[发行]浙商汇金聚利：更新招募说明书（2017年第1号）
浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书 （更新） （ 2017 年第 1 号） 基金管理人： 浙江浙商证券资产管理有限公司 基金托管人： 中国光大 银行股份有限公司 重要提示 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金 （以下简称 “ 本基金 ” ）由 浙 江浙商 证券 资产 管理有限公司（以下简称 “ 基金管理人 ” ）依照有关法律法规及约 定发起，并经中国证券监督管理委员会 2016 年 5 月 4 日证监许可 [ 2016 ] 980 号 准予 注册 。 本基金的基金合同自 201 6 年 8 月 1 日正 式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等 信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征 和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为 作出独立决策，自行承担投资风险。投资人 在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：利 率风险 、 本基金持有的信用品种违约带来的信用风险 、 证券市场整体环境引发的 系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。 基金不同 于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可 能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损 失。 本基金为 债券 型 基金，属于 证券投资基金中的 较 低 风险 品种， 其 预期 风险和 预期收益高于货币市场基金 ，低于 混合型基金和 股票型 基金。 本基金在投资运作 过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、 国债 期货投资 风险、管理风险 、操作 风险 、技术风险和不可抗力风险 等等。投资者应当认真阅 读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险 承受能力相适应。 本基金为定期开放基金 ， 即以封闭运作和开放运作相交替循环的方式运作 。 本基金以 1 年为一个封闭期，每个封闭期为自 基金合同生效日（包括 基金合同生 效日） 至 基金合同生效日的 1 年后年度对日的前一日止 或每个开放期结束之日次 日起（包括该日）至 该封闭期首日 的 1 年后年度对日的前一日止。在封闭期内本 基金采取封闭运作方式，基金份额持有人不得申购、赎回本基金，也不上市交易。 因而， 在本基金封闭运作期间 基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额 ， 或 错 过某一开放期而未能赎回，其份额自动转入下一封闭期， 而产生的流动性风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示 其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金 销售 业务资格的其他机构 认 / 申 购和 赎回基金，基金 销售 机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。 除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 1 月 31 日 ，有关财务数据 截止日为 2016 年 12 月 31 日 。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ .......... 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ .......... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ .............................. 7 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................ 15 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........................ 19 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................ 24 七、基金合同的生 效 ................................ ................................ ................................ .................... 26 八、基金份额的申购、赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 27 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................ 37 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ............................ 48 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ........................ 50 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................. 51 十三、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ............. 56 十四、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 58 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 61 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 62 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................ 68 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ................................ ................................ ..... 72 十九、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 74 二十、基金托管协议的内容 摘要 ................................ ................................ ................................ . 97 二十一、对基金投资人的服务 ................................ ................................ ................................ ... 115 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 116 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ........... 117 二十四、备查文件 ................................ ................................ ................................ ...................... 119 一、绪言 《 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书》（以下简称 “ 本招募说明书 ” 或“招募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以 下简称 “ 《基金法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、 《证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）及其他有关规定以 及 《浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基 金合同”或“《基金合同》”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金 2 、基金管理人：指 浙江浙商 证券 资产 管理有限公司 3 、基金 托管人：指 中国光大 银行 股份有限公司 4 、招募说明书或本招募说明书：指《 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证 券投资基金 招募说明书》及其定期的更新 5 、基金合同或《基金合同》：指《 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投 资基金 基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 6 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 浙商汇金聚利 一年定期开放债券型证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和 补充 7 、基金份额发售公告：指《 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基 金 基金 份额发售公告》 8 、法律法规：指中国 （ 为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区） 现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议 通过 ，自 2013 年 6 月 1 日起实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改 的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出 的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或 中国银行业监督管理委员 会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的 中 国境外的机构投资者 19 、投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、 非交易过户 、 转托管及定期定额投资等业务 22 、销售机构：指 浙江浙商证券资产 管理有限公司 以及 符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办 理基金销售业务的机构 2 3 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 4 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 浙江浙商 证券 资 产 管理有限公司或接受 浙江浙商 证券 资产 管理有限公司委托代为办理登记业务 的机构 2 5 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 6 、基金交易账户：指销售机构为投资 人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换 、 转托管 及定期定额投资 等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 2 7 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 28 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 3 0 、存续期：指基金合同生效至终止 之间的不定期期限 3 1 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 2 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放 日 3 3 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 3 4 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 5 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 6 、《业务规则》： 指《浙江浙商证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 3 7 、认购 ：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 4 1 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施 的变更所 持基金份额销售机构的操作 4 2 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申 购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 4 3 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 2 0% 4 4 、元：指人民币元 4 5 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 6 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 4 7 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 5 0 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他 媒介 5 1 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 观事 件 52 、 封闭期：指本基金以 1 年为一个封闭期，每个 封闭期 为自基金合同生效 日（包括基金合同生效日） 至 基金合同生效日的 1 年后年度对日的前一日止 或自 每个开放期结束之日次日起（包括该日）至 该封闭期首日 的 1 年后年度对日的前 一日止。本基金首个封闭期为基金合同生效日起（包括基金合同生效日）至基金 合同生效日的 1 年后的年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日 起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包 括该日）至该封闭期首日的 1 年后的年度对日的前一日止，以此类推 53 、 开放期：指本基金 开放申购、赎回等业务的期间。在本基金自每个封闭 期结束后第一个工作日起进入开放期，开放期间原则上为 5 至 20 个工作日，期 间可以办理申购与赎回业务 54 、年度对日：指某一特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期为 非工作日，则顺延至下一工作日，若该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至 该月最后一日的下一工作日 5 5 、 A 类基金份额：指在投资 人 认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 5 6 、 C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、 申购费用，在赎回时根据持有期限收 取赎回费用的基金份额 57 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 58 、中国：指中华人民共和国。就本招募说明书而言，不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区和台湾地区 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 浙江浙商证券资产 管理有限公司 住所： 浙江省杭州市下城区天水巷 25 号 办公地址： 浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世纪广场 C 座 1106 室 法定代表人： 李雪峰 设立日期： 2013 年 4 月 18 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 [ 2012 ] 1431 号 联系电话： （ 0571 ） 8790 1590 联系人： 金瓒 （二）注册资本和股权结构 1 、注册资本： 5 亿元人民币 2 、股权结构 股东名称 持股占总股本比例 浙商证券股份有限公司 100 % （三）主要人员情况 1 、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 （ 1 ）董事会 吴承根先生， 1965 年 7 月出生，硕士，现任 浙江浙商证券资产管理有限公 司 董事长、 浙商证券股份有限公司 董事、总裁。曾任中国人民银行浙江省分行金 融机构监管处处长助理，中国证监会浙江监管局综合处、机构处、稽查处、上市 处处长，浙江 省人民政府金信重组工作组常务副组长。 2007 年 1 月至今在 浙商 证券股份有限公司 工作，兼任浙商期货 有限公司 董事长、 浙商资本管理有限公司 董事长。 李雪峰先生， 1970 年 1 月出生，硕士，现任 浙江浙商证券资产管理有限公 司 董事和总经理、 浙商证券股份有限公司 副总裁、董事会秘书。曾任申银万国证 券研究所资深高级分析师，渤海证券有限责任公司研究所所长，国都证券有限责 任公司部门总经理。 2008 年 8 月起在 浙商证券股份有限公司 工作，兼任浙商资 本 管理有限公司 董事 。 王青山先生， 1981 年 12 月出生，硕士，现任 浙江浙商证券资产管理有限公 司 董事和浙商证券股份有限公司党委书记、纪委书记、监事会主席。曾历任中国 证监会发行监管部副处长、浙江省人民政府办公厅副处长、浙江省交通投资集团 财务有限公司总经理。 高玮女士， 1968 年 12 月 出生，浙江大学数学系博士，高级工程师。现任 浙 商证券股份有限公司 合规总监和 浙江浙商证券资产管理有限公司 合规风控总监。 历任财通证券经纪有限责任公司电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经 理、职工监事，浙商基金 管理有限公司 董事长；目前兼任浙商期货 有限公司 董事。 楼小平先生， 1968 年 10 月出生，研究生文化，现任 浙江浙商证券资产 管理 有限公司 董事和副总经理，曾历任申银万国证券嘉兴营业部总经理、 申银万国证 券宁波 第 二营业部总经理、 申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总裁 助理兼浙江业务总部总经理、 浙商证券股份有限公司 创新业务总部总经理，运保 中心总经理、 浙江浙商证券资产管理有限公司 私募投行 总部总经理。 （ 2 ）监事 冯建兰女士， 1964 年 7 月出生，大学文化，曾历任义乌市人民银行、义乌 市工商银行副主任，金信证券义务营业部财务部经理，金信证券财务总部副总经 理，浙商证券客户资产存管总部总经理。现任浙江浙商证券资产管理有限公司监 事，浙商证券股份 有限公司计划财务部总经理。 （ 3 ）高级管理人员 吴承根（简历请参见上述关于董事的介绍） 李雪峰 （简历请参见上述关于董事的介绍） 高玮（简历请参见上述关于董事的介绍） 楼小平 （简历请参见上述关于董事的介绍） 2 、本基金基金经理 欧阳丹，金融学硕士 ，拥有 8 年证券从业经验 。先后在中诚信国际信用评级 有限公司担任分析师，长城人寿保险股份有限公司担任信用研究员、固定收益投 资经理。 2014 年加入本公司 ， 自 2016 年 8 月 1 日起 任浙商汇金聚利一年定期开 放债券型证券投资基金的基金经理 。 3 、 基金管理人采取集体投资决策制度，公司 公募基金投资执行委员会成员 构成如下：公司总经理李雪峰，公司总经理助理兼合规风控部行政负责人王钰， 公募基金部行政负责人唐光英，财富管理总部行政负责人余春梅。 4 、 上述人员之间不存在近亲属关系。 （四）基金管理人的职责 根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 1 、依法募集 资金 ，办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基 金份额的发售 、 申购 、 赎回 和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份 额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、 中国证监会 规定的其他职责。 （五）基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施 ，防止违反《 中 华人民共和国 证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基 金法》及相关法律法规的行为的发生； 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥 用职权； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （ 9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10 ）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取 不当利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易， 也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则 内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全 体人员，并涵盖到决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度 的有效执行。 （ 3 ）独立性原则 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、 其他资产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最佳的内部控制效果。 2 、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、 分工明确的组织结构，以实现对 公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部 分： 基金管理人设董事会，对股东负责。董事会有5名董事组成，设董事长1人。 基金管理人已制定《董事会议事规则》，规定了董事会会议的召开及表决程序和 职责等。 基金管理人设监事一名。公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和合 规管理；对董事、总经理及其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章 程的行为进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及相关事项的整改；并 就涉及基金管理人风险的重大事项向股东汇报。 经营管理层负责组织实施董事会决议，主持基金管理人的经营管理工作，负 责经营管理中风险管理工作的日常运行。负责董事会授权范围内重大经营项目和 创新业务的风险评估和决策。经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会、风 险控制委员会，并分别制定了相应的议事规则，对各项重大业务及投资进行决策 与风险控制。 3 、内部控制制度概述 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本 管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、 内控原则、控制环境、 内控措施等内容。 基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露 制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 4 、基金管理人内部控制五要素 内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内 部监控。 （ 1 ）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体 系。公司内部控 制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、 内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制 意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治 理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 （ 2 ）风险评估 公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现 风险，将风险进行分类 ， 按重要性排序，找出风险分布点， 分析其发生的可能性 及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原 因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定 应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善， 并监督各个环节的改进实施。 （ 3 ）控制活动 公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的 实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。 ① 组织结构控制 公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡 的原则。基金投资管理、基金运作、市场 营销等业务部门有明确的授权分工，各 部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有 效的三道监控防线： 以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分 工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相 互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制 度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 以 合规 风控 部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控 防线。 ② 操作控制 公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金 会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、 资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营 中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 ③ 会计控制 公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会 计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所 管理的不同基金分别设立 账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独 立。 基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会 计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值， 采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。 （ 4 ）信息沟通 为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈， 公司采取以下措施： 建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流 渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信 息及时送达 适当的人员进行处理。 制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报 告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 （ 5 ）内部监控 监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环 境、控制活动等进行持续的检验和完善。 监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制 度，保证制度的有效实施。 公司合规 风控 部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查。检 验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、组织 调整等因 素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 5 、基金管理人内部控制制度声明 基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根 据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 四、基金托管人 （一） 基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 成立日期： 1992 年 6 月 18 日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函 [1992]7 号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 466.79095 亿元人民币 法定代表人：唐双宁 基金托管业务批准 文号：中国证 监会证监基字 [ 2002 ] 75 号 投资与托管部总经理：曾闻学 电话：（ 010 ） 63636363 传真：（ 010 ） 63639132 网址： www.cebbank.com （二） 基金托管部门及主要人员情况 法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长、中 国人民银行沈阳市分行行长，中国人民银行信贷管理司司长、货币金银局局长、 银行监管一司司长，中国银行业监督管理委员会副主席，中国光大（集团）总公 司董事长、党委书记等职务。现任十二届全国人大农业与农村委员会副主任，十 一届全国政协委员，中国光 大集团股份公司董事长、党委书记，中国光大集团有 限公司董事长，兼任中国光大银行股份有限公司董事长、党委书记，中国光大控 股有限公司董事局主席，中国光大国际有限公司董事局主席。 行长张金良先生， 曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总经 理兼任 IT 蓝图实施办公室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、党委书记， 中国银行副行长、党委委员。现任中国光大集团股份公司党委委员，兼任中国光 大银行行长、党委副书记。 曾闻学先生，曾任中国光大银行办公室副总经理，中国光大银行北京分行副 行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托 管部总经理。 （三） 证券投资基金托管情况 截至 2016 年 12 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动 力股票型证券投资基金、国投瑞银景气行业证券投资基金、国投瑞银融华债券型 证券投资基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金 (LOF) 、摩根士丹 利华鑫基础行业证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券投资基金、博时转债增 强债券型证券投资基金、大成策略回报股票型证券投资基金、大成货币市场基金、 建信恒稳价值混合型证券投资基金、光大保德信量化核心证券投资基金、国联安 双佳信用分级债券型证券投资基金、泰信先行策略 开放式证券投资基金、招商安 本增利债券型证券投资基金、中欧新动力股票型证券投资基金（ LOF ）、国金通 用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金、农银汇理深证 100 指数增强型证券 投资基金、益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金、建信纯债债券型证券投 资基金、兴业商业模式优选股票型证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券投资 基金、国金通用沪深 300 指数分级证券投资基金、中加货币市场基金、益民服务 领先灵活配置混合型证券投资基金、建信健康民生混合型证券投资基金、鑫元一 年定期开放债券型证券投资基金、江信聚福定期开放债券型发起式证 券投资基 金、鑫元稳利债券型证券投资基金、国金通用鑫安保本混合型证券投资基金、鑫 元合享分级债券型证券投资基金、鑫元半年定期开放债券型证券投资金、东方红 睿阳灵活配置混合型证券投资基金、建信信息产业股票型证券投资基金、泓德优 选成长混合型证券投资基金、东方新策略灵活配置混合型证券投资基金、光大保 德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金、中融新动力灵活配置混合型证券投资基 金、红塔红土盛金新动力灵活配置混合型证券投资基金、金鹰产业整合灵活配置 混合型证券投资基金、大成景裕灵活配置混合型证券投资基金、财通多策略精选 混合型证券投资 基金、鹏华添利宝货币市场基金、江信同福灵活配置混合型证券 投资基金、光大保德信耀钱包货币市场基金、大成景沛灵活配置混合型证券投资 基金、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金、中加心享灵活配置混合型证券 投资基金、建信稳定丰利债券型证券投资基金、南方弘利定期开放债券型发起式 证券投资基金、鑫元兴利债券型证券投资基金、博时安泰 18 个月定期开放债券 型证券投资基金、建信安心保本五号混合型证券投资基金、银华添益定期开放债 券型证券投资基金、中欧强盈定期开放债券型证券投资基金、华夏恒利 6 个月定 期开放债券型证券投资基金、易方达裕景 添利 6 个月定期开放债券型证券投资基 金、博时安怡 6 个月定期开放债券型证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证 券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金、工银瑞信瑞丰纯债半年定期开 放债券型证券投资基金、富国泰利定期开放债券型发起式证券投资基金、大成景 荣保本混合型证券投资基金、鹏华兴华定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 江信祺福债券型证券投资基金、浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基 金、博时睿益定增灵活配置混合型证券投资基金、江信添福债券型证券投资基金、 建信恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金、景顺长城景泰汇利定 期开放债券型 证券投资基金、富荣货币市场基金、南方中证 500 量化增强股票型发起式证券投 资基金、英大睿盛灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信丰益一年定期开放债 券型证券投资基金、江信洪福纯债债券型证券投资基金、中银广利灵活配置混合 型证券投资基金、浙商汇金中证转型成长指数型证券投资基金、华夏圆和灵活配 置混合型证券投资基金共 77 只证券投资基金，托管基金资产规模 1,980.81 亿元。 同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年金基金、 QDII 、银行 理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资 基金、 股权基金等产品的保管业务。 （四） 托管业务的内部控制制度 1 、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托 管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份 额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2 、内部控制的原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆 盖所有的岗位，不留任何死角。 （ 2 ）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头 加强 内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （ 3 ）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。 发现问题，及时处理，堵塞漏洞。 （ 4 ）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 3 、内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员 会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和 内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责 分管系 统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。基金托管部建立了 严密的内控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管 理。 4 、内部控制制度 中国光大银行股份有限公司基金托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中 华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、 法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托 管业务内部控制规定》、《中国光大银行基金托管部保密规定》等十余项规章制度 和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银 行基金托管部以控 制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽 核）还建立了安全保密区，安装了录象监视系统和录音监听系统，以保障基金信 息的安全。 （五） 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投 资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计 算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付 等行为的合法性、合 规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及 时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对 通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销机构 （ 1 ） 浙江浙商证券资产管理有限公司直销柜台 住所：杭州市下城区天水巷 25 号 办公地址： 杭州市凤起东路 189 号新城时代广场 1 幢 903 室 法定代表人： 李雪峰 联系人：芦银洁 联系电话：（ 0571 ） 87902687 传真：（ 0571 ） 87902827 网址： www.stocke.com.cn 客服电话： 95345 （ 2 ）浙江浙商证券资产管理有限公司直销网上交易平台 办公地址：杭州市凤起东路 189 号新城时代广场 1 幢 903 室 联系人：芦银洁 联系电话：（ 0571 ） 87902687 传真：（ 0571 ） 87902827 网址： https://fund.stocke.com .cn/etrading / 2 、 代销机构 （ 1 ）浙商证券股份有限公司 住所 ：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 7 楼 办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 7 楼 法定代表人：吴承根 联系电话：（ 0571 ） 87901963 传真：（ 0571 ） 87901955 网址： www.stocke.com.cn （ 2 ）中国光大银行股份有限公司 住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国 光大中心 法定代表人： 唐双宁 客服电话： 95595 （ 3 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 客服电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 4 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址： www.5ifund.com （ 5 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 9 楼 法定代表人：其实 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn （ 6 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 - 906 室 法定代表人：杨文斌 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy. com （ 7 ）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （ 8 ）上海汇付金融服务有限公司 注册地址： 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址： 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人： 金佶 客服电话： 400 - 821 - 3999 网址： www.chinapnr.com （ 9 ）上 海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：鲍东华 客服电话： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com （ 10 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 2302 室 法定代表人： 李悦 客服电话： 4008 - 980 - 618 网址： www.chtfund.com （ 11 ） 交通银行股份有 限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址 ： 上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 客服热线： 95559 公司网址： www.bankcomm.com （ 12 ） 大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人：袁顾明 客服电话： 400 - 928 - 2266 网址： www.dtfunds.com （ 13 ） 东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 1 8 - 21 层 办公地址：江苏省苏州市工业园区星阳街 5 号 法定代表人：范力 客服电话： 953309 网址： www.dw jq .com.cn （ 14 ） 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼 法定代表人：沈继伟 客服电话： 400 - 067 - 6266 网址： www.leadfund.com.cn 3 、 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构调整 为本基金的销售机构，并及时公告。 （二）登记机构 名称： 浙江浙商证券资产管理有限公司 住所： 浙江省杭州市下城区天水巷 25 号 法定代表人： 李雪峰 联系人： 俞绍锋 电话： （ 0571 ） 87901972 传真： （ 0571 ） 87902581 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：浙江天册律师事务所 住所：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 11 楼 办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 11 楼、 8 楼 负责人：章靖忠 电话： （ 0571 ） 87901111 传真： （ 0571 ） 87901501 联系人：俞晓瑜 经办律师：刘斌、俞晓瑜 （四）审计基金财产的会计师事务 所 名称： 北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 北京市西城区裕民路 18 号北环中心 22 层 办公地址： 北京市西城区裕民路 18 号北环中心 22 层 执行事务合伙人 ： 陈胜华 电话： （ 010 ） 82250666 联系人： 张庆栾 经办会计师： 张庆栾、李鑫 六、基金的募集 （一）基金 募集 的 依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》 及其他有关规定募集，并经中国证监会 2016 年 5 月 4 日证监许可 [ 2016]980 号文 注册募集 。 （二）基金的类别 债券型 证券投资基金 （三）基金的运作方式 契约型 、定期 开放式 。 本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭运作 和开放运作相 交替循环 的方式运作。 本基金以 1 年为一个封闭期，每个封闭期为自基金合同生效日（包括基金 合同生效日） 至 基金合同生效日的 1 年后年度对日的前一日止 或每个开放期结束 之日次日起（包括该日）至 该封闭期首日 的 1 年后年度对日的前一日止。在封 闭期内本基金采取封闭运作方式，基金份额持有人不得申购、赎回本基金，也不 上市交易。本基金首个封闭期为基金合同生效日起（包括基金合同生效日）至基 金合同生效日的 1 年后的年度对日的前一日止。第二个封闭期为首 个开放期结束 之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 1 年后的年度对日的前一日止，以此 类推。 在每个封闭期结束后，本基金进入开放期。本基金开放期的期限为自每个封 闭期结束后第一个工作日（含该日）起 5 至 20 个工作日。开放期的具体期间由 基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。在开放期间本基金采取开放运作模 式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动 转入下一个封闭期。如封闭期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致 使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因 素消除 之日起的下一个工作日开始。开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生 基金暂停申购与赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎 回的期间相应延长。 （四）基金存续期限 不定期 （ 五 ） 基金 募集 情况 本基金募集期为 201 6 年 7 月 1 日至 201 6 年 7 月 25 日。经 北京兴华会计师 事务所（特殊普通合伙） 杭州分所 验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00 元 计算，募集期共募集 211,389,183.0 7 份基金份额（含利息转份额），有效认购户 数为 2,008 户。 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 根据《基金法》、 《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书 的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监会办理 完毕基金备案手续，并于 201 6 年 8 月 1 日获得中国证监会的书面确认，基金合同 自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （ 二 ）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 二十 个工作日出现基金份额持有人数量不满 二百 人或者基金资产净值低于 五千 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续 六十 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监 会报告并提 出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基 金份额持有人大会进行表决。 同时基金合同生效后，在任一 开放期最后一 个开放日 日终（登记机构完成最 后一 个开放 日申购、赎回业务申请的确认以后），如发生以下情形之一 的 ，则无须 召开基金份额持有人大会，《基金合同》将于该日次日终止并根据《基金合同》第 十九部分的约定进行基金财产清算： 1 、基金份额持有人数量不满 200 人； 2 、基金资产净值低于 5000 万元。 法律法规或 监管部门 另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购、赎回 （一）申购和赎回 场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 销售机构的具体信息 将由基金管 理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更 或增减 销售 机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人 直销机构 或其指定的 代销 机构开通电话、传真或网上等交易方 式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 本基金在开放期内接受投资人的申购和赎回申请。本基金 在开放期办理基金 份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 在封闭期内 , 本基 金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告 。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或基金合同另有约定外，自每个封闭期结束之后第一个工作日起 （含该日），本基金进入开放期，开始办理申购和赎回等业务。 本基金开放期的期 限为自每个封闭期结束后第一个工作日（含该日）起 5 至 20 个工作日。开放期的 具体期间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。 如封闭期结束之日后第 一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开 放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。开放期 内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业 务的，开放期将按因 不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。开放期间本基金采取开 放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。 基金管理人应在 每 次开放期 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开 始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或转换。 在开放期内， 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格。 但若投资者在开放期最后一日业务办理时间结 束 之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以及开放期办理申 购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。 （三）申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 （四）申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立 ；登记机构确认基金份额时，申购生效 。 若申购资金在规定时间内未全额 到账则申购不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请 生效 后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该 日 ） 内支付赎回款项。 在 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时 ，则赎回款 项 顺延至下一个工作日划出 。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或 延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效 性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后 （ 包括该日 ） 到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申 购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资者应及时查询。 基金管理人可在法律法规和基金合同允许的 情况下 ，对上述 原则 进行调整， 基金管理人必须在新规则开始 实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒 介 上公告 并报中国证监会备案 。 （五）申购和赎回的数 量 限制 1 、投资 人 通过 其他销售 机构申 购 申购本基金的，每个基金账户首次申购的单 笔最低金额为人民币 1,000 元 （含申购费） ，追加申购的单笔最低金额为人民币 1 , 0 00 元 （含申购费） 。 投资人 通过直销机构 （含直销柜台和 直销网上交易平台 ） 首次申 购的单笔最低限额为人民币 1,000 元（含申购费），追加申购单笔最低限额为人民 币 1,000 元（含申购费） 。 各 销售 机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的， 以各 销售 机构的业务规定为准。投资 人 已成功认购过本基金时则不受首次最低申 购金额限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的 限制。 2 、基金份额持有 人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 1 00 份基金份 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基 金份额余额不足 1 00 份的，余额部分基金份额在赎回时 须 同时全部赎回。（未完）  |