[发行]工银保本3号：更新招募说明书（2017年第1号）
工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 （2017年第 1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2013年5月15日证监许可[2013] 658号文核准募集。 本基金基金合同已于2013年6月26日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识 本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资 风险，由投资者自行负担。 本基金是一只保本混合型基金，属于基金中的低风险品种。因为本基金可以配置二级 市场股票和股指期货，所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票和股指期 货的债券型基金。本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于 初始面值。本基金未持有到期，投资者赎回时不能获得保本保证，将承担市场波动的风险。 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金 在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、 地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支 持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产， 股票（包括创业板、中小板或中国证监会核准的上市的股票）、权证及股指期货等权益类资 产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关 规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险机制对安全 资产（包括债券、货币市场工具等固定收益资产）和风险资产（股票、权证及股指期货等 权益资产）的投资比例进行动态调整。其中，股票等风险资产占基金资产的比例不高于 40%； 债券、债券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低于 60%；本基金开放期内， 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值的 2 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，但在封闭期内，本基金持有现金或者到期日在 一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制。 本基金以保本运作周期和到期操作期相结合的方式运作。本基金以 3年为一个保本运 作周期，本基金的到期操作期为保本运作周期到期日（不含当日）及之后 5个工作日（含 第 5个工作日），在到期操作期，本基金接受申购、赎回、转换转出申请。本基金将在到期 操作期结束后设置 5至 20个工作日的过渡期，过渡期内，本金将暂停办理日常赎回、转换 转出业务。本基金的每个保本运作周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作，本基金 封闭期内不接受基金份额的申购、赎回和转入转出，本基金的每个受限开放期为 1个工作 日，受限开放期间隔 6个月，在受限开放期本基金仅有限度地确认赎回申请。因而，基金 份额持有人面临因不能全部赎回基金份额而产生的流动性风险。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2016年12月25日，有关财务数据和净值表现数据截止 日为2016年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 3 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 目 录 重要提示 .......................................................................2 一、绪言 .......................................................................5 二、释义 .......................................................................5 三、基金管理人 ................................................................11 四、基金托管人 ................................................................19 五、相关服务机构 ..............................................................25 六、基金的募集 ................................................................57 七、基金合同的生效 ............................................................59 八、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................59 九、保本 ......................................................................70 十、基金的投资 ................................................................83 十一、基金的业绩 .............................................................103 十二、基金的财产 .............................................................106 十三、基金财产的估值 .........................................................107 十四、基金的收益与分配 .......................................................112 十五、基金的费用与税收 .......................................................114 十六、基金的会计与审计 .......................................................116 十七、基金的信息披露 .........................................................117 十八、基金的风险揭示 .........................................................121 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................124 二十、基金合同的内容摘要 .....................................................127 二十一、基金托管协议的内容摘要 ...............................................127 二十二、对基金份额持有人的服务 ...............................................127 二十三、其他应披露事项 .......................................................130 二十四、招募说明书存放及查阅方式 .............................................132 二十五、备查文件 .............................................................132 附件一：基金合同摘要 .........................................................133 附件二：基金托管协议摘要 .......................................................1 4 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 一、绪言 《工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法 规以及《工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理 有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 2.基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 3.基金托管人：指招商银行股份有限公司 4.基金合同：指《工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的 5 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信保本 3号混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金招募说明 书》及其定期的更新 7.基金份额发售公告：指《工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金份额发售公告》 8.法律法规：中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、规范性文件及 对该等法律法规不时作出的修订 9.《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013年 6月 1日起实施的，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部 法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《关于保本基金的指导意见》：指中国证监会 2010年 10月 26日颁布并实施的 《关于保本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订 14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17.个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效 身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国证监会批准可投资于证券投资基 金的其他自然人 18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其 6 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 他组织 19.合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证 券市场的中国境外的机构投资者 20.投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22.担保人：在基本招募说明书中如无特别指明即为第一个保本运作周期的保本担保人， 指中海信达担保有限公司或基金保本运作周期内更换的保本担保人 23.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24.销售机构：指直销机构和代销机构 25.直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司 26.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务 资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 27.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 28.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人 基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册、办理非交易过户业务等 29.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为工银瑞信基金 管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 30.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 31.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基 金的基金份额变动及结余情况的账户 32.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 33.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 7 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 35.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36.保本运作周期：指基金管理人提供保本的期限，在基金合同中如无特别指明即为第 一个保本运作周期，即 3年 37.保本运作周期到期日或到期日：在本招募说明书中如无特别指明即为第一个保本运 作周期届满日，即基金合同生效之日起至三年后的年度对应日前一日，如该对日为非工作 日，保本运作周期到期日顺延至下一个工作日 38.到期操作期：本基金的到期操作期为保本运作周期到期日（不含当日）之后 5个 工作日（含第 5个工作日） 39.过渡期：本基金保本到期操作期结束日的下一工作日至下一保本运作周期开始日前 一工作日的期间为过渡期；本基金将在到期操作期结束后设置5至20个工作日的过渡期，过 渡期最长不超过20个工作日 40.受限开放期：在首个保本运作周期中，本基金的受限开放期为本基金基金合同生效 日的每 6个月对日。在第二个及以后的保本运作周期中，本基金的受限开放期为该保本运 作周期首日的每 6个月对日。本基金的每个受限开放期为 1个工作日 41.年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，如该对应日期为非工作 日，则顺延至下一个工作日，若该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至下一工作日 42. 6个月对日：指某一特定日期在后续每 6个日历月中最后一个日历月的对应日期， 如该对应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日，若该日历月中不存在对应日期的，则 顺延至下一工作日 43．持有到期：指基金份额持有人在保本运作周期内一直持有所认购，或到期操作期 或者过渡期申购或者转换转入，或从上一保本运作周期转入当期保本运作周期的基金份额 的行为 44.保本金额：指本基金第一个保本运作周期的保本金额为基金份额持有人认购并持有 到期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、 认购费用及募集期间的利息收入之和；本基金第一个保本运作周期后各保本运作周期的保 本金额为经基金份额折算后，基金份额持有人持有至各保本运作周期到期的基金份额的投 资金额及到期操作期、过渡期申购费用之和。 45.保本：指本基金第一个保本运作周期到期日，如按基金份额持有人认购并持有到期 的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项 之和计算的总金额低于其保本金额，则基金管理人补足该差额（即保本赔付差额），并在保 8 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 本运作周期到期日后 20个工作日内（含第 20个工作日，下同）将该差额支付给基金份额 持有人；其后各保本运作周期到期日，如基金份额持有人到期操作期或者过渡期申购或者 转换转入、或从上一保本运作周期转入当期保本运作周期并持有到期的基金份额的可赎回 金额加上该部分基金份额在当期保本运作周期内的累计分红款项之和低于其保本金额，由 当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务 人将该差额（即保本赔付差额）支付给基金份额持有人 46.保本赔付差额：指根据《基金合同》，在第一个保本运作周期到期日，基金份额持 有人认购并持有到期的基金份额与保本运作周期到期日基金份额净值的乘积加上其认购并 持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额的差额；以及在其后 各保本运作周期到期日，基金份额持有人到期操作期或者过渡期申购或者转换转入、或从 上一保本运作周期转入当期保本运作周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分 基金份额在当期保本运作周期内的累计分红款项之和低于其保本金额的差额部分 47.认购并持有到期的基金份额：指基金份额持有人认购并持有到当期保本运作周期到 期日的基金份额 48.担保：指担保人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任担保 49.保证合同：指担保人和基金管理人签订的《工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 保证合同》 50.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 51.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 52.T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 53.开放日（期）：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（工作期） 。本基金的开放日（期）含到期操作日（期）、受限开放日（期）和过渡日（期） 54.封闭期：指本基金在每个保本运作周期内，除受限开放期以外的期间。在每个封闭 期内本基金采取封闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，基金份额持有人不得申请申 购、赎回和转换出入本基金 55.定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的 模式 56.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 57.《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》， 是规范基金管理人所管理的证券投资基金登记结算方面的业务规则，由基金管理人和投资 9 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 人共同遵守 58.认购：指在基金募集期内，投资人按照基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 59.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 60.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 61.基金转换：基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同 一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 62.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 63.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、 申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 64.巨额赎回：指本基金到期操作期的单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的 20% 65.元：指人民币元 66.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 67.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 68.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 69.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 70.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 71.销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 72.基金份额类别：指根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同将基 10 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和 基金份额累计净值 73.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 74.不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、 甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年 6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 沈立强先生，董事长，硕士，高级会计师。1976年参加工作，先后在中国人民银行杭 11 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 州分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行 营业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄 处处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理（兼）、浙江分行行长助理、副行 长、党委副书记；中国工商银行河北分行行长；中国工商银行上海分行行长，兼任上海市 银行同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学 会副会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务 理事、上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海 财经大学校董会董事，上海市人大代表。 Neil Harvey先生，董事，瑞士信贷执行董事，常驻香港。瑞士信贷银行香港和大中华 区首席执行官，负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时，Neil Harvey先生还是资 产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey先生在投资银行和资产管理 领域有三十年的工作经历，对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解，在亚太地区也有十七 年的工作经历。Neil Harvey先生在瑞士信贷工作十五年，担任过很多职务，目前他是资产 管理亚太和新兴市场负责人。此前，他担任亚洲（除日本）投资银行和固定收益业务负责 人。另外，他在瑞士信贷和其他公司都担过要职，负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中 东、土耳其和俄罗斯地区的业务。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投 资管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银家族财 富（上海）投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副 处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商 银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专 职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长， 中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州A&M大学经济系AlfredF.Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划” 12 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特 聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列为中 国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中 国经济等。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，北京大学经济学院院长，教授，博士生导师， 享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金 融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科 专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国C.V. Starr 冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美 国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇，主持过 20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998 年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政 府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今 担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2.监事会成员 郑剑锋先生：监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国 区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士：监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所 高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月 加入工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。 倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入 13 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 工银瑞信战略发展部，现任副总监。 章琼女士：监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任 职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任工银瑞信运作部联 席总监。 3、高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000年7月至 2001年11月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001年12月至2006年12月， 任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债 券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006年加 入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司，历 任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年8月至1993年 5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994年6月至2002年4月，任职于 中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月 至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经 理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 欧阳凯先生，14年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理； 2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理，2011年 12月 27日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013年 2月 7日至今担 任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型 14 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 证券投资基金)基金经理，2013年 6月 26日起至今担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金 经理, 2013年 7月 4日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至今担任 工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 张洋先生，4年证券从业经验；宾夕法尼亚大学电子工程专业博士，沃顿商学院统计 学硕士；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理， 2015年 8月 17日至今，担任 工银瑞信双债增强债券型证券投资基金(自 2016年 9月 26日起，变更为工银瑞信双债增强 债券型证券投资基金（LOF）)基金经理；2015年 8月 17日至今，担任工银瑞信保本 3号 混合型证券投资基金基金经理；2016年 11月 22日至今，担任工银瑞信新得益混合型证券 投资基金基金经理。 本基金历任基金经理 王勇先生，自 2013年 6月 26日至 2015年 1月 9日管理本基金。 王佳女士：自 2014年 7月 30日至 2015年 6月 8日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生，简历同上。 杜海涛先生，简历同上。 宋炳珅先生，12年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员； 2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债 券型证券投资基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理； 2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理； 2014年 1月 20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月 20 日至今，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年 10月 23日至今， 担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日至今，担任工银医疗保健 行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至今，担任工银战略转型主题股票基金基金 经理。 欧阳凯先生，简历同上。 黄安乐先生，13年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合 15 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 型证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 2014年 10月 22日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年 4月 28日 至今，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年 1月 29日至今，担任工 银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理。 李剑峰先生，13年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任专户投资部总监，专户投资 部投资经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2.办理基金备案手续； 3.对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6.编制中期和年度基金报告； 7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8.办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9.召集基金份额持有人大会； 10.保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： 16 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事可能使基金承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 17 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，主要负责对公司治理结构进行定期的评估、 检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险 管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事 会下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独 立董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事 会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公 司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活 动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险 控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和 合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题 和重大事项进行风险评估； c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资 产分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 18 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和 相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及 岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长 和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的 第三道防线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈 报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与 其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建 立了清晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部 等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监 察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改 进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 19 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年 3月成 功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用 国际会计标准上市的公司。2006年 9月又成功发行了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所 挂牌交易（股票代码：3968），10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截 至 2016年 9月 30日，本集团总资产 55,639.90亿元人民币，高级法下资本充足率 14.16%， 权重法下资本充足率 12.73%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同意，更名为 资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工 60人。2002年 11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证 券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年 4月，正 式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托 管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保 险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管 核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使 命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务 综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管 银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计 划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、 第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 20 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 经过十四年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2016年招商银行加大高收益托管 产品营销力度，截至 11月末新增托管公募开放式基金 80只，新增首发公募开放式基金托 管规模 566.49亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势，托管费收入、托管资产均创出历 史新高，实现托管费收入 40.54亿元，同比增长 29.28%，托管资产余额 9.62万亿元，同 比增长 52.89%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资 金托管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012中国金融品 牌「金象奖」“十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行” 。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获奖项国内 托管银行,该行“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖” ；7月荣膺 2016年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董事长。英国 东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公 司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、 中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长 和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总 经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美 国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003年 7月至 2013年 5月历任上 海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业 务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年 12月加入本行，历任杭 州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行长，南昌分 行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年 4月起任本行副行长。兼任招银 国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人 员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分 行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托 管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开 发者之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、 21 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2016年 11月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 231只开放式基金及其它托 管资产，托管资产为 9.62万亿元人民币。 （四）托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范 运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化 解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利于查错防弊、堵 塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、 完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。稽核监 察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主 管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督，及时发现 内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则，监督制 衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并 由全部人员参与。 （2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、托管资 产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执 行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和 检查。 22 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 （4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约 束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托管业务 经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环 境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念 等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和 完善。 （6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上适当分离， 办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风 险领域。 （8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等 方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成 本实现有效控制。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务 管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》 和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密 管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资 产安全和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件 发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银行还制定了《招商银行 托管业务危机事件应急处理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备 份中心进行备份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双 岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务 运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地 同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日进行备份，所 有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 23 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视 同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做 好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网 双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源控制。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等 有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、基金投融资比 例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基 金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》 、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整 期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和 有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在 通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业 务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或 就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议 的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资 料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金 管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对 24 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节 严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 法定代表人：郭特华 传真：010-66583111 联系人：王秋雅 联系电话：010-66583234 公司网站：www.icbccs.com.cn 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网站：www.icbc.com.cn （2）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 25 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com/ （4）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010－84588888 传真：010－84865560 客户服务电话：010—84588888 网址：http://www.cs.ecitic.com/ （5）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话：0571－86811958 传真：0571－85783771 客户服务电话：0571—95548 26 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 网址：http://www.bigsun.com.cn/ （6）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （7）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010－85130588 传真：010－65182261 客户服务电话：4008888108 网址：http://www.csc108.com/ （8）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 联系人：黄维琳、钱达琛 电话：021—33389888 传真：021－33388224 客户服务电话：95523或 4008895523 网址：http://www.swhysc.com/ （9）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 27 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （10）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-63080985 传真：010-63080978 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （11）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 电话：0755－22626172 传真：0755－82400862 客户服务电话：4008816168 网址：http://www.pingan.com/ （12）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层及第 04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 28 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 客户服务电话：4006008008 网址：http://www.china-invs.cn/ （13）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 办公地址：成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话：028-86690126 传真：028-86690126 客服电话：4006600109 网址：www.gjzq.com.cn （14）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张婷 电话：023-63786220 传真：023-63786212 客户服务电话：4008096096 网址：http://www.swsc.com.cn （15）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人：宋德清 联系人：黄恒 联系电话：010－58568235 联系传真：010－58568062 客服电话：010-58568118 公司网址：www.hrsec.com.cn （16）厦门证券有限公司 29 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 注册地址：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 联系方式：0592-5161642 客户服务电话：0592-5163588 网址：www.xmzq.cn （17）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路 2段华侨国际大厦 22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路 2段华侨国际大厦 22-24层 法定代表人：雷杰 联系人：郭军瑞 电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 客户服务电话：95571 网址：http://www.foundersc.com （18）新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 法定代表人：刘汝军 联系人：马骏杰 电话：010-83561329 传真：010-83561094 客服电话：400-698-9898 网址：www.xsdzq.cn （19）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 电话：022－28451861 30 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 传真：022－28451892 客户服务电话：4006515988 网址：http://www.bhzq.com （20）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话：0755—82960223 传真：0755－82943636 客户服务电话：4008888111；95565 网址：http://www.newone.com.cn/ （21）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：021－22169081 传真：021－22169134 客户服务电话：4008888788；95525 网址：http://www.ebscn.com/ （22）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755－82825551 传真：0755－82558355 客户服务电话：4008001001 网址：http://www.essences.com.cn 31 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 （23）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室 法定代表人：范炎 联系人：沈刚 电话：0510－82831662 传真：0510－82830162 客户服务电话：4008885288（全国），0510-82588168（无锡） 网址：http://www.glsc.com.cn （24）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：方加春 联系人：罗芳 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客户服务电话：4008888128 网址：http://www.tebon.com.cn （25）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹 电话：020－88836999 传真：020－88836654 客户服务电话： 961303 网址：http://www.gzs.com.cn （26）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 32 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ （27）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670161 客户服务电话：95521 网址：www.gtja.com （28）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701邮编：100032 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010－66045608 传真：010－66045500 客户服务电话：010-66045678 网址：http://www.txsec.com （29）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经十路 20518号 办公地址：山东省济南市经七路 86号 23层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531－81283938 33 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 传真：0531－81283900 客户服务电话：95538 网址：http://www.qlzq.com.cn/ （30）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931－8888088 传真：0931－4890515 客户服务电话：0931-4890619/4890618/4890100 网址：http://www.hlzqgs.com/ （31）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：拉萨市北京中路 101号 法定代表人：陈宏 联系电话：021-36535002 传真：021-36533017 联系人：汪尚斌 公司网址：www.xzsec.com 客户咨询电话：40088-11177 （32）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （33）北京展恒基金销售有限公司 34 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （34）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509988-7019 客服电话：400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （36）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 35 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 联系人：薛年 联系电话：021-58870011-6705 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （37）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话：021-38602750 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址：http://www.noah-fund.com/ （38）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ （39）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话：010-65215266 客服电话：010-85572999 36 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 传真：010-65185678 网址：http://www.harvestwm.cn/ (40)众升财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：高晓芳 联系电话： 010-59393920-811 客服电话：4008080069 传真： 010-59393074 网址： www.zscffund.com （41）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （42）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （43）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 37 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真： 010-58325282 网址： t.jrj.com （44）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 法定代表人：沈伟桦 联系人：王巨明 联系电话： 010-85892781 客服电话： 400-609-9200 网址: www.yixinfund.com （45）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 4楼 法定代表人：余磊 联系人：刘鑫 联系电话：（027）87618889 传真：（027）87618882 客服电话：（027）87618889 公司网址：http://www.tfzq.com （46）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话：021-52629999 38 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （47）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 传真：010－68858117 客户服务电话：95580 网址：http://www.psbc.com （48）一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话：010-88312877-8033 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （49）中国国际期货有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层 办公地址：北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层 法定代表人：王兵 联系人：赵森 联系电话：010-65807399 客服电话：95162 网址：www.cifco.net （50）中期资产管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层 法定代表人：路瑶 39 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 联系人：侯英建 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807609 网址：www.cifcofund.com （51）中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3号 3号楼 7457房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层 法定代表人：黄俊辉 联系人：张立新 联系电话：010-58276785 客服电话：400-650-9972 网址：www.sinowel.com (52)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40号二十一世纪大厦 A303 法定代表人：杨涛 联系人：周君 联系电话：010-53570568 客服电话：400-819-9868 网址：www.tdyhfund.com （53）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人：罗细安 联系人：李皓 联系电话：13521165454 客服电话：400-001-8811 网址：www.zengcaiwang.com （54）海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 40 工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金 更新的招募说明书 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 联系人：冯立 联系电话：021-80133535（未完）  |