[发行]万家瑞祥：招募说明书
万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零一 六 年 十一 月 重要提示 万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 201 5 年 6 月 24 日 经中国证券监督管理委员会证监许可 [ 2015 ] 1390 号 文注册募集 ，并于 2016 年 10 月 21 日获中国证监会机构部函 [2016]25 49 号文延期募集备案的回函 。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 本基金投 资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投 资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产 品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。 投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金 在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因 素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的 基金管理风险，本基金的特定风险等。 本 基金是混合型基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种。投资 人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则， 在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保 证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 目录 第一部分 前言 ................................ ................................ ................................ ...... 4 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ...... 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ .......................... 9 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ........................ 17 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .................... 27 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ........................ 29 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................ 35 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .... 36 第九部分 基金转换 ................................ ................................ ............................ 47 第十部分 定期定额投资计划 ................................ ................................ ............ 48 第十一部分 基金的非交易过户、转托管、冻结与解冻 ................................ 49 第十二部 分 基金的投资 ................................ ................................ .................... 50 第十三部分 基金的财产 ................................ ................................ .................... 57 第十四部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ............ 58 第十五部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ........ 65 第十六部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ........ 68 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ........ 70 第十八部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............ 71 第十九部分 风险提示 ................................ ................................ ........................ 77 第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ 8 0 第二十一部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ 82 第二十二部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ...................... 106 第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ...................... 118 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .............. 120 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ .................. 121 第一部分 前言 《万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本招募说 明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称《基金法》 ) 、《 公开 募集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称《运作办法》 ) 、《证券投资基金销 售管理办法》 ( 以下简称《销售办法》 ) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以 下简称《信息披露办法》 ) 等有关法律法规以及《万家 瑞祥灵活配置混合型 证券 投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1 、基金或本基金：指万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金 2 、基金 管理人：指万家基金管理有限公司 3 、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4 、基金合同、 《基金合同》 ：指《万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金基 金合同》及对 该 基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家 瑞祥灵活 配置混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书：指《万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金基金份 额发售公告》 8 、法 律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日 第十一届全国人大常委会第 30 次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指 2013 年 2 月 17 日中国证券监督管理委员会第 28 次主 席办公会议修订通过、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办 法》及颁 布机关对其不时做出的修订 11 、 《 信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员 会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格 境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 22 、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清 算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受 委托代为办理登记业务的机构 25 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 27 、基金合同生效日：指基 金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 28 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 30 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 1 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 2 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 3 3 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 4 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 5 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 6 、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 3 7 、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 38 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 40 、销售服务费：指从 C 类基金份额的 基金资产中计提的，用于本基金 C 类 基金份额的 市场推广、销售以及 C 类基金份额 持有人服务的费用 41 、基金份额类别： 指本基金根据认购 / 申购费用、赎回费用、销售服务费 收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别 ，各基金份额类别分别设置代码， 分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值 。在投资人认购 / 申购时收取 认购 / 申购费用、赎回时收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务 费的，称为 A 类基金份额；在投资人认购 / 申购时不收取认购 / 申购费用、对持有 期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产中计 提销售服务费的，称为 C 类基金份额 42 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 43 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 45 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一 开放 日基金总份额的 10 % 46 、元：指人民币元 47 、基金收益：指基金投资所得 红利、股息、 债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带 来的成本和费用的节约 48 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 49 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 52 、 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其 他媒体 53 、不可抗力：指 本合同 当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人： 方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40 % 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 1 亿元人民 币。 目前管理 三 十 二 只开放式基金，分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选 混合 型证券投资基金（ LOF ） 、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家精选 混合 型证券 投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金 （ LOF ）、万家添利债券型证券投资基金（ LOF ）、 万家 双利 债券型证券投资基金、 万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、 万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、 万家上证 5 0 交易型开放式指数证券投资基金、 万家新利灵活配置混合型 证券投 资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金 、 万家双引擎灵活配置混合型证券投 资 基金 、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券 投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置 混合型证券投资 基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配 置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本混合 型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、 万家年年恒 祥定期开放债券型证券投资基金 、万家鑫安纯债债券型证券投资基金 、 万家鑫璟 纯债债券型证券投资基金 、万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金和万家家享纯 债债券型证券投资基金 。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职 ， 2014 年 10 月加入万家基金管理有 限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、 总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金管理 有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融 类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师 。 2 、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司。现任山东省国有资产投资控股有限公司综 合部（党委办公室）部长（主任）。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。 2008 年 3 月起加入本公司，现任 公司综合管理部总监。 监事蔡鹏鹏女士，本科，先后任职于北京幸福之光商贸有限公司、北方之星 数码技术（北京）有限公司、路通资讯香港有限公司， 2007 年 4 月起加入本公 司，现任公司机构 业务 部总监。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司， 2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现 任公司基金运营部总监。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长： 方一天 先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理： 经晓云女士 （简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证 券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理， 2014 年 10 月 至 2015 年 2 月 代任公司总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005 年 10 月进入万家基金管 理有限公司工作， 2015 年 4 月起任 公司督察长。 4 、本基金基金经理简历 高翰昆， 英国诺丁汉大学硕士。 2009 年 7 月 加入万家基金管理有限公司， 历任研究部助理、交易员、交易部总监助理、交易部副总监等职务，现任万家双 利债券型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家现金宝 货币市场证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家新利灵活配置 混合型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配 置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本 混合型 证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金 、万家瑞旭灵活配置混 合型证券投资基金 的基金经理。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ）权益投资决策委员会 主 任：黄海 委 员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇 黄海先生，投资总监。 莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。 李文宾先生，研究总监助理。 白宇先生，交易部总监。 卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。 （ 2 ）固收投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：唐俊杰、苏谋东、白宇、陈广益 方一天先生，万家基金管理有限公司董事长 唐俊杰先生，固定收益部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部副总监、基金经理。 白宇先生，交易部总监。 陈广益先生，基金运营部总监。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 、本 基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2) 不公平地对待其管理的不同基金财产； (3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5) 依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1) 越权或违规经营； (2) 违反基金合同或托管协议； (3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6) 玩忽职守、滥用职权； (7) 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9) 贬损同行，以抬高自己； (10) 以不正当手段谋求业务发展； (11) 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）侵占、挪用基金财产； （ 14 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15) 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 (1) 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2) 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； (3) 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4) 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 1 、内部 控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1) 健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 (2) 有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3) 独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4) 相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开 ，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5) 多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6) 定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2 、内部控制的目标 (1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行 业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3) 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3 、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1) 建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2) 建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3) 成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4) 公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4 、内部控制的主要内容 (1) 环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2) 业务风险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5 、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1) 本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2) 本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称： 招商银行 股份有限公司（以下简称“ 招商银行 ”） 住所： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 成立时间： 1987 年 4 月 8 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 人民币 252.20 亿元 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号： 中国银监会银监复 [2004]108 号 基金托管资格批准文号： 证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 — 83199084 传真： 0755 — 83195201 联系人：田惠宇 发展概况： 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发 行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5 日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截止 ,2015 年 3 月 31 日，本集团 总资产 4.9089 万亿元人民币，高级法下资本充足率 12.45% ，权重法下资本充足 率 11.81% 。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察 室、基金外包业务室5个职能处室，现有员工60人。2002年11月，经中国人 民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得 该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为 托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合 格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资 产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家 实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十三年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。 2015 年招商银行加大 高收益托管产品营销力度，截止 8 月末新增托管公募开放式基金 36 只，新增首 发公募开放式基金托管规模 740.04 亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势， 托管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费收入 23.28 亿元，同比增长 62.43% ，托管资产余额 5.72 万亿元，同比增长 103.46% 。作为公益慈善基金的 首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资 金托管，为我国公益慈善资 金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012 中国金融品牌「金象奖」“十 大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 二、主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事， 2014 年 7 月起担任本行董事、董 事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。 招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源 运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾 任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限 公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013 年 5 月起担任本行行长、本行执 行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。 曾于 2003 年 7 月 至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市 分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年12月加入本行， 历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支 行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年4月 起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于 中国 农业 银行 黑龙江省 分行， 华 商银行，中国 农业 银行 深圳市 分行 ，从事信贷管理、托管工作。 2002 年 9 月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究 和丰富的实务经验 。 三、托管业务经营情况 截至 2015 年 8 月 31 日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投 资基金（含招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证 券投 资基金）、招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基 金、长城久泰沪深 300 指数证券投资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币 市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合 型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股 票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证 券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证 券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证 中央企业 50 交易 型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投 资基金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券 投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基 金、长盛沪深 300 指数证券投资基金（ LOF ）、中银价值精选灵活配置混合型证 券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新成长股票型证券投资 基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金、华宝 兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、 诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新 兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分 级债券型证券投资基金、上证国有企业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华 安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低 碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（ LOF ）、中银中 小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产 投资股票型证券投资基金（ LOF ）、易方达纯债债券型证券投资基金、中银沪深 300 等权重指数证券投资基金 (LOF) 、中银保本混合型证券投资基金、嘉实增强 收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资 基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式证 券投资基金、中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、 中银理财 7 天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基 金、建信双月安心理财债券型证券投资基金、中银理财 30 天债券型证券投资基 金、广发新经济股票型发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投 资基金、博时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券 投资基金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题 股票型证券 投资基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金、中 银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时月月薪定期支付债券型 证券投资基金、中银保本二号混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放 债券型证券投资基金、中海惠利纯债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债 券型证券投资基金、中银优秀企业股票型证券投资基金、中银多策略灵活配置混 合型证券投资基金、华安新活力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活 配置混合型证券 投资基金、交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期 开放混合型投资基金、宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金和银华永益分级债券型 证券投资基金、华安国际龙头 (DAX) 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 华安国际龙头 (DAX) 交易型开放式指数证券投资基金、中银聚利分级债券型证券 投资基金、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新财富灵活配置 混合型证券投资基金、东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金、博时月月盈短 期理财债券型证券投资基金、中银新经济灵活混合型证券投资基金、工银瑞信研 究精选股票型证券投资基金、中 欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金、中 银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿元三年定期开放灵活配置混 合型发起式证券投资基金、中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金、中海合 鑫灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘盛灵活配置混合型证券投资基金、工银 瑞信新金融股票型证券投资基金、国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基金、 国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘泽灵活配置混合型证券投资基 金、东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金、前海开源优势蓝筹股票型证 券投资基金、博时招财一号大数据保本混合型证券投资 基金、嘉实全球互联网股 票型证券投资基金、博时沪港深优质企业灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞 信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金、鹏华中证高铁产业指数分级证券投资 基金、博时上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、博时上证 50 交易型开放式 指数证券投资基金联接基金、博时新趋势灵活配置混合型证券投资基金、兴业收 益增强债券型证券投资基金成立、鹏华中证新能源指数分级证券投资基金、东方 红睿逸定期开放混合型发起式证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型证券 投资基金、博时证金宝货币市场基金、汇添富医疗服务灵活配置混合型证券投 资 基金、富国沪港深价值精选灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信聚焦 30 股 票型证券投资基金、国金通用众赢货币市场证券投资基金、信诚新鑫回报灵活配 置混合型证券投资基金、博时裕瑞纯债债券型证券投资基金、东方红京东大数据 灵活配置混合型证券投资基金、中银互联网 + 股票型证券投资基金、鹏华新丝路 指数分级证券投资基金、鹏华国证钢铁行业指数分级证券投资基金、中加改革红 利灵活配置混合型证券投资基金、华富恒利债券型证券投资基金共 126 只开放式 基金及其它托管资产，托管资产为 57,216.20 亿元人民币。 四、基金托管人的职责 基金 托管人应当履行下列职责： 1 、 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2 、 设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3 、 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4 、 除依据《基金法》、《基金合同》及 其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产 ； 5 、 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6 、 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 ， 按照《基金合同》的约定， 根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 ； 7 、 保守基金商业秘密。除《基金法》、 《基金合同》 及其他有关规定另有规 定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 8 、 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 9 、 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10 、 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见，说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金 管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适 当的措施； 11 、 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； 12 、 按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 13 、 依据基金管理人的指令或有关规定支付基金收益和赎回款项； 14 、 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大 会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 15 、 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 16 、 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； 17 、 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理人； 18 、 因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责 任不因其退任而免除； 19 、 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金 份额持有人利益 向基金管理人追偿； 20 、 执行生效的基金份额持有人大会的决定； 21 、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 五、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监 督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整； 建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度， 确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和 各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资 产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。 稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行 资产托管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制 情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则， 监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、内部控制原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室 和岗位，并由全部人员参与。 （ 2 ）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内 控优先”的要求。 （ 3 ）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之 间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于 内部控制的建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对 部门内部控制工作进行评价和检查。 （ 4 ）有效性原则。 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受 内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时 的反馈和纠正。 （ 5 ）适应性原则。 内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随 着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 内部控制应随着托管业务经营 战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外 部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 （ 6 ）防火墙原则。 业务营运、稽核监察 等相关室，应当在制度上和人员上 适当分离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防 范的目的。 （ 7 ）重要性原则。内部控制应当 在全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险领域。 （ 8 ）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、 业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （ 9 ）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益， 以适当的成本实现有效控制。 4、内部控制措施 （ 1 ）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基 金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金 托管业务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、 岗位管理、档 案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、 制度化、规范化运作。 为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管 业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及 时、准确、有效地处理，招商银行还制定了 《招商银行托管业务危机事件应急处 理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备 份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （ 2 ）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计 核算双人双岗、 大额资金 专人跟踪、凭证管理、差错处理等一 系列完整的操作规 程，有效地控制业务运作过程中的风险。 （ 3 ）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数 据执行异地同步灾备，同时， 每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数 据每日进行备份， 所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 （ 4 ）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经 理室成员审批，并做好调用登记。 （ 5 ）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房 24 小时值班并设 置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信 息技术系统的安全。 （ 6 ）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效 的进行人力资源控制。 六、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《 中华人民共和国证券投资 基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对 象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基 金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩 表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违 反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其 他有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时 限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认 并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随 时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的 违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基 金合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如 基金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协 议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时 间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法 律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重 大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理 由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管 人应报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 直销中心 万家基金管理有限公司以及 该 公司的 电子直销 系统（网站、微交易） 。 住所、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） 法定代表人： 方 一天 联系人： 张婉婉 电话： (021)3890977 7 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 投资人可以通过 基金管理人电子直销系统（网站、微交易） 办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号： wjfund_e ） 2 、代销机构 (1) 招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务热线： 95555 网址：www.cmbchina.com (2) 其他代销机构，详见本基金的份额发售公告。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 二、基金登记机构 名称： 万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 电话： (021) 38909 670 传真： (021)38909 798 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成 （上海） 律师事务所 住所： 上海中心银城中路 501 号 15 、 16 层 办公场所：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心 15/16 层（ 200120 ） 负责人： 陈峰 经办律师： 徐赛 、华涛 电话：（ 021 ） 5878 5888 传真：（ 021 ） 5878 6866 联系人：华涛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 安永大楼 17 层 01 - 12 室 （ 100738 ） 办公地址：上海市 浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼（ 200120 ） 联系电话：（ 021 ） 22288888 传真：（ 021 ） 22280000 联系人： 汤骏、印艳萍 经办注册会计师： 汤骏、印艳萍 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 201 5 年 6 月 24 日证监许可 [201 5 ] 1390 号文 注册 募集 ，并于 2016 年 10 月 21 日获中国证监会机构部函 [2016]25 49 号文延期募集备案的回函 。 一、基金名称 万家 瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金 二、基金类型及运作方式 混合型 ，契约型、开放式 三、基金存续期限 不定期 四、募集对象与募集期 本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资 者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券 投资基金的其他投资人。 募集期自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 五、募集规模 本基金不设定基金募集规模上限。 六、基金份额类别 本基金根据认购 / 申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。 在投资人认购 / 申购时收取认购 / 申购费用、赎回时收取 赎回费用的，称为 A 类基金份额；在投资人认购 / 申购时不收取认购 / 申购费用、 对持有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回时收取赎回费用，且从本类别基 金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本 基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。 投资人可自行选择认购 / 申购的基金份额类别。 七、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。投资人 可通过 场外、场内两种方式认购本基金。 场外发售渠道为基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所交易系统 办理相关业务的场外代销机构的代销网点（具体名单参见本基金的基金份额发售 公告）。 募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。 具体销售城市 ( 或网点 ) 名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及 当地基金代销机构以各种形式发布的公告。 场内发售渠道为由中 国证监会核准的具有开放式基金代销资格，经上海证券 交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系 统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员（具 体名单见上海证券交易所网站： http://www.sse.com.cn ）。 除法律、法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人 不得预留和提前发售基金份额。 八、投资人对基金份额的认购 1 、认购时间安排 本基金的募集期及具体时间安排，请查阅本基金的基金份额发售公告。 2 、投资人认购应提交的文件和办理的手续 投资人认购应提交的文件和办理的手续，请详细查阅本基金的基金份额发售 公告或销售机构网点公告。 3 、认购方式及确认 (1) 投资人必须根据本基金销售机构的规定，在募集期的交易时间段内提出 认购申请，并办理有关手续。 (2) 场外认购采用金额认购方式。 (3) 投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。 (4) 募集期内，投资人可多次认购基金份额。 (5) 投资人的认购申请一经正式受理后不得撤销。 (6) 场内认购需遵守上海证券交易所相关业务规则及中国证券登记结算有限 责任公司有关实施细则。 (7) 认购 的确认。本基金销售机构网点（包括基金管理人的直销网点和基金 代销机构的网点）受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售机 构网点确实收到了认购申请。 当日（ T 日）在规定时间内提交的申请，投资人应当在 T+2 日到提交申请的 销售机构网点或通过销售机构规定的其他方式查询认购确认情况。认购确认的， 投资者可在基金合同生效后到原申请网点打印交易确认书。 4 、认购款项的退还 若投资人的认购申请被部分确认为无效，基金管理人应当将无效申请部分对 应的认购款项退还给投资人。 5 、认购限额 (1) 募集期间单个投资人的累计认 购规模没有限制。 (2) 募集期间，本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例和数量不 设上限限制。 (3) 投资人场内认购时，每笔最低认购金额为 100 元，同时每笔认购金额必须 是 100 的整数倍，且每笔认购最大不得超过 99,999,900 元。 (4) 投资人场外认购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构认购时， 首次认购的单笔最低限额为人民币 100 元，追加认购单笔最低金额为人民币 100 元。各销售机构对本基金最低认购金额及交易差级有其他规定的，以各销售机构 的业务规定为准。 投资人在募集期内多次认购的，按单笔认购金 额对应的费率档次分别计费。 认购申请一经销售机构受理，则不可撤销。 九、基金的初始面值、认购价格和认购费用 1 、初始面值 本基金每份基金份额初始面值为人民币 1.00 元 2 、认购价格 基金份额初始面值，即 1.00 元 / 份 3 、认购费用 （ 1 ） 募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计 算。基金投资人认购A 类基金份额收取认购费用，即在认购时支付认购费用。 基金投资人认购C 类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提 销售服务费。 本基金对通过基金管理人的直销中心认购的养老金客户与除此之外的其他 投资人实施差别的认购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金管理人可通过招募说明书更新或发布临时公告将其 纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。 本基金A 类和C 类基金份额的认购费率如下表所示。 费用 种类 A类基金份额 C类基 金份额 认购 费 率 客户类别 养老金客户 其他投资人 0 100 万元以下 0. 05 % 0.50% 100 万元以上（含 100 万元） - 300 万元以下 0. 03 % 0.30% 3 00 万元以上（含 3 00 万元） - 500 万元以下 0.01% 0.10% 500 万元以上（含 500 万元） 每笔1000.00元 每笔1000.00元 （ 2 ）本基金认购费由认购人承担，认购费不列入基金财产，主要用于基金 的市场推广、销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。 （ 3 ） 投资人多次认购时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。 4 、认购份额的计算 基金场内、场外认购均采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用 和净认购金额。认购份额包括净认购金额对应认购的份额和认购利息折算的基金 份额。 场外认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位以后部分截 位，由此产生的误差计入基金财产；场内净认购金额折算的基金份额精确到整数 位，小数点后部分截位，截位部分对应的金额返还给投资者；场内认购利息折算 的基金份额精确到整数位，小数点后部分截位，由此产生的误差计入基金财产。 计算公式为： （1）认购A类基金份额的计算 基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。 基金份额的认购份额计算方法为： 净认购金额＝认购金额 / （ 1 ＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购 金额 本金认购份额＝净认购金额 / 基金份额初始发售面值 利息折算份额 = 认购期间的利息 / 基金份额初始发售面值 认购份额 = 本金认购份额 + 利息折算份额 但， 认购费为固定金额时，计算方法为： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 本金认购份额＝净认购金额（未完）  |