[发行]丰润纯债债券：招募说明书
中加 丰润 纯债 债券型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 中加 基金管理有限公司 基金托管人： 招商 银行 股份有限公司 二 ○ 一六 年 二 月 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 【 2016 】 年 【 4 】 月 【 22 】 日证监 许可【 2016 】 【 901 】 号文 准予 募集 注册 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书 、基金合同等 信息披露文件 ，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能 力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金投资中小企业 私募债券，中小企业私募债 券 是根据相关法律法规由非上市中小企 业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流 动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的 中小企业私募债 券 ，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种，其 预期收益和 预期 风险 水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、企 业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债券、资产支持证券、 次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、国债期货、银行存款等法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80 ％；本基金每 个交易日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，国债期货的投资比例遵循国家相关法律法规。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金 基金份额 初始 面值 1 .00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始 面值，本基金投资者有可能出现亏损。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。 基金管理人 依照 恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用 基金财产 ，但不 保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 5 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 6 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ..................... 10 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ..................... 18 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................. 24 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ..................... 26 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ............. 30 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ . 31 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ..................... 41 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ..................... 47 十一、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ......... 48 十二、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 54 十三、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ..... 57 十四、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ..... 59 十五、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ......... 60 十六、基金的风险揭示 ................................ ................................ ................................ ......... 66 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ............................. 69 十八、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ . 71 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ......................... 72 二十、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ......................... 73 二十一、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ..... 75 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ................. 76 二十三、备查文件 ................................ ................................ ................................ ................. 77 附件一 ： 基金合同摘要 ................................ ................................ ................................ ....... 78 附件二 ： 基金托管协议摘要 ................................ ................................ ............................... 92 一 、绪言 《 中加 丰润 纯债 债券型 证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本招募说明书 ”或“招 募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ）、《证券投资 基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称 “ 《信息披露 办法》 ”) 及其他有关法律法规以及《 中加 丰润 纯债 债券型 证券投资基金 基金 合同》（以下 简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了 中加 丰润 纯债 债券型 证券投资基金的投资目标、 投资 策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由 中加 基金管理有限 公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基 金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指中加丰润纯债债券型证券投资基金 2 、基金管理人：指中加基金管理有限公司 3 、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4 、基金合同：指《中加丰润纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何 有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中加丰润纯债债券型证券 投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《中加丰润纯债债券型证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《中加丰润纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 20 13 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第 十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律 的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 1 9 、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 1 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 2 2 、销售机构：指中加基金管理有限公司以及符合《销售办 法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办 理基金销售业务的机构 23 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 4 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中加基金管理有限公司或 接受中加基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 5 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基 金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 2 6 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换及转托管业务和交易基金而引起的基金份额变动及结余情况的账户 2 7 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 28 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29 、基金募集期：指自基金份额发售之日起 至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 30 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 1 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 2 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 3 3 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 4 、开放日：指销售 机构 为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 5 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他 业务 的时间段 3 6 、 《业务规则》：指《 中加基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 3 7 、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 38 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 39 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 40 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 基金基金份额的行为 4 1 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 4 2 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及 受理 基金申购申请的一种投资方式 4 3 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份 额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 4 、 元：指人民币元 4 5 、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的 其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 6 、 基金资产总值：指 基金拥有 的各类 有价 证券、银行存款本息和基金应收款 项 以及 其他 资产 的价值总和 4 7 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 50 、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 介 51 、基金份额分类：本基金根据销售服务费 及认购 / 申购费收取方式 的不同，将基金份 额分为不同的类别： A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别公布基金份额净值 52 、 A 类基金份额：指 收取认购 / 申购费，而 不从 本类别 基金资产中计提销售服务费的 基金份额 53 、 C 类基金份额：指 不收取认购 / 申购费，而 从 本类别 基金资产中计提销售服务费的 基金份额 54 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从 基金财产中计提，属于基金的营运费用 55 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 中加 基金管理有限公司 注册地址：北京市顺义区 仁和 镇顺泽大街 65 号 317 室 办公地址： 北京市西城区南纬路 35 号 法定代表人： 闫冰竹 成立时间： 2013 年 3 月 27 日 电话： 010 - 63620212 联系人： 李佳 注册资本： 3 亿元人民币 股权结构： 中加基金管理有限公司 是经中国证监会证监基金字【 2013 】 247 号文批准，由北京银 行股份有限公司、加拿大丰业银行、北京有色金属研究总院共同发起设立，注册资本为 3 亿元人民币。目前的股权比例为：北京银行股份有限公司 62% 、加拿大丰业银行 33% 、北京 有色金属研究总院 5% 。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员： 闫冰竹先生，董事长，北京银行党委书记、董事长，经济学硕士，管理学硕士，高级 经济师，中央财经大学研究生导师、客座教授，南京大学校级兼职教授，北京银行博士后 科研工作站指导教师，享受国务院特殊津贴专家，中共第十七次 全国代表大会代表，第十 一届、第十二届全国政协委员，全国政协经济委员会副主任，中共第十届北京市委委员， 中国银行业协会副会长，中国企业家协会副会长，中国金融学会常务理事。闫冰竹先生历 任中国人民银行、中国工商银行北京分行分理处主任、营业部总经理、分行总稽核， 1996 年参与组建北京银行并出任首任行长， 2002 年至今担任北京银行董事长。闫冰竹先生先后 荣获“全国五一劳动奖章”、“中华十大经济英才”、“影响百姓生活的十大企业家”、“北京 市先进工作者”、“年度社会责任引领人物”、“中国改革贡献人物”、“中国企业最具创新力 十 大领军人物”、“中国十大金融人物”、“中国十佳金融新锐人物”、“中国银行业年度人物”、 “百强企业领袖奖”及“中国经济建设特殊贡献人物”等多项荣誉称号，为中国金融事业 的发展做出了重要贡献。闫冰竹先生还拥有丰硕的研究成果，编著《商业银行价值管理》、 《破解小微企业融资难最佳实践导论》，主编《转型时期商业银行发展理论与实践》、《商业 银行风险管理与内部控制》等书籍，并在《金融时报》、《中国金融》等核心报刊杂志上发 表专业论文 100 余篇。 2013 年 3 月起兼任中加基金管理有限公司董事长。 杨书剑先生，董事，经济学博士，高级 经济师。 2013 年 3 月加入公司董事会。杨先生 现任职于北京银行股份有限公司，于 2014 年 8 月起担任副行长， 2007 年 8 月至今担任董 事会秘书， 2014 年 7 月至今兼任石家庄分行行长。 2005 年 3 月至 2007 年 7 月担任北京银 行董事会办公室副主任（主持工作）， 2004 年 2 月至 2005 年 2 月担任学院路支行行长， 2002 年 5 月至 2004 年 1 月担任人事部副总经理， 2000 年 5 月至 2002 年 4 月担任办公室副主任， 1997 年 7 月至 2000 年 4 月担任业务发展部银行卡业务组组长。杨先生于 1991 年获吉林大 学经济学学士学位， 199 4 年获吉林大学经济学硕士学位， 1997 年获中央财经大学经济学博 士学位。 冯丽华女士，董事，管理学硕士。自 1985 年始，冯女士历任工商银行东城支行计划科 副科长、北京市计委财政金融处正科级调研员、北京银行资金计划部、公司金融部、个人 银行部、财富管理部等部门总经理。现任北京银行股份有限公司零售业务总监。 苏利文先生（ James O ’ Sullivan ）， 2014 年 12 月加入公司董事会，拥有约克大学数 学系的专业荣誉文学士学位，奥斯古德法学院法学博士学位、以及约克大学舒力克商学院 的工商管理硕士学位。苏利文先生还曾任多伦 多亨伯河医院董事会主席。 1990 年加入加拿 大丰业银行，并在投资银行业务及并购部担任高级领导职务；自 2014 年 11 月起，苏利文 先生被任命为全球财富管理执行副总裁，负责全球零售和机构资产管理及财富管理业务。 周美思女士，董事，毕业于香港理工大学，拥有加拿大财务策划协会和财务策划师标 准理事会颁发的财务策划证书，同时也是加拿大银行家协会院士。周女士拥有 25 年金融市 场工作经验 , 擅长于国际商务管理，合资经营，基金及经纪业务。在她丰富的职业生涯中， 推出了领先的区域和国际投资基金，建立过基金超市，并在日本建立第一只美元清算 基金， 也曾在香港，新加坡和日本等跨国金融机构担任领导职务。目前，周女士任职加拿大丰业 银行亚太区财富管理业务副总裁，负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执行，领导亚 洲财富管理业务，包括理念构思与设计，市场评估 , 产品开发管理以及财务，经营合规性和 风险管理。 张少明先生，董事，工学博士。自 1984 年始，张先生先后在北京有色金属研究总院（以 下简称：有研总院） 208 室、复合材料研究中心、开发经营处、投资经营部等部门担任副 主任、常务副主任、处长、主任等职务， 2001 年起担任有研总院副院长， 2006 年起担任有 研总院党委书 记、副院长， 2009 年起任有研总院院长至今。 杨运杰先生，经济学博士、教授、博士生导师， 2013 年 3 月起担任公司独立董事。自 1986 年始，杨先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任 系副主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司北京 管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学研究生院常务副院长、教授、博士生导师。 吴小英女士，独立董事，研究生。自 1985 年起，吴女士先后在中国人民银行廊坊分行 人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族证券有限责 任公司工 作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、纪委副书记等职务。 杨戈先生，独立董事，工商管理硕士。自 1993 年始，杨先生先后在中国航空技术进出 口总公司担任分析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担任经理、在 WI Harper Group （中 经合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏创业投资公司担任合伙人、在北 京华创先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽约证券交易所北京代表处担任首席代表等 职务。 2 、 基金管理人监事会成员 高红女士，监事。现任北京银行股份有限公司北京管理部公司银行部总经理。高女士 自 1994 年起，先后担任湖北国际信托投资公司营业部总经理、湖北三峡证券有限责任公司 恒惠营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公司总经理、北京证券有限责任公司经纪业务总监、 西北证券有限公司董事长助理兼合规部总经理等职务，拥有丰富的金融行业工作和管理经 验。 2008 年加入北京银行，先后任职于总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及 公司银行部。 秦浩腾先生（ JordyChilcott ），监事。注册财务规划师，丰业银行全球资产管理零售 业务主管，负责大明互惠基金，丰业基金产品和分布在 19 个国家的国际基金业务，同时也 负责通过银 行的全球分销渠道及加拿大的独立理财顾问师的庞大网络进行基金的销售工作。 秦浩腾先生在金融服务行业的职业生涯超过 27 年，涉及咨询管理，销售和基金研发等多个 领域。秦浩腾先生于 2006 年加入大明互惠基金 , 2010 年大明互惠基金被丰业银行收购之 后 , 秦浩腾先生开始负责加拿大丰业银行的国内基金和国际资产管理业务。秦浩腾先生在加 入大明互惠基金之前，曾担任标准人寿基金的高级副总裁。秦浩腾先生积极参与许多行业 组织，包括加拿大投资基金协会（ IFIC ）特设战略研究委员会和公众联络委员会，以及加 拿大丰业银行内部附属的众多指导委员会 。 刘向途先生，职工监事，经济学硕士。曾任北京银行董事会办公室证券事务组负责人、 投资者关系室经理，全程参与北京银行 IPO 及再融资，日常主要从事北京银行证券事务、 投资者关系管理、投融资管理等工作，期间还从事过北京银行公司治理工作，熟悉资本市 场、股权投资管理及公司治理等相关业务； 2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，任投 资研究部副总监。 王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等相关业务； 2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，任监察稽核经理。 3 、总经理及其他高级管理人员 闫冰竹先生，董事长，北京银行党委书记、董事长，经济学硕士，管理学硕士，高级 经济师，中央财经大学研究生导师、客座教授，南京大学校级兼职教授，北京银行博士后 科研工作站指导教师，享受国务院特殊津贴专家，中共第十七次全国代表大会代表，第十 一届、第十二届全国政协委员，全国政协经济委员会副主任，中共第十届北京市委委员， 中国银行业协会副会长，中国企业家协会副会长，中国金融学会常务理事。闫冰竹先生历 任中国人民银行、中国工商银行北京分行分理处主任、营业部总经理、分行总稽核， 1996 年参与组建北京银行并出任首任行长， 2002 年 至今担任北京银行董事长。闫冰竹先生先后 荣获“全国五一劳动奖章”、“中华十大经济英才”、“影响百姓生活的十大企业家”、“北京 市先进工作者”、“年度社会责任引领人物”、“中国改革贡献人物”、“中国企业最具创新力 十大领军人物”、“中国十大金融人物”、“中国十佳金融新锐人物”、“中国银行业年度人物”、 “百强企业领袖奖”及“中国经济建设特殊贡献人物”等多项荣誉称号，为中国金融事业 的发展做出了重要贡献。闫冰竹先生还拥有丰硕的研究成果，编著《商业银行价值管理》、 《破解小微企业融资难最佳实践导论》，主编《转型时期商业银行发 展理论与实践》、《商业 银行风险管理与内部控制》等书籍，并在《金融时报》、《中国金融》等核心报刊杂志上发 表专业论文 100 余篇。 2013 年 3 月起兼任中加基金管理有限公司董事长。 夏英先生， 2014 年 3 月起任公司总经理，英国伦敦大学伦敦商学院金融硕士学位，于 1996 年加入北京银行，历任办公室员工，办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长， 资金交易部副总经理。具有丰富的金融业工作经验。现任中加基金管理公司总经理，投资 决策委员会主席、产品开发委员会主席。 魏忠先生（ John Zhong Wei ），副总经理，特许金融分析师 （ CFA ）、金融风险管理经 理 （ FRM ）、加拿大投资经理（ CIM ）；曾任职于富兰克林谭普顿投资公司 （多伦多，加拿 大），大明基金（ Dynamic Funds ，多伦多，加拿大）及丰业银行全球资产管理（多伦多， 加拿大）；自 2014 年 3 月 19 日正式担任公司副总经理一职，并主管风险管理业务。 霍向辉先生， 2014 年 3 月起担任公司督察长。哈尔滨工业大学国际金融专业学士学位， 1998 年加入北京银行；先后任和平里支行员工、信贷管理部员工、华安支行行长助理、副 行长，新街口支行副行长（主持 工作），华安支行副行长（主持工作）、行长。 2012 年，霍 向辉先生担任北京银行南宁工作室负责人，负责分行筹建工作。 4 、本基金拟任基金经理 杨宇俊先生，金融工程博士，北京银行博士后，具有 8 年债券市场投资研究经验。曾 任北京银行总行资金交易部分析师，负责债券市场和货币市场的研究与投资工作。 2013 年 加入中加基金，任专户投资经理，具备基金从业资格。 5 、投资决策委员会 投资决策委员会成员包括公司总经理夏英先生，投资研究副总监刘向途先生，市场营 销部副总监希琳女士，基金经理闫沛贤先生、张旭先生， 投资研究部杨宇俊先生 ， 专户投 资经理李继民先生、赵军华先生，投资研究部研究员廉晓婵女士 。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （ 三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行以下职责： 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续 ； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、 本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2 、 本基金管理人不从事违反《 中华人民共和国 证券法》 （以下简称“《证券法》”） 的行 为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3 、 本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （ 1 ） 承销证券； （ 2 ） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ） 从事使基金承担无限责任的投资； （ 4 ） 买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有 规定的除外； （ 5 ） 向基金管理人、基金托管人出资 ； （ 6 ） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ） 法律、行政法规 和中国证监会 规定禁止的其他活动。 4 、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产 或职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行 职责； （ 8 ）其它法律 、行政 法规以及 中国证监会禁止的行为。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大 利益。 （ 2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三人谋取利益。 （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密 ， 尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息 ， 或 利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 。 （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （ 五 ）基金管理人的内部控制制度 1 、 内部控制的原则 本基金管理人的内部控制遵循以下原则： （ 1 ）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并普遍适用于公司每一位员工； （ 2 ）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗位，并在 相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部 门 和监察稽核部 门 ，保持高度的独立性和 权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督察长负责对公司各项内部控制 工作进行稽核和检查； （ 3 ）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都要以防范 风险、审慎经营为出发点； （ 4 ）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵守的行动 指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （ 5 ）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利用电脑网 络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； （ 6 ）适时性原 则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行相应的修改 和完善； （ 7 ）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更具客观性 和操作性 ； （ 8 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 ； （ 9 ）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 2 、 内部控制制度 公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》 等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则，建立健全内部控 制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章等三部分有机组 成。 （ 1 ）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本 管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容 加以明确。 （ 2 ）公司基本管理制度包括风险管理制度、 监察稽核 制度、投资管理制度、基金会计 核算制度、信息披露制度、信 息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、人力资 源管理制度和紧急应变制度等。 （ 3 ）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司相关部门依据公司章程 和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。 3 、 完备严密的内部控制体系 公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于其他业务部 门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制度两个层面构建独立、 完整、相互制约、关注成本效益的 内部监督体系，对公司内部控制和风险管理制度及其执行 情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控制机制的严格落实。 风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层的风险控制 委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司 各业务部门制定审慎的作业流程和 风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到人，实现对风险的日常管理和过程 中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和已经发生的各种风险。 监察稽核 制度在督察长的领导下严格实施 ，由监察稽核部门协 助和配合督察长履行稽核 监察职能 。 通过对公司日 常业务的各个方面和各个环节的合法合规性进行评估，监督公司及 员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、 防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制 度，以充分维护公司客户的合法权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与 执行、基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司 所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、合 理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司 客户和公司股东的合法权益。 4 、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事 会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于内部控制和风险管理的 披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 四、基金托管人 （一） 基金托管人的情况 1 、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招 商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本： 252.20 亿元 法定代表人： 李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 — 83199084 传真： 0755 — 83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2 、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成 功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用 国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所 挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截 止 ,2015 年 9 月 30 日，本集团总资产 5.2223万亿元人民币，高级法 下资本充足率 12. 79 % ， 权重法下资本充足率12.14%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为 资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工60人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证 券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正 式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托 管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保 险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管 核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使 命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务 综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管 银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计 划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、 第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十三年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。 2015 年招商银行加大高收益托管 产品营销力度，截止 12 月末新增托管公募开放式基金 61 只，新增首发公募开放式基金托 管规模 990.05 亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势，托管费收入、托管资产均创出历 史新高，实现托管费收入 35.66 亿元，同比增长 68.83% ，托管资产余额 7.16 万亿元，同 比增长 101.97% 。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益 资 金托管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012 中国金融 品牌「金象奖」“十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 （二）主要人员情况 李建红先生， 招商银行 董事长、非执行董事， 2014 年 7 月起担任 招商银行 董事、董事 长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集 团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司 董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公 司董事长和招商局资本 投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁 助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生， 招商银行 行长、执行董事， 2013 年 5 月起担任 招商银行 行长、 招商银行 执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建 设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，招商银行 副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年12月加入招商银行 ， 历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行长， 南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年4月起任招商银行 副行长。 兼任招银国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人 员任职资格。先后供职于 中国 农业 银行 黑龙江省 分行， 华 商银行，中国 农业 银行 深圳市 分 行 ，从事信贷管理、托管工作。 2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托 管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开 发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、 市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究 和丰富的实务经验 。 （三）基金托管业务经营情况 截至2015年12月31日，招商银行股份有限公司累计托管151 只开放式基金及其它托 管资产，托管资产为 71,557.79 亿元人民币。 ( 四 ) 托管人的内部控制制度 1、 内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范 运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化 解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利于查错防弊、堵 塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、 完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。稽核监 察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主 管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督，及时发现 内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则，监督制 衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、 内部控制原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并 由全部人员参与。 （ 2 ）审慎性原则。 内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的要求。 （ 3 ）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、托管资 产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执 行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和 检查。 （ 4 ）有效性原则。 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约 束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 （ 5 ）适应性原则。 内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托管业务 经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环 境的改变及时进行修订和完善。 内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念 等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和 完善。 （ 6 ）防火墙原则。 业务营运、稽核监察 等相关室，应当在制度上和人员上适当分离， 办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的。 （ 7 ）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基 础上，关注重要托管业务事项和高风 险领域。 （ 8 ）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等 方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （ 9 ）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成 本实现有效控制。 4、 内部控制措施 （ 1 ）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务 管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》 和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密 管 理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 为保障托管资 产安全和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件 发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银行还制定了 《招商银行 托管业务危机事件应急处理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备 份中心进行备份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （ 2 ）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双 岗、 大额资金 专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作 规程，有效地控制业务 运作过程中的风险。 （ 3 ）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地 同步灾备，同时， 每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日进行备份， 所 有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 （ 4 ）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视 同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做 好调用登记。 （ 5 ）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网 双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信息技术系统的安全。 （ 6 ）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源控制。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金 投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券 市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据 等的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》、 《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整 期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和 有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在 通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金 管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业 务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或 就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议 的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资 料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管 理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根 据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或 经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 直销 中心 名 称： 中加 基金管理有限公司 办公地址： 北京市西城区南纬路 35 号 注册地址： 北京市顺义区 仁和 镇顺泽大街 65 号 317 室 法定代表人： 闫冰竹 全国统一客户服务电话： 400 - 00 - 95526 传真： 010 - 63298585 联系人： 王悦 公司网站： www. bobbns.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定， 选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二） 登记 机构 名称：中加基金管理有限公司 注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室 办公地址： 北京市西城区南纬路 35 号 法定代表人：闫冰竹 全国统一客户服务电话： 400 - 00 - 95526 传真： 010 - 66226080 联系人：李佳 （三） 出具法律意见书的 律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 1 9 楼 负责人： 俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：孙睿 经办律师：黎明、孙睿 （四） 审计基金财产的 会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 法定代表人：邹俊 经办注册会计师：李砾 电话：010-8508 7929 传真：010-8518 5111 联系人：管祎铭 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有 关规定 ，并 经中国证监会 【 2016 】 年 【 4 】 月 【 22 】 日 【准予注册的文件号】 【 2016 】【 901 】 号文 准予募集 注册 。 （二）基金类型 债券型 （三）基金的运作方式 契约型开放式 。 （四） 基金存续期间 不定期 （ 五 ）基金 份额 的 初始 面值 本基金每份基金份额的 初始 面值为人民币 1.00 元。 （六）基金的最低募集份额总额和募集规模上限 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。本基金不设募集规模上限。 （ 七 ）募集方式 本基金 通过基金管理人的直销 中心及 基金销售机构的销售网点 向投资者公开发售 。 （ 八 ）募集期限 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月 ，具体发售时间见基金份额发售 公告。 （ 九 ）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金 的个人投资者、机构投资者、合格境外机 构投资者及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 （ 十 ）募集场所 本基金通过 基金管理人的直销中心及基金销售机构的销售网点向投资者 公开发售 。 各销售机构的具体名单 详见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况 变更或增减 销售机构，并另行公告。 （十一） 基金份额 类别 本基金根据销售服务费 及认购 / 申购费收取方式的不同 ，将基金份额分为不同 的类别 。 收取认购 / 申购费，而 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份 额； 不收取认购 / 申购费，而 从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基 金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份 额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的 情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停止某类基金份额类 别的销售、或者 调低 某类基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等， 此项 调整无需召开基金份额持有人大会，但 调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会 备案。 （ 十 二 ）认购安排 1 、 认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售， 具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中 确定并披露。 2 、 投资者认购应提交的文件和办理的手续 详见基金份额发售公告。 3 、 认购原则和认购限额： （ 1 ）本基金认购采用金额认购方式。 （ 2 ）投资者认购 时 ，需按销售机构规定的方式 全额缴款 。 （ 3 ）投资者在 基金募集期 内可以多次认购基金份额。 认购申请一经 登记及机构 受理不 得撤销。 （ 4 ）投资者单笔 认购 最低金额为 1 0 . 00 元 （含认购费） ，追加认购每笔最低金额为 1 0 . 00 元 （含认购费） 。各销售机构对本基金 最低认购限额及交易级差 有其他规定的， 以各销售机 构的具体规定为准。 （ 5 ）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。 （ 6 ）投资者在 T 日规定时间内提交的认购申请，通常 应 在 T+2 日到原认购网点查询认 购申请的确认情况。 4 、 认购费用 本基金 A 类基金份额 的认购费率由基金管理人决定， 基金认购费用不列入基金财产。 本基金 C 类份额不收取认购费。 本基金 A 类基金份额的认购费如下表： 认购费 认购金额（M） A类份额 M<100万 0.60% 100= 0.40% 300= 0.20% 500万= 1000元/笔 注： M 为认购金额 本基金 A 类基金份额的 认购费由 投资人 承担，不列入基金财产 。认购费用用于本基金 的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。 投资者可以多次认购本基金，认购 费率按每笔认购申请单独计算。 5 、 认购价格及认购份额的计算 本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息转份额以登记机构的记录为准。 本基金份额 的认购份额计算方法 （ 1 ） 投资者认购 A 类基金 份额的计算方式如下： 1 ） 适用比例费率时， 本 基金 A 类基金 份额的认购份额计算如下： 净认购金额＝认购金额 / （ 1 ＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息） / 基金份额 初始 面值 2 ） 适用固定费用时， 本 基金 A 类基金 份额的认购份额计算如下： 净认购金额＝认购金额 - 固定费用 认购费用＝固定费用 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额初始面值 （ 2 ）投资者认购 C 类基金份额的计算方式如下： 认购份额＝（认购金额＋认购利息） / 基金份额 初始 面值 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的 收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 10,000 元认购本基金的 A 类 基金份额， 如果认购期内 该笔 认购资金获 得的利息为 5 元，则其可得到的 A 类 基金份额计算如下： 净认购金额＝ 10,000/(1+0. 60 %) ＝ 9, 940 . 36 元 认购费用＝ 10,000 － 9, 940 . 36 ＝ 59 . 64 元 认购份额＝（ 9, 940 . 36 ＋ 5 ） /1.00 ＝ 9, 945 . 36 份 即投资人投资 10,000 元认购本基金的 A 类 基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利 息，可得到 9, 945 . 36 份 A 类 基金份额。 例： 某投资人投资 10,000 元认购本基金的 C 类 基金份额，如果认购期内该笔认购资金获 得的利息为 1 5 元，则其可得到的 A 类 基金份额计算如下： 认购 份额 ＝（ 100,000+15 ） /1.00 ＝ 100,015.00 份 即投资人投资 10,000 元 认购本基金 C 类基金份额 ， 加上认购资金在认购期内获得的利息， 可得到 100,015.00 份 C 类 基金份额。 6 、 认购的方法与确认 （ 1 ） 认购方法 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根据相 关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 （ 2 ） 认购确认 销售网点（包括 基金管理人 直销中心 、 基金管理人 电子自助交易系统 和 其他销售机构 的 销售网点） 对认购申请的 受理并不表示对该申请 一定成功 ，而仅代表销售网点确实 接 收 到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情 况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利 ，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承 担 。 8 、 募集期间认购资金利息的处理方式 基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。有效 认购款项在基金募集期间形成的利息折算 为 基金份额计入基金投资者的账户，利息转份额 的具体数额，以登记机构的记录为准。 （ 十 三 ）募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得动用。 基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产 中支付。 七、基金合同的生效 （ 一 ） 基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在 基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金 募 集 金额不少于 2 亿 元人民币且 基金认购人数 不少于 200 人 的条件下 ，基金管理人依据法律 法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验 资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会 确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金 存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （ 二 ） 基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银 行同期 活期 存 款利息 ； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售 机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （ 三 ） 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资 产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日 出现前述情形的，（未完）  |