[发行]易方达瑞通：招募说明书
易方达 瑞通 灵活配置混合型证券 投资基金 招募说明书 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司 二〇一 六 年 十 二 月 易方达 瑞通 灵活配置混合型证券 投资基金 招募说明书 重要提示 1 、本基金根据 201 6 年 11 月 16 日中国证券监督管理委员会《关于 准予 易方达 瑞通 灵 活配置混合型证券 投资基金 注册 的批复》 （ 证监许可 [ 201 6 ] 2689 号 ） ，进行募集。 2 、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本 基金 经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景 和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 3 、 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风 险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本 基金的 招募说明书 和基金合同等信息披露文件 ， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场， 自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策， 承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 证 券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致 的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交 收违约和投资债券引发的信用风险； 基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险； 本基金的投资范围包括股指期货 、国债期货 等金融衍生品 、 证券公司短期公司债券 、中小企业私募债 等品种 ，可能给本基金带来额外 风险等。 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及 特有风险详见 本 招募说明书的 “ 风险揭示 ” 部分。 4 、本基金为混合型基金，理论上其 预期 风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基 金和货币市场基金。 5 、 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 此外，本基金以 1 元 初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的 风险。 6 、基金不同于银行储蓄与债券，基金 投资人 有可能获得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险， 投资人 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基 金合同》。 7 、基金的过往业绩并不预示其未来表现 ，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成 对本基金表现的保证 。 目 录 一、绪 言 ................................ ................................ .. 1 二、释 义 ................................ ................................ .. 2 三、基金管理人 ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ .............................. 16 五、相关服务机构 ................................ ............................ 21 六、基金的募集安排 ................................ .......................... 23 七、基金合同的生效 ................................ .......................... 28 八、基金份额的申购、赎回 ................................ .................... 29 九、基金转换、基金份额转让和定期 定额投资计划 ................................ 39 十、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结 与解冻 .............................. 40 十一、基金的投资 ................................ ............................ 41 十二、基金的财产 ................................ ............................ 48 十三、基金资产的估值 ................................ ........................ 49 十四、基金的收益分配 ................................ ........................ 53 十五、基金的费用与税收 ................................ ...................... 55 十六、基金的会计与审计 ................................ ...................... 57 十七、基金的信息披露 ................................ ........................ 58 十八、风险揭示 ................................ .............................. 63 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ................................ .. 66 二十、基金合同摘要 ................................ .......................... 68 二十一、基金托管协议摘要 ................................ .................... 89 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ............. 107 二十三、其他应披露事项 ................................ ..................... 108 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ......... 109 二十五、备查文件 ................................ ........................... 110 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称《基金法》 ） 、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称《运作办法》 ） 、《证券投资基金销售管理办法》 （ 以 下简称《销售办法》 ） 、《证券投资基金信息披露管理办法》 （ 以下简称《信息披露办法》 ） 、《证 券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》、《 易方达 瑞通 灵活 配置混合型证券 投资基金 基金合同》 （ 以下简称基金合同 ） 及其它有关规定等编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 , 并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说 明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金 份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 1 、基金或本基金：指易方达 瑞通 灵活配置混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指易方达基金管理有限公司 3 、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4 、基金合同或本基 金合同：指《易方达 瑞通 灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 及对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达 瑞通 灵活配置混合 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书：指《易方达 瑞通 灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期 的更新 7 、基金份额发售公告：指《易方达 瑞通 灵活配置混合型证券投资基金基 金份额发售公 告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的 证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、投资人 、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明 书合法取得基金份额的投资人 21 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 22 、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 23 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名 册和办理非交易过户等 24 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或 接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 26 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 27 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 28 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 30 、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 31 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日 32 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 33 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 34 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36 、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 37 、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 38 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 39 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金 份额 兑换为现金的行为 40 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 41 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 42 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 43 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 44 、元：指人民币元 45 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 47 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 50 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 51 、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下， 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 52 、不可抗力：指 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （ 一 ） 基金管理人基本情况 1. 基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004 - 8 室 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 设立日期： 2001 年 4 月 17 日 法定代表人：刘晓艳 联系电话： 400 881 8088 联系人：贺晋 注册资本： 12,000 万元人民币 批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字 [2001]4 号 经营范围：基金募集、基金销售；资产管理；经中国证监会批准的其他业务 2. 股权结构： 股东名称 出资比例 广东粤财信托有限公司 1/4 广发证券股份有限公司 1/4 盈峰投资控股集团有限公司 1/4 广东省广晟资产经营有限公司 1/6 广州市广永国有资产经营有限公司 1/12 总 计 100% （二） 主要人员情况 1 ．董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理 助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工 作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主 持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主 任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股 有限公司董事长。 刘晓艳女士，经济学博士，董事、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、 基金经理，基金投资理 财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限公司督 察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易方达基 金管理有限公司总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长；易方达国际控股有限公司 董事。 秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总 经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总 经理。现任广发证券股份有限公司董事、常务副总经理；广发控股（香港）有限公司董事； 广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。 杨力 先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），董事。曾任美的集团空调事业部技术 主管、企划经理；佛山顺德百年科技有限公司行政总监；美的空调深圳营销中心区域经理； 佛山顺德创佳电器有限公司董事、副总经理；长虹空调广州营销中心营销总监；广东盈峰投 资控股集团有限公司战略总监、董事、副总裁。现任盈峰投资控股集团有限公司董事；盈峰 资本管理有限公司总经理；开源证券股份有限公司副董事长。 王海先生，经济学、工商管理（国际）硕士，董事。曾任工商银行江西省分行法律顾问 室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员 、办公室行长室秘 书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总 经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商银行珠海 分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长；工商银行广 东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总经理；工商银行韶关分行行长、党委书记。 现任广东粤财信托有限公司总经理。 刘韧先生，经济学硕士，董事。曾任湖南证券发行部经理助理；湘财证券投资银行总部 总经理助理；财富证券投资银行总部副总经理；五矿二十三冶建设集团副总 经理、党委委员； 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事。现任广东省广晟资产经营有限公司总经理助理、 资本运营部部长；新晟期货有限公司董事；广晟有色金属股份有限公司董事；东江环保股份 有限公司董事长。 朱征夫先生，法学博士，独立董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主任； 广东大陆律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任广东东 方昆仑律师事务所主任。 忻榕女士，工商行政管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡 胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授； 香港科技大学副教授； 中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授。 谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学 管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授。 陈国祥先生，经济学硕士，监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广 东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部 总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。 李舫金先生，经济学硕士，监事。曾任华南师范大学外语系党总支书记； 中国证监会广 州证管办处长；广州市广永国有资产经营有限公司董事长；广州股权交易中心有限公司董事 长；立根融资租赁有限公司董事长。现任广州金融控股集团有限公司副董事长、总经理；万 联证券有限责任公司董事长；广州银行副董事长；广州汽车集团股份有限公司独立董事；广 州金控资本管理有限公司董事长；广州中盈（三明）基金管理有限公司董事长；广永期货有 限公司董事；广州立根小额再贷款股份有限公司董事长。 廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管 理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市 场部总经理、互联网金融部总经 理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。 张优造先生，工商管理硕士 (MBA) ，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经 理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管 理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限 公司董事；易方达资产管理（香港）有限公司董事。 陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副 经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究 部行业研究员；易方达基金管理有限公司市 场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京 分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达 基金管理有限公司副总裁。 马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），副总裁。曾任君安证券有限公司营业 部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基 金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固 定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指 数证券投资基金基金经理、易方达深证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁兼固定收益总部 总经理；易方达资产管理有限公司董事；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合 格境外投资者（ RQFII ）业务负责人、证券交易负责人员（ RO ）、就证券提供意见负责人员（ RO ）、 提供资产管理负责人员（ RO ）、 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员；中债资信评估有限责 任公司独立董事。 吴欣荣先生，工学硕士。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经理、基金 投资部副总经理、研究部副总经理、研 究部总经理、基金投资部总经理、公募基金投资部总 经理、总裁助理、权益投资总监、主动权益投资的分管领导、基金科瑞基金经理、易方达科 汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经理。 现任易方达基金管理有限公司副总裁，兼权益投资总部总经理。 张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易方 达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督 察长。 范岳先生，工商管理硕士 (MBA) ，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部 科员 ；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、 上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产 品官；易方达资产管理（香港）有限公司董事、另类投资决策委员会委员。 2 、基金经理 张清华先生，物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师；中信证券股份 有限公司研究员；易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司固定收 益基金投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理（自 2013 年 12 月 23 日起任职）、易方达裕丰回报债券型 证券投资基金基金经理（自 2014 年 1 月 9 日起任职）、 易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年 4 月 2 日起任职）、易方达新 收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年 4 月 17 日起任职）、易方达安心回 馈混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年 5 月 29 日起任职）、易方达瑞选灵活配置混合 型证券投资基金基金经理（自 2015 年 12 月 9 日起任职）、易方达裕祥回报债券型证券投资 基金基金经理（自 2016 年 1 月 22 日起任职）、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基 金经理（自 2016 年 3 月 15 日起任职）、 易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理 （自 2016 年 3 月 15 日起任职）、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016 年 3 月 29 日起任职）、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016 年 8 月 6 日起任职）、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理（自 2016 年 9 月 5 日起任职）、易 方达丰和债券型证券投资基金基金经理（自 2016 年 11 月 23 日起任职） 。 3 、 固定收益 投资决策委员会成员 本公司固定收益投资 决策委员会成员包括： 马骏先生、袁方女士、王晓晨女士、胡剑先 生、张清华先生。 马骏先生，同上。 袁方女士，工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师；湘财证券有限责任 公司投资经理；泰康人寿保险公司投资经理；天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总 监；泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监；易方达基金管理有限 公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理。现任易方达基金管理有限公司 固定收益机构投资部总经理、投资经理。 王晓晨女士，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券 交易主管、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货币市场基 金基金经理。现任 易方达基金管理有限公司固定收益总部总经理助理、易方达增强回报债券型证券投资基金基 金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新综合债券指数发 起式证券投资基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金基金经理，兼任易方达资 产管理（香港）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（ RO ）、提供资产管理负责人 员（ RO ），易方达资产管理（香港）有限公司 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员。 胡剑先生，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经 理助理兼债 券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综 合债券指数发起式证券投资基金（ LOF ）基金经理、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投 资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券 型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳 健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达 裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券 投资基金基金经理、易方达裕景添利 6 个月定 期开放债券型证券投资基金基金经理 。 张清华先生，同上。 4 、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （ 三 ） 基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值 ，确定基金份额申购、赎回价格 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、中国证监会规定的其他职责 。 （ 四 ） 基金管理人的承诺 1 、 本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、 法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、 本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、 本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ） 越权或违规经营； （ 2 ） 违反基金合同或托管协议； （ 3 ） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ） 玩忽职守、滥用职权； （ 7 ） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知 悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （ 8 ） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （ 9 ） 贬损同行，以抬高自己； （ 10 ） 以不正当手段谋求业务发展； （ 11 ） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12 ） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ） 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、 基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （ 4 ） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （ 五 ） 基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体 系。 1 、 公司内部控制的总体目标 （ 1 ） 保证公司经营管理活动的合法合规性； （ 2 ） 保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （ 3 ） 实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （ 4 ） 促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （ 5 ） 保护公司最重要的资本：公司声誉。 2 、 公司内部控制遵循的原则 （ 1 ） 全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （ 2 ） 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （ 3 ） 相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡 ； （ 4 ） 独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部 部门和岗位的设置必须权责分明； （ 5 ） 有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行 动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （ 6 ） 适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营 战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的 修改和完善； （ 7 ） 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、 内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各机构、部 门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、 实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重 视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求， 不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 4 、 关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （ 1 ） 授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。 （ 2 ） 公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工 作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （ 3 ） 基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规 定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （ 4 ） 交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，建立 公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和 存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （ 5 ） 基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统， 对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公 司通过复核制度、凭证制度、合理的估值 方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务 核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （ 6 ） 信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （ 7 ） 监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证 监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和 董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情 况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控 制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察部开展监察稽核工作，并保证监察部的独立性和权威性。公司明确了监察 部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促使公司 各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理 层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制 制度的，追究有关部门和人员的责任。 5 、 基金管理人关于内部控制制度声明书 （ 1 ） 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ） 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人的情况 1 、基金托管人的基本情况 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代 理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、 见证业务；离岸银行业务；证券投资 基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人 民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 织形式： 股份有限公司 注册资本： 196 .53 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2003]105 号 联系人：朱萍 联系电话：（ 021 ） 61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长， 各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦 东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资产托管部， 2013 年再次更名为资产托管与养老金业务部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业 务处、内控管理处、运营管理处五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全 球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项 托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 二、 主要人员情况 吉晓辉，男， 1955 年出生，工商管理硕士，高级经济师。曾任中国工商银行上海浦东 分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书记；中国工商银行上海 市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金融工作党委副书记、上海市金融服 务办公室主任、上海国际集团有限公司董事长、党委书记，第十届、第十一届全国政协委员。 现任上海浦东发展银行股份有限公司董事长、党委书记。中共上海市第十届委员会委员。 朱玉辰，男， 1961 年出生，研究生学历，经济学博士，高级经济师兼职教授。曾任粮 食批发市场管理 办公室主任，深圳中期期货经纪有限公司总裁，上海中期期货经纪有限公司 董事长、总裁，中国国际期货经纪有限公司高级副总裁，大连商品交易所党委书记、总经理， 中国金融期货交易所股份有限公司总经理、党委副书记；现任上海浦东发展银行副董事长、 行长、党委副书记。第十二届全国政协委员。 冀光恒，男， 1968 年出生，博士，高级经济师。曾任上海银工房地产开发公司董事、 副总经理、中国工商银行总行住房信贷部市场开发处副处长、中国工商银行总行副行长专职 秘书、中国工商银行北京市分行办公室主任兼党办主任、长安支行行长、党委书记、北京市 分行 党委委员、副行长，上海浦东发展银行副行长兼北京分行行长、党委书记。现任上海浦 东发展银行副行长。 三、 基金托管业务经营情况 截止 2016 年 9 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 1526 亿元，托管 证券投资基金共六十六只 , 分别为国泰金龙债券、国泰金龙行业精选、天治财富增长基金、 广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币 市场基金、银华永泰积极型债券基金、长信利众债券基金（ LOF ）、华富保本债券基金、中 海安鑫保本混合、博时安丰 18 个月定期开放债券、易方达裕丰回报债券、鹏华丰泰定期开 放债券、汇添富双利增强债券型基金、中信建投稳信定期开放债券、华富恒财分级债券基金、 汇添富和聚宝货币基金、工银瑞信目标收益一年定期开放基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、 鑫元合丰分级债券、中海医药健康产业混合、国寿安保尊益信用纯债、华富国泰民安灵活配 置混合、博时产业债纯债债券、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选混合基金、国 联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境行业 股票基金、天弘新价值灵活配置混合基金、嘉实机构快线货币基金 、鹏华 REITs 封闭式基 金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报混合、国寿安保稳健回报混合、国投瑞银新成长 混合基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券、国联安鑫悦混合基金、国联安鑫禧混 合基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、国联安 安稳保本基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、华富诚鑫灵活配置基金、 富安达长盈保本基金、中信建投稳溢保本基金、工银瑞信恒享纯债债券型基金、长信利发债 券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、国泰添益混合基金、中银尊享半年定开 基金、 鹏华兴盛定期开放基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时 利发纯债基金、鹏华兴锐定期开放基金、汇添富保鑫保本混合基金 。 四、 基金托管人的内部控制制度 1 、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管 规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保 证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的 合法权益。 2 、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导 业务部门建立并维护资产托管与养老金业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风 险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管和养老金业务的操作风险管控工作。总行资 产托管与养老金业务部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管 理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职 责。 3 、内部控制制度及措施 : 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业 务的决策、执行、监督全过程，渗透到 各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级 组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内 控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。 制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业 务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度， 托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分 别核算；对各类突发事件或故 障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作公 区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进 行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项 / 全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐 患。 五、 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包 括： （ 1 ）《中华人民共和国证券法》； （ 2 ）《中华人民共和国证券投资基金法》； （ 3 ）《证券投资基金 运作管理办法》； （ 4 ）《证券投资基金销售管理办法》 （ 5 ）《基金合同》、《基金托管协议》； （ 6 ）法律、法规、政策的其他规定。 2 、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投 资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3 、监督方法 （ 1 ）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对 基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任 何外界力量的干预； （ 2 ）在日常运作中，凡可量化的监督指标， 由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （ 3 ）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方 法。 4 、监督结果的处理方式 （ 1 ）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基 金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时 日报、其他临时报告等； （ 2 ）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式 通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金 管理人 违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。 如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正； （ 3 ）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有 关情况和资料。 五、相关服务机构 （ 一 ） 基金份额发售机构 1 、直销机构：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004 - 8 室 办公地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人： 刘晓艳 电话： 020 - 85102506 传真： 4008818099 联系人： 温海萍 网址： www.efunds.com.cn 直销机构的网点信息详见基金份额发售公告。 2 、 非直销 销售 机构 详见基金份额发售公告或其他 增加 非直销 销售 机构的公告。 （ 二 ） 基金 登记机构 名称：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004 - 8 室 办公 地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人： 刘晓艳 电话： 4008818088 传真： 020 - 38799249 联系人：余贤高 （ 三 ） 律师事务所和经办律师 律师事务所： 广东金桥百信律师事务所 地址： 广东省广州市天河区珠江东路 16 号 2401 室 负责人：聂卫国 电话： 020 - 83338668 传真： 020 - 83338088 经办律师：祝志群、郑怡玲 联系人：祝志群 （ 四 ） 会计师事务所和经办注册会计师 本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。 会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 执行事务合伙人： Tony Mao 毛鞍宁 电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 经办注册会计师：赵雅、李明明 联系人：赵雅 六、基金的募集安排 （ 一 ） 基金的类别 混合 型证券投资基金 （ 二 ） 基金的运作方式 契约型开放式 （ 三 ） 基金存续期 不定期 （ 四 ） 募集期限 自 基金份额发售 之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 （ 五 ） 募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （ 六 ） 募集方式及场所 本基金通过 各销售机构的基金销售 网点 公开发售 ，基金管理人可根据情况 变更或增减 销 售机构，并予以公告 。 具体销售机构联系方式以及发售方案以《 易方达 瑞通 灵活配置混合型证券 投资基金 基金 份额发售公告》及后续关于 变更或增减 本基金 销售 机构的公告为准，请 投资人 就募集和认购 的具体事宜仔细阅读《 易方达 瑞通 灵活配置混合型证券 投资基金 基金份额发售公告》。 （ 七 ） 认购安排 1 、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告。 2 、募集规模上限 本基金不设首次募集规模上限。 3 、认购数量限制 （ 1 ） 本基金采用金额认购方式。 （ 2 ） 投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规 定的方式全额缴款。 （ 3 ） 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。 （ 4 ） 在基金募集期内，除基金份额发售公告另有规定 ， 投资人通过 非直销 销售 机构或 本公司网上交易系统首次认购的单笔最低限额为人民币 10 元 ， 追加认购单笔最低限额为人 民币 10 元；投资人通过本公司 直销 中心 首次认购的单笔最低限额为人民币 50,000 元，追加 认购单笔最低限额是人民币 1,000 元。 在符合法律法规规定的前提下， 各 销售 机构对最低认 购限额及交易级差有其他规定的， 需要同时遵循该销售机构的相关规定 。 （ 以上金额 均 含认 购费 ） 。 （ 5 ） 基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。 4 、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息转份额的数额以 登记机构 的记录为准。 5 、基金份额的认购费用及认购份额的计算公式 （ 1 ）基金份额类别 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购 / 申购基金 时收取认购 / 申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类 基金份额；从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 / 申购费用的基金份额，称为 C 类 基金份额。 本基金 A 类 和 C 类 基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金份额累计净 值。 投资人在认购 / 申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得互相转换。 基金管理人可根据基金实际 运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况 下， 经与基金托管人协商一致， 增加新的基金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金 份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议 。 （ 2 ） 认购费率 本基金 A 类 基金份额在认购时收取基金认购费用， C 类 基金份额不收取认购费用。 募集期投资人可以多次认购本基金， A 类 基金份额的 认购费 用 按每笔 A 类 基金份额 认 购申请单独计算。 对于 A 类 基金份额， 本基金对通过 直销 中心 认购的 特定投资群体 与除此之外的其他投 资者实施差别的认购费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年 金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划 以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房 公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基 金管理人可将其纳入特定投资群体范围。 本基金可对投资者通过本公司网上交易系统认购本基金 A 类 基金份额 实行有差别的费 率优惠。 特定投资群体可通过本基金直销中心认购本基金 A 类 基金份额 。基金管理人可根据情 况变更或增减特定投资群体认购本基金 A 类 基金份额 的销售机构，并按规定予以公告。 通过基金管理人的 直销 中心 认购本基金 A 类 基金份额 的 特定投资群体 认购费率见下表： 认购金额 M （ 元 ）（ 含认购费 ） A 类 基金份额 认购费率 M ＜ 100 万 0.05% 100 万 ≤M ＜ 5 00 万 0.02% M≥500 万 1,000元/笔 其他投资者认购本基金 A 类 基金份额的 认购费率见下表： 认购金额 M （ 元 ）（ 含认购费 ） A 类 基金份额 认购费率 M ＜ 100 万 0.5% 100 万 ≤M ＜ 5 00 万 0.2% M≥500 万 1,000元/笔 本基金 C 类 基金份额不收取认购费用。 本基金 A 类 基金份额 的认购费用由认购基金份额的投资人承担 ，主要用于本基金的市 场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人的运营成本中 列支。 （ 3 ） 认购份额的计算 本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下： a. 若投资人选择认购本基金 A 类 份额，则认购份额的计算公式为： 净认购金额 = 认购金额 / （ 1+ 认购费率 ） （ 注：对于认购金额在 500 万元 （ 含 ） 以上适用固定金额认购费的认购，净认购金额 = 认购金额－固定认购费金额 ） 认购费用 = 认购金额 - 净认购金额 认购份额 = （ 净认购金额 + 认购利息 ） / 基金份额面值 例一：某投资人 （ 非 特定投资群体 ） 投资本基金 A 类 份额 1 0 0,000 元，认购费率为 0.5 % ， 假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为 5 0 元，则可认购基金份额为： 净认购金额＝ 1 0 0,000/ （ 1 ＋ 0.5 % ） ＝ 99,502.49 元 认购费用＝ 1 0 0,000 - 99,502.49 ＝ 497.51 元 认购份额＝ （ 10 0 ,000 － 497.51 ＋ 50 ） /1.00 ＝ 99,552.49 份 即：该投资人投资 10 0 ,000 元认购本基金 A 类 份额 ，可得到 99,552.49 份 A 类 份额 。 例二：某投资人 （ 特定投资群体 ） 通过本管理人的 直销 中心 投资本基金 A 类 份额 1 0 0,000 元，认购费率为 0. 05 % ，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为 5 0 元，则可认购 基金份额为： 净认购金额＝ 1 0 0,000/ （ 1 ＋ 0. 05 % ） ＝ 99,950.02 元 认购费用＝ 1 0 0,000 - 99,950.02 ＝ 49.98 元 认购份额＝ （ 1 0 0,000 － 49.98 ＋ 5 0 ） /1.00 ＝ 100,000.02 份 即：该投资人投资 1 0 0,000 元认购本基金 A 类 份额 ，可得到 100,000.02 份 A 类 份额 。 b. 若投资人选择认购本基金 C 类 份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额 =( 认购金额 + 认购利息 )/ 基金份额面值 例三：某投资人投资本基金 C 类 份额 100,000 元，假定该笔有效认购申请金额募集期产 生的利息为 50 元，则可认购基金份额为： 认购份额＝ (100,000 ＋ 50)/1.00 ＝ 100,050.00 份 即：该投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类 份额，可得到 100,050.00 份 C 类 份额。 （ 4 ） 认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小 数点后 2 位；认购份数采取四舍五入的方法保留小数点后 2 位，由此产生的误差计入基金财 产。认购费用不属于基金资产 。 6 、认购的确认 当日 （ T 日 ） 在规定时间内提交的申请，投资人通常可在 T+2 日后 （ 包括该日 ） 到基 金销售网点查询交易情况。销售机构对投资人认购申请的受理并不表示对该申请的成功确认， 而仅代表 销售机构 确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金 登记机构 的确认登记为准。 投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金 份额 发售公告。 （ 八 ） 募集期间的资金存放和费用 本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 七、基金合同的生效 （ 一 ） 基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集 金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金管理人依据法律法规 及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报 告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金 募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （ 二 ） 基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款 利息。 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （ 三 ） 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金 资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与 其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购、赎回 （ 一 ） 基金 投资人 范围 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （ 二 ） 申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回 。 （ 三 ） 申购与赎回办理的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常 交易 日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更 、 其他特殊情况 或 根据业务需要 ，基金管理人 有权 视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时 间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （ 四 ） 申购与赎回的原则 （未完）  |