[发行]银河银泰：更新招募说明书摘要（2017年5月）
银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 重要提示 银河银泰理财分红证券投资基金 (以下简称“本基金” )的基金合同于 2004 年 3月 30日正式生效。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券 投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权 利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本招募说明书已经本基金基金托管人中国工商银行股份有限公司复核。本 招募说明书所载内容截止日为 2017年 3月 30日,有关财务数据和净值表现截止 日为 2017年 3月 31日(财务数据未经审计)。 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 第一节基金管理人 一、基金管理人概况 1、名称：银河基金管理有限公司 2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层 3、设立日期： 2002年 6月 14日 4、法定代表人：许国平 5、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层 6、电话：(021)38568888 7、联系人：罗琼 8、注册资本： 2.0亿元人民币 9、股权结构： 持股单位出资额(万元)占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合计 20,000 100% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。2014年 4月被选举为银河基 金管理有限公司董事长。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研究 局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部 主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司 董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。2014年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至 2008年在中国人民银行总行 1 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、 货币政策处副调研员。20 08年 6月进入中国银河金融控股有限责任工作，曾任 股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理 部总经理等职。现任银河基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。 2006年 3月被选举为银河基 金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任上 海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市 城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建 设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年 3月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造 板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市 达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。 2011年 10月被选举为银河 基金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工业总 公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团 公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平女士，中共党员，大学本科学历。2015年 9月被选举为银河基 金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳 动组织处副处长、社会保险中心副主任，苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部 高级主管，中油国际（苏丹）劳动工资部部门经理，中国石油天然气集团供公司 人事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002年 6月被选举为 银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会 连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理， 中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国 人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。 2015年 11月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济 2 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券 株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务 所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中 心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国 银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融 学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。 2014年 4月被选举为银河基金 管理有限公司独立董事。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主 任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中 再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究 所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证 券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成 员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程 部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华 融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党 委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书 记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董 事。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。 2015年 11月被选举为银河基金 管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券 有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。1988 年至 2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研 究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。2008年 6月进 入中国银河金融控股有限责任工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪 3 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路 证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈 尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券 有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银 河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北 京证券业协会秘书长（兼） ,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总 经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资公 司经理，中国银河证券有限责任公司基金部高级经理，银河基金管理有限公司支 持保障部总监、监察部总监。 2、基金经理 张杨先生，硕士研究生学历， CFA，13年证券从业经历，曾先后就职于上海 证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票策略研究工作。 2008年 9月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理等职务， 现任股票投资部总监助理、基金经理。 杨琪女士，硕士研究生学历， 7年金融行业相关从业经历。曾任职于上海原 点资产管理有限公司研究部，2011年 11月加入我公司，从事投资、研究相关工 作。 本基金历任基金经理： 李立生先生， 2004年3月至2005年3月；王彤京先生， 2005年3月至2006年11 月；李昇先生， 2005年12月至2007年1月；徐小勇先生， 2008年8月至2010年4月； 刘风华女士，2007年1月至2012年1月；张杨先生，2011年10月至今；杨琪女士， 2017年1月至今。 3、投资决策委员会成员 总经理刘立达先生，副总经理陈勇先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿 南先生，总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士，固定 收益部负责人韩晶先生，股票投资部总监助理张杨先生，股票投资部基金经理神 4 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 玉飞先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 第二节基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 联系电话：010-66105799 联系人：洪渊 二、主要人员情况 截至 2016年 6月末，中国工商银行资产托管部共有员工 190人，平均 年龄 30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以 上学历或高级技术职称。 三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、企业年金基金、 QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司 集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基 金公司特定客户资产管理、 QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体 5 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供 个性化的托管服务。截至 2016年6月，中国工商银行共托管证券投资基金 587只。 自2003年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、 香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权 威财经媒体评选的 51项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 四、基金托管人的职责 1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根 据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管 理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措 施； 11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 12、建立并保存基金份额持有人名册； 6 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； 15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会； 16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； 18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； 19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任 不因其退任而免除； 20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追 偿； 21、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 五、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次顺利通 过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号） 审阅后，2015年中国工商银行资产托管部第九次通过 ISAE3402（原SAS70）审 阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险 管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服 务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， 7 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基 金资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 8 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措 施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为 本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并 通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范 与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 9 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人 参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额 净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息 披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督 和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违 反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他 有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限 10 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金 合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基 金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管 协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定 时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照 法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事 项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理 由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托 管人应报告中国证监会。 第三节相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构： （1）银河基金管理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层 法定代表人：许国平 公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话： (021)38568981/ 38568507 传真交易电话： (021)38568985 联系人：赵冉、郑夫桦、张鸿 11 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街 6号院 A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：孙妍 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区天河北路 90-108号光华大厦西座三楼(邮编: 510620) 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206号三层 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司南京分公司 地址：江苏省南京市江东中路 201号 3楼南京银河证券江东中路营业部内 （邮编：210019） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区深南大道 4001号时代金融中心大厦 6F（邮编：518046） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2、代销机构： （1）中国工商银行股份有限公司 12 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址： www.icbc.com.cn （2）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址： www.ccb.com （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：田国立 客户服务电话 : 95566 网址： www.boc.cn （4）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址： www.bankcomm.com （5）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （6）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 13 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址： www.cmbc.com.cn （7）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址： bank.ecitic.com （8）东莞农村商业银行股份有限公司 住所：东莞市南城路 2号 法定代表人：何沛良 客户服务电话： 961122 网址：www.drcbank.com （9）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （10）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （11）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561 网址： www.cib.com.cn （12）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 14 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：陈共炎 电话：(010) 66568292 传真：(010)66568990 联系人：邓颜 客户服务电话：400-888-8888 网址： www.chinastock.com.cn （13）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 电话：(021)38676767 传真：(021)38670666 联系人：芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话：400-8888-666 网址： www.gtja.com （14）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：(010)85130588 传真：(010)65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400-888-8108 网址： www.csc108.com （15）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183-187号大都会广场 43楼 办公地址：广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41和 42楼 法定代表人：林治海 电话：(020)87555888 15 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：(020)87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址： www.gf.com.cn （16）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：牛冠兴 电话： (0755)82825551 传真：(0755)82558355 联系人：朱贤 客户服务电话：4008-001-001 网址： www.essence.com.cn （17）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：(021)23219000 传真：(021)23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址： www.htsec.com （18）广州证券股份有限公司 住所：广州市先烈中路 69号东山广场主楼 17楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20 楼 法定代表人：邱三发 电话：(020)88836999 传真：(020)88836654 16 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：林洁茹 客户服务电话：(020)961303 网址： www.gzs.com.cn （19）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 电话：(0755)82943666 传真：(0755)82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址： www.newone.com.cn （20）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 电话：(0531)68889155 传真：(0531)68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址： www.zts.com.cn （21）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：王益民 电话：(021)63325888 传真：(021)63326173 联系人：胡月茹 客户服务电话：95503 网址： www.dfzq.com.cn （22）湘财证券有限责任公司 17 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦 12楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号标志商务中心 11楼 法定代表人：林俊波 电话：(021)68634518 传真：(021)68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话:400-888-1551 网址： www.xcsc.com （23）长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：宁金彪 电话：(0755)83516289 传真：(0755)83516199 联系人：匡婷 客户服务电话：400-666-6888 网址： www.cgws.com （24）华泰证券股份有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：（0755）82492193 传真：（0755）82492962 联系人：庞晓芸 客户服务电话：95597 网址： www.htsc.com.cn （25）金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17层 法定代表人：陆涛 电话：(0755)83025666 18 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：(0755)83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话：400-8888-228 网址： www.jyzq.cn （26）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话：(021)22169999 传真: (021)22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址： www.ebscn.com （27）长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 电话：(027)65799999 传真：(027)85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008-888-999或 95579 网址： www.95579.com （28）德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：姚文平 电话： (021)68761616 传真: (021)68767981 联系人：罗芳 客户服务电话：400-888-8128 网址： www.tebon.com.cn 19 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） （29）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路 291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：杜航 电话：(0791)6768763 传真：(0791)6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址： www.scstock.com （30）华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 法定代表人：李晓安 电话：(0931)4890100、(0931)4890619 传真：(0931)4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：96668、4006898888 网址： www.hlzqgs.com （31）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 法定代表人：李工 电话：(0551)65161666 传真：(0551)65161600 联系人：钱欢 客户服务电话：95318 网址： www.hazq.com. （32）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层 20 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：(021)20333333 传真：(021)50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址： www.longone.com.cn （33）申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 电话：(021)33389888 传真：(021)33388224 联系人：黄莹 客户服务电话： 95523或 4008895523 网址: www.swhysc.com (34)申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人：许建平 电话：(010)88085858 传真：(010)88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （35）国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址：安徽合肥寿春路 123号 法定代表人：凤良志 电话：(0551)2207921 21 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：(0551)2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址： www.gyzq.com.cn （36）天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 电话：(010)66045566 传真：(010)66045500 联系人：林爽 客户服务电话：(010)66045678 网址： www.txsec.com/ jijin.txsec.com （37）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 法定代表人：何如 电话：(0755)82130833 传真：(0755)82133952 联系人：周杨 客户服务电话：95536 网址： www.guosen.com.cn （38）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人：孙名扬 电话：(0451)85863719 传真：(0451)882287211 联系人：刘爽 客户服务电话：400-666-2288 网址： www.jhzq.com.cn 22 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） （39）华宝证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57楼 法定代表人：陈林 电话：(021)68778075 传真：(021)68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址： www.cnhbstock.com （40）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表：张志刚 电话：(010)63081000 传真：(010)63080978 联系人：唐静 客户服务电话：95321 网址： www.cindasc.com （41）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 电话：(0591)87841160 传真：(0591)887841150 联系人：张宗瑞 客户服务电话：(0591)96326 网址： www.hfzq.com.cn （42）中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 6层 法定代表人：金立群 23 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 电话：(010)65051166 传真：(010)65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：(010)65051166 网址： www.cicc.com.cn （43）东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12层 法定代表人：徐勇力 电话：(010)66555316 传真：(010)66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008-888-993 网址： www.dxzq.net （44）财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路 111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：(0571)87925129 传真：(0571)87828042 联系人：徐轶清 客户服务电话：(0571)96336（上海地区 962336） 网址： www.ctsec.com （45）方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 法人代表：雷杰 电话：(010)57398059 传真：(010)57398058 联系人：刘丹 客户服务电话：95571 24 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址： www.foundersc.com （46）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn （47）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 20层经纪业务管理部 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：(010)84683893 传真：(010)84685560 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （48）民生证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18号中国人寿大厦 1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层 法定代表人：岳献春 电话：(010)85127622 传真：(010)85127917 联系人：赵明 客户服务电话： 4006198888 网址：www.mszq.com （49）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼 法定代表人：张雅锋 25 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 电话：(0755)83709350 传真：(0755)83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （50）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：(0532)85022326 传真：(0532)85022605 客户服务电话：(0532)96577 网址：www.zxwt.com.cn （51）东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 办公地址：长春市自由大路 1138号 电话：(0431)85096517 传真：(0431)85096795 联系人：安岩岩 客户服务电话：4006-000-686 网址：www.nesc.cn （52）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、 23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人：龙增来 26 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：刘毅 电话：(0755)82023442 传真：(0755)82026539 客户服务电话： 400-600-8008、95532 网址：www.china-invs.cn （53）第一创业证券股份有限公司 住所：广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层 法定代表人：刘学民 联系人：崔国良 电话：(0755)25832852 传真：(0755)82485081 客户服务电话： 95358 网址：www.firstcapital.com.cn (54)上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 电话：(021) 53686888 传真：(021) 53686100-7008，(021) 53686200-7008 客户服务电话：(021)962518 网址：www.962518.com （55）中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：(0755）23953913 传真：（0755）83217421 客户服务电话：400-990-8826 27 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.citicsf.com （56）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 客户服务电话： 95310 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话：(028)86690057、(028)86690058 传真号码：(028)86690126 网址：www.gjzq.com.cn （57）华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：李进 电话：(021)65080566 传真：(028)86150040 网址： www.hx168.com.cn 客户服务电话：95584、4008-888-818 (58)中国民族证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40-43层 法定代表人：何亚刚 客户服务电话：95571 联系人：齐冬妮 电话：(010)59355807 传真：(010)56437030 网址：www.foundersc.com 3、第三方销售机构： （1）上海天天基金销售有限公司 28 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.huaan.com.cn （3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道 3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （4）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 (5)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 801室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址： www.noah-fund.com (6)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 29 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com (7)和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利广场 18层 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022/ (021)20835588 网址： licaike.hexun.com （8）泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址： www.pyfund.cn （9）众升财富 (北京 )基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址： www.wy-fund.com (10) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 网址： t.jrj.com.cn （11）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 30 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址： www.5ifund.com （12）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址： www.zcvc.com.cn （13）一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址： www.yilucaifu.com （14）中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、 12层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层 法定代表人：王兵 客户服务电话：95162或 400-888-8160 网址： www.cifco.net （15）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40号二十一世纪大厦 A座 303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址： www.tdyhfund.com （16）北京钱景财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 客户服务电话： (010)57418829 31 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真： (010)57569671 网址：www.niuji.net （17）济安财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com （18）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路 989号中达广场 201室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 网址： www.leadfund.com.cn （19）日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行大厦 1307室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：(021)61600500 网址： www.rffund.com （20）上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com （21）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 法定代表人：燕斌 32 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn （22）北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 网址： www.myfund.com （23）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A栋 1002室 法定代表人：王翔 客户服务电话：(021)65370077 网址： www.jiyufund.com.cn （24）海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400-808-1016 网址： www.fundhaiyin.com （25）北京君德汇富投资咨询有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室 法定代表人：李振 客户服务电话：400-066-9355 网址：www.kstreasure.com （26）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所：厦门市思明鹭江道 2号第一广场 15楼 法定代表人：陈洪生 客户服务电话：400-6980-777 网址： www.xds.com.cn 33 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） （27）上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com （28）大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com （29）北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400-068-1176 网址： www.jimufund.com （30）奕丰金融服务（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400-6846-500 网址： www.ifastps.com.cn （31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：(010)59336512 网址：www.jnlc.com （32）北京微动利投资管理有限公司 34 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn （33）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七 幢 23层 1号 4号 法定代表人：陶捷 客户服务电话： (027)87006003 网址：www.buyfunds.cn （34）深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期 418室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：(0755)83999913 网址： www.jinqianwo.cn （35）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号嘉盛中心 30层 法定代表人：梁越 客户服务电话：4008-980-618 网站： www.chtfund.com （36）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室 法定代表人：王伟刚 客户服务电话：400-6199-059 网站： www.fundzone.cn （37）浙江金观诚财富管理有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 35 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：徐黎云 客户服务电话：400-001-8811 网站： www.jincheng-fund.com （38）北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3号楼 1119 法定代表人：许现良 客户服务电话：4001-500-882 网站： www.lanmao.com （39）天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202-124 室 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 客户服务电话：400-111-0889 网站： www.gomefund.com （40）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A 法定代表人：高锋 客户服务电话：400-804-8688 网站： www.keynesasset.com （41）上海万得投资顾问有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王廷富 客户服务电话：400-821-0203 （42）杭州科地瑞富基金销售公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604室 法定代表人：陈刚 客户服务电话：(0571)86655920 36 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.cd121.com （43）北京广源达信投资管理有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 法定代表人：齐剑辉 客户服务电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 法定代表人：陈超 客户服务电话：95118/400-098-8511 网址：jr.jd.com （45）凤凰金信（银川）投资管理有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 法定代表人：程刚 客户服务电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com （46）上海挖财金融信息服务有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02/03室 法定代表人：胡燕亮 客户服务电话：400-025-6569 网址： www.wacaijijin.com 二、注册登记机构：银河基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层 法定代表人：许国平 电话：021-38568888 37 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：021-38568970 联系人：刘晓彬 三、律师事务所 名称：北京市君泽君律师事务所 地址：北京东四十条 68号平安发展大厦3层 负责人：金明 电话：010-84085858 传真：010-84085338 经办律师：陶修明、钟向春 四、会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 法定代表人：葛明 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话： 021-22288888 传真： 021-22280000 联系人：蒋燕华 第四节基金概况 基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金 基金简称：银泰理财分红基金 基金类型：混合型基金 基金运作方式：契约型开放式 38 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 第五节基金的投资 一、投资目标 追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。 二、投资方向 本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股 票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金 融工具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包 含可转换公司债券）等。 三、投资策略 （一）资产配置策略 本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场 因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把 握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资 产、行业资产的投资比例布局。 在遵循多因素分析框架的评估程序的同时，本基金将运用优化的固定比例组 合保险机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票 组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。 根据本基金的固定比例组合保险机制，本基金的股票投资上限比例的确定公 式为： 放大倍数 × ( 当年最大投资损失控制目标 +当年债券和现金组合的预期收 益率)。 其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。在基金合同生 效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为 3%。基金在正常情况 下，投资损失控制目标设置规则如下： 如果上年度基金累计净值收益率 >0时： 39 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3% 如果上年度基金累计净值收益率≤0时： 当年最大投资损失控制目标=3% 以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报 告。在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做 出是否修正股票投资上限比例的决定。如果基金在该季度期内的累计净值出现明 显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净 值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。 （二）股票投资策略 本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。本 基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择，主要投资于经评估或 预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，同时兼顾较高的流动 性要求。 本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方 法。定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争 优势、财务状况、增长潜力等因素。定量评估主要参考净资产收益率、经营性净 现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。 在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、 未来增长潜力、风险以及市场流动性等多方面因素综合评估，精选个股，构建股 票投资组合。 （三）债券投资策略 根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，在控制利 率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期调整、收益率 曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。 （四）投资决策与交易机制 1、决策机制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是确定资产配置政策、 审批重大投资决定等。 40 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理 基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管 理的决议。 2、决策依据 本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖： （1）国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定； （2）国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势； （3）处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充分权衡投资对象的收益 与风险的前提下作出投资决策。 3、交易机制 本基金管理人实行集中交易制度。 （五）投资程序 1、投资分析和研究 本基金管理人内设研究部，从宏观经济形势、行业发展趋势、证券市场热点 及上市公司基本情况等多个角度综合分析，运用定性和定量方法进行研究，制定 投资策略建议和投资建议。 研究部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、 估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。 在此基础上，针对本基金的特点，考虑市场价格与合理价格的偏离程度、拟投资 对象的收益与风险特性、市场流动性等因素，在基金合同允许的范围内选择适当 的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。 2、制定资产配置策略与比例 投资决策委员会根据宏观研究、行业研究和市场研究等结果，考虑市场运行 的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策 略，规定基金资产在股票、债券、现金等金融工具的配置比例（或范围）以及行 业投资的比例（或范围），授权基金经理负责具体实施。 3、构建投资组合 基金经理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会确定的资产配置比例或 范围等，从备选股票库、债券品种中选择投资对象构建投资组合，并负责进行投 41 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 资组合的日常管理。 4、交易 基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。中央 交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。 5、风险管理与组合的调整 投资指令执行完毕后，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告；监察 部对基金投资进行日常监督；数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险 分析，并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投 资决策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和数量分析小组提供的风险分析 和评估报告的基础上，基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源，根据 市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素，并关注股票评级和备选股票库 等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。 基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整， 在维护基金资产安全的前提下，获取长期的资本增值和适度的当期收益。 四、投资组合 1、本基金投资组合在遵守法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的投资限 制的同时，还将遵守基金管理人内设监察部所制定的投资对象限制。 2、本基金的投资组合遵循下列比例规定： （1）本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的 10%； （2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超 过该证券的10%； （3）投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的 80%， （4）投资于国债的比例不低于基金资产净值的 20%； （5）遵守法律、法规或中国证监会规定的其他比例限制。 在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中规定的本基金投资组合 的比例范围。因基金规模或市场的变化等原因导致的投资组合不符合上述规定的， 基金管理人应在合理期限内调整基金的投资组合，以符合上述规定。法律法规或监 管部门另有规定时，从其规定。 42 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 五、投资限制 本基金禁止从事下列行为： 1、承销证券； 2、向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； 6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； 7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的 其他活动。 六、业绩比较标准 上证 A股指数×40%+中证全债指数× 55%＋金融同业存款利率×5%。 七、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、有利于基金资产的安全与增值； 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护 基金投资者的利益； 4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保 护基金投资者的利益. 八、基金投资组合报告（截止 2017年 3月 31日） 本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。 43 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.1报告期末基金资产组合情况 序 号 项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资 938,402,047.63 72.33 其中：股票 938,402,047.63 72.33 2基金投资 -- 3固定收益投资 310,580,832.30 23.94 其中：债券 310,580,832.30 23.94 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 7 银行存款和结算备付金合 计 42,248,264.23 3.26 8其他资产 6,096,714.14 0.47 9合计 1,297,327,858.30 100.00 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 码 行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 75,738,645.70 5.91 C制造业 704,271,108.77 55.00 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 -- 44 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） E建筑业 212,432.50 0.02 F批发和零售业 19,933,543.28 1.56 G交通运输、仓储和邮政业 131,314.89 0.01 H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技术服 务业 76,919,590.02 6.01 J金融业 58,986,482.31 4.61 K房地产业 -- L租赁和商务服务业 -- M科学研究和技术服务业 16,930.16 0.00 N水利、环境和公共设施管理业 2,192,000.00 0.17 O居民服务、修理和其他服务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 938,402,047.63 73.28 1.2.2报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有沪港通股票。 1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 600667太极实业 12,516,046 90,491,012.58 7.07 2 600476湘邮科技 2,804,214 76,919,590.02 6.01 3 300316晶盛机电 5,246,944 74,768,952.00 5.84 4 002475立讯精密 2,238,733 56,639,944.90 4.42 5 002043兔宝宝 3,999,941 55,999,174.00 4.37 45 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 6 000426兴业矿业 6,542,906 54,306,119.80 4.24 7 002273水晶光电 2,042,888 46,373,557.60 3.62 8 600155宝硕股份 3,533,927 45,587,658.30 3.56 9 600584长电科技 2,261,560 42,698,252.80 3.33 10 002008大族激光 1,368,160 35,941,563.20 2.81 1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1国家债券 199,128,832.30 15.55 2央行票据 -- 3金融债券 91,274,000.00 7.13 其中：政策性金融债 91,274,000.00 7.13 4企业债券 20,178,000.00 1.58 5企业短期融资券 -- 6中期票据 -- 7可转债（可交换债） -- 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 310,580,832.30 24.25 1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名 称 数量（张）公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 010107 21国债 ⑺ 717,590 74,607,832.30 5.83 2 019303 13国债 03 500,000 50,530,000.00 3.95 46 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 3 019214 12国债 14 500,000 50,000,000.00 3.90 4 130229 13国开 29 300,000 30,132,000.00 2.35 5 018002 国开 1302 200,000 20,710,000.00 1.62 1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金未进行贵金属投资。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证 1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。 1.9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金依据基金合同未进行股指期货投资。 1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1本期国债期货投资政策 本基金未投资国债期货。 （未完）  |