[一季报]农业银行:2017年第一季度报告
中国农业银行股份有限公司 （A股股票代码：601288） 2017年第一季度报告 §1重要提示 1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、 高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 2017年4月28日，本行董事会2017年第五次会议审议通过了本行《2017年第 一季度报告》。会议应出席董事12名，实际出席董事12名。 1.3 本季度财务报告未经审计。 1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长王纬及财会机构负责人姚明德声 明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2公司基本情况 2.1 公司基本信息 A股股票上市交易所 股票简称 股票代码 上海证券交易所 农业银行 601288 H股股票上市交易所 股票简称 股份代号 香港联合交易所有限公司 农业银行 1288 优先股挂牌交易所和系统平台 证券简称 证券代码 上海证券交易所综合业务平台 农行优1、农行优2 360001、360009 董事会秘书、公司秘书 张克秋 联系地址：中国北京市东城区建国门内大街69号（邮 政编码：100005） 联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话） 传真：86-10-85108557 电子信箱：ir@abchina.com 2.2 主要财务数据 本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本 行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。 2.2.1主要财务数据及财务指标 除特别注明外，以人民币百万元列示 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减(%) 资产总额 20,323,984 19,570,061 3.85 发放贷款和垫款净额 9,703,407 9,319,364 4.12 存放同业及其他金融机构款项 360,169 622,665 -42.16 拆出资金 570,991 580,949 -1.71 投资净额 5,687,722 5,333,535 6.64 负债总额 18,957,939 18,248,470 3.89 吸收存款 15,961,893 15,038,001 6.14 同业及其他金融机构存放款项 860,349 1,156,044 -25.58 拆入资金 334,895 302,021 10.88 归属于母公司股东的权益 1,362,744 1,318,193 3.38 每股净资产（人民币元） 3.95 3.81 3.67 年初至报告 期末 （1－3月） 上年初至上 年报告期末 （1－3月） 比上年同期增减 (%) 营业收入 148,388 138,046 7.49 净利润 55,779 54,568 2.22 归属于母公司股东的净利润 55,710 54,688 1.87 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净 利润 55,365 55,047 0.58 经营活动产生的现金流量净额 294,126 191,116 53.90 基本每股收益（人民币元） 0.16 0.16 - 稀释每股收益（人民币元） 0.16 0.16 - 加权平均净资产收益率（年化，%）1 17.49 18.72 下降1.23个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 率（年化，%）1 17.38 18.84 下降1.46个百分点 注：１、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当 期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。 非经常性损益项目列示如下： 非经常性损益项目 年初至报告期末 （1-3月） 上年初至上年报告期末 （1-3月） 固定资产处置损益 142 76 除上述项之外的其他营业外收支净额 318 (553) 非经常性损益的所得税影响 (115) 119 非经常性损益的少数股东权益影响（税后） 0 (1) 归属于公司普通股股东的非经常性损益合 计 345 (359) 2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合 并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。 2.3 截至报告期末普通股的持股情况 截至报告期末，本行普通股股东总数为460,549户。其中H股股东25,726户，A 股股东434,823户。 前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2017年3月31日在册股东情况） 单位：股 股东名称 股东 性质 股份 类别 持股比 例（%） 持股总数 持有有限 售条件股 份数量 质押或冻 结的股份 数量 中央汇金投资有限责任 公司 国家 A股 40.03 130,005,103,782 - 无 中华人民共和国财政部 国家 A股 39.21 127,361,764,737 - 无 香港中央结算（代理人） 有限公司 境外 法人 H股 9.40 30,533,039,116 - 未知 全国社会保障基金理事 会 国家 A股 3.02 9,797,058,826 - 无 中国证券金融股份有限 公司 国有 法人 A股 1.83 5,945,346,566 - 无 中央汇金资产管理有限 责任公司 国有 法人 A股 0.39 1,255,434,700 - 无 梧桐树投资平台有限责 任公司 国有 法人 A股 0.30 980,723,700 - 无 安邦人寿保险股份有限 公司－稳健型投资组合 其他 A股 0.27 881,309,280 - 无 中国双维投资有限公司 其他 A股 0.23 746,268,000 - 无 中国铁路建设投资公司 其他 A股 0.23 742,974,000 - 无 注：1、H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设臵的本行股东名册中所列股份数目统计。 2、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2017年3月31日，在该公司 开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。 3、上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外，本行未知上 述股东之间有关联关系或一致行动关系。 4、本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。 2.4 截至报告期末的优先股持股情况 本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数1为25户，优先股农行优2（证 券代码360009）的股东总数1为28户。 1优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或 以上产品认购或受让优先股的，视为一人。 农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2017 年3月31日在册股东情况） 单位：股 股东名称1 股东 性质 股份类别 持有优先股比 例2（%） 持有优先股 数量 所持优先股质 押或冻结情况 交银施罗德资产管理 有限公司 其他 境内优先股 15.00 60,000,000 无 招商基金管理有限公 司 其他 境内优先股 12.25 49,000,000 无 北京天地方中资产管 理有限公司 其他 境内优先股 8.75 35,000,000 无 安邦保险集团股份有 限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无 中国平安人寿保险股 份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无 中国人民人寿保险股 份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无 北京国际信托有限公 司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无 中海信托股份有限公 司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 宁波银行股份有限公 其他 境内优先股 3.75 15,000,000 无 司 北银丰业资产管理有 限公司 其他 境内优先股 3.00 12,000,000 无 注：1、安邦人寿保险股份有限公司为安邦保险集团股份有限公司的控股子公司，安邦人寿保险股份有限公司－稳健 型投资组合由安邦人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。 农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2017 年3月31日在册股东情况） 单位：股 股东名称1 股东 性质 股份类别 持有优先股比 例2（%） 持有优先股 数量 所持优先股质 押或冻结情况 中国人寿保险股份有 限公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无 中国烟草总公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无 北京千石创富资本管 理有限公司 其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无 永赢基金管理有限公 司 其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无 中国移动通信集团公 司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 上海兴全睿众资产管 理有限公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 交银施罗德资产管理 有限公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 中国银行股份有限公 司上海市分行 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 中国烟草总公司江苏 省公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 中国烟草总公司云南 省公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无 注：1、中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资 子公司。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致 行动关系。 2、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。 本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10 名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。 §3季度经营简要分析 （除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价） 财务业绩 截至2017年3月31日止三个月，本集团实现净利润557.79亿元，较上年同期增 长2.22%。年化平均总资产回报率为1.12%，同比下降0.09个百分点；年化加权平均净 资产收益率为17.49%，同比下降1.23个百分点。实现基本每股收益0.16元，与上年同 期持平。 截至2017年3月31日止三个月，本集团实现营业收入1,483.88亿元，同比增长 7.49%。利息净收入1,032.06亿元，同比增长1.48%。手续费及佣金净收入254.71亿元， 同比下降11.92%。业务及管理费384.09亿元，同比下降0.43%；成本收入比25.88%， 同比下降2.06个百分点。资产减值损失236.29亿元，同比增长54.61亿元，其中贷款 减值损失225.09亿元。 资产负债 截至2017年3月31日，本集团总资产203,239.84亿元，比上年末增加7,539.23 亿元，增长3.85%。发放贷款和垫款总额101,126.85亿元，比上年末增加3,930.46亿元， 增长4.04%。其中，公司类贷款57,905.56亿元，个人贷款35,195.51亿元，票据贴现 3,652.86亿元，境外及其他贷款4,372.92亿元。投资净额56,877.22亿元，较上年末增 加3,541.87亿元，增长6.64%。 总负债189,579.39亿元，比上年末增加7,094.69亿元，增长3.89%。吸收存款 159,618.93亿元，比上年末增加9,238.92亿元，增长6.14%。按存款期限结构划分，定 期存款65,050.90亿元，活期存款89,037.20亿元，其他存款5,530.83亿元；按存款业务 类型划分，公司存款60,914.47亿元，个人存款93,173.63亿元，其他存款5,530.83亿元。 股东权益13,660.45亿元，比上年末增加444.54亿元，增长3.36%。其中普通股股 本3,247.94亿元，其他权益工具798.99亿元，资本公积987.73亿元，盈余公积1,151.49 亿元，一般风险准备1,985.02亿元，其他综合收益-37.56亿元，未分配利润5,493.83亿 元。 资产质量 截至2017年3月31日，本集团不良贷款余额2,357.58亿元，比上年末增加49.24 亿元；不良贷款率2.33%，比上年末下降0.04个百分点。拨备覆盖率173.60%，比上年 末上升0.20个百分点。 县域金融业务 截至2017年3月31日，本集团县域发放贷款和垫款总额33,761.51亿元，比上年 末增加1,978.06亿元，增长6.22%。县域吸收存款68,144.48亿元，比上年末增加3,933.81 亿元，增长6.13%。 县域不良贷款率为2.86%，比上年末下降0.14个百分点；拨备覆盖率为170.34%， 比上年末上升0.04个百分点。 §4重要事项 4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用□不适用 与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指 标及主要变动原因如下： 人民币百万元，百分比除外 项目 2017年1-3月 2016年1-3月 与上年同期变 动比率(%) 主要变动原因 手续费及佣金支 出 (2,135) (1,409) 51.53 银行卡手续费支出增加 公允价值变动损 益 1,339 (2,704) - 贵金属公允价值上升 汇兑损益 251 2,249 -88.84 汇率波动导致外汇敞口汇 兑收益减少 其他业务收入 17,318 7,107 143.68 子公司业务收入增加 税金及附加 (1,049) (7,389) -85.80 营改增后无营业税支出 其他业务成本 (17,513) (5,032) 248.03 子公司业务成本增加 营业外支出 67 (790) - 未决诉讼预计负债转回 资产减值损失 (23,629) (18,168) 30.06 贷款减值损失增加 少数股东损益 69 (120) - 非全资子公司利润增加 其他综合支出税 后净额 （9,125） （1,158） 688.00 可供出售金融资产公允价 值变动损失增加 归属于少数股东 的综合支出总额 （97） （300） -67.67 非全资子公司利润增加及 其他综合支出减少 人民币百万元，百分比除外 项目 2017年3月31 日 2016年12月31 日 与上年末变动 比率(%) 主要变动原因 存放同业及其他 金融机构款项 360,169 622,665 -42.16 优化同业资产结构，存放 同业合作性款项减少 贵金属 111,181 59,105 88.11 交易性黄金持有规模增加 衍生金融资产 19,117 31,460 -39.23 汇率类衍生工具公允价值 减少 买入返售金融资 产 575,234 323,051 78.06 买入返售债券增加 向中央银行借款 405,027 291,052 39.16 中期借贷便利增加 卖出回购金融资 产款 139,188 205,832 -32.38 卖出回购债券减少 衍生金融负债 13,120 20,758 -36.80 汇率类衍生工具公允价值 减少 应交税费 28,705 21,578 33.03 应交企业所得税增加 其他综合（支出） /收益 (3,756) 5,203 -172.19 可供出售金融资产公允价 值变动 4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况 √适用 □不适用 2017年3月13日，本行向截至2017年3月10日收市后登记在册的全体农行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率5.50%计算，每股优先股派发 现金股息人民币5.50元（含税），合计人民币22亿元（含税）。 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同 期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 §5 发布季度报告 根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载 于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站 （www.abchina.com）。 中国农业银行股份有限公司董事会 2017年4月28日 附录一 资本充足率信息 2014年4月2日，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）核准本行 在法人和集团两个层面实施信用风险非零售内部评级初级法、零售内部评级法以及操作 风险标准法，本行由此成为中国第一批实施资本管理高级方法的银行。按照《商业银行 资本管理办法（试行）》，银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期。 并行期内，商业银行应按照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守 资本底线要求。2017年1月，银监会正式核准本行实施市场风险内部模型法、统一境 内外非零售评级主标尺、撤销零售风险加权资产不低于权重法监管限制的申请，本行资 本管理高级方法的实施范围进一步扩大。 截至2017年3月31日，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信 用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产，采用内 部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业 银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所 示。 人民币百万元，百分比除外 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净 额 1,275,724 1,265,997 1,231,030 1,221,815 一级资本净额 1,355,629 1,345,896 1,310,934 1,301,714 资本净额 1,604,446 1,594,636 1,546,500 1,538,282 风险加权资产 12,147,831 12,022,654 11,856,530 11,749,661 核心一级资本充 足率 10.50% 10.53% 10.38% 10.40% 一级资本充足率 11.16% 11.19% 11.06% 11.08% 资本充足率 13.21% 13.26% 13.04% 13.09% 本行按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令[2007]11号）计量的 并表和未并表资本充足率如下所示。 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 本集团 本行 本集团 本行 核心资本充足率 10.12% 10.14% 10.32% 10.34% 资本充足率 12.81% 12.83% 13.13% 13.15% 附录二 流动性覆盖率信息 本行根据银监会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。 流动性覆盖率监管要求 银监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，要求商业银行的流动性覆盖率 应当在2018年底前达到100%。在过渡期内，应当在2014年底、2015年底、2016年底 及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。在过渡期内，鼓励有条件的商业银行 提前达标。同时，银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，要求商业银行按照 发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单 算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。 流动性覆盖率 本行按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》及相关统计制度的规定计算流 动性覆盖率。本行2017年第一季度流动性覆盖率均值为139.8%，计算该平均值所依据 的数值个数为90个。季度流动性覆盖率均值呈现下降态势。2月，无抵（质）押批发 融资规模下降致使预期现金流出总量下降，但因合格优质流动性资产规模降幅高于预期 现金流出总量降幅，月内日均流动性覆盖率环比下降；3月，无抵（质）押批发融资规 模上升，抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）下降，预期现金净流出量增幅高于 合格优质流动性资产规模增幅，月内日均流动性覆盖率环比下降。2017年第一季度内 日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示： 人民币万元，百分比除外 序号 折算前数值 折算后数值 合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 420,272,593 现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中： 978,491,228 88,973,117 3 稳定存款 177,520,106 8,876,005 4 欠稳定存款 800,971,122 80,097,112 5 无抵（质）押批发融资，其中： 577,832,211 227,740,207 6 业务关系存款（不包括代理行业务） 178,973,193 43,473,245 7 非业务关系存款（所有交易对手） 395,929,368 181,337,312 8 无抵（质）押债务 2,929,650 2,929,650 9 抵（质）押融资 2,446,590 10 其他项目，其中： 171,129,246 32,850,858 11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金 流出 19,356,708 19,356,708 12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 716121 716121 13 信用便利和流动性便利 151,056,417 12,778,029 14 其他契约性融资义务 21,943,164 514,837 15 或有融资义务 82,482,954 39,457,197 16 预期现金流出总量 391,982,806 现金流入 17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 22,105,646 22,105,646 18 完全正常履约付款带来的现金流入 81,245,274 48,813,837 19 其他现金流入 19,832,899 19,832,899 20 预期现金流入总量 123,183,819 90,752,382 调整后数值 21 合格优质流动性资产 420,272,593 22 现金净流出量 301,230,425 23 流动性覆盖率（%） 139.8% 附录三 杠杆率信息 截至2017年3月31日，本行按照银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计 量的杠杆率为6.13%。 人民币百万元，百分比除外 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 2016年9月30日 2016年6月30日 一级资本净额 1,355,629 1,310,934 1,304,269 1,250,239 调整后的表内 外资产余额 22,112,817 20,902,972 20,294,518 19,965,373 杠杆率 6.13% 6.27% 6.43% 6.26% 本 集团 本行 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 (未经审计 ) (经审计 ) (未经审计 ) (经审计 ) 资产 现金及存放中央银行款项 2,831,875 2,811,653 2,831,640 2,809,879 存放同业及其他金融机构款项 360,169 622,665 353,957 616,450 贵金属 111,181 59,105 111,181 59,105 拆出资金 570,991 580,949 580,120 590,223 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 502,008 417,955 464,634 380,003 衍生金融资产 19,117 31,460 19,091 31,430 买入返售金融资产 575,234 323,051 570,363 322,948 应收利息 118,554 110,370 117,314 109,064 发放贷款和垫款 9,703,407 9,319,364 9,661,975 9,282,320 可供出售金融资产 1,390,801 1,408,881 1,349,555 1,375,156 持有至到期投资 3,132,065 2,882,152 3,119,641 2,869,711 应收款项类投资 662,848 624,547 643,535 604,991 长期股权投资 215 213 11,875 11,873 控制结构化主体投资 - - 30,000 30,000 固定资产 155,622 158,669 149,090 152,457 无形资产 25,028 25,266 24,471 24,706 商誉 1,381 1,381 - - 递延所得税资产 86,008 83,187 85,611 82,670 其他资产 77,480 109,193 73,555 87,655 资产 总计 20,323,984 19,570,061 20,197,608 19,440,641 本集团 本行 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 2017年 3月 31日 2016年 12月 31日 (未经审计 ) (经审计 ) (未经审计 ) (经审计 ) 负债 向中央银行借款 405,027 291,052 404,917 290,992 同业及其他金融机构存放款项 860,349 1,156,044 861,746 1,161,931 拆入资金 334,895 302,021 303,150 269,591 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 303,387 301,170 303,387 301,170 衍生金融负债 13,120 20,758 13,098 20,734 卖出回购金融资产款 139,188 205,832 136,563 202,938 吸收存款 15,961,893 15,038,001 15,961,118 15,035,744 应付职工薪酬 35,614 39,902 35,213 39,409 应交税费 28,705 21,578 28,518 21,424 应付利息 214,881 229,115 214,553 228,839 预计负债 13,367 13,590 14,350 14,572 已发行债务证券 448,340 388,215 438,266 378,094 递延所得税负债 45 58 - - 其他负债 199,128 241,134 122,743 159,377 负债合计 18,957,939 18,957,939 18,248,470 18,248,470 18,837,622 18,124,815 股东权益 普通股 股本 324,794 324,794 324,794 324,794 其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899 资本公积 98,773 98,773 98,574 98,574 其他综合收益 (3,756) 5,203 (3,421) 5,401 盈余公积 115,149 115,136 114,890 114,890 一般风险准备 198,502 198,305 197,882 197,695 未分配利润 549,383 496,083 547,368 494,573 归属于母公司股东权益合计 1,362,744 1,318,193 1,359,986 1,315,826 少数股东权益 3,301 3,398 - - 股东权益合计 1,366,045 1,321,591 1,321,591 1,359,986 1,315,826 负债和股东权益 总计 20,323,984 19,570,061 20,197,608 19,440,641 第 I页至 第 VI页的 财务报表由下列负责人签署： 周 慕冰 王纬 姚明德 董事长 法定代表人 主管财务工作副行长 财会机构负责人 本集团 本行 截至 3月 31日 止 3个月 截至 3月 31日 止 3个月 2017年 2016年 2017年 2016年 (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) 一、营业收入 148,388 138,046 129,497 130,340 利息净收入 103,206 101,704 102,137 100,955 利息收入 169,091 168,647 167,637 167,695 利息支出 (65,885) (66,943) (65,500) (66,740) 手续费及佣金净收入 25,471 28,918 25,765 29,181 手续费及佣金收入 27,606 30,327 27,882 30,580 手续费及佣金支出 (2,135) (1,409) (2,117) (1,399) 投资损益 803 772 579 573 其中：对联营企业的投资损益 2 (2) 2 (2) 公允价值变动 损 益 1,339 (2,704) 1,279 (2,659) 汇兑 损 益 251 2,249 250 2,225 其他业务收入 17,318 7,107 (513) 65 二、营业支出 (80,600) (69,162) (62,352) (61,497) 税金及附加 (1,049) (7,389) (1,040) (7,352) 业务及管理费 (38,409) (38,573) (37,710) (37,892) 资产减值损失 (23,629) (18,168) (23,542) (18,170) 其他业务成本 (17,513) (5,032) (60) 1,917 三、营业利润 67,788 68,884 67,145 68,843 加：营业外收入 1,089 982 1,071 974 减：营业外支出 67 (790) 69 (788) 四、利润总额 68,944 69,076 68,285 69,029 减：所得税费用 (13,165) (14,508) (13,103) (14,454) 五、净利润 55,779 54,568 55,182 54,575 — 归属于母公司股东 的净利润 55,710 54,688 55,182 54,575 — 少数股东损益 69 (120) - - 本集团 本行 截至 3月 31日 止 3个月 截至 3月 31日 止 3个月 2017年 2016年 2017年 2016年 (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) （未完）  |