[发行]国泰安康养老：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
国泰 安康养老定期支付 混合型 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2016 年 第一 号） 基金管理人： 国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 证监许可 [ 2013 ] 1207 号文 注册 募集。 本基金的基金 合同生效日为 2014 年 4 月 30 日。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募 说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。本基金为债券投 资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品种，其预期风险、预期收益高 于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 本基金按照基金合同的约定，每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金 的定期支付机制的基金份额持有人（如基金份额持有人不选择，本基金默认基金份额持有人 选择参与定期支付机制，下同）支付一定现金，自动赎回基金份额由基金管理人定期实施而 无需基金份额持有人另行提交赎回申请。每期用以计算定期支付金额的基金份额是指可参与 定期支付的基金份额，即定期支付权益登记日登记在册的持有期 [ 持有期界定方式 : 基金合同 生效日 （含） 或 基金份额申购确认日（含）至定期支付基准日（含） , 下同 ] 不少于 90 天的 基金份额，持有期未满 90 天 ( 含 ) 的基金份额将不参与定期支付金额的计算 , 有可能出现参与 定期支付金额计算的基金份额数额低于该基金份额持有人持有的本基金份额数额。 由于本基金按约定的年化现金支付比 率 定期支付一定金额的现金，以期为基金份额持有 人提供预期明确的现金流，当基金净值增长率低于 同期 现金支付比 率 时，基金份额持有人可 能面临以其初始投资金额来进行定期支付的风险。 本基金为基金份额持有人提供是否参与定期支付机制的选择权，投资人可在认购或申购 本基金份额时，选择是否参与定期支付机制，如投资人不选择，本基金默认投资人选择参与 定期支付机制。参与或不参与定期支付机制的选择通过基金“分红方式”设置实现。参与定 期支付的请选择现金 红利 方式；不参与定期支付的请选择红利再投资方式。分红方式的选择 与基金收益分配无关，只用来标志是否参与定期支付机制，除定期支付外，本基金不再进行 收益分配。选择参与定期支付机制的基金份额持有人，其持有的基金份额可能由于定期自动 赎回以实现定期支付的 目的 而不断减少。 本基金可投资中小企业私募债， 中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流 动性风险。 本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采 用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能 给投资带来重大损失。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会 高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 自2015年11月16日起，本基金增加C类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资 人申购时可以自主选择A类基金份额（现有份额）或C类基金份额对应的基金代码进行申购。 由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 2015年11月16日前已持有本基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基金基金份 额余额为A类基金份额。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所 载内容截止日为 2016 年 4 月 30 日 ，投资组合报告为 2016 年 1 季度报告，有关财务数据 和 净值表现截止日为 2015 年 12 月 31 日 。 一、基金管理人 （ 一 ） 基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 成立时间： 1998 年 3 月 5 日 法定代表人： 唐建光 注册资本：壹亿壹 仟 万元人民币 联系人：何晔 联系电话： （021）31089000，4008888688 股本结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% （二）基金管理人管理基金的基本情况 截至 2016 年 4 月 30 日，本基金管理人共管理 61 只开放式证券投资基金：国泰金鹰增 长混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2 只子基金，分别为国泰金龙行 业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国 泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型 证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、 国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金（由国泰金象保本 增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合 型证券 投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（ LOF ）（由金盛证券投资基金转型而来）、 国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典混合型证券投资基金（ LOF ）、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联 接基金、国泰保本混合型证券投资基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用 互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券 投资基金 (LOF) 、国泰信用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平 衡混合型 证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券 投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金 （ LOF ）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证 5 年 期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基 金联接基金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券 型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投 资基金、国泰国证医药卫生行业指数分 级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基 金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基 金（ LOF ）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资 基金、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资 基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配 置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰创利债券型证 券投资基金（由国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金转型而来）、 国泰策略收益灵活配 置混合型证券投资基金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵 活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混 合型证券投资基金、国泰互联网 + 股票型证券投资基金、国泰国证新能源汽车指数分级证券 投资基金（由中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰央企改革股 票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优 选证券投资 基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰 民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金。 另外，本基 金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理 全国社保基金多个投资组合。 2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人 资格。 2008 年 2 月 14 日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理 财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（ QDII ） 资格，成为目前业内少数拥有“ 全牌照”的基金公司之一，囊括了公募基金、社保、年金、 专户理财和 QDII 等管理业务资格。 （三）主要人员情况 1 、 董事会成员 唐建光，董事长，大学本科，高级工程师。 1982 年 1 月至 1988 年 10 月在煤炭工业部 基建司任工程师； 1988 年 10 月至 1993 年 7 月在中国统配煤矿总公司基建局任副处长； 1993 年 7 月至 1995 年 9 月在中煤建设开发总公司总经理办公室任处长； 1995 年 9 月至 1998 年 10 月在煤炭部基建管理中心工作，先后任综合处处长、中心副主任； 1998 年 10 月至 2005 年 1 月在中国建设银行资产保全部任副总经理； 2005 年 1 月起在中国建银投资有限责任公 司任资产管理处置部总经理、高级业务总监。 2010 年 11 月至 2014 年 10 月任国泰基金管理 有限公司监事会主席， 2014 年 8 月起任公司党委书记， 2015 年 8 月起任公司董事长、法定 代表人 ， 2016 年 6 月起代任公司总经理 。 张瑞兵，董事，博士研究生。 2006 年 7 月起在中国建银投有限责任公司工作，先后任 股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公开 市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，现任战 略发展部处长。 2014 年 5 月起任公司董事。 陈川，董事，博士研究生，经济师。 2001 年 7 月至 2005 年 8 月，在中国建设银行总行 工作，历任中间业务部、投资银行部、公司业务部业务副经理、业务经理。 2005 年 8 月至 2007 年 6 月，在中国建银投资有限责任公司工作，历任投资银行部、委托代理业务部业务 经理、高级副经理。 2007 年 6 月至 2008 年 5 月，在中投证券资本市场部担任执行总经理。 2008 年 5 月至 2012 年 6 月，在中国建银投资有限责任公司工作，历任投资银行部高级经理、 投资部高级经理、企业管理部高级经理。 2012 年 6 月至 2012 年 9 月，任建投科信科技股份 有限公司副总经理。 2012 年 9 月至 2013 年 4 月，任中建投租赁有限责任公司纪委书记、副 总经理。 2013 年 4 月至 2014 年 1 月，任中国建银投资有限责任公司长期股权投资部总经理。 现任中国建银投资有限责任公司战略发展部业务总监。 2014 年 5 月起任公司董事。 Santo Borsellino ，董事，硕士研究生。 1994 - 1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究； 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理， 1995 - 1997 年在 ROLOFINAN CE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师； 1999 - 2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员； 2004 - 2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005 - 2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 2006 - 2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员 / 基金经理。 2009 - 2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总 监。 2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。 2013 年 11 月起任公司 董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII ）及英国特许保险师 （ Chartered Insurer ）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994 年起任中 国保险（欧洲 ) 控股有限公司总裁助理； 1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承 保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。 2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。 2007 年起任中意财产保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起 任公司董事。 侯文捷，董事，硕士研究生，高级工程师。 1994 年 3 月至 2002 年 2 月在中国电力信托 投资有限公司工作，历任经理部项目经理，证券部项目经理，北京证券营业部副经理，天津 证券营业部副经理、经理。 2002 年 2 月起在中国电力财务有限公司工作，先后任信息中心 主任、信息技术部主任、首席信息师、华北分公司总经理、党组副书记，现任中国电力财务 有限公司党组成员、副总经理。 2012 年 4 月起任公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。 1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院 执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士 生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法律专 业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济 法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会 常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委 员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。 2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目 前已上市）独立董事， 2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010 年 6 月起任 公司独立董事。 刘秉升，独立董事，大学学历，高级经济师。 19 80 年起任吉林省长白县马鹿沟乡党委 书记； 1982 年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、常务副县长； 1985 年起任吉林省抚 松县县委常委、常务副县长； 1989 年起任中国建设银行吉林省白山市支行行长、党委书记； 1995 年起任中国建设银行长春市分行行长、党委书记； 1998 年起任中国建设银行海南省分 行行长、党委书记。 2007 年任海南省银行业协会会长。 2010 年 11 月起任公司独立董事。 韩少华，独立董事，大学专科，高级会计师。 1964 年起在中国建设银行河南省工作， 历任河南省分行副处长、处长；南阳市分行行长、党组书记；分 行总会计师。 2003 年至 2008 年任河南省豫财会计师事务所副所长。 2010 年 11 月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。 1980 年起在工商银行河北省工作，历任 河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定 市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记； 2004 年起任工商 银行山西省分行行长、党委书记； 2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。 2014 年 10 月起任公司独立董事。 2 、 监事会成 员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994 年 8 月至 2006 年 6 月，先后建 设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总 经理等职。 2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限 责 任公司任副总经理。 2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy ，监事，大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规 部主管、公司秘书兼法务。 2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总 经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Man agement Singapore 法 律及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东 南亚及南亚合规部主管。 2014 年 3 月 17 日起任 Generall Investments Asia Limited 首席执行 官。 刘顺君，监事，硕士研究生，高级经济师。 1986 年 7 月至 2000 年 3 月在中国人民解放 军军事经济学院工作，历任教员、副主任。 2000 年 4 月至 2003 年 1 月在长江证券有限责任 公司工作，历任投资银行总部业务主管、项目经理。 2 003 年 1 月至 2005 年 5 月任长江巴黎 百富勤证券有限责任公司北京部高级经理。 2005 年 6 月起在中国电力财务有限公司工作， 先后任金融租赁公司筹建处综合部主任，营业管理部主任助理，华北分公司总经理助理、华 北分公司副总经理、党组成员、纪检组长、工会主席，福建业务部副主任、主任，现任中国 电力财务有限公司投资管理部主任。 2012 年 4 月起任公司监事。 李辉，监事，大学本科。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公司， 2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职 于海 康人寿保险有限公司， 2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、 总经理办公室负责人。现任公司 总经理助理、 人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人 。 2013 年 11 月起任公司职工监事。 束琴，监事，大专学历。 1980 年 3 月至 1992 年 3 月分别任职于人民银行安康地区分行 和工商银行安康地区分行， 1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职于陕西省住房资金管理中心。 2008 年 8 月加入国泰基金管理有限公司，先后担 任行政管理部主管、总监助理。现任公司行政部 副总监。 2013 年 11 月起任公司职工监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限 公司，历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的 基金经理助理， 2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理， 2009 年 5 月 起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经 理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理， 2015 年 9 月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。 2015 年 8 月起任公司职 工监事。 3 、高级管理人员 唐建光 ，董事长 及代任总经理 ，简历情况见董事会成员介绍。 周 向勇，硕士研究生， 1 9 年金融从业经历。 1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建设银 行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年 12 月至 2011 年 1 月 在中国建银投资公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。 2011 年 1 月加入 国泰基金管理有限公司，任总经理助理， 2012 年 11 月起任公司副总经理。 陈星德，博士， 14 年证券基金 从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督 管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。 2009 年 1 月 至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。 2015 年 12 月 加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位， 16 年证券从业经历。 1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、 稽查二处副处长等； 2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员办，任副处长 ； 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理； 2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司， 2015 年 7 月起任公司督察长； 2016 年 3 月加入国泰基金管理有限公司， 2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。 4 、本基金基金经理 （ 1 ）现任基金经理 邱晓华，硕士研究生， 1 5 年证券从业经历。 曾任职于新华通讯社、北京首都国际投资 管理有限公司、银河证券。 2007 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基 金经理助理。 2011 年 4 月至 2014 年 6 月任国泰保本混合型证券投资 基金的基金经理； 2011 年 6 月起兼任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理； 2013 年 8 月至 2015 年 1 月 15 日兼任国泰目标收益保本混合型证券投资基金的基金经理； 2014 年 5 月起兼任国泰安康 养老定期支付混合型证券投资基金的基金经理； 2014 年 11 月至 2015 年 12 月兼任国泰大宗 商品配置证券投资基金 (LOF) 的基金经理； 2015 年 1 月 16 日起兼任国泰策略收益灵活配置 混合型证券投资基金（原国泰目标收益保本混合型证券投资基金）的基金经理； 2015 年 4 月起兼任国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰保本混 合型证券投资基金和国 泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金的基金经理； 2015 年 12 月起任国泰新目标收益 保本混合型证券投资基金和国泰鑫保本混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 3 月起任 国泰民福保本混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 4 月起兼任国泰事件驱动策略混合 型证券投资基金的基金经理。 （ 2 ） 历任基金经理 本基金自基金成立以来至2014年5月21日由张一格担任基金经理，从2014年5月22 日至2015年6月24日由张一格和邱晓华共同担任基金经理，从2015年6月25日起至今由 邱晓华担任基金经理。 5 、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：副总经理 委员： 周向勇：副总经理 黄焱：总经理助理兼投资总监兼 权益投资 （ 事业 ） 部总经理 吴晨：绝对收益投资（事业）部副总监 张则斌：权益投资总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 法定代表人：田国立 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、境外三类机 构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等 门类 齐全 、产品丰富 的托管 业务 体系 。在国 内 ，中国银行首家 开展绩效评估、风险 分析 等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管 增值 服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 20 1 6 年 3 月 31 日，中国银行已托管 446 只证券投资基金，其中境内基金 416 只， QDII 基金 30 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满 足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉 承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “ SAS70 ”、“ AAF01/06 ” “ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ”等国际主流内控审阅准 则的无保留意见的审阅报告。 201 5 年，中国银行同时获得了基于“ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保 证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现 基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的 , 应当及时通知基金管理人，并及时向国务 院证券监督管理机构报告。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1 、直销机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 国泰基金管理有限 公司上海直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 客户服务专线： 400 - 888 - 8688 ， 021 - 31089000 传真： 021 - 31081861 网址： www.gtfund.com 2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站： www.gtfund.com 登录网上交易页面 智能手机 APP 平台： iphone 交易客户端、 Android 交易客户端 电话： 021 - 31081738 联系人：李静姝 2 、其他销售机构 （ 1 ） 银行及券商 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 中国银行股份 有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 田国立 联系人：客户服务中心 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn 法定代表人：陈占维 联系人：李鹏 电话： 0411 - 82308602 传真： 0411 - 82311420 客服电话： 400 - 664 - 0099 网址： www.bankofdl.com 2 上海农村商业银 行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话： 021 - 38576977 传真： 021 - 50105124 客服电话： 021 - 962999 网址： www.srcb.com 3 大连银行股份有 注册地址：大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 限公司 法定代表人：陈占维 联系人：李鹏 电话： 0411 - 82308602 传真： 0411 - 82311420 客服电话： 400 - 664 - 0099 网址： www.bankofdl.com 4 上海银行股份有 限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人：范一飞 联系人：夏雪 电话： 021 - 68475888 传真： 021 - 684761111 客服电话： 021 - 962888 网址： www.bankofshanghai.com 5 广州农村商业银 行股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 法定代表：黄子励 联系人：戴一挥 电话： 020 - 22389298 电话： 020 - 22389188 客服电话： 020 - 961111 网址： www.grcbank.com 6 申万宏源证券有 限公司 注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人： 李梅 联系人： 黄莹 电话： 021 - 33388211 客服电话： 4008895523 网址： www.swhysc.com 7 长江证券股份有 限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 联系人：李良 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客服电话： 95579 网址： www.95579.com 8 华宝证券有限责 任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 法定代表人：陈林 联系人：刘闻川 电话： 021 - 68778081 传真 021 - 68778117 客服电话： 400 - 820 - 9898 网址： www.cnhbstock.com 9 中国国际金融有 限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯 电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 65051156 网址： www.cicc.com.cn 10 平安证券有限责 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 任公司 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 电话： 0755 - 22626391 传真： 0755 - 82400862 客服电话： 95511 - 8 网址： www.pingan.com 11 华安证券股份有限 公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智 中心 B1 座 法定代表人：李工 联系人：汪燕 电话： 0551 - 65161675 传真： 0551 - 65161600 客服电话： 4008096518 网址： www.huaan.com 12 华鑫证券有限责任 公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、 B01 （ b ）单元 法定代表人：俞洋 联系人：王逍 电话： 021 - 64339000 传真： 021 - 54668802 客服电话： 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 ； 4001099918 网址： www.cfsc.com.cn 13 国金证券股份有限 公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 联系人：贾鹏 电话： 028 - 86690058 传真： 028 - 86690126 客户服务电话 : 4006600109 网址： www.gjzq.com.cn 14 中信期货股份有限 公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话： 0755 - 23953913 传真： 0755 - 83217421 网址： www.citicsf.com 15 包商银行股份有 限公司 注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表：李镇西 法定代表：刘芳 电话： 0472 - 5189051 电话： 0472 - 5189057 客服电话： 96016 （北京、内蒙古地区） 网址： www.bsb.com.cn 16 晋商银行股份有 限公司 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 法定代表：上官永清 客服电话： 95105588 网址： www.jshbank.com 17 宁波银行股份有 限公司 注册地址： 宁波市江东区中山东路 294 号 法定代表人： 陆华裕 客服电话： 96528 （上海地区 962528 ） 网址： www.nbcb.com.cn 18 张家港农村商业 银行股份有限公 司 注册地址：张家港市人民中路 66 号 法定代表：王自忠 联系人：朱芳 电话： 0512 - 96065 客服电话： 0512 - 96065 传真： 051256968259 网址： http://www.zrcbank.com 19 苏州银行股份有 限公司 注册地址： 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表人： 王兰凤 电话： 0512 - 69868390 传真： 0512 - 69868370 客服电话： 0512 - 96067 网址： www.suzhoubank.com 20 江苏江南农村商业 银行股份有限公司 注册地址：常州市和平中路 413 号 法定代表： 陆向阳 联系人：包静 电话： 0519 - 89995170 传真： 0519 - 89995170 客服电话： (0519)96005 网址： www.jnbank.com.cn . （2）其他第三方销售机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问 有限公司 注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 法定代表人：汪静波 联系人：方成 电话： 021 - 38602377 传真： 021 - 38509777 客服电话： 4008215399 网址： www.noah - fund.com 2 上海好买基金销售 注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 有限公司 法定代表人：杨文斌 联系人： 薛年 电话： 021 - 20613999 传真： 021 - 68596916 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com 3 杭州数米基金销售 有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 法定代表人： 陈柏青 联系人： 周嬿旻 电话： 0571 - 28829790 传真： 0571 - 26698533 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn 4 深圳众禄基金销售 有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw. com 5 上海长量基金销售 投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人： 张跃伟 联系人：敖玲 电话： 021 - 58788678 - 8201 传真： 021 — 58787698 客服电话： 400 - 089 - 1289 网址： www.erichfund.com 6 北京展恒基金销售 有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 法定代表人：闫振杰 联系人：焦琳 电话： 010 - 62020088 - 8288 传真： 010 - 62020088 - 8802 客服电话： 4008886661 网址： www.myfund.com 7 浙江同花顺基金销 售公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 电话： 0571 - 88911818 - 8565 传真： 0571 - 86800423 客服电话： 4008 - 773 - 776 0571 - 88920897 网址： www.5ifund.com 8 江苏金百临投资咨 询有限公司 注册地址：无锡市滨湖区锦溪路 99 号 法定代表：费晓燕 联系人：袁丽萍 电话： 0510 - 82758877 传真： 0510 - 88555858 客服电话： 0510 - 9688988 网址： www.jsjbl.com 9 上海天天基金销售 有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表：其实 联系人：朱钰 电话： 021 - 54509988 - 1071 传真： 021 - 64383798 客服电话： 4001818188 网址： www.1234567.com.cn 10 万银财富（北京） 基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 法定代表：李招弟 联系人：刘媛 电话： 010 - 59393923 传真： 010 - 59393074 客服电话： 4008080069 网址： www.wy - fund.com 11 上海利得基金销售 有限公司 注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表：盛大 联系人： 叶志杰 电话： 021 - 50583533 传真： 021 - 50583633 客服电话： 400 - 005 - 6355 网址： ww w.leadfund.com.cn 12 鼎信汇金（北京） 投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 1 号院 8 号楼 C 座 1701 室 法定代表：齐凌峰 联系人：阮志凌 电话： 010 - 82151989 传真： 010 - 82158830 客服电话： 400 - 158 - 5050 网址： www.9ifund.com 13 嘉实财富管理有限 公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06 - 10 单元 法定代表：赵学军 联系人：张倩 电话： 021 - 20289890 客服电话： 400 - 021 - 8850 传真： 021 - 20280110 、 010 - 85097308 网址： www.harvestwm.cn 14 宜信普泽投资顾问 （北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 法定代表：沈伟桦 联系人：王巨明 电话： 010 - 52858244 传真： 010 - 85894285 客服电话： 400 - 6099 - 500 网址： www.yixinfund.com 15 一路财富（北京） 信息科技有限公司 办公地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 客户服务热线： 400 - 001 - 1566 公司网站：http://www.yilucaifu.com 16 北京增财基金销售 有限公司 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 客户服务热线：400-001-8811 公司网站：http://www.zcvc.com.cn 17 上海联泰资产管理 有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 客户服务热线： 4000 - 466 - 788 公司网站： http://www.91fund.com.cn 18 上海汇付金融服务 有限公司 办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807 - 5 室 客服电话： 400 - 820 - 2819 公司网站： http://a0918660.atobo.com.cn 19 上海陆金所资产管 理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网站： www.lufunds.com 20 泰诚财富基金销售 （大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 电话： 0411 - 88891212 传真： 0411 - 84396536 客服电话： 4006411999 网址： www.taichengcaifu.con 21 北京钱景财富投 资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 - 1012 法定代表人： 赵荣春 电话： 010 - 57418829 传真： 010 - 57569671 客服电话： 400 - 893 - 6885 网址： http://www.qianjing.com 22 北京乐融多源投 资咨询有限公司 注册地址： 北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层 法定代表人：董浩 客户服务电话： 400 - 068 - 1176 网址： www.jimufund.com 23 北京微动利投资 管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金 融商业楼 341 室 法定代表人：梁洪军 客户服务电话： 400 - 819 - 6665 网址： http://www.buyforyou.com.cn 24 深圳市新兰德证券 投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 公司地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 客户服务电话： 400 - 166 - 1188 网址： http://8.jrj.com.cn/ 25 上海凯石财富基金 销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602 - 115 室 法定代表： 陈继武 联系人： 李晓明 电话： 021 - 63333319 传真： 021 - 63333390 客服电话： 4000 - 178 - 000 网址： www.lingxianfund.com 26 深圳富济财富管理 有限公司 注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 法定代表： 齐小贺 联系人：马力佳 电话： 0755 - 83999907 - 815 传真： 0755 - 83999926 客服电话： 0755 - 83999907 网址： www.jinqianwo.cn 27 珠海盈米财富管理 有限公司 注册地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 法定代表：肖雯 联系人：吴煜浩 电话： 020 - 89629012 传真： 021 - 63333390 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn 28 北京新浪仓石基金 销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室 法定代表：张琪 联系人：付文红 电话： 010 - 62676405 传真： 010 - 82607151 客服电话： 010 - 62675369 网址： www.xincai.com 本基金C类基金份额的销售机构暂仅包括本公司直销机构及申万宏源证券有限公司，如 有其他销售机构新增办理本基金C类基金份额的申购赎回等业务，详见本公司届时相关公 告。 （二）登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 法定代表人： 唐建光 联系人：何晔 传真： 021 - 3 108 1800 客户服务专线： 400 - 888 - 8688 ， 021 - 3 108 9000 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼 负责人： 俞卫锋 联系电话： 021 - 31358666 传 真： 021 - 31358600 联系人：孙睿 经办律师：黎明、孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：胡逸嵘 经办注册会计师：许康玮、胡逸嵘 四、基金的名称 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金 五、基金的类型和存续期限 1 、基金类型：混合型基金 2 、基金运作方式：契约型、开放式 3 、基金的存续期间：不定期 4 、基金份额的类别 本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。其中， 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资 产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份 额和 C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。 投资人可自行选择申购的基金份额类别。 本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。 根据基金运作情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有 人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以停止现有基金份额类 别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，调整前 基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 六、基金的定期支付 本基金按照基金合同的约定，每季度定期 通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金 的定期支付机制的基金份额持有人支付一定现金，具体而言，本基金按照约定的年化现金支 付比率，以约定的定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额资产净值为基础，计算当期 基金份额持有人可获得支付的现金，并自动赎回基金份额持有人所持 有 的对应金额的基金份 额，以该自动赎回的资金向基金份额持有人进行现金支付。上述自动赎回基金份额由基金管 理人定期实施而无需基金份额持有人另行提交赎回申请。基金份额持有人并无需就此类自动 赎回支付赎回费。 未来在法律法规允许的前提下，基金管理人可在履行适当程序（未完）  |