[发行]建信安心保本七号：更新招募说明书摘要（2017年第1号）
建信安心保本七号混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2017 年第 1 号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二零一七年一月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 3 月 10 日证监许可 [2016] 484 号文注册募集。本基金的基金合同于 2016 年 6 月 8 日正式生 效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对 本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风 险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特 性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品 种。投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类 金融机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同等信息披露文件，了解 基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、 投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力 相适应，并自行承担投资风险。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理 的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 8 日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本招募说明 书已 经基金托管人复核。 一、基金管理人 一、基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人：许会斌 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文 批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司， 65% ；美 国信安金融服务公司， 25% ；中国华电集团资本控股有限公司， 10% 。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总 裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 二、主要人员情况 1 、董事会成员 许会斌先生，董事长。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董 事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任中国建设银行批发业务总监； 自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总 经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务 部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高 级经济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献 奖、河南省五一劳动奖章等奖项。 1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专 业大学本科毕业。 孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资 本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年获得 长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证 券处副处长，中国建 设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行 业务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄 证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人 存款与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。 1990 年毕业于伦敦政 治经济学院，获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大 学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信 国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国 保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。 袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。 1981 年毕业 于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银 行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库 务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首 席营运 官。 殷红军先生，董事，现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经 理。 1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任 中国电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资 咨询部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本 控股有限公司副总经理。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研 究生部。历 任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际 财务有限公司总经理助理 / 资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副 总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。 王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中 银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政 员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 ( 加拿大 ) 有限公 司总裁兼首席行政员等。 1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕 士学位。 伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸 易大学法学院教授，兼 任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法 专业委员会副主任。 2 、监事会成员 王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管 理人员工商管理专业，高级经济师。历任中国建设银行山东省分行计划处 职员；中国建设银行新疆区分行计划处、信贷处、风险处和人力部等副处 长、处长、行长助理、副行长；中国建设银行总行机构业务部副总经理。 2015 年 10 月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总 监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新 加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部总经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学 士， 2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中 进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司 计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司） 计划财务部经理，中国华电集团财务 有限公司财务部经理，中国华电集团 资本控股有限公司企业融资部经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总 经理。 2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任 安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。 2005 年 8 月加入建信基 金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副 总经理 , 英国特许公认会计师公会（ ACCA ）资深会员。 1997 年毕业于中国 人民大学会计系 , 获学士学位； 2010 年毕业于 香港中文大学 , 获工商管理硕 士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公 司基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任 公司监察稽核部。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总 经理。 1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任 中国建设银行北京分行科技部科员、中国建设银行信息技术管理部主任科 员、项目经理。 2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监 助理、副总监；信息技术部副总监、总监。 3 、公司高管人员 孙志晨先生 ，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。 1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经 理、行长办公室高级副经理； 2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历 任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和 首席战略官； 2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我公司控股子公司建信资本管 理有限责任公司董事、总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专 任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。 张威威先生，副总裁，硕士。 19 97 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务， 2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证券基金销售业务，任高级副经理； 2005 年 9 月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、 总监、公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。 1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资 贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金 融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科 员、主 任科员、机构业务部高级副经理等职； 2006 年 3 月加入我公司，担 任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司督 察长， 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。 1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海 经贸股份有限公司工作； 2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部， 历任副主任科员、业务经理、高级经理助理； 2005 年 9 月加入建信基金管 理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼 综合管理部总经理。 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 4 、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5 、本基金基金经理 李菁女士，固定收益投资部总经理，硕士。 2002 年 7 月进入中国建设 银行股份有限公司基金托管部工作，从事基金托管业务，任主任科员。 2005 年 9 月进入建信基金管理有限责任公司，历任债券研究员、基金经理 助理、基金经理、资深基金经理、投资管理部副总监、固定收益投资部总 监， 2007 年 11 月 1 日至 2012 年 2 月 17 日任建信货币市场基金基金经理； 2009 年 6 月 2 日起任本基金的基金经理； 2011 年 6 月 16 日起任建信信用 增强债券型证券投资基金基金经理； 2016 年 2 月 4 日起任建信安心保本五 号混合型证券投资基金； 2016 年 6 月 8 日起任建信安心保本七号证券投资 基金基金经理； 2016 年 11 月 16 日起任建信恒瑞一年定期开放债券型证券 投资基金基金经理。 6 、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总裁。 梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁，固定收益投资部总经理 姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。 顾中汉先生，权益投资部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦北楼 法定代表人：李庆萍 成立时间： 1987 年 4 月 7 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 467.87 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字 [2004]125 号 联系人：中信银行资产托管部 电话： 4006800000 传真： 010 - 65550832 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外 结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销 政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外 汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管 箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进 出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资 者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代 理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日）。（依法须经批准的项目，经相 关 部门批准后依批准的内容开展经营活动。） 中信银行（ 601998.SH 、 0998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银 行，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国 内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚 声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革 的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名“中信银行”。 2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立 中信银行股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领 先的西班 牙对外银行（ BBVA ）建立了优势互补的战略合作关系。 2007 年 4 月 27 日， 中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。 2009 年，中信银 行成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金） 70.32% 股权。 经过近三十年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之 一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 （二）主要人员情况 2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见 的 SAS70 审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程 的风险管理和内 部控制的健全有效性全面认可。 孙德顺先生，中信银行行长。 1958 年出生，东北财经大学经济学硕士。 1981 年 4 月至 1984 年 5 月，就职于中国人民银行。 1984 年 5 月至 2005 年 11 月，任职中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、总行数 据中心（北京）等单位。 1995 年 12 月至 2005 年 11 月，任中国工商银行北 京分行行长助理、副行长。 1999 年 1 月至 2004 年 4 月，兼任中国工商银行 总行数据中心（北京）总经理。 2005 年 12 月至 2009 年 12 月，任交通银行 北京分行行长。 2010 年 1 月至 2011 年 10 月，任交 通银行北京管理部副总 裁，兼任北京分行行长。 2011 年 10 月至 2014 年 5 月，任中信银行副行 长。 2014 年 5 月至 2016 年 6 月，任中信银行常务副行长。 杨毓先生 , 中信银行副行长，分管托管业务。 1962 年 12 月生， 2011 年 4 月起担任中国建设银行江苏省分行行长，党委书记； 2006 年 7 月至 2011 年 3 月担任中国建设银行河北省分行行长，党委书记； 1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中国建设银行河南省分行工作，历任计划财务处科员，副处 长，信阳地区中心支行副行长，党组成员，计划处处长，中介处处长，郑 州市铁路专业支 行行长，党组书记，郑州分行行长，党委书记，金水支行 行长，党委书记，河南省分行副行长，党委副书记。 刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学 博士。 1996 年 8 月进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银 行部处经理、总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经 理、副总经理（主持工作）。 （三）基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信 用、勤勉尽责”的原 则，切实履行托管人职责。 截至 2016 年三季度末，中信银行已托管 103 公开募集证券投资基金，以及 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII 等其他托 管资产，托管总规模达到 5.92 万亿元人民币。 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 基金管理人 直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人：许会斌 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易平台 投资者可以通过 基金管理人 网上交易平台办理基金的认购、申购、赎 回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录 基金管理人 网 站查询。 基金管理人 网址： www.ccbfund.cn 。 2 、 代销 机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 ( 长安兴融中心 ) 法定代表人：王洪章 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝 阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人： 李庆萍 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com （ 3 ）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码： 200120 ） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码： 200120 ） 法定代表人：牛锡明 客服电话： 95559 网址： http://www.95559.com.cn （ 4 ）光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人：唐双宁 客户客服电话： 95595 网址： www.cebbank.com （ 5 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话： 95555 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.cmbchina.com （ 6 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 客户服务电话： 95568 公司网站： www.cmbc.com.cn （ 7 ）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 : 4006788887 网址： www.zlfund.cn ， www.jjmmw.com （ 8 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 : 4000766123 网址： www.fund123.cn （ 9 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 : 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （ 10) 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 客户服务电话 : 4001818188 网址： www.1234567.com.cn （ 11) 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客户服务电话 : 4009200022 网址： www. Licaike.com （ 12 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com （ 13 ）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话： 4008188866 网址： www.shengshiview.com （ 14 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 法定代表人：梁越 客户服务电话： 4007868868 网址： www.chtfund.com (15) 上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807 - 5 室 法定代 表人：张皛 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： www.chinapnr.com (16) 北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人： 梁洪军 客户服务电话： 400 - 819 - 6665 网址： www.buyforyou.com.cn (17) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人：汪静波 客户服务电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com/ (18) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：郭坚 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com / (19) 北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 法定代表人：董浩 客户服务电话： 400 - 068 - 1176 网址： www.jimufund.com/ (20) 深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室 法定代表人：齐小贺 客户 服务电话： 0755 - 83999913 网址： www.jinqianwo.cn/ (21) 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线： 020 - 89629066 网址： http://www.yingmi.cn/ (22) 和谐保险销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302 法定代表人：蒋洪 客户服务热线： 95569 网址： www.hx - sales.com (23) 奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深 港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 法定代表人： TAN YIK KUAN 客户服务热线： 400 - 684 - 0500 网址： https:// www.ifastps.com.cn (24) 北京汇成基金销售有限公司 地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线： 010 - 56282140 网址： www.fundzoe.cn (25) 天津国美基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 法定代表人：丁东华 客户服务热线： 400 - 111 - 0889 网址： www.gomefund.com (26) 上海利得基金销售有限公司 地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人：沈继伟 客户服务热线： 400 - 033 - 7933 网址： www.leadbank.com.cn (27) 上海万得投资顾问有限公司 地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表人： 王廷富 客户服务热线： 400 - 821 - 0203 网址： www.windmoney.com.cn (28) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 地址：深圳 市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人：张彦 客户服务热线： 400 - 166 - 1188 网址： http://www.jrj.com.cn/ (29) 大泰金石基金销售有限公司 地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 法定代表人：袁顾明 客户服务热线： 400 - 928 - 2266 网址： https://www.dtfunds.com/ 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的 其他 机 构销售本基金，并及时公告。 二、 基金份额 登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人：许会斌 联系人：郑文广 电话： 010 - 66228888 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：黎明 经办律师：黎明、陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人：杨绍信 联系人：陈熹 联系电话： 021 - 23238888 传真： 021 - 23238800 经办注册会计师：许康玮、陈熹 四、基金的名称 建信安心保本七号混合型证券投资基金 五、基金类型 保本混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在严 格控制风险和保证本金安全的基础上，力争实现基金资产的稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券 （包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、可转换债 券、可分离交易债券、可交换债券、短期融资券以及经法律法规或中国证 监会允许投资的其他债券类金融工具）、资产支持证券、债券回购、银行 存款、货币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金 融工具，但需 符合中国证监会的相关规定。 本基金根据投资组合保险机制对安全资产即固定收益类资产（包括各 类债券、银行存款、货币市场工具等）和风险资产即权益类资产（股票、 权证等）的投资比例进行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资 产占基金资产的比例不高于 40% ；固定收益类资产占基金资产的比例不低 于 60% ，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金 资产净值的 5% 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金的资产包括风险资产和安全资产，本基金投资策略分为两个层 次：一层为基金在风险资产和安全资产两大类资产上的配置策略；另一层 为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略。 1 、大类资产配置策略 本基金采用恒定比例组合保险策略（ Constant - Proportion Portfolio Insurance ， CPPI ）来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略 不仅能从投资组合资产配置的水平上基本消除投资到期时基金净值低于本 金的可能性，降低投资风险，而且能在一定程度上使基金分享股市整体性 上涨带来的收益。 CPP I 是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析， 根据市场波动等因素调整放大倍数，并相应调整安全资产与风险资产投资 的比例，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目 标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。 （ 1 ） CPPI （恒定比例组合保险）投资策略 CPPI 的投资步骤可分为三步： 第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应 持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线； 第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全 垫； 第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍 数）的资金规模投资于风 险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。 （ 2 ）放大倍数的确定和调整 本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量、 定性分析的基础上通过定量定性综合分析的结果。本基金采用定性和定量 两种分析方法确定放大倍数以达到最优效果。其中，定量分析手段包括： 为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动率；为 减小构造成本而确定的放大倍数波动范围；定性的分析手段包括：宏观经 济运行情况、利率水平、基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测 等。 一般情况下，本基 金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债 券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经济运行情况、利率水平等 因素，制订下月的放大倍数区间，并提交投资决策委员会审核确定；然 后，基金经理根据放大倍数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额 度、基金净值、距离保本周期到期时间等因素，对放大倍数进行调整。在 特殊情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，本 基金也将对放大倍数进行及时调整。 2 、安全资产投资策略 本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融 债、央行票据、企业债、公司债、可转 换债券、短期融资券、资产支持证 券、债券回购等）、货币市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括 债券投资组合策略和个券选择策略。 1 ）债券投资组合策略 本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略，并依据 风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。 本基金将持有相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、金融债，其中一 部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流 动性。这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利 率、收益率曲线、再投资等风险。 在债券组合的调整 上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预 测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。 2 ）个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等 级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。 3 ）可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行 风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、 其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权 定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有 。 4 ）资产支持证券品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券（ ABS ）、住房抵押贷款支持证券（ MBS ） 等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条 款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本 面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。 3 、风险资产投资策略 本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。 1 ）股票资产投资策略 本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优 选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋 求超额收益。 A 、行业配置策略 本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行 股票投资的行业配置。 在定性分析方面，以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础，利用 经济周期、行业的市场容量和增长空间、行业发展政策、行业结构变化趋 势、行业自身景气周期等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩 增长趋势。本基金重点关注如下几类行业：行业景气度高或处于拐点的行 业；受益于技术升级或消 费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。 定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、 行业 PEG 等。 B 、个股精选策略 本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和 成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估值，对股票的 内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值做出判断。在 价值维度，主要考察股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股 票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来 12 个月每股收益相 对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业务增长 率等指 标。 2 ）权证投资策略 本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并 结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆 策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保 护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资 产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准： 2 年期银行定期存款收益率（税前）。 本基金是保本基金，保本周期为 2 年。以 2 年期银行定期存款收益率 作为本基金的业绩比较基准，能够使投资者理性判断本基金产品的风险收 益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受 的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较 基准时，本基金管理人可以与基金托管人协商一致，而无需经基金份额持 有人大会审议，并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公 告。 十、基金的风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品 种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理 人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人 中信 银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 10 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内 容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日，本报告所列财务数 据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 72,988,579.32 1.47 其中：股票 72,988,579.32 1.47 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,250,785,416.90 25.11 其中：债券 1,250,785,416.90 25.11 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 1,578,546,651.82 31.69 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 2,063,010,879.57 41.42 8 其他资产 15,582,657.47 0.31 9 合计 4,980,914,185.08 100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 8,307,462.00 0.17 B 采矿业 - - C 制造业 48,318,916.86 0.97 D 电力、热力、燃气及水生产 和供应业 4,275,663.00 0.09 E 建筑业 45,750.11 0.00 F 批发和零售业 11,631,405.63 0.23 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术 服务业 232,158.54 0.00 J 金融业 177,223.18 0.00 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理 业 - - O 居民服务、修理和其他服务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 72,988,579.32 1.47 以上行业分类以 2016 年 09 月 30 日的证监会行业分类标准为依据。 2.2报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期未投资沪港通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 000333 美的集团 347,100 9,375,171.00 0.19 2 600755 厦门国贸 739,800 6,488,046.00 0.13 3 000921 海信科龙 473,700 5,599,134.00 0.11 4 600409 三友化工 623,900 5,490,320.00 0.11 5 300398 飞凯材料 70,797 5,253,845.37 0.11 6 002251 步 步 高 357,900 5,110,812.00 0.10 7 000895 双汇发展 200,500 4,729,795.00 0.10 8 600066 宇通客车 210,000 4,632,600.00 0.09 9 002458 益生股份 105,000 4,386,900.00 0.09 10 002228 合兴包装 837,100 4,352,920.00 0.09 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 248,675,000.00 5.00 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 21,036,000.00 0.42 5 企业短期融资券 130,154,000.00 2.62 6 中期票据 - - 7 可转债 （可交换债） 10,780,416.90 0.22 8 同业存单 840,140,000.00 16.89 9 其他 - - 10 合计 1,250,785,416.90 25.15 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序 号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 111609165 16 浦发 CD165 3,000,000 295,590,000.00 5.94 2 020128 16 贴债 30 2,500,000 248,675,000.00 5.00 3 111603007 16 农行 CD007 2,500,000 248,300,000.00 4.99 4 111697185 16 德阳银 行 CD073 2,000,000 196,940,000.00 3.96 5 011698101 16 苏交通 SCP010 1,000,000 100,100,000.00 2.01 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1本期国债期货投资政策 本基金报告期内未投资于国债期货。 10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 10.3本期国债期货投资评价 本报告期本基金未投资国债期货。 11、 投资组合报告附注 11.1本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调 查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 11.2基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 12、其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 138,801.12 2 应收证券清算款 62,976.96 3 应收股利 - 4 应收利息 15,379,890.27 5 应收申购款 989.12 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 15,582,657.47 13、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 四、序 号 五、债券代码 六、债券名称 公允价值(元) 占基金资产净 值比例（％） 1 113009 广汽转债 七、10,348,932.60 0.21 14、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序 号 股票代码 股票名称 流通受限部分的 公允价值 ( 元 ) 占基金资产 净值比例（ % ） 流通受限情 况说明 1 300398 飞凯材料 5,253,845.37 0.11 重大资产重 组 本基金截至 2016 年 09 月 30 日止持有以上因公布的重大事项可能产生重大影响而被 暂时停牌的股票，该类股票将在所公布事项的重大影响消除后，经交易所批准复牌。 十二、基金的业绩 基金业绩截至日为 20 16 年 9 月 30 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶 段 基金净值 收益率① 基金净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①—③ ②—④ 自 201 6 年 6 月 8 日 成立至 201 6 年 9 月 30 日 0.50% 0.04% 0.67% 0.01% - 0.17% 0.03% 十三、基金的费用概览 （一）申购费与赎回费 1 、申购费 投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ， 申购费率随申购金 额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金，申购 费用 按 每日累计申购金 额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用 。 本基金的申购费率如下表所示： 申购金额（ M ） 费率 M<100 万元 1.2% 100 万元 ≤M<200 万元 0.8% 200 万元 ≤M<500 万元 0.6% M≥500 万元 每笔 1000 元 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财 产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为 “ 建 信兴利灵活配置混合型证券投资基金 ”，申购费率最高不超过 5% ，具体 费率以届时公告为准。 2 、赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越 长，所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人 承担。 本基金的赎回费率如下： 基金份额持有期限（ N ） 费率 N≤1 年 2.0% 1 年 1.6% N≥2 年 0% 注： 1 年指 365 天。 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金 份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对 于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财 产；对于持有期 不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，赎 回费用 75% 归入基金财产；对于持有期 不少于 3 个月但小于 6 个月的基金 份额所收取的赎回费，赎回费用 50% 归入基金财产；对于持有期 不少于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 25% 归入基金财产。 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转型为 “ 建信 兴利灵活配置混合型证券投资基金 ”，赎回费率最高不超过 5% ，具体费 率及赎回费归入基金财产的比例以届时公告为准。 基金份额持有人赎回或转换转出其持有的本基金基金份额时应按基金 合同和本招募说明书规定的费率确定并支付赎回费。若保本周期提前到 期，本基金进入过渡期，对于认购或过渡期申购基金份额并持有到期但持 续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5% 的赎回费，对于认购或过渡期申购基 金份额并持有到期但持续持有期长于 7 日（含 7 日）但少于 30 日的投资人 收取 0.75% 的赎回费 ，并将上述赎回费全额计入基金财产；对于认购或过 渡期申购基金份额并持有到期但持续持有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月的投资人收取 0.5% 的赎回费，并将赎回费总额的 75% 计入基金财产； 对于认购或过渡期申购基金份额并持有到期但持续持有期长于 3 个月（含 3 个月）但少于 6 个月的投资人收取 0.5% 的赎回费，并将赎回费总额的 50% 计入基金财产；对于认购或过渡期申购基金份额并持有到期但持续持有期 长于 6 个月（含 6 个月）的投资人不收赎回费。 （二）申购份数与赎回金额的计算方式 1 、申购份额的计算 申购本基金基金份额的申购费用 采用前端收费模式（即申购基金时缴 纳申购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购 份额的计算方式如下： （ 1 ）申购费用为比例费用时 净申购金额＝申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值 （ 2 ）申购费为固定金额时，计算方法为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝（净申购金额 / 申购当日基金份额净值 上述计算结果 均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生 的误差计入基金财产。 例：某投资者投资 5 万元申购本基 金的基金份额，假设申购当日基金 份额净值为 1.150 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额 =50000/ （ 1+1.2% ） =49407.11 元 申购费用 =50000 - 49407.11=592.89 元 申购份额 =49407.11/1.150=42962.71 份 即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.150 元，则其可得到 42962.71 份基金份额，需缴纳的申购费用 为 592.89 元。 2 、赎回金额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回 净额为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下： 赎回总金额 = 赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额 - 赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位， 由此产生的误差计入基金财产。 例：某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持有期限小于 1 年，赎 回适用费率为 2.0% ，假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可 得净 赎回金额为： 赎回总金额＝ 10000 × 1.148 ＝ 11480 元 赎回费用＝ 11480 × 2.0% ＝ 229.60 元 净赎回金额＝ 11480 － 229.60 ＝ 11250.40 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持有期限小于 1 年，假设 赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11250.40（未完）  |