[发行]银华保本：更新招募说明书（2017年第1号）
银华保本增值证券投资基金 更新招募说明书 （ 2017 年 第 1 号） 基金管理人： 银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 基金 担保人 ：北京首创融资担保有限公司 重要提示 银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会于 2004 年 1 月 30 日证监基金字 [2004]9 号文批准募集。本基金的基金合同于 2004 年 3 月 2 日正式生效。本基 金为契约型开放式。 银华基金管理股份有限公司 （以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募说明 书 的内容真实、准 确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准 ，但中国证监会对本基金 募集的 核准 ， 并 不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读 本招募说明书 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本 基金管理人 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金资产，但 不 保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或存款类金融机构，但本基金可以为投资者控制本金损失的风险，并由 担保人 提供保证担保。 本招募说明书（更新）所 载内容截止日为 2017 年 3 月 2 日，有关财务数据和净值表现截止日 为 201 6 年 12 月 31 日， 所披露的投资组合为 201 6 年 4 季度的数据（财务数据未经审计） 。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ 15 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............................ 18 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................................ 40 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........................ 41 八、基金的申购、赎回与转换 ................................ ................................ ................................ ......... 42 九、基金的非交易过户与转托管 ................................ ................................ ................................ ..... 50 十、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ 51 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ............................ 62 十二、基金资产 ................................ ................................ ................................ ................................ 63 十三、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 65 十四、基金的收益分配 ................................ ................................ ................................ ..................... 70 十五、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ................. 72 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ................. 74 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..................... 75 十八、基金的风险揭示 ................................ ................................ ................................ ..................... 79 十九、保本 ................................ ................................ ................................ ................................ ........ 83 二十、保证 ................................ ................................ ................................ ................................ ........ 84 二十一、保本周期到期及集中申购 ................................ ................................ ................................ . 86 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ..... 88 二十三、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 91 二十四、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................... 105 二十五、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............................... 113 二十六、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ............... 115 二十七、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 116 二十八、备查文件 ................................ ................................ ................................ .......................... 117 附件：银华保本增值证券投资基金保证合同 ................................ ................................ ............... 118 一、绪言 银华保本增值证券投资基金 （以下简称“本基金”或“基金”）由 银华基金管理股份有限 公司 （以下简称“本基金管理人”或“管理人”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以 下简称“《基金法》”）相关法律法规、中国证监会发布的有关规定以及《银华保本增值证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关 规定发起设立。 本招募说明书依据《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法 》” ）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “《 销售办法 》” ）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称 “《 信息披露办法 》” ）、基金合同及其它 有关规定等编写。 本招募说明书阐述了银华保本增值证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资 人投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说 明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份 额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： . 基金或本基金：指银华保本增值证券投资基金 . 基金合同或本基金合同：指《银华保本增值证券投资基金基金合同》及对本合同的任何 合法有效的修改及补充 . 招募说明书：指《银华保本增值证券投资基金招募说明书》及其定期 更新的招募说明书， 即 指本基金合同生效后每 6 个月公告一次的有关基金概要、基金投资组合公告、基金经 营业绩、重要变更事项和其他按法律规定应披露事项的说明书 . 托管协议：指《银华保本增值证券投资基金托管协议》 . 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》 . 《基 金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通 过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出 的修订 . 《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证 券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 . 《销售办法》指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基 金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 . 《信息 披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投 资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订 . 中国证券监管机构：指中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）及相关管 理机构 . 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据本基金的基金合同享受权利并承担义务的基 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 . 基金管理人：指 银华基金管理股份有限公司 . 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 . 基金份额持有人：指依法或依据本基金的基金合同、招募说明书取得和持有基金份额的 投资者 . 注册登记业务：指本基金登记、存管、 过户、清算和交收业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认及清算、代理发放红利、建立 并保管基金份额持有人名册等 . 注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为 银华基金 管理股份有限公司 或接受 银华基金管理股份有限公司 委托代为办理本基金注册登记业 务的机构 . 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理人向 中国 证监会 办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 . 申购：指在本基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为；本基金 合同及 招募说明书中如无特指，则不包括根据本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理 规则在限定期限内进行的集中申购 . 集中申购：根据本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则，投资人在限定期 限内申请购买本基金基金份额的行为 . 赎回：指基金份额持有人按本基金的基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金 基金份额的行为 . 基金间转换：指基金合同生效后的存续期间，持有本基金基金份额的投资者要求基金管 理人接受申请将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的 行为 . 定期定额投资计划：是指投资者通过本基金管 理人指定的销售机构申请，约定每月扣款 时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每月约定扣款日在投资者指定银行账户 内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式 . 销售机构 ： 指直销机构和代销机构 . 直销机构：指 银华基金管理股份有限公司 . 代销机构 ： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格 并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 . 基金销售网点 ： 指直销机构的直销 中心 及代销机构的代销网点 . 担保人 ：指北京首创融资担保有限公司 . 个人投资者：指 依据有关法律法规规定或经 中国证 监会 核 准 可投资于证券投资基金的 自 然人 . 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金 的 、在中华人民共和国境内合法注册 登记 并存续 或经有关政府部门批准设立 并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 . 合格境外机构投资者 ：指 符合 现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市 场的机构投资者 . 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 . 基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办 理注册登记的基金份额及其变动情况 的账户 . 交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖本基金份额的变动 及结余情况的账户 . 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 . 保本周期：指基金管理人提供保本的期限，在本基金合同中如无特指即为当期保本周期， 本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则中将确定下一保本周期的起止时 间，起止时间跨度一般为 三年 . 持有到期：基金份额持有人在保本周期到期日前一直持有其上一保本周期到期时默认选 择转入当期保本周期的基金份额或者集中申购的基金份额的行为 . 保本周期到期日：本基金合同中如无特指即为当期保本周 期届满日；本基金份额持有人 在当期保本周期到期前公告的处理规则规定的时间内将投资本金进行赎回或转换到本 基金管理人管理的其他基金，则赎回日或转换日为保本周期到期日 . 可赎回金额：指根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的赎回金额 . 保本：投资本基金可控制本金损失的风险。基金份额持有人持有到期的，如可赎回金额 加上保本周期内的累计分红金额高于或等于其投资本金，基金管理人将按可赎回金额支 付给投资者；如可赎回金额加上保本周期内的累计分红金额低于其投资本金， 担保人 应 保证向基金份额持有人承担上述差额部分的偿付并及时向基金份额持 有人清偿。但基金 份额持有人未持有到期而赎回或转换的，赎回或转换部分不适用保本 . 投资本金： 1 ）本基金基金份额持有人在上一保本周期到期时默认选择转入当期保本周 期的投资金额； 2 ）根据本基金管理人在上一保本周期到期日前公告的处理规则，在限 定期限内集中申购的净集中申购金额、集中申购费用和集中申购期间的利息之和 . 担保范围：本基金份额持有人持有到期的前提下，在保本周期到期日可赎回金额加上其 在该保本周期内的累计分红金额，低于其投资本金的差额部分 . 转入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品种：指基金份额持有人在保本周 期 到期前公告的处理规则规定的时间内默认选择将其持有的基金份额继续保留的行为 . 保证：指 担保人 提供的不可撤销的连带责任保证，保证范围为：在本基金基金份额持有 人持有到期的前提下，在本基金的保本周期到期日可赎回金额加上其在该保本周期内的 累计分红金额低于该基金份额持有人投资本金的差额部分，保证期限为基金保本周期到 期日起六个月止 . 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 . 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 . T 日：指开户、销户、申购、赎回或其他业务的申请日 . 元：指人民币元 . 基金收益：指基金投资所 得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其 他合法收入 . 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他 资产的价值总和 . 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 . 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额资 产净值的过程 . 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站及其他媒体 . 不可抗力：指任何无法预见、无法避免并无法克服的客观情况，包括地震、台风、火灾、 水灾等自然灾害，以及罢工、政治动乱、战争等事件 三 、 基金管 理人 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字 [2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010 - 58163000 传真 010 - 58163090 银华基金 管理 有限公司成立于 20 01 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿元人民币，公司的股权结构为西南证 券股份有限公司（出资比例 49% ）、第一创业证券股份有限公司（出资比例 29% ）、东北证券股份 有限公司（出资比例 21% ）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例 1% ）。公司的主要业务是基 金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 银 华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为 “ 银华基金管理股份有限公司 ” 。 公司治理结构完善， 经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“战 略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针 对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事 的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的 行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二 部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、 FOF 投资管理部 、研究部、市 场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、国际合作与产品开发部、 运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源 部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部等 24 个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司 和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设 “主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策及养老金投资决策”四个专 门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险 管理。 （二）主要人员情况 1. 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生 ：董事长， 经济学博士 。 曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师 ， 甘肃省证券公 司发行部经理 ， 中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事 会秘书 ， 西南证券副总裁 ， 中国银河证券副总裁 ， 西南证券董事、总裁 ； 还曾先后担任中国证 监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投 资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任 公司董事长、 西南证券股份有限公司 董事，兼任中国上市公司协会并购融资 委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副 理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司独立董事、 中国中材 股份有限公司独立董事、 财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生 ：董事， 经济学硕士 。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券 有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁，兼任第一创 业投资管理有限公司董事长 ， 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事 ；并 任中国证券业协会 第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协 会副 会长。 李福春先生 ：董事， 中共党员，研究生，高级工程师 。 曾任一汽集团公司发展部部长、吉 林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发展和 改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚 先生 ：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券监管 办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、副总 经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董 事长协会秘书长，西南证券 有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银 海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司董事，西南 证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司总裁，重庆股份转让中心有限责任公司 董事长，西证国际投资有限公司董事，西证国际证券股份有限公司执行董事，重庆仲裁委仲裁 员。 王立新先生 ： 董事 ， 总经理 ， 经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、 中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMB A 。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基 金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理 （北京）有限公司董事长。此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中 国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学 哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院培训中 心主任 、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长，中国社科院世 界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，中国人 民大学劳动人事学院兼职教授，武汉大学社会保障研究中心兼职研究员，西南财经大学保险学 院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导 师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计师协会非 执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流 专业委员会副主任，中国会计 学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会 常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心 ( 后更名为 信利律师事务所 ) ，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所管理 合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务会 计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事务所合伙 人、北京主管合 伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会 发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员 、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华 永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士：监事会主席， 研究生学历 。 2000 年至 2004 年任大鹏证券有限责任公司法律支持 部经理 ， 2004 年 10 月 起 历任 第一创业证券有限公司 首席律师 、 法律合规部总经理 、 合规总监 、 副总裁 。 现任 第一创业证券股份有限公司 副总裁 、 合规总监 、 首席风险官 ，兼任第一创业 摩根 大通证券有限公司 董事 。 李军 先生 ：监事，管理学博 士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有限公 司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券股份有限 公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处 ( 企 业监管三处 ) 副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼 任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经 理。 龚飒女士 ：监事， 硕士学历 。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人 ， 泰达荷银 基金管理有限公司基金事业部副总经理 ， 湘财证券 有限责任公司稽核经理 ， 交银施罗德基金管 理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。 杜永军先生 ：监事， 大专学历 。 曾任五洲大酒店财务部主管 ， 北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 封树标先生 ： 副总经理 ， 工学硕士 。 曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究所 副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金 机构投资部总经理等职 ， 2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司任公司总经理助理 。 现 任公司 副总经理， 兼任投资管理二部总监及投资经理 。 周毅先生 ： 副总经理 。 硕士学位 ， 曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量 化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。 2009 年 9 月加盟银华基金管理有限公司， 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（ LOF ）及银华抗通胀 主题证券投资基金（ LOF ）基金经理和公司总经理助理职务。现 任公司副总经理， 兼任公司量 化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同 时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基 金 经理职务。 凌宇翔先生 ： 副总经理 ， 工商管理硕士 。 曾任机械工业部主任科员；西南证券有限责任公 司基金管理部总经理； 自 2001 年起任 银华基金管理有限公司督察长。现 任公司副总经理，兼任 银华国际资本管理有限公司董事。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华基金管理 股份 有限公司督察长，兼任 银华财富资本管理（北京）有限公司 董事。 2. 本基金基金经理 贾鹏先生：硕士学位， 2008 年 3 月至 2011 年 3 月期间任职于 银华基金管理有限公司 ，担任行 业研究员职务； 2011 年 4 月至 2012 年 3 月期间任职于瑞银证券有限责任公司，担任行业研究组长 职务； 2012 年 4 月至 2014 年 6 月期间任职于建信基金管理有限公司，担任基金经理助理职务。 2014 年 6 月起任职于 银华基金管理有限公司 ，自 2014 年 8 月 27 日起担任银华永祥保本混合型证券投资 基金 基金经理， 自 2014 年 8 月 27 日至 2016 年 12 月 22 日 兼 任 银华中证转债指数增强分级证券投资 基金基金经理，自 2014 年 9 月 12 日起兼任本基金基金经理 ，自 2014 年 12 月 31 日 至 2016 年 12 月 22 日 兼 任银华信用双利债券型证券投资基金基金经理 ，自 2016 年 4 月 1 日起兼 任银华远景债券型证 券投资基金基金经理 ，自 2016 年 5 月 19 日起兼任银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基 金经理 。 孙慧女士： 硕士学位 ， 2010 年 6 月至 2012 年 6 月任职中邮人寿保险股份有限公司投资管理部， 任投资经理助理； 2012 年 7 月至 2015 年 2 月任职于华夏人寿保险股份有限公司资产管理中心，任 投资经理； 2015 年 3 月加盟 银华基金管理有限公司 ，历任基金经理助理职务。 自2016年2月6日 起兼任本基金基金经理，自2016年2月6日起兼任银华永祥保本混合型证券投资基金和银华中证 转债指数增强分级证券投资基金基金经理，自 2016 年 10 月 17 日起兼任银华稳利灵活配置混合型 证券投资基金和银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理，自 2016 年 12 月 22 日 兼任 银华远景 债券型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理 姜永康先生，管理本基金时间为 2007年1月30日至2014年12月15日。 3. 公司 投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫 、 肖侃宁 王立新先生：详见主要人员情况。 封树标先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师 协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。 2000 年 10 月加盟银华基金 管理 有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，曾任银 华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题 股票 型证券投资基金 、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基 金经理。现任银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华优质增长混合 型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及 A 股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。 2001 年至 2005 年曾就职于 中国平安保险（集团）股份有限公司， 历任研究员、组合经理等职。 2005 年 9 月加盟银华基金 管理 有限公司，曾任养老金管理部投资 经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混 合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理 、 银华增强收益债券型 证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理 三部总监 、 固定收益基金投资总监 、投资经理 以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事。 王世伟先生，硕士学位，曾担任吉林大学系统工程研究所讲师；平安证 券营业部总经理； 南方基金公司市场部总监；都邦保险投资部总经理；金元证券资本市场部总经理。 2013 年 1 月 加盟银华基金 管理 有限公司，曾担任银华财富资本管理（北京）有限公司副总经理，现任银华 财富资本管理（北京）有限公司总经理。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金 管理 有限公司从事研究分析工作，历任债券信用分 析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任 大成创新成长混合型证券投资 基金 基金经理职务。 2011 年 4 月加盟银华基金 管理 有限公司。现任银华核心价值优选混合型证 券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起 式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金（ LOF ）基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银 华基金 管理 有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万家） 基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平养老保 险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限公 司历任投 资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。 2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。 4. 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1. 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报 告； 6. 编制季度报告、半年度报告和年度基金报告； 7. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12. 中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1. 基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反上述法律法规行为的 发生； 2. 基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3. 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1. 内部控制的原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到 决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （ 2 ）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性 与权威性。 （ 3 ）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相 互制衡措施来消除内 部控制中的盲点。 （ 4 ）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控 制，进而实现对各项经营风险的控制。 （ 5 ）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上 和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。 （ 6 ）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经 营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改 变及时进行相应的修改和完善。 2. 内部控制的主要内容 （ 1 ）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风险 控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。 在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权，在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的 干预。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董 事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及建议。 此外，公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法 性、合 规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公 司董事会和中国证监会报告。 （ 2 ）风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内 部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报 公司董事会及高层管理人员。 （ 3 ）操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡 的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独 立，并且有独立的报告系统。各 业务部门之间相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少 舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作 有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的 检查、复核标准。 （ 4 ）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保 证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息 及时送达适当的人员 进行处理。 （ 5 ）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检 查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭 示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。 监察稽核人员具有相对的独立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监 会。 3. 基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （ 2 ）上述关于内部 控制的披露真实、准确； （ 3 ）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、 基金托管人 ( 一 ) 基金托管人情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话 ： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2015 年末，本集团资产总额 18.35 万亿元，较上年增长 9.59% ；客户贷款和垫款总额 10.49 万亿元，增长 10.67% ；客户存款总额 13.67 万亿元，增长 5.96% 。净利润 2,289 亿元，增长 0.28% ；营业收入 6,052 亿元，增长 6.09% ，其中 ，利息净收入增长 4.65% ，手续费及佣金净收 入增长 4.62% 。平均资产回报率 1.30% ，加权平均净资产收益率 17.27% ，成本收入比 26.98% ， 资本充足率 15.39% ，主要财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点数量达 1.45 万个，综合营销团队 2.15 万个，综合柜员占比达到 88% 。启动深圳等 8 家分行物理渠道全面转型 创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步 凸显，电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58% ，较上年提 升 7.55 个百分点；同时推广 账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式，成功实现绝大多数 主要快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿元，多项核心指 标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数量增长 23.08% ，客户金融资产 总量增长 32.94% 。非金融企业债务融资工具累计承销 5,316 亿元，承销额市场领先。资产托管 业务规模 7.17 万亿元，增长 67.36% ；托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币 国际清 算网络建设再获突破，继伦敦之后，再获任瑞士、智利人民币清算行资格；上海自贸区、 新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项，并独家荣获美国《环球金融》杂志 “中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国最佳 银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行品牌 1000 强”中，以一级资本 总额位列全球第二；在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基 金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督 稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的 内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行 信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总 行审计部担任领导职务，长期从 事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 张军红，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行 零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、 信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京市 分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业 务管 理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业 务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资 产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银 行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保 险资金、基本养老个 人账户、 QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业 务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末，中国建设银行已托管 584 只证券投资 基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设 银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。 （四）基金托管人的内部控制制度 1. 内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健 运行，保证基金财产 的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2. 内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业 务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督 人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 3. 内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理 严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术 系统完整、独立。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1. 监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行 开发的“托管业务综合系统 —— 基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及 基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投 资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节 中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2 ．监督流程 （ 1 ）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控， 如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正， 并及时报告中国证监会。 （ 2 ）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内 容进行核查。 （ 3 ）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作 的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 （ 4 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一） 基金管理人 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 2 8 日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字 [2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010 - 58163000 传真 010 - 58163090 （ 二 ）基金托管人 名称 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人 王洪章 （三）基金担保人 名称 北京首创融资担保有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 3 层 法定代表人 马力 联系人 崔晓琴 电话 010 - 58528777 邮编 100031 （四） 销售机构及有关中介机构 1 、 销售机构 （ 1 ） 直销机构： （ 1 ）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010 - 58162950 传真 010 - 58162951 联系人 展璐 （ 2 ）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或 各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010 - 85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易 细则请参阅基金管理人网站公告。 （ 2 ） 代销机构： 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人 王洪章 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 田国立 客服电话 9556 6 网址 www.boc.cn 3) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人 易会满 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表人 孙建一 客服电话 95511 - 3 网址 http://bank.pingan.com/ 9) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表人 吉晓辉 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 中国光大银行股份有限公司 注册地址 北京西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人 唐双宁 客服电话 95595 网址 www.cebbank.com 11) 广发银行股份有限公司 注册地址 广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人 董建岳 客服电话 400 - 830 - 8003 网址 www.gdb.com.cn 12) 华夏银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人 吴建 客服电话 9557 7 网址 www.hxb.com.cn 13) 兴业银行股份有限公司 注册地址 福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表人 高建平 客服电话 9556 1 网址 www.c ib .com.cn 14) 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人 金子军 客服电话 (0571)96527 ， 4008096527 网址 www.czcb.com.cn 15) 中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址 北京市西城区宣武门西大街131号 法定代表人 刘安东 客服电话 95580 网址 www.psbc.com 16) 西安银行股份有限公司 注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号 法定代表人 王西省 客服电话 96779 网址 www.xacbank.com 17) 北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人 闫冰竹 客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 18) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 19) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 20) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区马场道201-205号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 21) 东莞银行股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区体育路21号 法定代表人 廖玉林 客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 22) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com 23) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 客服电话 0571-96523、 400-8888-508 网址 www.hzbank.com.cn 24) 吉林银行股份有限公司 注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号 法定代表人 唐国兴 客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn 25) 宁波银行股份有限公司 注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn 26) 青岛银行股份有限公司 注册地址 青岛市市南区香港中路68号 法定代表人 郭少泉 客服电话 96588（青岛）、 400-669-6588（全国） 网址 www.qdccb.com 27) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 客服电话 021－962999、 4006962999 网址 www.srcb.com 28) 上海银行股份有限公司 注册地 址 上海市银城中路168号 法定代表人 金煜 客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 29) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 农惠臣 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn 30) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400 - 664 - 0099 网址 www.bankofdl.com 31) 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地 址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路 2 号 法定代表人 姚真勇 网址 www.sdebank.com 32) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537 ； 400 - 609 - 5537 网址 www.hrbb.com.cn 33) 重庆银行股份有限公司 注册地址 重庆市渝中区邹容路 153 号 法定代表人 马千真 客服电话 96899 （重庆地区）； 400 - 709 - 6899 （其他 地区） 网址 www.cqcbank.com 34) 昆仑银行股份有限公司 （未完）  |