[发行]中欧养老混合：更新招募说明书摘要（2016年第1号）
中欧 基金管理有限公司 中欧 养老 产业 混合 型 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2016 年第 1 号） 基金管理人： 中欧基金管理有限公司 基金托管人： 中国 建设 银行 股份有限公司 二零一 六 年 十二 月 本基金经 201 5 年 9 月 29 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监 会”）下发的 《关于准予中欧 养老 产业 混合 型 证券投资基金 注册 的批复》 （证监许 可 [201 5 ] 2215 号文）准予募集注册。 本基金基金合同于 2016 年 5 月 13 日正式 生效。 重要提示 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国 证监会 注册 ，但 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对 基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说 明书和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一 证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预 期的金融工具， 投资人 购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券。中小企业私募债券存在因市场交 易量不足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出 现违约、无法支付到期本息的信用风险，可能影响基金资产变现能力，造成基金 资产损失。本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的 投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金， 属于 较高 预期收益和预期风险水平的投资品种 。 投资人 购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类 金融机构。 投资人 应当认真阅读 基金合同 、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收 益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否 和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金 销售 业务资格的其他机构购买基金。 投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担 基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人 在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。 基金管理人 依照恪尽职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来 表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基 金管理人提醒 投资人 注意基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在 作出 投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人 自行负担。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2016 年 11 月 12 日（特别事项注明除 外），有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 目 录 一、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 1 二、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................... 9 三、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 13 四、基金的名称 ................................ ................................ ................................ ............................. 23 五、基金的类型 ................................ ................................ ................................ ............................. 23 六、基金的投资类型 ................................ ................................ ................................ ..................... 23 七、基金的投资方向 ................................ ................................ ................................ ..................... 23 八、基金的投资策略 ................................ ................................ ................................ ..................... 23 九、基金的业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ............. 27 十、基金的风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ............. 27 十一、基金的投资组合报告 ................................ ................................ ................................ ......... 27 十二、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ......................... 33 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 34 十四、对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ......................... 37 一、基金管理人 一、基金管理人概况 1 、名称：中欧基金管理有限公司 2 、住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层 3 、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大 厦 5 层 、 上海市虹口区公平路 18 号 8 栋 - 嘉昱大厦 7 层 4 、法定代表人：窦玉明 5 、组织形式：有限责任公司 6 、设立日期： 2006 年 7 月 19 日 7 、批准设立机关：中国证监会 8 、批准设立文号：证监基金字 [2006]102 号 9 、存续期间：持续经营 10 、电话： 021 - 68609600 11 、传真： 021 - 33830351 12 、联系人：袁维 13 、客户服务热线： 021 - 68609700 ， 400 - 700 - 9700 （免长途话费） 14 、注册资本： 1.88 亿元人民币 15 、股权结构： 意大利意联银行股份合作公司（简称 UBI ）出资 6,580 万元人民币，占公司 注册资本的 35% ； 国都证券股份有限公司出资 3,760 万元人民币，占公司注册资本的 20% ； 北京百骏投资有限公司出资 3,760 万元人民币，占公司注册资本的 20% ； 上海睦亿投资管理合伙企业（有限合伙）出资 3,760 万元人民币，占公司注 册资本的 20% ； 万盛基业投资有限责任公司出资 940 万元人民币，占公司注册资本的 5% ； 上述 5 个股东共出资 18,800 万元人民币。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 窦玉明先生， 清华大学经济管理学院本科、硕士，美国杜兰大学 MBA ，中国 籍。中欧基金管理有限公司董事长，上海盛立基金会理事会理事，国寿投资控股 有限公司独立董事。曾任职于君安证券有限公司、大成基金管理有限公司。历任 嘉实基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副总经理兼基金经理，富国基金 管理有限公司总经理。 Marco D ’ Este 先生，意大利籍。现任中欧基金管理有限公司副董事长。历 任布雷西亚农业信贷银行（ CAB ）国际部总监，联合信贷银行（ Unicredit ）米兰 总部客户业务部客户关系管理、跨国公司信用状况管理负责人，联合信贷银行东 京分行资金部经理，意大利意联银行股份合作公司（ UBI ）机构银行业务部总监， 并曾在 Credito Italiano （意大利信贷银行）圣雷莫分行、伦敦分行、纽约分 行及米兰总部工作。 朱鹏举先生 ，中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、国都证券股份有限 公司投资银行总部业务董事、投资银行业务内核小组副组长，兼任国都景 瑞投资 有限公司副总经理。曾任职于联想集团有限公司、中关村证券股份有限公司、大 连柏荣工程技术有限公司，国都证券股份有限公司计划财务部高级经理、副总经 理。 刘建平先生，北京大学法学硕士，中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、 总经理。历任北京大学助教、副科长，中国证券监督管理委员会基金监管部副处 长，上投摩根基金管理有限公司督察长。 David Youngson 先生，英国籍。现任 IFM （亚洲）有限公司创办者及合伙人， 英国公认会计师特许公会 - 资深会员及香港会计师公会会员，中欧基金管理有限 公司独立董事。历任安永（中国香 港特别行政区及英国伯明翰，伦敦）审计经理、 副总监，赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务总监。 郭雳先生，北京大学法学博士（国际经济法），美国哈佛大学法学硕士（国 际金融法），美国南美以美大学法学硕士（国际法 / 比较法），中国籍。现任北京 大学法学院教授、院长助理，中欧基金管理有限公司独立董事。历任北京大学法 学院讲师、副教授，美国康奈尔大学法学院客座教授。 戴国强先生， 中国籍。上海财经大学金融专业硕士，复旦大学经济学院世界 经济专业博士。现任中欧基金管理有限公司独立董事。历任上海财经大学金融学 院常务副院长、 院长、 党委书 记，上海财经大学 MBA 学院院长兼书记，上海 财经大学商学院书记兼副院长。 2 、基金管理人监事会成员 唐步先生，中欧基金管理有限公司监事会主席，中欧盛世资产管理（上海） 有限公司董事长，中国籍。历任上海证券中央登记结算公司副总经理，上海证券 交易所会员部总监、监察部总监，大通证券股份有限公司副总经理，国都证券 股 份有限 公司副总经理、总经理，中欧基金管理有限公司董事长。 廖海先生，中欧基金管理有限公司监事，上海源泰律师事务所合伙人，中国 籍。武汉大学法学博士、复旦大学金融研究院博士后。历任深圳市深华工贸总公 司法律顾问，广 东钧天律师事务所合伙人，美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP 律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。 陆正芳女士， 中欧 基金管理有限公司交易总监，中国籍，上海财经大学证券 期货系学士， 13 年以上证券及基金从业经验。历任申银万国证券股份有限公司 中华路营业部经纪人。 李琛女士， 中欧 基金管理有限公司客户服务总监，中国籍，同济大学计算机 应用专业学士， 17 年以上证券及基金从业经验。历任大连证券上海番禺路营业 部系统管理员，大通证券上海番禺路营业部客户服务部主管 。 3 、高级管理人员 窦玉明先生，中欧基金管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。 刘建平先生，中欧基金管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。 卢纯青女士，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理，兼任中欧基金管理 有限公司研究总监、事业部负责人，中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕士， 11 年以上基金从业经验。历任北京毕马威华振会计师事务所审计，中信基金管理有 限责任公司研究员，银华基金管理有限公司研究员、行业主管、研究总监助理、 研究副总监。 许欣先生，中欧基金管理有限公司分管市场副总经理，中国籍。中国人民大 学金融学硕士， 15 年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分公 司销售经理，嘉实基金管理有限公司机构理财部总监，富国基金管理有限公司总 经理助理。 卞玺云女士 ，中欧基金管理有限公司督察长，中国籍。中国人民大学注册会 计师专业学士， 9 年以上证券及基金从业经验。历任 毕马威会计师事务所助理审 计经理，银华基金管理有限公司投资管理部副总监，中欧基金管理有限公司风控 总监。 4 、 本基金基金经理 袁争光先生， 中欧养老产业混合型证券投资基金 基金经理 , 中国籍 。 上海财 经大学金融学专业硕士， 10 年以上证券及基金从业经验。历任上海金信证券研 究所研究员，中原证券研究所研究员，光大保德信基金研究员 ， 中欧基金管理有 限公司研究员、高级研究员、基金经理助理兼高级研究员、中欧沪深 300 指数增 强型证券投资基金（ LOF ）基金经理（自 2013 年 4 月 11 日起至 2015 年 5 月 18 日）、中欧鼎利分级债券型证券投资基金基金经理（自 2014 年 5 月 7 日起至 2015 年 5 月 25 日）、中欧纯债分级债券型证券投资基金基金经理（自 2013 年 1 月 31 日起至 2015 年 5 月 25 日）、中欧增强回报债券型证券投资基金（ LOF ）基金经理 基金经理（自 2 014 年 5 月 7 日起至 2015 年 7 月 13 日） 、 中欧价值智选回报混合 型证券投资基金 基金经理 （ 201 5 年 5 月 29 日起至 2016 年 9 月 1 日 ） 。现任中欧 新动力混合型证券投资基金（ LOF ）基金经理（自 2015 年 5 月 29 日起至今）、 中 欧瑾和灵活配置混合型证券投资基金基金经理 （ 2016 年 4 月 29 日 起至 今 ） 、 中 欧养老产业混合型证券投资基金基金经理 （ 2016 年 5 月 13 日 起至 今 ） 。 王健女士 ， 中欧养老产业混合型证券投资基金 基金经理 , 中国籍。 浙江大学 生物物理学专业硕士， 13 年以上证券从业经验。历任红塔证券研究中心医药行 业研究员，光大保德信基金管理有限公司医药行业研究员、基金经理。 2015 年 加入中欧基金管理有限公司， 现 任事业部负责人、 中欧新动力混合型证券投资基 金（ LOF ）基金经理 （ 2016 年 11 月 3 日 起至 今 ） 、 中欧瑾和灵活配置混合型证券 投资基金基金经理 （ 2016 年 11 月 3 日 起至 今 ） 、 中欧养老产业混合型证券投资 基金基金经理 （ 2016 年 11 月 3 日 起至 今 ） 。 5 、基金管理人投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构，由总经理刘 建平、分管投资副总经理卢纯青、事业部负责人周蔚文、陆文俊、刁羽、周玉雄、 曲径、赵国英 、 曹名长、王健、王培组成。其中总经理刘建平任投资决策委员会 主席。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及 时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、法律、行政法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生。 2 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。 4 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责。 5 、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 6 、基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益； （ 3 ）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动； （ 4 ）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则。内部控 制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2 、内部控制的体系结构 公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，各个业务 部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的 执行。具体而言，包括如下组成部分： （ 1 ）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终 的责任。 （ 2 ）监事会：对公司的经营情况进行检查，并对董事会和管理层履行职责 的情况进行监督。 （ 3 ）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责；就内部控制制度和 执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；向董事会和中国证监会进行 定期、不定期报告。 （ 4 ）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作，对基金投资的所有重大 问题进行决策。 （ 5 ）风险控制委员会：协助确立公司风险控制的原则、目标和策略，并就 风险控制重要事项进行讨论和决策。 （ 6 ）监察稽核部：独立于其他部门和业务活动，对内部控制制度的执行情 况进行全面及专项的检查和反馈，使公司在良好的内部控制环境中实现业务目标。 （ 7 ）业务部门：具体执行公司各项内部控制制度及政策，确保各项业务活 动合法、合规进行。 3 、内部控制的措施 （ 1 ）部门及岗位设置体现了职责明确、相互制约原则。 各部门及岗位均设立明确的授权分工及工作职责，并编制详细的岗位说明书 和业务流程；建立重要凭据传递及信息沟通制度，实现相关部门、相关岗位之间 的监督制衡。 （ 2 ）严格授权控制。 授权控制贯穿于公司经营活动的始终。公司建立了合理的授权标准和流程， 确保授权制度的贯彻执行。重大业务的授权应采取书面形式，明确授权内容和实 效，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制。 （ 3 ）实行恰当的岗位分离。 建立科学的岗位分离制度，各业务部门在适当授权的基础上实行恰当的岗位 分离。重要业务和岗位进行物理隔离，投资与交易、交易与清 算、基金会计与公 司会计等重要岗位不得有人员重叠。 （ 4 ）建立完善的资产分离制度。 建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委 托资产实行独立运作，分别核算。 （ 5 ）建立严密有效的风险管理系统。 风险管理系统包括两方面：一是公司主要业务的风险评估和检测办法、重要 部门风险指标考核体系以及业务人员道德风险防范体系等；二是公司灵活有效的 应急、应变措施和危机处理机制。通过严密有效的风险管理系统，对公司内外部 风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 （ 6 ）建立完整的信息资料保全系统。 真实、 全面、及时、准确地记载每一笔业务，及时准确地进行会计核算和业 务记录，完整妥善地保管好会计、统计和各项业务资料档案，确保原始记录、合 同契约、各种信息资料数据真实完整。 4 、基金管理人关于内部控制制度的声明书 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本基金管理人特 别声明以上关于内部控制制度和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的 变化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 二、基金托管人 一、基金托管人的情况 1 、基金托管人的基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行 ，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股 票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2015 年末，本集团资产总额 18.35 万亿元，较上年增长 9.59% ；客户贷款和 垫款总额 10.49 万亿元，增长 10.67% ；客户存款总额 13.67 万亿元，增长 5.96% 。 净利润 2,289 亿元，增长 0.28% ；营业收入 6,052 亿元，增长 6.09% ，其中，利 息净收入增长 4.65% ，手续费及佣金净收入增长 4.62% 。平均资产回报率 1.30% ， 加权平均净资产收益率 17 .27% ，成本收入比 26.98% ，资本充足率 15.39% ，主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网 点数量达 1.45 万个，综合营销团队 2.15 万个，综合柜员占比达到 88% 。启动深 圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网 点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显，电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达 95.58% ，较上年提升 7.55 个百分点；同时推广账号支付、手机支 付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式，成功实现绝大多数主 要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿 元，多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08% ，客户金融资产总量增长 32.94% 。非金融企业债务融资工具累计 承销 5,316 亿元，承销额市场领先。资产托管业务规模 7.17 万亿元，增长 67.36% ； 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获 突破，继伦敦之后，再获任瑞士、智利人民币清算行资格；上海自贸区、新疆霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标 居同业首位。 2015 年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项，并独家荣获美国《环 球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年 “世界银行品牌 1000 强”中，以一级资本总额位列全球第二；在美国《福布斯》 杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核 算处、跨境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服 务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2 、主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行 业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，资产托管业务部副总经理，曾就 职于中国建设银行青岛分行、中国 建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长 期从事托管业务管理等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 3 、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、 QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末，中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。中国建设银 行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业 务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严 格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、 准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行 风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业 务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督 工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 3 、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系， 建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规 范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检 查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料 严格 保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三 、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“托管业务综合系统 —— 基金监督子系统”，严格按照现行 法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监 会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2 、监督流程 1. 每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行 情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金 投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评 价，报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一） 直销机构： 中欧基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 栋 - 嘉昱大厦 7 层 法定代表人：窦玉明 联系人： 袁维 电话： 021 - 68609602 传真： 021 - 68609601 客服热线： 021 - 68609700 ， 400 - 700 - 9700 （免长途话费） 网址： www.zofund.com （二）其他销售 机构 1) 名称： 中国工商银行股份有限公司 住所 : 北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址 : 北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人 : 易会满 联系人 : 刘秀宇 电话： 0 10 - 6610860 传真 : 010 - 66107571 客服热线 :95588 网址 :www.icbc.com.cn 2) 名称： 招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 - 83198888 传真： 0755 - 83195109 客服热线： 95555 公司网站： www.cmbchina.com 3) 名称： 中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人：王洪章 联系人：张静 电话： 010 - 66215533 传真： 010 - 66218888 客服热线： 95533 网址： www.ccb.com 4) 名称： 交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话： 021 - 58781234 传真： 021 - 58408483 客服热线： 95559 网址： www.bankcomm.com 5) 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：刘信义 联系人：唐苑 电话： 021 - 61618888 传真： 021 - 63604199 客服热线： 95528 网址： www.spdb.com.cn 6) 名称： 国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人： 王少华 联系人：黄静 电话： 010 - 84183389 传真： 010 - 64482090 客服热线： 400 - 818 - 8118 网址： w ww.guodu.com 7) 名称： 平安证券 股份有限 公司 住所： 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 办公地址： 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人： 谢永林 联系人： 周一涵 电话： 021 - 3863746 传真： 0755 - 82435367 客服热线： 95511 - 8 网址： www.stock.pingan.com 8) 名称： 上海好买基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话： 021 - 20613999 客服热线： 400 - 700 - 9665 网址： www.howbuy.com 9) 名称： 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 8 01 法定代表人：汪静波 联系人：张姚杰 电话： 021 - 38602377 传真： 021 - 38509777 客服热线： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com 10) 名称： 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：徐昳绯 电话： 0571 - 28829790 传真： 0571 - 26698533 客服热线： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn 11) 名称： 上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 联系人：李广宇 电话： 021 - 54509998 - 7019 传真： 021 - 64385308 客服热线： 400 - 1818 - 188 网址： www.1 234567.com.cn 12) 名称： 浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 法定代表人：李晓涛 联系人：汪林林 电话： 0571 - 88920810 传真： 0571 - 86800423 客服热线： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com 13) 名称： 上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 办公地址：上海市浦东 新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话： 021 - 20665952 传真： 021 - 22066653 客户热线： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com 14) 名称： 珠海盈米财富管理有限公司 住所：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 电话： 020 - 89629099 传真： 020 - 89629011 客户热线： 020 - 89629099 网址： www.yingmi.cn 15) 名称： 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2 - 45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F 法定代表人：钱昊旻 联系人：孙雯 电话： 010 - 59336519 传真： 010 - 59336500 客服热线： 400 - 890 - 9998 网址： www.jnlc.com 16) 名称： 上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人：沈继伟 联系人：徐鹏 电话： 021 - 50583533 传真： 021 - 50583633 客服热线： 400 - 067 - 6266 网址： www.leadfund.com.cn 17) 名称： 上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话： 021 - 52822063 传真： 021 - 52975270 客服热线： 4000 - 466 - 788 网址： www.66zichan.com 18) 名称： 北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 法定代表人：钟斐斐 联系人：吴季林 电话： 010 - 61840688 传真： 010 - 61840699 客服热线： 4000 - 618 - 518 网址： https://danjuanapp.com 19) 名称： 天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202 - 124 室 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 法定代表人：丁东华 联系人 ：郭宝亮 电话： 010 - 59287984 传真： 010 - 59287825 客服热线： 400 - 111 - 0889 网址： www.gomefund.com 20) 名称 ： 北京广源达信投资管理有限公司 住所 ： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 办公地址 ： 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 法定代表人 ： 齐剑辉 联系人 ： 王英俊 电话 ： 13911468997 传真 ： 010 - 92055860 客服热线 ： 400 - 623 - 6060 网址 ： www.niuiufund.com 21) 名称 ： 上海万得投资顾问有限公司 住所 ： 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址 ： 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 法定代表人 ： 王廷富 联系人 ： 徐亚丹 电话 ： 021 - 51327185 传真 ： 021 - 50710161 客服热线 ： 400 - 821 - 0203 网址 ： 暂 无 22) 名称 ： 北京新浪仓石基金销售有限公司 住所 ： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 ( 西扩 )N - 1 、 N - 2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址 ： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 ( 西扩 )N - 1 、 N - 2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人 ： 李昭琛 联系人 ： 付文红 电话 ： 010 - 62676405 传真 ： 010 - 62676582 客服热线 ： 010 - 62675369 网址 ： www.xincai.com 23) 名称 ： 上海云湾投资管理有限公司 住所 ： 中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层， 200127 办公地址 ： 中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层， 200127 法定代表人 ： 戴新装 联系人 ： 江辉 电话 ： 021 - 20538888 传真 ： 021 - 20539999 客服热线 ： 400 - 820 - 1515 网址 ： www.zhengtongfunds.com 基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少 销售 机构，并另行公告。销售 机构可以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。各销售 机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。 二、 登记机构 名称： 中欧基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家 嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 栋 - 嘉昱大厦 7 层 法定代表人 ： 窦玉明 总经理：刘建平 成立日期： 2006 年 7 月 19 日 电话： 021 - 6860960 0 传真： 021 - 68609601 联系人： 杨毅 三、 出具法律意见书的 律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 经办律师： 黎明 、 陆奇 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人： 陆奇 四、 审计基金财产的 会计师事务所 会计师事务所名称： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址： 上海市 湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话： 021 - 23238888 传真： 021 - 23238800 联系人： 俞伟敏 经办会计师：单峰 、 俞伟敏 四、基金的名称 中欧养老产业混合型基金 。 五、基金的类型 契约型、开放式 六、基金的投资类型 在有效控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超 越业绩比较基准的收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票）、固定 收益类资产（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业 私募债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短 期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式债券回购、银行存 款及现金等）、衍生工具（权证、股指期货、股票期权等）以及经中国证监会批 准允许基金投资的其它金融工具（但需符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金 投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一）大类资产配置策略 本基金运用自上而下和自下而上相结合的方法进行大类资产配置，强调通过 自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析有机结合进行前瞻性的决策。综 合考虑本基金的投资目标、市场发展趋势、风险控制要求等因素，制定本基金资 产的大类资产配置比例。 （二）股票投资策略 1 、养老产业的界定： 本基金所界定的养老产业是指伴随我国人口老龄化及人口年龄结构转变而 催生的以服务老年人群为目标的相关产业，旨在提供包括： 1 ）满足老年人所需 的家政服务； 2 ）满足老年人所需的医疗保健服务； 3 ）满足老年人所需的衣食住 行服务； 4 ）满足老年人所需的休闲娱乐服务。 与老年人相关的家政服务：包括日常看护、疾病护理、心理开导等方向。落 实到行业层面，主要包括申万一级行业中的电子、通信、医药生物。 与老年人相关的医疗保健服务：包括养生保健、监护诊断、治疗康复等方向。 落实到行业层面，主要包括申万一级行业中的医药生物、机械设备、轻工制造、 通信、计算机。 与老年人相关的衣食住行服务：包括养老地产、日常消费、金融保险等方向。 落实到行业层面，主要包括申万 一级行业中的农林牧渔、家用电器、食品饮料、 纺织服装、交通运输、房地产、商业贸易、银行、非银金融、传媒。 与老年人相关的休闲娱乐服务：包括旅游娱乐、老年大学、老年健身等方向。 落实到行业层面，主要包括申万一级行业中的休闲服务、传媒、公用事业。 未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对养老产业的界定范围发生 变动，本基金可调整对上述主题界定的标准，并在更新的招募说明书中进行公告。 如未来申万宏源证券研究所对行业分类标准进行调整，则本基金亦将酌情进行相 应调整。如申万宏源证券研究所不再发布行业分类标准，本基金将根据对养 老产 业的界定，选择符合相应主题范畴的上市公司股票进行投资。 因上述原因使得 本基金持有的养老产业股票的比例低于非现金基金资产的 80% ，本基金将在三十 个工作日之内进行调整。 2 、个股投资策略： 在上述养老产业界定的基础上，本基金将以定性和定量相结合的方式、从价 值和成长等因素对个股进行选择，精选估值合理且成长性良好的上市公司进行投 资。 （ 1 ）定量分析 本基金结合盈利增长指标、盈利质量指标、估值指标、现金流量指标等与上 市公司经营有关的重要定量指标，对目标上市公司的价值进行深入研究，并对上 市公司的盈利能力、财务质量和经营效率进行分析，为个股选择提供依据。 （ 2 ）定性分析 本基金认为股票价格的合理区间并非完全由其财务数据决定，还必须结合企 业发展战略、公司治理结构和管理水平、公司的行业地位、公司增长的可持续性、 技术专利优势、市场拓展能力、创新能力等定性因素，给予股票一定的折溢价水 平，并最终决定股票合理的价格区间。 根据上述定量和定性分析的结果，本基金进一步从价值 和成长两个维度对股 票进行评估。 （三）债券投资策略 本基金将采取久期偏离、期限结构配置、类属配置、个券选择等积极的投资 策略，构建债券投资组合。 1 、 久期偏离 本基金通过对宏观经济走势、货币政策和财政政策、市场结构变化等方面的 定性分析和定量分析，预测利率的变化趋势，从而采取久期偏离策略，根据对利 率水平的预期调整组合久期。 2 、 期限结构配置 本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断，适时采用哑铃型 或梯型或子弹型投资策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，以便最大限度 的避免投资组合收益受债券利率变动的负 面影响。 3 、 类属配置 类属配置指债券组合中各债券种类间的配置，包括债券在国债、央行票据、 金融债、企业债、可转换债券等债券品种间的分布，债券在浮动利率债券和固定 利率债券间的分布。 4 、 个券选择 个券选择是指通过比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素， 确定一定期限下的债券品种的过程。 （四） 股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃 的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整 的交易成本。 （五） 资产支持证券投资策略 本基金通过对 资产支持证券 资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证 券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投 资资产支持证券。 （六）股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的，参与股票期权的投 资。本基金将在有效控制风险的前提下，选择流动性好、交易活跃的期权合约进 行投资。本基金将基于对证券市场的预判，并结合股指期权定价模型，选择估值 合理的期权合约。 基金管理人将根据审慎原则，建立股票期权交易决策部门或小组，按照有关 要求做好人员培训工作，确保投资、风控等核心岗位人员具备股 票期权业务知识 和相应的专业能力，同时授权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项，以 防范期权投资的风险。 （七） 中小企业私募债投资策略 与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让， 普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究，结合公司财务 分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优 品种进行投资。具体为：①研究债券发行人的公司背景、产业发展趋势、行业政 策、盈利状况、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的长期运作风险； ②运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能力、成长能 力、现金流水平等方面进行综合评价，评估发行人财务风险；③利用历史数据、 市场价格以及资产质量等信息 ，估算私募债券发行人的违约率及违约损失率；④ 考察债券发行人的增信措施，如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基金、有序 偿债安排等；⑤综合上述分析结果，确定信用利差的合理水平，利用市场的相对 失衡，选择具有投资价值的品种进行投资。 （八） 权证投资策略 本基金的权证投资以控制风险和锁定收益为主要目的。在个券层面上，本基 金通过对权证标的公司的基本面研究和未来走势预 判，估算权证合理价值，同时 还充分考虑个券的流动性，谨慎进行投资 。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率× 75 %+ 中债综合指数收益 率× 25 % 。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金，属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据基金合同规定，复核了本投资组合报告，保证复核内容不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据取自本基金 2016 年第 3 季 度报告，所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例（%） 1 权益投资 85,542,698.02 86.52 其中：股票 85,542,698.02 86.52 2 基金投资 － － 3 固定收益投资 5,005,000.00 5.06 其中：债券 5,005,000.00 5.06 资产支持证券 － － 4 贵金属投资 － － 5 金融衍生品投资 － － 6 买入返售金融资产 5,000,000.00 5.06 其中：买断式回购的买入返售金 － － 融资产 7 银行存款和结算备付金合计 2,711,681.39 2.74 8 其他资产 615,570.66 0.62 9 合计 98,874,950.07 100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（％） A 农、林、牧、渔业 13,570,537.87 13.80 B 采矿业 － － C 制造业 53,075,407.48 53.99 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 6,822,403.20 6.94 E 建筑业 49,740.84 0.05 F 批发和零售业 5,656,049.50 5.75 G 交通运输、仓储和邮政业 3,123,902.56 3.18 H 住宿和餐饮业 － － I 信息传输、软件和信息技术服务 业 1,866,421.57 1.90 J 金融业 － － K 房地产业 － － L 租赁和商务服务业 1,378,235.00 1.40 M 科学研究和技术服务业 － － N 水利、环境和公共设施管理业 － － O 居民服务、修理和其他服务业 － － P 教育 － － Q 卫生和社会工作 － － R 文化、体育和娱乐业 － － S 综合 － （未完）  |