[发行]嘉合货币：更新招募说明书（2016年第1号）
嘉合货币市场基金招募说明书（更新） (2016年第 1号) 基金管理人：嘉合基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二零一六年六月 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 重要提示 一、本次基金募集的准予注册文件名称为：《关于准予嘉合货币市场基金注 册的批复》（证监许可【 2015】571号），注册日期为： 2015年 4月 7日。本基金 的《基金合同》于 2015年 5月 6日正式生效。 二、基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募 说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 三、投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说 明书》及《基金合同》等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征， 自主判断基金的投资价值，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购 （或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者“买者自负”原则 ,在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的 各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有风险、操作或 技术风险、合规性风险和其他风险等。 四、基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业 绩并不构成新基金业绩表现的保证。 五、本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的预 期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。但投资者购买本 货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理 人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行负责。 六、证券投资基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收 益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本 基金的《招募说明书》及《基金合同》。 七、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 八、本招募说明书所载内容截止日为 2016年 5月 6 日，有关财务数据和 净值表现数据截止日为 2016年 3月 31日。（本招募说明书中的财务资料未 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 经审计）本招募说明书已经基金托管人复核。 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 目录 第一部分绪言 ................................................................................................................................1 第二部分释义 ................................................................................................................................2 第三部分基金管理人 .....................................................................................................................6 第四部分基金托管人 ...................................................................................................................15 第五部分相关服务机构 ...............................................................................................................20 第六部分基金份额的分类 ...........................................................................................................27 第七部分基金的募集 ...................................................................................................................28 第八部分基金合同的生效 ...........................................................................................................31 第九部分基金份额的申购、赎回与转换 ...................................................................................32 第十部分基金的投资 ...................................................................................................................43 第十一部分基金的业绩 ...............................................................................................................55 第十二部分基金的财产 ...............................................................................................................57 第十三部分基金资产估值 ...........................................................................................................58 第十四部分基金的收益与分配 ...................................................................................................62 第十五部分基金费用与税收 .......................................................................................................64 第十六部分基金的会计与审计 ...................................................................................................66 第十七部分基金的信息披露 .......................................................................................................67 第十八部分风险揭示 ...................................................................................................................73 第二十部分基金合同的内容摘要 ...............................................................................................77 第二十一部分基金托管协议的内容摘要 ...................................................................................92 第二十二部分对基金份额持有人的服务 .................................................................................110 第二十三部分其他应披露事项 .................................................................................................112 第二十四部分招募说明书存放及查阅方式 .............................................................................115 第二十五部分备查文件 .............................................................................................................116 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第一部分绪言 《嘉合货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说 明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、 《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、 《证券投资基金信息披露编报规则第 5号<货币市场基金信息披露特别规定>》等 有关法律、法规及《嘉合货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 本招募说明书的内容涵盖嘉合货币市场基金（以下简称“本基金”）的投资 目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资 本基金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托 或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任 何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份 额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指嘉合货币市场基金 2、基金管理人：指嘉合基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《嘉合货币市场基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉合货币市场 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《嘉合货币市场基金招募说明书》及其 定期的更新 7、基金份额发售公告：指《嘉合货币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员 会 2 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指嘉合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为嘉合基金管理有 限公司或接受嘉合基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 3 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 日期 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 33、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《嘉合基金管理有限公司公开募集基金注册登记业务规 则》，是规范基金管理人所管理的公开募集基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣 款日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 4 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元：指人民币元 45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 48、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的过程 54、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件。 5 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：嘉合基金管理有限公司 住所：上海市虹口区广纪路 738号 1幢 329室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 A楼 邮政编码：200082 法定代表人：徐岱 成立日期：2014年 7月 30日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监许可〔 2014〕621号 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其它业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：10000万元 联系人：翁海虹 电话：021-60168300 存续期间：永久存续 股权结构：中航信托股份有限公司占 30%、广东万和集团有限公司占 25%、 上海慧弘国际贸易有限公司占 25%、福建省圣农实业有限公司占 20%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 余萌先生，厦门大学硕士学位。曾任江西省农行国际业务部副总经理，江西 江南信托投资股份有限公司副总裁、常务副总裁，现任中航信托股份有限公司党 委书记及总经理，兼任嘉合基金管理有限公司董事长。 郝艳芬女士，北京大学 EMBA。曾任中国农业银行青岛分行国际业务部科 员，现任上海慧弘国际贸易有限公司董事长，兼任嘉合基金管理有限公司副董事 长。 周建儿先生，江西农业大学硕士研究生。曾任江西江南信托投资股份有限公 司发展研究部副总经理，江南证券有限责任公司投资银行部副总经理，现任中航 6 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 信托股份有限公司投资管理部总经理，兼任嘉合基金管理有限公司董事。 卢础其先生，现任广东万和集团有限公司董事、广东鸿特精密技术（台山） 有限公司董事、广东顺德农村商业银行股份有限公司董事、广东揭东农村商业银 行股份有限公司董事、佛山市顺德万和电气配件有限公司监事、万和国际（香港） 有限公司董事及广东万和新电气股份有限公司董事长，兼任嘉合基金管理有限公 司董事。 陈剑华先生，北京大学光华管理学院 EMBA硕士毕业。曾就职于福建华兴 证券公司、福建省资信评估公司、华泰证券有限责任公司等多家金融企业单位, 负责多家上市公司的股份制改制、股票发行上市和企业收购兼并工作。现任福建 圣农发展股份有限公司副总经理、董事会秘书，兼任嘉合基金管理有限公司董事。 徐岱先生，南京大学工商管理专业硕士学位。曾任南京力信杰科技贸易有限 公司副总经理，中信银行股份有限公司上海分行公司业务部副总经理及浦东分行 行长助理，江苏瑞华投资控股集团有限公司董事总经理，现任嘉合基金管理有限 公司法定代表人、总经理及董事，代任督察长。 曹凤岐先生，北京大学经济学院毕业。现为北京大学光华管理学院教授、博 士生导师，北京大学金融与证券研究中心主任，并任教育部社会科学委员会委员， 中国金融学会常务理事，中国投资学会常务理事，北京市金融学会副会长等职， 兼任嘉合基金管理有限公司独立董事。 姚长辉先生，北京大学金融学博士学位。现为北京大学光华管理学院教授、 博士生导师，北京大学金融与证券研究中心副主任，北京大学创业投资研究中心 副主任，北京大学保险与社会保障研究生中心副主任，中国金融学会理事，北京 市金融学会理事，北京市投资学会理事，兼任嘉合基金管理有限公司独立董事。 程卫东先生，武汉大学法学博士学位。曾在长沙理工大学任教，现任中国社 会科学院欧洲研究所副所长，中国欧洲学会常务理事，中国欧洲法律研究会秘书 长，中国国际私法研究会理事等职，兼任嘉合基金管理有限公司独立董事。 2、监事会成员 蔡荣忠先生，监事会主席,同济大学工商管理硕士学位。曾任江苏汇鸿国际 集团有限公司财务部经理、南京鸿意地产开发有限公司财务总监，福记食品服务 控股有限公司中央财务及计划管理部总经理，南京市白下区高新技术产业园区科 7 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 技小额贷款有限公司副总经理，现任上海星怡投资控股有限公司总裁，上海慧弘 国际贸易有限公司总经理。 卢宇阳先生，监事，美国约翰韦尔斯大学硕士学位，曾任广东鸿特精密技术 股份有限公司董事会秘书助理，现任广东万和股份有限公司副总裁兼董事会秘 书。 廖俊杰先生，监事，同济大学毕业。现就职于福建圣农发展股份有限公司证 券部，参与了公司首次公开发行股票并上市的相关工作。 杨军先生，职工监事，英国雷丁大学硕士研究生。曾在上海德勤华永会计师 事务所全球金融服务组，银河基金管理有限公司监察稽核部任职，现任嘉合基金 管理有限公司监察稽核部副总监。 付祥先生，职工监事，南京大学硕士研究生，曾任华泰证券投资股份有限公 司投资经理助理，现任嘉合基金管理有限公司量化投资部主管。 张文炜先生，职工监事，武汉大学金融学硕士研究生，曾任马应龙药业集团 项目投资部投资经理，广东盈峰创业投资管理有限公司投资经理，现任嘉合基金 管理有限公司董事会秘书。 3、高级管理人员 余萌先生，现任公司董事长，简历同上。 徐岱先生，现任公司总经理，代任督察长，简历同上。 高明先生，英国诺丁汉大学商学院硕士研究生。曾任中国石化集团市场开发 部经理、财务部经理，加拿大贝祥投资集团高级投资经理，中非发展基金有限公 司投资二部总经理助理，现任嘉合基金管理有限公司副总经理。 李宇龙先生，上海交通大学管理科学与工程博士研究生，美国佐治亚理工学 院商学院 MBA、金融工程硕士研究生。曾任美国 Wilmington Trust Investment Management 基金经理，上海证券交易所执行经理，美国 Balentine投资公司合 伙人、全球投资研究主管，合众资产管理股份有限公司总经理助理，现任嘉合基 金管理有限公司副总经理。 邵若昊先生，复旦大学硕士研究生。曾任长信基金管理有限公司市场部副总 监，富国基金管理有限公司机构部总监助理，诺安基金管理有限公司机构业务总 监，融通基金管理有限公司机构业务总监，现任嘉合基金管理有限公司副总经理。 8 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 崔为中先生，武汉大学法学院硕士研究生。曾任中创投资公司海南代表处系 统管理员资金主管，中诚信证券评估公司海南分公司电脑部经理、办公室副主任， 长城证券公司信息技术部总助，英大证券公司 IT技术总监，现任嘉合基金管理 有限公司副总经理。 李辉女士，上海交通大学/法国马赛学院财务管理硕士研究生。曾任三九企 业集团（深圳南方制药厂）出纳兼财务部长助理，三九高科技有限公司财务经理， 上海三九科技发展股份有限公司人力资源部总监兼公司监事，上海九天橡胶制品 有限公司董事兼副总经理，上海易淘达网络科技有限公司综合管理部总监，北京 温馨天使科技有限公司董事会秘书兼人事行政总监，现任嘉合基金管理有限公司 副总经理。 韩光华先生，中央财经大学硕士研究生。曾任中央财经大学保险学院讲师、 华夏基金机构产品部副总裁、诺安基金产品研发中心副总裁，现任嘉合基金管理 有限公司副总经理。 4、基金经理 薛思乔先生，南京大学金融学学士，美国市立纽约大学应用数学硕士，法国 巴黎综合理工学院金融数学硕士，拥有 5年金融行业从业经验， 2011年进入法 国巴黎银行（ BNP），担任数量分析师，先后在香港和新加坡分行工作，负责固 定收益以及股票等各类衍生产品的定价建模及风险控制系统维护， 2013年转入 法国巴黎银行上海分行资金部，负责流动性风险建模及监控，于 2014年 9月加 入嘉合基金管理有限公司。 季慧娟女士，同济大学经济学学士，上海财经大学金融学硕士,拥有 8年金 融行业从业经验，曾任华宝信托有限责任公司交易员，德邦基金管理有限公司债 券交易员，中欧基金管理有限公司债券交易员， 2014年 12月加入嘉合基金管理 有限公司，曾任嘉合基金管理有限公司债券交易员。 于启明先生，厦门大学金融工程学士，拥有 8年金融行业从业经验，曾任宝 盈基金管理有限公司固定收益部基金经理，2015年 6月加入嘉合基金管理有限 公司，担任固定收益部副总监职位。 5、投资决策委员会成员 徐岱先生，简历同上。 9 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 李宇龙先生，简历同上。 邵若昊先生，简历同上。 姚文辉先生，西安交通大学应用经济学专业硕士。曾任金元证券股份有限公 司固定收益总部债券投资经理、中欧基金管理有限公司中欧稳健收益债券型证券 投资基金基金经理、中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金经理、中欧货币 市场基金基金经理、中欧纯债添利分级债券型证券投资基金基金经理，现任嘉合 基金管理有限公司固定收益部总监。 曹成先生，海牙大学金融与会计专业硕士研究生。曾任富通私人银行 (荷兰) 数据分析师，富安达基金管理有限公司交易部交易员，光大保德信基金管理有限 公司交易部交易员，现任嘉合基金管理有限公司中央交易室总监助理。 王俊先生，河海大学国民经济学硕士研究生。曾任南通新福达电子采购经理， 江苏瑞华投资控股集团基金经理，现任嘉合基金管理有限公司研究部副总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2、办理基金备案手续。 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产。 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产。 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资。 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产。 7、依法接受基金托管人的监督。 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 10 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 10、编制季度、半年度和年度基金报告。 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务。 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露。 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益。 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项。 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15年以上。 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人。 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除。 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿。 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任。 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 11 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 法律行为。 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人。 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议。 26、建立并保存基金份额持有人名册。 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销 售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 12 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利 用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人 发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情况，建立了 科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制 制度。 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 13 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和 各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制 程序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制内容 基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责 任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效 的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合 法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部 控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系 统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。 4、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控 制制度。 14 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 联系电话：010-66105799 联系人：洪渊 2、主要人员情况 截至 2015年 12月末，中国工商银行资产托管部共有员工 198人，平均年龄 30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或 高级技术职称。 3、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII专户资产、ESCROW等门类 齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可 以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2015年 12月，中国工商银行共托管 证券投资基金 522只。自 2003 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 15 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 二、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013年七次顺利通过评估组织 内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后， 2014 年中国工商银行资产托管部第八次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得无保留意 见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制 方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能 力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402审阅已经 成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 16 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措 施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人 为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防 范与控制理念。 17 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 18 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确 定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据 等进行监督和核查，其中对基金投资的监督和核查自基金合同生效之日起开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正。 19 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 （1）嘉合基金管理有限公司直销中心 名称：嘉合基金管理有限公司 住所：上海市虹口区广纪路 738号 1幢 329室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 A楼 法定代表人：徐岱 电话： 021-60168270 传真： 021-65015087 联系人：商林华 客户服务电话： 400-060-3299 网址：www.haoamc.com （2）其它基金销售机构 1）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 法定代表人：燕斌 客服电话：4000-466-788 联系人：张巍婧 传真：021-62990063 网址：http://www.91fund.com.cn/ 2）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：杨懿 客服电话：400-166-1188 联系人：张燕 传真：010-58325300 网址：http://www.jrj.com.cn/ 20 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 3）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 客服电话：400-0766-123 联系人：徐昳绯 网址：http://www.fund123.cn/ 4）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 客服电话：400-6411-999 联系人：张晓辉 网址：www.taichengcaifu.com 5）中泰证券有限公司（原齐鲁证券） 注册地址：济南市经七路 86号 办公地址：济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 联系人：马晓男 网址：www.qlzq.com.cn 6）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：万建华 客服电话： 95521 联系人：朱雅崴 网址：www.gtja.com 7）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 21 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话：95523 联系人：黄莹 网址：www.swhysc.com 8）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：李季 客服电话：4008-000-562 联系人：李巍 网址：www.hysec.com 9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508号北美广场 B座 12F 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 联系人：张裕 网址：www.noah-fund.com 10）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 客服电话：0591-96326、400-88-96326 联系人：郭相兴 网址：www.hfzq.com.cn 11）大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 22 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 办公地址：南京市建邺区江东中路 222号奥体中心文体创业园 法定代表人：袁顾明 客服电话：400-928-2266 联系人：朱真卿 网址：www.dtfunds.com 12）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3号楼 C座 7楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818188 联系人：朱玉 网址：www.1234567.com.cn 13）北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-893-6885 联系人：高静 网址：www.qianjing.com 14）联讯证券 注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四 楼 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四 楼 法定代表人：徐刚 客服电话：95564 联系人：周复 网址：www.lxsec.com 15）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼 23 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 办公地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼 法定代表人：冯修敏 客服电话：400-820-2819 联系人：李栋 网址：www.chinapnr.com 16）华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单 元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单 元 法定代表人：俞洋 客服电话：400-109-9918 联系人：王逍 网址：www.cfsc.com.cn 17）一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号院 5号楼 702室 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 联系人：徐越 网址：www.yilucaifu.com 18）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东大道 555号裕景国际 B座 16楼 法定代表人：张跃伟 客服电话：400-820-2899 联系人：唐诗洋 网址：www.erichfund.com 19）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 24 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号平安金融大厦 15F 法定代表人：郭坚 客服电话： 4008219031 联系人：何雪 网址：www.lufunds.com 20）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 客服电话： 400-700-9665 联系人：陆敏 网址：www.ehowbuy.com 21）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：上海市黄浦区龙华东路 647号电科滨江中心 16楼 法定代表人：王莉 客服电话： 400-920-0022 联系人：刘英 网址：http://licaike.hexun.com 其它基金销售机构情况详见基金管理人发布的相关公告，基金管理人可根据 情况变更或增减销售机构，并予以公告。 二、登记机构 名称：嘉合基金管理有限公司 住所：上海市虹口区广纪路 738号 1幢 329室 法定代表人：徐岱 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 A楼 电话： 021-60168300 传真： 021-65015080 联系人：邓若轶 网址：www.haoamc.com 25 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：吕红、安冬 联系人：安冬 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所 住所：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼 合伙人：边卓群 电话： 021-22284252 传真： 021-22280314 联系人：濮晓达 经办注册会计师：边卓群濮晓达 26 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第六部分基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量，对基金份额持有人持有 的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。 本基金将设 A类和 B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单 独公布每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 基金份额分类如下： A类份额 B类份额 分类标准 （单个基金账户保留的基金份额） <500万份 ≥500万份 销售服务费（年费率） 0.25% 0.01% 二、基金份额类别的限制 投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 互相转换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等 交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。基金管理人可以与基金托管人协 商一致并在履行相关程序后，调整认 (申)购各类基金份额的最低金额限制及规 则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒体 上刊登公告。 三、基金份额的自动升降级 当投资人在单个基金账户保留的 A类基金份额达到 B类基金份额类别的最 低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升 级为 B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的 B类基金份额不能满足该 类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基 金份额全部降级为 A类基金份额。 在不违反法律法规规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下，基金管理人也可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额 类别、调整某类基金份额类别的费率或收费方式等，调整实施前基金管理人应及 时公告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有人大会。 27 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第七部分基金的募集 一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同及其他有关规定募集，经 2015年 4月 7日中国证监会证监许可【 2015】571 号文件准予募集注册。 二、基金类型和存续期间 1、基金的类别：货币市场基金。 2、基金的运作方式：契约型开放式。 3、基金存续期间：不定期。 三、募集期限 本基金的募集期限为 2015年 4月 27日至 2015年 5月 4日。 四、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资者应及时查询。 五、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 六、募集场所 本基金将通过基金管理人的直销机构（包括直销柜台和网上交易平台）及代 销机构的销售网点公开发售。募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金 销售机构，并予以公告。具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基 金的基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。 七、基金的认购费用 本基金不收取认购费用。 八、投资人对基金份额的认购 1、认购时间安排 28 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 认购具体开放时间以各销售机构的规定为准。具体的业务办理时间以基金份 额发售公告为准。 2、认购原则 （1）基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式； （2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允 许撤销； （4）认购期间单个投资人的累计认购规模没有上限限制； 3、投资人认购应提交的文件和办理的手续 详情请见基金份额发售公告。 4、认购的限额 在基金募集期内，投资者通过代销机构或本公司网上交易平台首次认购基金 份额的单笔最低限额为人民币 200元，追加认购单笔金额不低于 1.00元。投资 者通过基金管理人直销柜台首次认购基金份额的单笔最低限额为人民币 500,000元，追加认购单笔金额不低于 1000元。 投资者通过直销柜台和网上交易平台申请认购基金份额的单笔认购最低金 额可由基金管理人酌情调整。 5、认购份额的计算 认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00元 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资者投资 100,000元认购本基金，假设这 100,000元在募集期间 产生的利息为 1元，则其可得到的基金份额计算如下： 认购份额=（100,000+1）/1.00=100,001.00份 即投资者投资 100,000元认购本基金，假设这 100,000元在募集期间产生的 利息为 1元，加上募集期间利息后一共可以得到 100,001.00份基金份额。 九、募集资金及利息的处理方式 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结 束前，任何人不得动用。 29 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 30 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第八部分基金合同的生效 本基金的《基金合同》于 2015年 5月 6日正式生效。自《基金合同》生效 日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 31 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 第九部分基金份额的申购、赎回与转换 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 3、本基金已于 2015年 5月 25日起开始办理日常申购赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循 “先进先出 ”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 32 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 序赎回； 5、投资人全部赎回其持有的本基金份额余额时，其当日收益将立即结清， 并随赎回款项一起支付给投资人；若当日收益为负值，则从投资人赎回基金款中 扣除。投资人部分赎回基金份额时，对应收益按照本基金合同“十六、基金的收 益与分配”部分规定的原则进行处理；若当日净收益为负值且投资者该笔赎回完 成后剩余的基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补该投资 者当日的负收益，则赎回失败。 6、基金管理人在办理基金份额申购、赎回业务时，遵循基金份额持有人利 益优先原则，发生申购、赎回损害持有人利益的情形时，将及时暂停申购、赎回 业务。 7、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋3日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 33 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日 )及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或 无效，则申购款项本金退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者通过代销机构或本公司网上交易平台首次申购基金份额的单笔最 低限额为人民币 200元，追加申购单笔金额不不低于 1.00元。投资者通过基金 管理人直销柜台首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币 500,000元，追加申 购单笔金额不低于 1000元。 2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为 1 份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交易类业 务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易账户的基金份额余额少于 200 份（包含 200份）时，余额部分基金份额必须一同赎回。 3、对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 5、各代销机构对上述首次申购及追加申购的最低金额有其他规定的，以各 代销机构的业务规定为准。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。 3、申购份额的计算方式 34 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00元，计算 公式： 申购份额=申购金额/1.00元 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生 的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例二：假定某投资人投资 10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下： 申购份额＝10,000/1.00＝10,000.00份 4、赎回金额的计算方式 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00元，计 算公式： 赎回金额＝赎回份额×1.00 赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生 的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例三：假定某投资人赎回本基金份额 10,000.00份，则赎回金额计算如下： 赎回金额＝10,000×1.00＝10,000.00元 5、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在 1.00元。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、当日达到或超出基金管理人规定的总规模限制。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、本基金出现当日净收益或累计净收益小于零的情形，为保护持有人的利 35 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂 停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购 的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金出现当日净收益或累计净收益小于零的情形，为保护持有人的利 益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 6、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接 受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量 占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先 选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金 36 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续 2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在指定媒体上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日各类基金份额的每万 37 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 份基金已实现收益和 7日年化收益率。 3、如发生暂停的时间超过 1日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根 据《信息披露办法》的规定在指定媒体刊登公告。 十一、基金转换 1、基金转换开始日及时间 本基金已于 2015年 12月 15日开始办理基金转换业务。具体实施办法详见 相关公告。 基金转换业务的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交 易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同 的规定公告暂停基金转换时除外。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金 管理人将视情况对前述业务办理时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《证 券投资基金信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、基金转换业务规则 （1）基金转换是指投资者将其持有的本公司管理的某开放式基金全部或部分 基金份额，直接转换成本公司管理的，且属同一注册登记机构的其他开放式基金 的基金份额的一种业务模式。 （2）基金转换只能在同一销售机构进行，且该销售机构须同时代理拟转出 基金及转入基金的销售。投资人必须根据销售机构规定的程序，在基金开放日的 交易时间内提出基金转换的申请。投资者办理基金转换必须提供销售机构所要求 的相关资料。 （3）采用前端收费方式的基金只能转换为具有前端收费方式的基金，采用 后端收费方式的基金只能转换为具有后端收费方式的基金。 （4）基金转换采用“份额转换”的原则，以份额为单位进行申请，转换出 的基金份额必须是可用份额，并遵循转换出基金赎回业务的相关原则处理。 （5）基金转换采用“未知价”法，即以申请日各转出、转入基金份额净值 为基础进行计算。 （6）转换业务遵循“先进先出”的业务规则，即份额注册日期在前的先转 换出，份额注册日期在后的后转换出。基金转换后的基金份额注册日期自转入确 38 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 认日开始重新计算。 （7）单笔转换最低申请基金份额使用各基金基金合同或招募说明书中关于 最低赎回份额的规定。 若某笔转换导致投资者在销售机构持有的单只基金份额余额低于该基金基 金合同或招募说明书规定的最低持有份额时，基金管理人有权将该投资者在该销 售机构的该基金剩余份额强制赎回。 （8）转换费用的计算采用单笔计算法。即投资者在 T日多次转换的，按照 分笔计算各笔的转换费用。 （9）正常情况下，基金注册登记机构将在 T+1日对投资者 T日的基金转换 业务申请进行有效性确认，投资者自 T+2工作日起有权赎回转入部分的基金份 额。 （10）发生巨额赎回时，由基金管理人确定全额赎回或部分顺延赎回。基金 管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎 回申请延期办理。基金转换转出同赎回一同处理，无优先顺序，提交的转换申请 除按比例计算当日可转换份额外，剩余申请份额不再进行转换。 （11）发生连续巨额赎回时，本公司可根据相关规定选择暂停或暂缓接受基 金转换转出申请。 3、基金转换费及份额计算方法 （1）基金转换费用 基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购补差费用两部分构成，基金转 换费用由基金持有人承担。 a）赎回费 在进行基金转换时，转出基金视同赎回申请，如涉及的转出基金有赎回费用， 则收取该基金的赎回费用。本公司旗下基金的赎回费率及相应赎回费用计入基金 财产的比例详见各基金的招募说明书。 同一笔转换业务中包含不同持有时间的基金份额，分别按照持有时间收取相 应的赎回费用。 b）申购补差费用 转入基金时，从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时，每次收取申 39 嘉合基金管理有限公司嘉合货币市场基金招募说明书（更新）（ 2016年第 1号） 购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取申购补差 费用。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费率差额进 行补差，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率的差异情况而定。 （2）基金转换金额、份额及费用计算公式 转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值 转出基金赎回费=转出金额×转出基金赎回费率 转换费用=转出基金赎回费+申购补差费 补差费用：分以下两种情况计算 a）转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率 补差费用=（转出金额－赎回费用）×申购补差费率/（1＋申购补差费率） 申购补差费率=转入基金申购费率－转出基金申购费率 b）转入基金的申购费率 ≤ 转出基金的申购费率 补差费用＝0 转入金额=转出金额-转换费用 转入份额=转入金额÷转入基金当日基金份额净值 具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申 购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。 例如：某基金份额持有人持有 10,000份嘉合货币市场基金（ 001232），决定 转换为嘉合磐石混合型证券投资基金（ （未完）  |