[发行]鹏华保本：更新招募说明书摘要（2016年7月）
信纸01 鹏华金刚保本混合型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 基金管理人： 鹏华基金管理有限公司 基金托管人： 中国农业银行股份有限公司 二 0 一六 年 七月 重要提示 本基金经 2012 年 4 月 9 日中国证券监督管理委员会 下发的 《关于 核准 鹏华 金刚保本混 合 型证券投资基金募集的批复》（ 证监许可 [2012]482 号 文 ）核准，进行募集。 根据相关法 律法规，本基金基金合同已于 20 12 年 6 月 13 日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括 但不限于 ： 市场风险、管理风险、技术风险、流动 性风险、信用风险 、本基金特有风险、保证风险、不适用保本条款风险、到期操作期间未知 价风险及其他风险，等等。投资者投资于本基金，必须自担风险。投资者投资于保本基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金 损失的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 ， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益 ， 但为投资者提供保本保证，并由保证人提供不可撤销的 连带责任担保 。 基金管理人 提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。基金管理人管理 的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。投资有风险，投资者在投资本基金前应认 真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法 》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截 止日为 2016 年 6 月 12 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 3 月 31 日（未经审计）。 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 1 、名称：鹏华基金管理有限公司 2 、住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层 3 、设立日期： 1998 年 12 月 22 日 4 、法定代表人：何如 5 、办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层 6 、电话：（ 0755 ） 82021 233 传真：（ 0755 ） 82021155 7 、联系人： 吕奇志 8 、注册资本：人民币 1.5 亿元 9 、股权结构 ： 出资人名称 出资额（万元） 出资比例 国信证券股份有限公司 7,500 50% 意大利欧利盛资本资产管理股份公司 （ Eurizon Capital SGR S.p.A. ） 7,350 49% 深圳市北融信投资发展有限公司 150 1% 总 计 15,000 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 何如先生，董事长，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国电子器件公司深圳公司 副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记，深圳发展银行行 长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记，现任国信证券股份有限公司董 事长、党委书记，鹏华基金管理有限公司董事长。 邓召明先生，董事，经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与经济学 院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公司副总经理， 现任鹏华基金管理有限公司总裁、党总支书记。 孙煜扬先生，董事，经济学博士，国籍：中国。历任贵州省政府经济体制改革委员会主 任科员、中共深圳市委政策研究室副处长、深圳证券结算公司常务副总经理、深圳证券交易 所首任行政总监、香港深业（集团）有限公司助理总经理、香港深业控股有限公司副总经理、 中国高新技术产业投资管理有限公司董事长兼行政总裁、鹏华基金管理有限公司董事总裁, 国信证券股份有限公司副总裁，国信证券股份有限公司公司顾问。 周中国先生，董事，会计学硕士研究生，国籍：中国。曾任深圳市华为技术有限公司定 价中心经理助理；2000年7月起历任国信证券有限责任公司资金财务总部业务经理、外派 财务经理、高级经理、总经理助理、副总经理、国信证券股份有限公司人力资源总部副总经 理、资金财务总部副总经理；2015年6月至今任国信证券股份有限公司资金财务总部总经 理。 Massimo Mazzini先生，董事，经济和商学学士。国籍：意大利。曾在安达信（Arthur Andersen MBA）从事风险管理和资产管理工作，历任CA AIPG SGR投资总监、CAAM AI SGR及CA AIPG SGR首席执行官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司（CAAM SGR）投资副总监、农业信贷另类投资集团（Credit Agricole Alternative Investments Group） 国际执行委员会委员、意大利欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.） 投资方案部投资总监、Epsilon 资产管理股份公司（Epsilon SGR）首席执行官，欧利盛资本 股份公司（Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）首席执行官和总经理。现任意大利欧利盛资本 资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）市场及业务发展总监。 Andrea Vismara先生，董事，法学学士，律师，国籍：意大利。曾在意大利多家律师事 务所担任律师，先后在法国农业信贷集团（Credit Agricole Group）东方汇理资产管理股份有 限公司（CAAM SGR）法务部、产品开发部，欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）治理与股权部工作，现在担任意大利欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A）董事会秘书兼任企业事务部总经理，欧利盛资本股份公司（Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）企业服务部总经理。 史际春先生，独立董事，法学博士，国籍：中国。历任安徽大学讲师、中国人民大学副 教授，现任中国人民大学法学院教授、博士生导师，国务院特殊津贴专家，兼任中国法学会 经济法学研究会副会长、北京市人大常委会和法制委员会委员。 张元先生，独立董事，大学本科，国籍：中国。曾任新疆军区干事、秘书、编辑，甘肃 省委研究室干事、副处长、处长、副主任，中央金融工作委员会研究室主任，中国银监会政 策法规部（研究局）主任（局长）等职务；2005年6月至2007年12月，任中央国债登记 结算有限责任公司董事长兼党委书记；2007年12月至2010年12月，任中央国债登记结算 有限责任公司监事长兼党委副书记。 高臻女士，独立董事，工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国进出口银行副处长，负责 贷款管理和运营，项目涉及制造业、能源、电信、跨国并购；2007年加入曼达林投资顾问 有限公司，现任曼达林投资顾问有限公司执行合伙人。 2、基金管理人监事会成员 黄俞先生，监事会主席，研究生学历，国籍：中国。曾在中农信公司、正大财务公司工 作，曾任鹏华基金管理有限公司董事、监事，现任深圳市北融信投资发展有限公司董事长。 陈冰女士，监事，本科学历，国籍：中国。曾任国信证券股份有限公司资金财务部会计、 上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副经理、资金财务部资金科经理、资金财务部 主任会计师兼科经理、资金财务部总经理助理、资金财务总部副总经理等，现任国信证券资 金财务总部副总经理兼资金运营部总经理、融资融券部总经理。 SANDRO VESPRINI先生，监事，工商管理学士，国籍：意大利。先后在米兰军医院 出纳部、税务师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队工作、圣保罗IMI 资产管理SGR企业经管部、圣保罗财富管理企业管控部工作、曾任欧利盛资本资产管理股 份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务管理和投资经理，现任欧利盛资本资产管理股份 公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务负责人。 于丹女士，职工监事，法学硕士，国籍：中国。历任北京市金杜(深圳)律师事务所律师； 2011年7月加盟鹏华基金管理有限公司，历任监察稽核部法务主管，现任监察稽核部总经 理助理。 郝文高先生，职工监事，大专学历，国籍：中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金 事业部副经理、招商基金管理有限公司基金事务部总监；2011年7月加盟鹏华基金管理有 限公司，现任登记结算部总经理。 刘嵚先生，职工监事，管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理顾问公司咨 询顾问，南方基金管理有限公司北京分公司副总经理；2014年10月加入鹏华基金管理有限 公司，现任北京分公司总经理。 3、高级管理人员情况 何如先生，董事长，简历同前。 邓召明先生，董事，总裁，简历同前。 高阳先生，副总裁，特许金融分析师（CFA），经济学硕士，国籍：中国。历任中国国 际金融有限公司经理，博时基金管理有限公司博时价值增长基金基金经理、固定收益部总经 理、基金裕泽基金经理、基金裕隆基金经理、股票投资部总经理，现任鹏华基金管理有限公 司副总裁。 邢彪先生，副总裁，工商管理硕士、法学硕士，国籍：中国。历任中国人民大学校办科 员，中国证监会办公厅副处级秘书，全国社保基金理事会证券投资部处长、股权资产部（实 业投资部）副主任，并于2014年至2015年期间担任中国证监会第16届主板发审委专职委 员，现任鹏华基金管理有限公司副总裁。 高鹏先生，副总裁，经济学硕士，国籍：中国。历任博时基金管理有限公司监察法律部 监察稽核经理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、职工监事、 督察长，现任鹏华基金管理有限公司副总裁、电子商务部总经理。 苏波先生，副总裁，管理学博士，国籍：中国。历任深圳经济特区证券公司研究所副所 长、投资部经理，南方基金管理有限公司渠道服务二部总监助理，易方达基金管理有限公司 信息技术部总经理助理，鹏华基金管理有限公司总裁助理、机构理财部总经理、职工监事， 现任鹏华基金管理有限公司副总裁。 高永杰先生，督察长，法学硕士，国籍：中国。历任中共中央办公厅秘书局干部，中国 证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、发行监管部副处长、人事教育部副处长、处 长，鹏华基金管理有限公司监察稽核部总经理，现任鹏华基金管理有限公司督察长。 4、本基金基金经理 戴钢先生，国籍中国，经济学硕士， 14 年证券从业经验。曾就职于广东民安证券研究 发展部，担任研究员； 2005 年 9 月加盟鹏华基金管理有限公司，从事研究分析工作，历任 债券研究员、专户投资经理等职； 2011 年 12 月至 2016 年 2 月担任鹏华丰泽债券（ LOF ） 基金基金经理， 2012 年 6 月起担任鹏华金刚保本混合基金基金经理， 2012 年 11 月起兼任鹏 华丰和债券（ LOF ）基金基金经理， 2013 年 9 月起兼任鹏华丰实定期开放债券基金基金经 理， 2013 年 9 月起兼任鹏华丰泰定期开放债券基金基金经理， 2013 年 10 月起兼任鹏华丰信 分级债券基金基金经理， 2016 年 3 月起兼任鹏华丰尚定期开放债券基金基金经理， 2016 年 4 月起兼任鹏华金鼎保本混合基金基金经理，现同时担任绝对收益投资部副总经理。戴钢先 生具备基金从业资格。 王宗合先生，国籍中国，金融学硕士， 1 0 年证券从业经验，曾经在招商基金从事食品 饮料、商业零售、农林牧渔、纺织服装、汽车等行业的研究。 2009 年 5 月加盟鹏华基金管 理有限公司，从事食品饮料、农林牧渔、商业零售、造纸包装等行业的研究工作，担任鹏华 动力增长混合（ LOF ）基金基金经理助理， 2010 年 12 月起担任鹏华消费优选混合基金基金 经理， 2012 年 6 月起兼任鹏华金刚保本混合基金基金经理， 2014 年 7 月起兼任鹏华品牌传 承混合基金基金经理， 2014 年 12 月起兼任鹏华养老产业股票基金基金经理， 2016 年 4 月起 兼任鹏华金鼎保本混合基金基金经理， 2016 年 6 月起 兼任鹏华金城保本混合基金基金经理， 现同时担任权益投资二部总经理、投资决策委员会成员。王宗合先生具备基金从业资格。 谢书英女士，国籍中国，经济学硕士， 8 年证券从业经验。曾任职于高盛高华证券有限 公司投资银行部； 2009 年 4 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任研究部高级研究员、投资 经理助理，从事行业研究及投资助理相关工作， 2014 年 4 月起担任鹏华金刚保本混合基金 基金经理， 2015 年 6 月起兼任鹏华价值优势混合（ LOF ）基金基金经理， 2016 年 1 月起兼 任鹏华文化传媒娱乐股票基金基金经理。谢书英女士具备基金从业资格。 本基 金基金经理管理其它基金情况： 戴钢先生 2011 年 12 月至 2016 年 2 月担任鹏华丰泽债券（ LOF ）基金基金经理； 2012 年 11 月起兼任鹏华丰和债券（ LOF ）基金基金经理； 2013 年 9 月起兼任鹏华丰实定期开放债券基金基金经理； 2013 年 9 月起兼任鹏华丰泰定期开放债券基金基金经理； 2013 年 10 月起兼任鹏华丰信分级债券基金基金经理； 2016 年 3 月起兼任鹏华丰尚定期开放债券基金基金经理； 2016 年 4 月起兼任鹏华金鼎保本混合基金基金经理。 王宗合先生 2010 年 12 月起担任鹏华消费优选混合基金基金经理； 2014 年 7 月起兼任鹏华品牌传承混合基金基金经理； 2014 年 12 月起兼任鹏华养老产业股票基金基金经理； 2016 年 4 月起兼任鹏华金鼎保本混合基金基金经理； 2016 年 6 月起兼任鹏华金城保本混合基金基金经理。 谢书英女士 2015 年 6 月起兼任鹏华价值优势混合（ LOF ）基金基金经理； 2016 年 1 月起兼任鹏华文化传媒娱乐股票基金基金经理。 5、投资决策委员会成员情况 邓召明先生，鹏华基金管理有限公司 董事、总 裁、党总支书记。 高阳先生，鹏华基金管理有限公司副总裁。 初冬女士，鹏华基金管理有限公司总裁助理、固定收益投资总监、固定收益部总经理， 社保基金组合投资经理及鹏华丰盛稳固收益债券、鹏华双债增利债券、 鹏华双债加利债券 基 金基金经理。 冀洪涛先生， 鹏华基金管理有限公司总裁助理、权益投资总监、权益投资一部总经理， 社保基金组合投资经理，专户投资经理 。 王宗合先生，鹏华基金管理有限公司权益投资二部总经理，鹏华消费优选混合、鹏华金 刚保本混合、鹏华品牌传承混合、鹏华养老产业股票、鹏华金鼎保本混合、鹏华金城保本混 合基金基金经理。 王咏辉先生，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经 理， 鹏华中证 500 指数 （ LOF ） 、鹏华地产分级、 鹏华沪深 300 指数（ LOF ）、鹏华创业板分级、 鹏华互联网分级 基 金基金经理。 梁浩先生，鹏华基金管理有限公司研究部总经理，鹏华新兴产业混合、鹏华动力增长混 合 (LOF) 、鹏华健康环保混合基金基金经理。 阳先伟先生，鹏华基金管理有限公司固定收益部执行总经理， 鹏华丰收债券、鹏华 双债 保利债券 、 鹏华可转债债券 基金基金经理。 陈鹏先生，鹏华基金管理有限公司权益投资二部副总经理， 鹏华中国 50 混合、 鹏华消 费领先混合 基金基金经理。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、 基金托管 人 1 、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：刘士余 成立日期： 2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [1998]23 号 注册资本： 32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 联系人：林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 , 总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能齐备的大型国有 商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产 品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩 突出， 2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007 年中国农业银行通过 了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报 告，表明了独立公正第三方 对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农 业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’ TOP10 颁奖 盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。 2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的 “最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成 立， 2004 年 9 月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托 资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产 托管处、综合管理处、风险 管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程 师、律师等专家 10 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理 层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2016 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资 基金共 334 只。 三、 相关服务机构 （一） 基金 销售 机构 1、直销机构 1） 鹏华基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层 电话：（0755）82021233 传真：（0755）82021155 联系人：吕奇志 2） 鹏华基金管理有限公司北京分公司 办公地址：北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房 电话：（010）88082426 传真：（010）88082018 联系人：李筠 3） 鹏华基金管理有限公司上海分公司 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗银行大厦801B室 电话：（021）68876878 传真：（021）68876821 联系人：李化怡 4) 鹏华基金管理有限公司武汉分公司 办公地址：武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座1001室 联系电话：（027）85557881 传真：（027）85557973 联系人：祁明兵 5）鹏华基金管理有限公司广州分公司 办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路10号富力中心24楼07单元 联系电话：（020）38927993 传真：（020）38927990 联系人：周樱 2、其他销售机构 1） 银行销售机构 （1）中国农业银行股份有限公司 注册（办公）地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 联系人：邱泽滨 电话：010-85108227 传真：010-85109219 网址：www.95599.cn （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 联系人：王未雨 客户服务电话：95533 传真：010-66275654 网址：www.ccb.com （3）中国工商银行股份有限公司 注册（办公）地址：北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588（全国） 传真：010-66107913 联系人：刘秀宇 网址：www.icbc.com.cn （4）招商银行股份有限公司 注册（办公）地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （5）交通银行股份有限公司 注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：张宏革 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街131 号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：李国华 联系人：杨涓 传真：010-68858117 客户服务电话：95580 网址www.psbc.com （7）中国民生银行股份有限公司 注册（办公）地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 联系人：穆婷 传真：010-58560666 网址：www.cmbc.com.cn （8）上海银行股份有限公司 注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：金煜 客户服务电话：95594 联系人：汤征程 网址：www.bankofshanghai.com （9）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：孔超 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 网站：www.bankofbeijing.com.cn （10）杭州银行股份有限公司 地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 客户服务电话： 0571-96523，4008888508 网址：www.hzbank.com.cn （11）宁波银行股份有限公司 注册（办公）地址： 宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 联系人： 胡技勋 客户服务电话：96528（上海、北京地区962528） 网址：www.nbcb.com.cn （12）徽商银行股份有限公司 注册（办公）地址：合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人：李宏鸣 客户服务电话：4008896588 联系人：叶卓伟 网址: www.hsbank.com.cn （13）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市城区南城路2号 办公地址：广东省东莞市旗峰路2号 法定代表人：何沛良 联系人：杨亢 客户服务电话：961122 网址: www.drcbank.com （14）东莞银行股份有限公司 注册（办公）地址：东莞市莞城区体育路21号 法定代表人：廖玉林 联系人：陈幸 客户服务电话：96228 网址：www.dongguanbank.cn （15）浙商银行股份有限公司 注册（办公）地址：中国杭州市庆春路288号 法定代表人：张达洋 联系人：唐燕 客户服务热线：95527 传真： 0571-87659188 公司网站：www.czbank.com （16）广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册（办公）地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号 法定代表人：吴海恒 客户服务电话：0757-22223388 网址：www.sdebank.com （17）洛阳银行股份有限公司 注册地址：河南洛阳洛龙区开元大道256号 法定代表人：王建甫 联系人：李亚洁 客户服务电话：96699 网址：http://www.bankofluoyang.com.cn （18）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 办公地址：上海市江宁路168号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 客户服务电话：95561 网址: www.cib.com.cn （19）中信银行股份有限公司 地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：常振明 联系人：迟卓 客服电话：95558 网站：http://bank.ecitic.com （20）上海浦东发展银行股份有限公司 注册（办公）地址：上海市中山东一路12号 法定代表人:吉晓辉 客户服务热线：95528 联系人：唐苑 公司网站：www.spdb.com.cn （21）包商银行股份有限公司 注册（办公）地址：内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人：李镇西 联系人：刘芳 联系电话0472-5189051 传真：0472-5189057 客服电话： 内蒙古地区0472-96016；北京地区010-96016 ；宁波地区0574-967210； 深圳地区0755-967210；成都地区028-65558555 公司网站：www.bsb.com.cn （22）珠海华润银行股份有限公司 注册（办公）地址：中国广东珠海市吉大九洲大道东1346号 法定代表人：蒋伟 客服电话：：400-880-0338或96588（广东省外请加拨0756） 联系人：李阳 网址： www.crbank.com.cn （23）吉林银行股份有限公司 注册地址：吉林省长春市经济技术开发区东南湖大路1817号 法定代表人：唐国兴 客服电话：400-889-6666 联系人：孟明 网址：www.jlbank.com.cn （24）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市复兴门内大街1 号 办公地址：北京市复兴门内大街1 号 法定代表人：田国立 统一客户服务电话：95566 联系人：陈洪源 公司网站：www.boc.cn （25）江苏张家港农村商业银行股份有限公司 注册地址：江苏省张家港市人民中路66号 法定代表人：王自忠 客服电话：0512-96065 联系人： 朱芳 网址：www.zrcbank.com （26）南京银行股份有限公司 住所：江苏省南京市玄武区中山路288号 法定代表人：林复 客服电话：40088-96400 公司网址： www.njcb.com.cn （27）江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册（办公）地址：江苏省常州市和平中路 413 号 法定代表人：陆向阳 客户服务电话： （ 0519 ） 96005 联系人：蒋娇 网址： http://www.jnbank.com.cn/ （ 28 ）天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊路 25 号 法定代表人：王金龙 联系电话： 022 - 28405330 传真： 022 - 28405631 客服电话： 4006960296 公司网站： www.bank - o f - tianjin.com.cn 2）券商销售机构 （1）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16－26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 － 26 层 法定代表人：何如 联系电话： 0755 － 82130833 传真： 0755 - 82133952 联系人：周杨 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （2）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经七路86号 办公地址：山东省济南市经七路86号2316室 法定代表人：李玮 联系电话：0531-68889157 联系人：陈曦 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （3）湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层 法定代表人：林俊波 联系电话：021－68634518 传真：021-68865680 联系人：李欣 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com （4）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙市芙蓉中路二段200华侨国际大厦22-24层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 11 层 法定代表人：雷杰 联系人：郭军瑞 联系电话：0731-85832503 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （5）海通证券股份有限公司 注册地址：上海广东路689号 办公地址：上海广东路689号 法定代表人：王开国 联系电话：021－23219275 联系人：李笑鸣 客户服务电话：95553 网址：www.htsec.com （ 6 ） 申万宏源证券有限公司 注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联系电话： 021 - 33389888 联系人：曹晔 客户服务电话： 95523 或 4008895523 电话委托：021-962505 网址： www.swhysc.com （7）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市陕西街239号 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼 法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅 联系电话： 010 - 68716150 传真：028-86150615 客户服务咨询电话 ：400-8888-818 网址：www.hx168.com.cn （8）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45 层 法定代表人：宫少林 联系电话：0755-82943666 联系人：林生迎 客户服务电话：95565 网址：www.newone.com.cn （9）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 客服电话：400-8888-666 / 95521 联系人：朱雅崴 联系电话：021-38676666 网址：www.gtja.com （10）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 联系电话：020-87555888 传真：020-87553600 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （11）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 客户服务电话：400-8888-888 传真：010-66568532 联系人：田薇 网址：www.chinastock.com.cn （12）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 联系电话：022-28451861 传真 022-28451892 网址：wwww.bhzq.com （13）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 深圳市深南大道港中旅大厦4、18、24楼 法定代表人：吴万善 联系电话：0755-82492193 联系人：庞晓芸 网址：www.htsc.com.cn （14）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 、 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 联系电话： 0755 - 83516289 联系人：刘阳 网址：www.cc168.com.cn （15）中信证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：张于爱 联系电话：010-60833799 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （16）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 联系电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （17）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号 办公地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 联系电话：021-53686888 客户服务电话：021-962518 传真：021-53686100，021-53686200 网址：www.962518.com （18）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 联系电话：021-22169081 传真：021-68817271 联系人：刘晨 客户服务电话：95525 公司网站：www.ebscn.com （19）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：牛冠兴 联系电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 客户服务电话：4008001001 网址：www.essence.com.cn （20）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：杨宇翔 联系电话：0755-22627802 传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽 客服电话：95511—8 网站：www.pingan.com （21）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路６６号 6 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街１８８号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 传真：010-65182261 客服电话：4008888108 公司网站：www.csc108.com （22）国海证券股份有限公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3F 法定代表人：张雅锋 联系电话：0755－83709350 传真：0755－83704850 联系人：牛孟宇 网址：www.ghzq.com.cn （23）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼信达金融中心 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63080985 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （24）财富证券有限责任公司 注册地址：长沙市芙蓉中路二段８０号顺天国际财富中心２６层 办公地址：长沙市芙蓉中路二段８０号顺天国际财富中心２６层 法定代表人：周晖 联系电话：0731-84403319 传真：0731-84403439 联系人：郭磊 客户服务热线：0731-84403343 网址：www.cfzq.com （25）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市东岗路638号财富大厦 法定代表人：李晓安 电话：0931-8888088 传真：0931-4890515 联系人：李昕田 客户服务电话：0931-4890619、4890618、4890100 网址：www.hlzqgs.com （ 26) 华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、 B01 （ b ）单元 办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号 法定代表人：俞洋 联系人：陈敏 电话： 021 - 64339000 传真： 021 - 54668802 客户服务电话 : 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 ； 4001099918 网址： www.cfsc.com.cn （ 27 ）西部证券股份有限公司 注册地址：西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16 - 17 楼 办公地址：西安市东新街 232 号陕西信托大厦 6 楼 法定代表人：刘建武 联系人：刘莹 电话： 029 - 87406649 传真： 029 - 87406710 客户服务电话 :9558 2 网址： www.westsecu.com （ 28 ）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 法定代表人：余磊 联系人：崔成 电话： 027 - 87610052 传真： 027 - 87618863 客户服务电话 :4008005000 网址： http://www.tfzq.com （ 29 ）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 85679203 联系人：杨涵宇 客户服务电话： 400 - 910 - 1166 网址： www.cicc.com.cn （ 30 ）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联 系人：张煜 联系电话： 023 - 63786141 客户服务电话： 4008096096 传真： 023 - 63786212 网址： www.swsc.com.cn （ 31 ）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人：刘学民 客户服务电话： 4008881888 联系电话： 0755 - 23838751 联系人：吴军 网址： www.firstcapital.com.cn （ 32 ）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F - 43F 法定代表人：赵大建 联系人：齐冬妮 联系电话： 010 - 59355807 传真： 010 - 56437013 网址： http://www.e5618.com/ （ 33 ）开源证券股份有限公司 注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人：李刚 客户服务电话： 400 - 860 - 8866 联系电话： 029 - 63387256 联系人：黄芳 网址： www.kysec.cn 3 ）期货公司销售机构 （ 1 ）中信建投期货有限公司 注册地址：重庆市渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11 - B ，名义层 11 - A ， 8 - B4 ， 9 - B 、 C 办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼 法定代表人：彭文德 客户服务电话： 400 - 8877 - 780 联系电话： 023 - 86769742 联系人：谭忻 网址： www.cfc108.com （ 2 ）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 客服电话： 400 - 990 - 8826 联系人： 洪诚 联系电话： 0755 - 23953913 公司网站： www.citicsf.com 4 ） 第三方销售机构 （ 1 ）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 4006 - 788 - 887 传真： 0755 - 82080798 联系人：邓爱萍 网址： www.zlfund.cn 、 www.jjmmw.com （ 2 ）杭州数米基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 客服电话： 4000 - 766 - 123 传真： 0571 - 26698533 联系人：韩爱彬 网址： www.fund123.cn （ 3 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 客服电话： 400 - 089 - 1289 传真： 021 - 58787698 联系人：苗明 电话： 021 - 58788678 - 8201 传真： 021 — 58787698 客服电话： 400 - 089 - 1289 公司网站： www.erichfund.com （ 4 ）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903 ～ 906 室 住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客服电话： 400 - 700 - 9665 传真： 021-50325989 联系人：戴稽汉 网址：www.ehowbuy.com （ 5 ）北京展恒基金销售有限公司 办公地址： 北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人：闫振杰 联系人： 马林 传真： 010 - 62020355 客服电话： 4008188000 网址： www.myfund.com （ 6 ）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 法定代表人：凌顺平 客服电话： (0571)56768888 传真： 0571 - 88911818 联系人：刘宁 网址：www.10jqka.com.cn （ 7 ）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人：其实 联系人：高莉莉 联系电话： 020 - 87599527 客服电话： 4001818188 网址： www.1234567.com.cn （ 8 ）浙江金观诚财富管理有限公司 住所： 拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室 办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层 法定代表人 : 陆彬彬 联系人：孙岩城 联系电话： 0571 - 56028617 客服电话： 4000680058 网址： www.jincheng - fund.com （ 9) 和讯信息科技有限公司 住所： 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人： 王莉 联系人：于扬 联系电话： 021 - 20835888 客服电话： 400 - 920 - 0022 网址： licaike.hexun.com （ 10 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人：陈操 联系人：文雯 联系电话： 010 - 83363101 客服电话： 400 - 850 - 7771 网址： 8.jrj.com.cn （ 11) 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 住所：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 法定代表人： 沈伟桦 联系人：刘梦轩 联系电话： 010 - 52858244 客服电话： 400 - 6099 - 500 网址： www.yixinfund.com （ 12) 众升财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04 - 08 法定代表人：王斐 联系人：付少帅 联系电话： 010 - 53366702 客服电话： 400 - 081 - 6655 网址： www.wy - fund.com （ 13) 中期资产管理有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号 1 幢 11 层 法定代表人：路 瑶 联系人：侯英建 联系电话： 010 - 59539888 客服电话： 400 - 8888 - 160 网址： www.cifcofund.com （ 14 ） 深圳腾元基金销售有限公司 住所： 深圳市福田区福华三路卓越世纪中心 1 号楼 1806 - 1810 办公地址：深圳市福田区福华三路卓越世纪中心 1 号楼 1806 - 1810 法定代表人： 曾革 联系人：姚庆荣 联系电话： 0755 - 33376925 客服电话： 4006-877-899 网址：www.tenyuanfund.com （ 15 ）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 法定代表人：王昌庆 联系人：罗细安 联系电话： 010 - 67000988 客服电话： 400 - 001 - 8811 网址： www.zcvc.com.cn （ 16) 北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室 办公地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室 法定代表人：梁越 联系人：马鹏程 联系电话： 010 - 57756074 客服电话： 400 - 898 - 0618 网址： www.chtfund.com （ 17 ）珠海盈米财富管理有限公司 住所： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 法定代表人： 肖雯 联系人：黄敏嫦 联系电话： 020 - 89629099 客服电话： 020 - 89629066 (18 ） 上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人：何雪 联系电话： 021 - 20662010 客服电话： 4008219031 网址： www.lu .com (19 ）上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人：张皛 联系人：黄敏儿 联系电话： 020 - 38788892 - 823 客服电话： 440 - 8202 - 819 网址： https://fund.bundtrade.com （ 20) 泛华普益基金销售有限公司 住所： 四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 办公地址： 四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 法定代表人：于海锋 联系人：黄飚 联系电话： 028 - 84252471 客服电话： 400 - 8878 - 566 网址： www.pyfund.cn （ 21 ）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴软件园 10 号 楼 12 楼 法定代表人：沈继伟 联系人：王淼晶 联系电话： 021 - 50583533 客服电话： 400 - 033 - 7933 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构，并及时公告。 （二） 注册登记机构 名称：鹏华基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层 办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层 法定代表人：何如 联系人：吴群莉 联系电话：0755-82021106 传真：0755-82021165 （三） 律师事务所 名称：通力律师事务所 住所： 上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 联系电话：（86 21）3135 8666 传真： （86 21）3135 8600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 （四）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：陈熹 经办注册会计师：单峰、陈熹 四、 基金的名称 本基金名称： 鹏华 金刚保本混合 型证券投资基金 五、 基金的类型和运作方式 契约型开放式，保本混合型证券投资基金。 六、 基金的投资 （一）保本周期内的投资 1 、投资目标 灵活运用投资组合保险策略，在保证本金安全的基础上追求基金资产的稳定增值。 2 、投资理念 严谨的机制设计和严格的风险配比是获得本金安全及稳健增值的基础。 3 、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包含国债、央行票据、金 融债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持债券、可转债、分离交易可转债、债券回购 等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例由优化的CPPI策略决定，并对比例范围有如下限制：权益类资 产占基金资产的比例不超过40%；债券、货币市场工具及其它资产的比例合计不低于基金资 产的60%，其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 4 、投资策略 本基金通过灵活运用投资组合保险策略，在本金安全的基础上追求基金资产的稳定增 值。本基金的整体投资策略分为三个层次：第一层次，以保本为出发点的资产配置策略；第 二层次，以追求本金安全和稳定的收益回报为目的固定收益类资产投资策略；第三层次，以 股票为主要投资对象的权益类资产投资策略。 （ 1 ）资产配置策略 本基金 以优化的恒定比例组合保险策略（ CPPI ）为核心，并结合对市场时机的把握， 确定和调整基金资产在风险资产和无风险资产间的投资比例，规避系统性风险，确保本基金 投资目标的实现 。 本基金利用 CPPI 进行资产配置的主要 步骤 是： 综合考虑本基金到期保本增值的要求、 保本周 期的时间长度、合理的贴现率、基金资产 净值的增长率，建立一条随时间推移呈非负增长的动态资产保障线，并以此作为本基金资产 组合的价值底线 （ Ft）； 计算基金资产净值 （ Vt） 超越动态资产保障水平的数额，该数值称为安 全垫 （ Ct）； Ct=Vt.Ft 将相当于安全垫的资金规模放大一定倍数（称之为风险乘数）后，作为基金 风险 资产投 资金额上限 ，其余资金投资于无风险资产； Et=mCt=m(Vt.Ft) 其中， Et为基金资产 t时的 风险 资产投资 金额上限 ， Vt为 基金 资产在 t时的 净值 ， m为风 险乘数（放大倍数）。 根据市场的波动情况 和 本 基金 资金的运作情况 ， 确定和动态调整 无风险资产 和 风险资产 之间的配置比例，以确保 风险 资产的实际投资比例不超过 风险 资产的投资比例上限（未完）  |