[公告]交通银行：海外监管公告
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而 產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 交通銀行股份有限公司 Bank of Communications Co., Ltd. （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：03328，4605（優先股）） 海外監管公告 本公告乃根據香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.10B條而作出。 茲載列交通銀行股份有限公司於上海證券交易所網站刊登的《交通銀行股份有限公司2017 年第一季度報告》，僅供參閱。 承董事會命 交通銀行股份有限公司 杜江龍 公司秘書 中國上海 2017年4月28日 於本公告發佈之日，本行董事為牛錫明先生、彭純先生、王冬勝先生 *、于亞利女士、 侯維棟先生、王太銀先生 *、劉長順先生 *、黃碧娟女士 *、劉寒星先生 *、 羅明德先生*、劉浩洋先生*、彼得.諾蘭先生#、陳志武先生#、于永順先生#、李健女士#、 劉力先生#及楊志威先生#。 * 非執行董事 #獨立非執行董事 公司代码： 601328公司简称：交通银行 交通银行股份有限公司 2017年第一季度报告 2017年第一季度报告 目录 一、重要提示 ...................................................................... 2 二、公司基本情况 .................................................................. 2 三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6 四、重要事项 ..................................................................... 10 五、附录 ......................................................................... 12 1 2017年第一季度报告 一、重要提示 1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人 员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行第八届董事会第八次会议于 2017年 4月 28日审议通过了本行及附属公司 （“本集团”）2017年第一季度报告（“第一季度报告”）。出席会议应到董事 17 名，亲自出席董事 13名,4名董事因工作原因未能亲自出席会议，其中: 于亚利执行 董事书面委托侯维栋执行董事出席会议并代为行使表决权，罗明德非执行董事书面委 托王太银非执行董事出席会议并代为行使表决权，陈志武独立董事和杨志威独立董事 分别书面委托刘力独立董事出席会议并代为行使表决权。 1.3本行法定代表人牛锡明先生、主管会计工作负责人彭纯先生及会计机构负责人（会 计主管人员）林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本行第一季度报告未经审计。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 截至 2017年 3月 31日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的 主要会计数据和财务指标如下： （除另有标明外，人民币百万元） 主要会计数据 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日增减(%) 资产总额 8,733,711 8,403,166 3.93 客户贷款 4,343,741 4,102,959 5.87 负债总额 8,081,553 7,770,759 4.00 客户存款 4,937,673 4,728,589 4.42 股东权益（归属于母公司股东） 648,789 629,142 3.12 每股净资产（归属于母公司股东， 元）1 7.93 7.67 3.39 资本净额 2 733,585 723,961 1.33 其中：核心一级资本净额 2 587,078 568,131 3.33 其他一级资本 2 59,936 59,920 0.03 二级资本 2 86,571 95,910 (9.74) 2 2017年第一季度报告 风险加权资产 2 5,378,290 5,163,250 4.16 主要会计数据 2017年 1-3月 2016年 1-3月增减(%) 营业收入 54,885 56,033 (2.05) 净利润（归属于母公司股东） 19,323 19,066 1.35 扣除非经常性损益的净利润（归属 于母公司股东） 3 19,262 18,992 1.42 基本及稀释每股收益（加权平均， 元）4 0.26 0.26 - 经营活动产生的现金流量净额 47,254 3,555 1,229.23 主要财务指标（ %） 2017年3月31日 2016年12月31日 变化 （百分点） 不良贷款率 1.52 1.52 - 拨备覆盖率 150.26 150.50 (0.24) 拨备率 2.28 2.29 (0.01) 资本充足率 2 13.64 14.02 (0.38) 一级资本充足率 2 12.03 12.16 (0.13) 核心一级资本充足率 2 10.92 11.00 (0.08) 主要财务指标（ %） 2017年1-3月 2016年 1-3月 变化 （百分点） 加权平均净资产收益率（年化） 4 12.10 14.40 (2.30) 平均资产回报率（年化） 0.91 1.06 (0.15) 成本收入比 5 24.14 22.70 1.44 注： 1. 为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。 2. 根据中国银行业监督管理委员会（“中国银监会”）《商业银行资本管理办法（试行）》计算。 3. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益 (2008)》要求计 算。 4. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算 及披露》（2010年修订）要求计算。 5. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。 2.2非经常性损益项目 （人民币百万元） 项目 2017年 1-3月 2016年 1-3月 处置固定资产、无形资产产生的损益 25 5 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值 变动产生的损益 23 7 其他应扣除的营业外收支净额 27 86 非经常性损益的所得税影响 (13) (24) 少数股东权益影响额（税后） (1) - 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 61 74 3 2017年第一季度报告 2.3截止报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东持股情况表 普通股股东总数普通股股东户数 A股 337,428户，H股 37,529户，合计为 374,957户。 前十名普通股股东持股情况 股东名称（全称） 期末持股 数量（股） 比例 (%) 质押或冻结情况 股份类 别 股东性质股份状 态 数量 中华人民共和国 财政部 15,148,693,829 20.40无 -A股国家 4,553,999,999 6.13无 -H股 香港中央结算（代 理人）有限公司 14,947,232,800 20.13 未知 -H股境外法人 香港上海汇丰银 行有限公司 13,886,417,698 18.70 无 -H股境外法人 全国社会保障基 金理事会 1,877,513,451 2.53无 -A股国家 1,405,555,555 1.89无 -H股 中国证券金融股 份有限公司 1,727,121,128 2.33未知 -A股国有法人 首都机场集团公 司 1,246,591,087 1.68 未知 -A股国有法人 上海海烟投资管 理有限公司 808,145,417 1.09 未知 -A股国有法人 梧桐树投资平台 有限责任公司 794,557,920 1.07 未知 -A股国有法人 云南合和 (集团) 股份有限公司 745,305,404 1.00 未知 -A股国有法人 中国第一汽车集 团公司 663,941,711 0.89 未知 -A股国有法人 上述股东关联关系或一致行动的说明本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致行动 人。 表决权恢复的优先股股东及持股数量 的说明 报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。 注： 1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。 2.除标明外，本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况。 3.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至 2017年 3月 31日止，在该公司开户登记的所 有机构和个人投资者的 H股股份合计数。 4.根据本行股东名册所载，截至 2017年 3月 31日，汇丰银行持有 H股股份 13,886,417,698股。根据汇丰控 股（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格 , 截至 2017年 3月 31日，汇丰银行实益持有本行 H 股 14,135,636,613股，占本行已发行普通股总数的 19.03%。 5.根椐社保基金理事会向本行提供的资料，截至 2017年 3月 31日，除载于本行股东名册的持股情况，社保 基金理事会还持有本行 H股 7,653,636,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港中央结算（代理人）有限公 4 2017年第一季度报告 司名下，625,859,000股通过若干资产管理人间接持有。截至 2017年 3月 31日，社保基金理事会共持有本行 A 股和 H股 10,936,705,783股，占本行已发行普通股股份总数的 14.73%。 2.4截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东股东持股情况表 境外优先股股东总数（户） 1 前十名境外优先股股东持股情况 股东名称 (全称) 期末持股数 量（股） 比例(%) 股份类 别 质押或冻结情况 股东性质股份状 态 数量 DB Nominees (Hong Kong) Limited 122,500,000 100.00境外优 先股 未知 -外资股东 注： 1.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。 2.DB Nominees (Hong Kong) Limited以托管人身份，代表截至 2017年 3月 31日在清算系统 Euroclear 和 Clearstream中的所有获配售人持有 122,500,000股境外优先股，占本行境外优先股总数的 100%。 3.“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。 4.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 境内优先股股东总数（户） 43 前十名境内优先股股东持股情况 股东名称 (全称)期末持股数 量（股） 比例(%)股份类别质押或冻结情况股东性 质股份状态数量 中国移动通信集团公司 100,000,000 22.22境内优先股未知 -其他 中诚信托有限责任公司2012 年中诚 ·中信资债通单 一资金信托 21,000,000 4.67境内优先股未知 -其他 博时基金－工商银行－博 时－工行－灵活配置 5号特 定多个客户资产管理计划 20,000,000 4.44境内优先股未知 -其他 创金合信基金－招商银行 －招商银行股份有限公司 20,000,000 4.44境内优先股未知 -其他 浦银安盛基金公司－浦发 －上海浦东发展银行上海 分行 20,000,000 4.44境内优先股未知 -其他 建信信托有限责任公司－" 乾元－日新月异 "开放式理 财产品单一资金信托 20,000,000 4.44境内优先股未知 -其他 兴全睿众资产－平安银行 －平安银行股份有限公司 20,000,000 4.44境内优先股未知 -其他 中国平安人寿保险股份有 限公司－自有资金 17,000,000 3.78境内优先股未知 -其他 中国人寿财产保险股份有 限公司－传统－普通保险 产品 15,000,000 3.33境内优先股未知 -其他 5 2017年第一季度报告 中国烟草总公司河南省公 司 15,000,000 3.33境内优先股未知 -其他 注： 1.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。 2.“持股比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。 3.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行 动人。 三、经营情况讨论与分析 3.1集团主要业务回顾 2017年一季度，本集团主动应对经济增速换挡、经济结构调整等外部环境带来的 挑战，积极把握转型发展机遇，以“两化一行”发展战略为引领，坚持服务实体经济、 灵活调整业务结构、严格防控各类风险，实现经营业绩稳中有进、稳中趋好。截至报 告期末，本集团资产总额人民币 87,337.11亿元，较年初增长 3.93%；负债总额人民 币 80,815.53亿元，较年初增长 4.00%；股东权益（归属于母公司股东）人民币 6,487.89 亿元，较年初增长 3.12%。报告期内，实现营业收入人民币 548.85亿元，同比降低 2.05%；实现净利润人民币 193.23亿元，同比增长 1.35%；年化平均资产回报率 (ROAA) 和年化平均股东权益报酬率(ROAE)分别为 0.91%和 13.35%，较上年全年分别上升 0.04 个和 1.17个百分点。 3.2财务报表分析 1.利润表主要项目分析 （1）利息净收入 报告期内，本集团实现利息净收入人民币 312.17亿元，同比减少人民币 28.11 亿元，降幅 8.26%；在营业收入中的占比为 56.88%。 报告期内，本集团净利息收益率 1.57%，同比下降 44个基点。如剔除增值税对利 息收入列报口径变化的影响，本集团净利息收益率 1.71%，同比下降 30个基点。 （2）手续费及佣金净收入 报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币 112.79亿元，同比增加人民 币5.07亿元，增幅4.71%；在营业收入中的占比为20.55%，同比增加1.33个百分点。 6 2017年第一季度报告 （3）业务成本 报告期内，本集团业务成本为人民币 127.41亿元，同比增加人民币 2.95亿元， 增幅 2.37%；本集团成本收入比为 24.14%，同比上升 1.44个百分点。如剔除增值税 对营业收入及业务成本列报口径变化的影响，本集团成本收入比为 23.02%，同比上升 0.32个百分点。 （4）贷款减值损失 报告期内，本集团贷款减值损失为人民币 74.39亿元，同比增加人民币 6.00亿 元，增幅 8.77%。 2.资产负债表主要项目分析 （1）客户贷款 截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币 43,437.41亿元，较年初增加人民 币 2,407.82亿元，增幅 5.87%。其中，公司贷款余额为人民币 31,141.31亿元，较年 初增加人民币 1,973.59亿元，增幅 6.77%；个人贷款余额为人民币 12,296.10亿元， 较年初增加人民币 434.23亿元，增幅 3.66%。 （2）客户存款 截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币49,376.73亿元，较年初增加人民 币2,090.84亿元，增幅4.42%。其中，公司存款占比为 67.04%，较年初下降 0.77个百 分点；个人存款占比为 32.91%，较年初上升 0.82个百分点。活期存款占比为48.18%， 较年初下降3.59个百分点；定期存款占比为51.77%，较年初上升3.64个百分点。 （3）证券投资 截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币 23,441.83亿元，较年初增加人民 币 917.91亿元，增幅 4.08%。 （4）资产质量 截至报告期末，本集团减值贷款余额为人民币 658.13亿元，较年初增加人民币 34.13亿元；减值贷款率为 1.52%，与年初持平；拨备覆盖率 150.26%，较年初下降 0.24 个百分点；拨备率2.28%，较年初下降0.01个百分点。 7 2017年第一季度报告 3.3资本充足率 本集团遵照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量资 本充足率。经监管核准，本集团自 2014年 4月开始实施资本管理高级方法。 2017年 3月末，本集团资本充足率 13.64%，一级资本充足率 12.03%，核心一级 资本充足率 10.92%，均满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算注 项目本集团本银行 核心一级资本净额 587,078 555,833 一级资本净额 647,014 615,709 资本净额 733,585 702,050 核心一级资本充足率（ %） 10.92 10.77 一级资本充足率（ %） 12.03 11.93 资本充足率（ %） 13.64 13.60 注：（ 1）按《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交银保险和交银人寿两家保险公司不纳入并表 范围。（ 2）按照资本管理高级方法计量的资本充足率，信用风险采用内部评级法，市场风险采用内部 模型法，操作风险采用标准法。 根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算 项目本集团本银行 核心资本充足率（ %） 10.47 10.43 资本充足率（ %） 13.60 13.57 3.4杠杆率 本集团依据中国银行业监督管理委员会 2015年 1月颁布的《商业银行杠杆率管 理办法（修订）》计量杠杆率。2017年 3月 31日，本集团杠杆率 6.81%，满足监管 要求。 本集团（除另有标明外，人民币百万元） 根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（ 2015年第 1号）的相关规定计算 项目 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 2016年 9月 30日 一级资本净额 647,014 628,051 613,899 调整后的表内外资产余额 9,500,019 9,155,659 8,828,883 杠杆率水平 (%) 6.81 6.86 6.95 3.5流动性覆盖率 本集团根据中国银监会相关规定披露流动性覆盖率信息。 1.流动性覆盖率监管要求 8 2017年第一季度报告 《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（中国银监会令 2015年第9号）要求 , 商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。在过渡期内，应当在2014年底、 2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。在过渡期内，鼓励 有条件的商业银行提前达标；对于流动性覆盖率已达到 100%的银行，鼓励其流动性覆 盖率继续保持在100%之上。 2.流动性覆盖率 本集团按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》等相关统计制度的规定计 算流动性覆盖率，2017年第一季度流动性覆盖率季内日均值为 118.76%（季内日均值 指季内每日数值的简单算术平均值，计算该平均值所依据的每日数值的个数为 90个）， 季度内各月末指标值均符合监管要求。本集团合格优质流动性资产主要包括主权国家 发行及担保的风险权重为零的证券、公共部门实体发行或担保的风险权重为 20%的证 券和压力条件下可动用的央行准备金等。2017年第一季度流动性覆盖率及各明细项目 的季内日均值如下表所示： （除另有标明外，人民币百万元） 序号折算前数值折算后数值 合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 1,257,719 现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,413,751 123,372 3 稳定存款 357,418 17,739 4 欠稳定存款 1,056,333 105,633 5 无抵（质）押批发融资，其中： 3,418,159 1,415,715 6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,223,992 553,544 7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,186,872 854,876 8 无抵（质）押债务 7,295 7,295 9 抵（质）押融资 9,046 10 其他项目，其中： 1,018,745 419,610 11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 382,431 382,431 12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 12 12 13 信用便利和流动性便利 636,302 37,167 14 其他契约性融资义务 30,134 30,134 15 或有融资义务 1,048,722 24,702 16 预期现金流出总量 2,022,579 现金流入 9 2017年第一季度报告 17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 73,882 56,837 18 完全正常履约付款带来的现金流入 742,498 513,267 19 其他现金流入 400,389 393,444 20 预期现金流入总量 1,216,769 963,548 调整后数值 21 合格优质流动性资产 1,257,719 22 现金净流出量 1,059,031 23流动性覆盖率（ %） 118.76 四、重要事项 4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 资产负债表项目 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日增减幅（%）变动原因分析 衍生金融资产 20,955 37,223 (43.70) 本期部分衍生合约集中到 期，衍生金融资产有所减少。 衍生金融负债 18,950 34,599 (45.23) 本期部分衍生合约集中到 期，衍生金融负债有所减少。 卖出回购金融资产 款 74,293 179,209 (58.54) 本期流动性压力有所缓解， 与金融机构的回购交易有所 减少。 应付职工薪酬 4,281 7,814 (45.21) 本期兑付了上年计提的职工 薪酬。 应交税费 利润表项目 16,553 2017年 1-3月 9,693 2016年 1-3月 70.77 增减幅（%） 本期计提应交所得税。 变动原因分析 手续费及佣金支出 923 634 45.58 主要是支付结算与银行卡手 续费有所增加。 其他业务收入 3,355 2,131 57.44 贵金属商品销售收入和子公 司经营租赁业务收入增加。 税金及附加 584 3,242 (81.99) 2016年 5月份开始实行营改 增，停缴营业税。 其他业务成本 现金流量表项目 2,109 2017年 1-3月 1,212 2016年 1-3月 74.01 增减幅（%） 贵金属商品销售成本和子公 司经营租赁业务成本增加。 变动原因分析 经营活动产生的现 金流量净额 47,254 3,555 1,229.23 本期吸收客户存款的现金净 流入超过发放贷款的现金净 流出的金额同比增加。 投资活动产生的现 金流量净额 (51,071) (106,346) 51.98 本期用于证券投资的现金净 流出同比减少。 筹资活动产生的现 金流量净额 (2,617) 7,344 (135.63) 本期偿付到期发行债券所引 起的现金流出同比增加。 10 2017年第一季度报告 4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重 大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 交通银行股份有限公司 法定代表人牛锡明 2017年 4月 28日 11 2017年第一季度报告 五、附录 合并资产负债表 2017年 3月 31日 编制单位 :交通银行股份有限公司 单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计 项目期末余额年初余额 资产： 现金及存放中央银行款项 1,010,524 991,435 存放同业款项 182,838 179,953 拆出资金 438,515 467,791 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 211,891 179,221 衍生金融资产 20,955 37,223 买入返售金融资产 75,150 68,043 应收利息 51,809 47,803 发放贷款和垫款 4,244,850 4,009,046 可供出售金融资产 384,465 342,755 持有至到期投资 1,413,756 1,407,449 应收款项类投资 398,746 385,020 长期股权投资 749 714 投资性房地产 8,797 8,762 固定资产 110,000 107,321 在建工程 6,600 7,104 无形资产 2,275 2,188 递延所得税资产 15,306 12,567 其他资产 156,485 148,771 资产总计 8,733,711 8,403,166 负债： 向中央银行借款 498,614 443,597 同业及其他金融机构存放款项 1,290,305 1,253,987 拆入资金 403,875 354,267 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 56,812 49,700 衍生金融负债 18,950 34,599 卖出回购金融资产款 74,293 179,209 客户存款 4,937,673 4,728,589 已发行存款证 375,805 318,950 应付职工薪酬 4,281 7,814 应交税费 16,553 9,693 应付利息 86,590 79,635 预计负债 369 448 12 2017年第一季度报告 应付债券 228,024 229,515 递延所得税负债 156 145 其他负债 89,253 80,611 负债合计 8,081,553 7,770,759 股东权益： 股本 74,263 74,263 其他权益工具 59,876 59,876 资本公积 113,392 113,392 其他综合收益 3,091 2,767 盈余公积 190,500 190,414 一般风险准备 87,770 87,732 未分配利润 119,897 100,698 归属于母公司股东权益合计 648,789 629,142 少数股东权益 3,369 3,265 股东权益合计 652,158 632,407 负债和股东权益总计 8,733,711 8,403,166 法定代表人：牛锡明主管会计工作负责人：彭纯会计机构负责人：林至红 母公司资产负债表 2017年 3月 31日 编制单位 :交通银行股份有限公司 单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计 项目期末余额年初余额 资产： 现金及存放中央银行款项 1,009,873 990,656 存放同业款项 168,816 170,979 拆出资金 466,804 494,911 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 208,042 176,177 衍生金融资产 20,859 37,115 买入返售金融资产 73,201 66,445 应收利息 50,772 46,489 发放贷款和垫款 4,243,885 4,010,249 可供出售金融资产 360,672 323,024 持有至到期投资 1,413,205 1,408,124 应收款项类投资 389,839 377,815 长期股权投资 17,826 17,297 投资性房地产 3,035 3,025 固定资产 46,575 47,014 在建工程 6,570 7,073 无形资产 2,224 2,131 13 2017年第一季度报告 递延所得税资产 14,422 11,722 其他资产 24,154 20,250 资产总计 8,520,774 8,210,496 负债： 向中央银行借款 498,564 443,547 同业及其他金融机构存放款项 1,297,798 1,259,010 拆入资金 310,441 258,374 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 56,806 49,691 衍生金融负债 18,927 34,575 卖出回购金融资产款 70,719 175,589 客户存款 4,934,185 4,723,700 已发行存款证 371,180 317,013 应付职工薪酬 3,548 6,928 应交税费 15,450 8,850 应付利息 84,995 78,239 预计负债 347 429 应付债券 175,136 190,186 递延所得税负债 85 84 其他负债 48,388 48,461 负债合计 股东权益： 7,886,569 7,594,676 股本 74,263 74,263 其他权益工具 59,876 59,876 资本公积 113,433 113,433 其他综合收益 3,321 3,048 盈余公积 189,382 189,382 一般风险准备 83,896 83,896 未分配利润 110,034 91,922 股东权益合计 634,205 615,820 负债和股东权益总计 8,520,774 8,210,496 法定代表人：牛锡明主管会计工作负责人：彭纯会计机构负责人：林至红 合并利润表 2017年 1—3月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计 项目 一、营业收入 本期金额 （1-3月） 54,885 上期金额 （1-3月） 56,033 利息净收入 31,217 34,028 利息收入 75,988 72,481 14 2017年第一季度报告 利息支出 (44,771) (38,453) 手续费及佣金净收入 11,279 10,772 手续费及佣金收入 12,202 11,406 手续费及佣金支出 (923) (634) 投资收益 /(损失) 536 557 其中：对联营企业投资 收益 30 19 公允价值变动收益 /(损 失) (231) (206) 汇兑及汇率产品净收益 /(损失) 547 719 保险业务收入 8,182 8,032 其他业务收入 3,355 2,131 二、营业支出 (30,907) (31,393) 税金及附加 (584) (3,242) 业务及管理费 (12,741) (12,446) 资产减值损失 (7,859) (6,901) 保险业务支出 (7,614) (7,592) 其他业务成本 (2,109) (1,212) 三、营业利润 23,978 24,640 加：营业外收入 103 131 减：营业外支出 (69) (64) 四、利润总额 24,012 24,707 减：所得税费用 (4,562) (5,476) 五、净利润 19,450 19,231 归属于母公司股东的 净利润 19,323 19,066 少数股东损益 127 165 六、其他综合收益 301 (414) 归属于母公司股东的 其他综合收益的税后净额 324 (287) 以后会计期间不能重 分类进损益的项目 14 (25) 重新计量设定受益 计划净负债或净资产导致 的变动 14 (25) 以后会计期间在满足 规定条件时将重分类进损 益的项目 310 (262) 可供出售金融资产公 允价值变动形成的利得 /(损失) 33 (89) 15 2017年第一季度报告 现金流量套期损益的 有效部分 140 (17) 外币财务报表折算差 额 137 (156) 归属于少数股东的其 他综合收益的税后净额 (23) (127) 七、综合收益总额 19,751 18,817 归属于母公司股东的 综合收益 19,647 18,779 归属于少数股东的综 合收益 104 38 八、每股收益： （一）基本每股收益 (元/ 股) 0.26 0.26（二）稀释每股收益 (元/ 股) 0.26 0.26 法定代表人：牛锡明主管会计工作负责人：彭纯会计机构负责人：林至红 母公司利润表 2017年 1—3月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计 项目 一、营业收入 本期金额 （1-3月） 44,027 上期金额 （1-3月） 45,996 利息净收入 30,676 33,556 利息收入 74,312 71,245 利息支出 (43,636) (37,689) 手续费及佣金净收入 10,983 10,368 手续费及佣金收入 11,766 10,949 手续费及佣金支出 (783) (581) 投资收益 /(损失) 352 336 其中：对联营企业投资收 益 30 19 公允价值变动收益 /(损失) (267) (264) 汇兑及汇率产品净收益 /(损失) 529 720 其他业务收入 1,754 1,280 二、营业支出 (21,796) (22,790) 税金及附加 (553) (3,168) 业务及管理费 (12,159) (11,952) 16 2017年第一季度报告 资产减值损失 (7,773) (6,825) 其他业务成本 (1,311) (845) 三、营业利润 22,231 23,206 加：营业外收入 99 131 减：营业外支出 (68) (64) 四、利润总额 22,262 23,273 减：所得税费用 (4,150) (5,172) 五、净利润 18,112 18,101 六、其他综合收益 273 - 以后会计期间不能重分 类进损益的项目 14 (25) 重新计量设定受益计 划净负债或净资产导致的 变动 14 (25) 以后会计期间在满足规 定条件时将重分类进损益 的项目 259 25 可供出售金融资产公 允价值变动形成的利得 /(损失) 88 158 现金流量套期损益的 有效部分 138 12 外币财务报表折算差 额 33 (145) 七、综合收益总额 18,385 18,101 法定代表人：牛锡明主管会计工作负责人：彭纯会计机构负责人：林至红 编制单位：交通银行股份有限公司 合并现金流量表 2017年 1—3月 单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计 项目年初至报告期期末金额 （1-3月） 上年年初至报告期期 末金额（1-3月） 一、经营活动产生的现金流量 同业存放款项及客户存款净增加额 307,156 77,780 向中央银行借款净增加额 55,017 35,448 拆入资金净增加额 49,608 29,992 拆出资金净减少额 29,276 - 卖出回购金融资产净增加额 -62,612 收取的利息、手续费及佣金 70,536 68,393 收到其他与经营活动有关的现金 25,386 48,786 经营活动现金流入小计 536,979 323,011 17 2017 年第一季度报告 18 客户贷款及垫款净增加额 242,792 170,733 存放中央银行和存放同业款项净增加额 29,379 34,102 拆出资金净增加额 - 12,165 卖出回购金融负债净减少额 104,916 - 支付的利息、手续费及佣金 38,099 35,982 支付给职工以及为职工支付的现金 10,313 9,523 支付的各项税费 4,911 6,737 支付其他与经营活动有关的现金 59,315 50,214 经营活动现金流出小计 489,725 319,456 经营活动产生的现金流量净额 47,254 3,555 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 87,118 113,385 取得投资收益收到的现金 17,170 13,771 处置固定资产和其他资产收回的现金净 额 80 65 投资活动现金流入小计 104,368 127,221 投资支付的现金 151,007 227,800 购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金 4,432 5,767 投资活动现金流出小计 155,439 233,567 投资活动产生的现金流量净额 (51,071) (106,346) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 19,567 9,692 筹资活动现金流入小计 19,567 9,692 偿还应付债券支付的现金 21,030 1,623 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,154 725 筹资活动现金流出小计 22,184 2,348 筹资活动产生的现金流量净额 (2,617) 7,344 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (972) (414) 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (7,406) (95,861) 加：本期初现金及现金等价物余额 316,396 330,435 六、本期末现金及现金等价物余额 308,990 234,574 法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红 母公司现金流量表 2017 年1—3 月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-3月） 上年年初至报告期期 末金额（1-3月） 一、经营活动产生的现金流量 2017 年第一季度报告 19 同业存放款项及客户存款净增加额 308,339 85,062 向中央银行借款净增加额 55,017 35,448 拆入资金净增加额 52,067 29,710 拆出资金净减少额 28,107 - 卖出回购金融资产净增加额 - 63,384 收取的利息、手续费及佣金 68,490 66,315 收到其他与经营活动有关的现金 10,038 41,414 经营活动现金流入小计 522,058 321,333 客户贷款和垫款净增加额 240,577 176,003 存放中央银行和存放同业款项净增加额 30,082 34,141 拆出资金净增加额 - 13,468 卖出回购金融负债净减少额 104,870 - 支付的利息、手续费及佣金 37,282 35,677 支付给职工以及为职工支付的现金 9,795 8,866 支付的各项税费 4,792 6,507 支付其他与经营活动有关的现金 51,513 43,871 经营活动现金流出小计 478,911 318,533 经营活动产生的现金流量净额 43,147 2,800 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 86,592 113,508 取得投资收益收到的现金 16,647 13,325 处置固定资产、无形资产收回的现金净 额 64 34 投资活动现金流入小计 103,303 126,867 投资支付的现金 142,173 223,812 购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金 525 671 投资活动现金流出小计 142,698 224,483 投资活动产生的现金流量净额 (39,395) (97,616) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 5,864 3,231 筹资活动现金流入小计 5,864 3,231 偿还应付债券支付的现金 20,830 1,500 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 889 647 筹资活动现金流出小计 21,719 2,147 筹资活动产生的现金流量净额 (15,855) 1,084 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (925) (405) 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (13,028) (94,137) 加：本期初现金及现金等价物余额 307,692 325,560 六、本期末现金及现金等价物余额 294,664 231,423 法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红 中财网
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