[发行]海富通欣盛定开混合：招募说明书
海富通 欣盛定期开放 混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二零一六年 十 二 月 重要提示 本基金经 2016 年 6 月 13 日中国证券监督委员会证监许可 【 2016 】 1279 号 文准予注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金 合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投 资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风 险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特 有风险，等等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法 律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般 情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市 场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基 金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭 示”章节。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币 市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。本基金以定期开 放的方式运作，在本基金的封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。基 金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。开放期如果出现较大数额的净赎回 申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，存在着基金份 额净值波动的风险。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意 愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自 负 ” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。 目录 一、 绪言 ........................................................................................................................ 5 二、 释义 ........................................................................................................................ 6 三、 基金管理人 .......................................................................................................... 11 四、 基金托管人 .......................................................................................................... 21 五、 相关服务机构 ...................................................................................................... 26 六、 基金的募集 .......................................................................................................... 28 七、 基金合同的生效 .................................................................................................. 32 八、 基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回 ...................................................... 33 九、 基金的投资 .......................................................................................................... 44 十、 基金的财产 .......................................................................................................... 52 十一、 基金资产的估值 .............................................................................................. 53 十二、 基金的收益分配 .............................................................................................. 59 十三、 基金的费用与税收 .......................................................................................... 61 十四、 基金的会计与审计 .......................................................................................... 63 十五、 基金的信息披露 .............................................................................................. 64 十六、 风险揭示 .......................................................................................................... 70 十七、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................. 76 十八、 基金合同的内容摘要 ...................................................................................... 79 十九、 基金托管协议的内容摘要 .............................................................................. 96 二十、 对基金份额持有人的服务 ............................................................................ 112 二十一、 其他应披露事项 ........................................................................................ 115 二十二、 招募说明书的存放及查阅方式................................................................. 117 二十三、 备查文件 .................................................................................................... 118 一、 绪言 《海富通 欣盛定期开放混合型 证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基 金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《海 富通 欣盛定期开放混合型 证券投资基金合同》编写。 本招募说明书阐述了海富通 欣盛定期开放混合型 证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投 资人在作出投资 决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有 基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 二、 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指海富通欣盛定期开放混合型证券投资基金 2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同：指《海富通欣盛定期开放混合型证券投资基金基金合同》及 对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通欣盛定 期开放混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通欣盛定期开放混合型证券投资 基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《海富通欣盛定期开放混合型证券投资基金基金 份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十 次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代 表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华 人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构，包括可通过上 海证券交易所开放式基金销售 系统办理有关业务的会员单位 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管理 有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额 变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常 交易日 32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 工作日 33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 34、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间 定期开放的运作方式 35、封闭期：指自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日） 或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的首个封闭期 为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）一年的期间。第二 个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间，以此类推。本 基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 36、开放期：指本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起可以办理申购 与赎回业务的期间。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5 个工作日，开放期的具体时间由基金管理人在开放期前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上予以公告。如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗 力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务，或依据基金合同需暂停申 购或赎回业务的，开放期时间相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间 以基金管理人届时的公告为准 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《海富通基金管理有限公司证券投资基金注册登记业 务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守；投资者通过上海证券交易所开放式基金销售系 统办理开放式基金份额认购、申购和赎回等业务的，还须遵守上海证券交易所及 中国证券登记结算有限责任公司的有关业务规则及其不时做出的修订 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 三、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：海富通基金管理有限公司 注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 法定代表人：张文伟 成立时间： 2003 年 4 月 18 日 电话： 021 - 38650999 联系人：吴晨莺 注册资本： 1.5 亿元人民币 股权结构：海通证券股份有限公司 51% 、法国巴黎投资管理 BE 控股公司 49% 。 （二）主要人员情况 张文伟先生 ，董事长，硕士，高级经济师。历任交通银行河南省分行铁道支 行行长、紫荆山支行行长、私人金融处处长，海通证券办公室主任，海通证券投 资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副总经理。 2013 年 5 月 起任海富通基金管理有限公司董事长。 刘颂先生 ，董事、总经理，英国籍，工商管理硕士。历任英国伦敦洛希尔父 子有限公司投资银行助理，路透伦敦资产管理战略企划部全球总监 , 路透香港亚 太区资产管理及研究总监，香港景顺投资管理有限公司驻北京办事处首席代表， 景顺长城基金管理有限公司常务副总裁，德意志资产管理大中华区董事总经理。 2015 年 3 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司董事、 总经理。 黄正红先生 ，董事，国民经济学硕士，历任海通证券股份有限公司研究所分 析员、总经理办公室秘书、主任助理、战略发展部副总经理、总经理，现任海通 证券股份有限公司董事会秘 书兼战略发展部总经理。 杨明先生 ，董事，管理学学士。历任中国人民银行新余支行科员，交通银行 新余支行办公室科员、证券业务部负责人、证券业务部副主任、证券业务部主任， 海通证券有限公司新余营业部总经理，海通证券股份有限公司江苏分公司筹备负 责人、总经理、党委副书记，现任海通证券股份有限公司人力资源部总经理、党 委组织部部长。 陶乐斯（ Ligia Torres ）女士 ，董事，法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位， 曾任职于东方汇理银行、渣打银行和欧洲联合银行， 1996 年加入法国巴黎银行 集团工作， 2010 年 3 月至 2013 年 6 月任 法国巴黎银行财产管理部英国地区首席 执行官， 2010 年 10 月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事， 2013 年 7 月 至今任法国巴黎投资管理公司亚太区及新兴市场主管。 黄金源 (Alex NG Kim Guan) 先生 ，董事，马来西亚国籍，文学学士，历任荷 兰通用投资银行新加坡代表处客服主任，荷兰通用资本市场远东区域香港公司证 券部经理，法国巴黎投资管理亚洲有限公司董事，现任法国巴黎投资管理亚洲有 限公司亚太区投资总监。 郑国汉先生 ，独立董事，经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大学 经济系副教授、香港科技大学经济系教授 、香港科技大学商学院经济系教授及系 主任和商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授。现任香港岭南大学校长。 巴约特（ Marc Bayot ）先生 ，独立董事，比利时籍，布鲁塞尔大学工商管理 硕士。布鲁塞尔大学经济学荣誉教授，先锋投资（米兰及都柏林）独立副董事长， Fundconnect 独立董事长、 Degroof 资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎 银行 B Control SICAV 独立董事。 杨国平先生 ，独立董事，硕士，高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委副 书记、代书记，上海市公用事业管理局党办副主任，上海市出租 汽车公司党委书 记，现任大众交通（集团）股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用事业（集 团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 张馨先生 ，独立董事，博士，教授。 1984 年 7 月至今任职于厦门大学经济 学院，历任厦门大学经济学院教授、副院长兼财政系主任、院长。现任厦门大学 经济学院教授、博士生导师。 李础前先生 ，监事长，经济学硕士，高级经济师。历任安徽省财政厅中企处 副主任科员，安徽省国有资产管理局科长，海通证券计划财务部副总经理、总经 理和财务总监。 魏海诺（ Bruno Weil ）先生 ，监事，法国籍， 博士。历任巴黎银行东南亚负 责人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲金 融机构投行业务部负责人、零售部中国代表、南京银行副行长。现任法国巴黎银 行集团（中国）副董事长。 俞涛先生 ，监事，博士， CFA 。先后就职于上投摩根基金管理有限公司、摩 根资产管理（英国）有限公司。曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监。 2012 年 11 月至今任海富通基金管理有限公司产品与创新总监， 2015 年 12 月起 兼任海富通基金管理有限公司总经理助理。 陈虹女士 ，监事，法学士。历任香港的近律师事务所上海代表处律师， 工银 安盛人寿保险有限公司高级法律顾问。 2014 年 7 月至 2016 年 1 月任海富通基金 管理有限公司高级法务经理，现任海富通基金管理有限公司法律部负责人。 奚万荣先生 ，督察长，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。历任 海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计， 2003 年 4 月 加入海富通基金管理有限公司，历任监事、监察稽核总监、总经理助理。 2015 年 7 月起，任海富通基金管理有限公司督察长兼上海富诚海富通资产管理有限公 司监事。 章明女士 ，副总经理，硕士。历任加拿大 BBCC Tech & Trade I nt ’ l Inc 公司高级财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家，国信证券业务 经理和副高级研究员，海通证券股份有限公司对外合作部经理。 2003 年 4 月至 2015 年 7 月任海富通基金管理有限公司督察长， 2015 年 7 月起任海富通基金管 理有限公司副总经理。 陶网雄先生 ，副总经理，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上海 中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。 2003 年 4 月 加入海富通基金管理有限公司， 2003 年 4 至 2006 年 4 月任公司财务部负责人， 2006 年 4 月起任财务总监。 2013 年 4 月起，任海富通基金管理有限公司副总经 理。 何树方先生 ，副总经理，博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长，魁 北克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析师、 基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理， 2011 年 6 月加入海富通基 金管理有限公司，任 总经理助理。 2014 年 11 月起，任海富通基金管理有限公司 副总经理。 谈云飞女士， 硕士。 2005 年 4 月至 2014 年 6 月就职于华宝兴业基金管理有 限公司，曾任产品经理、研究员、专户投资经理 、基金经理助理， 2014 年 6 月 加入海富通基金管理有限公司。 2014 年 7 月至 2015 年 10 月任海富通现金管理 货币基金经理。 2014 年 9 月起兼任海富通季季增利理财债券基金经理。 2015 年 1 月起兼任海富通稳健添利债券基金经理。 2015 年 4 月起兼任海富通新内需混合 基金经理。 2016 年 2 月起兼任海富通货币基金经理。 2016 年 4 月起兼任海富通 双福分级债券、海富通纯债债券、海富通双利债券和海富通养老收益混合基金经 理。 2016 年 9 月起兼任海富通欣益混合、海富通聚利债券及海富通欣荣混合基 金经理。 本基金拟任基金经理谈云飞女士，简历如上。 投资决策委员会常设委员有：刘颂，总经理；胡光涛，总经理助理；王智慧， 总经理助理；邵佳民，总经理助理；杜晓海，多资产策略投资部总监；黄东升， 机构权益投资部总监。投资决策委员会主席由总经理担任。讨论内容涉及特定基 金的，则该基金经理出席会议。 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职 责 1. 依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4. 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5. 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6. 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得 利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7. 依法接受基金托管人的监督； 8. 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10. 编制季度、半年度和年度基金报告； 11. 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 12. 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 13. 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14. 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15. 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16. 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15 年以上； 17. 确保需要向基金投资 人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18. 组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19. 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20. 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21. 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22. 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24. 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25. 执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26. 建立并保存基金份额持有人名册； 27. 法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 ( 四 ) 基金管理人的承诺 1. 基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策 略及限制全权处理本基金的投资。 2. 基金管理人不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止下列行为的发生： （1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5） 用基金资产承销证券； （6） 违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保； （7） 用基金资产从事承担无限责任的投资； （8） 以基金资产向基金管理人、基金托管人出资； （9） 用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交 易活动； （10）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 3. 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1） 越权或违规经营； （2） 违反基金合同或托管协议； （3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6） 玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； （8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9） 贬损同行，以提高自己； （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）法律法规禁止的其他行为。 4. 基金经理承诺 （1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益。 （2） 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益。 （3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动。 （4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 ( 五 ) 基金管理人的内部控制制度 1. 内部控制的原则 本基金管理人的内部控制遵循以下原则： （ 1 ）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项 业 务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工； （ 2 ）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和 岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和监察稽核部，保 持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查； （ 3 ）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立 都要以防范风险、审慎经营为出发点； （ 4 ）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格 遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任 何例外，任何人不得拥有超越制度 或违反规章的权力； （ 5 ）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分 利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； （ 6 ）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司 经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改 变及时进行相应的修改和完善； （ 7 ）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制 更具客观性和操作性； （ 8 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成 本达到最佳的内部控制效果； （ 9 ）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 2. 内部控制制度 公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制 指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性 原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制 度和部门业务规章等三部分有机组成。 （ 1 ）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公 司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制 环境、内控措施等内容加以明确。 （ 2 ）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规性制度、稽核监察制度、 投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财 务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管 理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。 （ 3 ）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、 岗位设置、岗位责任、业务 流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟 定，其制定和实施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准。 公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实 际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。 3. 完备严密的内部控制体系 公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于 其他业务部门的监察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规性制度和稽 核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制 约、关注成本效益的内部监督体系， 对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司 内部控制机制的严格落实。 风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策，由管理层的风 险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务部门制定审 慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到人，实 现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和 已经发生的各种风险。 合规性制度由监察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各个 环节的合法合规性进行 评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监 管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公 司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以 充分维护公司客户的合法权益。 稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部协助和配合督察长 履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、 基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等 公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法 性、合规性、合理 性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户 和公司股东的合法权益。 4. 基金管理人关于内部控制制度的声明 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别 声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和 基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 四、 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话： 95559 交通银行 始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发 钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国 性的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合交 易所挂牌上市， 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2015 年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行 一级资本位列第 17 位，较上 年上升 2 位；根据 2015 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交 通银行营业收入位列第 190 位，较上年上升 27 位。 截至 2016 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 80,918.10 亿元。 2016 年 1 - 9 月，交通银行实现净利润 ( 归属于母公司股东 ) 人民币 525.78 亿元。 交通银行总行设 资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验， 具备基金从 业 资格 ，以及 经济师、会计师、 工程师和律师 等 中高级 专业技术 职称，员工的学历层次较高，专业分布合理 ，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的 资产 托管从业人员队伍 。 （二）主要人员情况 牛锡明先生，董事长、执行董事。 牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事，2013年5月至2013年 10月任本行董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5月任本行副董 事长、执行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学 位，1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事，2013年10月起任本行 行长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金 投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董 事、副行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年 9月任本行董事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994 年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行 长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015 年8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副 总裁；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石 油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2016年9月30日，交通银行共托管证券投资基金206只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券 投资资产和QDLP资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的 梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的 监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监 督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的 设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施 消除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过 行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执 行。 6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作 环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最 佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托 管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托 管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开 发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部 保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托 管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭 管理，有关信息披露由专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施 实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业 务运行进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和 支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应 当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调 整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交 通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 五、 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 名称：海富通基金管理有限公司 住所： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 法定代表人：张文伟 全国统一客户服务号码： 40088 - 40099 （免长途话费） 联系人：康旭 电话： 021 - 38650797 、 38650799 传真： 021 - 33830160 、 33830161 2 、其他销售机构 其他销售机构详见基金份额发售公告。 二、 登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：周明 电话： 010 - 50938 782 传真： 010 - 50938907 联系人： 赵亦清 三、 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人： 陈颖华 经办律师：孙睿 、陈颖华 四、 审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 经办注册会计师：陈玲、 傅琛慧 电话： (021) 23238888 传真： (021) 23238800 联系人： 傅琛慧 六、 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，经2016年6月13日中国证监会证 监许可[2016]1279号文件准予募集注册。 一、基金名称 海富通 欣盛定期开放混合型 证券投资基金 二、基金类型 混合 型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 本基金以定期开放方式运作。本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起 （包括《基金合同》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一 年的期间。本基金的首个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》 生效之日）一年的期间。第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日） 一年的期间，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与 赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5 个工作 日，开放期的具体时间由基金管理人在开放期前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上予以公告。如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其 他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎 回业务的，开放期时间相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金 管理人届时的公告为准。 四 、基金存续期限 不定期 五 、募集对象与募集期 本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人 投资 者 、机构 投资者 和合格境外机构 投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资人。 募集期自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 六 、募集场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金管理人届时发布的增减或变更销售机构的相关公告。 投资人可通过 销售机构 认购本基金。发售渠道为直销机构和其他销售机构 。 七、基金份额的类别 在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利 影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可根据 实际情况，经与基金托管人协商，调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法 及规则进行调整、调整费率水平、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售等， 此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须提前公告。 八 、基金的 发售 面值、认购价格和认购费用 1 、 本基金的 基金 份额 发售 面值为人民币 1.00 元 2 、 认购费 本基金 收取认购费用，认购费用不列入基金资产。 用于本基金的市场推广、 销售、登记等募集期间发生的各项费用 。 本基金认购费率如下： 认购金额（M） 认购费率 M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 200万元≤M＜500万元 0.40% 100万元≤M＜200万元 0.60% M＜100万元 0.80% 同时， 本公司 对通过直销柜台认购的养老金客户与除此之外的其他投资人实 施差别认 购费率。 本公司设定的养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹 集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基 金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业 年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年金养老金产品。如将来出现经 养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发 布临时公告将其纳入养老金客户范围。 对于通过本公司的直销柜台 认 购 本基金 的养老金客户，适用的 认 购费率如 下： 认购金额（M） 认购费率 M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 200万元≤M＜500万元 0.08% 100万元≤M＜200万元 0.12% M＜100万元 0.16% 3. 认购份额的计算 本基金采用前端收费模式，即在认购基金时缴纳认购费。 登记机构根据单 笔 认购的实际确认金额确定每次认购所适用的费率并分别 计算，具体计算公式如下： 认购 费用 ＝认购金额 ×认购费率 / （ 1 ＋认购费率） （当适用固定 金额认购 费 时，认购 费用 = 固定金额 认购费） 净 认购 金额 ＝认购金额－认购 费用 认购份额＝ （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 认购费按四舍五入方法，保留到小数点后两位。认购份额以四舍五入方式 保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例如：某投资者 （非养老金客户） 认购本基金 份额 10,000 元，所对应的认 购费率为 0.80 % 。假定该笔认购金额产生利息 5.00 元。则认购份额为： 认购 费用 ＝认购金额 ×认购费率 / （ 1 ＋认购费率）＝ 10,000 × 0.80% / （ 1 ＋ 0.80 ％）＝ 79.37 元 认购费用＝认购金额－净认购金额＝ 10,000 － 79.37 ＝ 9, 920.63 元 认购份额＝ ( 净认购金额 + 认购利息 )/ 基金份额 发售 面值＝（ 9 920.63 ＋ 5.00 ） /1.00 ＝ 9 925.63 份 即：该投资者投资 10,000 元认购本基金份额，假定该笔认购金额产生利息 5.00 元 ， 在基金合同生效时，投资者账户登记有本基金 份额 9 925.63 份。 九 、 投资人 对基金份额的认购 1 、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细 查阅本基金的基金份额发售公告。 2 、认购方式 本基金认购采取金额认购的方式。 （ 1 ）投资人认购时，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。 （ 2 ）募集期内，投资人可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤 销。 3 、认购确认 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。认购利息折 算的基金份额 采 用 四舍五入 精确到 小数点后两位，由此误差产生的收益或损失 由基金财产承担 。 4 、认购限制 本基金场外 单笔认购 最低 金额 为 10 元， 销售机构在此最低金额之上另有约 定的，从其约定 。 募集期间的单个投资人的累计认购金额不受限制。 十 、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 七、 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份， 基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募 集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办 理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人 或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持 有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 八、 基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回 一、基金的封闭期 本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日） 或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的首个封闭期 为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）一年的期间。第二 个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间，以此类推。本 基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 二、基金的开放期 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申 购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5 个 工作日，开放期的具体时间由基金管理人在开放期前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介上予以公告。如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力 或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购 或赎回业务的，开放期时间相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以 基金管理人届时的公告为准。 三、封闭期与开放期示例 比如，本基金的《基金合同》于 2016年 6 月 1 日生效，则本基金的首个 封闭期为《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）一年的期间， 即2016 年 6 月 1 日至 2017 年 5 月 31 日，首个封闭期结束之后的第一个工 作日为2017 年 6 月 1 日，假设首个开放期时间为 10 个工作日，由于 2017 年 6月 3 日、2017 年 6 月 4 日、2017 年 6 月 10 日和 2017 年 6 月 11 日 均为非工作日，则首个开放期为 2017 年 6月 1 日至 2017 年 6 月 14 日；第 二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间，即 2017 年 6 月 15 日至 2018 年 6 月 14 日，以此类推。 四、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，销售机构为直销机构和其他销售 机构。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基 金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告 。 五、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放期的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海 证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律 法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在封闭 期内，本基金不办理申购、赎回业务。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束 之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。 六、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、场内申购、赎回需遵守上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公 司的相关业务规定。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 七、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额 到账，则申购不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在 发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效 性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申 购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询。 在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据《业务规则》，在不影响基金 份额持有人利益的前提下，对上述业务办理时间进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证 监会备案。 八、申购和赎回的数量限制 1 、本基金单笔申购的最低金额为 10 元，销售机构在此最低金额基础之上另 有约定的，从其约定。 2 、 基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔赎回申请不得低于 10 份基金份 额；基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构 ( 网点 ) 保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回 。 3 、单个投资人累计持有的基金份额不受限制。 4 、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为 10 份。基金份额 持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 10 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 5 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和赎回 的份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 九、申购费用和赎回费用 1、本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、 销售、登记等各项费用。 2 、本基金的 申购费率按照申购金额逐级递减，登记机构根据单 笔 申购的实 际确认金额确定 每笔 申购所适用的费率并分别计算 。 具体 申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M≥500万元 1000元/笔 200万元≤M＜500万元 0.40% 100万元≤M＜200万元 0.60% M＜100万元 0.80% 同时 ， 对通过直销申购本基金的养老金客户与除此之外的其他投资人实施 差别申 购费率。 对于通过本公司的直销 申 购本基金 的养老金客户，适用的 申 购费 率如下： 申购金额（M） 申购费率 M≥500万元 1000元/笔 200万元≤M＜500万元 0.08% 100万元≤M＜200万元 0.12% M＜100万元 0.16% 3 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人，将赎回费全额计入基金 财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人，将赎回费总额的 75% 计入基金财产； 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人，将赎回费总额的 50% 计入基金 财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将赎回费总额的 25% 计入基金财 产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下： 赎回费 持有期 （ Y ） 费率 Y < 7 日 1.5% 7 日 ≤ Y < 30 日 0.75% 30 日 ≤ Y < 365 日 0.5% Y ≥ 365 日 0 4 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 5 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以 对基金销售费用实 行一定的优惠 。 十 、申购份额与赎回金额的计算 1、 申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下： 申购 费用 ＝申购金额 × 申购费率 / （ 1 ＋申购费率） （如适用固定 金额申购 费，申购 费用 = 固定金额 申购费） 净 申购 金额 ＝申购金额－申购 费用 申购份额＝ 净申购金额/T日基金份额净值 申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。 申购份额以四舍五入方式保留 到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例 ： （ 1 ） 某投资者 （非养老金客户） 投资 5,000 元申购本基金 份额 ，对应 申 购 费率为 0.80 % ，假设申购当日基金份额净值为 1.128 元，则其可得到的申购份 额为： 申购 费用 =5,000 × 0.80% /(1+ 0.80 % )= 39.68 元 申购费用 =5,000 - 39.68 = 49 60.32 元 申购份 额 = 4,9 60.32/ 1.128=4, 3 97.45 份 即： 该 投资者投资 5 ,000 元申购本基金份额，假设 申购当日基金份额净值为 1.128 元 ，则投资者可获得 43 97.45 份 基 金份额。 2、 赎回金额的计算 投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 赎回金额＝赎回份额 ×T 日基金份额净值 赎回费＝赎回份额 ×T 日基金份额净值 × 赎回费率 净赎回金额＝赎回金额－赎回费 赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位，由此误差产生的收益 或损失由基金财产承担 。 例： （ 1 ） 某基金份额持有人持有本基金 10,000 份基金份额 30 日 后 ( 未满 365 日 ) 决定赎回，对应的赎回费率为 0. 5 % ，假设赎回当日基金份额净值是 1.148 元， 则可得到的净赎回金额为： 赎回总金额 =10,000×1.148=11,480 .00 元 赎回费用 =11,480×0. 5 %= 57.40 元 净赎回金额 =11,480 .00 - 57.40 =11,4 22.60 元 即：某基金份额持有人持有 10,000 份本基金基金份额 30 日 后 ( 未满 365 日 ) 赎回，假设赎回当日本基金份额净值是 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11,4 22.60 元。 3、 基金份额净值的计算公式 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告。遇特殊情况， 经 中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。计算公式为： T 日基金份额净值＝ T 日基金资产净值 /T 日基金份额的余额数量 本基金 的 份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入 ， 由此产生 的收益或损失由基金财产承担 。 十一 、申购与赎回的登记 1 、基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以 撤销。 2 、投资人 T 日申购基金成功后，基金登记机构在 T ＋ 1 日为投资人增加权益 并办理登记手续，投资人自 T ＋ 2 日起有权赎回该部分基金份额。 3 、投资人 T 日赎回基金成功后，基金登记机构在 T ＋ 1 日为投资人扣除权益 并办理相应的登记手续。 4 、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 十二、拒绝或暂停申购的情形 在开放期间发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请：1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 （未完）  |