[年报]北京银行:2016年年度报告摘要
北京银行股份有限公司 BANK OF BEIJING CO., LTD. 说明: BOB-ml 二〇一六年年度报告摘要 （股票代码：601169） 二〇一七年四月 北京银行股份有限公司2016年年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易 所网站。投资者欲全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，请仔 细阅读年度报告全文。 1.2 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载 资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性负个别及连带责任。 1.3 本年度报告摘要于2017年4月24日经本公司董事会审议通过。张杰董事 委托任志强董事、高歌独立董事委托李晓慧独立董事代为出席会议并行使表决 权。 1.4 报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。 以2016年末总股本152.06亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.5 元人民币（含税），计人民币38.02亿元（含税）；并派送红股2股，计人民币30.41 亿元（含税），合计分配68.43亿元。 1.5 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计， 并被出具了标准无保留意见的审计报告。 1.6 公司简介 普通股股票简称 北京银行 股票代码 601169 优先股股票简称 北银优1 股票代码 360018 优先股股票简称 北银优2 股票代码 360023 股票上市交易所 上海证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 姓名 杨书剑 电话 （86）10-66223826 传真 （86）10-66223833 电子信箱 snow@bankofbeijing.com.cn 二、主要财务数据和股东变化 2.1报告期主要利润指标 （单位：人民币百万元） 项目 报告期 利润总额 22,298 归属于上市公司股东的净利润 17,802 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润 17,830 主营业务利润 22,232 其他业务利润 99 营业利润 22,331 投资收益 368 营业外收支净额 -33 经营活动产生的现金流量净额 -5,293 注：数据按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2014年修订）、《公 开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号》（2016年修订）的要求确定和计算。 扣除的非经常性损益项目涉及金额如下： （单位：人民币百万元） 非经常性损益 报告期 营业外收入 61 --久悬未取款项收入 16 --其它 45 营业外支出 94 --其它 94 营业外收支净额 -33 非经常性损益影响所得税数 -8 合计 -25 分季度列示指标 （单位：人民币百万元） 项目 一季度 二季度 三季度 四季度 营业收入 12,702 11,953 11,641 11,160 归属于上市公司股东的净利润 5,275 5,346 4,334 2,847 归属于上市公司股东的扣除非经常性 损益净利润 5,272 5,348 4,364 2,846 经营活动产生的现金流量净额 -124,960 31,511 54,339 33,817 2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标 （单位：人民币百万元） 项目 2016年 2015年 本年比上年增减 2014年 营业收入 47,456 44,081 7.66% 36,878 利润总额 22,298 21,085 5.75% 19,850 归属于上市公司股东的净利润 17,802 16,839 5.72% 15,623 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润 17,830 16,803 6.11% 15,608 基本每股收益（元） 1.16 1.11 4.50% 1.03 稀释每股收益（元） 1.16 1.11 4.50% 1.03 扣除非经常性损益后的基本每股收益 （元） 1.16 1.11 4.50% 1.03 全面摊薄净资产收益率(%) 14.32% 15.08% 下降0.76百分点 16.29% 加权平均净资产收益率(%) 14.92% 16.26% 下降1.34百分点 17.98% 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收 益率(%) 14.35% 15.05% 下降0.70百分点 16.28% 扣除非经常性损益后的加权平均净资产 收益率(%) 14.94% 16.22% 下降1.28百分点 17.97% 每股经营活动产生的现金流量净额(元) -0.35 2.40 - 8.19 注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式 （2016年修订）》及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）规定计算。 （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 本年末比上年末增减 2014年12月31日 资产总额 2,116,339 1,844,909 14.71% 1,524,437 负债总额 1,972,560 1,728,095 14.15% 1,428,293 归属于母公司的股东权益 142,120 116,551 21.94% 95,903 归属于上市公司普通股股 东的每股净资产（元） 8.17 7.34 11.31% 6.31 2.3报告期末前三年主要业务信息及数据 （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 2014年12月31日 存款总额 1,150,904 1,022,300 922,813 其中：个人活期储蓄存款 67,826 58,739 45,681 个人定期储蓄存款 162,097 150,052 139,448 企业活期存款 516,727 446,047 375,838 企业定期存款 333,735 294,656 292,543 保证金存款 70,519 72,806 69,303 贷款总额 899,907 775,390 675,288 其中：公司贷款 618,711 560,774 511,259 个人贷款 253,742 189,331 153,115 贴现 27,454 25,285 10,914 贷款损失准备 31,952 27,473 20,570 2.4报告期末前三年补充财务指标 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 2014年12月31日 资产利润率 0.90% 1.00% 1.09% 资本利润率 13.76% 15.85% 17.96% 不良贷款率 1.27% 1.12% 0.86% 拨备覆盖率 256.06% 278.39% 324.22% 拨贷比 3.25% 3.11% 2.78% 成本收入比 25.81% 24.99% 24.65% 单一最大客户贷款比率 4.51% 5.10% 5.77% 最大十家客户贷款比率 19.25% 22.28% 28.43% 正常贷款迁徙率 1.60% 1.43% 1.11% 关注贷款迁徙率 58.49% 35.76% 11.96% 次级贷款迁徙率 63.07% 68.27% 93.20% 可疑贷款迁徙率 28.13% 59.42% 96.77% 流动性比例 50.10% 34.76% 33.46% 注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；资本利润率＝归属于母公司的净利润/[（期 初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益）/2]。 2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入。 3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。 4、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。 2.5 资本构成及变化情况 （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 2014年12月31日 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 1.资本净额 184,757 180,693 156,522 153,707 116,190 113,586 1.1核心一级资本 125,114 123,810 111,820 111,551 96,057 95,865 1.2核心一级资本扣减项 12 2,277 7 2,216 7 2,231 1.3核心一级资本净额 125,102 121,533 111,813 109,335 96,050 93,634 1.4其他一级资本 17,909 17,841 4,879 4,872 4 - 1.5其他一级资本扣减项 - - - - - - 1.6一级资本净额 143,011 139,374 116,692 114,207 96,054 93,634 1.7二级资本 41,746 41,319 39,830 39,500 20,136 19,952 1.8二级资本扣减项 - - - - - - 2.信用风险加权资产 1,427,028 1,405,113 1,201,450 1,175,909 983,501 969,555 3.市场风险加权资产 9,532 9,532 4,897 4,897 5,294 4,959 4.操作风险加权资产 78,128 78,917 69,687 69,016 59,477 59,186 5.风险加权资产合计 1,514,688 1,493,562 1,276,034 1,249,822 1,048,272 1,033,700 6.核心一级资本充足率 8.26% 8.14% 8.76% 8.75% 9.16% 9.06% 7.一级资本充足率 9.44% 9.33% 9.14% 9.14% 9.16% 9.06% 8.资本充足率 12.20% 12.10% 12.27% 12.30% 11.08% 10.99% 9.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9 月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为99.8亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资 本工具可计入金额为59.87亿元。 注：1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算； 2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项 3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项 4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项 5、根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司在官方网站 (www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具 主要特征等附表信息。 2.6 前10名股东持股情况表 （单位：股） 报告期末股东总数 148,177户 本报告披露日前上一月末的普通股股东总数 146,561户 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例(%) 持股总数 报告期内增减 持有有限售条 件股份数量 质押或冻结的股份 数量 ING BANK N.V. 外资 13.64 2,074,605,312 345,767,552 0 0 北京市国有资产经营有限责任公司 国有 8.84 1,344,032,227 224,005,371 0 冻结88,744,605 新华联控股有限公司 其他 8.45 1,285,160,685 1,285,160,685 0 质押1,255,916,936 北京能源集团有限责任公司 国有 5.08 771,808,954 128,634,826 0 冻结50,977,296 中国证券金融股份有限公司 国有 4.33 658,294,533 299,108,020 0 0 中央汇金资产管理有限责任公司 国有 1.73 262,906,200 43,817,700 0 0 华泰汽车集团有限公司 其他 1.57 238,022,696 -216,210,170 0 质押238,022,696 银河期货有限公司－银河新华联1号 资产管理计划 其他 1.43 217,073,684 217,073,684 0 0 世纪金源投资集团有限公司 其他 1.30 196,981,632 19,829,192 0 0 北京联东投资（集团）有限公司 其他 1.12 170,032,168 27,853,778 0 质押92,370,000 2.7 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控 制关系。 2.8 优先股股东情况 2.8.1 本行优先股股东总数 8.45% 新华联控股 有限公司 其他股东 其他人 荷兰国际集团 （ING集团） 63.99% 5.08% 8.84% 13.64% 北京能源集团 有限责任公司 北京市国有资产 经营有限责任公司 ING银行 （ING Bank N.V.） 北京银行股份有限公司 优先股代码：360018 优先股简称：北银优1 截至报告期末优先股股东总数(户) 11 年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户） 11 优先股代码：360023 优先股简称：北银优2 截至报告期末优先股股东总数(户) 15 年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户） 15 2.8.2 前10名优先股股东持股情况表 优先股代码：360018 优先股简称：北银优1 （单位：股） 股东名称(全称) 报告期内 股份增减 变动 期末持股数 比例(%) 股份类 别 质押或 冻结情 况 中国平安财产保险股份有限公司－ 传统－普通保险产品 0 10,000,000 20.41 优先股 0 中粮信托有限责任公司－中粮信 托·投资1号资金信托计划 0 10,000,000 20.41 优先股 0 中邮创业基金－华夏银行－华夏银 行股份有限公司 0 5,000,000 10.20 优先股 0 中国平安人寿保险股份有限公司－ 自有资金 0 5,000,000 10.20 优先股 0 中国银行股份有限公司上海市分行 0 4,900,000 10.00 优先股 0 德邦基金－平安银行－平安银行股 份有限公司 0 3,800,000 7.76 优先股 0 广东粤财信托有限公司－粤财信托. 粤银1号证券投资单一资金信托计 划 0 3,000,000 6.12 优先股 0 博时基金－工商银行－博时－工行 －灵活配置5号特定多个客户资产 管理计划 0 3,000,000 6.12 优先股 0 中银基金－中国银行－中国银行股 份有限公司 0 1,700,000 3.47 优先股 0 中银基金公司－中行－中国银行股 份有限公司 0 1,600,000 3.27 优先股 0 前十名优先股股东之间，上述股东与 前十名普通股股东之间存在关联关 系或属于一致行动人的说明 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司 均为中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司；中银基金 管理有限公司为中国银行股份有限公司之控股子公司。 优先股代码：360023 优先股简称：北银优2 （单位：股） 股东名称(全称) 报告期内 股份增减 变动 期末持股数 比例(%) 股份类 别 质押或 冻结情 况 德邦基金－平安银行－平安银行股 份有限公司 0 39,000,000 30.00 优先股 0 华安未来资产－海通证券－上海海 通证券资产管理有限公司 0 15,000,000 11.54 优先股 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司 0 13,000,000 10.00 优先股 0 博时基金－工商银行－博时－工行 －灵活配置5号特定多个客户资产 管理计划 0 13,000,000 10.00 优先股 0 华润深国投信托有限公司－投资1 0 10,000,000 7.69 优先股 0 号单一资金信托 华宝信托有限责任公司－投资2号 资金信托 0 10,000,000 7.69 优先股 0 中信银行股份有限公司－中信理财 之乐赢系列 0 7,000,000 5.38 优先股 0 广发证券资管－工商银行－广发证 券稳利3号集合资产管理计划 0 6,500,000 5.00 优先股 0 杭州银行股份有限公司－“幸福99” 丰裕盈家KF01号银行理财计划 0 5,000,000 3.85 优先股 0 广东粤财信托有限公司－粤财信托. 粤银1号证券投资单一资金信托计 划 0 5,000,000 3.85 优先股 0 前十名优先股股东之间，上述股东与 前十名普通股股东之间存在关联关 系或属于一致行动人的说明 本行未知前十名优先股股东之间、上述股东与前十名普通股股东之 间是否存在关联关系或属于一致行动人。 三、经营情况讨论与分析 3.1 经营情况综述 2016年，经济金融形势更趋复杂多变，北京银行着力提升自身业务水平， 实现了稳中有进，进中趋优的良好发展。 业绩品牌稳步提升。2016年实现净利润179亿元，同比增长6.2%。资产利 润率0.90%；加权平均净资产收益率14.92%。截至2016年末，资产总额2.12 万亿元，较年初增长14.71%；贷款总额8,999亿元，较年初增长16.1%；存款总 额1.15万亿元，较年初增长12.58%。不良贷款率1.27%；拨备覆盖率256.06%。 全行品牌价值超过300亿元，一级资本在全球千家大银行排名提升至第77位， 连续三年跻身全球百强银行，并名列首都金融业第一位。 发展战略持续推进。2016年，北京银行开启了“五五”发展征程。成功获 得投贷联动首批试点资格，科技金融、文化金融、绿色金融、小微金融特色进一 步彰显。在多个区域已开业二级分行6家，分支机构总数达到503家，并设立多 家村镇银行。顺义科技研发中心加快建设，第四代核心系统建设成果广泛应用， 为信息化水平持续提升提供了保障。以ING集团首次在华召开董事会、监事会为 契机，双方在直销银行等方面的合作领域不断拓展。各项战略的稳步实施和深入 推进，为北京银行持续稳健发展奠定基础。 创新发展成效明显。在经济新常态背景下，本公司各业务条线加快推进经营 转型。公司银行业务持续推进“四轮驱动”，创新推出“投贷通”产品，发行全 国首单水务类绿色债券，发行300亿元小微金融债，“京医通”覆盖面持续扩大。 零售业务着力打造智慧金融、惠民金融、财富金融三大品牌，零售客户突破1,600 万户、资金量突破4,900亿元，个贷规模突破2,500亿元。智慧银行试运营一年， 以数字化、智能化转型为核心，通过“自助+人工”的服务模式，实现业务流程 的优化再造和精准营销，理财、基金签约销售离柜率接近100%。金融市场业务 设立陕西北银丝路基金，积极拓展自贸区业务，上线“惠淘金”同业金融交易平 台，托管规模突破万亿元。 发展基础不断夯实。伴随业务发展，公司各项管理能力持续提升。完成130 亿元优先股发行，形成多层次资本补充渠道。提升资产负债管理能力，强化全面 预算管理，完成“营改增”相关工作。优化业务流程，推进运营集约化管理。深 化科技与业务的融合，提升科技支撑能力。完善人才管理机制，加大人才培训力 度，为转型发展提供人才保障。持续加强安保和案防工作规范化建设，推进监控 系统升级改造，进一步提升安保和案防工作科技化建设，实现全行零案件、零事 故的工作目标。 风险管理全面加强。面对经济下行期、风险上升期的复杂形势，公司坚决贯 彻监管要求，始终把风险防控作为重中之重，持续加强全业务、全流程、全口径 风险管理。建立投资机构风险报告机制，出台并表管理规定，有效识别、计量、 监测和控制总体风险状况。围绕“增、减、全、控”总体工作思路，适时调整完 善信贷投向管理政策，定期开展重点领域风险排查与评估，有力、有度、有效落 实“三去一降一补”。强化新资本协议项目实施成果的落地应用，持续优化完善 风险管理系统和工具。全力推进不良“双控”工作，成立分行派驻工作组，全方 位加大风险防控督导和不良化解力度。多年来，通过着力构建全面风险管理体系， 全行资产质量始终保持上市银行优秀水平，被誉为“经营最稳健的银行”。 3.2 主营业务分析 （一）主要利润表项目 报告期内，本公司实现营业收入474.56亿元，实现归属于母公司股东的净 利润178.02亿元，分别较上年同期增长7.66%和5.72%。下表列出报告期内本公 司利润表主要项目： （单位：人民币百万元） 项目 2016年 2015年 同比增减% 一、营业收入 47,456 44,081 7.66% 其中：利息净收入 37,525 35,785 4.86% 手续费及佣金净收入 9,599 7,120 34.82% 二、营业支出 25,125 23,045 9.03% 其中：业务及管理费 12,247 11,014 11.19% 三、营业利润 22,331 21,036 6.16% 四、利润总额 22,298 21,085 5.75% 五、净利润 17,923 16,883 6.16% 其中：归属于母公司股东的净利润 17,802 16,839 5.72% （二）利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因 （单位：人民币百万元） 项目 2016年 2015年 增减幅度 主要原因 手续费及佣金收入 10,144 7,588 33.68% 中间业务稳步发展，手续费及佣金 收入增加 手续费及佣金净收入 9,599 7,120 34.82% 手续费及佣金收入增加 投资收益 368 713 -48.39% 投资收益减少 公允价值变动收益 -323 143 -325.87% 公允价值变动收益减少 其他业务收入 121 93 30.11% 其他业务收入增加 税金及附加 1,309 2,806 -53.35% 受“营改增”政策影响，税金及附 加减少 营业外收入 61 105 -41.90% 营业外收入减少 营业外支出 94 56 67.86% 营业外支出增加 少数股东损益 121 44 175.00% 少数股东损益增加 （三）营业收入 1、报告期各项业务收入构成情况 报告期内，本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。全 年实现业务收入869.22亿元，较上年同期下降1.09%。下表列出报告期本公司 各项业务收入构成及变动情况： （单位：人民币百万元） 项目 金额 占比% 同比增减% 发放贷款及垫款利息收入 39,393 45.32% -4.91% 拆出资金利息收入 3,414 3.93% -16.59% 买入返售金融资产利息收入 2,258 2.60% -53.96% 存放中央银行利息收入 2,422 2.79% -2.14% 存放同业利息收入 7,951 9.15% 16.12% 投资债券利息收入 21,008 24.17% 8.49% 手续费收入 10,144 11.67% 33.68% 其他项目 332 0.37% -71.77% 合计 86,922 100.00% -1.09% 2、报告期营业收入地区分布情况 从地区分布来看，本公司营业收入仍主要来源于北京地区，同时西安、深圳 等外埠分行的贡献度进一步提高。分地区经营情况见下表： （单位：人民币百万元） 地区 营业收入 利润总额 资产总额 北京地区 34,053 17,683 1,420,166 天津地区 1,158 -291 71,062 上海地区 1,533 461 111,017 陕西地区 2,317 1,660 73,526 深圳地区 2,037 1,159 119,717 浙江地区 1,181 -762 78,757 湖南地区 982 506 69,061 江苏地区 1,525 803 52,614 山东地区 1,327 617 56,881 江西地区 948 414 46,499 河北地区 250 34 11,193 乌鲁木齐地区 127 7 5,713 其他地区 18 7 133 合计 47,456 22,298 2,116,339 （四）利息净收入 报告期内，本公司实现利息净收入375.25亿元，同比增长4.86%，是本公 司营业收入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。 下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况： （单位：人民币百万元） 项目 2016年 2015年 同比增幅（%） 金额 占比（%） 金额 占比（%） 利息收入 ——存放中央银行 2,422 3.17% 2,475 3.13% -2.14% ——存放同业款项 7,951 10.40% 6,847 8.65% 16.12% ——拆出资金 3,414 4.47% 4,093 5.17% -16.59% ——发放贷款和垫款 39,393 51.53% 41,429 52.37% -4.91% 其中： 个人贷款和垫款 10,044 13.14% 9,829 12.42% 2.19% 公司贷款和垫款 28,221 36.91% 30,993 39.18% -8.94% 票据贴现 1,128 1.48% 607 0.77% 85.83% ——买入返售金融资产 2,258 2.95% 4,904 6.20% -53.96% ——投资债券 21,008 27.48% 19,364 24.48% 8.49% 收入小计 76,446 100.00% 79,112 100.00% -3.37% 利息支出 ——向中央银行借款 758 1.95% 733 1.69% 3.41% ——同业及其他金融机构 存放款项 9,929 25.51% 15,321 35.36% -35.19% ——拆入资金 1,240 3.19% 954 2.20% 29.98% ——吸收存款 17,699 45.47% 20,360 46.99% -13.07% ——卖出回购金融资产款 1,040 2.67% 858 1.98% 21.21% ——发行应付债券 8,255 21.21% 5,101 11.78% 61.83% 支出小计 38,921 100.00% 43,327 100.00% -10.17% 利息净收入 37,525 - 35,785 - 4.86% （五）手续费及佣金净收入 报告期内，本公司持续推进战略转型，收入结构进一步优化，收入来源更趋 多元。报告期内，实现手续费及佣金净收入95.99亿元，同比增长34.82%。下 表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况： （单位：人民币百万元） 项目 2016年 2015年 手续费及佣金收入 —投资银行业务 2,813 2,058 —银行卡业务 723 714 —同业往来业务 773 686 —代理业务 1,299 839 —理财业务 1,685 1,059 —保函及承诺业务 1,352 954 —结算与清算业务 634 640 —其他 865 638 小计 10,144 7,588 手续费及佣金支出 545 468 手续费及佣金净收入 9,599 7,120 （六）业务及管理费 报告期内，本公司业务及管理费支出122.47亿元，同比增长11.19%；成本 收入比25.81%，继续保持较低水平。下表为本公司业务及管理费构成情况： （单位：人民币百万元） 项目 2016年 2015年 员工薪酬 6,140 5,198 办公费 2,304 2,297 业务宣传及发展费用 1,213 1,154 租赁费 1,252 1,231 固定资产折旧 545 531 其他 793 603 合计 12,247 11,014 3.3 资产、负债状况分析 （一）概览 截至报告期末，本公司资产总额21,163.39亿元，较年初增长14.71%。负 债总额19,725.60亿元，较年初增长14.15%。股东权益1,437.79亿元，较年初 增长23.08 %，规模实现均衡稳健增长。主要资产负债情况见下表： （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 增减幅度% 存放央行及现金 166,285 153,182 8.55% 同业及货币市场运用 365,958 493,628 -25.86% 贷款及垫款净额 867,955 747,917 16.05% 债券及其他投资 676,550 419,104 61.43% 资产总计 2,116,339 1,844,909 14.71% 吸收存款 1,150,904 1,022,300 12.58% -公司存款 920,981 813,509 13.21% -储蓄存款 229,923 208,791 10.12% 同业及货币市场融入 432,018 474,786 -9.01% 应付债券 301,765 174,639 72.79% 负债总计 1,972,560 1,728,095 14.15% 股东权益合计 143,779 116,814 23.08% 负债及股东权益合计 2,116,339 1,844,909 14.71% （二）资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因 （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 增减幅度 主要原因 贵金属 344 55 525.45% 持有贵金属规模增加 交易性金融资产 40,952 16,522 147.86% 交易性金融资产增加 衍生金融资产 210 137 53.28% 衍生金融资产增加 买入返售金融资产 82,643 138,722 -40.43% 买入返售金融资产减少 可供出售金融资产 177,026 127,941 38.37% 可供出售金融资产增加 持有至到期投资 208,431 147,562 41.25% 持有至到期投资增加 应收款项类投资 250,141 127,079 96.84% 应收款项类投资增加 投资性房地产 501 240 108.75% 投资性房地产增加 递延所得税资产 8,448 5,073 66.53% 递延所得税资产增加 其他资产 6,401 4,741 35.01% 其他资产增加 向央行借款 43,021 10,035 328.71% 借入中央银行款项增加 衍生金融负债 230 96 139.58% 衍生金融负债增加 应付职工薪酬 1,909 1,151 65.86% 应付职工薪酬增加 应交税费 3,356 2,224 50.90% 应交税费增加 预计负债 66 23 186.96% 预计负债增加 应付债券 301,765 174,639 72.79% 应付债券增加 其他综合收益 -334 1,587 -121.05% 其他综合收益减少 优先股 17,841 4,872 266.19% 增加发行优先股 少数股东权益 1,659 263 530.80% 少数股东权益增加 （三）主要资产项目 1、贷款 截至报告期末，本行贷款总额 8,999.07亿元，较年初增长16.06%。贷款分 类统计情况如下： （1） 报告期末，合并口径贷款（含贴现）的行业分布情况 （单位：人民币百万元） 行业 账面余额 占比% 制造业 112,443 12% 房地产业 83,263 9% 批发和零售业 77,339 9% 租赁和商务服务业 86,469 10% 水利、环境和公共设施管理业 61,850 7% 建筑业 54,478 6% 交通运输、仓储和邮政业 35,526 4% 电力、热力、燃气及水生产和供应业 29,367 3% 采矿业 19,125 2% 信息传输、软件和信息技术服务业 18,102 2% 其他 321,945 36% 合计 899,907 100% （2） 报告期末，合并口径贷款按地区分布情况 （单位：人民币百万元） 贷款地区 账面余额 占比% 北京地区 462,864 51% 天津地区 44,764 5% 上海地区 63,012 7% 西安地区 52,772 6% 深圳地区 57,469 6% 杭州地区 54,608 6% 长沙地区 38,487 4% 南京地区 37,019 4% 济南地区 41,655 5% 南昌地区 32,428 4% 其他地区 14,829 2% 合计 899,907 100% （3） 报告期末，合并贷款按担保方式分布情况 （单位：人民币百万元） 担保方式 账面余额 占比% 信用贷款 157,958 18% 保证贷款 303,767 34% 附担保物贷款 —抵押贷款 362,603 40% —质押贷款 75,579 8% 合计 899,907 100% （4）期末占贷款总额20%（含20%）以上贴息贷款情况 □适用 √不适用 （5）全行前十名贷款客户情况 （单位：人民币百万元） 客户 期末余额 占比% 客户A 8,334 4.51% 客户B 4,300 2.33% 客户C 3,800 2.06% 客户D 3,092 1.67% 客户E 3,000 1.62% 客户F 2,880 1.56% 客户G 2,700 1.46% 客户H 2,575 1.39% 客户I 2,485 1.35% 客户J 2,399 1.30% 注：上述企业中，无本行关联方。 2、买入返售金融资产 截至报告期末，公司买入返售金融资产余额826.43亿元，较年初下降 40.43 %。具体情况见下表： （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 债券，按发行人 —政府 20,342 19,065 —政策性银行 39,923 11,706 —金融机构 10,486 4,579 —企业 11,887 20,212 票据 55 83,210 贷款 - - 小计 82,693 138,772 减：减值准备 -50 -50 净值 82,643 138,722 3、可供出售金融资产 截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额达到1,770.26亿元，较年 初增长38.37%。具体情况见下表： （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 债券，按发行人 —政府 45,592 41,170 —中央银行 - - —政策性银行 58,852 65,787 —金融机构 23,264 12,580 —企业 3,558 3,069 权益工具—以成本计量 354 354 同业理财产品及其他 45,406 4,981 合计 177,026 127,941 4、持有至到期投资 报告期内，本公司适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。 截至报告期末，公司持有至到期投资余额2,084.31亿元，较年初增长 41.25%。 具体情况见下表： （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 债券，按发行人 —政府 136,955 100,110 —政策性银行 29,527 28,341 —金融机构 38,324 14,464 —企业 3,662 4,694 小计 208,468 147,609 减：减值准备 -37 -47 净值 208,431 147,562 （四）主要负债项目 1、存款 截至报告期末，本公司存款余额 11,509.04亿元，较年初增加12.58%； 其中储蓄存款2,299.23亿元，增幅10.12%，占全部存款的比重19.98%。详 细存款情况如下： （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 活期公司存款 516,727 446,047 活期储蓄存款 67,826 58,739 定期公司存款 333,735 294,656 定期储蓄存款 162,097 150,052 保证金存款 70,519 72,806 合计 1,150,904 1,022,300 2、同业及其他金融机构存放款项 报告期内，本公司不断优化同业业务规模结构。截至报告期末，公司同业及 其他金融机构存放款项余额3,461.10亿元，较年初下降11.19%。具体情况见下 表： （单位：人民币百万元） 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 境内银行存放 124,429 104,221 境内非银行金融机构存放 219,783 284,958 境外银行存放 1,898 530 合计 346,110 389,709 四 财务报告情况说明 4.1与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的 具体说明。 □适用 √不适用 4.2重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。 □适用 √不适用 4.3与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。 √适用 □不适用 2016年7月，北京银行分别出资2,040万元和4,080万元设立重庆秀山北银 村镇银行和重庆永川北银村镇银行，持股比例达51%，对两家村镇银行拥有控制 权。上述两家村镇银行于2016年12月试营业，因此本行将其纳入合并报表范围。 4.4董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。 □适用 √不适用 董事长：张东宁 北京银行股份有限公司董事会 二零一七年四月二十四日 中财网
 |