[发行]泰康稳健增利债券：更新招募说明书摘要（2017年3月）
泰康稳健增利债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 基金管理人：泰康资产管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 重要提示 本基金募集申请已于 2015 年 11 月 6 日获中国证监会证监许可『 2015 』 2524 号文 准予募集注册 。 基金合同于 201 6 年 2 月 3 日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同和本招 募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投 资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资 行为作出独立决策，自主判断基金的投资价值。基金管理人提醒投资者基金投资 的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 导致的投资风险，由投资者自行负 担。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市 场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌 导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引 发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。 本基金可投资中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险。 中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、经营 历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履 行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而使基 金投资 收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完全规避。流 动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的限制，存在 变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。 本基金为债券型基金，属于较低风险品种，预期风险与预期收益高于货币市 场基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金初始面值 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初 始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。 基金投资人欲了解本基金详情，应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书已经本基金托管人中国农业银行股份有限公司复核，所载 内容截止日为 201 7 年 2 月 2 日，有关财务数据和净值表现截止日为 201 6 年 12 月 3 1 日。财务数据未经审计。 一 、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：泰康资产管理有限责任公司 成立日期： 2006 年 2 月 21 日 住所 ： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828 - 838 号 26F07 、 F08 室 办公地址： 北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 邮政编码： 100031 批准设立机关及批准设立文号： 中国保监会保监发改 [2006]69 号 基金 管理 资格 批准机关 及 批准 文号： 中国证监会证监许可 [2015]218 号 法定代表人： 段国圣 组织形式： 其他 有限责任公司 注册资本： 10 亿元人民币 联系电话： 010 - 57691999 联系人：何纬 股权结构： 泰康保险集团股份有限公司占公司注册资本的 99.41% ；中诚信 托有限责任公司占公司注册资本的 0.59% 。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 陈东升先生：董事长、董事会提名薪酬委员会委员，经济学博士，现任泰康 保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官，泰康人寿保险有限责任公司董事长， 中国精算师协会理事会会长，亚布力中国企业家论坛理事长，楚商联合会会长， 是中国嘉德国际拍卖有限公司和泰康人寿保险股份有限公司的创始人。陈 东升先 生曾任对外贸易合作部国际贸易研究所助理研究员，国务院发展研究中心《管理 世界》杂志社常务副总编，开创了中国 500 强企业评比的先河，被《财富》（中 文版）评选为“ 2004 年度中国商人”。 任道德先生：副董事长，统计学学士，现任 泰康保险集团股份有限公司 董事、 弘泰恒业投资有限责任公司董事长。任道德先生曾任职于中国人民银行和交通银 行，曾任泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼首席财务官、执行副总裁兼首 席投资官，中国人保资产管理公司总裁等职务。 陶修明先生：独立董事、董事会提名薪酬委员会主席，法学博士，现任北京 市君泽 君律师事务所工作、创始合伙人、管理委员会主任，并兼任中国国际经济 贸易仲裁委员会仲裁员（兼专家咨询委员会委员）以及北京仲裁委员会、香港国 际仲裁中心等仲裁机构仲裁员，中国银行间市场交易商协会下属金融衍生品专业 委员会委员、认证专家委员会委员和法律专业委员会委员及其他金融法律协会委 员及主任委员，中国社会科学院法学研究所特聘研究员。陶修明先生曾任职于中 国法律咨询中心暨天平律师事务所、中国社会科学院法学研究所。 徐华先生：独立董事、董事会审计与风险管理委员会主席，会计学硕士，具 有中国注册会计师、高级会计师资格，现任致同 会计师事务所（特殊普通合伙） 主任会计师、首席合伙人。徐华先生曾任北京注册会计师协会常务副秘书长、北 京市财政局处长等职务。 宋敏先生：独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院教授、金融系主 任、金融创新与发展研究中心主任，香港大学经济与工商管理学院教授，中国金 融研究中心创始主任。宋敏先生曾兼任上交所及深交所博士后导师，香港政府中 央政策组 (CPU) 顾问，香港政府金融人力资源发展委员会成员，深圳前海试验区 咨询委员，中国投资公司 (CIC) 咨询顾问，国家开发银行国开智库专家委员，国 际金融论坛学术执行委员等职务。 刘经纶先生：董事、董事会审计与风险管理委员会委员，经济学博士，现任 泰康保险集团股份有限公司总裁兼首席运营官、泰康人寿保险有限责任公司监事 会主席、泰康在线财产保险股份有限公司董事长。刘经纶先生曾任中国人民保险 公司江西分公司人身险处处长，中国平安保险公司总公司人身险总经理助理，中 国平安保险公司北京分公司总经理，泰康人寿保险股份有限公司常务副总裁、总 裁兼首席运营官等职务。 周国端先生：董事、董事会审计与风险管理委员会委员，保险及财务博士， 现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席财务官，泰康人寿保险有限责 任公司 董事、副总裁兼财务负责人。周国端先生曾任职于旅行家集团、摩根斯坦 利公司，曾任国立台湾大学财务金融所教授，瑞士信贷金融集团台湾咨询顾问， 苏黎世金融集团大中华区寿险首席顾问，台湾财团法人保险犯罪防治中心董事长， 台湾财团法人保险事业发展中心董事长，台湾宏泰人寿保险股份有限公司董事长 兼 CEO ，泰康人寿保险股份有限公司独立董事、执行副总裁兼首席财务官（财 务负责人）等职务。 段国圣先生：董事，理学硕士、工学博士、经济学博士后、数学副教授、应 用经济学研究员（教授）。现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席投 资官、泰康 人寿保险有限责任公司董事、泰康资产管理有限责任公司首席执行官， 兼任中国保险资产管理业协会会长、清华大学五道口金融学院金融硕士研究生指 导教师；曾任中保投资有限责任公司董事长，中国保险业偿付能力监管标准委员 会第一届、第二届委员。段国圣先生带领泰康资产在寿险资金、养老金、投连产 品、项目投资等资产管理业务方面业绩斐然，至今已积累了 20 多年的保险资金 投资管理经验。 2016 年 7 月，荣获“资产管理 2016 年度领军人物卓越奖”、“资 产管理 2016 年度领军人物杰出贡献奖”，获评 2015 中国保险年度人物。 苗力女士：董事、董事 会提名薪酬委员会委员，工商管理硕士，现任泰康保 险集团股份有限公司助理总裁兼首席人力资源官、泰康人寿保险有限责任公司助 理总裁兼人力资源部总经理。苗力女士曾任郑州大学讲师，交通银行郑州分行支 行行长，太平洋保险公司郑州分公司常务副总经理、总公司办公室副主任，泰康 人寿保险股份有限公司办公室主任、人力资源部总经理、银保部总经理、北京分 公司总经理、 CEO 办公室主任兼办公室主任，泰康养老保险股份有限公司副总 经理、总经理等职务。 2 、监事会成员 李华安先生：监事会主席，工商管理硕士，现任泰康保险集团股份有限公司 稽核中心总经理、职工代表监事。李华安先生曾任湖北省武汉市东西湖区财政局 党组成员、办公室主任、监察科科长，泰康人寿保险股份有限公司湖北分公司副 总经理、云南分公司副总经理、广西分公司总经理、稽核监察部总经理等职务。 朱延明先生：监事，财务金融硕士，美国注册金融分析师，现任 泰康保险集 团股份有限公司 风险管理部副总经理。朱延明先生曾任台湾保险事业发展中心董 事长办公室主任，台湾宏泰人寿股份有限公司财务企划处、资本风险管理处协理， 泰康人寿保险股份有限公司财 务精算企划部数据管理处处经理等职务。 任建畅先生：职工代表监事，国际金融硕士，现任泰康资产管理有限责任公 司金融工程部负责人。任建畅先生曾任国家计委财政金融司主任科员，中国投资 咨询公司投资顾问部助理总经理，麦肯锡中国公司北京办公室高级研究专员，泰 康人寿保险股份有限公司资产管理部总经理等职务。 霍焱先生：职工代表监事，工商管理硕士，现任泰康资产管理有限责任公司 投后管理部负责人。霍焱先生曾任广东北电通信设备有限公司财务经理，摩托罗 拉中国有限公司财务经理，工银瑞信基金管理有限公司财务总监，泰康资产管理 有限责任公司财 务部总经理、财务负责人等职务。 3 、总经理及其他高级管理人员 段国圣先生，首席执行官（总经理），简历同上。 金志刚先生，泰康资产管理有限责任公司副总经理，公募事业部负责人，统 计学硕士，现任泰康资产管理有限责任公司公募事业部负责人。金志刚先生曾任 中国航天工业总公司 CAD/CAM 软件开发与培训中心应用软件工程师，泰康人 寿保险股份有限公司资产管理中心研究员，泰康资产管理有限责任公司固定收益 投资部助理总经理兼高级研究员、副总经理、总经理、固定收益投资总监等职务。 周峰女士，公募合规负责人，国际法学硕士，现任泰康资产 管理有限责任公 司合规法律部负责人。周峰女士曾任国家环境保护总局中日中心英语翻译，怡文 律师事务所非诉业务组律师，德恒律师事务所金融证券部主办律师，中国国际金 融有限公司资产管理部风控组负责人、法律事务部律师等职务。 4、本基金基金经理 蒋利娟女士，经济学硕士， 2008 年 7 月加入泰康资产，历任泰康资产管理 有限责任公司集中交易室交易员，固定收益投资部流动性投资经理、固定收益投 资经理，固定收益投资中心固定收益投资经理等职， 2015 年 6 月 19 日至今担任 泰康薪意保货币市场基金基金经理， 2015 年 9 月 23 日至今担任泰康新回 报灵活 配置混合型证券市场基金基金经理， 2015 年 12 月 8 日至今担任泰康新机遇灵活 配置混合型证券市场基金基金经理 ， 2016 年 2 月 23 日至今任泰康稳健增利债券 型证券投资基金基金经理 ， 2016 年 6 月 8 日至今任 泰康宏泰回报混合型证券投 资基金 基金经理 ， 201 7 年 1 月 22 日至今任 金泰回报 3 个月定期开放混合基金 基 金经理。 5、投资决策委员会成员名单 金志刚先生，公募投资决策委员会主席，同上。 桂跃强先生，公募投资决策委员会成员，财政金融学硕士，泰康资产管理有 限责任公司公募事业部股票投资执行总监，公募事业部权益投资负责人，泰康新 机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理，泰康宏泰回报混合型证券投资基金 基金经理 ，泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。 曾任新华基金 管理有限公司基金管理部副总监、基金经理。 2015 年 8 月加入泰康资产，现任 公募事业部股票投资负责人。 蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员， 同上。 庞水珍女士，公募投资决策委员会成员，泰康资产管理有限责任公司公募事 业部集中交易室固定收益交 易 总监 。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、基金托管人 （一）基金托管人情况 1 、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期： 2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [1998]23 号 注册资本： 32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 联系人：林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 , 总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的 大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好 的信誉，每年位居《财 富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、 功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化 网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共 创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出， 2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007 年中国农业 银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ ISAE3402 ）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程 的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建 设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’ TOP10 颁奖盛典”中 成绩突出，获“最佳托管银行”奖。 2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最佳资产托管奖”。 2013 年至 2015 年连续获得中国债券市场“优秀托管机 构奖”， 20 15 年被中国银行业协会授予“养老金业务最佳发展奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民 银行批准成立， 2014 年更名为托管业务部 / 养老金管理中心，内设综合管理处、 证券投资基金托管处、委托资产托管处、境外资产托管处、保险资产托管处、风 险管理处、技术保障处、营运中心、市场营销处、内控监管处、账户管理处，拥 有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能 力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3 、 基金托管业务经营情况 截止到 2016 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 349 只。 三 、相关服务机构 （一）基金 销售 机构 1 、直销机构 （ 1 ）直销中心柜台 名称：泰康资产管理有限责任公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828 - 838 号 26F07 、 F08 室 办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 法定代表人：段国圣 全国统一客户服务电话： 4001895522 传真： 010 - 57697399 联系人：曲晨 电话： 010 - 57697547 网站： www.tkfunds.com.cn （ 2 ）投资者亦可通过基金管理人直销电子交易系统（包括网上交易系统、 电话交易系统以及泰康保手机客户端 、“泰康资产微基金”微信公众号 以及基金 管理人另行公告的其他电子交易系统等）办理本基金的认购等业务。 网上交易请登录： https://trade.tkfunds.com.cn/ 电话交易请拨打： 4001895 522 APP ：泰康保手机客户端 微信公众号：泰康资产微基金 2 、 其他销 售 机构 （1） 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：刘士余 联系人：李紫钰 客服电话： 95599 网址： www.abchina.com （2） 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系人：张作伟 客服电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （3） 北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 联系人：赵姝 客服电话： 95526 网址： www.bankofbeijing.com.cn （4） 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 联系人：王志刚 客服电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （5） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 邮政编码： 200120 法定代表人：吉晓辉 联系人：姚磊 客服电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （6） 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼 法定代表人：其实 联系人：黄妮娟 客服电话： 400 - 1818188 网址： www.1234567.com.cn （7） 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （8） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址： www.5ifund.com （9） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层 法定代表人：汪静波 联系人：张裕 客服电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com （10） 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 客服电话： 400 - 920 - 0022 网址： www.hexun.com （11） 北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 法定代表人：董浩 联系人：牛亚楠 客服电话： 400 - 068 - 1176 网址： www.jimufund.com （12） 上海陆金所资产管理有限 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 客服电话： 4008219031 网址： www.lufunds.com （13） 大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人：袁顾明 联系人： 何庭宇 客服电话： 400 - 928 - 2266 网址： www.dtfunds.com （14） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：刘潇 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com （15） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人：杨懿 联系人：张燕 客服电话： 400 - 166 - 1188 网址： http://8.jrj.com.cn/ （16） 中经北证（北京）资产管理有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 法定代表人：徐福星 联系人：李美 客服电话： 400 - 600 - 0030 网址： www.bzfunds.com （17） 上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602 - 115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 客服电话： 4006 - 433 - 389 网址： www.lingxianfund.com （18） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2 - 45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人：钱昊旻 联系人：赵源 客服电话： 4008 - 909 - 998 网址： www.jnlc.com （19） 乾道金融信息服务（北京）有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302 法定代表人：王兴吉 联系人：刘晓婧 客服电话： 4000 - 888 - 080 网址： www.qiandaojr.com （20） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 联系人：张晓辉 客服电话： 4006 - 411 - 999 网址： www.haojiyoujijin.com （21） 深圳市金斧子投资咨询有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人：赖任军 联系人：张烨 客服电话： 400 - 9500 - 888 网址： www.jfz.com （22） 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 法定代表人：肖雯 联系人：李孟军 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn （23） 北京晟视天下投资管理有限 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层 法定代表人：蒋煜 联系人：李日欣 客 服电话： 400 - 818 - 8866 网址： www.shengshiview.com （24） 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 客服电话： 400 - 619 - 9059 网址： www.fundzone.cn （25） 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人：李兴春 联系人：刘阳坤 电话： 86 - 021 - 50583533 客服电话： 400 - 921 - 7755 网址： www.leadfund.com.cn （26） 东海期货有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 、 25 、 27 、 29 号 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼 法定代表人：陈太康 联系人：李天雨 客服电话： 95531 、 400 - 8888588 网址： www.qh168.com.cn （27） 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 联系人：邓颜 客服电话： 95551 或 4008 - 888 - 888 网址： www.chinastock.com.cn （28） 申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编 :200031 ） 法定代表人：李梅 联系人：曹晔 客服电话： 95523 或 4008895523 网址： www.swhysc.com （29） 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 法定代表人：李季 联系人：王叔胤 客服电话： 4008000562 网址： www.hysec.com （30） 上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人：郭林 联系人：陈媛 客服电话： 400 - 820 - 5999 网址： www.shhxzq.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金 合同等的规定，选择其他符合要 求的销售机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）登记机构 名称：泰康资产管理有限责任公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828 - 838 号 26F07 、 F08 室 办公地址： 北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 法定代表人： 段 国 圣 全国统一客户服务电话： 4001 8 95522 传真： 010 - 56814888 联系人：陈进 （三） 出具法律意见书的 律师事务所 名称：上海 市 通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师： 安冬、陆奇 联系人：陆奇 （四） 审计基金财产的 会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：周星、李姗 联系电话： 010 - 65337 327 传真： 010 - 65338800 联系人：李姗 四、基金的名称 泰康稳健增利债券型证券投资 基金 。 五、基金的类型 契约型开放式 。 六、基金的投资目标 本基金在合理控制风险的基础上，力求超越业绩比较基准的投资回报，力争 实现基金资产的长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括但不限于国债、央行 票据、地方政府债、金融债、企业债、公开发行公司债券、非公开发行公司债券、 次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、中期票据、证券公司短期 公司债券、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债券、资产支持证券、债 券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、货 币市场工具、 国债期货、股票、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的 比例不低于基金资产的 80% ，股票等权益类资产的投资比例不超过基金资产的 20% ；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ；国债期货及其 他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如果法律法规或中国证监会变更投资品 种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 1 、类属配置策略 本基金以宏观经济及货币政策研究为导向，分析不同类别资产的市场变化， 进而采取积极的主动投资管理策略，自上而下确定大类资产配置和信用债券类金 融工具的类属配置比例，动态调整固定收益类证券组合久期和信用债券的结构， 并根据股票市场的趋势研判及新股申购收益率预测，适度参与一级市场新股与增 发新股的申购，力求提高基金收益率。 2 、债券投资策略 （ 1 ）久期管理策略 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动 趋势，判断债券市场的未 来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当预期 收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当预期收 益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。本基金还通 过市场上不同期限品种交易量的变化来分析市场在期限上的投资偏好，并结合对 利率走势的判断选择合适久期的债券品种进行投资。 （ 2 ）期限结构配置策略 在确定组合久期的基础上，运用统计和数量分析技术、对市场利率期限结构 历史数据进行分析检验和情景测试，并综合考虑债券市场微观因素如历史期限结 构 、新债发行、回购及市场拆借利率等，形成对债券收益率曲线形态及其发展趋 势的判断，从而在子弹型、杠铃型或阶梯型配置策略中进行选择并动态调整。其 中，子弹型策略是将偿还期限高度集中于收益率曲线上的某一点；杠铃型策略是 将偿还期限集中于收益率曲线的两端；而阶梯型策略是每类期限债券所占的比重 基本一致。在收益率曲线变陡时，本基金将采用子弹型配置；当预期收益率曲线 变平时，将采用哑铃型配置；在预期收益率曲线平移时，则采用阶梯型配置。 （ 3 ）骑乘策略 通过分析收益率曲线各期限段的利差情况，当债券收益率曲线比较陡峭时， 买入期限位于 收益率曲线陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不变动的情况下，随 着债券剩余期限的缩短，债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，这样可同 时获得该债券持有期的稳定的票息收入以及收益率下降带来的价差收入；即使收 益率曲线上升或进一步变陡，这一策略也能够提供更多的安全边际。 （ 4 ）息差策略 根据市场利率水平，收益率曲线的形态以及对利率期限结构的预期，通过采 用长期债券和短期回购相结合，获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。 当回购利率低于债券收益率时，可以将正回购所获得的资金投资于债券，利用杠 杆放大债基投资的收益。 （ 5 ）信用策略 发债主体的资信状况以及信用利差曲线的变动将直接决定信用债的收益率 水平。本基金将利用内部信用评级体系对债券发行人及其发行的债券进行信用评 估，分析违约风险以及合理信用利差水平，识别投资价值。 本基金将重点分析发债主体的行业发展前景、市场地位、公司治理、财务质 量（主要是财务指标分析，包括资产负债水平、偿债能力、运营效率以及现金流 质量等）、融资目的等要素，综合评价其信用等级。本基金还将定期对上述指标 进行更新，及时识别发债主体信用状况的变化，从而调整信用等级，对债券重新 定价。 本基金还将关注信用利差曲线的 变动趋势，通过对宏观经济周期的判断 结合对信用债在不同市场中的供需状况、市场容量、债券结构和流动性因素的分 析，形成信用利差曲线变动趋势的合理预测，确定信用债整体和分行业的配置比 例。 对于证券公司短期公司债券，本基金对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，综合考虑和分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、 偿债能力、债券收益率等要素，确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资的证 券公司短期公司债券进行流动性分析和监测，并适当控制债券投资组合整体的久 期，防范流动性风险。 （ 6 ）个券精选策略 根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人 主体进行评级，在此基础上，进一步结合债券发行具体条款（主要是债券担保状 况）对债券进行评级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价，与市场上 的信用利差进行对比，发倔具备相对价值的个券。 （ 7 ）可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、 分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公 司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资， 并采用期权定价模型等数量化估 值工具评定其投资价值，以合理价格买入。 （ 8 ）资产支持证券投资策略 本基金将深入研究资产支持证券的发行条款、市场利率、支持资产的构成及 质量、支持资产的现金流变动情况以及提前偿还率水平等因素，评估资产支持证 券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，通过信用分析和流动性 管理，辅以量化模型分析，精选那些经风险调整后收益率较高的品种进行投资， 力求获得长期稳定的投资收益。 （ 9 ）中小企业私募债券投资策略 本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方面特 征进行全方位的研究和比较，对个券发行主体 的性质、行业、经营情况、以及债 券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资，并通过久期控制 和调整、适度分散投资来管理组合的风险。 3 、国债期货投资策略 在风险可控的前提下，本基金将本着谨慎原则适度参与国债期货投资。本基 金参与国债期货交易以套期保值为主要目的，运用国债期货对冲风险。本基金将 根据对债券现货市场和期货市场的分析，结合国债期货的定价模型寻求其合理的 估值水平，发挥国债期货杠杆效应和流动性较好的特点，灵活运用多头或空头套 期保值等策略进行套期保值操作。 基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动 性及风险性特征，运用国债 期货对冲系统性风险、对冲收益率曲线平坦、陡峭等形态变化的风险、对冲关键 期限利率波动的风险、对冲流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的 杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。 4 、新股认购策略 本基金将在审慎原则下参与一级市场新股与增发新股的申购。通过研究首次 发行股票及增发新股的上市公司基本面因素，分析新股内在价值、市场溢价率、 中签率和申购机会成本等综合评估申购收益率，从而制定相应的申购策略以及择 时卖出策略。 5 、权证投资策略 本基金可持有因所持股票所派发的权证以及因投资 分离交易可转债而产生 的权证。因上述原因持有的权证等资产，本基金将在其可交易之日起的 30 个交 易日内择机卖出。 如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具，基金管 理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资 主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下，通 过对标的品种的研究，谨慎投资。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债新综合财富（总值）指数收益率 *95%+ 金融 机构人民币活期存款利率（税后） *5% 中债新综合财富（总值）指数由中央国 债登记结算有限责任公司编制，旨在 综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易 所市场，具有广泛的市场代表性。 本基金是债券型基金，债券资产的投资比例不低于基金资产的 80% ，并且每 个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。本基金采用“中债新综合 财富（总值）指数”和“金融机构人民币活期存款利率（税后）”分别作为债券 和现金类资产投资的比较基准，并将其权重分别设定为 95% 和 5% ，可以使业绩 比较基准与基金的投资风格和投 资比例保持一致，让业绩比较基准更真实、客观 的反映基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止“金融机构人民 币活期存款利率”的发布或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客观的业绩 比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的 原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。调整业 绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告，而无须基金份额持有人大会审议。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于较低风险品种，预期风险与预期收益高于货币市 场基金，低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金投资组合报告（未经审计） 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 7 年 3 月 6 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2016 年 12 月 3 1 日，本报告中所列财务数据 未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 267,435,817.00 71.25 其中：债券 267,435,817.00 71.25 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 100,000,390.00 26.64 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 2,525,550.47 0.67 8 其他资产 5,381,870.97 1.43 9 合计 375,343,628.44 100.00 注：本基金本报告期内未通过沪港通交易机制投资港股。 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有 境内 股票。 （2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期内未通过沪港通交易机制投资港股。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 131,020,000.00 44.38 其中：政策性金融债 131,020,000.00 44.38 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 79,648,000.00 26.98 6 中期票据 49,927,000.00 16.91 7 可转债 （可交换债） 6,840,817.00 2.32 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 267,435,817.00 90.58 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 150207 15 国开 07 800,000 80,728,000.00 27.34 2 150201 15 国开 01 300,000 30,138,000.00 10.21 3 140225 14 国开 25 200,000 20,154,000.00 6.83 4 011698883 16 华电 SCP018 200,000 19,900,000.00 6.74 5 101453008 14 鲁能源 MTN001 100,000 10,367,000.00 3.51 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （ 1 ）本期国债期货投资政策 根据风险管理原则，本基金以套期保值为主要目的进行国债期货投资。通过对宏观经济 和债券市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现券资产 进行匹配，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期 保值操作。基金管理人充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对 冲系统性风险、对冲 特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆 作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 代码 名称 持仓量（买/ 卖） 合约市值 （元） 公允价值变 动（元） 风险指标说明 国债期货投资本期收益（元） -528,000.00 （3）本期国债期货投资评价 本基金通过对宏观经济和债券市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型，并 与现券资产进行匹配，适度参与了国债期货，较好地对冲了利率风险、流动性风险对基金的 影响，降低了基金净值的波动。 10.投资组合报告附注 （1） 本报告期内本基金投资的前十名证券发行主体未出现被监管部门立案调查，或在报告编 制前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （2） 本基金本报告期内未投资股票。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 8,065.59 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 5,372,811.34 5 应收申购款 994.04 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,381,870.97 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值 占基金资产净 值比例（％） 1 132003 15 清控 EB 1,413,964.80 0.48 2 128010 顺昌转债 1,066,770.00 0.36 3 128009 歌尔转债 849,139.20 0.29 4 110032 三一转债 723,906.00 0.25 5 113009 广汽转债 699,042.40 0.24 6 110033 国贸转债 458,400.00 0.16 7 132001 14 宝钢 EB 339,630.00 0.11 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 ①由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 ②报告期内没有需说明的证券投资决策程序。 十 二 、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2016 年 2 月 3 日，基金合同生效以来的投资业绩及与 同期业绩比较基准的比较如下表所示： （一）历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较 泰康稳健增利债券 A 阶段 净值收益 率① 净值收益率 标准差② 业绩 比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ① － ③ ② － ④ 基金合同 生效日至 2016 年 12 月 3 1 日 1.70 % 0.08 % 1.57 % 0.09 % 0.13 % - 0.01 % 泰康稳健增利债券 C 阶段 净值收益 率① 净值收益率 标准差② 业绩 比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ① － ③ ② － ④ 基金合同 1.30 % 0.07 % 1.57 % 0.09 % - 0.27 % - 0.02 % 生效日至 2016 年 6 月 30 日 （二）泰康稳健增利债券基金自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业 绩比较基准收益率历史走势对比图（ 2016 年 2 月 3 日至 2016 年 12 月 3 1 日） http://172.25.67.21:8083/XBRL/temp/CN_51170000_002245_FB030040_20170001_1.jpg http://172.25.67.21:8083/XBRL/temp/CN_51170000_002245_FB030040_20170001_2.jpg 注：1、本基金基金合同于2016年2月3日生效，截至报告期末未满一年。 2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定，建仓期结束时本基金各项资 产配置比例符合基金合同约定。 十二、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相 独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财 产不得被 处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 十 三 、基金费用与税收 （一） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券、期货交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、基金的开户费用、账户维护费用； 10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费的计算 方法如下： H ＝ E × 0.7% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假，支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E × 0.15% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日，支付日期顺延。 3 、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.30% 年费率计提。计算方法如下： H ＝ E × 0.30% ÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇 法定节假日、公休日，支付日期顺延。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、 促销活动费、基金份额持有人服务费等。 销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。 上述“一、基金费用的种类中第 4 － 10 项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致 的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 （五）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 在法律法规允许的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管 理费、基金托管费和基金销售服务费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议 通过。基金管理人必须最迟于新的费率 实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上刊登公告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 （一） 在“重要提示”中，更新了招募说明书所载内容、有关财务数据和 净值表现的截止日期。 （二） “三、基金管理人”部分对基金管理人概况及主要人员情况进行了 更新。 （三）对“四、基金托管人”部分进行了更新。（未完）  |