[发行]光大货币：更新招募说明书（2016年7月）
光大保德信货币市场基金招募说明书（更新） 基金管理人：光大保德信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 重要提示 基金募集申请核准文件名称：《关于同意光大保德信货币市场证券投资基金 募集的批复》（证监基金字[2005]69号） 核准日期：2005年4月25日 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者（认购或）申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构，基金管理人不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金的最低收益。 本更新招募说明书所载内容（除非文中另有所指）截止日为2016年6月8 日,有关财务数据和净值表现截止日为2016年3月31日。 招商银行股份有限公司于2016年6月24日复核了本次招募说明书更新。 目 录 一、绪言 .......................................................... 3 二、释义 .......................................................... 4 三、基金管理人 .................................................... 8 四、基金托管人 ................................................... 19 五、相关服务机构 ................................................. 25 六、基金的募集 ................................................... 55 七、基金合同的生效 ............................................... 55 八、基金份额的申购与赎回 ......................................... 55 九、定期定额申购业务 ............................................. 62 十、基金的转换 ................................................... 64 十一、基金的投资 ................................................. 68 十二、基金的业绩 ................................................. 78 十三、基金的财产 ................................................. 80 十四、基金资产的估值 ............................................. 82 十五、基金的收益与分配 ........................................... 86 十六、基金的费用与税收 ........................................... 88 十七、基金的会计与审计 ........................................... 91 十八、基金的信息披露 ............................................. 92 十九、风险揭示 ................................................... 96 二十、基金的终止与清算 ........................................... 99 二十一、基金合同的内容摘要 ...................................... 101 二十二、基金托管协议的内容摘要 .................................. 115 二十三、对基金份额持有人的服务 .................................. 123 二十四、其他应披露事项 .......................................... 125 二十五、招募说明书的存放及查阅方式 .............................. 127 二十六、备查文件 ................................................ 127 一、 绪言 本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以 下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《基金管理 公司进入银行间同业市场管理规定》、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称 “《暂行规定》”）、《光大保德信货币市场基金基金合同》（ 以下简称“基金合同”） 及其他有关规定编写。 本招募说明书阐述了光大保德信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费 率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本 招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。招募说明书主要向投资人披露与 本基金相关事项的信息，是投资人据以选择及决定是否投资于本基金的要约邀请 文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金 合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释义 在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 基金或本基金：指光大保德信货币市场基金； 基金合同或本基金合同：指《光大保德信货币市场基金基金合同》及基金合同当 事人对其不时作出的任何有效修订与更新； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 《证券法》：指2005年10月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第十八 次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的 修订与更新； 《信托法》：指2001年4月28日经第九届全国人民代表大会常务委员会第二十 一次会议通过，自2001年10月1日起施行的《中华人民共和国信托法》及颁布 机关对其不时作出的修订与更新； 《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三 十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订； 《运作办法》：指2014年7月7日由中国证监会发布、同年8月8日起实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 《信息披露办法》：指2004年6月8日由中国证监会发布并于2004年7月1日 起实施的《证券投资基金信息披露管理办法》； 《暂行规定》：指2004年8月16日由中国证监会与中国人民银行发布并于2004 年8月16日起实施的《货币市场基金管理暂行规定》； 招募说明书：指《光大保德信货币市场基金招募说明书》及其任何有效修订与更 新； 基金份额发售公告：指《光大保德信货币市场基金基金份额发售公告》； 托管协议：指《光大保德信货币市场基金托管协议》及其任何有效修订和补充； 销售代理协议：指基金管理人和各基金代理销售机构签订的《光大保德信货币市 场基金销售与服务代理协议》及对该协议的修订和补充； 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的基金 管理人、基金托管人和基金份额持有人； 基金管理人：指光大保德信基金管理有限公司（以下简称“光大保德信”）； 基金托管人：指招商银行股份有限公司； 销售机构：指光大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代 理协议，代为办理基金销售业务的机构； 代销机构：指依据有关销售代理协议办理本基金销售的代理机构； 注册登记人：指办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记机构为光大 保德信基金管理有限公司或其委托的注册登记代理机构； 基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期 定额投资等业务； 注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括持有人基 金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等； 基金份额持有人：指依本基金合同或依法取得并持有本基金基金份额的投资者； 基金投资者或投资人：指本基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 者； 个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照 等身份证件并且依法可以投资开放式证券投资基金的中国居民； 机构投资者：指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立 并且依法可以投资开放式证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体法人或 其他组织； 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》 规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额 度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构； 募集期：指自基金份额发售之日起到认购截止的时间段，最长不超过3个月；募 集期已在本基金的发售公告中列明。 基金合同生效日：指基金达到本基金合同规定的条件后，本基金合同由中国证监 会确认备案的日期； 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同规定 的程序终止基金合同的日期； 存续期：指基金合同生效之日至基金合同终止之日的不定期期限； 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； 工作日：指上海证券交易所及深圳证券交易所的正常交易日； T日： 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日； T＋N日：指T日起（不包括T日）第N个工作日，N为自然数； 日/天：指公历日； 月：指公历月； 认购：指在本基金募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为； 申购：指在基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为； 赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件，向基金管理人要求购回本基金 基金份额的行为； 定期定额申购：是指投资者可通过基金销售机构提交申请，约定每月申购时间和 申购金额，由销售机构于每月约定申购日在投资者指定资金账户内自动完成扣款 和基金申购申请的一种投资方式。 转换：指在基金存续期间，基金份额持有人向基金管理人提出申请，将其持有的 基金份额转换为该基金管理人管理的另一只基金的基金份额； 转托管：指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的本基金基金 份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为； 巨额赎回：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一日该基金总份额的 10%时，称为巨额赎回； 基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构 办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金份额变动及结余情况的账户； 基金收益：指基金投资所得债券利息、票据利息、买卖证券正价差、银行存款利 息及其他合法收入； 每万份基金净收益：每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总数×10000； 基金7日年化收益率：指以最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率； 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值； 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 收益的过程； 基金份额持有人服务：指基金管理人承诺为基金份额持有人提供的一系列服务； 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸包括但不限于《中国证 券报》、《上海证券报》、《证券时报》及基金管理人的网站； 不可抗力：指任何无法预见、无法避免、无法克服的事件或因素，包括但不限于： 相关法律、法规或规章的重大变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自然 或人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；战争或动乱等。 三、 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称：光大保德信基金管理有限公司 成立日期：2004年4月22日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42号 注册地址：上海市延安东路222号外滩中心大厦46层 办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼） 6层至10层 法定代表人：林昌 注册资本：人民币1.6亿元 股权结构：光大证券股份有限公司（以下简称“光大证券”）持55%的股权 保德信投资管理有限公司持45%的股权 电话：（021）80262888 传真：（021）80262468 客服电话：4008-202-888，（021）53524620 联系人：殷瑞皞 网址：www.epf.com.cn (二) 主要人员情况 1. 董事会成员 林昌先生，董事长，北京大学硕士，中国国籍。历任光大证券南方总部研究 部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光 大证券助理总裁。现任本基金管理人董事长兼代任总经理。 Glenwyn P. Baptist先生，副董事长，美国西北大学管理系硕士学位，CFA， 美国国籍。历任保德信金融集团企业金融部助理副总裁、保德信金融集团研究部 总监、保德信金融集团业务管理部首席运营官、保德信金融集团市场及业务管理 部共同基金总监、保德信金融集团投资管理部首席投资官。现任保德信金融集团 业务管理部总裁兼首席投资官。 葛新元先生，董事，北京师范大学博士、南京大学博士后，中国国籍。历任 上海社会科学院研究员，湘财证券研究所金融工程研究员，国信证券研究所金融 工程首席分析师、衍生品部副总经理，国信证券研究所金融工程首席分析师、副 所长。现任光大富尊投资有限公司总经理。 俞大伟先生，董事，同济大学工商管理硕士，中国国籍。历任江苏东华期货 有限公司苏州办交易部经纪人，上海中期期货经纪有限公司苏州交易部经理，河 南鑫福期货有限公司苏州代表处经理，上海中期期货经纪有限公司苏州营业部副 经理、经理，上海中期期货经纪有限公司副总经理。现任光大期货有限公司常务 副总经理。 王俪玲女士，董事，美国波士顿大学硕士，曾任荷兰银行（中国台湾）的法 务长，联鼎法律事务所（中国台湾）、泰运法律事务所（中国台湾）律师。现任 保德信金融集团高级副总裁兼区域顾问（中国台湾）。 夏小华先生，独立董事，复旦大学政治经济学系学士，中国国籍。历任交通 银行研究开发部经济研究处处长、研究开发部副总经理，广东发展银行上海分行 常务副行长、行长、党委书记，华夏银行上海分行行长。 金德环先生，独立董事，上海财经大学硕士、教授，中国国籍。曾任上海财 经大学财政金融系教研室主任、财政系副主任、证券期货学院副院长。现任上海 财经大学金融学院证券研究中心主任。 郑志先生，独立董事，华东政法学院（现华东政法大学）法律史专业硕士。 曾任安徽国运律师事务所上海分所律师、国浩律师集团（上海）事务所律师、上 海东方华银律师事务所合伙人及律师。现任北京市大成律师事务所上海分所律 师。 2. 监事会成员 孙佚先生，监事长，复旦大学博士研究生。历任交通银行总行国际业务部产 品策划经理，光大证券公司办公室综合处副处长、光大证券公司办公室副主任兼 综合处处长。现任光大国际营运总监。 颜微潓女士，监事，新加坡国立大学经济和数学双学士，马来西亚国籍，香 港证券业协会会员。历任新加坡Farenew Mondial投资私人有限公司分析员，DBS 唯高达亚洲有限公司合规经理，香港交易所上市部副总监，富通集团亚洲区域合 规总监。现任香港保德信亚洲基金管理有限公司董事及首席合规总监。 王永万先生，监事，吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务 所审计员，海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管，湘财证券有限责任公 司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理，宝盈基金管理有限公司基金会 计主管，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金 管理人运营部总监。 郁疆先生，监事，澳大利亚堪培拉大学工商管理硕士。曾任湘财证券有限责 任公司长沙新民路营业部营销部经理、市场总部经理及董事会办公室秘书，诺安 基金管理有限公司上海分公司高级经理等职务。加入光大保德信基金管理有限公 司后，先后担任销售部高级经理、广州分公司总经理。现任本基金管理人副首席 市场总监兼券商业务部总监。 3. 公司高级管理人员及督察长 林昌先生，现任本基金管理人董事长兼代任总经理，简历同上。 李常青先生，中欧国际工商学院EMBA。历任中国科学技术大学化学系教 师，安徽众城高昕律师事务所律师，天同（万家）基金管理有限公司市场拓展部 高级经理、监察稽核部总监助理、北京办事处主任，诺德基金管理有限公司监察 稽核部总监等职务，2010年7月加入光大保德信基金管理有限公司，先后担任 监察稽核部总监、战略发展部总监，现任本基金管理人督察长。 盛松先生，北京大学硕士，中国国籍。历任中国光大国际信托投资公司证券 部交易部经理，光大证券资产管理总部总经理，2003年参加光大保德信基金管 理有限公司筹备工作，2004年4月起担任光大保德信基金管理有限公司督察长。 现任本基金管理人副总经理兼首席投资总监。 梅雷军先生，吉林大学机械系博士，武汉大学机械系学士。基金从业人员资 格。曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管理部经理，光大证券股份有限公 司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经理、光大证券电子商务一部总经 理、信息技术部总经理兼客户服务中心总经理。2004年7月加入光大保德信基 金管理有限公司，现任本基金管理人副总经理兼首席运营总监。 4. 基金经理介绍 历任基金经理： 何如克先生担任本基金基金经理的时间为2005年6月9日至2006年1月5 日。 沈毅先生担任本基金基金经理的时间为2006年1月5日至2007年11月9 日。 于海颖女士担任本基金基金经理的时间为2007年11月9日至2010年8月 30日。 凌超先生担任本基金基金经理的时间为2010年8月31日至2012年3月1 日。 韩爱丽女士担任本基金基金经理的时间为2012年3月1日至2014年9月 11日。 现任基金经理： 王慧杰女士,硕士，2006年毕业于南开大学数学系信息与计算科学专业，2009 年获得美国普渡大学计算金融方向硕士学位和应用统计学研究生学历资格认证。 王慧杰女士于2009年6月至2011年8月在彭博资讯社纽约总部担任利率衍生品 研发员；2011年8月加入光大保德信基金管理有限公司，担任固定收益研究员。 现任光大保德信货币市场基金基金经理、光大保德信岁末红利纯债债券型证券投 资基金基金经理，光大保德信增利收益债券型证券投资基金基金经理（暂代）， 光大保德信信用添益债券型证券投资基金基金经理（暂代）。 5. 投资决策委员会成员 林昌先生，现任本基金管理人董事长兼代任总经理。 盛松先生，现任本基金管理人副总经理兼首席投资总监。 戴奇雷先生，现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信中小盘混合型 证券投资基金基金经理、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金经理、光 大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信红利混合 型证券投资基金基金经理。 上述人员无近亲属关系。 (三) 基金管理人的职责 1. 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6. 编制中期和年度基金报告； 7. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； 12. 中国证监会规定的其他职责。 (四) 基金管理人的承诺 1. 基金管理人承诺严格遵守法律、法规和基金合同，按照招募说明书列明的投 资目标、策略及限制全权处理本基金的投资； 2. 基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运作办 法》、《销售办法》、《暂行规定》等法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止以下行为的发生： (1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2) 不公平地对待其管理的不同基金财产； (3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5) 用基金资产承销证券； (6) 用基金资产向他人贷款或者提供担保； (7) 用基金资产从事承担无限责任的投资； (8) 用基金资产买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (9) 以基金资产向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托 管人发行的股票或者债券； (10) 以基金资产买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基 金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券； (11) 用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 动； (12) 以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； (13) 通过关联交易、利益输送等损害基金份额持有人的利益； (14) 法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 3. 本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1) 越权或违规经营； (2) 违反基金合同或托管协议； (3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； (4) 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； (5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6) 玩忽职守、滥用职权； (7) 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； (8) 除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；协助、 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； (9) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市 场秩序； (10) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、有误导、欺诈成份； (11) 贬损同行，以提高自己； (12) 以不正当手段谋求业务发展； (13) 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (14) 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4. 基金经理承诺 (1) 依照有关法律、法规、基金合同及基金管理人有关投资制度的规定，本着审 慎勤勉的原则，充分发挥专业判断能力，不受他人干预，在授权范围内独立行使 投资决策权，依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； (2) 不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； (3) 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (4) 不担任基金托管人或其他基金管理人的任何职务，不从事损害基金财产和基 金份额持有人利益的任何行为，并遵纪守法。 (五) 基金管理人的内部控制制度 1. 内部控制概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人 的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方 法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。它是由为保障业务正常运作、 实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内部控制机制和一系列规范内 部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体。 内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基 金管理人的内部控制要达到的总体目标是： (1) 保证经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念； (2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托 资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； (3) 确保基金、基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时； (4) 确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、 稳定、健康发展的基金管理公司。 2. 内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部 监控。 (1) 控制环境 控制环境是内部控制其它要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基 调，并影响着员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造一个好的控 制环境。首先，从“硬控制”来看，基金管理人遵循健全的法人治理结构原则， 设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置和授权分工， 操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，管理层牢固树立内部控制 和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，培养全体员工的风险防范意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道德规范和自身素质建设，使 风险意识贯穿到各个部门、各个岗位和各个环节。 (2) 风险评估 本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：一，各部门进行风险的自 我评估和分析，通过制定相应的控制措施进行自我风险管理。二，管理层下属的 风险管理工作委员会负责风险管理工作，设定明确的风险管理目标，建立科学严 密的风险控制评估体系，辨认和识别内外部的重大风险，评估和分析风险的重大 性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。风险管理工作委员会通过定期与 不定期风险评估及时防范和化解风险。三，董事会专门委员会——风险管理委员 会负责基金管理人的全面风险管理工作，监控和评价管理层的风险管理工作，并 决策重大的风险管理事项。 (3) 控制活动 基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性的 控制措施，把控制活动贯穿于经营活动的始终。尤其是强调对于基金资产与基金 管理人资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分别核算；严格岗 位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门和岗位进行了适 当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。 (4) 信息沟通 本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、 收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和规章制度， 并建立与客户和第三方的合理交流机制。 (5) 内部监控 督察长和监察稽核部对基金管理人的内部控制制度的执行情况进行持续地 监督，保证内部控制制度的落实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管 理活动和各类风险的总体控制，并协助解决所出现的相关问题。按照内部控制体 系的设置，实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与 互控，确保实现内部监控活动的全方位、多层次的展开。 3. 内部控制原则 (1) 健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2) 有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序， 维护内部控制制度的有效执行。 (3) 独立性原则：基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金 管理人的基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 (4) 相互制约原则：基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 (5) 成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4. 内部控制机制 内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控 制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是公司经营活动得以 正常开展的重要保证。 从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统 实施监督。 决策系统是指在基金管理人的经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及 其之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实 现的一些职能部门。 执行系统在总经理办公会的直接领导下，承担了基金管理人的日常经营管 理、基金投资运作和内部管理工作。 监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督 的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。监督系统从监督内容划分，大致分 为三个层次： (1) 监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督； (2) 董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营活 动进行监督； (3) 监察稽核部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各 职能部门进行的内部监督。 5. 内部控制层次 (1) 员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律 承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证良好的 职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。各部门主管在权限范围之内，对其管理 负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国家法律、法规、监管 规定、规章制度和业务规则，并对部门的内部控制和风险管理负直接责任。 (2) 管理层的控制。管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项业务 进行，以确保基金管理人的运作在有效的控制之下。管理层对内部控制制度的有 效执行承担主要责任。 (3) 董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事会及 其专门委员会对各项业务和行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予采 纳，基金管理人的风险控制制度和措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最终 责任。 督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制的充分性、合理性和有效性 实施独立客观的检查和评价。 6. 内部控制制度 公司内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控 制的重要组成部分。内部控制制度的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主 管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次： (1) 《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》，是基金管理人制定各项 基本管理制度和具体管理规章的基本依据； (2) 内部控制大纲——是对基金管理人的公司章程规定的内部控制原则的细化 和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽； (3) 基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度 依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括但不限于 风险管理制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、 信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧 急应变制度等。 (4) 部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在基本管理 制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体 说明。它不仅是基金管理人业务、管理、监督的需要，同时也是避免工作中主管 随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定进行拟 订、修改，经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、证监会规 定和《公司章程》及公司基本管理制度。 7. 基金管理人关于内部控制的声明 本基金管理人确知：建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控 制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理人特 别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境的变 化和业务的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行 了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日 行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截止,2015年12月31日，本集团 总资产5.475万亿元人民币，高级法下资本充足率12.57%，权重法下资本充足率 11.91%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察 室、基金外包业务室5个职能处室，现有员工60人。2002年11月，经中国人 民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得 该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为 托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合 格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资 产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家 实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十四年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2016年招商银行加大 高收益托管产品营销力度，截止3月末新增托管公募开放式基金12只，新增首 发公募开放式基金托管规模114.94亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势， 托管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费收入11.835亿元，同比增 长6.789%，托管资产余额7.596万亿元，同比增长104.08%。作为公益慈善基金 的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资金托管，为我国公益慈善 资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获2012中国金融品牌「金象奖」 “十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、董 事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。 招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源 运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾 任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限 公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执 行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003 年7 月 至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市 分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年12月加入本行， 历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支 行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年4月 起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至2016年3月31日，招商银行股份有限公司累计托管163只开放式基金 及其它托管资产，托管资产为7.596万亿元人民币。 (四) 托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监 督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整； 建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度， 确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和 各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控 制。稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、 分行资产托管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险 控制情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原 则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室 和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内 控优先”的要求。 （3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之 间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于 内部控制的建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对 部门内部控制工作进行评价和检查。 （4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受 内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随 着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营 战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外 部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 （6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上 适当分离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防 范的目的。 （7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、 业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益， 以适当的成本实现有效控制。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基 金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金 托管业务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、 岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、 制度化、规范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管 业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及 时、准确、有效地处理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处 理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备 份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计 核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规 程，有效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数 据执行异地同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数 据每日进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经 理室成员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信 息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效 的进行人力资源控制。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对 象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基 金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩 表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违 反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他 有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限 应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金 合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基 金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协 议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时 间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法 律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由， 拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对 方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应 报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一) 直销机构 光大保德信基金管理有限公司上海投资理财中心 办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼） 6层至10层 电话： （021）80262466，80262481 传真： （021）80262482 客服电话：4008-202-888，（021）53524620 联系人：刘佳 网址：www.epf.com.cn (二) 代销机构 1. 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 客服电话：95533 联系人：王嘉朔 网址：www.ccb.com 2. 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 3. 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：田国立 客服电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn 4. 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号 法定代表人：牛锡明 客服电话：95559 联系人：曹榕 电话：021-58781234 传真：021-58408483 网址：www.bankcomm.com 5. 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融街3号 办公地址：北京市西城区金融街3号 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 联系人：陈春林 传真：010-68858117 公司网址：www.psbc.com 6. 中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 客服电话：95595 联系人：薛军丽 电话：010-63636150 传真：010-63639709 网址：www.cebbank.com 7. 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行股份有限公司大厦 法定代表人：李建红 客服电话：95555 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 网址：www.cmbchina.com 8. 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号 法定代表人：洪崎 客服电话：95568 联系人：董云巍 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址： www.cmbc.com.cn 9. 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 电话：（021）61618888 传真：（021）63604199 联系人：倪苏云，虞谷云 客户服务热线：95528 公司网站：www.spdb.com.cn 10. 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 法定代表人：田国立 客服电话：95558 联系人：丰靖 网址：http://bank.ecitic.com 11. 兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 法定代表人：高建平 电话：（021）52629999 联系人：刘玲 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn 12. 北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话：010-66223587 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn 13. 宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼 法定代表人：陆华裕 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 联系人：胡技勋 客服电话：96528（上海、北京地区962528） 网址：www.nbcb.com.cn 14. 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：蒋超良 客服电话：95599 联系人：刘一宁 电话：010-85108227 传真：010-85109219 网址：www.abchina.com 15. 上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：范一飞 电话：021-68475888 传真：021-68476111 联系人：张萍 客服电话：021-962888 网址：www.bankofshanghai.com 16. 平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 客服电话：95511-3 网址：www.pingan.com 17. 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 18. 广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市东风东路713号 办公地址：广东省广州市东风东路713号 法定代表人：董建岳 客服电话： 4008308003 网址：www.cgbchina.com.cn 19. 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15－23层 法定代表人：胡平西 客服电话：021-962999 联系人：吴海平 电话：021-38576969 网址： www.srcb.com 20. 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：东莞市南城路2号 办公地址：东莞市南城路2号 法定代表人：何沛良 客服电话：0769-961122 联系人：谭少筠 电话：0769-22118343 传真：0769-22320896 网址： www.drcbank.com 21. 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 办公地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人：金子军 客服电话：(0571)96527、4008096527 联系人：董晓岚、邵利兵 电话：0571-87117617、87117616 传真：0571-87117616 网址：www.czcb.com.cn 22. 洛阳银行股份有限公司 注册地址：河南省洛阳市新区开元大道与通济街交叉口 办公地址：河南省洛阳市新区开元大道256号 法定代表人：王建甫 客服电话：96699 联系人： 王军 电话：0379-65921977 传真：0379-65921869 网址：www.bankofluoyang.com.cn 23. 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 电话：021-22169999 传真：021-22169134 客服电话：4008888788、10108998、95525 联系人：刘晨、李芳芳 网址：www.ebscn.com 24. 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-23219100 客服电话：95553、4008888001 联系人：金芸 网址：www.htsec.com 25. 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82960223 传真：0755－82943100 客服电话：95565、4008888111 联系人：林生迎 网址：www.newone.com.cn 26. 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 电话：021－38676666 传真：021－38670666 客服电话：4008888666 联系人：芮敏祺 网址：www.gtja.com 27. 山西证券股份有限公司 地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：（0351）8686659 传真：（0351）8686619 客服电话：400-666-1618 联系人：郭熠 网址：www.i618.com.cn 28. 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 电话：（0755）22626172 传真：（0755）82400862 客服电话：95511-8 网址：www.pingan.com 29. 中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 法定代表人：沈强 客服电话：（0571）96598 传真：（0571）85783771 联系人：丁思聪 网址：www.bigsun.com.cn 30. 广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42 楼 法定代表人：林治海 联系人：黄岚 客服电话：95575或致电各地营业网点 传真：（020）87555305 网站：www.gf.com.cn 31. 申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 联系人：黄莹 电话：021-33388211 传真：021-33388224 客服热线：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com 32. 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 客服电话：400-8888-108 联系人：权唐 网址： www.csc108.com 33. 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 （266061) 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：杨宝林 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 联系人：吴忠超 网址： www.citicssd.com 34. 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼21层—29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层—29层 法定代表人：王益民 电话：（021）63325888 传真：（021）63327888 客服电话：（021）95503 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn 35. 湘财证券有限责任公司 地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 法定代表人：林俊波 电话：021-68634518 传真：021－68865680 联系人：钟康莺 网址：www.xcsc.com 36. 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人：凤良志 电话：0551-2246298 传真：0551-2272100 联系人：李飞 客服电话：4008-888-777 网址： www.gyzq.com.cn 37. 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99号标力大厦 法定代表人：兰荣 电话：（021）38565783 客服电话：400-8888-123 联系人：谢高得 网址： www.xyzq.com.cn 38. 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-66568116 客服电话: 400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn 39. 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市深南大道2028号中国凤凰大厦1号楼7层 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755－82558305 客服电话: 400－800－1001 网址：www.essence.com.cn 40. 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：郁忠民 联系电话：021-51539888 联系人：张瑾 公司网址：www.962518.com 客服电话：021-962518、4008918918（全国） 41. 齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 网站：www.qlzq.com.cn 42. 浙商证券有限责任公司 地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6-7楼 法定代表人：吴承根 电话：(0571)87901963 联系人：吴颖 客服电话：0571-87902079 网址：www.stocke.com 43. 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：齐晓燕 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 44. 华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：深圳市深南大道4011号港中旅大厦24层 法定代表人：吴万善 电话：0755-82569143 传真：0755-82492962 联系人：孔晓君 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 45. 中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人：王东明 电话：（0755）83073087 传真：（0755）83073104 联系人：陈忠 网址： www.cs.ecitic.com 46. 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com 47. 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人：林义相 客服电话：010-66045678 网站：www.txsec.com 或www.jjm.com.cn 48. 华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7---10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 联系电话：0591-87383623 业务传真：0591-87383610 客服电话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn 49. 中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层 -21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、 21、22、23单元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至 21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 联系电话： 0755-82023442 传真：0755-82026539 客服电话：4006008008 网址：www.cjis.cn 50. 江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 联系人：徐世旺 联系电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 51. 财富证券有限责任公司 注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 法定代表人：周晖 联系人：郭磊 联系电话：0731-84403319 传真：0731-84403439 网址：www.cfzq.com 52. 方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：雷杰 联系人：彭博 联系电话： 0731-85832343 传真：0731-85832214 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com 53. 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人： 张茹 电话：021-58870011 传真：021-68596919 网址：www.ehowbuy.com 54. 上海天天基金销售有限公司 注册地址：浦东新区峨山路613号6幢551室 办公地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人： 潘世友 电话：021-54509988分机7019 传真：021-64383798 网址：www.1234567.com.cn 55. 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客服电话：4006-788-887 联系人：汤素娅 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 56. 杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话： 021-60897869、0571-28829790 传真：0571-26698533 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 57. 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：沈雯斌 联系电话：021-58788678-8201 传真：021-58787698 客服电话：400-089-1289 公司网站： www.erichfund.com 58. 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人： 汪静波 客服电话：400-821-5399 联系人：刘艳妮 （运营部） 电话： 021-38509606 传真： 021-38509777 网址：www.noah-fund.com 59. 北京展恒基金销售有限公司 注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址: 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 法定代表人: 闫振杰 客服电话: 400 888 6661 联系人: 张晶晶 电话: 010--62020088--8105 传真: 010--62020088--8802 地址: www.myfund.com 60. 包商银行股份有限公司 注册地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号包商银行 办公地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号包商银行 法定代表人： 李镇西 客服电话：96016（内蒙、北京），967210（深圳、宁波），65558555（成 都) 联系人： 刘芳 电话： 0472-5189051 传真： 0472-5189057 网址：www.bsb.com.cn 61. 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址： 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 客服电话：400-920-0022 联系人： 周轶 电话： 021-20835789 传真： 021-20835885 网址：licaike.hexun.com 62. 上海利得基金销售有限公司 注册地址： 上海市宝山区蕰川路5475号1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室 法定代表人： 盛大 客服电话：400-005-6355 联系人： 程毅 电话： 021-50583533 传真： 021-50583633 网址：www.leadfund.com.cn 63. 万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址： 北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观3201 办公地址： 北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观3201 法定代表人： 李招弟 客服电话：400-808-0069 联系人： 高晓芳 电话： 010-59393923 传真： 010-59393074 网址：www.wy-fund.com 64. 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 联系电话：0571-88911818-8565 传真：0571-86800423 客服电话：0571-88920897、4008-773-772 公司网站：www.5ifund.com 65. 晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦 办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦 法定代表：上官永清 客服电话：95105588 联系人：杨瑞 电话：0351-6819926 传真：0351-6819926 公司网址：www.jshbank.com 66. 北京增财基金销售有限公司 注册地址： 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 办公地址： 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208-1209室 法定代表人： 罗细安 客服电话：400-001-8811 联系人： 孙晋峰 电话： 010-67000988 传真： 010-67000988-6000 公司网址：www.zcvc.com.cn 67. 一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街9号院5号楼702（德胜园区） 办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 联系人：卜石红 电话：010-88312877 传真：010-88312885 公司网址：www.yilucaifu.com 68. 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-678-5095 联系人：魏争 电话：010-57418829 传真：010-57569671 公司网址：www.niuji.net 69. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层 法定代表人：杨懿 客服电话：400-166-1188 联系人：刘宝文 电话：010-58325395 传真：010-58325282 公司网址： http://8.jrj.com 70. 上海联泰资产管理有限公司 注册地址：上海市自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市金钟路658号2号楼B座6层 法定代表人：燕斌 客服电话：021-51507071 联系人：凌秋艳 电话：021-51507071 传真：021-62990063 公司网址： www.66zichan.com 71. 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809室 法定代表人：沈伟桦 客服电话：400-6099-200 联系人：宋欣晔 电话：010-52361860 传真010-85894285 公司网址： www.yixinfund.com 72. 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 法定代表人：许建平 客服电话：400-800-0562 联系人：李巍 电话：010-88085858 传真：010-88085195 公司网址： www.hysec.com 73. 上海汇付数据服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：张皛 客服电话：400-820-2819 联系人：周丹 电话：021-33323999*831 传真：021-33323830 74. 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：浙江省杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10单元1001室 办公地址：浙江省杭州市拱墅区登云路55号（锦昌大厦）1号楼1楼金观诚财富 大厅 法定代表人：徐黎云 客服电话：400-068-0058 联系人：来舒岚 电话：0571-88337888 传真：0571-88337666 75.深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室 法定代表人：齐小贺 客服电话：0755-83999913 联系人: 陈勇军 电话： 0755-83999906 传真： 0755-83999926 网址: www.jinqianwo.cn 76.大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址： （上海）上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 法定代表人：袁顾明 客服电话：021-22267995 联系人：何庭宇 电话： 021-22267987 传真：021-22268089 网址: www.dtfunds.com 77.北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人：董浩 客服电话：400-068-1176 联系人：张婷婷 电话： 18510450202 传真：010-56580660 网址: www.jimufund.com 78.上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人：郭坚 客服电话：4008219031 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 79.上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 客服电话：4000-178-000 联系人：李晓明 电话： 021-63333319 传真： 021-63332523 网址: www.lingxianfund.com 80.中经北证（北京）资产管理有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 办公地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 法定代表人：徐福星 联系人：李美 电话：18810595051 传真：010-68292964 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网址：www.hgccpb.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。销售机构可以根据情况变化增加或减少其销售城市（网点）， 并另行公告。 (三) 注册登记机构 名称：光大保德信基金管理有限公司 注册地址：上海市延安东路222号外滩中心大厦46层 法定代表人：林昌 电话：（021）63350651 传真：（021）63352652 联系人：杨静 (四) 律师事务所和经办律师 名称：北京市金杜律师事务所 注册地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 办公地址：深圳市深南东路5002号信兴广场地王商业中心4708－4715室 法定代表人：王玲 电话：（0755）82125533 传真：（0755）82125580 联系人：宋萍萍 经办律师：靳庆军、宋萍萍 (五) 会计师事务所和经办注册会计师 公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（东 三办公楼）16层 办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼 执行事务合伙人：吴港平 电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 经办会计师：徐艳、蒋燕华 六、基金的募集 本基金自2005年5月16日至6月3日为募集期，本次募集的净销售额为 1,439,477,838.60元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共 计165,267.35元人民币。本次募集有效认购户数为3,604户，按照每份基金份额 面值1.00元人民币计算，本次募集资金及其产生的利息折算成基金份额共计 1,439,643,105.95份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。 经中国证监会核准，本基金的基金合同于2005年6月9日正式生效。 七、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2005年6月9 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 八、基金份额的申购与赎回 (一) 基金投资者范围 基金投资者包括中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者、合格境外 机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 (二) 申购与赎回办理的场所 投资者应当在销售机构可办理开放式基金业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金的申购与赎回。本基金的销售机构包括光大保德信基金管 理有限公司及其委托的代销机构。 基金管理人可以根据情况变化增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机 构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。 (三) 申购与赎回办理的时间 1. 开放日及开放时间 本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间（即开放日）为上海证券 交易所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间由基金管理人 与销售机构约定后另行公告。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其基金份（未完）  |