[公告]国泰民利保本混合：开放日常申购、赎回及转换业务、调整单笔申购最低金额限制并参加网上交易申购费率优惠活..
民利 保本混合型证券投资基金 开放 日常申购、赎回 及转换业务 、 调 整单笔申购最低金额限制 并参加网上交易申购费率优惠活动的公告 公告送出日期： 201 6 年 8 月 2 3 日 1. 公告基本信息 基金名称 国泰 民利 保本混合型证券投资基金 基金简称 国泰 民利 保本混合 基金主代码 0 0 2458 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2016 年 7 月 19 日 基金管理人名称 国泰基金管理有限公司 基金托管人名称 中国 建设 银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 国泰基金管理有限公司 公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》及配套法规、《 国泰 民利 保本混 合型证券投资基金 基金合同 》、《 国泰 民利 保本混合型证券投资基金 招募说明书 》 申购起始日 2016 年 8 月 2 4 日 赎回起始日 2016 年 8 月 24 日 转换转入起始日 2016 年 8 月 24 日 转换转出起始日 2016 年 8 月 24 日 2 ． 日常申购、赎回业务的办理时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所 、深圳证券 交易所 的 正常交易日的 交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货交易 市场、证券 / 期货 交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回 或转换 价格为下一开放日基金份额申购、赎回 或转换 的价格。 3. 日常申购 业务 3.1 申购金额限制 调整 1. 自 2016 年 8 月 2 4 日起 ，投资人投资本基金的单笔申购最低金额由 100.00 元调整为 10.00 元（含申购费），即投资人 首次申购和追加申购 的 单笔最低金额均 调整 为 10.00 元。 对于本基金 赎回份额的限制不进行调整。 各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为 准。即 上述调整若其他非直销 基金销售机构有不同规定，投资者在 相关 销售机构办理涉及上述 规则的业务时，需同时遵循该销售机构的相关规定。 2. 本基金管理人将在本基金最近一次更新招募说明书时，对上述内容进行更新。 3. 本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。 3.2 申购费用 本基金的前端申购费率最高不高于 1.20% ，且随申购金额的增加而递减，如下表所示： 申购金额 （ M ） 申购费率 M<100 万 1.20% 100 万≤ M<300 万 0.80% 300 万≤ M<500 万 0.40% M ≥ 500 万 按笔收取， 1000 元 / 笔 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记 等各项费用。 3.3 其他与申购相关的事项 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4. 日常赎回业务 4.1 赎回份额限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份数为 100 .00 份。 若 某基金份额持有人赎回时在销售网点保有的基金份额不足 100 .00 份，则该次赎回时必须一起赎 回。 本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制 。 4.2 赎回费用 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 本基金对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长 于 30 日但少于 90 日的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持 续持有期长于 90 日但少于 180 日的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50% 计入基金 财产；对持续持有期长于 180 日的投资人，将不低于赎回费总额的 25% 归入基金财产。未归入 基金财产的 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率随基金份额持有时间增加而递减，赎回费率如下： 赎回申请份额持有时间（ Y ） 赎回费率 Y<1 年 1.50% 1 年≤ Y<2 年 0.75% 2 年≤ Y<3 年 0.50% Y ≥ 3 年 0.00% （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在注册登记机构的登记日开始计算 ， 1 年为 365 天， 2 年为 730 天，依此类推 ） 4.3 其他与赎回相关的事项 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5. 日常转换业务 “ 基金转换业务 ” 是指投资者在某销售机构持有 国泰基金管理有限公司 （以下简称 “本 基 金管理人 ” ） 管理的开放式基金基金份额后，可将其持有的基金份额直接转换成 本基金管理人 管 理的且由同一销售机构销售的其他开放式基金基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额， 再申购目标基金的一种业务模式。基金转换业务适用于所有已在同一销售机构购买 本基金管理 人 所管理且担任注册登记机 构的任一基金份额的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资 者和人民币合格境外机构投资者。 5.1 转换费用 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成，具体收取 情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持 有人承担。 1 ．转入基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基 金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基 金的申购费率差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于或等于转入基金的申购费率 的，补差费为零。 2 ．转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 5.2 其他与转换相关的事项 1 ． 国泰 民利 保本混合型证券投资基金 可支持转换 本基金管理人 旗下以下产品： 基金代码 基金名称 020001 国泰金鹰增长混合型证券投资基金 020002 国泰金龙债券证券投资基金（ A 类） 020012 国泰金龙债券证券投资基金 (C 类 ) 020003 国泰金龙行业精选证券投资基金 020005 国泰金马稳健回报证券投资基金 020007 国泰货币市场证券投资基金 020009 国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金 020010 国泰金牛创新成长混合型证券投资基金 020011 国泰沪深 300 指数证券投资基金 020015 国泰区位优势混合型证券投资基金 020018 国泰金鹿保本增值混合证券投资基金 020019 国泰双利债券证券投资基金（ A 类） 020020 国泰双利债券证券投资基金（ C 类） 020021 国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金 020022 国泰保本混合型证券投资基金 020023 国泰事件驱动策略混合型证券投资基金 020026 国泰成长优选混合型证券投资基金 020027 国泰信用债券型证券投资基金（ A 类） 020028 国泰信用债券型证券投资基金（ C 类） 020031 国泰现金管理货币市场基金（ A 类） 020032 国泰现金管理货币市场基金（ B 类） 020033 国泰民安增利债券型发起式证券投资基金（ A 类） 020034 国泰民安增利债券型发起式证券投资基金（ C 类） 020035 国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金（ A 类） 020036 国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金（ C 类） 000199 国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金 000362 国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金（ A 类） 000363 国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金（ C 类） 000367 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金（ A 类） 002061 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金（ C 类） 000511 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金（ A 类） 002062 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金（ C 类） 000526 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金（ A 类） 002059 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金（ C 类 ） 000512 国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金 （ A 类） 002063 国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金（ C 类） 000742 国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金 000953 国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金（ A 类） 000954 国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金（ C 类） 001265 国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金（ A 类） 002055 国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金（ C 类） 001491 国泰生益灵活配置混合型证券投资基金（ A 类） 002045 国泰生益灵活配置混合型证券投资基金（ C 类 ） 001542 国泰互联网 + 股票型证券投资基金 001626 国泰央企改革股票型证券投资基金 001645 国泰大健康股票型证券投资基金 001922 国泰新目标收益保本混合型证券投资基金 002197 国泰鑫保本混合型证券投资基金 00 0 218 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金 注：同基金 A/C 类收费模式之间不可进行转换。 2 ．转换份额的计算公式 基金合同中无特殊约定基金的转换费用采用 “ 转出和转入基金的申购费补差 + 转出基金的 赎回费 ” 算法，计算公式如下： 净转入金额＝ B×C× （ 1 － D ） / （ 1+G ） 转换补差费用＝【 B×C× （ 1 － D ） / （ 1+G ）】 ×G 转入份额＝净转入金额 / E 其中， B 为转出的基金份额； C 为转换申请当日转出基金的基金份额净值； D 为转出基金的对应赎回费率； G 为对应的申购补差费率，当转出基金的申购费率 高于 转入基金的申购费率时，则申购补 差费率 G 为零； E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值。 其中赎回费按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 基金转换费由基金份额持有人承担。基金管理人可以根据市场情况调整基金转换费率，调 整后的基金转换费率应及时公告。 例如：某基金份额持有人持有国泰金龙行业精选证券投资基金 10 万份基金份额，持有期为 100 天，决定转换为国泰金鹰增长 混合型 证券投资基金，假设转换当日转出基金（国泰金龙行 业）份额净值是 1.200 元，转入基金（国泰金鹰增长）份额净值是 1.300 元，转出基金对应赎 回费率为 0.2% ，转入基金申购补差费率为 0.3% ，则可得到的转换份额为： 净转入金额 ＝ 100,000×1.200× （ 1 － 0.2% ） / （ 1+0.3% ）＝ 119,401.79 元 转换补差费用 ＝ 【 100,000×1.200× （ 1 － 0.2% ） / （ 1+0 .3% ）】 ×0.3% ＝ 358.21 元 转入份额 ＝ 119,401.79 / 1.300=91,847.53 份 即：某基金份额持有人持有国泰金龙行业精选证券投资基金 10 万份基金份额，持有期为 100 天，决定转换为国泰金鹰增长 混合型 证券投资基金，假设转换当日转出基金份额净值是 1.200 元，转入基金的份额净值是 1.300 元，则可得到的转换份额为 91,847.53 份。 注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 计算基金转换费用所涉及的赎回费率和申购费率均按正常费率执行。 若遇上转出和转入基金的申购费一项为固定值，另一项为比例值，无法按差值进行计算， 则申购费补差不再扣减原基金申购时已缴纳的 1000 元申购费。 5.3 基金转换的业务规则 1 ．基金转换只能在同一销售机构办理，该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的 销售，且拟转出基金及拟转入基金已在该销售机构开通转换业务。 2 ．基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于 可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。 3 ．基金转换采取未知价法，即以申请受理当日转出、转入基金的基金份额净值为 基础进行 计算。 4 ．正常情况下，基金注册登记机构将在 T+1 日对投资者 T 日的基金转换业务申请进行有 效性确认。在 T ＋ 2 日后（包括该日）投资者可向销售机构查询基金转换的确认情况。 5 ．基金转换的最低申请为 1000 .00 份，各基金转换的最低申请份额详见各基金招募说明书。 如投资者在单个销售网点持有单只基金的份额不足招募说明书所示时，需一次性全额转出。单 笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。 6 ．单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的 10% 时， 为巨额赎回。发生巨额赎回时，基 金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基 金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比 例确认。但巨额赎回按比例确认时，基金转换出的未确认份额，不做顺延赎回处理。 7 ．持有人对转入基金的持有期限自转入确认之日起计算。 5.4 暂停基金转换的情形及处理 基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此暂停基金转换适用有关转出基金 和转入基金关于暂停或拒绝申购、赎回的有关规定。 5.5 重要提示 1 ．基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该 销售机构销售的 本基金 管理人 旗下管理的基金，且拟转出基金及拟转入基金已在该销售机构开通转换业务。 2 ． 本基金管理人 旗下新发售基金的转换业务规定，以届时公告为准。 3 ．通过 本基金管理人 网上交易平台办理基金转换业务的有关事项请参见 本基金管理人 公布 的基金网上交易相关业务规则或公告等文件。 4 ． 本基金管理人 有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换的程序及有关限制， 在实 施日前依照《信息披露管理办法》的有关规定，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公 告 。 5 ． 本基金管理人 旗下管理的基金的转换业务规则的解释权归 本基金管理人 所有 。 6 . 基金销售机构 6 .1 直销机构 1 ．国泰基金管理有限公司上海直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 客户服务专线： 400 - 888 - 8688 ， 021 - 31089000 传真： 021 - 31081861 网址： www.gtfund.com 2 ．国泰基金管理有限公司电子交易平台 投资者可通过国泰基金电子交易平台 https://etrade.gtfund.com 登录网上交易页面申购 本基金，申购期内提供 7×24 小时申购服务。 智能手机 APP 平台： iphone 交易客户端、 Android 交易客户端 “ 国泰基金 ” 微信交易平台 电话： 021 - 31081738 联系人：李静姝 6 .2 其他销售 机构 1. 可以办理本基金申购 业务 的 其他销售机构 建设银行股份有限公司、 中国银行股份有限公司 、 交通银行股份有限公司、 招商银行股份 有限公司 、 上海浦东发展银行股份有限公司 、 平安银行股份有限公司、 上海农村商业银行股份 有限公司、渤海银行股份有限公司 、 哈尔滨银行股份有限公司 、 广州农村商业银行股份有限公 司、 东莞农村商业银行股份有限公司 、 苏州银行股份有限公司 、 昆仑银行股份有限公司、兴业 银行股份有限公司、 宁波银行股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、招商 证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、海通证券股份有限 公司、申万宏源证券有限公司、兴业证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、安信证券股 份有限公司、西南证券股份有限公司、 万联证券有限责任公司 、渤海证券股份有限公司、 华泰 证券股份有限公司 、中信万通证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、信达证券股份有限 公司、光大证券股份有限公司、广州证券有限 责任公司、上海证券有限责任公司、平安证券有 限责任公司、华安证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、东海证券股份有限公司、国盛 证券有限责任公司、申万宏源西部证券有限公司、中泰证券股份有限公司、 中航证券有限公司 、 德邦证券股份有限公司、华龙证券有限责任公司、中国国际金融股份有限公司、华鑫证券有限 责任公司、中国中投证券有限责任公司、江海证券有限公司、国金证券股份有限公司、华宝证 券有限责任公司、宏信证券有限责任公司、 天相投资顾问有限公司、中信期货有限公司 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资 顾问有限公司、 深 圳众禄基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、杭州数 米基金销售有限公司 、 上海长量基金销售投资顾问有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司 、 上海利得基金销售有限公司、浙江金观诚财富管理有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、 一路财富（北京）信息科技有限公司、北京微动利投资管理有限公司、上海凯石财富基金销售 有限公司、深圳富济财富管理有限公司、 上海陆金所资产管理有限公司 、泰诚财富基金销售（大 连）有限公司、北京钱景财富投资管理有限公司 7. 网上交易申购费率优惠 7 .1 网上申购费率优惠活动 渠道名称 优惠费率 活动期限 中国银行 网银： 8 折 手机银行： 6 折 无期限 交通银行 网银、手机银行： 8 折 截至 2017 年 6 月 30 日 平安银行 网上银行、电话银行及自助终端 8 折、 橙子银行 6 折 无期限 兴业银行 网银、手机银行： 6.25 折 无期限 上海农商行 网银： 6 折 无期限 渤海银行 网银、手机银行： 4 折 无期限 苏州银行 柜台： 6 折 网银： 5 折 手机银行： 4 折 截至 2016 年 12 月 31 日 泰诚财富 柜台、网银： 4 折 无期限 钱景财富 以钱景财富 公告为准 以钱景财富公告为准 国泰君安 4 折 无期限 中信建投 4 折 无期限 招商证券 以招商证券公告为准 以招商证券公告为准 银河证券 4 折 无期限 海通证券 4 折 无期限 申万宏源 网上、手机委托 4 折、电话委托 5 折 无期限 兴业证券 4 折 无期限 长江证券 以长江证券公告为准 以长江证券公告为准 安信证券 以安信证券公告为准 以安信证券公告为准 万联证券 4 折 无期限 东吴证券 4 折 无期限 信达证券 4 折 无期限 光大证券 4 折 无期限 平安证券 1 折 无期限 国都证券 4 折 无期限 国盛证券 以国盛证券公告为准 以国盛证券公告为准 申万宏源西部证券 网上、手机委托 4 折、电话委托 5 折 无期限 中泰证券 4 折 无期限 德邦证券 4 折 无期限 华龙证券 4 折 无期限 中金公司 4 折 无期限 中投证券 4 折 无期限 江海证券 4 折 无期限 华宝证券 以华宝证券公告为准 以华宝证券公告为准 鼎信汇金 以 鼎信汇金 公告为准 以 鼎信汇金 公告为准 诺亚正行 以诺亚正行公告为准 以诺亚正行公告为准 深圳众禄 以深圳众禄公告为准 以深圳众禄公告为准 上海天天 以上海天天公告为准 以上海天天公告为准 上海好买 以上海好买公告为准 以上海好买公告为准 杭州数米 以杭州数米公告为准 以杭州数米公告为准 上海长量 以上海长量公告为准 以上海长量公告为准 浙江同花顺 以 浙江 同花顺公告为准 以 浙江 同花顺公告为准 利得基金 以 利得基金公告为准 以 利得基金公告为准 浙江金观诚 以浙江金观诚公告为准 以浙江金观诚公告为准 恒天明泽 以 恒天明泽公告为准 以 恒天明泽公告为准 一路财富 以一路财富公告为准 以一路财富公告为准 北京微动利 4 折 无期限 凯石财富 以 凯石财富公告为准 以 凯石财富公告为准 富济财富 以富济财富公告为准 以富济财富公告为准 陆金所资管 以陆金所资管公告为准 以陆金所资管公告为准 7 . 2 重要提示 1 、 本基金管理人 所管理的其他基金及今后新募集 的开放式基金是否参与优惠活动将根据具 体情况确定并另行公告。 2 、基金原申购费率（含分级费率）高于 0.6 ％（含 0.6 ％）的，申购费率按活动优惠折扣， 但折扣后的实际执行费率不得低于 0.6 ％；原申购费率（含分级费率）低于 0.6 ％或为固定金额 的，按原申购费率进行计算。 通过兴业银行渠道申购本基金的， 基金原申购费率（含分级费率）高于 0. 75 ％（含 0. 75 ％） 的，申购费率按活动优惠折扣，但折扣后的实际执行费率不得低于 0.75 ％；原申购费率（含分 级费率）低于 0. 75 ％或为固定金额的，按原申购费率进行计算。 具体申购费率请参见本基金最 新的《招募说明书》及相关公告。 通过 平安证券、 华宝证券、 鼎信汇金、诺亚正行、 深圳众禄、上海天天、上海好买、杭州 数米、上海长量、 浙江 同花顺 、 利得基金、浙江 金观诚 、 恒天明泽、一路财富、凯石财富、富 济财富、陆金所资管、 苏州银行 等渠道申购本基金的， 折扣后费率不受最低 0.6% 限制，原费率 为固定费率的不享受该折扣。 3 、本基金在 本基金管理人 网上直销 渠道 的申购费率以网上直销优惠费率为准。 4 、优惠活动期间，业务办理的流程以各销售机构的规定为准。投资者欲了解本基金产品的 详细情况，请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。 5 、上述费率优惠活动仅适用于处于正常申购期的基金产品的前端收费模式的申购手续费， 不包括基金的后端收费模式的申购手续费以及处于基金募集期的基金认购费，也不包括基金 定 投业务及基金转换业务等其他业务的基金手续费，特殊情况以销售渠道出具的公告为准。 风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或者存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本 期间开放申购的，投资者的申购金额不享受保本条款。 投资者投资于本基金管理人管理的基金 时应认真阅读 《 基金合同 》 、 《 招募说明书 》 等法律文件 ，了解本基金产品的详情情况 ，并注意 投资风险。 特此公告。 国泰基金管理有限公司 二〇一六 年 八 月 二十 三 日 中财网
 |