[发行]诺安黄金：更新招募说明书摘要（2017年第1期）
诺安 全球黄金 证券投资基金 招募说明书 （更新）摘要 201 7 年 第 1 期 基金管理人：诺安基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 （一） 诺安全球黄金证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督 管理 委员会 2010 年 11 月 26 日 证监 许可 【 2010 】 1712 号 文核准公开募集 ， 本基金的基金合同于 2011 年 1 月 13 日正式生效。 （二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》 经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 （三）本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动。 在投资本基金前，投资者应全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑自身的风险承 受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金管 理人提醒投资者 “ 买者自负 ” 原则 , 在投资者作出投资决策后， 须承担基金投资中出现的各 类风险 ， 包括： 投资标的风险、汇率及外汇管制风险、政治风险、税务风险、法律风险等境 外投资风险；利率风险、流动性风险、操作风险、会计核算风险、交易结算风险、技术系统 运行风险、通讯风险、不可抗力风险等开放式基金风险。 （四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构 成新基金业绩表现的保证。 （五）本基金通过投资于有实物黄金支持的黄金ETF紧密跟踪国际金价，金价波动会影 响基金净值。 （六）金价走势在一定时间内有波动，过去走势不代表未来表现，投资者应根据自己的 判断审慎投资。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年 1月13日，有关财务数据和净值表现截止日为2016年12月31日(财务数据未经审计)。 一 、基金名称 诺安全球黄金证券投资基金 二 、基金的类 别 基金中基金 三 、投资目标 本基金主要通过投资于 境外 有 实物黄金 支持的黄金 ETF ，紧密跟踪金价走势，为投资者 提供一类可有效分散组合风险的黄金类金融工具。 四 、投资范围 本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地 区证券监管机构登记注册的 公募基金中 有 实物黄金 支持的黄金交易所交易基金、货币市场工 具以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。 此外，本基金为对冲本外币的汇率风险， 可以投资于外汇 远期合约、外汇互换协议、期权等金融工具。 实物黄金 支持（ Physical gold underlying ）的黄金 ETF 是指以标准化的实物黄金为基 础资产，并可以用实物黄金申购赎回基金份额的黄金 ETF 。 本基金投资于有 实物黄金 支持的黄金 ETF 不低于基金资产的 80% ；现金或者到期日不超 过一年的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金管理人在 与基金托管人协商一致并 履行相关程序后，可相应调整本基金的投资比例 限制 规定，不需经 基金份额持有人大会审议。 五 、投资策略 本基金主要通过投资于有 实物黄金 支持的黄金 ETF 的方式达成跟踪金价的投资目标。本 基金遴选出在全球发达市场上市的有 实物黄金 支持的优质黄金 ETF ，之后基本上采取买入持 有的投资策略，但根据标的 ETF 跟踪误差、流动性等因素定期进行调整和再平衡。 本基金只 买卖 和持有 黄金 ETF 份额，不直接 买卖或 持有实物黄金。 本基金的具体投资策略包括 ETF 组合管理策略以及现金管理策略两部分组成。 1 、 ETF 组合管理策略 （ 1 ）黄金 ETF 的选择 标准 本基金目前选择有 实物黄金 支持 (Physical gold underlying) 的黄金 ETF 作为主要投资 标的。有 实物黄金 支持的黄金 ETF 是指可以用标准化的实物黄金在一级市场上申购赎回基金 份额的 ETF ，投资于此类黄金 ETF 可以最小化投资风险，规避金价之外的因素对于 ETF 价格 波动的影响。 本基金原则上选取发达市场交易所交易的黄金 ETF 品种，目前主要涉及的交易所有纽 约、伦敦、苏黎世、多伦多、香港 、悉尼 等发达市场。 在具体遴选过程中，对于黄金 ETF ，本基金主要考虑的因素有： 流动性（ liquidity ）、 规模（ market cap ）、跟踪误差（ tracking error ）、透明度（ transparence ）、费率（ expense ratio ）、挂牌时间（ listing date ）、估值基准（ basis of valuation ）、组织架构（ structure ） 等。 1） 流动性：是指黄金 ETF 在二级市场交易量的大小。本基金在二级市场买入黄 金 ETF 基金份额时，标的 ETF 交易越活跃，产生的冲击成本会越小，越有利 于本基金跟踪误差的控制； 2） 规模：是指黄金 ETF 本身的规模大小，而有 实物黄金 支持的黄金 ETF 可以从 市值规模和黄金储 存量两个角度来衡量，规模越大，越可以产生规模效应， 降低黄金 ETF 本身运营成本，并且增加投资安全性； 3） 跟踪误差：是指黄金 ETF 在二级市场的交易价格与金价的偏离度，跟踪误差 越小，说明黄金 ETF 的运作越成功； 4） 透明度：主要指黄金 ETF 的信息披露程度，信息披露越完全、真实、迅速， 越可以减少潜在的投资风险； 5） 费率：是指黄金 ETF 总体的运营费用，费用越低，越有利于跟踪误差的减小； 6） 挂牌时间：是指黄金 ETF 的上市时间，上市时间越长，运作会越成熟，而且 运作记录数据会越充分，越有利于本基金的选择判断； 7） 估值基准：是指黄金 ET F 每日进行估值的基准，也是次日开盘的指导价格， 目前大部分有 实物黄金 支持的黄金 ETF 均以伦敦金的价格作为基准，但也存 在以黄金期货的价格作为基准的黄金 ETF ； 8） 组织架构：主要指黄金 ETF 各参与方的权责关系和合约结构，不同市场上黄 金 ETF 的组织架构有所不同，合理的组织架构可以保障黄金 ETF 的顺利运作， 减少潜在的参与方风险。 本基金将选取流动性良好、规模合理、跟踪误差较小、透明度较高、费率低廉、挂牌时 间较长、估值基准与本基金的业绩基准间的差异较小、组织架构合理的黄金 ETF 作为主要投 资对象，构建备选基金库。 （ 2 ）组 合构建策略 在备选基金库的基础上，本基金进行黄金 ETF 的组合构建。 本基金的组合构建主要是指建仓期内的投资策略，我们会综合考虑备选基金库中黄金 ETF 的 历史运作记录（跟踪误差等）、市场流动性、上市交易所、交易币种等因素，构建黄 金 ETF 组合， 目标是在合法合规的前提下，利用最少的有 实物黄金 支持的黄金 ETF 构建本基 金的组合，从而紧密跟踪金价走势。 （ 3 ）组合调整策略 在组合构建完成后，本基金基本上采用买入持有的投资策略。 但本基金会定期检讨组合并进行调整，至少每季度一次。调整的标准主要是依据组合对 于金价的跟踪误差， 适当降低跟踪误差大的黄金 ETF 比重，增加跟踪误差小的黄金 ETF 比重。 或者是调出跟踪误差大的黄金 ETF ，调入跟踪误差小的黄金 ETF 。 同时，由于本基金为开放式基金，我们还会根据申购赎回需求，灵活调整组合，在不影 响组合流动性的基础上，结合现金仓位管理， 满足日常的申赎需求。 2 、现金管理策略 现金管理是本基金投资管理的一个重要环节，主要包含以下三个方面的内容：现金流预 测、现金持有比例管理、现金资产收益管理。 准确预测未来几个交易日的现金流动是做好现金管理的前提，基金管理人将合理把握因 基金的申购赎回、金价波动加大等 因素引起的现金流变化，编制基金现金流量表。 持有一定比例的现金资产是基金保持流动性的必然要求，但现金资产的持有将会影响到 本基金的跟踪效果，形成现金拖累。基金管理人将在保证基金流动性需求的前提下，制定合 理的现金资产持有比例。 对于基金持有的现金资产，基金管理人将在保证基金流动性需求的前提下，提高现金资 产使用效率，尽可能提高现金资产的收益率。 随着全球证券市场投资工具的发展和丰富， 若今后出现了更合理可行的跟踪金价的投资 方法和策略， 本基金可相应调整和更新相关投资策略。 六 、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为伦敦 金 价格折成人民币后的 收益率，伦敦金每日价格采用伦敦 金下午定盘价（ London Gold Price PM Fix ） ，人民币汇率 以报告期末最后一个估值日中国 人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 伦敦金下午定盘价被世界黄金市场广泛接受为黄金基准价格。伦敦金定价分上午价和下 午价，由于下午定价的时间为美国黄金市场、欧洲黄金市场、中东黄金市场和非洲黄金市场 同时交易的时间，市场流动性最好，故一般采用伦敦金下午定盘价作为国际金价的基准价格。 伦敦定价限制由五名成员正式参与，各成员为黄金交易商并且为伦敦金银市场 协会 （ London Bullion Market Association, LBMA ） 的成员。主席职位每年在五名成员公司之 间轮换。上午时段的定价从伦敦时间上午十时三十分开始，下午的定价从伦敦时间下午三时 正式开始。为黄金定价的现行成员为 Bank of Nova Scotia – Scotia Mocatta, Barclays Bank plc, Deutsche Bank AG, HSBC Bank USA, 及 Société Générale 。 七 、风险收益特征 本基金为基金中基金，主要投资于实物黄金支持的黄金 ETF ，投资目标为紧密跟踪黄金 价格，预期风险收益水平与黄金价格相似，在证券投资基金中属于较高预期风险和预期收益 的基金品种 。 八 、基金投资组合报告 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定 , 复核了本报告中的财务指 标、净值表现和投资组合报告等内容 , 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏。 本报 告以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 本投资组合报告所载数据截止日为 2016 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审 计。 ( 一 ) 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 ( 人民币元 ) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中：普通股 - - 优先股 - - 存托凭证 - - 房地产信托凭证 - - 2 基金投资 640,927,114.62 90.04 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 金融衍生品投资 - - 其中：远期 - - 期货 - - 期权 - - 权证 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 6 货币市场工具 - - 7 银行存 款和结算备付金合 计 55,611,482.65 7.81 8 其他资产 15,281,523.24 2.15 9 合计 711,820,120.51 100.00 ( 二 ) 报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 本基金本报告期末未持有股票以及存托凭证。 ( 三 ) 报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 本基金本报告期末未持有股票以及存托凭证。 ( 四 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投资明细 本基金本报告期末未持有股票以及存托凭证。 ( 五 ) 报告 期末按债券信用等级分类的债券投资组合 本项主要列示按国际权威评级机构（标普、穆迪）的债券信用评级情况。本基金本报告 期末未持有此类债券。 ( 六 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 ( 七 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 ( 八 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品投资明细 本基金本报告期末未持有金融衍生品投资。 ( 九 ) 报告期末按公允价值占基 金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 序 号 基金名称 基金类型 运作方式 管理人 公允价值 （元） 占基金资产 净值比例 1 SPDR GOLD TRUST ETF 基金 契约性开放式 World Gold Trust Services LLC 132,403,803.30 18.96 2 UBS ETF CH - GOLD USA - I ETF 基金 契约性开放式 UBS Fund Management Switzerland 116,034,044.68 16.61 3 JB - PHY GOLD - A$ ET F 基金 契约性开放式 Swiss & Global Asset Management AG 113,122,489.01 16.20 4 ISHARES GOLD TRU ETF 基金 契约性开放式 BlackRock Fund Advisor 105,142,318.98 15.05 5 ETFS GOLD TRUST ETF 基金 契约性开放式 ETF Securities USA LLC 94,156,873.84 13.48 6 CSETF GOLD ETF 基金 契约性开放式 Credit Sui sse Asset Management Fu 64,485,972.89 9.23 7 ZKB - GOLD - A USD ETF 基金 契约性开放式 Zuercher Kantonalbank 15,581,611.92 2.23 ( 十 ) 投资组合报告附注 1 、 本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被证监部门立案调查的 , 或者在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。 2 、 本基金本报告期末未持有股票。 3 、 其他资产构成 序号 名称 金额（人民币元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 3,468,100.43 3 应收股利 - 4 应收利息 6,731.22 5 应收申购款 1,806,691.59 6 其他应收款 10,000,000.00 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 15,281,523.24 4 、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期期末未持有处于转股期的可转换债券。 5 、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 6 、 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 九、 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 , 但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险 , 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （ 一 ） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ① - ③ ② - ④ 2011.1.13 ～ 2011.12.31 7.89% 1.18% 6.05% 1.40% 1.84% - 0.2 2% 2012.1.1 ～ 2012.12.31 3. 31 % 0. 90 % 7.74% 1.0 9 % - 4. 43 % - 0.1 9 % 2013.1.1 ～ 2013.12.31 - 28.93 % 1. 21 % - 29. 51 % 1. 3 7% 0.58 % - 0.1 6 % 2014.1.1 ～ 2014.12.31 - 2.05% 0.81% 0.49% 0.83% - 2.54% - 0.02% 2015.1.1 ～ 2015.12.31 - 6.00% 0.85% - 6.73% 0.93% 0.73% - 0.08% 2016.1.1 ～ 20 16.12.31 13.80% 0.90% 15.49% 1.07% - 1.69% - 0.17% 2011.1.13 ～ 2016.12.31 - 16.99% 0.99% - 12.81% 1.13% - 4.18% - 0.14% 注：本基金的业绩比较基准为 : 伦敦金价格折成人民币后的收益率 , 伦敦金每日价格采用伦敦金下午定 盘价 (London Gold Price PM Fix) 。 （二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 注：本基金的建仓期为 6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。 十、 基金管理人 （一） 基金管理人概况 公司名称：诺安基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 - 20 层 法定代表人：秦维舟 设立日期： 2003 年 12 月 9 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字 [2003]132 号 组织形 式：有限责任公司 注册资本： 1.5 亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人： 王嘉 电话： 0755 - 83026688 传真： 0755 - 83026677 股权结构： 股东单位 出资额 ( 万元 ) 出资比例 中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40 ％ 深圳市捷隆投资有限公司 6000 40 ％ 大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20 ％ 合 计 15000 100 ％ （二）证券投资基金管理情况 截至 201 7 年 1 月 13 日，本基金管理人共管理 五十二 只开放式基金：诺安平衡证券投资 基金、诺安货币市场基金 、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基 金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合 型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中 小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资 基金、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数 证券投资基金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、 诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券 投资基金（ LOF ）、诺安新动力灵 活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安汇鑫保本混合 型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中小板等权重交易型开放式指数证 券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安 稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基 金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券 型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、 诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安裕鑫收益两年定期开 放债券型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 交易型开放式指 数证券投资基金联接基金 、 诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金 、诺安先进制造股票 型证券投资基金、诺安利鑫保本混合型证券投资基金 、 诺安景鑫保本混合型证券投资基金 、 诺安益鑫保本混合型证券投资基金 、诺安安鑫保本混合型证券投资基金 、诺安精选回报灵活 配置混合型证券投资基金、诺安和鑫保本混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合 型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金及诺安进取回报灵活配置混合 型证券投资基金。 （ 三 ） 主要人员情况 1 、 董事会成员 秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理 ， 香港昌 维发展有限公司总经理 ， 香港先锋投资有限公司总经理 ， 中国新纪元有限公司副总裁 ， 诺安 基金管理有限公司副董事长。 伊力扎提.艾合买提江先生， 副董事长 ，历任吉通网络通信股份有限公司人 力资源部副 总经理，中化国际石油公司人力资源部总经理、公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托 有限公司总经理。 赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信基金管理有 限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西部基金管理有限公司 基金经理，现任泽熙投资管理有限公司深圳分公司总经理。 齐斌先生，董事，硕士。历任中国国贸有限责任公司董事会秘书，中国中化集团公司 投资部副总经理、战略规划部副总经理。现担任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。 李清章先生，董事，硕士。历任天津电视台总 编室副主任，天津广播电视台宣传管理 部副主任。现任上海钟表有限公司董事长，上海摩士达钟表进出口有限公司董事长。 奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部 副经理 , 中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理 , 诺安基金管理有限公司督察 长，现任诺安基金管理有限公司总经理。 汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开 发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会合 作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银 监会监管一部主任，招商银 行副行长。 史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银 行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部副 总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。 赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女联 合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管理局政策法规司副处长， 中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。 2、 监事会成员 李京先生，监事，企业管理硕士。历任 中国中化集团总裁办公室部门经理，中化集团 香港立丰实业公司总经理助理，中化汇富资产管理公司副总经理，中化欧洲资本公司副总经 理兼世盈（厦门）创业投资有限公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经 理。 赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副 处长 ， 深圳证券交易所理事会秘书长 ， 君安证券香港公司副总经理等职。 戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管 ， 国泰君安证券公司部门主管 ， 现任 诺安基金管理有限公司 首席交易师、交易中心总监 兼首席交易师（总助级） 。 梅律吾先生，监事 ，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司 研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监 ，现任指 数组负责人 。 3、 经理层成员 奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任 公司资产经营部副经理 ， 中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。 2002 年 10 月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。 杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员 ， 中融基金管理公司市场部经理。 20 03 年 8 月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、 发展战略部总监，现任公司副总经理。 杨谷先生，副总经理， 经济学硕士， CFA 。 曾任平安证券公司综合研究所研究员，西北 证券公司资产管理部研究员。 2003 年 10 月加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总经理、 投资一部总监、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。 陈勇先生， 副总经理 ， 经济学硕士，注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部业 务董事、资产管理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。 2003 年 10 月加入诺 安基金管理有限公司，历任研究部总监、合规与风险控 制部总监、督察长。现任公司副总经 理。 曹园先生，副总经理，本科，曾任职于国泰基金管理有限公司，先后从事于 TA 交易中 心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。 2010 年 5 月加入诺安基金 管理有限公司，历任华北营销中心总经理、公司总经理助理，现任公司副总经理。 马宏先生，督察长，硕士。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公司证券部职 员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司证券 部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。 4、 基金经理 宋青先 生，学士，具有基金从业资格。曾先后任职于香港富海企业有限公司、中国银行 广西分行、中国银行伦敦分行、深圳航空集团公司、道富环球投资管理亚洲有限公司上海代 表处，从事外汇交易、证券投资、固定收益及贵金属商品交易等投资工作。 2010 年 10 月 加入诺安基金管理有限公司 , 现任国际业务部总监。 2011 年 11 月起任诺安全球黄金证券投 资基金基金经理， 2012 年 7 月起任诺安油气能源股票证券投资基金（ LOF ）基金经理。 5、 投资决策委员会成员的姓名及职务 本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员 会 ，具体如下： 股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先生， 副总经理、投资 一部 总监、基金经理； 夏俊杰先生， 投资三部总监 、基金经理 ； 韩冬燕女士， 投资二部执行总监、基金经理；王创练先生， 研究部总监 兼首席策略师（总助级） 、基金经 理。 固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷 先生，副总经理、投资 一部 总监、基金经理； 谢志华 先生， 总裁助理、 固定收益事业部副总 经理、基金经理；王创练先生， 研究部总监 兼首席策略师（总助级） 、基金经理。 上述人员之间不存在近 亲属关系。 十一、 基金的费用与税收 （一） 基金的费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、 《基金合同》生效后与 基金 相关的 信息披露费用； 4 、证券交易费用 及在境外市场的交易、清算、登记等实际发生的费用 ； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费等根据有关法规、《基金合同》 及相应协议的规定，由基金管理人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支 付，列入当期基金费用； 7 、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、征费 、关税、 印花税、交易及其他税收及预提税（以及与前述各项有关的任何利息、罚金及费用）（简称 “ 税收 ” ）； 8 、代表基金投票的费用 ； 9 、基金的银行汇划费用； 10 、与基金有关的诉讼、追索费用 ； 11 、因更换境外托管人而进行的资产转移所产生的费用； 1 2 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二） 与基金运作有关的费用 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1 % 年费率计提。管理费的计算方法如下： H ＝ E× 1 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 , 支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.26 % 的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H ＝ E× 0.26 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月 月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日等 , 支付日期顺延。 上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中第 3 － 1 1 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三） 与基金销售有关的费用 1 、申购费 本基金的申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示： 申购金额（ M ） 申购费率 M ＜ 100 万元 0.8% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 0.5% 200 万元≤ M ＜ 5 00 万元 0.3% M ≥ 500 万元 每笔 1000 元 申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 / （ 1+ 申购费率） 申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值 本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，由基金 管理人支配使用，不列入基金财产。 2 、赎回费 本基金的赎回费率随持有年限的增加而递减，如下表所示： 持有年限（ T ） 赎回费率 T ＜ 1 年 0.5% 1 年≤ T ＜ 2 年 0.3 % T ≥ 2 年 0 赎回金额的计算方法如下： 赎回总额 ＝赎回份额 × T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额 × 赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回基金份 额时收取。赎回费用由赎回人承担，其中 25% 的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册 登记等相关费用。 3 、转换费 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，相关规则与具体费率由基金管理人届时根据相关法律法规 及本基金合同的规定制定并公告。 4 、基金管理人可以在基金合同规定的范 围内调整上述与销售有关的费率。上述费率如 发生变更，基金管理人应最迟于新的费率实施前 2 日在至少一种中国证监会指定的信息披露 媒体公告。调整后的上述费率还将在最新的更新的招募说明书中列示。 5 、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，针对通过特定交易方式（如网上交易）等进行基金交易的投资者定期或不定 期地开展基金促销活动。 （四） 其他费用 本基金运作和销售过程中发生的其他费用，以及因故与本基金有关的其他费用，将依照 国家法律法规的规定，予以收取和使用。 （五） 不列 入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费 用等费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （六） 费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金 份额持有人大会审议 ，除非基金 合同、相关法律法规或监管机构另有规定 ；调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须 召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体公告。 （七） 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十二、 基金托管人 （一） 基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 198 4 年 1 月 1 日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二） 主要人员情况 截至 201 6 年 9 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 210 人，平均年龄 30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职 称。 （三） 基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户 提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产 品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化 的托管服务。 截至 2016 年 9 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 624 只。自 2003 年 以来，本行连续十三年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美 国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 51 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外 金融领域的持续认可和广泛好评。 十三、 境外托管人 （一） 基本情况 名称：布朗兄弟哈里曼银行（ Brown Brothers Harriman & Co. ） 地址： 140 Broadway New York, NY 10005 法定代表人： Douglas A. Donahue (Managing Partner) 组织形式：合伙制 存续期间：持续经营 成立于 1818 年的布朗兄弟哈里曼银行（“ BBH ”）是全球领先的托管银行之一。 BBH 自 1928 年起已经开始在美国提供托管服务。 1963 年， BBH 开始为客户提供全球托管服务，是 首批开展全球托管业务的美国银行之一。目前全球员工约 5 千人，在全球 17 个国家和地区 设有分支机构。 BBH 的惠誉长期评级为 A+ ，短期评级为 F1 。 （二） 托管业务及主要人员情况 布朗兄弟哈里曼银行的全球托管业务隶属于本行的投资者服务部。在全球范围内，该部 门由本行合伙人William B. Tyree先生领导。在亚洲，该部门由本行合伙人Taylor Bodman 及William Rosensweig先生领导。 作为一家全球化公司，BBH拥有服务全球跨境投资的专长，其全球托管网络覆盖近一百 个市场。截至2014年12月31日，托管资产规模达到了4万亿美元，其中约百分之七十是跨境 投资的资产。亚洲是BBH业务增长最快的地区之一。我们投身于亚洲市场，迄今已逾25年， 亚洲服务管理资产近6千亿美元。 投资者服务部是公司最大的业务，拥有近3800名员工。我们致力为客户提供稳定优质的 服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面解决方案，真正做到“以客户为中心”。 由于坚持长期提供优质稳定的客户服务， BBH 多年来在行业评比中屡获殊荣， 包括∶ 1 ． ：《全球托管人》 说明: W:\ADMINISTRATION-PTNRS-HR-CONTRLRS\PARTNERS\Partners - Boston\_Partners - BO - Presentations\Tyree PPT 7-2010\Images and Source Files\GC.jpg . Global Custodian - 2014 Agent Bank Survey： 《全球托管人》2014代理银 行调查 . #1 Asset Servicing among US Agent Banks：BBH被评为美国代理行资 产服务第一名 . BBH has received 'Top Rated' recognition from GC 19 of the past 20 years：BBH在该机构过去20年的评比中已19年获此殊荣 . Global Custodian - 2014 Mutual Fund Administration Survey：《全球托管人》 2014全球共同基金行政服务调查 . Roll of Honor in four categories (max. numbers awarded)： BBH在4个 类别中名列前茅 . #1 in four of eight categories; #2 in the remaining： 在8个类别中获得4 个第一名，在另外4个类别中获得第二名 . Global Custodian - 2013 Securities Lending Survey：《全球托管人》2013年 证券借贷业务调查 . #2 Securities Lending - Global Category：全球类别第二名 2 ． ： 《全球投资人》 说明: Global Investor . Global Investor - 2015 Sub-custody Survey：《全球投资人》- 2015年次托管 调查 . #1 - US Market (weighted by AuM and unweighted categories)： 美国市 场第一名 . Global Investor - 2014 Global Custody Survey：《全球投资人》- 2014年全球 托管调查 . #1 - Clients with AuM over $3 billion – Global： 30亿美元管理资产以 上的全球基金管理人服务第一名 . #1 - Clients with AuM over $3 billion - EMEA： 30亿美元管理资产以上 的欧洲、中东、非洲地区基金管理人服务第一名 . #1 - Clients with Americas Mutual Fund Managers：美国共同基金管理人 服务第一名 . Global Investor - 2013 Foreign Exchange Survey：《全球投资人》-2013年 外汇服务调查 . #1 Overall (weighed by AUM) ：总体排名第一名（按资产规模） 3 ． ：《 ETF Express 》 说明: Global Investor . ETF Express - 2014 etfexpress Awards ：《ETF Express》-2014年ETF基金 服务评比调查 . BBH named Best North America ETF Fund Administrator： 荣获‘北美 ETF基金最佳服务商’ 4. ：《 R&M 调查》 . R&M Surveys - 2014 Global Custody.net Global Custody Survey . #1 Americas ：美国市场第一名 5. ：《 Private Asset Management 》 . Private Asset Management - 2015 Best Wealth Manager Long-Term Performance (3 years)： 2015长期业绩最佳财富管理人 6. ：《 World Finance 》 . World Finance – 2014 Best Private Bank, U.S. (East)： 2014年美国最佳私 人银行（东部） 7. ：《 Wealth & Finance International 》 . Wealth & Finance International – 2014 Best U.S. Private Bank： 2014年美 国最佳私人银行 （三） 境外托管人的职责 1、安全保管受托财产； 2、计算境外受托资产的资产净值； 3、按照相关合同的约定，及时办理受托资产的清算、交割事宜； 4、按照相关合同的约定和所适用国家、地区法律法规的规定，开设受托资产的资金账 户以及证券账户； 5、按照相关合同的约定，提供与受托资产业务活动有关的会计记录、交易信息； 6、保存受托资产托管业务活动的记录、账册以及其他相关资料； 7、其他由基金托管人委托其履行的职责。 十四、 相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 1 、 诺安基金管理有限公司直销中心 本公司在深圳、北京、上海、广州 、成都 开设 五 个直销网点对投资者办理开户 、申购、 赎回等 业务： （ 1 ） 深圳直销中心 办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 - 20 层 邮政编码： 518048 电话： 0755 - 83026603 或 0755 - 83026620 传真： 0755 - 830266 30 联系人： 胡雯 （ 2 ） 北京分公司 办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安 基金 大厦 8 - 9 层 邮政编码： 100020 电话： 010 - 59027811 传真： 010 - 59027890 联系人：孟佳 （ 3 ） 上海分公司 办公地址：上海浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室 邮政编码： 200120 电话： 021 - 6882 4617 传真： 021 - 68362099 联系人： 王惠如 （ 4 ） 广州分公司 办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908 邮政编码： 510623 电话： 020 - 38928980 传真： 020 - 38928980 联系人：黄怡珊 （ 5 ） 西部营销中心 办公地址： 成都市高新区府城大道西段 399 号天府新谷 9 栋 1 单元 180 2 邮政编码： 610021 电话： 028 - 86050157 传真： 028 - 86050160 联系人： 裴兰 （ 6 ）个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。 网址： www.lionfund.com.cn 2 、 基金代销机构 （排名不分先后） （1） 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人： 易会满 联系人：田耕 电话： 010 - 66107900 传真： 010 - 66107914 客户服务电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn （2） 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座F9 法定代表人：周慕冰 客户服务电话： 95599 网址： www.abchina.com （3） 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 客户服务电话 ： 95566 网 址： www.boc.cn （4） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心 法定代表人： 王洪章 联系人： 张静 电话： 010 - 66275654 客户服务电话： 95533 网址： www.ccb.com （5） 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 联系人：曹榕 电话： 021 - 58781234 传真： 021 - 58408842 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （6） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 联系人：兰奇 电话： 0755 － 83198888 传真： 0755 － 83195109 客户服务电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （7） 平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人： 谢永林 联系人：周勤 电话： 0755 - 82088888 传真： 0755 - 82080714 客户服务电话： 95511 - 3 网址： www.ba nk.pingan.com （8） 宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号 办公地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号 法定代表人：陆华裕 联系人：钱庚旺 电话： 021 - 63586189 传真： 021 - 63586215 客户服务电话： 95574 网址： www.nbcb.com.cn （9） 温州银行股份有限公司 住所、办公地址： 温州市车站大道华海广场 196 号 法定代表人： 邢增福 联系人：林波 电话： 0577 - 88990082 传真： 0577 - 88995217 客户服务电话 ： 96699 （浙江）、 962699 （上 海）、 0577 - 96699 （其他地区） 网址： www.wzbank.cn （10） 南京银行股份有限公司 地址： 南京市中山路 288 号 法定代表人： 林复 联系人： 贺坚 电话： 025 - 84544135 传真： 010 - 84544129 客户服务电话： 95302 网址： www.njcb.com.cn （11） 杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号 法定代表人：陈震山 客户服务电话： 95398 、 400 - 8888 - 508 网址： www.hzbank.com.cn （12） 江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法定代表人：夏平 联系人：田春慧 电话： 025 - 58588167 传真： 025 - 58588164 客户服务电话： 95319 网址： www.jsbchina.cn （13） 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 15 - 20 楼、 22 - 27 楼 办公地址：上海市浦东新区银 城中路 8 号中融·碧玉蓝天大厦 16 至 23 楼 法定代表人：翼光恒 联系人：周睿 电话： 021 - 38576977 传真： 021 - 50105124 客户服务电话： 021 - 962999 、 4006962999 网址： www.shrcb.com （14） 广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人：董建岳 电话： 020 - 38322888 传真： 020 - 87310779 联系人：江璐、罗环宇 客户服务热线： 400 - 830 - 800 3 网址： www.cgbchina.com.cn （15） 中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人：唐双宁 客户服务电话 ： 95595 网址： www.cebbank.com （16） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 联系人：汤嘉惠、倪苏云 电话： 021 - 61618888 传真： 021 - 63604199 客户服务电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （17） 中国民生银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪 崎 电话： 010 － 58351666 传真： 010 － 83914283 联系人： 李群 客户服务电话 ： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （18） 烟台银行股份有限公司 注册地址：中国.烟台市芝罘海港路 25 号 办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号 法定代表人：叶文君 联系人：王淑华 电话： 0535 - 6699660 传真： 0535 - 6699884 客户服务电话： 40 08 - 311 - 777 网址： www.yantaibank.net （19） 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人： 吴建 电话： 010 － 85238670 传真： 010 － 85238680 联系人： 李慧 客户服务电话 ： 95577 网址： www.hxb.com.cn （20） 渤海银行股份有限公司 注册地址： 天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人： 李伏安 联系人：王宏 客户服务电话： 022 － 58316666 客服热线： 400 - 888 - 8811 、、 95541 网址： www.cbhb.com.cn （21） 齐商银行股份有限公司 注册地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号 办公地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号 法定代表人：杲传勇 客户服务电话： 400 - 8696 - 588 网址： www.qsbank.cc （22） 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人： 李庆萍 电话： 010 - 65546655 - 108 传真： 010 - 65542373 联系人：秦莉 客户服务热线： 95558 网址： www.ecitic. com （23） 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人：郭志文 （未完）  |