[一季报]华夏银行:2017年第一季度报告
华夏银行股份有限公司2017年第一季度报告 §1 重要提示 1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的 法律责任。 1.2本公司第七届董事会第三十次会议于2017年4月27日审议通过了《华夏银 行股份有限公司2017年第一季度报告》。会议应到董事16人，实到董事14人。 李汝革副董事长、于长春独立董事因公务缺席会议，分别委托丁世龙董事、王化 成独立董事行使表决权。有效表决票16票。5名监事列席了本次会议。 1.3本公司第一季度财务报告未经审计。 1.4本公司董事长李民吉、行长张健华、财务负责人关文杰及会计机构负责人符 盛丰，保证第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 §2 主要财务数据及股东变化 2.1 主要财务数据 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期 末增减（％） 总资产 2,399,055 2,356,235 1.82 归属于上市公司股东的所有者权益 155,494 152,184 2.17 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） 12.68 12.37 2.51 年初至报告期期末 上年同期 比上年同期增减（％） 经营活动产生的现金流量净额 7,489 -48,464 不适用 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 0.70 -4.54 不适用 年初至报告期期末 上年同期 比上年同期增减（％） 营业收入 16,331 15,119 8.02 归属于上市公司股东的净利润 4,499 4,431 1.53 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,487 4,423 1.45 基本每股收益(元） 0.34 0.41 -17.07 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 0.34 0.41 -17.07 稀释每股收益（元） 0.34 0.41 -17.07 加权平均净资产收益率（%） 2.73 3.70 下降0.97个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 2.72 3.69 下降0.97个百分点 非经常性损益项目和金额 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 非经常性损益项目 年初至报告期期末 固定资产处置损益 -1 其他营业外收支净额 19 非经常性损益总额 18 减：非经常性损益的所得税影响数 5 非经常性损益净额 13 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） 1 归属于上市公司股东的非经常性损益 12 注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益 （2008）》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的 计算及披露（2010年修订）》规定计算。 2.2 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股 股东持股表 （单位：股） 股东总数（户） 100,464 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股 比例 (%) 持股总数 持有有限售条件 股份数量 质押或冻结情况 股份 状态 数量 首钢总公司 国有法人 20.28 2,166,607,843 0 无 中国人民财产保险股份有限公司 国有法人 19.99 2,136,045,885 0 无 国网英大国际控股集团有限公司 国有法人 18.24 1,948,793,952 0 无 云南合和(集团)股份有限公司 国有法人 4.37 467,376,000 0 无 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2.65 282,757,068 0 无 润华集团股份有限公司 境内非国有法人 2.13 227,760,000 0 质押 193,272,954 华夏人寿保险股份有限公司－万能 保险产品 其他 1.76 188,131,949 0 无 上海健特生命科技有限公司 境内非国有法人 1.31 139,726,583 0 质押 133,000,000 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.30 139,097,300 0 无 梧桐树投资平台有限责任公司 国有法人 0.87 92,747,540 0 无 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条 件股份数量 股份种类及数量 种类 数量 首钢总公司 2,166,607,843 人民币普通股 2,166,607,843 中国人民财产保险股份有限公司 2,136,045,885 人民币普通股 2,136,045,885 国网英大国际控股集团有限公司 1,948,793,952 人民币普通股 1,948,793,952 云南合和(集团)股份有限公司 467,376,000 人民币普通股 467,376,000 中国证券金融股份有限公司 282,757,068 人民币普通股 282,757,068 润华集团股份有限公司 227,760,000 人民币普通股 227,760,000 华夏人寿保险股份有限公司－万能保险产品 188,131,949 人民币普通股 188,131,949 上海健特生命科技有限公司 139,726,583 人民币普通股 139,726,583 中央汇金资产管理有限责任公司 139,097,300 人民币普通股 139,097,300 梧桐树投资平台有限责任公司 92,747,540 人民币普通股 92,747,540 上述股东关联关系或一致行动的说 明 本公司未知上述股东之间是否存在关联关系。 2.3报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股表 （单位：股） 截至报告期末优先股股东总数（户） 15 前10名股东持股情况 股东名称 期末 持股数量 报告期内 增减数量 占比 （%） 股东 性质 质押或 冻结数量 股份类别 中国平安人寿保险股份有限公 司－分红－个险分红 39,100,000 0 19.55 其他 无 优先股 中国平安人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能 39,100,000 0 19.55 其他 无 优先股 中国平安财产保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 39,100,000 0 19.55 其他 无 优先股 创金合信基金管理有限公司 19,500,000 0 9.75 其他 无 优先股 交银施罗德资产管理有限公司 11,200,000 0 5.60 其他 无 优先股 交银施罗德基金管理有限公司 8,600,000 0 4.30 其他 无 优先股 中加基金管理有限公司 8,400,000 0 4.20 其他 无 优先股 华润深国投信托有限公司－投 资1号单一资金信托 7,300,000 0 3.65 其他 无 优先股 博时基金管理有限公司 5,600,000 0 2.80 其他 无 优先股 中信银行股份有限公司 5,600,000 0 2.80 其他 无 优先股 上海浦银安盛资产管理有限公 司 5,600,000 0 2.80 其他 无 优先股 前十名优先股股东之间，上述股 东与前十名普通股股东之间存 在关联关系或属于一致行动人 的说明 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保 险股份有限公司－万能－个险万能和中国平安财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品为一致行动人。交银施罗德资产管理有限公司 和交银施罗德基金管理有限公司存在关联关系。 §3 银行业务数据 3.1主要财务指标 项目（％） 本报告期末 上年度期末 资产利润率 0.19 0.90 资本利润率 2.94 14.56 不良贷款率 1.69 1.67 拨备覆盖率 167.71 158.73 贷款拨备率 2.83 2.65 成本收入比 34.68 34.50 存贷款比例 人民币 83.25 81.99 外币折人民币 64.90 65.18 本外币合计 82.86 81.65 资产流动性比例 人民币 44.55 31.45 外币折人民币 78.43 80.92 本外币合计 45.26 31.59 单一最大客户贷款比率 3.36 3.47 最大十家客户贷款比率 18.10 19.51 注： 1、报告期内，资产利润率和资本利润率未年化。 2、单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100% 3、最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100% 其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 令2012年第1号）计算。 4、存贷款比例、资产流动性比例、单一最大客户贷款比率、最大十家客户贷款比率为 监管计算口径。 3.2资本构成及变化情况 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 2015年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 并表 非并表 1.总资本净额 184,675 179,043 178,991 173,565 144,336 139,832 1.1：核心一级资本 136,093 134,393 132,857 131,351 118,250 117,176 1.2：核心一级资本扣减项 2 2,630 1 2,630 2 2,630 1.3：核心一级资本净额 136,091 131,763 132,856 128,721 118,248 114,546 1.4：其他一级资本 20,064 19,978 20,044 19,978 39 - 1.5：其他一级资本扣减项 - - - - - - 1.6：一级资本净额 156,155 151,741 152,900 148,699 118,287 114,546 1.7：二级资本 28,520 27,302 26,091 24,866 26,049 25,286 1.8：二级资本扣减项 - - - - - - 2.信用风险加权资产 1,499,393 1,454,158 1,452,825 1,408,869 1,225,885 1,191,486 3.市场风险加权资产 15,314 15,314 12,440 12,440 5,364 5,364 4.操作风险加权资产 110,486 108,572 110,486 108,572 99,142 97,935 5.风险加权资产合计 1,625,193 1,578,044 1,575,751 1,529,881 1,330,391 1,294,785 6.核心一级资本充足率（%） 8.37 8.35 8.43 8.41 8.89 8.85 7.一级资本充足率（%） 9.61 9.62 9.70 9.72 8.89 8.85 8.资本充足率（%） 11.36 11.35 11.36 11.34 10.85 10.80 9、享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业 银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策。本期本公司不合格二 级资本工具可计入金额为40亿元。 注： 1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第 1号）计算。 2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。 3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。 4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。 3.3杠杆率及其变化情况 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 项目 2017年3月31日 2016年12月31日 2016年9月30日 2016年6月30日 一级资本净额 151,741 148,699 144,850 139,984 调整后的表内 外资产余额 2,682,319 2,649,577 2,591,314 2,608,434 杠杆率（%） 5.66 5.61 5.59 5.37 注：以上均为非并表口径，依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 〔2015〕第1号）计算。 3.4流动性覆盖率信息 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 项目 2017年3月31日 合格优质流动性资产 287,357 未来30天现金净流出量 335,920 流动性覆盖率（%） 85.54 注：以上为并表口径，根据《中国银监会关于印发2016年非现场监管报表的通知》（银 监发〔2015〕51号）和《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（中国银监会令〔2015〕 第9号）计算。 3.5贷款资产质量情况 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 五级分类 金额 占比（%） 正常贷款 1,183,280 94.09 关注贷款 53,093 4.22 次级贷款 7,393 0.59 可疑贷款 9,855 0.79 损失贷款 3,949 0.31 合计 1,257,570 100.00 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 （单位：百万元 币种：人民币 未经审计） 主要会计项目 报告期末 较上年末增减（%） 主要原因 存放同业款项 85,062 -36.42 存放同业减少 拆出资金 31,202 96.63 拆放同业增加 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 8,018 62.34 交易性金融资产增加 衍生金融资产 556 -30.76 衍生金融资产减少 买入返售金融资产 80,346 -34.16 买入返售金融资产减少 其他资产 9,035 55.37 其他资产增加 卖出回购金融资产款 29,673 -72.19 卖出回购金融资产减少 其他综合收益 -327 -1,586.36 可供出售金融资产公允价值变动 主要会计项目 报告期 较上年同期增减（%） 主要原因 手续费及佣金支出 410 38.05 手续费及佣金支出增加 投资收益 7 -91.76 投资收益减少 公允价值变动收益/(损失) 462 不适用 公允价值变动 汇兑收益 -256 -612.00 汇兑收益减少 税金及附加 190 -81.71 受营改增影响，营业税金减少 资产减值损失 4,405 54.34 资产减值损失准备计提增加 其他业务成本 31 520.00 其他业务成本增加 营业外收入 25 47.06 营业外收入增加 少数股东损益 46 48.39 少数股东损益增加 4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 4.4报告期内现金分红政策的执行情况 本公司2016年度利润分配预案已经2017年4月27日第七届董事会第三 十次会议审议通过，待2016年度股东大会审议通过后实施。 4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相 比发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 附件：银行及合并资产负债表、利润表、现金流量表 董事长：李民吉 华夏银行股份有限公司董事会 2017年4月27日 银行及合并资产负债表（未经审计） 编制单位：华夏银行股份有限公司 2017年3月31日 单位：人民币百万元 项 目 本集团 本银行 2017年3月31日 2016年12月31日 2017年3月31日 2016年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 286,176 222,173 285,955 221,456 存放同业款项 85,062 133,780 84,932 133,663 拆出资金 31,202 15,868 30,902 15,868 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 8,018 4,939 8,018 4,939 衍生金融资产 556 803 556 803 买入返售金融资产 80,346 122,032 80,346 122,032 应收利息 14,236 13,807 14,205 13,796 发放贷款和垫款 1,222,020 1,184,355 1,174,896 1,139,301 可供出售金融资产 91,560 92,252 91,560 92,252 持有至到期投资 345,619 345,593 345,619 345,593 应收款项类投资 206,497 197,378 205,597 196,478 长期股权投资 2,630 2,630 固定资产 12,361 11,372 12,326 11,341 无形资产 84 84 82 83 递延所得税资产 6,283 5,984 6,079 5,780 其他资产 9,035 5,815 8,562 5,426 资产总计 2,399,055 2,356,235 2,352,265 2,311,441 银行及合并资产负债表（未经审计） 编制单位：华夏银行股份有限公司 2017年3月31日 单位：人民币百万元 项 目 本集团 本银行 2017年3月31日 2016年12月31日 2017年3月31日 2016年12月31日 负债 向中央银行借款 107,005 108,005 107,000 108,000 同业及其他金融机构存放款 项 280,286 225,133 281,384 226,211 拆入资金 74,579 73,130 37,454 37,377 衍生金融负债 820 1,093 820 1,093 卖出回购金融资产款 29,673 106,696 29,673 106,696 吸收存款 1,393,517 1,368,300 1,391,591 1,366,008 应付职工薪酬 7,918 8,157 7,823 8,052 应交税费 5,167 5,454 5,060 5,313 应付利息 12,636 14,655 12,258 14,294 应付债务凭证 310,593 268,184 310,593 268,184 其他负债 20,533 24,455 14,172 18,885 负债合计 2,242,727 2,203,262 2,197,828 2,160,113 股东权益 股本 10,686 10,686 10,686 10,686 其他权益工具 19,978 19,978 19,978 19,978 其中:优先股 19,978 19,978 19,978 19,978 资本公积 28,762 28,762 28,761 28,761 其他综合收益 (327) 22 (327) 22 盈余公积 9,771 9,771 9,771 9,771 一般风险准备 24,605 24,605 24,269 24,269 未分配利润 62,019 58,360 61,299 57,841 归属于母公司股东权益合计 155,494 152,184 154,437 151,328 少数股东权益 834 789 股东权益合计 156,328 152,973 154,437 151,328 负债及股东权益总计 2,399,055 2,356,235 2,352,265 2,311,441 法定代表人： 行长： 财务负责人： 银行及合并利润表 （未经审计） 编制单位：华夏银行股份有限公司 单位：人民币百万元 项 目 本集团 本银行 2017年1-3月 2016年1-3月 2017年1-3月 2016年1-3月 一、营业收入 16,331 15,119 15,939 14,811 利息净收入 12,445 12,068 12,204 11,903 利息收入 24,163 21,747 23,607 21,278 利息支出 (11,718) (9,679) (11,403) (9,375) 手续费及佣金净收入 3,666 2,949 3,521 2,807 手续费及佣金收入 4,076 3,246 3,928 3,099 手续费及佣金支出 (410) (297) (407) (292) 投资收益 7 85 7 85 公允价值变动收益/(损失) 462 (39) 462 (39) 汇兑收益 (256) 50 (256) 50 其他业务收入 7 6 1 5 二、营业支出 (10,290) (9,180) (10,221) (9,102) 税金及附加 (190) (1,039) (186) (1,028) 业务及管理费 (5,664) (5,282) (5,633) (5,250) 资产减值损失 (4,405) (2,854) (4,400) (2,819) 其他业务成本 (31) (5) (2) (5) 三、营业利润 6,041 5,939 5,718 5,709 加：营业外收入 25 17 21 16 减：营业外支出 (7) (6) (7) (6) 四、利润总额 6,059 5,950 5,732 5,719 减：所得税费用 (1,514) (1,488) (1,435) (1,429) 五、净利润 4,545 4,462 4,297 4,290 归属于母公司股东的净利润 4,499 4,431 4,297 4,290 少数股东损益 46 31 六、其他综合收益税后净额 (349) (36) (349) (36) (一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 (二) 以后将重分类进损益的其他综合收益 1.可供出售金融资产公允价值变动损益 (349) (36) (349) (36) 归属于母公司股东的其他综合收益税后净额 (349) (36) (349) (36) 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 七、综合收益总额 4,196 4,426 3,948 4,254 归属于母公司股东的综合收益总额 4,150 4,395 3,948 4,254 归属于少数股东的综合收益总额 46 31 八、每股收益 基本每股收益(人民币元) 0.34 0.41 法定代表人： 行长： 财务负责人： 银行及合并现金流量表 （未经审计） 编制单位：华夏银行股份有限公司 单位：人民币百万元 项 目 本集团 本银行 2017年1-3月 2016年1-3月 2017年1-3月 2016年1-3月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净 增加额 81,364 81,751 存放中央银行和同业款项净减少额 13,209 13,163 向中央银行借款净增加额 29,013 29,000 经营性应付债务凭证净增加额 42,409 54,034 42,409 54,034 收取利息、手续费及佣金的现金 22,169 20,073 21,485 19,456 收到其他与经营活动有关的现金 201 6,334 86 6,388 经营活动现金流入小计 159,352 109,454 158,894 108,878 客户贷款和垫款净增加额 (42,189) (48,505) (40,114) (44,658) 存放中央银行和同业款项净增加额 (7,537) (7,472) 向中央银行借款净减少额 (1,000) (1,000) 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净 减少额 (68,794) (71,329) 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 (75,574) (11,411) (76,946) (12,118) 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 (5,236) (2,853) (5,236) (2,853) 支付利息、手续费及佣金的现金 (12,879) (10,450) (12,579) (10,163) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,995) (3,191) (3,966) (3,168) 支付的各项税费 (5,250) (2,886) (3,274) (2,921) 支付其他与经营活动有关的现金 (5,740) (2,291) (8,159) (2,211) 经营活动现金流出小计 (151,863) (157,918) (151,274) (156,893) 经营活动产生的现金流量净额 7,489 (48,464) 7,620 (48,015) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 252,339 69,370 252,339 69,370 取得投资收益收到的现金 7,279 3,776 7,279 3,776 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到 的现金净额 17 17 投资活动现金流入小计 259,635 73,146 259,635 73,146 投资支付的现金 (265,062) (100,302) (265,062) (100,302) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金 (1,264) (136) (1,258) (136) 投资活动现金流出小计 (266,326) (100,438) (266,320) (100,438) 投资活动产生的现金流量净额 (6,691) (27,292) (6,685) (27,292) 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 19,978 19,978 发行债券所收到的现金 40,000 40,000 筹资活动现金流入小计 59,978 59,978 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,107) (2,107) 筹资活动现金流出小计 (2,107) (2,107) 筹资活动产生的现金流量净额 (2,107) 59,978 (2,107) 59,978 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (64) 2 (64) 2 五、现金及现金等价物净增加额 (1,373) (15,776) (1,236) (15,327) 加：期初现金及现金等价物余额 259,405 330,968 258,780 330,271 六、期末现金及现金等价物余额 258,032 315,192 257,544 314,944 法定代表人： 行长： 财务负责人： 中财网
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