[发行]中邮消费升级：招募说明书
中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资 基金 招募说明书 基金管理人： 中邮创业基金管理股份有限公司 基金托管人： 兴业银行 股份有限公司 二零一 六 年 五 月 重要提示 本基金 根据 20 1 6 年 9 月 2 日 中国证券监督管理委员会《关于 准予 中邮消费升级灵 活配置混合型发起式 证券投资基金 注册 的批复》（ 证监许可 [201 6 ] 2015 号 ）的注册进行 募集 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监 会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益 的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险 。 本基金投资中小企业私募债券，中小企业 私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公 开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净 值带来更大的负面影响和损失。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 投资者应当认真阅读《基金合同》、《招 募说明书》等基金法律文件，了解基金的风 险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和 自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务 资格的其他机构购买基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 目 录 一、前 言 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 1 二、释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 19 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 25 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 27 七、基金备案 ................................ ................................ ................................ ................................ . 30 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 31 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 39 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............................. 47 十一、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................. 48 十二、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................. 53 十三、基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ................. 54 十四、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 56 十五、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 57 十六、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 62 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ..... 65 十八、基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ ............. 67 十九、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ................................ ..... 81 二十、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................................ . 99 二十一、其他披露事项 ................................ ................................ ................................ ............... 101 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 102 二十三、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 103 一、前 言 《 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资 基金 招募说明书》（以下简称 “ 本招 募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办 法》）等有关法律法规以及《 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资 基金 基金合 同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资 基金 的投资目 标、策略、 风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并 对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本 基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由 中邮创业基 金管理股份有限公司 解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合 同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 在 本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资基金 2 、基金管理人：指 中邮创业基金管理股份有限公司 3 、基金托管人：指 兴业 银行股份有限公司 4 、基金合同或本基金合同：指《 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资基金基 金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 中邮消费升级灵活配置混 合型发起式 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书：指《 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《 中邮消费升级灵活配置混合型发起式 证券投资基金基金份 额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务 委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 20 14 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日 起 实施的《 公开 募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、 发起式基金： 指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、运作，由 基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员承诺认购一定金 额并持有一定期限的证券投资基金 20 、 发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固 有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金 21 、发起资金提供方：以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期 限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人 员 22 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 25 、销售机构： 指 中邮创业基金管理股份有限公司 以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代 为办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 中邮创业基金管理股份有限 公司 或接受 中邮创业基金管理股份有限公司 委托代为办理登记业务的机 构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基 金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 37 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、《业务规则》：指《 中邮创业基金管理股份有限公司 开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同 遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 45 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份 额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47 、元：指人民币元 48 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 50 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 53 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他 媒介 54 、 不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 名 称： 中邮创业基金管理股份有限公司 成立时间： 2006 年 5 月 8 日 住 所： 北京市东城区和平里中街乙 16 号 办公地址： 北京市东城区和平里中街乙 16 号 法定代表人：吴涛 注册资本： 3 亿元人民币 股权结构： 股东名称 出资比例 首创证券有限责任公司 47% 中国邮政集团公司 29% 三井住友银行股份有限公司 24% 总 计 100% 公司客服电话： 400 - 880 - 1618 公司联系电话： 010 - 82295160 联系人： 李晓蕾 （二）主要人员情况 1 、 董事会成员 吴涛先生，公司董事长，大学本科，曾任国家外汇管理局储备司干部、中国新技术创业 投资公司深圳证券营业部总经理、首创证券有限公司总经理，现任首创证券有限 责任 公司董 事长。 俞昌建先生，董事，中共党员，高级会计师。曾任北京化工集团财务审计处副处长、北 京航宇经济发展公司副总经理，北京首都创业集团财务部经理、财务总监，首创证券有限责 任公司董事长，现任北京首创股份有限责任公司总经理。 马敏先生，董事， 中共党员， 大学本科学历，会计师。曾任广西壮族自治区财政厅商财 处干部、广西壮族自治区财政厅商财处副主任科员、广西财政厅商财处主任科员、财政部商 贸司内贸二处主任科员、财政部经贸司粮食处主任科员、财政部经建司粮食处副处长、财政 部经建司粮食处处长、财政部经建司交通处处长、财政部经建司粮食处处长、 财政部经 建司粮食处调研员、中国邮政集团公司财务部干部、中国邮政集团公司财务部总经理助 理。现任中国邮政集团公司财务部副总经理。 毕劲松先生，董事，硕士研究生。曾任中国人民银行金融管理司主任科员；国泰证券投 资银行部副总经理；北京城市合作银行阜裕支行行长；国泰证券北京分公司总经理；国泰君 安证券北京分公司总经理兼党委书记；中富证券有限责任公司筹备工作组长；中富证券有限 责任公司董事长兼总裁；民生证券有限责任公司副总裁；首创证券有限责任公司副总经理； 现任首创证券有限责任公司总经理。 金昌雪先生，董事，大学本科。曾任职于北京煤炭管理干部学院（期间曾赴日本东丽大 学任教、赴日本埼玉大学研究生院进修）；日本住友银行北京代表处职员、代表；日本三井 住友银行北京代表处副代表见北京分行筹备组副组长； 2008 年 3 月至今，任三井住友银行 （中国）有限公司北京分行副行长、总行行长助理。 周克先生，董事，中共党员，硕士研究生。曾任中信实业银行北京分行制度科科长；中 信实业银行总行开发部副总经理；中信实业银行总行阜成门支行行长；首创证券有限公司副 总经理；现任中邮创业基金管理股份有限公司总经理。 王忠林先生，独立董事 ，曾在中国人民银行总行办公厅任职；在中国证券监督管理委员 会任职，历任法律部稽查处负责人；稽查局信访处副处长、处长；办公厅信访办主任； 2009 年 3 月，自中国证监会退休。 刘桓先生，独立董事，大学本科。曾就职于北京市朝阳区服务公司； 1978 年至 1982 年， 就读于中央财经金融学院； 1982 年 7 月至今，就职于中央财经大学，现任中央财经大学税 务学院副院长。期间于 2004 年 4 月至 2005 年 6 月，在北京市地方税务局挂职锻炼，任职局 长助理。 戴昌久先生，独立董事，法学硕士。曾在财政部条法司工作（ 1993 年美国波士顿大学 访问学者）；曾任职于中洲会计师事务所； 1996 年 2 月至今，任北京市昌久律师事务所（主 任 / 支部书记）。期间任北京市律师协会五届、六届理事会理事；北京市律师协会预算委员 会副主任、主任；北京市律师协会税务专业委员会副主任；全国律师协会财务委员会委员； 曾任南方基金管理公司、 ( 香港 ) 裕田中国发展有限公司 独立董事；现任深圳天源迪科信息 技术股份有限公司、信达金融租赁有限公司独立董事。 2 、 监事会成员 赵永祥先生，监事长，中共党员，硕士研究生，高级经济师。曾任河北省邮电管理局计 财处干部、河北省邮电管 理局经营财务处干部、石家庄市邮政局副局长、借调国家邮政局计 财部任副处长、石家庄市邮政局党委副书记及副局长（主持工作）、石家庄市邮政局局长及 党委书记、河北省邮政局助理巡视员、中国邮政集团公司财务部副总经理及河北省邮政公司 助理巡视员、中国邮政集团公司财务部副总经理。现任中国邮政集团公司审计局局长。 周桂岩先生，监事，法学硕士。曾任中国信息信托投资公司证券部经理助理兼北京营业 部总经理；北京凯源律师事务所律师；航空信托投资有限责任公司证券部总经理；首创证券 有限责任公司资产管理总部总经理；现任首创证券有限责任公司合规 总监兼合规部经理， 首 创京都期货有限公司董事长 ；有二十多年证券从业经历。 张钧涛先生，监事，大学学历。曾任西南证券北京营业部客户经理；中国民族证券北京 知春路营业部副总经理；中邮创业基金管理股份有限公司综合管理部副总经理、营销部副总 经理、营销部总经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司营销总监。 刘桓先生，监事，大学学历。曾任真维斯国际香港有限公司北京分公司行政人事部主任； 北京国声文化艺术有限公司副总经理；北京时代泛洋广告有限公司总经理；北京尚世先锋广 告有限公司总经理；中邮创业基金管理股份有限公司客户服务部部门总 经理助理，营销部副 总经理，公司人力资源部总经理 ， 现任公司基金运营副总监 。 潘丽女士，监事，大学学历。先后就职于英国 3 移动通讯公司、武汉城投房产集团有限 公司、雀巢（中国）有限公司、华宝兴业基金管理有限公司、中邮创业基金管理股份有限公 司，现任中邮创业基金管理股份有限公司营销总部副总经理。 3 、 公司高级管理人员 吴涛先生，公司董事长，大学本科，曾任国家外汇管理局储备司干部、中国新技术创业 投资公司深圳证券营业部总经理、首创证券有限公司总经理，现任首创证券有限 责任 公司董 事长 。 周克先生，中共党员，曾任中信实业银行北京分行制度科科长、中信实业银行总行开发 部副总经理、中信实业银行总行阜成门支行行长、首创证券有限公司副总经理，现任中邮创 业基金管理股份有限公司总经理。 张静女士，经济学硕士，中共党员，曾任中国旅行社总社集团证券部、人力资源部职员； 中国国际技术智力合作公司人力资源部副经理；中邮创业基金管理股份有限公司人力资源部 总经理、公司人力资源总监、总经理助理，现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。 李小丽女士，大学本科，中共党员，曾任邮电部邮政运输局财务处会计师；国家邮政局 邮政储汇 局（中国邮政储蓄银行前身）资金调度中心主任；中国邮政集团公司财务部资深经 理，现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。 郭建华先生， 工学硕士 ，曾任长城证券有限公司研发中心总经理助理、长城证券有 限公司海口营业部总经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司督察长 。 4 、 本基金基金经理 周楠先生，工商管理硕士，曾任大唐微电子技术有限公司工程师、大唐电信科技股 份有限公司产品工程师、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮战略新兴产 业混合型证券投资基金基金经理助理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基 金经理助理，现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮信息产业灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会成员包括： 委员会主席： 周克先生，见公司高级管理人员介绍。 委员： 邓立新先生：大学专科，曾任中国工商银行北京珠市口办事处交换员、中国工商银 行北 京信托投资公司白塔寺证券营业部副经理兼团支部书记、华夏证券有限公司北京三 里河营业部交易部经理、首创证券有限责任公司投资部职员、中邮创业基金管理股份有 限公司基金交易部总经理、投资研究部投资部负责人、投资部总经理、投资副总监，现 任中邮创业基金管理股份有限公司投资总监兼邓立新投资工作室总负责人、中邮核心成 长混合型证券投资基金基金经理、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 中邮创新优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理 、中邮风格轮动灵活配置混合型证 券投资基金基金经理 。 张萌女士：商学、经济学硕士，曾任中信 银行总行营业部国际业务部主管、日本瑞 穗银行悉尼分行资金部助理、澳大利亚康联首域全球资产管理公司全球固定收益与信用投资 部基金交易经理、中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部负责人、固定收益部总经理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益副总监兼中邮稳定收益债券型证券投资基金 基金经理、中邮定期开放债券型证券投资基金基金经理、中邮双动力混合型证券投资基金基 金经理、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金基金经理 、中邮纯债聚利债券型证券欧 资基金基金经理 。 刘涛先生：工商管理硕士，中共党员，曾任中国民族国际信托投资公 司职员、安信证券 股份有限公司研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心主题混合型证 券投资基金基金经理助理、研究部副总经理、研究部总经理，现任中邮创业基金管理股份有 限公司投资部总经理兼中邮核心优选混合型证券投资基金基金经理 、中邮新思路灵活配置混 合型证券投资基金基金经理 。 任泽松先生：理学硕士，曾任毕马威华振会计师事务所审计员、北京源乐晟资产管理有 限公司行业研究员、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮核心成长混合型证券 投资基金基金经理助理、中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理助理、投 资部总经 理助理、投资部副总经理、投资部总经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司任泽松投资 工作室总负责人 兼 中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理、中邮双动力混合型证券 投资基金基金经理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮信息产业 灵活配置混合型证券投资基金基金经理 、 中邮尊享一年定期开放灵活配置混合型发起式证券 投资基金 基金经理 、中邮绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理 。 陈梁先生：经济学硕士，曾任大连实德集团市场专员、华夏基金管理有限公司行业研究 员、中信产业投资基金管理有限公 司高级研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究部副 总经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司投资部副总经理兼中邮多策略灵活配置混合型 证券投资基金基金经理、中邮核心主题混合型证券投资基金基金经理、中邮稳健添利灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 黄礴先生：理学硕士，曾任新时代证券有限公司研究员、中邮创业基金管理股份有限公 司行业研究员、银华基金管理有限公司研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究部新兴 产业研究组组长，现任中邮创业基金管理股份有限公司研究部副总经理。 俞科进先生：经济学硕士，曾任安徽省池州市殷汇中学教师、中国人保寿险有限公 司职员、长江证券股份有限公司金融工程分析师、中邮创业基金管理股份有限公司金融 工程研究员、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、量化投资部 员工，现任中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部副总经理兼中邮上证 380 指数增 强型证券投资基金基金经理 、中邮绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金基 金经理 。 许进财先生：经济学硕士，曾任安信证券股份有限公司投资经理助理、中邮创业基 金管理股份有限公司行业研究员、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理助 理，现任中邮创业基金管理股份有限公司许进财投资工作室总负责人兼中邮中小盘灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金基金经 理。 聂璐女士： 文学硕士 ，曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、 中邮核心主题 混合型证券投资基金基金经理助理、 首誉光控资产管理有限公司投资经理，现任中邮创 业基金管理股份有限公司投资经理。 刘田先生： 经济学硕士，曾 任 中邮创业基金管理 股份 有限公司 行业研究员、 中邮核 心成长混合型证券投资基金基金经理助理， 现任中邮核心成长混合型证券投资基金基金 经理 。 张腾先生：工学硕士，曾任申银万国证券研究所研究员、中邮创业基金管理股份有 限公司行业研究员、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理，现任中 邮创业基金管理股份有限公司中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 曹思女士：经济学硕士，曾任中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮中 小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理，现任中邮创业基金管理股份有限公司 中邮核心 竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理兼中邮核心科技创新灵活配置 混合型证券投资基金基金经理。 周楠先生：工商管理硕士，曾任大唐微电子技术有限公司工程师、大唐电信科技股 份有限公司产品工程师、中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、中邮战略新兴产 业混合型证券投资基金基金经理助理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基 金经理助理，现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基 金基金经理。 杨欢先生：经济学硕士，曾任中国银河证券股份有限公司研究部研究员、中邮创业基金 管理股份有限公司行业研 究员、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理，现 任 中邮创业基金管理股份有限公司 中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理兼中 邮趋势精选灵活配置混合型基金基金经理。 吴昊先生：理学硕士，曾任宏源证券股份有限公司固定收益研究员、中邮创业基金管理 股份有限公司固定收益研究员、中邮双动力混合型证券投资基金基金经理助理，现任中邮创 业基金管理股份有限公司中邮稳定收益债券型基金基金经理兼中邮稳健添利灵活配置混合 型证券投资基金基金经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李晓博先生： 经济学硕士，曾任中邮创业基金管理股份有限公司中邮 定期开放债券型证 券投资基金基金经理助理，现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益研究员 。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三） 基金管理人的职责 1 、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计 报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值； 8 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 9 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 10 、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 11 、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 12 、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有 人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 13 、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； 14 、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承 担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 15 、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 16 、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 17 、建立并保存基金份额持有人名册； 18 、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基 金托管人； 19 、执行生效的基金份额持有人大会的决定； 20 、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 21 、中国证监会规定的其他职责。 （四） 基金管理人的承诺 1 、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中 国证监会的有关规定。 2 、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律 法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 3 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律、法规 、规章 及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ） 越权或违规经营； （ 2 ） 违反基金合同或托管协议； （ 3 ） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ） 在向中国证监会报送的资料中弄 虚作假； （ 5 ） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ） 玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； （ 7 ） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （ 8 ） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （ 9 ） 贬损同行，以抬高自己； （ 10 ） 以不正当手段谋求业务发展； （ 11 ） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12 ） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ） 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。 5 、基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ） 不违反现行有效的有 关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （ 4 ） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五） 基金管理人的内部控制体系 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效 经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立 了科学、严密、高效的内部控制体系。 1 、公司的内部控制目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业 监管规则，自觉形成守 法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托 资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （ 4 ）切实保障基金份额持有人的合法权益。 2 、公司内部控制遵循的原则 （ 1 ） 健全性原则 风险管理必须涵盖公司各个部门和各个岗位，并渗透到各项业务过程和业务环节， 包括各项业务的决策、执行、监督、反馈等环节。 （ 2 ） 有效性原则 通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护风险管理制度的有效执行。 （ 3 ） 独立性原则 公司各机构、部门和岗位确保相对独立并承担各自的风险控制职责。公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险控制制度的执行情 况进行检查和监督。 （ 4 ） 相互制约原则 公司在制度安排、组织机构的设计、部门和岗位设置上形成权责分明、相互制约的 机制，从而建立起不同岗位之间的制衡体系，消除内部风险控制中的盲点，强化监察稽 核部对业务的监督检查功能。 （ 5 ） 成本效益原则 公司将运用科学化的经营管理方法，并充分发挥各机构、部门及员工的工作积极性，尽 量降低经营成本，提高经营效益，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （ 6 ） 适时性原则 风险管理应具有前瞻性，并且必须随着国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变和 公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应的修改和完善。 （ 7 ） 内控优先原则 内控制度具有高度的权威性，所有员工必须严格遵守，自觉形成风险防范意识；执行内 控制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；公司业务的发展必须 建立在内控 制度完善并稳固的基础之上。 （ 8 ） 防火墙原则 公司在敏感岗位如：基金投资、交易执行、基金清算岗位之间，基金会计和公司会计之 间、会计与出纳之间等等，在物理上和制度上设置严格的防火墙进行隔离，以控制风险。 3 、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度 及实施细则等。它们的制订、修改、 实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部 定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验，并出具专项报告。 4 、内控监控防线 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺序递进、权 责分明、严密有效的三道监控防线： （ 1 ） 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职 责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须以书面形式声明已知悉并承诺遵 守，在授权范围内承担各自职责； （ 2 ） 建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位 负有监督的责任； （ 3 ） 建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施 监督反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部 控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 5 、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （ 1 ） 授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分 履行各自的职 权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经 济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是 在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权 内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制， 对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （ 2 ） 公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究 工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据 投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流 制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （ 3 ） 基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理 的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束 制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。 建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结 果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （ 4 ） 交易业 务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立了交易监测 系统、预警系统和交易反馈系统，完善了相关的安全设施；集中交易室对交易指令进行 审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进 行反馈、核对和存档保管；同时建立了科学的投资交易绩效评价体系。 （ 5 ） 基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制重点建立严密的会计系 统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的 估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及 时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和 业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （ 6 ） 信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （ 7 ） 监察稽核 公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽 核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控 制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会 报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明 确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了专业任职条件、 操作程序和组织纪律。 监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不 定期检查内部控制制度的执行情况，确保 公司各项经营管理活动的有效运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制 制度的，追究有关部门和人员的责任。 6 、基金管理人关于内部控制制度声明书 （ 1 ） 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ） 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四 、基金 托管 人 （一）基金托管人情况 1 、基本情况 名称：兴 业银行股份有限公司 ( 简称：兴业银行 ) 住所：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 法定代表人： 高建平 成立时间： 1988 年 8 月 26 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 190.52 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：证监 基金字 【 2005 】 74 号 联系人： 刘峰 联系电话： 021 - 62677777 - 212017 传真： 021 - 62159217 2 、发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制 商业银行之一，总行设在福建省福州市， 2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌 上市（股票代码： 601166 ），注册资本 190.52 亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于 为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2012 年 12 月 31 日，兴业银行资产总 额达到 32,509.75 亿元，归属于母公司股东权益 1695.77 亿元，不良贷款比率为 0.43% ， 全年实现归属于母公司股东的净利润 347.18 亿元。 3 、托管业务部的部门设 置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资产管 理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理处、期货业务管理处、期货存管结算处、养 老金管理中心等处室，共有员工 68 人，平均年龄 30 岁， 100% 员工拥有大学本科以上 学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。 4 、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号： 证监基金字 [2005]74 号。 截止 201 5 年 12 月 31 日，兴业银行已托管开放式基金 75 只 —— 兴 全全球视野股票型证券投资基金 、兴全货币市场证券投资基金、长盛货币市场基金、中欧新 趋势股票型证券投资基金 (LOF) 、万家和谐增长混合型证券投资基金、兴全趋势投资混合型 证券投资基金 (LOF) 、光大保德信红利股票型证券投资基金、天弘永利债券型证券投资基金、 万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、天弘永定价值成长股票型证券投资基金、兴全有 机增长灵活配置混合型证券投资基金、中欧沪深 300 指数增强型证券投资基金 (LOF) 、民生 加银内需增长股票型证券投资基金、兴全保本混合型证券投资基金、中邮战略新兴产业股票 型证券投资基金、银河领先债券型证券投资基金、 银河沪深 300 成长增强指数分级证券投资 基金、工银瑞信 60 天理财债券型证券投资基金、工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基 金、华安沪深 300 量化增强证券投资基金、国金通用鑫盈货币市场证券投资基金、易方达裕 惠回报债券型证券投资基金 、兴全添利宝货币市场基金、中邮核心竞争力灵活配置混合型证 券投资基金、工银瑞信纯债债券型证券投资基金、中银薪钱包货币市场基金、大成添利宝货 币市场基金、华福货币市场基金、广发活期宝货币市场基金、景顺长城景丰货币市场基金、 工银瑞信现金快线货币市场基金、广发中证百度百发策略 100 指数型证券投资基 金、中邮现 金驿站货币市场基金 、中原英石灵活配置混合型发起式证券投资基金、西部利得中证 500 等权重指数分级证券投资基金、工银瑞信新材料新能源行业股票型证券投资基金、国泰兴益 灵活配置混合型证券投资基金、大成景源灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城领先回报 灵活配置混合型证券投资基金、华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城领先回报 灵活配置混合型证券投资基金、西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金、广发聚泰 混合型证券投资基金、华福长乐半年定期开放债券型证券投资基金、景顺长城安享回报灵活 配置混合型证券投资基金 、华福丰盈灵活配置混合型证券投资基金、兴全新视野灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金、西部利得多策略优选灵活配置混合型证券投资基金、景 顺长城景瑞收益定期开放债券型证券投资基金、华福大健康灵活配置混合型证券投资基金、 兴全稳益债券型证券投资基金 、中欧兴利债券型证券投资基金、博时裕盈纯债债券型证券投 资基金、天弘鑫安宝保本混合型证券投资基金、圆信永丰优加生活股票型证券投资基金、华 福现金增利货币市场基金、兴全天添益货币市场证券投资基金、华福瑞益纯债债券型证券投 资基金、光大保德信欣鑫灵活配置混合型证券投资基金、广发 百发大数据策略成长灵活配置 混合型证券投资基金、中银新机遇灵活配置混合型证券投资基金、中银战略新兴产业股票型 证券投资基金、永赢稳益债券型证券投资基金、博时裕嘉纯债债券型证券投资基金、华福朝 阳债券型证券投资基金、华福稳健债券型证券投资基金、工银瑞信新趋势灵活配置混合 型证券投资基金、圆信永丰兴融债券型证券投资基金、中欧骏盈货币市场基金、中邮尊 享一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金、国都创新驱动灵活配置混合型证 券投资基金、交银施罗德裕通纯债债券型证券投资基金、中邮绝对收益策略定期开放混 合型发起式证券投资基金 、工银瑞信文体产业股票型证券投资基金 ，托管基金财产规模 总计 2895.74 亿元。 （二）基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法 经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有 关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部内设 稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控制工作进 行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内控监督人员负 责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各 自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 (1) 全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项业务 过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗 位职责范围内的风险负责。 (2) 独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立性和 权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3) 相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制， 建立不同岗位之间的制衡体系。 (4) 定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观 性和操作性。 (5) 防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与 行政、研发和营销等部门严格分离。 (6) 有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内 部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相 应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正； (7) 审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全与 完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则，在新设机构或新增业务时， 做到先期完成相关制度建设； (8) 责任追究原则。各业务环节都应有明 确的责任人，并按规定对违反制度的直接责任 人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 4 、 内部控制制度及措施 （ 1 ） 制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的 人员行为规范等一系列规章制度。 （ 2 ） 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （ 3 ） 风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风 险控制措施。 （ 4 ） 相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 （ 5 ） 人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险 防范与控制理念， 并签订承诺书。 （ 6 ） 应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心， 保证业务不中断。 （三）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过 基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1 、电话提示。对媒介和舆论反映集中的问 题，电话提示基金管理人； 2 、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金 管理人进行提示； 3 、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提 示有关基金管理人并报中国证监会。 （四）基金托管人的权利 1 、依法持有并保管基金财产； 2 、获取基金托管费； 3 、监督本基金的投资运作； 4 、监督基金管理人，如认为基金管理人违反基金合同或有关法律法规的规定，应 呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 5 、在更换基金管理人时，提名新任基金管理人； 6 、提议召开基金份额持有人大会； 7 、法律法规及基金合同规定的其他权利。 （五）基金托管人的义务 1 、遵守基金合同； 2 、以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 3 、设有专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟 悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 4 、除依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定外，不得委托其他人 托管基金财产； 5 、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额净值； 6 、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金 财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独 立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立； 7 、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 8 、设立证券账户、银行存款账户等基金财产账户，负责基金投资于证券的清算交 割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来； 9 、保守基金商业秘密，除《基金法》、《运作办法》、基金合 同及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 10 、按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国银监会； 11 、采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金合同 等有关法律文件的规定； 12 、采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回和注销 价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； 13 、采取适当、合理的措施，使基金投资和融资符合基金合同等法律文件的规定； 14 、在基金定期报告内出具基金托管人意见，说明基金管理人在各重要方 面的运作是否 严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明 基金托管人是否采取了适当的措施； 15 、按有关规定，保存基金的会计账册、报表和记录、基金份额持有人名册等 15 年以 上； 16 、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 17 、依据基金管理人的指令或有关规定支付基金份额持有人的收益和赎回款项； 18 、参加基金清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19 、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和 中国银监会，并通知基金管理人； 2 0 、因违反基金合同导致基金财产的损失，承担赔偿责任，其违反基金合同责任不因其 退任而免除； 21 、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管理 人追偿； 22 、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动； 23 、监督基金管理人的投资运作； 24 、按照规定召集基金份额持有人大会或配合召开基金份额持有人大会； 25 、执行生效的基金份额持有人大会决议； 26 、不得运用基金财产为自己及第三人谋取利益； 27 、法律法规及基金合同规定的其他义务。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销机构 中邮创业基金管理股份有限公司北京直销中心 办公地址：北京市 东城区和平里中街乙 16 号 联系人： 杨帆 电话： 010 - 82290840 传真： 010 - 82294138 网址： www.postfund.com.cn 2 、 代销机构： 代销机构详见份额发售公告。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，并及时 公告。 （二）注册登记机构 名称： 中邮创业基金管理股份有限公司 住所： 北京市东城区和平里中街乙 16 号 办公地址：北京市 东城区和平里中街乙 16 号 法定代表人：吴涛 联系人：李焱 电话： 010 - 82295160 传真： 010 - 82292422 （三） 出具法律意见书的律师事务所 名称：山东京鲁律师事务所 住 所：济南市文化东路 16 号中建文化广场 A 座 12 层 负责人：姜文钢 电话： 0531 - 55686979 传真： 0531 - 55686969 经办律师：董勤美、张双丽 （四） 审计基金财产的会计师事务所 名称：致同会计师事务所 （特殊普通合伙） 住所：北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场五层 执行事务合伙人：徐华 联系人：卫俏嫔 联系电话： 010 - 85665232 传真电话： 010 - 85665320 经办注册会计师：卫俏嫔 李惠琦 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金， 并及时履行公告义务。 六、 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定募集，募集申请经中国证监会 20 16 年 9 月 2 日证监许可 [ 20 16 ] 2015 号文 注册 。 （一）基金基本情况 1 、基金类型 混合型 发起式 证券投资 基金 2 、基金的运作方式 契约型 开放式 3 、基金存续期 不定期 4 、募集规模上限 本基金不设募集规模上限。 （二）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1 、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 2 、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。 3 、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （三）基金份额的面值和认购价格 本基金基金份额初始面值为 1.0 0 0 元，本基金认购价格为 1.0 0 0 元 / 份。 （四）认购安排 1 、认购时间：具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基 金份额发售公告中确定并披露。 2 、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理 人的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 3 、认购数量限制 （ 1 ）投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （ 2 ）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已确认 的认购申请不允许撤销。 （ 3 ）通过代销机构认购本基金时，各代销网点接受认购申请的最低金额为单笔 1,000 元 （通过本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式认购本基金暂不受此限制） ；直销 网点接受首次认购申请的最低金额为单笔 50,000 元，追加认购的最低金额为单笔 1,000 元。 本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整。 （ 4 ）基金募集期间单个投资人的累计认购金额没有限制。 4 、基金份额的认购费用及认购份额的计算公式 （ 1 ）认购费用 本基金的认购费率如下： 认购金额（元，含认购费） 认购费率 50 万元以下 1.0 % 50 万元（含） — 200 万元 0.6 % 200 万元（含） — 500 万元 0.2 % 500 万元 （含） 以上 1000 元 / 笔 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间 发生的各项费用。 （ 2 ）认购份额的计算 本基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费和净认购金额。计算公式 如下： 净认购金额 ＝ 认购金额 /(1 ＋认购费率 ) 认购费用 ＝ 认购金额－净认购金额 认购份额 ＝ ( 净认购金额＋认购利息 )/ 基金份额面值 对于500万元(含)以上的认购适用绝对数额的认购费金额。 认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；认购 份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承 担，产生的收益归基金财产所有。多笔认购时，按上述公式进行逐笔计算。 例：某投资人投资10000 元认购本基金，对应费率为1.0%，如果募集期内认购资金获 得的利息为2 元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝10000/(1＋ 1.0%)＝9900.99元 认购费用＝10000－9900.99＝99.01元 认购份额＝(9900.99＋2)/1.000＝9902.99份 即投资人投资10000 元认购本基金，加上认购资金在募集期内获得的利息，可得到 9902.99份基金份额。 七 、基金备案 （一）基金备案的条件 1、本基金自基金份额发售之日起3 个月内，如满足发起资金提供方认购本基金的总金 额不少于1000万元，发起资金的提供方承诺持有期限不少于三年，基金管理人依据法律法 规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资 报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 3、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。有效认 购款项在募集期形成的利息在基金合同生效后将折算成基金份额，归基金份额持有人所有。 利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 （二）基金募集失败 1、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。 2、 如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用， 在基金募集期届满后 30 日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期活期存款利息 （税后）。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效 3 年 后， 若连续二十个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低于 五千万 元 情形 的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露； 连续 六十 个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 报告并提出 解决方案 ，如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决 。 基金合同生效 3 年 届满 之日（指自然日），若基金 资产净值 低于 2 亿元的，基金合同自 动终止， 不需召开 基金份额 持有人大会， 同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合 同期限。 法律法规另有规定时，从其规定。 八 、基金份额的申购 与 赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 （未完）  |