[一季报]中国光大银行：2017年第一季度报告
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並表明概不對因本公告全部或任何部份內容而產生 或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國光大銀行股份有限公司 China Everbright Bank Company Limited （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：6818） 2017年第一季度報告 中國光大銀行股份有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本公司及其附屬公司 截至2017年3月31日止第一季度（「報告期」），根據《國際財務報告準則》（「國際財務報告準 則」）編製的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第 XIVA 部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求做出。 代表董事會 中國光大銀行股份有限公司 董事長 唐雙寧 中國 . 北京， 2017年4月28日 於本公告日期，本公司執行董事為張金良先生、馬騰先生及李傑女士；非執行董事為唐 雙寧先生、高雲龍先生、章樹德先生、李華強先生及趙威先生；以及獨立非執行董事為 喬志敏先生、謝榮先生、霍靄玲女士、徐洪才先生、馮侖先生及王立國先生。 中國光大銀行股份有限公司 2017年第一季度報告 （H股） 一、重要提示 1.1本行董事會、監事會以及董事、監事、高級管理人員保證本 季度報告內容的真實、准確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或 重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 1.2本行於 2017年 4月 28日以書面傳簽形式召開第七屆董事會 第八次會議，審議通過了《2017年第一季度報告》。會議應出席董事 14名，實際出席董事 14名。 1.3本報告中的財務報告按照國際財務報告准則編制且未經審計。 1.4本報告中本行、公司或本公司指中國光大銀行股份有限公司； 本集團指中國光大銀行股份有限公司及其子公司。 1.5本行董事長唐雙寧、行長張金良、獨立非執行董事謝榮聲明： 保證本季度報告中財務報告的真實、准確、完整。 二、公司基本情況 2.1主要財務數據 單位：人民幣百萬元 項目2017年 3月 31日2016年 12月 31日比上年末增減（ %） 總資產 4,126,980 4,020,042 2.66 歸屬於本行股東的淨資產 263,100 250,455 5.05 歸屬於本行股東的每股淨資產 （人民幣元） 4.99 4.72 5.72 項目2017年 1-3月2016年 1-3月比上年同期增減（ %） 經營收入 23,692 23,574 0.50 歸屬於本行股東的淨利潤 8,579 8,446 1.57 基本每股收益（人民幣元） 0.18 0.18 - 稀釋每股收益（人民幣元） 0.18 0.18 - 年化加權平均淨資產收益率（ %） 15.30 16.25-0.95個百分點 1 經營活動產生的現金流量淨額(163,506)81,096-301.62(163,506)81,096-301.62 注：1、歸屬於本行股東的每股淨資產=（歸屬於本行股東的淨資產-其他權益工具中優先股 部分）/期末普通股股本總數。 2、基本每股收益=歸屬於本行普通股股東的淨利潤（扣除本期宣告發放的優先股股息） /發行在外的普通股加權平均數。 3、稀釋每股收益=（歸屬於本行普通股股東的淨利潤（扣除本期宣告發放的優先股股息） +稀釋性潛在普通股對歸屬於本行普通股股東淨利潤的影響）/（發行在外的普通股加權平均 數+稀釋性潛在普通股轉化為普通股的加權平均數）。 4、年化加權平均淨資產收益率=歸屬於本行普通股股東的淨利潤（扣除本期宣告發放的 優先股股息）/歸屬於本行普通股股東的加權平均淨資產，以年化形式列示。 上述數據根據中國證監會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9號-淨資產收益 率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）和財政部《企業會計准則解釋第 7號》的相關 規定計算。 2.2資本充足率及杠杆率指標 按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》（中國銀監會2012年6月7 日發布）計量的截至報告期末的資本充足率指標如下： 單位：人民幣百萬元、％ 項目 2017年 3月 31日2016年 12月 31日 並表非並表並表非並表 核心一級資本淨額 231,537 225,513 218,876 213,023 一級資本淨額 261,548 255,460 248,873 242,970 資本淨額 330,414 323,164 287,880 280,783 風險加權資產 2,805,884 2,746,907 2,665,037 2,607,124 核心一級資本充足率 8.25 8.21 8.21 8.17 一級資本充足率 9.32 9.30 9.34 9.31 資本充足率 11.78 11.76 10.80 10.77 本集團按照《商業銀行杠杆率管理辦法（修訂）》（中國銀監會2015 年1月30日發布）計量的截至報告期末的杠杆率指標如下： 單位：人民幣百萬元、％ 項目 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 2016年 9月 30日 2016年 6月 30日 杠杆率 5.58 5.44 5.65 5.30 一級資本淨額 261,548 248,873 246,512 227,773 調整後的表內外資產餘額 4,688,433 4,573,997 4,360,389 4,298,614 2.3中國會計准則與國際財務報告准則編制的財務報表差異 2 本集團按照中國會計准則編制的合並財務報表與按照國際財務 報告准則編制的合並財務報表中列示的2017年1-3月淨利潤和截至 2017年3月31日的股東權益無差異 報告准則編制的合並財務報表中列示的2017年1-3月淨利潤和截至 2017年3月31日的股東權益無差異。 2.4經營情況分析 截至報告期末，本集團資產總額為41,269.80億元，比上年末增 長2.66%；負債總額為38,632.47億元，比上年末增長2.50%；存款餘 額為 22,432.98億元，比上年末增長 5.77%；貸款及墊款餘額為 18,963.33億元，比上年末增長5.63%。 年初至報告期末，本集團實現淨利潤85.99億元，比上年同期增 長1.64%。實現經營收入236.92億元，比上年同期增長0.50%，其中實 現利息淨收入152.03億元，比上年同期下降7.43%，占比為64.17%； 實現手續費及傭金淨收入82.08億元，比上年同期增長18.92%，占比 為34.64%。 年初至報告期末，本集團發生經營費用67.59億元，同比減少 11.54%；資產減值損失支出54.86億元，同比增長14.63%。 截至報告期末，本集團不良貸款總額為 291.95億元，比上年末 增加 4.93億元；不良貸款率為 1.54%，比上年末下降 0.06個百分點； 撥備覆蓋率 157.64%，比上年末上升 5.62個百分點。 截至報告期末，本集團資本充足率11.78%，一級資本充足率9.32%， 核心一級資本充足率8.25%，均符合監管要求。報告期末，本集團杠 杆率5.58%，比上年末增加0.14個百分點。 2.5報告期末股東總數、前十名股東、前十名無限售條件股東持 股情況 單位：股、％ 報告期末股東總數（戶）A股 239,596戶、 H股 1,008戶 前十名股東持股情況 股東名稱股東性質股份數量股份持股持有有限售條質押或凍結 3 類別比例件股份數量的股份數量 中國光大集團股份公司境內法人 11,565,940,276A股 24.78 -- 172,965,000H股 0.37 -- 中央匯金投資有限責任公司國家 10,250,916,094A股 21.96 -- 香港中央結算（代理人）有限公司， 其中： -6,863,061,480H股 14.70 -未知 Ocean Fortune Investment Limited 境外法人 1,626,366,000H股 3.48 -- 中國人壽再保險有限責任公司 境內法人 1,341,101,000H股 2.87 -- 中國光大控股有限公司境外法人 1,572,735,868A股 3.37 -- 中國證券金融股份有限公司境內法人 1,157,093,296A股 2.48 -- 中國再保險 (集團 )股份有限公司境內法人 609,713,367A股 1.31 -- 376,393,000H股 0.81 -- 申能 (集團 )有限公司境內法人 766,002,403A股 1.64 -- 珠海船務企業有限公司境內法人 723,999,875A股 1.55 -- 中央匯金資產管理有限責任公司國家 629,693,300A股 1.35 -- 雲南合和 (集團 )股份有限公司境內法人 626,063,556A股 1.34 -- 注：1、報告期末，本行普通股股份均為無限售條件股份。 2、據本行獲知，截至報告期末，中央匯金投資有限責任公司分別持有中國光大集團股 份公司、中國再保險(集團)股份有限公司的股份比例為 55.67%和 71.56%；中央匯金資產管 理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司全資子公司；中國光大控股有限公司是中國光 大集團股份公司間接控制的子公司；中國人壽再保險有限責任公司是中國再保險（集團）股 份有限公司的控股子公司；珠海船務企業有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均為中國遠洋海運集團有限公司間接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股東之間存在 關聯關系或一致行動關系。 3、香港中央結算（代理人）有限公司以代理人身份，代表截至報告期末在該公司開戶 登記的所有機構和個人投資者持有的本公司 H股股份數合計 6,863,061,480股，除本行已獲 悉 Ocean FortuneInvestment Limited、中國人壽再保險有限責任公司、中國光大集團股 份公司和中國再保險（集團）股份有限公司分別代理於香港中央結算（代理人）有限公司的 本公司 H股股數為 1,626,366,000股、 1,341,101,000股、172,965,000股和 376,393,000 股以外，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的本行其餘 H股股數為 3,346,236,480 股。 4 2.6報告期末優先股股東總數及前十名優先股股東情況 2.6.1光大優 1（優先股代碼 360013） 單位：股、％ 報告期末光大優 1優先股股東總數（戶）18戶 股東報告期內持股質押或凍結 股東名稱持股數量股份類別 性質增減數量比例的股份數量 交銀施羅德基金管理有限公司其他 -37,750,000 18.88境內優先股 - 中信銀行股份有限公司其他 -17,750,000 8.88境內優先股 - 創金合信基金管理有限公司其他 -15,510,000 7.76境內優先股 - 中銀國際證券有限責任公司其他 -15,500,000 7.75境內優先股 - 交銀國際信托有限公司其他 -15,500,000 7.75境內優先股 - 華寶信托有限責任公司其他 -13,870,000 6.94境內優先股 - 華潤深國投信托有限公司其他 -13,870,000 6.94境內優先股 - 建信信托有限責任公司其他 -10,000,000 5.00境內優先股 - 中國平安財產保險股份有限公司其他 -10,000,000 5.00境內優先股 - 中國平安人壽保險股份有限公司其他 -10,000,000 5.00境內優先股 - 注：中國平安財產保險股份有限公司和中國平安人壽保險股份有限公司存在關聯關系，交銀 施羅德基金管理有限公司和交銀國際信托有限公司存在關聯關系。除此之外，本行未知上述 優先股股東之間以及其與前十名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。 2.6.2光大優 2（優先股代碼 360022） 單位：股、％ 報告期末光大優 2優先股股東總數（戶）23戶 股東報告期內持股質押或凍結 股東名稱持股數量股份類別 性質增減數量比例的股份數量 浦銀安盛基金管理有限公司其他 -16,470,000 16.47境內優先股 - 上海興全睿眾資產管理有限公司其他 -13,090,000 13.09境內優先股 - 中國光大集團股份公司其他 -10,000,000 10.00境內優先股 - 中國人壽保險股份有限公司其他 -8,180,000 8.18境內優先股 - 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司其他 -7,200,000 7.20境內優先股 - 交銀施羅德基金管理有限公司其他 -6,540,000 6.54境內優先股 - 交銀國際信托有限公司其他 -6,540,000 6.54境內優先股 - 華潤深國投信托有限公司其他 -3,680,000 3.68境內優先股 - 中銀國際證券有限責任公司其他 -3,270,000 3.27境內優先股 - 華安未來資產管理（上海）有限公司其他 -3,270,000 3.27境內優先股 - 杭州銀行股份有限公司其他 -3,270,000 3.27境內優先股 - 5 中誠信托有限責任公司其他 -3,270,000 3.27境內優先股 - 注：交銀施羅德基金管理有限公司和交銀國際信托有限公司存在關聯關系，中國光大集團股 份公司同時為本行前十名普通股股東。除此之外，本行未知上述優先股股東之間以及其與前 十名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。 三、重要事項 3.1主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因 √適用 □不適用 單位：人民幣百萬元、％ 項目 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 增減變動主要原因 以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融資產 16,968 7,834 116.59交易性債券增加 衍生金融資產 3,090 4,950 -37.58 受人民幣匯率變動影響，部分匯率類衍生產 品估值正值減少 同業及其他金融機構存放款項 581,096 830,354 -30.02境內存款類和非存款類金融機構存款減少 衍生金融負債 2,789 4,368 -36.15 受人民幣匯率變動影響，部分匯率類衍生產 品估值負值減少 應交稅費 6,377 4,501 41.68計提所得稅和增值稅增加 應付債券 606,074 412,500 46.93發行二級資本債、可轉債和同業存單 其他綜合收益 (586) 509 -215.13可供出售金融資產產生估值損失 項目 2017年 1-3月 2016年 1-3月 增減變動主要原因 交易淨損失 (312) (51) 511.76交易性債券買賣損失增加 投資性證券淨損失 (9) (14) -35.71可供出售債券買賣損失減少 匯兌淨收益 494 204 142.16受匯率變動影響，匯兌淨收益增加 3.2重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明 √適用□不適用 3.2.1發行可轉換公司債券情況 本行股東大會審議通過的公開發行 A股可轉換公司債券並上市 方案取得銀監會和證監會的批准後（相關情況見本行《2016年年度 報告》），2017年 3月 17日，本行完成 300億元 A股可轉債發行工作； 2017年 4月 5日，上述 A股可轉債在上海證券交易所掛牌交易。 6 3.2.2發行二級資本債券 本行股東大會審議通過的發行二級資本債券方案取得銀監會和 中國人民銀行的批准後（相關情況見本行《2016年年度報告》），2017 年 3月 2日，本行在全國銀行間債券市場發行 280億元人民幣首期二 級資本債券，票面利率 4.60%，為 10年期固定利率債券，在第 5年 末附有發行人贖回權。 3.2.3發行第二次優先股 本行股東大會已審議通過發行第二次優先股的方案（相關情況見 本行《2016年年度報告》），截至本報告披露日，該事項正在推進中。 3.3報告期內超期未履行完畢的承諾事項 □適用√不適用 3.4預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與 上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明 □適用√不適用 3.5會計政策變更情況 □適用√不適用 3.6其他重要事項 □適用√不適用 四、發布季度報告 按照中國會計准則及國際財務報告准則分別編制的季度報告同 時刊載於上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）、香港聯合交易所 網站(www.hkex.com.hk)及本行網站(www.cebbank.com)。 7 五、附錄 合並損益表、合並其他綜合收益表、合並財務狀況表、合並現金 流量表（按國際財務報告准則編制並附後）。 合並損益表、合並其他綜合收益表、合並財務狀況表、合並現金 流量表（按國際財務報告准則編制並附後）。 法定代表人簽名：唐雙寧 中國光大銀行股份有限公司董事會 2017年 4月 28日 8 附錄 中國光大銀行股份有限公司 2017年一季度財務報表主表 (國際財務報告準則 ) 9 中國光大銀行股份有限公司 合併損益表 截至 2017年 3月 31日止三個月 (除特別注明外，金額單位為人民幣百萬元 ) 截至 3月 31日止三個月 2017年 2016年 利息收入 38,671 34,717 利息支出 (23,468) (18,293) 利息淨收入 15,203 16,424 手續費及佣金收入 8,666 7,259 手續費及佣金支出 (458) (357) 手續費及佣金淨收入 8,208 6,902 交易淨損失 (312) (51) 投資性證券淨損失 (9) (14) 匯兌淨收益 494 204 其他經營淨收益 108 109 經營收入 23,692 23,574 經營費用 (6,759) (7,641) 減值前經營利潤 16,933 15,933 資產減值損失 (5,486) (4,786) 稅前利潤 11,447 11,147 所得稅費用 (2,848) (2,687) 淨利潤 8,599 8,460 淨利潤歸屬於： 本行股東 8,579 8,446 非控制性權益 20 14 8,599 8,460 每股收益 基本每股收益 (人民幣元 ) 0.18 0.18 稀釋每股收益 (人民幣元 ) 0.18 0.18 10 中國光大銀行股份有限公司 合併其他綜合收益表 截至 2017年 3月 31日止三個月 (除特別注明外，金額單位為人民幣百萬元 ) 截至 3月 31日止三個月 2017年 2016年 淨利潤 (續) 8,599 8,460 本期間其他綜合收益： 後續可能會重分類至損益的項目： 可供出售金融資產 –公允價值變動凈損益 (1,604) 353 –於處置時轉入當期損益的金額 148 133 –相關的所得稅影響 364 (121) 外幣報表折算差額 (3) (2) 其他綜合收益稅後淨額 (1,095) 363 綜合收益合計 7,504 8,823 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 7,484 8,809 非控制性權益 20 14 7,504 8,823 11 中國光大銀行股份有限公司 合併財務狀況表 2017年 3月 31日 (除特別注明外，金額單位爲人民幣百萬元 ) 2017年 2016年 3月 31日 12月 31日 資產 現金及存放中央銀行款項 360,597 381,620 存放同業及其他金融機構款項 170,216 232,630 拆出資金 157,097 126,305 以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融資產 16,968 7,834 衍生金融資產 3,090 4,950 買入返售金融資產 49,398 67,000 應收利息 28,472 25,339 發放貸款和墊款 1,850,311 1,751,644 應收融資租賃款 56,788 55,560 可供出售金融資產 441,639 425,131 持有至到期投資 287,312 257,500 應收款項類投資 641,625 627,678 固定資產 14,145 14,228 商譽 1,281 1,281 遞延所得稅資產 6,298 5,622 其他資產 41,743 35,720 資產總計 4,126,980 4,020,042 12 中國光大銀行股份有限公司 合併財務狀況表 (續) 2017年 3月 31日 (除特別注明外，金額單位爲人民幣百萬元 ) 2017年 2016年 3月 31日 12月 31日 負債和股東權益 負債 向中央銀行借款 211,500 187,000 同業及其他金融機構存放款項 581,096 830,354 拆入資金 107,193 95,501 衍生金融負債 2,789 4,368 賣出回購金融資產款 28,938 41,195 吸收存款 2,243,298 2,120,887 應付職工薪酬 6,749 7,776 應交稅費 6,377 4,501 應付利息 34,930 33,576 應付債券 606,074 412,500 其他負債 34,303 31,316 負債合計 3,863,247 3,768,974 13 中國光大銀行股份有限公司 合併財務狀況表 (續) 2017年 3月 31日 (除特別注明外，金額單位爲人民幣百萬元 ) 2017年 2016年 3月 31日 12月 31日 負債和股東權益 (續) 股東權益 股本 46,679 46,679 其他權益工具 35,108 29,947 資本公積 33,365 33,365 其他綜合收益 (586) 509 盈餘公積 17,951 17,951 一般準備 51,447 51,447 未分配利潤 79,136 70,557 歸屬於本行股東權益合計 263,100 250,455 非控制性權益 633 613 股東權益合計 263,733 251,068 負債和股東權益總計 4,126,980 4,020,042 本財務報表已於 2017年 4月 28日獲本行董事會批准。 唐雙寧張金良謝榮 董事長行長獨立非執行董事 非執行董事執行董事 14 中國光大銀行股份有限公司 合併現金流量表 截至 2017年 3月 31日止三個月 (除特別注明外，金額單位爲人民幣百萬元 ) 截至 3月 31日止三個月 2017年 2016年 經營活動產生的現金流量 淨利潤 8,599 8,460 調整項目 資產減值損失 5,486 4,786 折舊及攤銷 532 534 折現回撥 (245) (212) 未實現匯兌損失 78 37 出售投資性證券的淨損失 9 14 出售交易性證券的淨收益 (47) (237) 以公允價值計量且其變動計入當期 損益的金融工具重估損失 359 288 應付債券利息支出 4,287 663 所得稅費用 2,848 2,687 21,906 17,020 經營資產的變動 存放中央銀行和同業款項淨減少 /(增加 ) 6,041 (18,748) 拆出資金淨減少 /(增加 ) 5,375 (7,099) 發放貸款和墊款淨增加 (103,694) (118,778) 買入返售金融資產淨減少 17,602 3,848 其他經營資產淨增加 (10,136) (14,726) (84,812) (155,503) 15 中國光大銀行股份有限公司 合併現金流量合併現金流量表 (續) 截至 2017年 3月 31日止三個月 (除特別注明外，金額單位爲人民幣百萬元 ) 截至 3月 31日止三個月 2017年 2016年 經營活動產生的現金流量 (續) 經營負債的變動 同業及其他金融機構存放款項淨 (減少 )/增加 (249,258) 774 拆入資金淨增加 11,692 5,457 賣出回購金融資產款淨 (減少 )/增加 (12,235) 64,193 向中央銀行借款淨增加 24,500 15,000 客戶存款淨增加 122,411 132,941 支付所得稅 (1,624) (1,824) 其他經營負債淨增加 3,914 3,038 (100,600) 219,579 經營活動產生的現金流量淨額 (163,506) 81,096 投資活動產生的現金流量 收回投資收到的現金 210,924 149 處置固定資產和其他資產收到的 現金淨額 66 72 投資支付的現金 (282,012) (122,920) 購建固定資產、無形資產和其他 資產所支付的現金 (387) (242) 投資活動產生的現金流量淨額 (71,409) (122,941) 16 中國光大銀行股份有限公司 合併現金流量合併現金流量表 (續) 截至 2017年 3月 31日止三個月 (除特別注明外，金額單位爲人民幣百萬元 ) 截至 3月 31日止三個月 2017年 2016年 籌資活動產生的現金流量 發行可轉債及其他債務工具收到的現金淨額 198,735 95,096 償付債券利息所支付的現金 (4,567) (1,189) 籌資活動產生的現金流量淨額 194,168 93,907 匯率變動對現金及現金等價物的影響 (488) (52) 現金及現金等價物淨 (減少 )/增加額 (41,235) 52,010 1月 1日的現金及現金等價物餘額 241,507 121,964 3月 31日的現金及現金等價物餘額 200,272 173,974 收取利息 35,400 32,762 支付利息 (不包括已發行債券利息支出 ) (17,569) (17,864) 17 中财网
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