[发行]易方达瑞富混合：招募说明书
易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金 招募说明书 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司 二〇一 七 年 五 月 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金 招募说明书 重要提示 1 、 本基金根据 2015 年 7 月 17 日中国证券监督管理委员会《 关于准予易方达瑞富灵活 配置混合型证券投资基金注册的批复 》（证监许可 [2015]1682 号 ) 和 2017 年 4 月 21 日《关于 同意易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》 ( 机构部函 [2017]1021 号 ) 进行募集。 2 、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本 基金 经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景 和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理 和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 3 、 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风 险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本 基金的 招募说明书 和基金合同等信息披露文件 ， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场， 自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策， 承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 证 券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致 的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险； 基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险； 本基金的投资范围包括股指期货 、国债期货 、 期权 等金融衍生品 、 证券公司短期公司债券 、中小企业私募债 等品种 ，可能给本基金带来 额外风险等。 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风 险及特有风险详见 本 招募说明书的 “ 风险揭示 ” 部分。 4 、本基金为混合型基金，理论上其 预期 风险 与预期 收益水平低于股票型基金，高于债 券型基金和货币市场基金。 5 、 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 此外，本基金以 1 元 初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的 风险。 6 、基金不同于银行储蓄与债券，基金 投资人 有可能获得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险， 投资人 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基 金合同》。 7 、基金的过往业绩并不预示其未来表现 ，基金管理人管 理的其他基金的业绩并不构成 对本基金表现的保证 。 目 录 一、绪 言 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 1 二、释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 17 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 17 六、基金的募集安排 ................................ ................................ ................................ ..................... 24 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 29 八、基金份额的申购、赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 30 九、基金转换和定期定额投资计划 ................................ ................................ ............................. 40 十、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结 与解冻 ................................ ............................. 41 十一、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ......................... 42 十二、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 49 十三、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................. 50 十四、基金的收益分配 ................................ ................................ ................................ ................. 54 十五、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 56 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 59 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 60 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 65 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ................................ ................................ ..... 68 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 70 二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 91 二十二、对基金份额持有人 的服务 ................................ ................................ ........................... 109 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ........... 110 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ................... 111 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 112 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称《基金法》 ） 、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称《运作办法》 ） 、《证券投资基金销售管理办法》 （ 以 下简称《销售办法》 ） 、《证券投资基金信息披露管理办法》 （ 以下简称《信息披露办法》 ） 、《证 券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》、《 易方达瑞富灵活 配置混合型证券 投资基金 基金合同》 （ 以下简称基金合同 ） 及其它有关规定等编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 , 并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金 合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金 份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 1 、基金或本基金：指 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金 2 、基金管理人：指易方达基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 上海浦东发展银行股份有限公司 4 、基金合同 ：指《 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金基金合同》及对 基金合同 的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 易方达瑞富灵活配置混合 型证券 投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 、本招募说明书 ：指《 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金招募说 明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金基金份额发售公 告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束 力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的 证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介 基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 22 、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 23 、 直销机构：指易方达基金管理有限公司 24 、非 直销 销售 机构：指 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销 售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 2 5 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 6 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或 接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 7 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 8 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 2 9 、 基金合同生效日：指基金 募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31 、基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 2 、存续期： 指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 3 3 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 4 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 5 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 3 6 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 7 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 8 、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 3 9 、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 40 、申购：指基金合同生效 后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 41 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 4 2 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 4 3 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 4 4 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及 扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 4 5 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 6 、元：指人民币元 4 7 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 8 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款 本息 、 基金应收申购款及其 他 资产 的价值总和 4 9 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 5 2 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他 媒介 5 3 、 基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下， 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 54 、 不可抗力：指基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （ 一 ） 基金管理人基本情况 1. 基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004 - 8 室 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 设立日期： 2001 年 4 月 17 日 法定代表人： 刘晓艳 联系电话： 400 881 8088 联系人：贺晋 注册资本： 12,000 万元人民币 批准设立机关及文号：中国证 券 监 督 管理委员 会，证监基金字 [2001]4 号 经营范围：基金募集、基金销售；资产管理；经中国证监会批准的其他业务 2 、股权结构： 股东名称 出资比例 广东粤财信托有限公司 1/4 广发证券股份有限公司 1/4 盈峰投资控股集团有限公司 1/4 广东省广晟资产经营有限公司 1/6 广州市广永国有资产经营有限公司 1/12 总 计 100% （ 二 ） 主要人员情况 1 、董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理 助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工 作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主 持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主 任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股 有限公司董事长。 刘晓艳女士，经济学博士，董事、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、 基金经理，基金投资理 财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限公司督 察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易方达基 金管理有限公司总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长；易方达国际控股有限公司 董事。 秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总 经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总 经理。现任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理；广发控股（香港）有限公司董 事；广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。 杨力先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），董事。曾任美的集团空调事业部技术 主管、企划经理；佛山顺德百年科技有限公司行政总监；美的空调深圳营销中心区域经理； 佛山顺德创佳电器有限公司董事、副总经理；长虹空调广州营销中心营销总监；广东盈峰投 资控股集团有限公司战略总监、董事、副总裁；盈峰资本管理有限公司总经理；开源证券股 份有限公司副董事长。现任盈峰投资控股集团有限公司董事、执行副总裁兼首席投资官；盈 峰资本管理有限公司董事长；广东民营投资股份有限公司董事。 王海先生，经济学、工商管理（国际）硕士，董事。曾任工商 银行江西省分行法律顾问 室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员、办公室行长室秘 书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总 经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商银行珠海 分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长；工商银行广 东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总经理；工商银行韶关分行行长、党委书记。 现任广东粤财信托有限公司总经理。 刘韧先生，经济学硕士，董事。曾任湖南证券发行部经理助理； 湘财证券投资银行总部 总经理助理；财富证券投资银行总部副总经理；五矿二十三冶建设集团副总经理、党委委员； 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事；新晟期货有限公司副董事长；广东省广晟资产 经营有限公司总经理助理、资本运营部部长。现任东江环保股份有限公司董事长。 朱征夫先生，法学博士，独立董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主任； 广东大陆律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任广东东 方昆仑律师事务所主任。 忻榕女士，工商行政管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡 胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授； 中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授。 谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学 管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授。 陈国祥先生，经济学硕士，监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广 东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部 总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。 李舫 金先生，经济学硕士，监事。曾任华南师范大学外语系党总支书记；中国证监会广 州证管办处长；广州市广永国有资产经营有限公司董事长；广州股权交易中心有限公司董事 长；广州立根小额再贷款股份有限公司董事长；广州银行副董事长；广州中盈（三明）基金 管理有限公司董事长；广州汽车集团股份有限公司独立董事。现任广州金融控股集团有限公 司董事长；万联证券有限责任公司董事长；广州金控资本管理有限公司董事长；广永期货有 限公司董事；立根融资租赁有限公司董事长；广州金控花都金融投资有限公司董事长；广州 农村商业银行股份有限公司董事。 廖智先生 ，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管 理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经 理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。 张优造先生，工商管理硕士 (MBA) ，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经 理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管 理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限 公司董事；易方达资产管理（香港）有限公司董事。 陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副 经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市 场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京 分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达 基金管理有限公司副总裁。 马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），副总裁。曾任君安证券有限公司营业 部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基 金管理有 限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、 固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基 金基金经理、易方达深证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公 司副总裁；易方达资产管理有限公司董事；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币 合格境外投资者（ RQFII ）业务负责人、证券交易负责人员（ RO ）、就证券提供意见负责人员 （ RO ）、提供资产管理负责人员（ RO ）、 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员；中债资信评 估有限责任公司独 立董事。 吴欣荣先生，工学硕士，副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经 理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金 投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方 达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经 理。现任易方达基金管理有限公司副总裁。 张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易方 达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理 有限公司督 察长。 范岳先生，工商管理硕士 (MBA) ，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部 科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、 上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产 品官；易方达资产管理（香港）有限公司董事、另类投资决策委员会委员。 关秀霞女士，财务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官。曾任中国银行 ( 香港 ) 分析 员； Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、 董事总经理 、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务 风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。 高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），首席养老金业务官。曾任招商银行 总行人事部高级经理、企业年金中心副主任，浦东发展银行总行企业年金部总经理，长江养 老保险公司首席市场总监，易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理 有限公司首席养老金业务官。 2 、基金经理 胡剑先生，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经 理助 理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综 合债券指数发起式证券投资基金（ LOF ）基金经理（自 2012 年 11 月 8 日至 2014 年 3 月 28 日）、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理（自 2013 年 4 月 22 日至 2015 年 3 月 13 日）、 易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理（自 2013 年 4 月 22 日至 2015 年 3 月 13 日）、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投资基金基金经理（自 2013 年 7 月 30 日至 2015 年 3 月 13 日）。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳健 收 益债券型证券投资基金基金经理（自 2012 年 2 月 29 日起任职）、易方达信用债债券型证券 投资基金基金经理（自 2013 年 4 月 24 日起任职）、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起 式证券投资基金基金经理（自 2013 年 12 月 17 日起任职）、易方达瑞财灵活配置混合型证券 投资基金基金经理（自 2016 年 2 月 4 日起任职）、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证 券投资基金基金经理（自 2016 年 4 月 12 日起任职）、易方达高等级信用债债券型证券投资 基金基金经理（自 2017 年 3 月 7 日起任职）、易方达丰惠混合型证券投资基金基金经理（自 20 17 年 3 月 24 日起任职） 。 3 、 投资决策委员会成员 本公司固定收益投资 决策委员会成员包括： 马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方 女士、胡剑先生。 马骏先生，同上。 王晓晨女士，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券 交易主管、固定收益总部总经理助理、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货 币市场基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益基金投资部副总经理、易方达 增强回报债券型证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、 易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（ LOF ）基金经理、易方达保本一号混合型 证券投资基金基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型 证券投资基金基金经理、易方达中债 3 - 5 年期国债指数证券投资基金基金经理、易方达中债 7 - 10 年期国开行债券指数证券投资基金基金经理，兼易方达资产管理（香港）有限公司基 金经理、就证券提供意见负责人员（ RO ）、提供资产管理负责人员（ RO ），易方达资产管理 （香港）有限公司 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员。 张清华先生，物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师，中信证券股份 有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司固定收 益基金投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债 券 型证券投资基金基金经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收 益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理、 易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基 金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证 券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和 债券型证券投资基金基金经理、易 方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达 瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金基金 经理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理。 袁方女士，工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师，湘财证券有限责任 公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理，天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总 监，泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监，易方达基金管理有限 公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理。 现任易方达基金管 理有限公司固定收益专户投资部总经理、投资经理。 胡剑先生， 同上 。 4 、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （ 三 ） 基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值 ，确定基金份额申购、赎回价格 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、中国证监会规定的其他职责 。 （ 四 ） 基金管理人的承诺 1 、 本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、 法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、 本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法 律法规，建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、 本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ） 越权或违规经营； （ 2 ） 违反基金合同或托管协议； （ 3 ） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ） 玩忽职守、滥用职权； （ 7 ） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资 计划等信息； （ 8 ） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （ 9 ） 贬损同行，以抬高自己； （ 10 ） 以不正当手段谋求业务发展； （ 11 ） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12 ） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ） 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、 基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （ 4 ） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （ 五 ） 基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体 系。 1 、 公司内部控制的总体目标 （ 1 ） 保证公司经营管理活动的合法合规性； （ 2 ） 保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （ 3 ） 实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （ 4 ） 促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （ 5 ） 保护公司最重要的资本：公司声誉。 2 、 公司内部控制遵循的原则 （ 1 ） 全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （ 2 ） 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （ 3 ） 相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡 ； （ 4 ） 独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部 部门和岗位的设置必须权责分明； （ 5 ） 有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行 动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （ 6 ） 适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营 战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的 修改和完善； （ 7 ） 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、 内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各机构、部 门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、 实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重 视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求， 不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 4 、 关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （ 1 ） 授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的 操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。 （ 2 ） 公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告 质量评价体系，不断提高研究水平。 （ 3 ） 基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （ 4 ） 交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善 相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，建立 公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和 存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （ 5 ） 基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统， 对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值 方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务 核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （ 6 ） 信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （ 7 ） 监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和 董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情 况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报 告公司内部控 制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察部开展监察稽核工作，并保证监察部的独立性和权威性。公司明确了监察 部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促使公司 各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制 制度的，追究有关部门和人员的责任。 5 、 基金管理人关于内部控制制度声明书 （ 1 ） 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确 ； （ 2 ） 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人的情况 1 、基金托管人的基本情况 名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代 理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、 见证业务；离岸银行业务；证券投资 基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人 民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 196.53 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2003]105 号 联系人：朱萍 联系电话：（ 021 ） 61618888 上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称 : 浦发银行）是 1992 年 8 月 28 日经中国人 民银行批准设立、 1993 年 1 月 9 日开业、 1999 年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代 码： 600000 ）的全国性股份制商业银行， 总行设在上海。浦发银行连续多年被《亚洲周刊》 评为“中国上市公司 100 强”。美国《财富》杂志发布 2016 年世界 500 强企业排行榜，浦发 银行位列榜单第 227 位，较上年提升 69 位，居上榜中资企业第 48 位、中资银行第 9 位；根 据美国《福布斯》杂志发布的“ 2016 年全球企业 2000 强”榜单，浦发银行排名全球企业第 57 位；国际权威财经媒体英国《银行家》杂志公布“ 2016 年全球银行 1000 强”榜单，浦发 银行按照核心资本，排名跃升至全球第 29 位，较上年（第 35 位）上升 6 位；成本收入比为 全球银行最低，排名第 1 。浦发银行也是目前 国内为数不多的、同时获得三大国际评级机构 投资级评级的股份制商业银行。 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制商业银行之一。 2005 年更名为资产托管部， 2013 年再次更名为资产托管与养老金业务部， 2016 年再次更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、运 营管理处四个职能处室。上海浦东发展银行基金托管部管理及运行良好，符合《证券投资基 金法》等法律法规的要求，秉承 “五星托管、全心服务”为理念，全力打造面向各类客户， 联接各类市场，横跨境内、境外，专 业服务资产管理与交易的托管平台。目前，上海浦东发 展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球资产托管、保险资金 托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资 基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的 产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 吉晓辉，男， 1955 年出生，工商管理硕士，高级经济师。曾任中国工商银行上海浦东 分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书记；中国工 商银行上海 市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金融工作党委副书记、上海市金融服 务办公室主任、上海国际集团有限公司董事长、党委书记，第十届、第十一届全国政协委员。 现任上海浦东发展银行股份有限公司董事长、党委书记。中共上海市第十届委员会委员。 刘信义，男， 1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地 区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理，上海浦东 发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银 行党委副书记、副董事长 、行长。 刘长江，男， 1966 年出生，硕士研究生，经济师。历任工商银行总行教育部主任科员， 工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长，上海浦东发展银行总行基金托管部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海 浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理， 上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托 管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2017 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管 规模为 2376 亿元，托管 证券投资基金共一百一十三只，分别为兴业瑞丰 6 个月定开债券、长盛盛泰灵活配置混合、 鹏华丰康债券、汇安丰恒混合、银河犇利灵活配置混合、景顺长城中证 500 指数、交银施罗 德启通灵活配置混合、国泰润利纯债、长安鑫富领先混合、万家现金增利货币、南方和利定 开债券、汇安丰泰灵活配置混合、华富天益货币、工银瑞信瑞盈半年定开债券、易方达瑞弘 混合、汇安丰华混合、博时鑫惠混合、兴业安润货币、兴业裕丰债券、鑫元合丰纯债、汇添 富鑫瑞债券、国泰普益混合、汇安丰融灵活配置、汇安嘉源纯债、招商招华纯债、中欧骏泰 货币、 华福长富一年定开债券、国联安鑫利混合、易方达瑞程混合、国泰景益灵活配置混合、 易方达瑞通灵活配置、招商招祥纯债、博时鑫润灵活配置、兴业裕华债券、招商兴福灵活配 置、南方宣利定开债券、鹏华普泰债券、汇安嘉汇纯债、国联安鑫盛混合、广发汇瑞一年定 开债券、长安泓泽纯债、银河君耀灵活配置、中加丰享纯债、招商招怡纯债、中信建投稳裕 定开债券、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债、兴业启元一年定开债、景顺长城景颐盛利债券、 汇添富保鑫保本混合基金、鹏华兴锐定期开放基金、博时利发纯债基金、博时富发纯债基金、 银河君信混合基金、东方红战略沪港深 混合基金、华富元鑫灵活配置基金、鹏华兴盛定期开 放基金、中银尊享半年定开基金、国泰添益混合基金、鑫元得利债券型基金、博时景发纯债 基金、长信利发债券基金、工银瑞信恒享纯债、中信建投稳溢保本、富安达长盈保本、华富 诚鑫灵活配置、银华远景债券、南方转型驱动灵活配置、国联安安稳保本、鑫元汇利债券、 华夏新活力混合、中银瑞利灵活配置混合、国联安鑫悦混合、国联安鑫禧混合、易方达裕祥 回报、博时产业债纯债、安信动态策略灵活配置、国寿安保尊益信用纯债、东方红稳健精选、 国联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、华富国泰民安灵活配置混合 、北信瑞丰宜投宝 货币、鑫元合丰分级债券基金、中海医药健康产业、工银目标收益一年定开债券、汇添富和 聚宝货币、长安鑫利优选混合、嘉实机构快线货币、天弘新价值混合、华富健康文娱基金、 鹏华 REITs 封闭式基金、工银瑞信生态环境、汇添富双利增强债券、国投瑞银新成长、金 鹰改革红利、国寿安保稳健回报、中信建投稳信债券、中海安鑫保本、易方达裕丰回报、鹏 华丰泰定期开放、华富恒财分级债券、长信利众分级债券型证券投资基金、国泰金龙行业精 选、国泰金龙债券、天治财富增长、广发小盘成长、汇添富货币、长信金利趋势、嘉实优质 企业、博时安丰 18 个月 LOF 、华富保本债券型证券投资基金、银华永泰债券型基金、国联 安货币基金、国寿安保稳定回报等。 （四）基金托管人的内部控制制度 1 、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管 规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保 证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的 合法权益。 2 、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导 业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险 监控部是全行操作风险的牵头 管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控 管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监 督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3 、内部控制制度及措施 : 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业 务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级 组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内 控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。 制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业 务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度， 托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故 障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作公 区域建立健全安全监控系统，利用录音、 录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进 行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项 / 全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐 患。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包 括： （ 1 ）《中华人民共和国证券法》； （ 2 ）《中华人民共和国证券投资基金法》； （ 3 ）《证券投资基金运作管理办法》； （ 4 ）《证券投资基金销售管理办法》 （ 5 ）《基金合同》、《基金托管协议》； （ 6 ）法律、法规、政策的其他规定。 2 、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、 投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3 、监督方法 （ 1 ）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对 基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任 何外界力量的干预； （ 2 ）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （ 3 ）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表 和报告等，采取人工监督的方 法。 4 、监督结果的处理方式 （ 1 ）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基 金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时 日报、其他临时报告等； （ 2 ）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式 通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人 违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。 如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为 时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正； （ 3 ）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有 关情况和资料。 五、相关服务机构 （ 一 ） 基金份额发售机构 1 、直销机构：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004 - 8 室 办公地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人： 刘晓艳 电话： 020 - 85102506 传真： 4008818099 联系人： 温海萍 网址： www.efunds.com.cn 直销机构的网点信息详见基金份额发售公告。 2 、 非直销 销售 机构 详见基金份额发售公告或其他 增加 非直销 销售 机构的公告。 （ 二 ） 基金 登记机构 名称：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004 - 8 室 办公 地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人： 刘晓艳 电话： 4008818088 传真： 020 - 38799249 联系人：余贤高 （ 三 ） 律师事务所和经办律师 律师事务所： 国浩律师 ( 广州 ) 事务所 地址： 广州市天河区 珠江东路 28 号越秀金融大厦 38 层 负责人： 程秉 电话： 020 - 38799345 传真： 020 - 38799345 - 200 经办律师： 黄贞、陈桂华 联系人： 黄贞 （ 四 ） 会计师事务所和经办注册会计师 本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。 会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：北京市 东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 执行事务合伙人： Tony Mao 毛鞍宁 电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 经办注册会计师： 赵雅、李明明 联系人： 赵雅 本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所（特殊 普通合伙）。 会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 首席合伙人：李丹 电话：（ 021 ） 232388 88 传真：（ 021 ） 23238800 经办注册会计师：陈玲、周祎 联系人：周祎 六、基金的募集安排 （ 一 ） 基金的类别 混合 型证券投资基金 （ 二 ） 基金的运作方式 契约型开放式 （ 三 ） 基金存续期 不定期 （ 四 ） 募集期限 自 基金份额发售 之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 （ 五 ） 募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （ 六 ） 募集方式及场所 本基金通过 各销售机构的基金销售 网点 公开发售 ，基金管理人可根据情况 变更或增减 销 售机构，并予以公告 。 具体销售机构联系方式以及发售方案以《 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金 基金 份额发售公告》及后续关于 变更或增减 本基金 销售 机构的公告为准，请 投资人 就募集和认购 的具体事宜仔细阅读《 易方达瑞富灵活配置混合型证券 投资基金 基金份额发售公告》。 （ 七 ） 认购安排 1 、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告。 2 、募集规模上限 本基金不设首次募集规模上限。 3 、认购数量限制 （ 1 ） 本基金采用金额认购方式。 （ 2 ） 投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规 定的方式全额缴款。 （ 3 ） 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。 （ 4 ） 在基金募集期内，除基金份额发售公告另有规定 ， 投资人通过 非直销 销售 机构或 本公司网上交易系统首次认购的单笔最低限额为人民币 10 元 ， 追加认购单笔最低限额为人 民币 10 元；投资人通过本公司 直销 中心 首次认购的单笔最低限额为人民币 50,000 元，追加 认购单笔最低限额是人民币 1,000 元。各 销售 机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的， 需要同时遵循该销售机构的相关规定 。 （ 以上金额 均 含认购费 ） 。 （ 5 ） 基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有 限制。 但对于可能导致单一投资者 持有基金份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形，基金管理人有 权采取控制措施。 4 、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息转份额的数额以 登记机构 的记录为准。 5 、基金份额的认购费用及认购份额的计算公式 （ 1 ）基金份额类别 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购 / 申购基金 时收取认购 / 申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 I 类 基金份额；从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 / 申购费用的基金份额，称为 E 类基金份额。 本基金 I 类和 E 类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金份额累计净值。 投资人在认购 / 申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得互相转换。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况 下，增加新的基金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调 整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议 。 （ 2 ） 认购费率 本基金 I 类基金份额在 认购时收取基金认购费用， E 类基金份额不收取认购费用。 募集期投资人可以多次认购本基金， I 类基金份额的 认购费 用 按每笔 I 类基金份额 认购 申请单独计算。 对于 I 类基金份额， 本基金对通过 直销 中心 认购的 特定投资群体 与除此之外的其他投资 者实施差别的认购费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年 金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划 以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房 公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基 金管理人可将其纳入特定投资群体范围。 本基金可对投资者通过本公司网上交易系统认购本基金 I 类基金份额 实行有差别的费 率优惠。 特定投资群体可通过本基金直销中心认购本基金 I 类基金份额 。基金管理人可根据情况 变更或增减特定投资群体认购本基金 I 类基金份额 的销售机构，并按规定予以公告。 通过基金管理人的 直销 中心 认购本基金 I 类基金份额 的 特定投资群体 认购费率见下表： 认购金额 M （ 元 ）（ 含认购费 ） I 类基金份额 认购费率 M ＜ 100 万 0.05% 100 万 ≤M ＜ 5 00 万 0.02% M≥500 万 1,000元/笔 其他投资者认购本基金 I 类基金份额的 认购费率见下表： 认购金额 M （ 元 ）（ 含认购费 ） I 类基金份额 认购费率 M ＜ 100 万 0.5% 100 万 ≤M ＜ 5 00 万 0.2% M≥500 万 1,000元/笔 本基金 E 类基金份额不收取认购费用。 本基金 I 类基金份额 的认购费用由认购基金份额的投资人承担 ，主要用于本基金的市场 推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人的运营成本中列 支。 （ 3 ） 认购份额的计算 本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下： a. 若投资人选择认购本基金 I 类份额，则认购份额的计算公式为： 净认购金额 = 认购金额 / （ 1+ 认购费率 ） （ 注：对于认购金额在 500 万元 （ 含 ） 以上适用固定金额认购费的认购，净认购金额 = 认购金额－固定认购费金额 ） 认购费用 = 认购金额 - 净认购金额 认购份额 = （ 净认购金额 + 认购利息 ） / 基金份额面值 例一：某投资人 （ 非 特定投资群体 ） 投资本基金 I 类份额 1 0 0,000 元，认购费率为 0.5 % ， 假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为 5 0 元，则可认购基金份额为： 净认购金额＝ 1 0 0,000/ （ 1 ＋ 0.5 % ） ＝ 99,502.49 元 认购费用＝ 1 0 0,000 - 99,502.49 ＝ 497.51 元 认购份额＝ （ 10 0 ,000 － 497.51 ＋ 50 ） /1.00 ＝ 99,552.49 份 即：该投资人投资 10 0 ,000 元认购本基金（未完）  |