[三季报]常熟银行:2016年第三季度报告
公司代码：601128 公司简称：常熟银行 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2016年第三季度报告 目录 一、 重要提示 .................................................................................................................................... 3 二、 公司主要财务数据和股东变化 ................................................................................................. 3 三、 重要事项 .................................................................................................................................... 6 四、 补充财务数据 ............................................................................................................................. 9 五、 附录 .......................................................................................................................................... 11 一、 重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。 1.3 公司负责人宋建明、财务负责人黄勇斌及财务部门负责人（会计主管人员）郁敏康保证季度 报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度报告未经审计。 二、 公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 单位：千元 币种：人民币 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增 减(%) 总资产 125,516,069 108,503,871 15.68 归属于上市公司股东 的净资产 9,767,886 8,077,443 20.93 归属于上市公司股东 的每股净资产（元/股） 4.39 4.04 8.66 年初至报告期末 （1-9月） 上年初至上年报告期末 （1-9月） 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金 流量净额 5,961,008 -1,510,486 - 年初至报告期末 （1-9月） 上年初至上年报告期末 （1-9月） 比上年同期增减 （%） 营业收入 3,249,466 2,392,088 35.84 归属于上市公司股东 的净利润 775,106 729,482 6.25 归属于上市公司股东 770,595 727,248 5.96 的扣除非经常性损益 的净利润 加权平均净资产收益 率（%） 9.16 9.83 减少6.82个百分点 扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收 益率（%） 9.10 9.80 -7.14 基本每股收益（元/股） 0.39 0.36 8.33 扣除非经常性损益后 的基本每股收益（元/ 股） 0.39 0.36 8.33 稀释每股收益（元/股） 0.39 0.36 8.33 注：加权平均净资产收益率未年化处理。 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位：千元 币种：人民币 项目 本期金额 （7－9月） 年初至报告期末金额 （1-9月） 说明 非流动资产处置损益 2 152 非流动资产处置引起的营业 外收支净额 计入当期损益的政府 补助，但与公司正常经 营业务密切相关，符合 国家政策规定、按照一 定标准定额或定量持 续享受的政府补助除 外 2,264 19,394 计入营业外收入的政府补助 除上述各项之外的其 他营业外收入和支出 -1,102 -5,724 其他营业外收支净额 所得税影响额 -291 -3,455 营业外收支对应的所得税影 响 少数股东权益影响额 （税后） -583 -5,856 合并子公司营业外收支净额 中归属于少数股东的部分 合计 290 4,511 2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股 股东总数（户） 182,983 前十名股东持股情况 股东名称 （全称） 期末持股数 量 比例 (%) 持有有限售 条件股份数 量 质押或冻结情况 股东性质 股份 状态 数量 交通银行股份有限公司 200,045,824 9.00 200,045,824 无 0 境内非国 有法人 常熟市发展投资有限公司 81,382,062 3.66 81,382,062 无 0 国有法人 常熟市苏华集团有限公司 78,960,000 3.55 78,960,000 质押 78,960,000 境内非国 有法人 江苏江南商贸集团有限责 任公司 76,695,845 3.45 76,695,845 无 0 国有法人 江苏隆力奇集团有限公司 57,246,000 2.58 57,246,000 质押 57,246,000 境内非国 有法人 江苏白雪电器股份有限公 司 46,302,933 2.08 46,302,933 无 0 境内非国 有法人 常熟风范电力设备股份有 限公司 27,411,753 1.23 27,411,753 无 0 境内非国 有法人 江苏灵丰纺织集团有限公 司 27,411,753 1.23 27,411,753 质押 23,971,651 境内非国 有法人 常熟华联商厦有限责任公 司 24,194,133 1.09 24,194,133 无 0 境内非国 有法人 江苏梦兰集团有限公司 23,207,133 1.04 23,207,133 质押 20,775,281 境内非国 有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件 流通股的数量 股份种类及数量 种类 数量 中信建投证券股份有限公司 518,552 人民币普通股 518,552 吴宝玲 109,869 人民币普通股 109,869 中国石油天然气集团公司企业年 金计划－中国工商银行股份有限 公司 69,432 人民币普通股 69,432 中国工商银行股份有限公司企业 年金计划－中国建设银行股份有 限公司 60,017 人民币普通股 60,017 中国农业银行股份有限公司企业 年金计划－中国银行股份有限公 司 45,395 人民币普通股 45,395 兴业银行股份有限公司企业年金 计划－上海浦东发展银行股份有 限公司 43,395 人民币普通股 43,395 中国石油化工集团公司企业年金 计划－中国工商银行股份有限公 司 35,716 人民币普通股 35,716 中国民生银行股份有限公司企业 年金计划－中国民生银行股份有 限公司 35,716 人民币普通股 35,716 江苏省电力公司（国网）企业年 金计划－招商银行股份有限公司 34,716 人民币普通股 34,716 沈阳铁路局企业年金计划－中国 建设银行股份有限公司 34,716 人民币普通股 34,716 中国移动通信集团公司企业年金 计划－中国工商银行股份有限公 司 34,716 人民币普通股 34716 中国建设银行股份有限公司企业 年金计划－中国工商银行股份有 限公司 34,716 人民币普通股 34,716 湖北省电力公司企业年金计划－ 中国银行股份有限公司 34,716 人民币普通股 34,716 上述股东关联关系或一致行动的 说明 常熟市政府国有资产监督管理办公室持有常熟发展投资有限 公司100%股权、持有江苏江南商贸集团有限责任公司96.43% 股权，参照《上市公司收购管理办法》第八十三条第二款规定， 上述两名国有股东系一致行动人。 2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情 况表 □适用 √不适用 三、 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 单位：千元 币种：人民币 主要会计项目 报告期末 较上年末 增减（%） 主要原因 存放同业款项 5,314,948 73.19 存放境内同业款项增加 拆出资金 1,480,367 49.53 拆放商业性银行款项增加 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,727,680 39.42 交易性金融债券增加 买入返售金融资产 - -100.00 买入返售债券资产减少 应收利息 1,064,627 34.10 生息资产规模增加 应收款项类投资 10,990,849 43.31 应收其他投资款项增加 在建工程 272,100 64.85 新建房屋建筑物增加 递延所得税资产 495,705 33.48 贷款减值准备等递延所得 税资产增加 其他资产 210,568 -44.35 清算资金往来变动 向中央银行借款 343,000 -53.27 再贷款减少 同业及其他金融机构存放 款项 8,136,487 66.18 境内同业存放款项增加 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债 50,645 100.00 交易性金融负债增加 卖出回购金融资产款 9,447,200 57.79 持有卖出回购债券增加 应付职工薪酬 79,230 -42.46 加大日常考核力度 应交税费 303,599 44.98 应交增值税增加 应付债券 6,653,379 122.68 发行同业存单、二级资本债 其他负债 459,676 72.01 清算资金往来变动 资本公积 696,002 17,489.13 发行新股股本溢价 未分配利润 2,005,593 62.99 净利润增加 单位：千元 币种：人民币 主要会计项目 报告期 较上年同期 增减（%） 主要原因 营业收入 3,249,466 35.84 利息净收入增加 利息净收入 2,919,381 30.25 生息资产规模增加 手续费及佣金净收入 206,761 315.47 手续费及佣金收入增加 手续费及佣金收入 241,889 201.22 投行、资管业务手续费收入 增加 投资收益 108,449 38.89 债券差价增加 公允价值变动收益 -3,633 -268.82 交易性金融资产市场价格 下降 营业支出 2,222,508 54.08 费用及资产减值损失增加 营业税金及附加 72,477 -32.36 营改增的影响 业务及管理费 1,117,667 38.32 员工费用的增加 资产减值损失 1,032,255 99.72 贷款拨备及同业资产拨备 增加 其他业务成本 110 -98.94 其他业务成本减少 营业外支出 6,313 -51.48 营业外支出减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 （1）根据中国证券监督管理委员会《关于核准江苏常熟农村商业银行股份有限公司首次公开 发行股票的批复》（证监许可〔2016〕1660号），公司于2016年9月22日完成首次公开发行人 民币普通股（A股）222,272,797股，每股发行价格为人民币4.28元。本次发行采取网下向符合条 件的投资者询价配售和网上向持有上海市场非限售A股股份市值的社会公众投资者定价发行相结 合的方式进行，其中网下认购22,150,011股，网上认购199,604,034股，网上、网下投资者放弃认 购股数全部由保荐机构（主承销商）中信建投证券股份有限公司包销，包销股份的数量为518,752 股。公司股票于2016年9月30日在上海证券交易所上市。本次发行后，公司总股本增加至 2,222,727,969股。 （2）根据《中国银监会江苏监管局关于筹建江苏常熟农村商业银行股份有限公司苏州分行的 批复》（苏银监复〔2016〕219号），公司获准筹建苏州分行。 （3）根据《中国银监会江苏监管局关于江苏常熟农村商业银行股份有限公司投资设立金融租 赁公司的批复》（苏银监复〔2016〕245号），公司获准投资设立金融租赁公司。根据公司第五 届董事会第二十次会议通过的金融租赁公司的筹设方案，金融租赁公司注册资本9亿元，公司计 划出资4.59亿元，占全部注册资本的51%。公司作为主发起人筹建、设立金融租赁公司，尚需经 中国银行业监督管理委员会批准，客观上存在不被批准或核准的可能性。董事会授权高级管理层 具体办理相应手续。 （4）2016年8月3日，公司第五届董事会第二十一次会议通过相关议案，拟在苏州购置营 业用房，购置总预算在2.1亿元左右，并授权高级管理层在上述总预算费用范围内具体办理相应 手续。 3.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况 √适用 □不适用 1、持有公司9%股份的交通银行股份有限公司承诺： （1）自公司股票上市交易之日起十二个月内，不转让或委托他人管理交通银行所持有的公司 公开发行股票前已发行的股票，也不由公司回购交通银行所持有的公司公开发行股票前已发行的 股票。 （2）自公司股票上市交易之日起十二个月锁定期满后，交通银行在实施减持公司股份时，将 提前五个交易日告知公司，提前三个交易日通过公司进行公告，未履行公告程序前不实施减持。 （3）在公司股票上市交易之日起十二个月届满后二十四个月内，交通银行不减持其所持有公 司的股票。 2、合计持有公司7.11%股份的一致行动人常熟市发展投资有限公司和江苏江南商贸集团有限 责任公司承诺：自公司股票上市之日起三十六个月内，不转让或委托他人管理其持有的公司股份， 也不由公司回购其持有的股份。 上述承诺事项均得到了严格履行。 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警 示及原因说明 □适用 √不适用 公司名称 江苏常熟农村商业银行股份 有限公司 法定代表人 宋建明 日期 2016年10月26日 四、 补充财务数据 4.1 补充会计数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2016年9月30日 2015年12月31日 存款总额 87,102,518 82,291,359 其中：对公活期存款 23,098,795 20,251,231 对公定期存款 10,566,256 9,882,295 活期储蓄存款 10,579,188 10,261,608 定期储蓄存款 36,742,284 34,358,095 其他存款 6,115,995 7,538,130 贷款总额 63,855,340 57,611,268 其中：对公贷款 32,503,740 30,998,527 个人贷款 26,271,025 21,517,436 贴现 5,080,575 5,095,305 4.2 资本数据 单位:千元 币种:人民币 项目 合并口径 母公司 核心一级资本净额 9,984,820 8,984,062 一级资本净额 10,004,995 8,984,062 总资本净额 12,060,953 10,953,427 核心一级资本充足率（%） 11.34 10.63 一级资本充足率（%） 11.36 10.63 资本充足率（%） 13.69 12.97 4.3 母公司杠杆率 单位:千元 币种:人民币 项目 2016年9月30日 2016年6月30日 2016年3月31日 2015年12月31日 杠杆率（%） 6.72 5.96 6.06 6.50 一级资本净额 8,984,062 7,824,940 7,824,500 7,558,978 调整后的表内 外资产余额 133,612,299 131,214,698 129,193,964 116,352,197 4.4 补充财务指标 主要指标（%） 2016年9月30日 2015年12月31日 资产利润率 0.92 0.93 资本利润率 11.43 12.44 资本充足率 13.69 12.51 一级资本充足率 11.36 11.33 核心一级资本充足率 11.34 11.31 不良贷款率 1.41 1.43 拨备覆盖率 236.49 219.18 贷款拨备比 3.33 3.14 成本收入比 34.40 34.97 4.5 五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 五级分类 2016年9月30日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比 （%） 正常类 60,664,311 95.00 54,460,703 94.53 关注类 2,290,823 3.59 2,325,573 4.04 次级类 852,221 1.33 785,869 1.36 可疑类 43,197 0.07 37,754 0.07 损失类 4,788 0.01 1,368 0.00 总额 63,855,340 100.00 57,611,267 100.00 五、 附录 5.1 财务报表 合并资产负债表 2016年9月30日 编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 期末余额 年初余额 资产： 现金及存放中央银行款项 12,441,503 12,219,111 存放同业款项 5,314,948 3,068,840 拆出资金 1,480,367 990,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 1,727,680 1,239,206 买入返售金融资产 - 200,000 应收利息 1,064,627 793,878 发放贷款和垫款 61,726,431 55,803,093 可供出售金融资产 17,429,350 13,569,618 持有至到期投资 11,176,447 10,892,697 应收款项类投资 10,990,850 7,669,226 长期股权投资 187,312 166,709 固定资产 829,731 816,570 在建工程 272,100 165,063 无形资产 168,450 160,125 递延所得税资产 495,705 371,357 其他资产 210,568 378,378 资产总计 125,516,069 108,503,871 负债： 向中央银行借款 343,000 734,000 同业及其他金融机构存放款项 8,136,487 4,896,122 拆入资金 400,000 460,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 50,645 - 卖出回购金融资产款 9,447,200 5,987,228 吸收存款 87,102,518 82,291,359 应付职工薪酬 79,230 137,698 应交税费 303,598 209,414 应付利息 2,064,035 1,994,336 应付债券 6,653,379 2,987,922 递延所得税负债 116,570 111,414 其他负债 459,676 267,243 负债合计 115,156,338 100,076,736 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 2,222,728 2,000,455 资本公积 696,002 3,957 其他综合收益 240,939 239,920 盈余公积 2,540,310 2,540,310 一般风险准备 2,062,314 2,062,314 未分配利润 2,005,593 1,230,487 归属于母公司所有者权益合计 9,767,886 8,077,443 少数股东权益 591,845 349,692 股东权益合计 10,359,731 8,427,135 负债和股东权益总计 125,516,069 108,503,871 法定代表人：宋建明 行长:秦卫明 财务负责人：黄勇斌 财务部门负责人：郁敏康 母公司资产负债表 2016年9月30日 编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 期末余额 年初余额 资产： 现金及存放中央银行款项 11,814,103 11,426,001 存放同业款项 5,237,903 2,929,367 拆出资金 1,480,367 990,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 1,727,680 1,239,206 买入返售金融资产 - 200,000 应收利息 1,038,596 763,192 发放贷款和垫款 56,098,857 51,523,253 可供出售金融资产 17,429,350 13,480,988 持有至到期投资 11,176,447 10,892,697 应收款项类投资 10,940,849 7,669,226 长期股权投资 879,731 634,331 固定资产 636,141 618,378 在建工程 221,790 140,391 无形资产 168,108 160,125 递延所得税资产 464,067 339,857 其他资产 155,081 358,854 资产总计 119,469,070 103,365,866 负债： 向中央银行借款 210,000 550,000 同业及其他金融机构存放款项 8,494,054 5,130,189 拆入资金 400,000 460,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 50,645 0 卖出回购金融资产款 9,447,200 5,987,228 吸收存款 81,568,171 77,579,542 应付职工薪酬 74,287 115,800 应交税费 298,007 193,559 应付利息 2,005,241 1,945,328 应付债券 6,653,379 2,987,922 递延所得税负债 116,570 110,780 其他负债 423,176 245,895 负债合计 109,740,730 95,306,243 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 2,222,728 2,000,455 资本公积 689,090 186 其他综合收益 240,939 238,018 盈余公积 2,540,310 2,540,310 一般风险准备 2,062,314 2,062,315 未分配利润 1,972,959 1,218,339 所有者权益（或股东权益）合计 9,728,340 8,059,623 负债和所有者权益（或股东权益）总计 119,469,070 103,365,866 法定代表人：宋建明 行长:秦卫明 财务负责人：黄勇斌 财务部门负责人：郁敏康 合并利润表 2016年1—9月 编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 （7-9月） 上期金额 （7-9月） 年初至报告期 期末金额 （1-9月） 上年年初至报告 期期末金额（1-9 月） 一、营业收入 1,145,978 892,337 3,249,466 2,392,088 利息净收入 1,030,234 831,479 2,919,381 2,241,371 利息收入 1,785,637 1,432,995 4,892,923 4,183,710 利息支出 755,403 601,516 1,973,542 1,942,339 手续费及佣金净收入 73,678 26,904 206,761 49,765 手续费及佣金收入 84,300 39,259 241,889 80,303 手续费及佣金支出 10,622 12,355 35,128 30,538 投资收益（损失以”－” 号填列） 38,411 26,404 108,449 78,080 其中：对联营企业和 4,000 6,259 26,003 27,200 合营企业的投资收益 公允价值变动收益（损 失以”－”号填列） -748 915 -3,632 2,152 汇兑收益（损失以”－” 号填列） 4,206 6,166 12,359 13,809 其他业务收入 197 469 6,148 6,911 二、营业支出 791,753 512,970 2,222,508 1,442,433 营业税金及附加 5,659 36,246 72,477 107,156 业务及管理费 363,296 254,048 1,117,667 808,031 资产减值损失 422,793 218,366 1,032,254 516,861 其他业务成本 5 4,310 110 10,385 三、营业利润（亏损以” －”号填列） 354,225 379,367 1,026,958 949,655 加：营业外收入 2,712 -1,409 20,134 20,253 减：营业外支出 1,549 929 6,313 13,011 四、利润总额（亏损总 额以”－”号填列） 355,388 377,029 1,040,779 956,897 减：所得税费用 101,876 131,445 235,759 211,996 五、净利润（净亏损以” －”号填列） 253,512 245,584 805,020 744,901 归属于母公司所有 者的净利润 247,226 237,387 775,106 729,482 少数股东损益 6,286 8,197 29,914 15,419 六、每股收益： （一）基本每股收益(元 /股) 0.12 0.12 0.39 0.36 （二）稀释每股收益(元 /股) 0.12 0.12 0.39 0.36 七、其他综合收益税后 净额 44,594 57,955 1,019 118,323 八、综合收益总额 298,106 303,539 806,039 863,224 归属于母公司所 有者的综合收益总额 291,821 295,342 776,125 847,805 归属于少数股东 的综合收益总额 6,285 8,197 29,914 15,419 本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元,上期被合并方实现的 净利润为：0元。 法定代表人：宋建明 行长:秦卫明 财务负责人：黄勇斌 财务部门负责人：郁敏康 母公司利润表 2016年1—9月 编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 （7-9月） 上期金额 （7-9月） 年初至报告期 期末金额 （1-9月） 上年年初至报 告期期末金额 （1-9月） 一、营业收入 1,035,870 814,339 2,952,624 2,200,162 利息净收入 917,859 751,499 2,612,492 2,038,233 利息收入 1,648,568 1,328,959 4,514,595 3,911,391 利息支出 730,709 577,460 1,902,103 1,873,158 手续费及佣金净收入 73,683 26,805 206,405 49,566 手续费及佣金收入 84,257 39,127 241,393 79,693 手续费及佣金支出 10,574 12,322 34,988 30,127 投资收益（损失以”－” 号填列） 38,411 26,404 111,683 82,122 其中：对联营企业和 合营企业的投资收益 4,000 6,259 26,003 27,200 公允价值变动收益（损 失以”－”号填列） -748 915 -3,633 2,152 汇兑收益（损失以”－” 号填列） 4,206 6,166 12,359 13,809 其他业务收入 2,459 2,550 13,318 14,280 二、营业支出 693,939 448,480 1,977,990 1,261,310 营业税金及附加 4,930 32,922 64,532 98,412 业务及管理费 292,099 208,383 941,424 681,398 资产减值损失 396,905 203,252 971,924 471,872 其他业务成本 5 3,923 110 9,628 三、营业利润（亏损以” －”号填列） 341,931 365,859 974,634 938,852 加：营业外收入 1,595 -1,967 4,365 11,739 减：营业外支出 1,452 762 6,145 12,654 四、利润总额（亏损总 额以”－”号填列） 342,074 363,130 972,854 937,937 减：所得税费用 101,016 125,058 218,234 202,535 五、净利润（净亏损以” －”号填列） 241,058 238,072 754,620 735,402 六、每股收益： （一）基本每股收益(元 /股) 0.12 0.12 0.39 0.36 （二）稀释每股收益(元 /股) 0.12 0.12 0.39 0.36 七、其他综合收益的税 后净额 44,594 57,955 2,920 118,323 八、综合收益总额 285,652 296,027 757,540 853,725 法定代表人：宋建明 行长:秦卫明 财务负责人：黄勇斌 财务部门负责人：郁敏康 合并现金流量表 2016年1—9月 编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-9月） 上年年初至报告期期 末金额（1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 8,202,922 6,831,363 向中央银行借款净增加额 -391,000 373,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 3,399,972 -3,399,999 收取利息、手续费及佣金的现金 5,050,565 4,159,179 收到其他与经营活动有关的现金 540,192 94,495 经营活动现金流入小计 16,802,651 8,058,038 客户贷款及垫款净增加额 6,845,420 7,378,045 存放中央银行和同业款项净增加额 422,114 -1,190,008 支付利息、手续费及佣金的现金 1,938,971 1,920,942 支付给职工以及为职工支付的现金 721,376 552,832 支付的各项税费 409,178 362,735 支付其他与经营活动有关的现金 504,584 543,978 经营活动现金流出小计 10,841,643 9,568,524 经营活动产生的现金流量净额 5,961,008 -1,510,486 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 299,242,016 47,866,592 取得投资收益收到的现金 106,422 67,874 收到其他与投资活动有关的现金 1,402 131 投资活动现金流入小计 299,349,840 47,934,597 投资支付的现金 307,344,894 49,889,477 购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金 228,688 215,543 投资活动现金流出小计 307,573,582 50,105,020 投资活动产生的现金流量净额 -8,223,742 -2,170,423 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 1,145,925 85,696 其中：子公司吸收少数股东投资收到的 现金 220,235 85,696 发行债券收到的现金 30,774,185 595,411 筹资活动现金流入小计 31,920,110 681,107 偿还债务支付的现金 27,236,100 0 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 3,522 182,414 其中：子公司支付给少数股东的股利、 利润 3,522 0 支付其他与筹资活动有关的现金 14,611 0 筹资活动现金流出小计 27,254,233 182,414 筹资活动产生的现金流量净额 4,665,877 498,693 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 9,708 4,873 五、现金及现金等价物净增加额 2,412,851 -3,177,343 加：期初现金及现金等价物余额 5,532,843 11,657,599 六、期末现金及现金等价物余额 7,945,694 8,480,256 法定代表人：宋建明 行长:秦卫明 财务负责人：黄勇斌 财务部门负责人：郁敏康 母公司现金流量表 2016年1—9月 编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-9月） 上年年初至报告期期 末金额（1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 7,354,493 5,319,982 向中央银行借款净增加额 -340,000 340,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 3,399,972 -3,399,999 收取利息、手续费及佣金的现金 4,670,095 3,891,818 收到其他与经营活动有关的现金 522,078 91,705 经营活动现金流入小计 15,606,638 6,243,506 客户贷款及垫款净增加额 5,437,559 6,278,100 存放中央银行和同业款项净增加额 186,887 -1,352,192 支付手续费及佣金的现金 1,877,177 1,868,926 支付给职工以及为职工支付的现金 616,673 480,220 支付的各项税费 371,861 339,806 支付其他与经营活动有关的现金 419,874 492,898 经营活动现金流出小计 8,910,031 8,107,758 经营活动产生的现金流量净额 6,696,607 -1,864,252 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 299,242,015 47,866,592 取得投资收益收到的现金 110,088 75,799 收到其他与投资活动有关的现金 1,025 18 投资活动现金流入小计 299,353,128 47,942,409 投资支付的现金 307,519,690 50,041,377 购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金 188,800 121,989 投资活动现金流出小计 307,708,490 50,163,366 投资活动产生的现金流量净额 -8,355,362 -2,220,957 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 925,691 0 发行债券收到的现金 30,774,185 595,411 筹资活动现金流入小计 31,699,876 595,411 偿还债务支付的现金 27,236,100 0 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 0 182,414 支付其他与筹资活动有关的现金 14,612 0 筹资活动现金流出小计 27,250,712 182,414 筹资活动产生的现金流量净额 4,449,164 412,997 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 9,709 4,874 五、现金及现金等价物净增加额 2,800,118 -3,667,338 加：期初现金及现金等价物余额 4,853,570 11,508,605 六、期末现金及现金等价物余额 7,653,688 7,841,267 法定代表人：宋建明 行长:秦卫明 财务负责人：黄勇斌 财务部门负责人：郁敏康 5.2 审计报告 □适用 √不适用 中财网
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