国务 院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖 章等奖项。 1983年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。 孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资 本管理公司董事长。 1985年获东北财经大学经济学学士学位， 2006年获得 长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建 设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行 业务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券 部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京 分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990年毕业于伦敦政 治经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有 限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集 团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资 产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。 袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大 丰业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地 集团库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首 12 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 席营运官。 殷红军先生，董事，现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。 1998年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国 电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询 部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改 革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有 限公司副总经理。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研 究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际 财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经 理，新华资产管理股份有限公司总经理。 王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中 银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险(加拿大)有限公司总 裁兼首席行政员等。1989年获 Pacific Southern University工商管理硕 士学位。 伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融 法专业委员会副主任。 2、监事会成员 王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管 理人员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处 职员；中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处 长、处长、行长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。 2015年 10月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、 英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 13 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与风险管理部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计 师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财 务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财 务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控 股有限公司企业融资部经理。 吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管 理部总经理兼综合管理部总经理。 1996年毕业于中国人民大学经济信息管 理系，获得学士学位； 2001年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕 士学位。历任中国建设银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建 信基金管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总 经理。 1995年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任 中国建设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科 员、项目经理。 2005年 9月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监 助理、副总监；信息技术部副总监、总监。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副 总经理 ,英国特许公认会计师公会（ ACCA）资深会员。 1997年毕业于中国 人民大学会计系 ,获学士学位； 2010年毕业于香港中文大学 ,获工商管理硕士 学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司 基金运营部高级经理。 2006年 12月至今任职于建信基金管理有限责任公司 监察稽核部。 3、公司高管人员 孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 张威威先生，副总裁。 1997年毕业于大连理工大学，获学士学位； 2003 年毕业于大连理工大学，获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资 处科员、主任科员；中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、高级副 经理； 2005年 9月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持 工作）、总监、公司首席市场官等职务。 2015年 8月 6日起任建信基金管理 14 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 副总裁。 曲寅军先生，副总裁。 1996年毕业于中国人民大学，获学士学位； 1999 年毕业于中国人民大学，获硕士学位。曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任科员；团委主任科员；重组改制办公室高级副经理；行长办公室高 级副经理。 2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综 合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。 2013年 8月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、 总经理，并于 2015年 8月 6日起任建信基金管理公司副总裁。 4、督察长 吴曙明先生，督察长。 1992年毕业于中南工业大学管理系，获学士学 位； 1999年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。 1992年 7 月至 1996年 8月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999年 7月加入中国建设 银行总行，先后在营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券 业务，曾任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。 2006年 3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。 2015年 8月 6日起任建信基金管理公司督察长。 5、本基金基金经理 彭云峰先生，北京大学经济学硕士。曾任中经网数据有限公司财经分 析师、国都证券有限责任公司债券研究员兼宏观研究员， 2006年 5月起就 职于鹏华基金管理公司，历任债券研究员、社保组合投资经理、债券基金 经理等职， 2010年 5月 31日至 2011年 6月 14日任鹏华信用增利债券型证 券投资基金基金经理。彭云峰于 2011年 6月加入本公司， 2011年 11月 30 日至 2013年 5月 3日任建信保本混合型证券投资基金基金经理； 2012年 2 月 17日至 2014年 1月 21日任建信货币市场基金基金经理； 2012年 5月 29日起任建信转债增强债券型证券投资基金基金经理； 2013年 7月 25日 任建信双债增强债券基金的基金经理； 2013年 11月 5日起任建信安心回报 两年定期开放债券基金的基金经理； 2015年 5月 26日起任建信新经济灵活 配置混合型证券投资基金基金经理。 6、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总裁。 15 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁，固定收益投资部总经理 姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。 顾中汉先生，权益投资部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全 内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； 2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺防 止以下禁止性行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 16 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取 利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三 人谋取利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法 公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各 级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们 保持高度的独立性与权威性。 （3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并 通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 （4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通 过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 （5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相 关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员， 17 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 制定严格的批准程序和监督处罚措施。 （6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并 且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家 法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在 董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业 务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制 度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价 公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委 员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设 立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究， 制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。 此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和 基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险 控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 （2）风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目 标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产 生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 （3）操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之 间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门 有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各 业务部门之间相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互 制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的 18 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作 流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理 手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 （4）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效 的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相 关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 （5）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能， 检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控 制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提 出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对 的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管 理层的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控 制制度。 19 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第四部分基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本： 252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83号 电话： 0755—83199084 传真： 0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股 的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三 次增资扩股，并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股， 4月 9日在上交 所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006年 9月又成功发行了 22亿 H股， 9月 22日在香港联交所挂牌交易（股 票代码： 3968），10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截 止,2015年 12月 31日，本集团总资产 5.475万亿元人民币，高级法下资本 充足率 12.57%，权重法下资本充足率 11.91%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部； 2005年 8月，经报中国证监 会同意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、 稽核监察室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工 60人。 2002年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得该项业务资格上市银行； 2003年 4月，正式办理基金 托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基 20 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（ QFII）、全国社会 保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守 承诺”的托管核心价值，独创“ 6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业 务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业 内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“ 6心”托管服务 标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成 功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金 计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、 第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“ 1+N”基金专 户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务 商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十四年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。 2016年招商银行 加大高收益托管产品营销力度，截止 3月末新增托管公募开放式基金 12只， 新增首发公募开放式基金托管规模 114.94亿元。克服国内证券市场震荡的 不利形势，托管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费收入 11.835 亿元，同比增长 6.789%，托管资产余额 7.596万亿元，同比增长 104.08%。 作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资 金托管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012中国金融品牌「金象奖」“十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中 国最佳托管专业银行”。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事， 2014年 7月起担任本行董事、 董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高 级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会 主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团） 股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本 投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、 总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013年 5月起担任本行行长、本 21 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行 长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。 1996年 12月加入 本行，历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副 行长，南昌支行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长 助理， 2008年 4月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管 人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商 银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。 2002年 9月 加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经 理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一， 具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优 化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2016年 3月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 163只开放式 基金及其它托管资产，托管资产为 7.596万亿元人民币。 (四)托管人的内部控制制度 内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守 法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执 行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托 管资产的安全完整；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业 务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时； 确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和 控制。稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托 22 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管分部、分行资产托管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各 项业务中的风险控制情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方 案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡 原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所 有室和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体 系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应 当体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资 产之间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门 应当独立于内部控制的建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性 和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和检查。 （4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有 不受内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈 和纠正。 （5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并 能随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家 法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制 应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家 法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 （6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人 员上适当分离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以 达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管 业务事项和高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分 配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 23 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效 益，以适当的成本实现有效控制。 内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投 资基金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招 商银行基金托管业务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操 作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面， 保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安全和 托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益，避免托管业务危 机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银 行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》，并建立了灾难备 份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份，确保灾难发生时， 托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与 会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完 整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。 数据执行异地同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托 管业务数据每日进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访 问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成 的客户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用， 须经总经理室成员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人 双岗双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、 业务网和办公网、与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙 保护等，保证信息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和 员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备 机制，有效的进行人力资源控制。 24 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银 行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额 净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基 金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和 核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运 作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约 定和其他有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整 改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通 知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定 时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、 基金合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期 改正，如基金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监 会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托 管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人 应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对 基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报 送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度 等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理 人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖 延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警 25 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 26 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：许会斌 联系人：郭雅莉 电话： 010-66228800 （2）网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、 定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址： www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心） 法定代表人：王洪章 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （2）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （3）深圳众禄金融控股股份有限公司 27 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单 元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 :4006788887 网址： www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （4）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 :4000766123 网址： www.fund123.cn （5）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 :400-700-9665 网址： www.ehowbuy.com （6）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话 :4001818188 网址： www.1234567.com.cn （7）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客户服务电话 :4009200022 （8）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话： 400-877-3772 网址： www.5ifund.com （9）北京晟视天下投资管理有限公司 28 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话： 4008188866 网址： www.shengshiview.com （10）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：梁越 客户服务电话： 4007868868 网址： www.chtfund.com (11)上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话： 400-820-2819 网址： www.chinapnr.com (12)北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话： 400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn (13)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话： 400-821-5399 网址： www.noah-fund.com/ (14)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：郭坚 客户服务电话： 400-821-9031 网址： www.lufunds.com/ (15)北京乐融多源投资咨询有限公司 29 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603 法定代表人：董浩 客户服务电话： 400-068-1176 网址： www.jimufund.com/ (16)深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1号 A栋 201室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话： 0755-83999913 网址： www.jinqianwo.cn/ (17)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线： 020-89629066 网址： http://www.yingmi.cn/ （18）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：万建华 客服电话： 400-8888-666 网址： www.gtja.com （19）中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话： 95558 网址： www.citics.com （20）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 客服电话： 10108998 网址： www.ebscn.com 30 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （21）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 法定代表人：宫少林 客户服务热线： 95565、4008888111 网址： www.newone.com.cn （22）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18 层至 21层 法定代表人：龙增来 开放式基金咨询电话： 4006008008 网址： www.china-invs.cn （23）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 客服电话： 0755-82288968 网址： www.cc168.com.cn （24）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 法定代表人：王开国 客户服务电话： 400-8888-001，（021）962503 网址： www.htsec.com （25）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务电话： 4008-888-999 公司网址： www.95579.com （26）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 31 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话： 400-8888-108 公司网址： www.csc108.com （27）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 客户服务热线： 95538 网址： www.qlzq.com.cn （28）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 客户服务电话： 0431-96688、0431-85096733 网址： www.nesc.cn （29）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：王春峰 客户服务电话 :4006515988 网址： www.bhzq.com （30）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线： 400-800-8899 网址： www.cindasc.com （31）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 法定代表人：兰荣 客户服务电话 :4008888123 网址： www.xyzq.com.cn （32）平安证券有限责任公司 32 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔 客服热线： 4008866338 网址： stock.pingan.com （33）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、 28层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界商务中心 20层 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话： 0755－82825555 网址： www.axzq.com.cn （34）国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路 179号 法定代表人：蔡咏 客户服务热线： 400-8888-777 网址： www.gyzq.com.cn （35）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 客户服务电话： 4008-888-8888 网址： www.chinastock.com.cn （36）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20 层 法定代表人：杨宝林 客服电话： 0532-95548 网址： www.citicssd.com （37）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国家大厦 20楼 2005室 33 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：许建平 客服电话： 4008-000-562 网址： www.hysec.com （38）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 客服电话： 021-962518 网址： www.962518.com （39）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：周晖 客户服务电话： 0731-4403340 网址： www.cfzq.com （40）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话： 95523或 4008895523 网址： www.sywg.com （41）天源证券经纪有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18楼 法定代表人：林小明 客服电话： 0755-33331188 网址： www.tyzq.com.cn （42）国海证券股份有限公司 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13号 法定代表人：张雅锋 客服电话： 95563 网址： http://www.ghzq.com.cn （43）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 34 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010号国际信托大厦 法定代表人：何如 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn （44）国盛证券有限责任公司 住所：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦 法定代表人：曾小普 客服电话： 4008222111 网址： www.gsstock.com （45）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话： 4008188866 网址： www.shengshiview.com （46）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：梁越 客户服务电话： 4007868868 网址： www.chtfund.com (47)中金公司 地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座27、28层 法定代表人：丁学东 客服电话： 010-65051166 网址： http://www.cicc. com.cn （48）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻 深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人： TANYIK KUAN 客户服务热线： 400-684-0500 网址： https:// www.ifastps.com.cn 35 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （49）中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层 法定代表人：张皓 客服电话： 4009908 826 网址： http://www.citicsf.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 二、基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：许会斌 联系人：郑文广 电话： 010-66228888 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座12层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话： 010－52682888 传真： 010－52682999 经办律师：徐建军、刘焕志 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 执行事务合伙人：李丹 联系人：陈熹 36 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系电话： 021-61238888 传真： 021-61238800 经办注册会计师：薛竞、陈熹 37 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。 本基金募集申请已经中国证监会 2013年 9月 6日证监许可 [2013]1161 号文注册。 二、基金类型 债券型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式（本基金以定期开放的方式运作，即本基金以运作周期 和自由开放期相结合的方式运作）。 四、基金存续期间 不定期。 五、基金的面值 本基金每份基金份额的发售面值为人民币 1.00元。 六、募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。 七、募集期限 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。 本基金自 2013年 10月 10日至 2013年 11月 1日进行发售。如果在此 期间届满时未达到本招募说明书规定的基金备案条件，基金可在募集期限 内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或 缩短基金发售时间，并及时公告。 本基金的基金合同于 2013年 11月 5日正式生效。 八、基金份额类别 38 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本基金根据认购 /申购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分 为不同的类别。在投资人认购 /申购时收取认购 /申购费用、赎回时根据持有 期限收取赎回费用的，称为 A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售 服务费而不收取认购 /申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称 为 C类基金份额。 本基金 A类和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本 基金 A类和 C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算 日某类别基金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值 /该计 算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资人可自行选择认购 /申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类 别之间不得互相转换。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在 招募说明书中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金 份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后增加 新的基金份额类别、或者调低现有基金份额类别的申购费率或者停止现有 基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》 的规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 九、募集对象 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 十、募集场所 本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。 具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其 他代销机构，并另行公告。 十一、认购安排 1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金 39 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 2、投资人认购应提交的文件和办理的手续： 详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。 3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额时， 需按销售机构规定的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本基金 份额。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于 1,000元人民币，代销 机构另有规定的，从其规定。本公司直销柜台每个基金账户首次认购金额 不得低于 5万元人民币，已在直销柜台有认购本基金记录的投资人不受上 述认购最低金额的限制，单笔追加认购最低金额为 1,000元人民币；通过本 公司网上交易平台认购本基金时，最低认购金额为 1,000元人民币。 当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。 十二、认购费用 本基金基金份额分为 A类和 C类基金份额。 A类基金份额在认购时 收取认购费， C类基金份额在认购时不收取认购费，但从该类别基金资产 中计提销售服务费。 本基金 A类基金份额认购费率如下表所示。 认购金额（ M）费率 M<100万元 0.6% 100万元 ≤M<300万元 0.4% 300万元 ≤M<500万元 0.2% M≥500万元每笔 1000元 本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金 的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多 次认购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费率，以每笔认购申请 单独计算费用。 十三、认购份数的计算 本基金的认购价格为每份基金份额 1.00元。 有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资人所有，如基金合同 40 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 生效，则折算为基金份额计入投资人的账户，利息和具体份额以基金份额 登记机构的记录为准。 基金份额的认购份额计算方法： 净认购金额＝认购金额 /（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息） /基金份额发售面值 例一：某投资人投资 5万元认购本基金 A类份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5元，则可得到的认购份额为： 净认购金额＝ 50,000/（1＋0.6%）＝ 49,701.79元 认购费用＝ 50,000－49,701.79＝298.21元 认购份额＝（ 49,701.79＋5）/1.00＝49,706.79份 即：投资人投资 5万元认购本基金 A类份额，则其可得到 49,706.79 份本基金 A类份额。 例二：某投资人投资 5万元认购本基金 C类份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5元，则可得到的认购份额为： 净认购金额＝ 50,000/（1＋0%）＝ 50,000元 认购费用＝ 50,000－50,000＝0元 认购份额＝（ 50,000＋5）/1.00＝50,005.00份 即：投资人投资 5万元认购本基金 C类份额，则其可得到 50,005.00 份本基金 C类份额。 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 十四、认购的方法与确认 1、认购方法 投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基 金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确 定并披露。 2、认购确认 基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发 41 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 售机构确实接收到认购申请。认购的确认以基金份额登记机构或基金管理 人的确认结果为准。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成 交确认情况和认购的份额。 十五、募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金 份额归基金份额持有人所有，不收取认购费用，其中利息转份额以基金份 额登记机构的记录为准。 计算结果按照四舍五入方式，保留到小数点后两位，由此误差产生的 损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 十六、募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得 从基金财产中列支。 十七、募集结果 截至 2013年 11月 5日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中 天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币 374,958,650.49元。本次募集认购资金在募集期间产生的利息共计人民币 199,191.06元。本次募集有效认购户数为 4,107户，按照每份基金份额初始 面值人民币 1.00元计算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计 375,157,841.55份，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次募集 所有资金已全额划入本基金在基金托管人招商银行股份有限公司开立的建 信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金托管专户。 42 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第七部分《基金合同》的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的 条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向 中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续 并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》 不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生 效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列 责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计 银行同期活期存款利息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报 酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由 各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产 净值低于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个 工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解 决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 四、基金合同生效 本基金的基金合同于 2013年 11月 5日正式生效。 43 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 第八部分基金份额的封闭期和开放期 一、基金的封闭期 本基金以定期开放的方式运作，即本基金以运作周期和自由开放期相 结合的方式运作。 本基金以 2年为一个运作周期，每个运作周期为自基金合同生效日（包 括基金合同生效日）或每个自由开放期结束之日次日起（包括该日）至 2 年后的年度对日的前一日止。 本基金的每个运作周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作。在 每个运作周期内，除受限开放期以外，均为封闭期。在封闭期内，本基金 不接受基金份额的申购和赎回。 二、基金的开放期 在每个运作周期结束后进入自由开放期。本基金的每个自由开放期为 5 至 20个工作日。自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期结 束前公告说明。在自由开放期间，本基金采取开放运作模式，投资人可办 理基金份额申购、赎回或其他业务。 在本基金首个运作周期中，受限开放期为运作周期期间自基金合同生 效日起每个季度月（即 3月、 6月、 9月、 12月，下同）的日历 8日（如该 日为非工作日，则顺延至下一工作日），若该受限开放期距离基金合同生 效日或该运作周期结束之日不满 3个月，则不进行开放，即仍为封闭期（即 该受限开放期距离基金合同生效日或该运作周期结束之日均必须超过 3个 月）；在本基金第二个及以后的运作周期中，受限开放期为自该运作周期 首日起每个季度月的日历 8日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）， 若该受限开放期距离该运作周期首日或该运作周期结束之日不满 3个月， 则不进行开放，即仍为封闭期（即该受限开放期距离该运作周期首日或该 运作周期结束之日均必须超过 3个月）。 在每个受限开放期，本基金将对净赎回数量进行控制，确保每个受限 开放期净赎回数量占该开放期前一日基金份额总数的比例在 [0，特定比例 ] 44 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 区间内，该特定比例不超过 5%（含）。如净赎回数量占比超过特定比例， 则对当日的申购申请进行全部确认，对赎回申请的确认按照该日净赎回额 度（即开放期前一日基金份额总数乘以特定比例）加计当日的申购申请占 该日实际赎回申请的比例进行部分确认。如净赎回数量小于零，即发生净 申购时，则对当日的申购申请和赎回申请进行全部确认。 如封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形 致使本基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期（含自由开放期和受 限开放期，下同）自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个 工作日开始。开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与 赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间 相应延长。 三、封闭期与开放期示例 假设本基金基金合同于 2013年 12月 3日生效，则本基金的第一个运 作周期为 2013年 12月 3日至 2015年 （未完）  |