[发行]澳银精华：更新招募说明书（2016年第2期）
信达澳银精华灵活配置混合型证券投资 基金招募说明书（更新） 2016 年第2 期 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一六年九月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2008 年 3 月26 日经中国证监会证监许可【2008】435 号文核准募集。根据相关法律法规， 本基金基金合同已于2008 年7 月30 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金 财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券 特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 鉴于本基金是灵活配置混合型基金，除了个别投资品种超出预期的变动所带 来的一般风险之外，本基金的特有风险主要集中在战略资产配置以及策略灵活配 置方法可能产生的一些风险上，其业绩表现将在一定程度上受到资产在股票和债 券之间配置情况的影响，在战略资产配置模型可能出现不能完全正确预测市场未 来较短时间内非理性变动，或者由于运用策略灵活配置模型出现误判时，本基金 存在净值表现低于市场表现的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 说明书（更新）所载内容截止日为2016 年7 月29 日，所载财务数据和净值表现截 至2016 年6 月30 日（财务数据未经审计）。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） I 目录 重要提示 ....................................................................................................................................... 1 一、绪言 ................................................................................................................................................ 1 二、释义 ................................................................................................................................................ 1 三、基金管理人 ..................................................................................................................................... 5 四、基金托管人 ................................................................................................................................... 22 五、相关服务机构 ............................................................................................................................... 26 六、基金的募集 ................................................................................................................................... 35 七、基金备案与基金合同的生效 ......................................................................................................... 35 八、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................. 36 九、基金的投资 ................................................................................................................................... 45 十、基金的业绩 ................................................................................................................................... 59 十一、基金的融资、融券 ..................................................................................................................... 61 十二、基金财产 ................................................................................................................................... 61 十三、基金资产估值 ............................................................................................................................ 62 十四、基金收益与分配 ........................................................................................................................ 68 十五、基金的费用与税收 ..................................................................................................................... 70 十六、基金的会计与审计 ..................................................................................................................... 72 十七、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 73 十八、风险揭示 ................................................................................................................................... 78 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 .................................................................................. 80 二十、基金合同内容摘要 ..................................................................................................................... 82 二十一、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................................... 97 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................... 107 二十三、其他应披露事项 ....................................................................................... 错误！未定义书签。 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................................................ 110 二十五、备查文件 .............................................................................................................................. 111 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 1 一、绪言 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信 息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《信 达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会核 准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基 金合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基 金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金合同》。 二、释义 在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 1.基金或本基金：指信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 2.基金管理人或本基金管理人：指信达澳银基金管理有限公司 3.基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4.基金合同或本基金合同：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信达澳银精华灵 活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2 6.招募说明书：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明 书》及其定期的更新 7.基金份额发售公告：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金份额 发售公告》 8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 9.《基金法》：指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》：指中国证监会2004 年6 月25 日颁布、同年7 月1 日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日 实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16.个人投资者：指依据有关法律法规规定或经中国证监会核准可投资于 证券投资基金的自然人 17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共 和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织 18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资 于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 3 19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资 等业务 22.销售机构：指直销机构和代销机构 23.直销机构：指信达澳银基金管理有限公司 24.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金 销售业务的机构 25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 26.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内 容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 27.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为 信达澳银基金管理有限公司或接受信达澳银基金管理有限公司委托代为办理注 册登记业务的机构 28.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管 理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 4 32.基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过3 个月 33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35.T 日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日 期 36.T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 37.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体 时间见基金份额发售公告 39.业务规则：指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基 金管理人、投资人、销售机构等有关各方共同遵守 40.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 41.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 42.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 43.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换 为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份 额的行为 44.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 45.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 46.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 5 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 47.元：指人民币元 48.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 49.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收申购款及其他资产的价值总和 50.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 53.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒体 54.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在 本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事 人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其 他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦24 层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦24 层 邮政编码：518040 成立日期：2006 年6 月5 日 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 6 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人：于建伟 电话：0755-83172666 传真：0755-83199091 联系人：郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构：信达证券股份有限公司出资5400万元，占公司总股本的54%； 康联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资4600 万元， 占公司总股本的46% 存续期间：持续经营 (二) 证券投资基金管理情况 截至日期：2016 年7 月29 日 1、股票型证券投资基金 （1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金 （2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金 2、混合型证券投资基金 （1） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 （2）信达澳银领先增长混合型证券投资基金 （3）信达澳银中小盘混合型证券投资基金 （4）信达澳银红利回报混合型证券投资基金 （5）信达澳银产业升级混合型证券投资基金 （6）信达澳银消费优选混合型证券投资基金 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 7 3、债券型证券投资基金 （1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金 （2） 信达澳银稳定增利债券型证券投资基金（LOF） （3） 信达澳银信用债债券型证券投资基金 （4） 信达澳银纯债债券型证券投资基金 4、货币市场基金 （1）信达澳银慧管家货币市场基金 (三) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事： 于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。1987 年7 月至1988 年10 月 任化工部管理干部学院经济系法学教师，1988 年10 月至1999 年6 月任中国信 达信托投资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年6 月至2000 年9 月任中国 信达资产管理公司债权管理部高级经理，2000 年9 月至2007 年9 月任宏源证券 股份有限公司董事会秘书、副总经理，2007 年9 月至2011 年10 月任信达证券 股份有限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理，2011 年10 月 至2013 年8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理，2013 年8 月至今 任信达证券股份有限公司董事、总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金 管理有限公司董事长。 施普敦（Michael Stapleton）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本Monash 大 学经济学学士。1996 年至1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司（澳大利亚） 机构客户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳 大利亚机构客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦），历任机构 销售总监、机构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司（香港） 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 8 亚洲及日本区域董事总经理。 于建伟先生，董事，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学EMBA。 28 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证 券业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投 资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公 司北京北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总 部总经理；2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入 信达澳银基金管理有限公司，2013 年8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于 德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分 析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局 经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场 部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于2007 年5 月起任首域投资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金 管理公司监事至2016 年5 月13 日，自2016 年5 月14 日起,潘广建先生兼任信 达澳银基金管理公司董事。 孙志新先生，独立董事，山西财经学院财政金融学学士，高级经济师。历任 中国建设银行总行人事教育部副处长，总行教育部副主任，总行监察室主任，广 东省分行党组副书记、副行长，广西区分行党委书记、行长，总行人力资源部总 经理（党委组织部部长），总行个人业务管理委员会副主任，总行党校（高级研 修院）常务副校长，总行人力资源部总经理（党委组织部部长），总行工会常务 副主席，总行监事会监事，于2011 年1 月退休。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任W.I.Carr（远 东）有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理， 纽约摩根担保信托公司Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇 丰资产管理（香港）有限公司（2005 年5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司） 股票董事，中银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 9 总经理，中国平安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国 国际金融（香港）有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有 限公司执行董事兼投资总监。2012 年6 月19 日起担任广发资产管理（香港）有 限公司董事总经理。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大 立法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校干部，首都 经贸大学经济系讲师，自1993 年2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人。2015 年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核总监助理。2007 年5 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总 经理、监察稽核总监助理。自2015 年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职 工监事。 高级管理人员： 于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学EMBA。 28 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证 券业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投 资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公 司北京北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总 部总经理；2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入 信达澳银基金管理有限公司，2013 年8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士，督察长，中南财经大学经济学学士，加拿大Concordia University 经济学硕士。19 年证券、基金从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高 管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部 副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其间两次借调到中国证监 会基金部工作，参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年参 与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST 项目），任职于东方汇理证券公司 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 10 （伦敦）。2005 年8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经 历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总 行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证 券营业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经 理助理兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总 部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经 理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年10 月加入信达澳银基金管理有限 公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 焦巍先生，副总经理，上海社会科学院世界经济学博士。18 年证券从业经 历，具有基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1994 年至1998 年,任中国 银行海南分行国际结算部职员；1998 年至2002 年,历任汉唐证券有限责任公司 宏观研究员、债券首席交易员；2009 年至2014 年,历任平安大华基金管理有限 公司宏观研究员、基金经理、投资总监；2014 年至2015 年,历任大成基金管理 有限公司投资总监、首席投资官、基金经理。2015 年10 月加入信达信达澳银基 金管理有限公司，2015 年12 月10 日起任总经理助理， 2016 年3 月17 日起任 投资总监，2016 年4 月11 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 程文卫先生，副总经理，南开大学管理学博士。18 年证券从业经历，具有 基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1991 年至1998 年在南开大学军事教 研室工作，任讲师；1998 年至2007 年任中国科技国际信托投资公司证券投资经 理、研究所所长；2007 年至2010 年任宏源证券股份有限公司研究所所长；2010 年至2011 年任渤海证券股份有限公司研究所所长；2011 年至2013 年任国开证 券有限责任公司研究中心总经理；2013 年至2015 年任亿利资源集团有限公司金 融集团副总裁、上市公司常务副总兼董秘。2015 年11 月加入信达澳银基金管理 有限公司，2015 年12 月31 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理，兼任 信达新兴财富资产管理有限公司总经理。 2、基金经理 （1）现任基金经理： 姓名 职务 任本基金的基金经理期 限 证券从 业年限 说明 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 11 任职日期 离任日期 李朝伟 本基金的 基金经 理、领先 增长混合 基金的基 金经理 2016 年1 月 8 日 - 5 年 复旦大学世界经济学专业 硕士。2011 年7 月至2013 年7 月在平安大华基金管 理有限公司，任行业研究 员；2013 年7 月至2015 年 4 月在上投摩根基金管理 有限公司，任研究员；2015 年4 月至2015 年11 月在 大成基金管理有限公司， 任基金经理助理； 2015 年 11 月加入信达澳银基金公 司，历任股票投资部高级 研究员、信达澳银精华灵 活配置混合基金基金经理 （2016 年1 月8 日起至 今）、信达澳银领先增长混 合基金基金经理（2016 年 5 月11 日起至今）。 （2）历任基金经理： 姓名 任本基金的基金经理期限 任职日期 离任日期 王战强 2008 年07 月30 日 2010 年05 月25 日 曾国富 2008 年07 月30 日 2011 年12 月16 日 李坤元 2010 年5 月25 日 2013 年4 月17 日 杜蜀鹏 2012 年4 月6 日 2016 年1 月22 日 3、公司公募基金投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由6 名成员组成，设主席1 名，委员5 名。 名单如下： 主席：于建伟，总经理 委员： 焦巍，副总经理、投资总监 曾国富，公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰，公募投资总部副总监、基金经理 张培培，投委会秘书、基金经理 刘涛，产品创新部副总监 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 12 上述人员之间不存在亲属关系。 (四) 基金管理人的职责 按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 1. 依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产； 4. 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5. 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6. 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三 人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7. 依法接受基金托管人的监督； 8. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 9. 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定； 10. 按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12. 编制中期和年度基金报告； 13. 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 14. 保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向 他人泄露； 15. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 13 16. 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 19. 组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 20. 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21. 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； 22. 按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23. 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 24. 执行生效的基金份额持有人大会决议； 25. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26. 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管 理； 27. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (五) 基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采 取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部 控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发 生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 14 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 (六) 基金管理人关于禁止性行为的承诺 本基金财产不得用于下列投资或者活动： 1、承销证券； 2、向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 15 5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； 6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； 7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8、依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 如法律法规或监管部门取消或调整上述限制，本基金在履行适当程序后， 将按照调整后的规定执行。 (七) 基金经理的承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (八) 基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基 金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证 券投资基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等 法律法规，并结合公司实际情况，制定《信达澳银基金管理有限公司内部控制 大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展 规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行 高效的内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 16 组成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司 管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、公司内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公 司基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3、公司制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规 定。 （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有 制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发 点。 （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 17 经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 4、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内 部监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文 化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险 防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法 规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能， 禁止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和 公司合法权益。 （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授 权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机 制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系 统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防 线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互 监督制衡。 ③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执 行情况实行严格的检查和反馈。 （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人 员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和 分析，及时防范和化解风险。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 18 （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始 终。 ①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权， 建立健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 ②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职 责。 ③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 ④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员 的反馈和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。 （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之 间和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。 （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交 易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业 务部门和岗位进行物理隔离。 （11）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公 司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定 期评价内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和 新的法律法规等情况进行适时改进。 5、内部控制的主要内容 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严 格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点 并采取控制措施。 （2）研究业务控制主要内容包括： ①研究工作保持独立、客观。 ②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 ③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 19 立和维护备选库。 ④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 ⑤建立研究报告质量评价体系。 （3）投资决策业务控制主要内容包括： ①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资 范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 ②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止 越权决策。 ③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支 持，并有决策记录。 ④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决 策。 ⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金 产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。 （4）基金交易业务控制主要内容包括： ①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令 或者直接进行交易。 ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 ③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如 出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 ④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对 待。 ⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 ⑥建立科学的交易绩效评价体系。 根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规 则。 （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 20 益。基金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投 资审议委员会审议批准。 （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前 提下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格 控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。 （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立 广告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 （8）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核 对、备份制度，建立客户资料的保密保管制度。 （9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制 度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改 进办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定信息系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写 完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保 证计算机系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的 联合验收。 （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等 管理措施，确保系统安全运行。 （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护 整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展 性，具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息 技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 21 码口令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同 人员保管。 （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并 能及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程 序，并坚持电子信息数据的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保 存。 （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排 除故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投 资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会 计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个 风险控制点建立严密的会计系统控制。 （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要 相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在 名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与 公司会计核算相互独立。 （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 ①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制 度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。 ②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账 程序。 ③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价 证券在估值时点的价值。 （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算， 确保基金财产的安全。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 22 （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后 监督。 （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、 业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计 数据的毁损、散失和泄密。 （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家 财税制度和财经纪律。 （28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核 准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会 议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、 报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况， 董事会对督察长的报告进行审议。 （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公 司保证监察稽核部门的独立性和权威性。 （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人 员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪 律。 （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情 况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和 公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 23 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004 年09 月17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954 年10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码939)，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2015 年末，本集团资产总额18.35 万亿元，较上年增长9.59%；客户贷款和 垫款总额10.49 万亿元，增长10.67%；客户存款总额13.67 万亿元，增长5.96%。 净利润2,289 亿元，增长0.28%；营业收入6,052 亿元，增长6.09%，其中，利 息净收入增长4.65%，手续费及佣金净收入增长4.62%。平均资产回报率1.30%， 加权平均净资产收益率17.27%，成本收入比26.98%，资本充足率15.39%，主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网 点数量达1.45 万个，综合营销团队2.15 万个，综合柜员占比达到88%。启动深 圳等8 家分行物理渠道全面转型创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网 点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显，电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达95.58%，较上年提升7.55 个百分点；同时推广账号支付、手机支 付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式，成功实现绝大多数主要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074 万张，消费交易额2.22 万亿 元，多项核心指标继续保持同业领先。金融资产1,000 万以上的私人银行客户数 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 24 量增长23.08%，客户金融资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计 承销5,316 亿元，承销额市场领先。资产托管业务规模7.17 万亿元，增长67.36%； 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获 突破，继伦敦之后，再获任瑞士、智利人民币清算行资格；上海自贸区、新疆霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计122 项，并独家荣获美国《环 球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015 年 “世界银行品牌1000 强”中，以一级资本总额位列全球第二；在美国《福布斯》 杂志2015 年度全球企业2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核 算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10 个职能处室，在上海设有投资托管服 务上海备份中心，共有员工220 余人。自2007 年起，托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行 业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国 建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长 期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 25 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至2016 年一季度末，中国建设银行已托管584 只证券投 资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行”。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽 核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监 督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 26 整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行 法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人 进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦24 层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦24 层 法定代表人：于建伟 电话：0755-83077068 传真：0755-83077038 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 27 联系人：王丽燕 公司网址：www.fscinda.com 邮政编码：518040 2、代销机构 序号 名称 注册地址 法 定 代 表 人 办公地址 客服电话 联系人 网站 1 中国建设 银行股份 有限公司 北京市西城区 金融大街25 号 王 洪 章 北京市西城 区闹市口大 街1 号院1 号楼 95533 王琳 www.ccb.com 2 招商银行 股份有限 公司 深圳市深南大 道7088 号招 商银行大厦 李 建 红 同“注册地 址” 95555 邓炯鹏 www.cmbchina .com 3 交通银行 股份有限 公司 上海市浦东新 区银城中路 188 号 牛 锡 明 同“注册地 址” 95559 胡迪锋 www.bankcomm .com 4 中信银行 股份有限 公司 北京东城区朝 阳门北大街9 号东方文化大 厦中信银行总 行12 层 常 振 明 同“注册地 址” 95558 江奇勇 bank.ecitic. com 5 北京银行 股份有限 公司 北京市西城区 金融大街甲 17 号首层 闫 冰 竹 北京市西城 区金融大街 丙17 号 95526 赵姝 www.bankofbe ijing.com.cn 6 华夏银行 股份有限 公司 北京市东城区 建国门内大街 22 号 吴 建 同“注册地 址” 95577 刘金祥 www.hxb.com. cn 7 平安银行 股份有限 公司 深圳市深南中 路1099 号平 安大厦 孙 建 一 同“注册地 址” 95511-3 张莉 www.bank.pin gan.com 8 杭州银行 股份有限 公司 浙江省杭州市 凤起路432 号 马 时 雍 同“注册地 址” 0571-96523 /400888850 8 严峻 www.hccb.com .cn 9 渤海银行 股份有限 公司 天津市河西区 马场道 201-205 号 刘 宝 凤 天津市河东 区海河东路 218 号渤海 银行大厦 95541 王宏 www.cbhb.com .cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 28 10 西安银行 股份有限 公司 陕西省西安市 新城区东四路 35 号 王 西 省 同“注册地 址” 029-96779/ 4008696779 白智 www.xacbank. com 11 南洋商业 银行（中 国）有限 公司 上海市浦东新 区世纪大道 800 号三层、 六层至九层 岳 毅 上海市浦东 新区世纪大 道800 号南 洋商业银行 大厦 8008302066 /400830206 6 王晓明 www.ncbchina .cn/cn/index .html 12 信达证券 股份有限 公司 北京市西城区 闹市口大街9 号院1 号楼 张 志 刚 同“注册地 址” 4008008899 唐静 www.cindasc. com 13 中国银河 证券股份 有限公司 北京市西城区 金融大街35 号国际企业大 厦C 座 陈 有 安 同“注册地 址” 4008888888 宋明 www.chinasto ck.com.cn 14 中信建投 证券股份 有限公司 北京市朝阳区 安立路66 号4 号楼 王 常 青 北京市朝阳 门内大街 188 号 4008888108 权唐 www.csc108.c om 15 申万宏源 证券有限 公司 上海市徐汇区 长乐路989 号 45 层 李 梅 上海市徐汇 区长乐路 989 号45 层 95523/4008 895523 曹晔 www.swhysc.c om 16 申万宏源 西部证券 有限公司 新疆乌鲁木齐 市高新区（新 市区）北京南 路358 号大成 国际大厦20 楼2005 室 许 建 平 新疆乌鲁木 齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成 国际大厦20 楼2005 室 4008000562 王君 www.hysec.co m 17 华龙证券 股份有限 公司 甘肃省兰州市 静宁路308 号 李 晓 安 同“注册地 址” 4006898888 /0931-9666 8 李昕田 www.hlzqgs.c om 18 中信证券 股份有限 公司 广东省深圳市 福田区中心3 路8 号 王 东 明 北京市朝阳 区亮马桥路 48 号中信证 券大厦18 层 95558 侯艳红、 刘玉静 www.cs.eciti c.com 19 中信证券 （山东） 有限责任 公司 青岛市崂山区 深圳路222 号 青岛国际金融 广场1 号楼20 层 杨 宝 林 同“注册地 址” 95548 吴忠超 www.citicssd .com 20 国泰君安 证券股份 有限公司 中国（上海） 自由贸易试验 区商城路618 号 杨 德 红 上海市浦东 新区银城中 路168 号上 海银行大厦 95521 芮敏祺、 朱雅崴 www.gtja.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 29 29 层 21 湘财证券 有限责任 公司 湖南省长沙市 黄兴中路63 号中山国际大 厦12 楼 林 俊 波 上海市浦东 新区陆家嘴 环路958 号 华能联合大 厦5 楼 4008881551 赵小明 www.xcsc.com 22 光大证券 股份有限 公司 上海市静安区 新闸路1508 号 薛 峰 同“注册地 址” 4008888788 /95525 刘晨 www.ebscn.co m 23 兴业证券 股份有限 公司 福建省福州市 湖东路99 号 兰 荣 同“注册地 址” 95562 雷宇钦、 黄英 www.xyzq.com .cn 24 海通证券 股份有限 公司 上海市淮海中 路98 号 王 开 国 上海市广东 路689 号海 通证券大厦 4008888001 /021-95553 王立群 www.htsec.co m 25 招商证券 股份有限 公司 深圳市福田区 益田路江苏大 厦A 座38-45 层 宫 少 林 同“注册地 址” 95565/4008 888111 黄婵君 www.newone.c om.cn 26 国信证券 股份有限 公司 深圳市罗湖区 红岭中路 1012 号国信 证券大厦16 楼 何 如 深圳市罗湖 区红岭中路 1012 号国信 证券大厦16 层至26 层 95536 周杨 www.guosen.c om.cn 27 广发证券 股份有限 公司 广州天河区天 河北路 183-187 号大 都会广场43 楼（4301-4316 房） 孙 树 明 广东省广州 天河北路大 都会广场5、 18、19、36、 38、41 和42 楼 95575 黄岚 www.gf.com.c n 28 安信证券 股份有限 公司 深圳市福田区 金田路4018 号安联大厦 牛 冠 兴 同“注册地 址” 4008001001 郑向溢 www.essence. com.cn 29 平安证券 有限责任 公司 深圳市福田区 金田路大中华 国际交易广场 8 楼 杨 宇 翔 同“注册地 址” 95511-8 石静武 stock.pingan .com 30 东兴证券 股份有限 公司 北京市西城区 金融大街5 号 新盛大厦B 座 12、15 层 魏 庆 华 同“注册地 址” 4008888993 汤漫川 www.dxzq.net 31 世纪证券深圳市福田区卢同“注册地0755-83199 雷新东、www.csco.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 30 有限责任 公司 深南大道 7088 号招商 银行大厦41 层 长 才 址” 509 袁媛 .cn 32 华福证券 有限责任 公司 福州市五四路 157 号新天地 大厦7、8 层 黄 金 琳 福州市五四 路157 号新 天地大厦7 至10 层 0591-96326 郭相兴 www.gfhfzq.c om.cn 33 华泰证券 股份有限 公司 南京市江东中 路228 号 周 易 南京市建邺 区江东中路 228 号华泰 证券广场 95597 庞晓芸 www.htsc.com .cn 34 广州证券 股份有限 公司 广州市天河区 珠江西路5 号 广州国际金融 中心主塔19 层、20 层 邱 三 发 同“注册地 址” 020-961303 林洁茹 www.gzs.com. cn 35 新时代证 券股份有 限公司 北京市海淀区 北三环西路 99 号院1 号楼 15 层1501 刘 汝 军 同“注册地 址” 4006989898 卢珊 www.xsdzq.cn 36 长江证券 股份有限 公司 武汉市新华路 特8 号长江证 券大厦 胡 运 钊 同“注册地 址” 95579/4008 888999 奚博宇 www.95579.co m 37 银泰证券 经纪有限 责任公司 广东省深圳市 福田区竹子林 四路紫竹七道 18 号光大银 行18 楼 黄 冰 同“注册地 址” 4008505505 刘翠玲 www.ytzq.net 38 浙商证券 股份有限 公司 浙江省杭州市 杭大路1 号黄 龙世纪广场A 座 吴 承 根 上海市长乐 路1219 号长 鑫大厦18 楼 95345 陈韵 www.stocke.c om.cn 39 中泰证券 股份有限 公司 济南市经七路 86 号 李 玮 同“注册地 址” 95538 马晓男 www.qlzq.com .cn 40 联讯证券 股份有限 公司 惠州市江北东 江三路55 号 广播电视新闻 中心西面一层 大堂和三、四 层 徐 刚 同“注册地 址” 95564 彭莲 www.lxzq.com .cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 31 41 长城证券 有限责任 公司 深圳市福田区 深南大道 6008 号特区 报业大厦 16-17 层 黄 耀 华 深圳市福田 区深南大道 6008 号特区 报业大厦14 层 4006666888 /0755-3368 0000 刘阳 www.cgws.com 42 恒泰证券 股份有限 公司 内蒙古呼和浩 特新城区新华 东街111 号 庞 介 民 内蒙古呼和 浩特市赛罕 区敕勒川大 街东方君座 D 座14 层 4001966188 魏巍 www.cnht.com .cn 43 太平洋证 券股份有 限公司 云南省昆明市 青年路389 号 志远大厦18 层 李 长 伟 北京市西城 区北展北街 9 号华远企 业号D 座3 单元 400-665-09 99 唐昌田 www.tpyzq.co m 44 国金证券 股份有限 公司 四川省成都市 东城根上街 95 号 冉 云 同“注册地 址” 95310 刘婧漪 www.gjzq.com .cn 45 天相投资 顾问有限 公司 北京市西城区 金融街19 号 富凯大厦B 座 701 林 义 相 北京市西城 区新街口外 大街28 号C 座5 层 010-660456 78 尹伶 www.txsec.co m/ www.jjm.com. cn 46 诺亚正行 （上海） 基金销售 投资顾问 有限公司 上海市浦东新 区银城中路 68 号8 楼 汪 静 波 同“注册地 址” 4008215399 徐成 www.noah-fun d.com 47 深圳众禄 金融控股 股份有限 公司 深圳市罗湖区 梨园路物资控 股置地大厦8 楼 薛 峰 同“注册地 址” 4006788887 童彩平 www.zlfund.c n 及 www.jjmmw.co m 48 上海天天 基金销售 有限公司 上海市徐汇区 龙田路190 号 2 号楼2 层 其 实 上海市徐汇 区龙田路 195 号3C 座 7 楼 4001818188 刘之菁 www.1234567. com.cn 49 上海好买 基金销售 有限公司 上海市浦东南 路1118 号鄂 尔多斯国际大 厦903~906 室 杨 文 斌 同“注册地 址” 4007009665 戴稽汉 www.ehowbuy. com 50 杭州数米 基金销售 有限公司 杭州市余杭区 仓前街道文一 西路1218 号1 幢202 室 陈 柏 青 杭州市滨江 区江南大道 3588 号恒生 大厦12 楼 4000766123 冷烽 www.fund123. cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 32 51 和讯信息 科技有限 公司 北京市朝阳区 朝外大街22 号泛利大厦 1002 室 王 莉 同“注册地 址” 4009200022 刘英、魏 亚斐 licaike.hexu n.com 52 浙江同花 顺基金销 售有限公 司 杭州市文二西 路一号903 室 凌 顺 平 同“注册地 址” 4008773772 汪林林 www.5ifund.c om 53 上海联泰 资产管理 有限公司 中国（上海） 自由贸易试验 区富特北路 277 号3 层310 室 燕 斌 上海市长宁 区金钟路 658 弄2 号楼 B 座6 楼 4000466788 陈东 www.66money. com 54 北京展恒 基金销售 股份有限 公司 北京市顺义区 后沙峪镇安富 街6 号 闫 振 杰 北京市朝阳 区安苑路 15-1 号邮电 新闻大厦2 层 4008188000 马林、翟 文 www.myfund.c om 55 众升财富 （北京） 基金销售 有限公司 北京市朝阳区 望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 李 招 娣 北京市朝阳 区望京浦项 中心A 座9 层04-08 4000598888 李艳 www.wy-fund. com 56 北京增财 基金销售 有限公司 北京市西城区 南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 罗 细 安 北京市西城 区南礼士路 66 号1 号楼 12 层1208 号 4000018811 李皓 www.zcvc.com .cn 57 中信期货 有限公司 深圳市福田区 中心三路8 号 卓越时代广场 （二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 张 皓 深圳市福田 区中心三路 8 号卓越时 代广场（二 期）北座13 层 1301-1305 室、14 层 4009908826 洪诚 www.citicsf. com 58 上海长量 基金销售 投资顾问 有限公司 上海市浦东新 区高翔路526 号2 幢220 室 张 跃 伟 上海浦东新 区浦东大道 555 号裕景 国际B 座16 层 4008202899 毛林 www.erichfun d.com 59 嘉实财富 管理有限 公司 上海市浦东新 区世纪大道8 号上海国金中 心办公楼二期 46 层4609-10 赵 学 军 北京市朝阳 区建国路91 号金地中心 A 座6 层 4000218850 余永键 www.harvestw m.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 33 单元 60 北京乐融 多源投资 咨询有限 公司 北京市朝阳区 西大望路1 号 1 号楼1603 董 浩 北京市朝阳 区工人体育 馆北路甲2 号盈科中心 B 座裙楼二 层 4000681176 牛亚楠 www.jimufund .com 61 上海陆金 所资产管 理有限公 司 上海市浦东新 区陆家嘴环路 1333 号14 楼 09 单元 郭 坚 同“注册地 址” 4008219031 宁博宇 www.lufunds. com 62 上海利得 基金销售 有限公司 上海市宝山区 蕴川路5475 号1033 室 沈 继 伟 上海浦东新 区峨山路91 弄61 号10 号楼12 楼 4000676266 曹怡晨 a.leadfund.c om.cn 63 深圳市金 斧子投资 咨询有限 公司 广东省深圳市 南山区智慧广 场第A 栋11 层1101-02 陈 姚 坚 同“注册地 址” 4009500888 陈姿 儒 、张 烨 www.jfzinv.c om 64 珠海盈米 财富管理 有限公司 珠海市横琴新 区宝华路6 号 105 室-3491 肖 雯 广州市海珠 区琶洲大道 东1 号保利 国际广场南 塔12 楼 B1201-1203 020-896290 66 钟琛 www.yingmi.c n 65 北京创金 启富投资 管理有限 公司 北京市西城区 西单民丰胡同 31 号中水大 厦215A 室 梁 蓉 北京西城区 白纸坊东街 2 号经济日 报社A 综合 楼712 室 010-661548 28 李婷婷 www.5irich.c om 66 北京钱景 财富投资 管理有限 公司 北京市海淀区 丹棱街6 号1 幢9 层 1008-1012 赵 荣 春 同“注册地 址” 4008936885 崔丁元 www.qianjing .com 67 中证金牛 （北京） 投资咨询 有限公司 北京市丰台区 东管头1 号2 号楼2-45 室 钱 昊 旻 北京市西城 区宣武门外 大街甲1 号 环球财讯中 心A 座5 层 4008909998 孙雯 www.jnlc.com 68 北京广源 达信投资 管理有限 北京市西城区 新街口外大街 28 号C 座六层 齐 剑 辉 北京市朝阳 区望京宏泰 东街 浦项 4006236060 王英俊 www.niuniufu nd.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 34 公司 605 室 中心B 座19 层 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销 售本基金或变更上述代销机构，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦24 层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦24 层 法定代表人：于建伟 电话：0755-83172666 传真：0755-83196151 联系人：刘玉兰 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 办公地址：上海市浦东南路256 号华夏银行大厦1405 室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：廖海、刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 （未完）  |