[发行]天弘精选：更新招募说明书（2016年11月）
天弘精选混合型证券投资基金 招募说明书（更新） 基金管理人：天弘基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 日 期： 二 〇 一 六 年 十一 月 重要提示 天弘精选混合型证券投资基金（以下简称 “基金”或 “本基金”）经中国证券监督管理 委员会 2005 年 6 月 20 日证监基金字【 2005 】 104 号文核准募集。 中国证监会对本基金募集 的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 本基金的基金合同于 2005 年 10 月 8 日正式生效。 基金管理 人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。投资有风险，投资者认购（或 申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来 的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者 购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的 损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风 险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易 日基金 的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部 基金份额。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人投 资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资人承担的风险也越大。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》 等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化、基金份额上市交易价格波动引致的投资风险，由投资 者自行负担。 基金招募说明书自基金合同生效之日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后 的 45 日内公告。 本招募说明书所载内容截止日为 20 16 年 10 月 8 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 20 1 6 年 9 月 3 0 日（财务 数据未经审计）。 目 录 一 绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ................ 4 二 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ................ 5 三 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 9 四 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 19 五 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ .............................. 25 六 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 65 七 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ .......................... 65 八 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ................ 67 九 基金非交易过户、转托管、冻结 ................................ ................................ .............................. 74 十 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 75 十一 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ 84 十二 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................................ 84 十三 基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ........................ 86 十四 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ .................. 91 十五 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ .................. 93 十六 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ .................... 96 十七 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ........................ 97 十八 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 102 十九 基金的终止与清算 ................................ ................................ ................................ .................. 104 二十 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ .............. 106 二十一 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................................ .. 120 二十二 基金份额持有人服务 ................................ ................................ ................................ .......... 126 二十三 其他应披露的事项 ................................ ................................ ................................ .............. 128 二十四 招募说明书的存放与查阅方式 ................................ ................................ .......................... 128 二十五 备查文件 ................................ ................................ ................................ .............................. 132 一 绪言 《天弘精选混合型证券 投资基金 招募说明书 》（以下简称“招募说明书”或“本招募说 明书”） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《 公开募集 证券 投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下 简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”） 及《天弘精选混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“本合同”或“基金合同” ） 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息 , 或对本 招募说明书作任何解释或者说明 。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依 据 基金合同取得基金份额 之时 ，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基 金合同。 二 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金 指依据《基金合同》所设立的天弘精选混合型证券投资基金 招募说明书 指《天弘精选混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 《基金合同》 指《天弘精选混合型证券投资基金基金合同》及对其的任何修订 和补充 中国 指中华人民共和国 ( 不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及 台湾地区 ) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范 性文件、地方法规、地方规章及规范性文 件 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出 的修订 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修 订 《运作办法》 指《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时 做出的修订 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出 的修订 元 指中国法定货币人民币元 发售公告 指《天弘精选混合型证券投资基金份额发售公告》 业务规则 指 《 天弘基金管理有限公司开放式基金业务规则 》 ，是规范基金 管理人所管理的开放式证券投资基 金登记方面的业务规则，由基 金管理人和投资人共同遵守 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 基金管理人 指天弘基金管理有限公司 基金托管人 指中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”） 基金代销机构 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、申购、赎 回和其他基金业务的代理机构；基金销售代理人等同于基金代销 机构 销售机构 指基金管理人及基金销售代理人 基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点 注册登记业务 指包括但不限于基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包 括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确 认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 基金注册登记机构 指天弘基金管理有限公司或其委托的其他机构 《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务 的法律主体 个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和 国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构 合格境外 机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的可 投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 基金合同生效日 指本基金首次募集符合本基金合同规定生效条件后，向中国证监 会办理基金备案手续，中国证监会作出书面确认之日 设立募集期 指自基金份额发售之日起不超过 3 个月，设立募集期等同于首次 募集期、发售期限 基金存续期 指基金合同生效后合法存续的不定期之期间 日 / 天 指公历日 月 指公历月 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 T 日 指销售机构在规定时间收到投资者认购、申购、赎回或其它业务 申请的日期 T+ n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 认购 指本基金在设立募集期内，投资者购买本基金份额的行为 申购 指本基金合同生效后，基金投资者申请购买基金份额的行为 赎回 指本基金合同生效后，基金投资者卖出基金份额的行为 基金转换 指 基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金 份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账 户转入另一交易账户的业务 基金账户 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登 记机构办理注册登记的基金份额变动及其余额情况的账户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理 基金认购、申购、赎回及转托管等业务所引起的基金份额的变动 及余额情况的账户 定期 定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行 账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额 的 10% 基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、买卖证券差价、银行存款 利息以及其他合法收入 基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本 息、本基金应 收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 指定 媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊 、互联网网站及其 他 媒介 不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同由基 金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无法 全部履行或无法部分履行本合同的任何事件，包括但 不限于洪 水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、国际或国内金融市场 风险事故的发生、证券交易所非正常暂停或停止交易 凡未在本招募说明书中进行释义或者说明的其它术语或者名词，原则上按照有关法律法 规或本基金的基金合同中的定义、解释或者说明。 三 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：天弘基金管理有限公司 住所： 天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦 A 座 1704 - 241 号 办公地址：天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层 成立日期： 2004 年 11 月 8 日 法定代表人： 井贤栋 联系电话：（ 022 ） 83310208 组织形式：有限责任公司 注册资本及股权结构 天弘基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司 ” ）经中国证券监督管理委员会 批准（证监基金字 [2004]164 号），于 2004 年 11 月 8 日成立。公司注册资本为人民币 5.143 亿元，股权结构为： 股东名称 股权比例 浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司 51% 天津信托有限责任公司 16.8% 内蒙古君正能源化工集团股份有限公司 15.6% 芜湖高新投资有限公司 5 .6% 新疆天瑞博丰股权投资合伙企业（有限合伙） 3.5% 新疆天惠新盟股权投资合伙企业（有限合伙） 2% 新疆天阜恒基股权投资合伙企业（有限合伙） 2% 新疆天聚宸兴股权投资合伙企业（有限合伙） 3.5% 合计 100% （二）主要人员情况 1 、董事会成员基本情况 井贤栋先生，董事长，硕士研究生。历任太古饮料有限公司财务总监、广州百事可乐有 限公司首席财务官、阿里巴巴（中国）信息技术有限公司财务副总裁、支付宝（中国）网络 技术有限公司首席财务官，浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司首席运营官，现 任浙江蚂蚁 小微金融服务集团有限公司 CEO 。 卢信群先生，副董事长，硕士研究生。历任内蒙古君正能源化工集团股份有限公司董事、 副总经理、财务总监、董事会秘书，北京博晖创新光电技术股份有限公司监事。现任北京博 晖创新光电技术股份有限公司董事长、总经理，君正国际投资（北京）有限公司董事，河北 大安制药有限公司董事。 黄浩先生，董事，大学本科。历任中国建设银行总行计财部副处长，处长，部门副总经 理、中德住房储蓄银行行长、中国建设银行总行网络金融部总经理。现任浙江蚂蚁小微金融 服务集团有限公司副总裁。 屠剑威 先生， 董事，硕士研 究生。历任中国工商银行浙江省分行营业部法律事务处案件 管理科副科长、香港永亨银行有限公司上海分行法律合规监察部经理、花旗银行（中国）有 限公司合规部助理总裁、永亨银行（中国）有限公司法律合规部主管。现任浙江蚂蚁小微金 融服务集团有限公司法务及合规部高级研究员。 付岩先生， 董事，大学本科。历任北洋（天津）物产集团有限公司期货部交易员，中国 经济开发信托投资公司天津证券部投资部职员，顺驰（中国）地产有限公司资产管理部高级 经理、天津信托有限责任公司投资银行部项目经理。现任天津信托有限责任公司自营业务部 总经理。 郭树强先生 ，董事，总经理，硕士研究生。历任华夏基金管理有限公司交易主管、基金 经理、研究总监、机构投资总监、投资决策委员会委员、机构投资决策委员会主任、公司管 委会委员、公司总经理助理。现任本公司总经理，天弘创新资产管理有限公司董事长、总经 理。 魏新顺 先生， 独立董事，大学本科。历任天津市政府法制办执法监督处副处长，天津市 政府法制办经济法规处处长，天津达天律师事务所律师。现任天津英联律师事务所主任律师。 张军先生，独立董事，博士。现任复旦大学经济学院院长，中国经济研究中心主任。 贺强先生，独立董事，本科。现任中央财经大学金 融学院教授 。 2 、监事会成员基本情况 李琦 先生， 监事会主席，硕士研究生。历任天津市民政局事业处团委副书记，天津市人 民政府法制办公室、天津市外经贸委办公室干部，天津信托有限责任公司条法处处长、总经 理助理兼条法处处长、副总经理，本公司董事长。 张杰先生 ，监事，注册会计师、注册审计师。现任内蒙古君正能源化工集团股份有限公 司董事、董事会秘书、副总经理，锡林浩特市君正能源化工有限责任公司董事长，锡林郭勒 盟君正能源化工有限责任公司执行董事、总经理，内蒙古君正化工有限责任公司监事，乌海 市君正矿业有限责任公司监事，内蒙古中 鑫能源有限公司董事，内蒙古坤德物流股份有限公 司监事。 方隽先生，监事，硕士研究生。历任厦门中恒信会计师事务所审计部门经理、福建立信 闽都会计师事务所副主任会计师、立信会计师事务所厦门分所副主任会计师。现任芜湖高新 投资有限公司总经理。 韩海潮先生，监事，硕士研究生。历任三峡证券天津白堤路营业部、勤俭道营业部信息 技术部经理，亚洲证券天津勤俭道营业部营运总监。现任本公司运营总监、信息技术总监。 张牡霞女士， 监事，硕士研究生。历任新华社上海证券报财经要闻部记者、天弘基金市 场部电子商务专员、电子商务部业务拓展主管、总经 理助理，现任本公司互联网金融业务部 副总经理。 付颖 女士 ，监事，硕士研究生。历任天弘基金监察稽核部信息披露专员、法务专员、合 规专员、高级合规经理、部门主管。现任本公司监察稽核部副总经理 。 3 、高级管理人员基本情况 郭树强先生，董事，总经理，简历参见董事会成员基本情况。 陈钢先生，副总经理，硕士研究生。历任华龙证券公司固定收益部高级经理，北京宸星 投资管理公司投资经理，兴业证券公司债券总部研究部经理，银华基金管理有限公司机构理 财部高级经理，中国人寿资产管理有限公司固定收益部高级投资经理。 2011 年 7 月份加盟本 公司 ，现任公司副总经理、资深基金经理、固定收益总监兼固定收益部总经理，分管公司固 定收益投资业务。 周晓明先生，副总经理，硕士研究生。历任中国证券市场研究院设计中心及其下属北京 标准股份制咨询公司经理，万通企业集团总裁助理，中工信托有限公司投资部副总，国信证 券北京投资银行一部经理，北京证券投资银行部副总，嘉实基金市场部副总监、渠道部总监， 香港汇富集团高级副总裁，工银瑞信基金市场部副总监，嘉实基金产品和营销总监，盛世基 金拟任总经理。 2011 年 8 月加盟本公司，同月被任命为公司首席市场官，现任公司副总经理， 分管公司电子商 务业务。 童建林先生，督察长，大学本科，高级会计师。历任 当阳市产权证券交易中心财务部经 理、副总经理 ， 亚洲证券有限责任公司宜昌总部财务主管、宜昌营业部财务部经理、公司财 务会计总部财务主管 ， 华泰证券有限责任公司上海总部财务项目主管 ，本公司 基金会计、监 察稽核部副总经理、监察稽核部总经理 。现任本公司督察长 。 4 、本基金基金经理 钱文成先生，理学硕士， 10 年证券从业经验。自 2007 年 5 月加盟本公司，历任本公司 行业研究员、高级研究员、策略研究员、研究主管助理、研究部副主管、研究副总监、研究 总监、股票投资部副总经理、天弘 精选混合型证券投资基金基金经理助理、天弘周期策略混 合型证券投资基金基金经理（ 2013 年 5 月至 2016 年 2 月期间） 。现任天弘精选混合型证券 投资基金基金经理、天弘安康养老混合型证券投资基金基金经理、天弘通利混合型证券投资 基金基金经理、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理、天弘普惠养老保 本混合型证券投资基金基金经理、天弘惠利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、天弘鑫 动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、天弘新价值灵活配置混合型证券投资基金基金 经理、天弘鑫安宝保本混合型证券投资基金基金经理、天弘裕利 灵活配置混合型证券投资基 金基金经理、天弘乐享保本混合型证券投资基金基金经理。 姜晓丽女士，经济学硕士， 7 年证券从业经验。历任本公司债券研究员兼债券交易员， 光大永明人寿保险有限公司债券研究员兼交易员，本公司固定收益研究员，天弘永利债券型 证券投资基金基金经理助理。现任天弘永利债券型证券投资基金基金经理、天弘安康养老混 合型证券投资基金基金经理、 天弘稳利定期开放债券型证券投资基金 基金经理、天弘通利混 合型证券投资基金基金经理、天弘瑞利分级债券型证券投资基金基金经理、天弘新活力灵活 配置混合型发起式证券投资基金基金经理、 天弘惠利灵活配置混合型证券投资基金基金经 理、 天弘鑫动力灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、天弘新价值灵活配置混合型证券投 资基金基金经理、天弘裕利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、天弘精选混合型证券投 资基金基金经理。 程桯先生，经济学硕士， 9 年证券从业经验。历任安永华明会计师事务所审计师、中信 证券股份有限公司高级研究员。 2012 年 8 月加盟本公司，历任高级研究员，现任天弘精选 混合型证券投资基金基金经理。 历任基金经理：陈天丰先生，任职期间： 2005 年 10 月至 2006 年 4 月。 王国强 先生，任职期间： 2006 年 4 月至 2007 年 7 月。 许利明先生，任职期间： 2007 年 7 月至 2009 年 3 月。 徐正国先生，任职期间： 2009 年 3 月至 2011 年 3 月。 吕宜振先生，任职期间： 2009 年 3 月至 2011 年 4 月。 周可彦先生，任职期间： 2011 年 7 月至 2013 年 1 月。 高喜阳先生，任职期间： 2011 年 4 月至 2013 年 6 月。 肖志刚先生，任职期间： 2013 年 9 月至 20 16 年 2 月。 5 、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 陈钢先生，本公司副总经理，投资决策委员会联席主席、固定收益总监兼固定收益部总 经理，基金经理。 陈勤先生，本公司总经理助理，投资决策委员会联席主席、股票投资总监兼机构投资总 监。 姜文涛先生，本公司投资管理事业二部总监，基金经理。 钱文成先生，基金经理。 刘冬先生，基金经理。 肖志刚先生，基金经理。 陈国光先生，基金经理。 王登峰先生，基金经理。 姜晓丽女士，基金经理。 王林先生，基金经理。 黄颖女士，研究总监。 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三） 基金管理人职责 按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 1 、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记等事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、 编制中期和年度基金报告； 7 、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、 办理与基金财产管理 业务活动有关的信息披露事项； 9 、 召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、基金管理人遵守 法律 法规的承诺 本基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法 行为的发生。 2 、基金管理人禁止 性行为的承诺 本基金管理人依法禁止从事以下行为： （ 1 ） 将其自有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益 ； （ 2 ） 不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受 雇他人或任何其他第三人谋取 不当利益 ； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息 ； （ 4 ）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的风险管理与内部控制制度 1 、风险管理的原则 （ 1 ）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程 和业务环节； （ 2 ）独立性原则：公司设立独立的监察稽核部，监察稽核部保持高度的独立性和权威 性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查； （ 3 ）相互制约原则：公司 及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机 制，建立不同岗位之间的制衡体系； （ 4 ）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性 和操作性； （ 5 ）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控 制与公司业务发展同等重要。 2 、风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险 管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的 风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成 部分： （ 1 ）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理，从而控制公 司的整体运营风险； （ 2 ）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责，及时向审计与风险控制委员会 提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告； （ 3 ）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本 的投资策略； （ 4 ）风险管理委员会： 根据公司总体风险控制目标，分配各业务和各环节风险控制目 标和要求；落实公司重大风险管理的决定或决议；听取并讨论会议成员的报告；对会议成员 提出的或发现的已经存在的风险点，在充分 讨论、协调基础上形成具体的风险控制措施；对 潜在风险点分析讨论，拟定应对措施；对发生的风险事件和重大差错，分析原因、总结经验 教训、风险定级、划分责任，向总经理办公会报告； （ 5 ）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个 部门的风险管理提供合规控制标准，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标； （ 6 ）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的投资比例合 规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易的风险识别与评估，保 证各投资组合场外交易的事中合 规控制；负责各投资组合投资绩效、风险的计量和控制； （ 7 ）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门经理对本部 门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、 执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 3 、内部控制制度综述 （ 1 ）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规章制度，自 觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管理水平，在风险最小化 的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有效的风险控制机制 和制度，确保各 项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。 针对公司面临的各种风险，包括政策和市场风险，管理风险和职业道德风险，分别制定严格 防范措施，并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露 制度、资料保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度等相关制度。 （ 2 ）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核部。督察长全 面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅公司任何档案材料， 对基金资产运作、内部 管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核，出具监察稽核 报告，报公司董事会和中国证监会。如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中 国证监会报告。 监察稽核部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作。监察稽核部具有独立的检查权、 独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制度提出修改意见，并提交 风险管理委员会；检查公司各部门执行内部管理制度的情况；监督公司资产运作、财务收支 的合法性、合规性、合理性；监督基金财产运作的合法性、合规性、合理性；调查公司内部 的违规事件；协助监管机关调查处理相关事 项；负责员工的离任审计；协调外部审计事宜等。 （ 3 ）内部会计控制制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循；按照相互 制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督机制；为 了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度；为了确保基金 资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作，并在授权范围内，及时准确地完成基金清算； 强化会计的事前、事中、事后监督和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制 定了完善的档案保管和财务交接制度。 4 、风险 管理和内部风险控制的措施 （ 1 ）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，高管人员关 于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的， 并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新； （ 2 ）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，做到基金经 理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度 上减少和防范风险； （ 3 ）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己 的任务、职责，并及时将 各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险； （ 4 ）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险管理委员会，使 用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策； （ 5 ）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监 控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； （ 6 ）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化 的风险管理模型， 用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施， 对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （ 7 ）提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培 训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5 、基金管理人关于内部合规控制声明书 本公司确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。本 公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场变化和公司业务发展 不断完善内部控制制度。 四 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行 股份有限公司 住所：北京西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：易 会满 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 存续期间：持续经营 批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决 定》（国发 [1983]146 号） 基金托管业务批准文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【 1998 】 3 号 联系人：洪渊 联系电话：（ 010 ） 66105799 （二）主要人员情况 截至 2016 年 6 月末，中 国工商银行资产托管部共有员工 190 人，平均年龄 30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、 证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金 公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率 先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 6 月，中国工商银行共托管证券投资基金 587 只。自 2003 年以来，本行连续十一年获得香 港《亚洲货币》、英国《 全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 51 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国 内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人职责 基金托管人应当履行下列职责： 1 、 安全保管基金财产； 2 、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 3 、 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4 、 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 5 、 按照基金合同的约定，根据基金管理人的 投资指令，及时办理清算、交割事宜； 6 、 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 7 、 对基金财务会计报告、 季度、半年度 和年度基金报告出具意见； 8 、 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； 9 、 按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、 按照规定监督基金管理人的投资运作； 11 、 法律、法规和基金合同规定的其它职责。 （五）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的 优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手 抓内控建设”的做法 是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务 的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务 项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005 、 2007 、 2009 、 2010 、 2011 、 2012 、 2013 、 2014 年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （审计标准第 70 号）审阅后， 2015 年中国工商银行资产托管部第九次通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）审阅获得 无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第 三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方 面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际 大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内 控工作手段。 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范 运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安 全、有效、稳健运行。 2 、内部风 险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控 合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总 行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合 国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他 委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根 据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必 须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了 良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业 务制度和管理独立、 网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部 控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员 工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道 德培 训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施 来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近 实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产 托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健 康、稳定 地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工 的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管 理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相 互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范 和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部 已 经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息 披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约 机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要 的位置，视风险防范和控制 为托管业务生存和发展的生命线。 （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金 资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益 分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律 法规规定的行为，应及时以书面形 式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应 立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 五 相关服务机构 （一） 基金份额 销售 机构 1、直销机构： （1）天弘基金管理有限公司直销中心 住所：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦A座1704-241号 办公地址：天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层 法定代表人：井贤栋 电话：（022）83865560 传真：（022）83865563 联系人：司媛 客服电话：400-710-9999（免长途话费） （2）天弘基金管理有限公司网上直销平台 办公地址：北京市西城区月坛北街 2 号月坛大厦 A 座 20 层 电话：（010）83571739 传真：（010）83571840 联系人：许丛立 网址：www.thfund.com.cn （3）天弘基金管理有限公司北京分公司 办公地址：北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A座20层 电话：（010）83571789 传真：（010）83571900 联系人：申向阳 （4）天弘基金管理有限公司上海分公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号30层E-F单元 电话：（021）50128808 传真：（021）50128801 联系人：涂远宏 （5）天弘基金管理有限公司广州分公司 办公地址：广州市天河区华夏路26号12楼V16房 电话：（020）38927920 传真：（020）38927985 联系人：袁宇鹏 2、其他销售机构： （1）中国工商银行股份有限公司 注册 地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 电话： 010 - 66105799 传真： 010 - 66107914 联系人： 李鸿岩 网址： www.icbc.com.cn 客户服务热线： 95588 （2）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 办公地址：上海市江宁路168号 法定代表人：高建平 电话：021-52629999 传真：021-62569070 联系人：卞晸煜 网址：www.cib.com.cn 客户服务热线：95561 （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人：李国华 电话：010-68858095 传真：010-68858117 联系人：文彦娜 网址：www.psbc.com 客户服务热线：95580 （4）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门大街8号富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门大街8号富华大厦C座 法定代表人：常振明 电话：010-65557046 传真：010-65550827 联系人：迟卓 网址：bank.ecitic.com 客户服务热线：95558 （5）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：张作伟 网址：www.bankcomm.com 客户服务热线：95559 （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦4F 法定代表人：傅育宁 电话：0755-83271192、0755-83198888 传真：0755-83195109 联系人：周嘉谊 网址：www.cmbchina.com 客户服务热线：95555 （7）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人：吴建 电话：010-85238667 传真：010-85238680 联系人：刘军祥 网址：www.hxb.com.cn 客户服务热线：95577 （8）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心） 法定代表人：王洪章 电话：010-67596093 传真：010-66275654 联系人：王琳 网址：www.ccb.com 客户服务热线：95533 （ 9 ） 宁波银行股份有限公司 注册地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 电话 ： 0574 - 89068340 传真 ： 0574 - 87050024 联系人：于波涛 网址：www.nbcb.com.cn 客户服务热线：96528、962528 （10）江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址：常州市延陵路668号 办公地址：常州市延陵路668号 法定代表人：陆向阳 电话：0519-89995066 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