[发行]信诚稳健：更新招募说明书摘要（2017年第1次）
稳健 债券 型证券投资基金 招募说明书 摘要 （ 2017 年第 1 次更新） 基金管理人：信诚基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 重要提示 本基金的基金合同已于 2016 年 9 月 2 日正式生效。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2017年3月2日，有关财务数据和净值表现 截止日为2016年12月31日（未经审计）。 一、 基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：信诚基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人：张翔燕 设立日期： 2005 年 9 月 30 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【 2005 】 142 号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 2 亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的其他 业务（涉及行政许可的凭许可证经营） 电话：（ 021 ） 68649788 联系人：唐世春 股权结构： 股 东 出资额 （万元人民币） 出资比例 （ % ） 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 合 计 20000 100 （二） 主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 张翔燕女士，董事长，硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总经理， 中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济 师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团 有限公司业务协同部主任，现任中信信托有限责任公司副董事长、中信信诚资产管理有限公司 （信诚基金管理有限公司之子公司） 董事长 。 王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信托 管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理、 董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。 Guy Robert STRAPP 先生，董事，商科学士。历任瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官， 英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资（新加坡）有限公司首席执行官。现任 瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官。 魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理 硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规 经理、施罗德投资管理 ( 新加坡 ) 有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风险官。 吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、 中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司， 2009 年 2 月已与华夏基金管理 有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副总经理。 现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 孙麟麟先生，独立董事，商科学士。历任安永会计师事务所（香港）资产管理审计团队亚 太区联合 领导人，安永会计师事务所（旧金山）美国西部资产管理市场审计团队领导等职。现 任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、 Nippon Wealth Bank 独立董事、 Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。 夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银行 总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首 席合伙人。现 任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员，现 任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日起正式更名为瀚亚投 资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2 、基金管理人监事会成员 於乐女士， 执行 监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电 气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。现任信诚基金管理有限公司首席人力资源官。 3 、经营管理层人员情况 吕涛先生 ，董事 ，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、 中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司， 2009 年 2 月已与华夏基金管理 有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副总经理。 现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，中乔 智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，信诚基金管理有限公 司风险控制总监、财务总监、首 席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限公司副总经理、 首席财务官 ，中信信诚资产管理有限公司董事 。 唐世春先生，副总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限公 司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董事会秘 书；信诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公司董事。现任信诚 基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 4 、督察长 周浩先生，督察长，法学硕士，历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、副调 研员，上海航运产业基金管理有限公司合规 总监，国联安基金管理有限公司督察长。现任信诚 基金管理有限公司督察长 ，中信信诚资产管理有限公司监事 。 5 、基金经理 宋海娟女士，工商管理硕士。曾任职于长信基金管理有限责任公司，担任债券交易员；于 光大保德信基金管理有限公司，担任固定收益类投资经理。 2013 年 7 月加入信诚基金管理有限 公司，担任投资经理。现任信诚季季定期支付债券型证券投资基金、信诚三得益债券型证券投 资基金、信诚经典优债债券型证券投资基金、信诚月月定期支付债券型证券投资基金、信诚增 强收益债券型证券投资基金 (LOF) 、信诚稳利债券型证券投资基金、信 诚稳健债券型证券投资 基金、信诚惠盈债券型证券投资基金、信诚稳益债券型证券投资基金、信诚稳瑞债券型证券投 资基金、信诚景瑞债券型证券投资基金、信诚稳丰债券型证券投资基金、信诚稳悦债券型证券 投资基金、信诚稳泰债券型证券投资基金、信诚稳鑫债券型证券投资基金的基金经理。 6 、投资决策委员会成员 胡喆女士，总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监； 王国强先生，固定收益总监、基金经理； 董越先生，交易总监； 张光成先生，股票投资总监、基金经理； 王睿先生，研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 （一） 基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行 ” ） 住所： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人： 李庆萍 成立时间： 1987 年 4 月 7 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 489.35 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [ 2004 ] 125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 010 - 89936330 传真： 010 - 85230024 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑 与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从 事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项； 提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展 证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监 督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务 （有效期至 2017 年 09 月 08 日）。（依法须经批准 的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。） 中信银行（ 601998.SH 、 0998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是中国改革开放 中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创 中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金 融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式更名“中信银行”。 2006 年 12 月，以中 国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中 信银行股份有限公司。同年，成 功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行（ BBVA ）建立了优势互补的战略合作关系。 2007 年 4 月 27 日，中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。 2009 年，中信银行 成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金） 70.32% 股权。经过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力 的全国性商业银行。 2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告， 表明了独立公正第三方对中信 银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全 面认可。 （二） 主要人员情况 孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任本行行长。孙先生 同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常务副行长； 2014 年 3 月起任本行执行董事； 2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行副行长， 2011 年 10 月起任本行党 委副书记； 2010 年 1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委 书记、行长； 2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银 行北京市分行党委书记、行长； 1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、数据中心（北京）等单位 工作，期间， 1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长， 1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国工商银行数据中心（北京）总经理； 1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于 中国人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学，获 经济学硕士学位。 张强 先生 ， 中信银行 副行长， 分管 托管业务。张先生自 2010 年 3 月起任本行副行长。此前， 张 先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委委员，期间， 2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾 兼任总行公司银行部总经理。张先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营业部副总经理、常务 副总经理和总经理； 1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，曾 任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，张先生一直为本行 服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为高级经济师，先后于中南财经大学（现 中南财经政法大学）、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学 位。 杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济师，教授级注册 咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供职于中国人民银行四川省分行、 中国工商银行四川省分行。 1997 年加入中信银行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支 行行长，总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳 分行党委书记、行长，总行行政管理部总经理。 （三） 基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批 准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职 责。 截至 201 6 年末，中信银行已托管 119 只公开募集证券投资基金， 以及 证券公司资产管理产 品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII 等其他托管资产，托管总规模达到 6.57 万亿元人民 币。 三、 相关服务机构 （一） 基金份额 销售 机构 1 、直销机构 信诚基金管理有限公司及其网上交易平台 住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人：张翔燕 电话： （ 021 ） 6864 9788 联系人： 陈强 投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务， 具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址： http://www.xcfunds.com/ 。 2 、其他销售机构 1 ） 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 法定代表人：其实 公司网址： www.1234567.com.cn 客服电话： 400 - 1818 - 188 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或 变更上述销售机构，并及时公告。 （二） 登记机构 名称：信诚基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人：张翔燕 客服电话： 400 - 6660066 联系人：金芬泉 电话： 021 - 68649788 （三） 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 电话：（ 021 ） 51150298 传真：（ 021 ） 51150398 联系人：刘佳 （四） 审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 电话： 021 - 23238888 传真： 021 - 23238800 联系人：赵钰 经办注册会计师： 薛竞、 赵钰 四、基金的名称 信诚 稳健 债券型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券，力求实现基金资产的 长期稳定增值，为投资者实现超越业绩比较基准的收益。 七、基金的 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、企业债、 公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离 交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换 债券（可分离交易可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80% ；本基金持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 八、基金的 投资策略 1 、资产配置策略 本基金投资组合中债券、现金各自的长期均衡比重，依照本基金的特征和风险偏好而确定。 本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因市场的中短期变化而改变。在不同 的市场条件 下，本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市场情绪，在一定 的范围内对资产配置调整，以降低系统性风险对基金收益的影响。 2 、债券投资策略 （ 1 ）类属资产配置策略 在整体资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场风 险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差及其变化趋势，制定债券类属资产配置 策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 （ 2 ）普通债券投资策略 对于普通债券，本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下，采用目标 久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购 放大策略 等策略进行主动投资。 1 ）目标久期控制 本基金首先建立包含消费物价指数、固定资产投资、工业品价格指数、货币供应量等众多 宏观经济变量的回归模型。通过回归分析建立宏观经济指标与不同种类债券收益率之间的数量 关系，在此基础上结合当前市场状况，预测未来市场利率及不同期限债券收益率走势变化，确 定目标久期。当预测未来市场利率将上升时，降低组合久期；当预测未来利率下降时，增加组 合久期 。 2 ）期限结构配置 在确定债券组合的久期之后，本基金将采用收益率曲线分析策略，自上而下进行期限结构 配置。具体来说，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的分析来预 测收益率曲线形状的可能变化，从而通过子弹型、哑铃型、梯形等配置方法，确定在短、中、 长期债券的投资比例。 3 ）信用利差策略 一般来说，信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差组成。 本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方面对市场信用利差进行分析。首先，对 于宏观经济环境，当宏观经济向好时，企业盈利能力好，资金充裕，市场整体信用利差将可能 收窄；当宏观经济恶化时，企业盈利能力差，资金紧缺，市场整体信用利差将可能扩大。其次， 对于信用债市场供求，本基金将从市场容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。 4 ）相对价值投资策略 本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比较，寻找其他 指标相 同而某一指标相对更具有投资价值的债券，并进行投资。 5 ）回购放大策略 本基金将在控制杠杆风险的前提下，适当地通过回购融资来提高资金利用率，以增强组合 收益。 3 、资产支持证券的投资策略 本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研究资产支持证 券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势，在严格控制投资风 险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。 九 、 基金的 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证综合债指数收益率 十 、 基金的 风险收益特征 本基金为债券型基 金，预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金，高于货币市场 基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。 十一、基金投资组合报告（未经审计） 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中信银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2017 年 1 月 19 日复核了本招募 更新中的投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告的财务数据截至 2016 年 12 月 31 日。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 固定收益投资 1,120,851,000.00 95.93 其中：债券 1,120,851,000.00 95.93 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和 结算 备付金合计 24,671,422.50 2.11 7 其他资产 22,919,720.06 1.96 8 合计 1,168,442,142.56 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有境内投资股票。 2) 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值 比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 931,968,000.00 94.35 其中：政策性金融债 50,090,000.00 5.07 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 91,638,000.00 9.28 7 可转债 - - 8 同业存单 97,245,000.00 9.84 9 其他 - - 10 合计 1,120,851,000.00 113.47 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净 值比例 (%) 1 1421006 14 重庆农商二级 900,000 94,356,000.00 9.55 2 1520023 15 乐山商行二级 900,000 94,257,000.00 9.54 3 1382309 13 沪广电 MTN1 900,000 91,638,000.00 9.28 4 1520054 15 潍坊银行二级 900,000 91,458,000.00 9.26 5 1421007 14 鄞州银行二级债 800,000 84,160,000.00 8.52 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期内未进行贵金属投资。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包括股指期货投资。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1 ） 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 3 ）本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包括国债期货投资。 11 投资组合报告附注 1 ） 本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查 , 或在报告编制日前一年 内受到公开谴责、处罚。 2 ）本基金投资的前十名股票中 , 没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 3 ）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 22,919,720.06 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 22,919,720.06 4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金投资范围不包括股票 , 不存在股票流通受限情况 。 6 ）因四舍五入原因 , 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差 十二、 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 , 但不保证基金一定盈 利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险 , 投资者在作出投资决策前应仔细阅读 本招募说明书。基金业绩数据截至 2016 年 12 月 31 日。 (一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 信诚稳 健 A 阶段 份额净值增 长率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2016 年 9 月 2 日至 2016 年 12 月 31 日 - 1.20% 0.14% - 0.94% 0.11% - 0.26% 0.03% 信诚稳 健 C 阶段 份额净值增 长率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2016 年 9 月 2 日至 2016 年 12 月 31 日 - 1.23% 0.14% - 0.94% 0.11% - 0.29% 0.03% (二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 信诚稳 健 A 信诚稳 健 C 注: 1.基金合同生效起至本报告期末不满一年(本基金合同生效日为2016年9月2日)。 2.本基金建仓期日自2016年9月2日至2017年3月2日,截至本报告期末,本基金尚处于建仓期。 十三、 费用 概览 （一）与基金运作有关的费用 1 ． 基金费用的种类 1 ） 基金管理人的管理费； 2 ） 基金托管人的托管费； 3 ） C 类基金份额的销售服务费； 4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、 诉讼费 和仲裁费 ； 6 ） 基金份额持有人大会费用； 7 ） 基金的证券交易 或结算 费用； 8 ） 基金的银行汇划费用； 9 ） 基金的账户开户费用、账户维护费用； 10 ） 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2. 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 ） 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0. 3% 年费率计提。管理费的计算方法如下： H ＝ E× 0. 3%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计 提 ，逐日累计至每月月末，按月支付 ，经基金 管理人与 基金 托管人 核对 一致后 ， 由基金托管人于 次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人 ，基金管 理人无需再出具资金划拨指令 。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支 付日期顺延 。 2 ） 基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1 % 的年费率计提。托管费的计算方法如下： H ＝ E× 0.1 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计 提 ，逐日累计至每月月末，按月支付 ，经基金 管理人与 基金 托管人 核对 一致后 ， 由基金托管人 于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 提 取 ，基金管理人无需再出 具资金划拨指令 。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延 。 3 ） C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的年销售服务费率为 0. 1 % 。 在通常情况下， C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0. 1 % 年费率 计提。计算方法如下： H ＝ E× 0.1 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的 C 类基金份额的销售服务费 E 为前一日 C 类基金份额的 基金资产净值 C 类基金份额的销售服务费 每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付， 经基金 管理人与 基金 托管人 核对一致后 ， 由基金托管人 于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取 ，基金 管理人无需再出具资金划拨指令 。若遇法定节假日、公休日 或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付 。 上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中第 4 － 10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3. 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 ） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2 ） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 ） 《基金合同》生效前的相关 费用； 4 ） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （二）与基金销售有关的费用 1. 申购费用 本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场 推广、销售、登记等各项费用。 C 类基金份额不收取申购费用。本基金的赎回费用由赎回基金 份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 申购费率如下 申购 金额（ M ） A 类基金份额 C 类基金份额 M<50 万 0.80 % 0 50 万 ≤M<200 万 0. 5 0 % 200 万 ≤M<500 万 0. 3 0 % M≥500 万 1000 元 / 笔 （注： M ：申购金额；单位：元） 2. 赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产 ， 其余 用于支付登记费和其他必要的手续费 。 （ 1 ） A 类基金份额的赎回费率如下 持续持有期 赎回费率 Y< 180 天 0.1 % Y≥ 180 天 0 （ 2 ） C 类基金份额的赎回费率如下 持续持有期 赎回费率 Y< 30 天 0.1 % Y≥ 30 天 0 3 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率 或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上公告。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金份额持有人权 益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地 开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人 可以适当调低基金申购费率和赎回费率。 十四、 对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》（以下简称“运作办法”）、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理 办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信 诚稳利债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下： 1、 在“重要提示”部分更新了相应日期； 2、 在“第三部分 基金管理人”部分，更新了相关成员的内容； 3、 在“第四部分 基金托管人”部分，更新了托管人的相关信息； 4、 在“第五部分 相关服务机构”部分，根据实 际情况对销售机构的相关信息进行了更 新； 5、 在“第六部分 基金的募集”部分， 删除了募集目标等内容， 增加了本基金的实际募 集期限以及募集的基本情况； 6、 在“第七部分 基金合同的生效”部分， 删除了基金备案的条件等内容，增加了本基 金的实际合同生效日期。 7、 在“第八部分 基金份额的申购与赎回”部分， 删除了有关基金管理人申购与赎回的 相关规定，增加了“本基金于2016年9月21日开始办理基金日常申购赎回业务”； 8、 在“第九部分 基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”，财务数据截止至 2016 年 12 月 31 日； 9、 在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至 2016 年 12 月 31 日； 10、 在“第 二十 二部分 其他应披露事项 ” 部分 ， 披露了自 2016 年 9 月 3 日 以来涉及本基 金的相关公告。 信诚基金管理有限公司 2017 年 4 月 1 5 日 中财网
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