[发行]农银双利：更新招募说明书（2016年第2号）
农银汇理平衡双利混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2016年第2号） 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇一六年十一月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2009年1月22日证监许可【2009】74号文核 准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对 本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基 金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产 生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持 有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中 产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金是混合型证券投资基 金，属于证券投资基金中中高风险、中高收益的基金产品，其预期收益和风险 水平低于股票型基金，但高于债券型基金。投资有风险，投资人认购（申购） 基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持 有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民 共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书（更新）已经基金托管人复核。招募说明书（更新）所载内 容截止日为2016年10月7日，有关财务数据和净值表现截止日为2016年6月 30日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ............................................................................................................................ 2 第二部分 释义 ............................................................................................................................ 3 第三部分 基金管理人 ................................................................................................................ 8 第四部分 基金托管人 .............................................................................................................. 19 第五部分 相关服务机构 .......................................................................................................... 23 第六部分 基金的募集 .............................................................................................................. 35 第七部分 基金合同的生效 ...................................................................................................... 36 第八部分 基金份额的申购与赎回........................................................................................... 37 第九部分 基金的投资 .............................................................................................................. 48 第十部分 基金的业绩 .............................................................................................................. 63 第十一部分 基金的财产 .......................................................................................................... 66 第十二部分 基金资产的估值 .................................................................................................. 68 第十三部分 基金的收益与分配 .............................................................................................. 75 第十四部分 基金费用与税收 .................................................................................................. 77 第十五部分 基金的会计与审计 .............................................................................................. 79 第十六部分 基金的信息披露 .................................................................................................. 80 第十七部分 风险揭示 .............................................................................................................. 84 第十八部分 基金合同的终止与基金财产清算....................................................................... 87 第十九部分 基金合同摘要 ...................................................................................................... 89 第二十部分 托管协议摘要 .................................................................................................... 106 第二十一部分 对基金份额持有人的服务............................................................................. 122 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式..................................................................... 125 第二十三部分 备查文件 ........................................................................................................ 126 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其 他有关法律法规的规定，以及《农银汇理平衡双利混合型证券投资基金基金合 同》(以下简称“基金合同”)编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本 基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指农银汇理平衡双利混合型证券投资基金； 基金合同： 指《农银汇理平衡双利混合型证券投资基金基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充； 招募说明书： 指《农银汇理平衡双利混合型证券投资基金招募说 明书》及其定期更新； 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银 汇理平衡双利混合型证券投资基金托管协议》及对 该托管协议的任何有效修订和补充； 业务规则： 指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规 则》； 发售公告： 指《农银汇理平衡双利混合型证券投资基金份额发 售公告》； 中国： 指中华人民共和国(仅为《招募说明书》目的，不包 括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常 务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第 十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议 修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和 国证券投资基金法》及立法机关对其不时做出的修 订； 《运作办法》： 指中国证监会2014年7月7日颁布，同年8月8日 起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订； 《销售办法》： 指中国证监会颁布，自2013年6月1日起施行的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订； 《信息披露办法》： 指中国证监会2004年6月8日颁布，同年7月1日 起实施的《证券投资基金信息披露管理办法》； 元： 指人民币元； 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人； 基金管理人： 指农银汇理基金管理有限公司； 基金托管人： 指交通银行股份有限公司； 基金份额持有人： 指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得 基金份额的投资人； 注册登记业务： 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具 体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登 记、清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等； 注册登记人： 指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登 记人为农银汇理基金管理有限公司或农银汇理基金 管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机 构； 投资人： 指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人 和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资 基金的其他投资人； 个人投资人： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于开放式证券投资基金的自然人； 机构投资人： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企 业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 合格境外机构投资人： 指符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资 于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准 的中国境外的机构投资人； 基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会 核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起 最长不超过3个月； 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条 件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会 办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易 日； 发售： 指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金 基金份额的行为； 认购： 指在基金募集期内，投资人按照基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在基金存续期内，投资人申请购买本基金基金份 额的行为； 赎回： 指基金存续期内，基金份额持有人按基金合同规定 的条件，要求基金管理人将其持有的本基金基金份 额兑换为现金的行为； 巨额赎回： 指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额 （基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余 额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除 转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基 金总份额10%的情形； 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时 有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管 理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金 份额间的转换行为； 转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基 金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为； 代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申 购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格 的机构； 销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网 点； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互 联网网站； 基金账户： 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由 该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等 业务的基金份额余额及其变动情况的账户； 开放日： 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务 的日期； T 日： 指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或 其他业务申请的日期； T＋n日： 指T日起（不包括T日）的第n个工作日； 基金收益： 指基金投资所得股票红利、股息、债券利息、买卖 证券价差、银行存款利息和其他合法收入以及因运 用基金财产带来的成本或费用的节约； 基金资产总值： 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票 据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应 收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形 成的价值总和。 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总 数后得出的基金份额的资产净值； 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部 门规章及其他规范性文件以及对于其做出的不时修 改和补充； 不可抗力： 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因 素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战 争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变 化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易 场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件。 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层 办公地址：上海市浦东新区银城路9号农银大厦50楼 法定代表人：于进 成立日期：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币贰亿零壹元 存续期限：永久存续 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 103,333,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 30,000,000 15% 合 计 200,000,001 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员： 于进先生：董事长 金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历 任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与 产品管理局局长。2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Bernard Carayon先生：副董事长 经济学博士。1978年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制 部主管，东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管，东方汇理资产 管理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。 许金超先生：董事 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工 作，历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银 行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中 国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12 月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管 理有限公司总经理。 Thierry Mequillet先生：董事 工商管理硕士。1979年开始在Credit Agricole Indosuez从事银行工作并担 任多项管理职务。1994年加入东方汇理资产管理香港有限公司，先后任香港地 区总经理，亚太区行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理亚洲合伙企业 高级行政总裁。 谢尉志先生：董事 工商管理硕士、高级会计师。1986年开始在中国海洋石油公司工作，先后 任总公司财务部、资金部总经理，中海石油财务有限公司总经理。2011年2月 起，任中国铝业公司总经理助理，并先后兼任中铝海外控股有限公司总裁、中 铝矿业国际有限公司总裁。2013年2月起任中国铝业股份有限公司副总裁、财 务总监。 华若鸣女士：董事 高级工商管理硕士，高级经济师。1989年起在中国农业银行工作，先后任 中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理，中国农业银行电子 银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交 易中心总经理、外汇交易中心总经理。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、 韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香 港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1973年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师， 江苏省人民政府研究中心科员。1990年3月起任中华财务咨询公司总经理。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融 学教授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。 2、公司监事 Jean-Yves Glain先生：监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方 汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。 欧小武先生：监事 1985年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。2000年 起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、财务部（审计部）主任和 财务部总经理。2001年至2006年任中国铝业股份有限公司监事。现任中国铝 业公司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工 作，2008年3月公司成立后任市场部总经理。 高利民先生：监事 项目管理硕士。2002年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股 份有限公司、国联安基金管理有限公司。2007年加入农银汇理基金管理有限公 司参与筹建工作，现任农银汇理基金管理有限公司运营部副总经理。 杨晓玫女士：监事 管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人 力资源经理。 3、公司高级管理人员 于进先生：董事长 金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历 任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与 产品管理局局长。2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 许金超先生：总经理 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工 作，历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银 行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中 国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12 月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管 理有限公司总经理。 施卫先生：副总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管 理有限公司副总经理兼市场总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》 社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参 加农银汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董 事会秘书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督 察长。 4、基金经理 陈富权先生：金融学硕士，具有基金从业资格。历任香港上海汇丰银行管 理培训生、香港上海汇丰银行客户经理，农银汇理基金管理有限公司助理研究 员、研究员、基金经理助理。2013年8月起任农银汇理区间收益混合型基金基 金经理。2014年4月起任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理。2015年4月 起任农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理。2015年6月起任农银汇 理策略价值混合型基金基金经理。 本基金历任基金经理： 付柏瑞先生：管理本基金的时间为 2009年4月至2014年4月。 陈加荣先生，管理本基金的时间为2009年4月至2010年5月； 郝兵先生，管理本基金的时间为2009年6月至2010年6月； 史向明女士，管理本基金的时间为2010年11月至2012年7月； 魏伟先生，管理本基金的时间为2011年12月至2013年4月。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主席许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经 理； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券 投资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员郭世凯先生，投资部副总经理，农银汇理行业成长混 合型基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农 业加灵活配置混合型基金基金经理； 投资决策委员会成员凌晨先生，研究部副总经理，农银汇理研究精选灵活 配置混合型基金基金经理、农银汇理低估值高增长混合型基金基金经理、农银 汇理信息传媒主题股票型基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，固定收益部总经理，农银汇理恒久增利 债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理7天 理财债券型基金基金经理、农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理、 农银汇理纯债一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放 债券型基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、 基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、 基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理和内部控制体系 1、风险管理体系 本基金为混合型证券投资基金，其风险程度低于股票型基金，但高于债券 型基金和货币市场基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信 用风险、流动性风险和异常交易风险等。除投资组合风险以外，本基金还面临 操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。 风险控制是实现价值回报的一个重要基石。借鉴东方汇理在风险控制领域 的成熟经验，公司建立了完善的风险控制制度和健全的风险控制流程，富有特 色的动态风险控制技术进一步增强了风险控制的及时性和有效性。本公司的风 险控制组织体系是三层架构、四道防线共同构成，具体情况如下。 2、风险控制架构 董事会及其下设的稽核及风险控制委员会构成风险控制体系的最高层次； 风险管理委员会、风险控制部组成风险控制的第二层次；第一层次由各个部门 组成。督察长及其指导下的监察稽核部对公司的风险控制进行监督检查。 1 ）第一道防线：员工自律、自控和互控。直接与业务系统、资金、有价证 券、重要空白凭证、业务用章等接触的岗位，必须实行双人负责的制度。属于 单人单岗处理的业务，由其上级主管履行监督职责；对于有条件的岗位，实行 定期轮岗制度。 2）第二道防线：部门内控和部门之间互控。各部门应检查本部门的各类风 险隐患，严格遵守业务操作流程，完善内控措施，并对本部门的风险事件承担 直接责任。研究、投资、集中交易、运营等部门独立运作，以实现部门间权力 制约和风险互控。 3）第三道防线：风险控制部与其它各部门间的互动合作。各部门应及时将 本部门发生的风险事件向风险控制部报告。风险控制人员在风险管理委员会的 指导下协助各部门识别、评估风险和制定相应的防范措施，监督《风险控制制 度》和流程的被执行情况，以及定期对公司面临的风险进行测量、评估和报 告。 4）第四道防线：监察稽核部定期和不定期的稽核审计以及风险管理委员会 的监督管理。 3、风险控制措施 投资风险控制的目标是通过对投资行为全过程进行事前、事中和事后的风 险控制，将风险控制在事前设定的水平和范围内。投资风险控制分为事前的风 险识别、测量和限额指标确定，事中的风险监控和反馈以及事后的风险报告、 复核和评估三个步骤，具体情况如下： （1）事前风险控制 事前风险控制的主要目的包括：一是界定基金经理的投资权限，二是明确 事中风险控制的内容和方法。事前风险控制的主要措施包括： 1） 设定公司和公司旗下基金允许投资的交易品种； 2） 设定投资风险限额，包括资产、行业、证券等的投资比例或具体额度、 波动性指标、流动性指标等； 3） 设定投资品种的风险时限，包含可转债、权证、指数期货等； 4） 设定异常交易行为标准； 5） 制定投资风险控制流程。 （2）事中风险控制 对事中风险的控制嵌入在投资流程的所有过程中，目标是确保事前设定的 各种风险限额得到遵守。事中风险控制的对象包括但不限于限定个股的权重、 限定行业和资产的权重、控制波动性、控制跟踪误差等。 (3) 事后风险控制 事后风险控制的信息来源主要是基金风险控制系统及其产生的风险分析报 告，在对风险分析报告进行细致分析的基础上，风险控制部将对事前设置的风 险指标限额的有效性进行评估和分析，并对事中控制的效果进行回顾；对基金 和交易对手之间议价交易的交易价格以及其他异常交易行为进行事后审查和分 析，并对公司产品投资绩效进行阶段性评估等。 在完成上述分析和评估的基础上，风险控制部负责将各种风险分析报告和 绩效评估结果汇报至风险管理委员会，为公司经营管理层了解公司和公司旗下 产品的风险收益情况、投资交易行为、风险水平和进行投资决策提供支持。 4、内部控制体系 （1）内部控制的原则 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人 员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独 立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相 互制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成 本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 董事会下设稽核及风险控制委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资 业务进行合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事 会报告；董事会下设薪酬和人力资源委员会，负责拟订公司董事和高级管理人 员的薪酬政策，起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划，审核公司总 体人员编制方案和薪酬政策，负责审议员工的聘用和培训政策。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理主持总经理办公会，负责 公司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理委员 会和产品委员会，就基金投资、风险控制和产品设计等发表专业意见及建议， 投资决策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的合法合规 情况、内部控制情况进行监督检查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国 证监会报告。 2）内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据 规范的对象划分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部 控制大纲、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的 基础和依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根 据业务需要制定的各种规程、实施细则以及部门业务手册。它们的制订、修 改、实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相 违背。监察稽核部定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续 的检查，并出具专项报告。 3）风险评估 A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评 估； B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危 机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的 重大问题和重大事项进行风险评估； C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 4）内部控制活动 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立 顺序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线： A、 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明 确的岗位职责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已 知悉并承诺遵守，在授权范围内承担各自职责； B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关 部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及 岗位对前一部门及岗位负有监督的责任； C、建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监 督反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门， 对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 5）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而 上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管 理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。 公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。 6）内部控制监督 内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管 理委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于 各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合 理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管 理及基金运作中的风险，及时提出意见改进，促进公司内部管理制度有效执 行。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：汤嵩彥 电话：021-95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交 易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2015年英国《银行 家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第17位，较上年 上升2位；根据2015年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交通银 行营业收入位列第190位，较上年上升27位。 截至2016年6月30日，交通银行资产总额为人民币79,563.22亿元。2016年 1-6月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币376.61亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工 具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会 计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布 合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓 创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 牛锡明先生，董事长、执行董事。 牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事，2013年5月至2013年10 月任本行董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5月任本行副董事长、 执行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位， 1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999年享 受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事，2013年10月起任本行行 长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资 有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副 行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董 事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任 本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8 月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总 裁；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科 长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油 大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2016年6月30日，交通银行共托管证券投资基金175只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计 划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养 老保障管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、 QDII证券投资资产和QDLP资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内 部管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风 险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运 行，保护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的 监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、 监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核 算，分账管理。 4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的 设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措 施消除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通 过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有 效执行。 6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作 环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现 最佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规， 托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基 金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行 办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托 管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银 行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、 《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的 发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度 化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措 施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托 管业务运行进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产 的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的 计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资 金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行 为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认 并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金 管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监 会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处 罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层 办公地址：上海市浦东新区银城路9号农银大厦50楼 法定代表人：于进 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （3）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 联系人：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （4）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人：常振明 联系人：郭伟 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com （5）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪琦 联系人：董云巍 电话：010-58560666 传真：010-57092611 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （6）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 客服电话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn （7）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：易会满 联系人：杨菲 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （8）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670666 客服电话：95521 网址：www.gtja.com （9）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 传真：010-65182261 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （10）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （11）广发证券股份有限公司 住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、 41、42、43、44楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020-87555888 传真：020-87555417 客服电话：95575或致电各地营业网点 网址：www.gf.com.cn （12）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-60833722 传真：010-60833739 客服电话：95558 网址：www.citics.com （13）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-66568990 客服电话：400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn （14）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021-23219000 传真：021-63410456 客服电话：400-8888-001、95553 网址：www.htsec.com （15）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表人：李梅 联系人：王序微 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523、4008895523 网址：www.swhysc.com （16）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客服电话：95579、4008-888-999 网址：www.95579.com （17）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 客服电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （18）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张煜 电话：023-63786141 传真：023-63786212 客服电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn （19）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：樊昊 电话：025-84457777 传真：025-84579768 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （20）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客服电话：95548 网址：www.citicssd.com （21）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （22）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨、李芳芳 电话：021-22169081 传真：021-22169134 客服电话：4008888788、95525 网址：www.ebscn.com （23）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 法定代表人：杨文斌 联系人：陆敏 电话：021-20613999 传真：021-68596916 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （24）杭州数米基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 电话：021-60897840 传真：0571-26697013 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （25）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人：其实 联系人：王超 电话：021-54509988 传真：021-64385308 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （26）深圳众禄金融控股股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （27）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层# 法定代表人：杨懿 联系人：文雯 电话：010-83363099 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn. （28）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 电话：010-85650628 传真：010-65884788 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （29）上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 联系人：何雪 客服电话：400-821-9031 网址：www.lu.com （30）上海联泰资产管理有限公司 住所：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 传真：021-52975270 联系人：兰敏 客服电话：4000-466-788 网址：http://www.66zichan.com （31）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济 发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （32）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 法定代表人：钱昊旻 联系人：孟汉霄 联系电话：010-59336498 网址：http://www.jnlc.com/ 其它代销机构名称及其信息另行公告。 二、注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层 办公地址：上海市浦东新区银城路9号农银大厦50楼 法定代表人：于进 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：高利民 客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所有限公司 住所：上海市延安东路222号外滩中心30楼 办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼 法定代表人：卢伯卿 电话：（021）61418888 传真：（021）63350177 经办注册会计师：曾浩、吴凌志 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有 关规定，并经中国证监会证监许可[2009]74号文核准募集发售。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。 本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。 本基金自2009年3月2日至2009年4月2日进行发售。 本基金设立募集期共募集6,465,518,027.79份基金份额，有效认购户数为 184,553户。 第七部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2009年4月 8日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 本基金基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中 予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同 等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构， 并予以公告。 若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以 以电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机 构公告。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及业务办理时间 本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证 券交易所交易日。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交 易所交易日的交易时间。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开 放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告，同时报中国证监会备 案。 2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过3个月时间里开始办理。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎 回业务的2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、 赎回或转换时间所在开放日的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申 请； 3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束后 不得撤销； 4、先进先出原则，即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该基 金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份 额先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回 费率； 5、基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原 则，但最迟应在新的原则实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体上予以公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购 或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人 在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购与赎回申请的确认 本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申 购或赎回申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的 有效申请，投资人可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 查询申请的确认情况。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购 无效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付 的申购款项本金退还给投资人。 赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关 规定在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办 法按照基金合同有关条款处理。 五、申购与赎回的数额限制 1、代销网点和直销网上交易投资人每次申购本基金的最低申购金额为 1,000 元（含申购费）。直销中心个人投资者首次申购本基金的最低申购金额 为50,000元（含申购费），机构投资者首次申购本基金的最低申购金额为 500,000元（含申购费）。追加申购的最低申购金额为1,000元，已在直销中 心有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。代销网点的投资 人欲转入直销中心进行交易要受直销中心最低金额的限制。投资人当期分配的 基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场 情况，调整本基金首次申购的最低金额。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 100 份基金份额，每个交易账户的最低基金份额余额不得低于100份。 3、基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额及最低持有份额 的数量限制，基金管理人必须在调整的2日前在至少一种中国证监会指定媒体 上和基金管理人网站上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格 1、本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费） 费率 50万元以下 1.50％ 50万元（含）以上， 100万元以下 1.00％ 100万元（含）以上， 500万元以下 0.80％ 500万元（含）以上 1000元/笔 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定 交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人采用低于柜台 费率的申购费率。 申购费用由申购基金份额的基金投资人承担，不列入基金财产，用于本基 金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、本基金的赎回费率如下： 持有时间 赎回费率 1年以下 0.50％ 1年（含1年）至2年 0.25％ 2年（含2年）以上 0 注1： 就赎回费率的计算而言， 1年指365日，2年730日，以此类推。 注2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期 限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选 择。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，所收取的赎回费归入基 金财产的比例不得低于赎回费总额的百分之二十五，其余部分用于支付注册登 记费和其他必要的手续费。 基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调低申购费率和赎回费 率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施2日前在至少一种中国证监会 指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关 手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和基 金赎回费率。 3、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购份额以申请当日基金 份额净值为基准计算，计算公式如下： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 注：对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 以上申购费用、申购份额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分别为1万 元、50万元和100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算 如下： 申购1 申购2 申购3 申购金额（元，A） 10,000 500,000 1,000,000 适用申购费率（B） 1.50% 1.00% 0.80% 申购费（D=A-C） 147.78 4950.50 7936.51 净申购金额 （C=A/(1+B)） 9852.22 495049.50 992063.49 申购份额（E＝ C/1.2000） 8210.18 412541.25 826719.58 4、基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，以申请当日基金份额净值为 基准计算，计算公式如下： 赎回总额＝T 日基金份额净值×赎回份额 赎回费用＝T日基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额－赎回费用 以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例三：假定某投资人在T日赎回10,000份，其在认购/申购时已交纳认购/ 申购费用，该日该基金份额净值为1.2500元，持有年限不足1年，则其获得的 赎回金额计算如下： 赎回费用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.5元 赎回金额＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.5元 5、基金份额净值的计算公式 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况，可 以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。基金份额净值的计算公式为： 基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份额总数 基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由 此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 七、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： （1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申 购申请； （2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值； （3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他 可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； （5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损 害其他基金份额持有人利益时； （6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述（1）、（2）、（3）、（4）项情形时，基金管理人应根据有关 规定在指定媒体上及基金管理人网站上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项： （1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； （2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值； （3）连续2个开放日以上发生巨额赎回，根据基金合同规定，基金管理人 可以暂停接受赎回申请的情况； （4）发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况； （5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公 告。 已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付， 应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例 分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定 相应的处理办法予以支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 3、暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公告 并报中国证监会备案。 （1）如果发生暂停的时间为1天，基金管理人应于重新开放申购或赎回日 在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或 赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值； （2）如果发生暂停的时间超过1天但少于2周，基金管理人应于重新开放 申购或赎回日的前1个工作日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网 站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并于重新开放申购或赎回日公告最 近一个开放日的基金份额净值； （3）如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每两周至少 重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应 最迟提前2日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重 新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的 基金份额净值。 4、申购和赎回的注册登记 （1）投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人增加权 益并办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 （2）投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人扣除权 益并办理相应的注册登记手续。 （3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进 行调整，并最迟于开始实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理 人网站上予以公告。经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申 请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。 八、巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回 申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总 份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额10%的情 形。 2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接 受全额赎回或部分延期赎回。 （1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请 和基金间转换时，按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资人的全部赎回及转 出申请有困难，或认为为实现投资人的赎回、转出申请进行的资产变现可能使 基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低 于上一日该基金总份额10%的前提下，对其余申请延期办理。对于当日的赎回 及转出申请，应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请 总量的比例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未受理部分，除基金 份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开 放日办理。转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开 放日的基金份额净值为基准计算，以此类推，直到全部完成赎回和转出申请为 止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内编制临时 报告书予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场 所所在地中国证监会派出机构备案。 3、暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基 金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受 赎回申请时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开 披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机 构备案。 九、 基金转换 基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申 请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注 册登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合 同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、 业务规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业 务开始前2天至少在一种中国证监会指定媒体上刊登公告并按有关规定报中国 证监会备案。 十、 定期定额投资计划 定期定额投资计划，是指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行 账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服 务，具体实施方法以基金管理人届时公布的业务规则为准。 十一、 基金的非交易过户与转托管 1、基金的非交易过户 （1）非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基 金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行 为，包括继承、捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记人认可的其它行为。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资人或机构投资 人。其中： 1）“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承 人继承。 2）“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质 的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 3）“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人 持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 基金注册登记人可以办理的非交易过户情形，以其业务规则为准。 （2）办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料， 直接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。 2、基金的转托管 基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点） 时，可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机 构可以按照基金管理人业务规则规定的标准收取转托管费。 十二、 基金份额的冻结、解冻及质押 基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻 结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质押 业务或其他业务。 十三、 基金的托管和基金份额的注册登记 1、基金的托管 本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定订立《农银汇理平衡双利混合型证券投资基 金托管协议》，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、基金 财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财 产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 2、基金份额的注册登记 （1）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和 交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结 算、基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 （2）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条 件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代 理机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管 理、基金份额注册登记、清算和结算及基金销售业务确认、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的 合法权益。 （3）注册登记人履行如下职责 1）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 2）配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； 3）严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务； 4）接受基金管理人、基金托管人的监督； 5）保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录15年 以上； 6）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查及法律法 规规定的其他情形除外； 7）按基金合同及招募说明书的规定，为投资人办理非交易过户业务、提供（未完）  |