[发行]工银货币：更新招募说明书（2016年第2号）
工银瑞信货币市场基金 更新的招募说明书 （2016年第 2号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2006年2月13日证监基金字[2006]22号文核准募集。 本基金的基金合同于2006年3月20日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构，基金管 理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2016年9月19日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2016年6月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 1 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 目 录 重要提示......................................................................1 一、绪言......................................................................3 二、释义......................................................................3 三、基金管理人................................................................7 四、基金托管人...............................................................16 五、相关服务机构.............................................................19 六、基金的募集和基金合同生效.................................................60 七、基金份额的申购、赎回与转换...............................................60 八、基金的投资...............................................................68 九、基金的业绩...............................................................78 十、基金的财产...............................................................80 十一、基金财产的估值.........................................................81 十二、基金的收益与分配.......................................................83 十三、基金的费用与税收.......................................................85 十四、基金的会计与审计.......................................................86 十五、基金的信息披露.........................................................87 十六、基金的风险揭示.........................................................90 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................92 十八、基金合同的内容摘要.....................................................94 十九、基金托管协议的内容摘要.................................................94 二十、对基金份额持有人的服务.................................................95 二十一、其他应披露事项.......................................................97 二十二、招募说明书存放及查阅方式.............................................98 二十三、备查文件.............................................................99 附件一：基金合同摘要........................................................100 附件二：基金托管协议摘要....................................................113 2 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 一、绪言 《工银瑞信货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民 共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下 简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》” ）、《证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》及其他有关法律法 规以及《工银瑞信货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资 者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理 有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：指工银瑞信货币市场基金； 基金合同：指《工银瑞信货币市场基金基金合同》及对合同的任何有效修订和 补充； 招募说明书：指《工银瑞信货币市场基金招募说明书》及其定期更新； 托管协议：指《工银瑞信货币市场基金托管协议》及对协议作出的任何有效修 订和补充； 3 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 发售公告：指《工银瑞信货币市场基金基金份额发售公告》； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》：指《中华人民共和国合同法》； 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》； 《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》； 《信息披露管理办法》指《证券投资基金信息披露管理办法》； 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司； 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司； 投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者； 个人投资者：指年满 18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、 军人证件等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定 或中国证监会批准可投资于证券投资基金的其他自然人； 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续 并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或 其它组织； 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关 法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资基金的中 国境外的机构投资者； 销售机构：指直销机构和代销机构； 直销机构：指本基金的基金管理人，即工银瑞信基金管理有限公司（包括直销 中心及网上交易系统）； 代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基 4 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 募集期： 基金合同生效日： 认购： 申购： 赎回： 转换： 注册登记业务： 注册登记机构： 基金账户： 交易账户： 转托管： 存续期： 金业务的机构； 指基金合同和本招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份 额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月； 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份 额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规 定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后， 中国证监会的书面确认之日； 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本基金 基金份额的行为； 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份 额的行为； 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，投资者申请卖出本基 金基金份额的行为； 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理 人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金 的基金份额的行为； 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金 账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等； 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银 瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为 办理本基金注册登记业务的机构； 指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的基金份额及其 变动情况的账户； 指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖开放 式基金份额的变动及结余情况的账户； 指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金账户下 的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为； 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 5 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 开放日：指为投资者办理基金申购及赎回等业务的工作日； 业务规则：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》， 是规范基金管理人所管理的证券投资基金登记结算方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守； T日：指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期； 元：指人民币元； 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合 法收入； 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资 产等形式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值； 基金财产估值：指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程； 摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入 时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益； 基金七日年化收益率：指以基金最近七日（含节假日）收益率所折算的基金年收益率； 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法 规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规 的不时修改和补充； 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站； 不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但 不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、 没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常 暂停或停止交易等。 6 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、 甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年 06月 21日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号 中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：2亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 沈立强先生,董事长,硕士，高级会计师。1976年参加工作，先后在中国人民银行杭州 分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行营 业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄处 处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理（兼）、浙江分行行长助理、副行长、 党委副书记；中国工商银行河北分行行长；中国工商银行上海分行行长，兼任上海市银行 同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副 7 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、 上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大 学校董会董事，上海市人大代表。 Neil Harvey先生,董事,瑞士信贷执行董事，常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中华区 首席执行官，负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时，Neil Harvey先生还是资产 管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey先生在投资银行和资产管理领 域有三十年的工作经历，对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解，在亚太地区也有十七年 的工作经历。Neil Harvey先生在瑞士信贷工作十五年，担任过很多职务，目前他是资产管 理亚太和新兴市场负责人。此前，他担任亚洲（除日本）投资银行和固定收益业务负责人。 另外，他在瑞士信贷和其他公司都担过要职，负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中东、 土耳其和俄罗斯地区的业务。 郭特华女士：董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投 资管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银家族财 富（上海）投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副 处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职 董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行 营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职派 出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（CertifiedInternalAuditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇 清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工 商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等研 究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划” 入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特 聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列为中 国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中 国经济等。 孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，享受 8 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融学 会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业 教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr冠名 教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈 佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持过 20 多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司（1998年 与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府 委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今担 任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2．监事会成员 郑剑锋先生：监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国 区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 张舒冰女士：监事，硕士。2003年4月至2005年4月，任职于中国工商银行，担任主任 科员。2005年7月加入工银瑞信，2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼综合， 2007年至2012年担任战略发展部副总监，2012年至2014年9月任职于机构客户部，担任机构 客户部副总监及总监职务；2014年9月至2015年7月，担任机构产品部总监。2014年11月至 今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015年7月至今担任工银瑞信投资管理有限公司 副总经理。 洪波女士：监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所 高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月 加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。 倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入 9 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3．高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997年－1999年中国华融信托投资公司证券总部经 理，2000年－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000年 7月至 2001年 11月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001年 12月至 2006年 12月， 任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债 券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006年加 入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事。1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于宝盈基金管理 有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于招商基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。1989年 8月至 1993 年 5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994年 6月至 2002年 4月，任 职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002 年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算 部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4．本基金基金经理 魏欣女士， 11年证券从业经验；2005年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2011 年 4月 20日至今，担任工银货币市场基金基金经理；2012年 8月 22日至今，担任工银瑞 信 7天理财债券型基金基金经理；2012年 10月 26日至今，担任工银 14天理财债券型基 金的基金经理；2014年 9月 23日至今，担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理； 2014年 10月 22日至今，担任工银添益快线货币市场基金基金经理；2015年 5月 26日起 至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理；2015年 5月 26日起至今，担任工 银双利债券型基金基金经理；2015年 5月 29日起至今，担任工银丰盈回报灵活配置混合 10 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 型基金基金经理；2015年 6月 19日至今，担任工银财富快线货币市场基金基金经理。 杜海涛先生，简历同上。 王朔先生，6年证券从业经验；2010年加入工银瑞信，现任宏观市场货币研究主管、基 金经理。2013年 11月 11日至今，担任工银货币市场基金基金经理；2014年 1月 27日至 今，担任工银薪金货币市场基金基金经理；2015年 7月 10日至今，担任工银瑞信添益快 线货币市场基金基金经理；2015年 7月 10日至今，担任工银瑞信现金快线货币市场基金 基金经理。 谷衡先生，11年证券从业经验；先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总行担 任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2012年 11月 13日至今，担任 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金；2013年 1月 28日至今，担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理；2013年 3月 28日至 2015年 1月 19日，担任工银安心场内 实时申赎货币基金基金经理；2014年 9月 30日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经 理；2015年 7月 10日至今，担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理；2015年 12 月 14日至今，担任工银瑞信添福债券基金基金经理；2016年 4月 26日至今，担任工银瑞 信安盈货币市场基金基金经理。 本基金历任基金经理： 杜海涛先生，2006年 9月 21日至 2011年 4月 21日担任本基金基金经理。 姜云飞先生，2006年 3月至 2006年 10月管理工银瑞信货币市场基金。 5．投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生，简历同上。 杜海涛先生，简历同上。 宋炳珅先生，12年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债 券型证券投资基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理； 2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理； 2014年 1月 20日至今，担任工银红利基金基金经理；2014年 1月 20日至今，担任工银核 心价值基金基金经理；2014年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经 理；2014年 11月 18日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2 月 16日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。 11 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 欧阳凯先生，14年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理，2011年 12月 27日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013年 2月 7日至今担 任工银瑞信保本 2号混合型发起式基金基金经理(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优 质精选混合型证券投资基金)，2013年 6月 26日起至今担任工银瑞信保本 3号混合型基金 基金经理, 2013年 7月 4日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起 至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，13年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合 型证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 2014年 10月 22日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年 4月 28日 至今，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年 1月 29日至今，担任工 银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理。 李剑峰先生，13年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资 部投资经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 12 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券； （8）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 13 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验， 提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和 合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设 资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事 资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公 司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活 动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险 控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和 14 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题 和重大事项进行风险评估； c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资 产分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和 相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及 岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长 和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的 第三道防线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈 报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与 其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建 立了清晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部 门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽 核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督 公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意 见，促进公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 15 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015年末，本集团资产总额 18.35万亿元，较上年增长 9.59%；客户贷款和垫款总额 10.49万亿元，增长 10.67%；客户存款总额 13.67万亿元，增长 5.96%。净利润 2,289亿 元，增长 0.28%；营业收入 6,052亿元，增长 6.09%，其中，利息净收入增长 4.65%，手续 费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%，加权平均净资产收益率 17.27%，成 本收入比 26.98%，资本充足率 15.39%，主要财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点数量达 1.45万个，综合营销团队2.15万个，综合柜员占比达到88%。启动深圳等8家分行物理渠道 全面转型创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠 道作用进一步凸显，电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%，较上年提升7.55个 16 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 百分点；同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方 式，成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张，消费交易额2.22万亿元，多项核心 指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%，客户金融 资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元，承销额市场领先。资 产托管业务规模7.17万亿元，增长67.36%；托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第 一。人民币国际清算网络建设再获突破，继伦敦之后，再获任瑞士、智利人民币清算行资 格；上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项，并独家荣获美国《环球金融》杂 志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国 最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中，以 一级资本总额位列全球第二；在美国《福布斯》杂志2015年度全球企业2000强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营 处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余 人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已 经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、 总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业 务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行 总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理 等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二 部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银 行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托 17 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016年一季度末，中国建设银行已 托管 584只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业 内的高度认同。中国建设银行自 2009年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为 “中国最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托 管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职 内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、 存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止 人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 18 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合 同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定 期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与 开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控， 如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其 纠正，并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作 的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 法定代表人：郭特华 客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583111 联系人：王秋雅 19 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 网址：www.icbccs.com.cn 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 联系人：张静 传真：010－66275654 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：刘士余 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话：021—58781234 传真：021—58408483 20 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755－83198888 传真：0755－83195049 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话：010-66223587 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （7）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 联系人：董云巍 电话：010－58560666 传真：010－57092611 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （8）平安银行股份有限公司 21 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 注册地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 办公地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 联系人：张青 电话：0755－22166118 传真：0755－25841098 客户服务电话：95511-3 网址：http://www.bank.pingan.com （9）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：常振明 联系人：丰靖 传真：010－65550828 客户服务电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com （10）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人：刘宝凤 联系人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客户服务电话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn （11）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 联系人：郑鹏 22 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 电话：010－85238667 传真：010－85238680 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （12）北京农商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号 办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 电话：010—63229475 传真：010—63229478 客户服务电话：96198 网址：www.bjrcb.com （13）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话：0571－85108195 传真：0571－85106576 客户服务电话：0571-96523 400-8888-508 网址： www.hzbank.com.cn （14）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：吉晓辉 联系人：于慧 电话：021－61618888 传真：021－63602431 客户服务电话：95528 23 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 网址：www.spdb.com.cn （15）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 客户服务电话：96528（上海、北京地区 962528） 网址：http://www.nbcb.com.cn （16）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010-66045608 传真：010-66045500 客户服务电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （17）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：021－22169081 传真：021－22169134 客户服务电话：4008888788、95525 网址：www.ebscn.com （18）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 24 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021－38676666 传真：021—38670161 客户服务电话：95521/400-8888-666 网址：www.gtja.com （19）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2－6层 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-66568990 客户服务电话：4008888888 网址：www.chinastock.com.cn （20）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010－85130588 传真：010－65182261 客户服务电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com （21）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 25 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 电话：0755—82960223 传真：0755－82943636 客户服务电话：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （22）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010－84588888 传真：010－84865560 客户服务电话：010—84588888 网址：www.cs.ecitic.com （23）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 99号标力大厦 办公地址：上海市浦东民生路 1199弄五道口广场 1号楼 21层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 电话：021－38565785 传真：021－38565783 客户服务电话：4008888123 网站：www.xyzq.com.cn （24）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 26 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 网址：www.htsec.com （25）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：http://www.zxwt.com.cn （26）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：崔少华（代行） 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话：95579或 4008-888-999 网址：www.95579.com （27）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编：200031） 法定代表人：李梅 联系人：黄维琳、钱达琛 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或 4008895523 网址：www.swhysc.com （28）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 27 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 法定代表人：刘汝军 联系人：张同亮 电话：0471－4913998 传真：0471－4930707 客户服务电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn （29）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755-82825551 传真：0755－82558355 客户服务电话：4008001001 网址：http://www.essences.com.cn （30）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路 179号 法定代表人：凤良志 联系人：李蔡 电话：0551－2272101 传真：0551－2272100 客户服务电话：全国统一热线 4008888777，安徽省内热线 96888 网址：www.gyzq.com.cn （31）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 28 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （32）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室 法定代表人：范炎 联系人：沈刚 电话：0510－82831662 传真：0510－82830162 客户服务电话：4008885288（全国）， 0510-82588168（无锡） 网址： http://www.glsc.com.cn （33）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F 法定代表人：何亚刚 联系人：李小雅 电话：010-59355930 传真：010-66553791 客户服务电话：400-889-5618 网址：www.e5618.com （34）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183—187号大都会广场43楼（4301—4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020－87555888 传真：020－87555305 29 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 客户服务电话：95575或致电各地营业网点 网址：http://www.gf.com.cn （35）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 办公地址：深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话：0755－83516094 传真：0755－83516199 客户服务电话：400-6666-888 网址：http://new.cgws.com/ （36）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 法定代表人：陈林 联系人：袁月 电话：0755—36659385 传真：021－68777822 客户服务电话：4008209898；021—38929908 网址： http://www.cnhbstock.com/ （37）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 电话：022－28451861 传真：022－28451892 客户服务电话： 4006515988 网址： www.bhzq.com （38）中泰证券股份有限公司 30 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 注册地址：山东省济南市经十路 20518号 办公地址：山东省济南市经七路86号23层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-81283938 传真：0531-81283900 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （39）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 联系人：汪汇 电话：021-50586660 传真：021-58319590 客户服务电话：95531；4008888588 网址：http://www.longone.com.cn （40）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 客户服务电话：400-600-8008 网址：www.china-invs.cn （41）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 31 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 电话：0755－22626172 传真：0755－82400862 客户服务电话：4008816168 网址：http://www.pingan.com/ （42）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市抚河北路291号 法定代表人：杜航 联系人：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com 客户服务电话：400-8866-567 （43）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 网址：www.962518.com.cn 客户服务电话：021-962518 （44）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 法定代表人：徐勇力 联系人：汤漫川 电话：010-66555316 传真：010-66555246 客户服务电话：4008888993 网址：www.dxzq.net.cn （45）山西证券股份有限公司 32 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 电话：0351－8686659 传真：0351－8686619 客户服务电话：4006661618 网址：www.i618.com.cn （46）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：方加春 联系人：罗芳 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客户服务电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn （47）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：王益民 联系人：吴宇 电话：021-63325888-3108 传真：021-63326173 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （48）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 33 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 联系人：张腾 电话：0591－87383623 传真：0591－87383610 客户服务电话：96326（福建省外请加拨 0591） 网址：http://www.hfzq.com.cn （49）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹 电话：020－88836999 传真：020－88836654 客户服务电话：961303 网址： www.gzs.com.cn （50）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话：0571－86811958 传真：0571－85783771 客户服务电话：0571-95548 网址：http://www.bigsun.com.cn/ （51）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-63080985 传真：010-63080978 34 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （52）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉武明明 电话：010－65051166 传真：010－65051156 客户服务电话：(010)85679238/85679169；(0755)83195000； (021)63861195；63861196 网址：http://www.cicc.com.cn/ （53）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：雷杰 联系人：郭军瑞 电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （54）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张婷 电话：023-63786220 传真：023-63786212 客户服务电话：4008096096 网址：http://www.swsc.com.cn 35 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 （55）厦门证券有限公司 注册地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 电话：0592-5161816 传真：0592-5161102 网址：www.xmzq.cn 客户服务电话：0592-5163588 （56）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931-8888088 传真：0931-4890515 客户服务电话：0931-4890100、4890619、4890618 网址：www.hlzqgs.com （57）联讯证券有限责任公司 注册地址：广东省惠州市下埔路 14号 法定代表人：徐刚 联系人：丁宁 电话：010-64408820 传真：010-64408252 客服电话：400-8888-929 网址：http://www.lxzq.com.cn （58）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：拉萨市北京中路 101号 法定代表人：陈宏 联系电话：021—36535002 36 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 传真：021—36533017 联系人：汪尚斌 公司网址：www.xzsec.com 客户咨询电话：40088-11177 （59）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人：宋德清 联系人：黄恒 联系电话：010－58568235 联系传真：010－58568062 客服电话：010-58568118 公司网址：www.hrsec.com.cn （60）东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市自由大路 1138号 办公地址：吉林省长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 电话：0431-85096709 传真：0431—85096795 客户服务电话：0431—85096709 网址：www.nesc.cn （61）红塔证券股份有限公司 地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人：况雨林 客服电话：0871-3577946 联系人：高国泽 电话：0871-3577942 （62）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 37 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 24楼 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 电话：025－84457777 传真：025－84579763 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （63）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人：菅明军 联系人：程月艳范春艳 电话：0371—69099882 传真：0371—65585899 客户服务电话：0371—967218，400-813-9666 网址：www.ccnew.com （64）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 办公地址：成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话：028-86690126 传真：028-86690126 客服电话：4006600109 网址：www.gjzq.com.cn （65）新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 法定代表人：刘汝军 38 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 联系人：马骏杰 电话：010-83561329 传真：010-83561094 客服电话：400-698-9898 网址：www.xsdzq.cn （66）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话：021-52629999 客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn （67）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：田国立 联系人：侯燕鹏 传真：010－66594431 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （68）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 39 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 （69）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （70）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509988-7019 客服电话：400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （71）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （72）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 40 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话：021-58870011-6705 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （73）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话：021-38602750 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （74）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ （75）浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239号 8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路 18号 EAC欧美中心 A座 D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话：0571-56028617 41 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 客服电话：400-068-0058 传真：0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com （76）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话：021-50583533-3011 客服电话：400-005-6355 传真：021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （77）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话：010-65215266 客服电话：010-85572999 传真：010-65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ （78）众升财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：高晓芳 联系电话： 010-59393920-811 客服电话：4008080069 传真： 010-59393074 网址： www.wy-fund.com 42 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 （79）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （80）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （81）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真： 010-58325282 网址：http://8.jrj.com.cn （82）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号SOHO现代城C座1809 法定代表人：沈伟桦 43 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 联系人：王巨明 联系电话： 010-85892781 客服电话： 400-609-9500 网址: www.yixinfund.com （83）上海通华财富资产管理有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼 法定代表人：周盛 联系人：金昌明 联系电话：021-61766938 客服电话：021-61766900 (暂用) 传真：021-61766901 网址： www.tonghuafund.com （84）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 办公地址：北京市朝阳区建华南路 6号卓明大厦 2号院 2层 法定代表人：杨纪峰 联系人：陶翰辰 联系电话： 010-85721404 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （85）一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话：010-88312877-8033 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （86）中国国际期货有限公司 44 工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层 办公地址：北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层 法定代表人：王兵 联系人：赵森 联系电话：010-65807399 客服电话：95162 网址：www.cifco.net （87）中期资产管理有限公司（未完）  |