[发行]万家和谐：更新招募说明书（2017年第1号）
万家和谐增长混合型证券投资基金 更新 招募说明书 （ 201 7 年 第 1 号 ） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 重要提示 本基金由基金管理人申请 并 经中国证监会证监基金字 [2006] 211 号文批准募集， 本 基金的基金合同于 2006 年 11 月 30 日生效 。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监 会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 。 投资有风险，投资 者 申购 本 基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金管理人及其所管理基金的过往业绩并不预示本基金未来表现。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ， 基金管理人 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益 。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 20 17 年 5 月 30 日 , 有关财务数据和净值表 现截止日为 20 17 年 3 月 31 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 目 录 第一部分 绪言 - ------------------------------------------------- 2 第二部分 释义 -------------------------------------------------- 3 第三部 分 基金管理人 -------------------------------------------- 8 第四部分 基金托管人 ------------------------------------------- 16 第五部分 相关服务机 构 ----------------------------------------- 19 第六部分 基金的募集 ------------------------------------------- 28 第七部分 基金合同的生效 --------- ------------------------------ 30 第八部分 基金份额的申购与赎回 --------------------------------- 31 第九部分 基金的投资 ---------------------------- --------------- 46 第十部分 基金的业绩 ------------------------------------------- 49 第十 一 部分 基金的财产 ----------------------------------------- 57 第十 二 部分 基金资产的估值 ------------------------------------- 60 第十 三 部分 基金的收益与分配 ----------------------------------- 66 第十 四 部分 基金的融资 ----------------------------------------- 68 第十 五 部分 基金的费用与税收 ----------------------------------- 69 第十 六 部分 基金的会计与审计 ----------------------------------- 71 第十 七 部分 基金的信息披露 ------------------------------------- 72 第十 八 部分 风险揭示 ------------------------------------------- 78 第十 九 部分 基金合同的终止与基金财产的清算 --------------------- 80 第 二 十部分 基金合同的内容摘要 ----------- ---------------------- 82 第二十 一 部分 基金托管协议的内容摘要 --------------------------- 95 第二十 二 部分 基金份额持有人的服务 ---------------------------- 107 第二十三部分 其他应披露事项 ------------ ---------------------- 108 第二十 四 部分 招募说明书的存放及查阅方式 ---------------------- 108 第二十 五 部分 备查文件 ---------------------------------------- 110 第一部分 绪言 本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“ 《基金法》 ”） 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披 露管理办法》 等有关 法律 法规以及《 万家和谐增长混合型证券投资 基金基金合 同》 （以 下简称“基金合同”） 编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资 料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明 的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资 者 自依基金合同取得基金份额即 成为基金份额持有人和 基金 合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金 合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资 者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 基金或本基金 指万家和谐增长混合型证券投资基金 基金合同或本合同 指《万家和谐增长混合型证券投资基金基金合同》 及其任何有效的修订和补充 招募说明书 指《万家和谐增长混合型证券投资基金招募说明 书》及其定期更新 托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《万家和谐增长 混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效的修 订和补充 发售公告 指《万家和谐增长混合型证券投资基金份额发售公 告》 中国 指中华人民共和国 ( 就本合同而言，不包括香港特 别行政区、澳门特别行政区及台湾地区 ) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部 门规章及规范性文件、地方法规、地方政府规章及 规范性文件 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》及有权机关对其的修 订 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》 指《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》 指《证券投 资基金销售管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 上海证券交易所相关业 务规则 指上海证券交易所发布并施行的《上海证券交易所 开放式基金认购、申购、赎回业务办理规则》（试 行）、《上海证券交易所开展开放式基金相关业务的 操作指引》 《实施细则》 指中国证券登记结算有限责任公司发布并施行的 《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购 与赎回登记结算业务实施细则》 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授 权的机构 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人 指万家基金管理有限公司 基金托管人 指兴业银行股份有限公司 基金份额持有人 指依法并依据本合同、招募说明书取得并持有本基 金份额的投资者 注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包 括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登 记、基金交易确认、清算和交收、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记机构 指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构 为基金管理人或接受基金管理 人委托代为办理注 册登记业务的机构。 销售机构 指基金管理人和基金代销机构 基金代销机构 指场外代销机构和场内代销机构 场外代销机构 指取得基金代销业务资格，接受基金管理人委托并 与基金管理人签订了销售和服务代理协议，代为办 理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构 场内代销机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格， 经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任 公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理 开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的 上海证券交易所会员 销售机构网点 指基金管理人的 直销网点及基金 代销机构 的代销 网点 个人投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基 金的自然人投资者 合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定，可投资于中国境内证券市 场的中国境外的机构投资者 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基 金的、在中华人民共和国境内合法注册登记或经有 关政府部门批准设立的法人、社会团体或其他组 织、机构 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 的总称 基金募集期 指自基金份额开始发售之日起计算，最长不超过 3 个月的期限。基金募集期的具体起止日期 将在本基 金的发售公告中列明 基金合同生效日 指本基金募集达到 法律法规规定及 基金合同 约定 的 生效条件，基金管理人 聘请法定机构验资并办理 完毕基金 备案手续，获得中国证监会书面确认之日 基金合同终止日 指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同 规定的程序并将基金财产清算报告报中国证监会 备案并公告的日期 存续期 指基金合同生效日至基金合同终止日之间 合法存 续 的不定期期 间 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的 工作日 T 日 指申购、赎回或 办理其 他基金业务 的申请日 T ＋ n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 日 / 天 指公历日 月 指公历月 认购 指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行 为 发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基 金份额的行为 申购 指基金合同生效后，投资者根据基金销售机构网点 规定的手续，向基金管理人申请购买基金份额的行 为 赎回 指基金份额持有人根据基金销售机构网点规定的 手续，向基金管理人申请卖出基金份额的行为 场外 指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份 额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所 场内 指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额 认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所 元 指人民币元 投资指令 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金 托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令 基金账户 指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持有 本基金的基金份额变动及其结余情况的账户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该 销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动 及结余情况的账户 基金资产总值 指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本 息、基金应收的申购基金款及其他投资所形成的 价 值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去负债后的价值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 的数值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程 基金收益 指基金投资所得 红利、股息、 债券利息、票据投资 收益、买卖证券差价、银行存款利息、 已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用 的节约 基金转换 指 投资者 依照基金合同和招募说明书的规定 向基 金管理人申请， 将 其所持有的 基金 管理人所管理的 某一 开放式基金 （转出基金）的全部或部分基金份 额转换为 基金管理人管理的、且在 同一注册登记 机 构 处 注册 登记的 其他开放式基金（转入基金）的基 金 份额 的行为 基金转托管 指基金份额持有人将其持有的基金份额从某一交 易账户转入同一基金账户下的另一交易账户的业 务 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约 定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购申请的一种投资方式 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互 联网站及其他媒体 指定报刊 指中国证监会指定的全国性报刊 网站 指基金管理人 、基金托管人的网站 不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服， 且在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后 发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分 履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震 及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、 没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、 证券交易所非正常暂停或停止交易 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 （一）名称：万家基金管理有限公司 （二）注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） （三）办公地址： 中国 （上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） （四）法定代表人： 方一天 （ 五 ）成立日期： 2002 年 8 月 23 日 （ 六 ）批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 （ 七 ）经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 （ 八 ）组织形式：有限责任公司 （ 九 ）注册资本： 1 亿元人民币 （十）存续期间：持续经营 （十 一 ）联系人： 兰剑 （十 二 ） 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 （十 三 ） 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49 % 新疆国际实业股份有限公司 40 % 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 1 亿元人民币。 目前 管理 四十 九 只开放式基金， 分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投 资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF ） 、万家货币市场证券投资基金、万家和 谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券基金、万家精选混合型证券投 资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF ）、万家 添利债券型证券投资基 金（ LOF ）、万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利 债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证 券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券 投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵 活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配 置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混 合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资 基金、万家颐达保本混合型证券投资 基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、 万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟 纯债债券型证券投资基金、万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金、万家家享纯债债券型证 券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投 资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫通纯债债券型证券投资基金、万家 瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆灵活配 置 混合型证券投资基金、万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券 型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消 费成长股票型证券投资基金、万家家泰债券型证券投资基金、万家家盛债券型证券投资基金、 万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证 券投资基金和万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金。 二、主要人员情况 （ 一 ） 基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国证监会系 统、上证所信息网 络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科长，新疆 通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限公司董事，现任新 疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务部科长， 副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司财务总监 。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上海财政证 券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理，上投摩根 基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金管理有限公司，任公司董事、总经 理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财经学院财政 金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山东财经大学资本市场研 究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心副主任、山东省人大常委、山东省 人大财经委员会委员、教育部高校 金融类专业教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资公司 副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、上海证券 有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事，现任玖源化工 （集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学院讲师、中 央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师，上海财经大学金融学院 副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士 生导师。 （ 二 ） 基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文艺路营业部 客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事务代表，现任新疆国际 实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事张浩先生，中共党员， 管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限公司、山东 省国有资产控股有限公司。 现任山东省国有资产投资控股有限公司综合部（党委办公室）部 长（主任）。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南分行、济 南卓越外语学校、山东中医药大学 。 2008 年 3 月起加入本公司，现任公司综合管理部总监。 监事陈广益先生，硕士学位，先后任职于苏州对外贸易公司、兴业全球管理有限公司。 2005 年 3 月加入本公司，现任公司 总经理助理、 基金运营部总监。 （ 三 ） 、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理： 经晓云女士 （简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，从事行政 管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事营销管理工作； 2007 年 至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职。 2011 年加入本公司，曾任 综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理， 2014 年 10 月 至 2015 年 2 月 代任公司总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万 国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项 目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任 投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4 月任公司副总经理。 督 察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 200 5 年 1 0 月进入万家基金管理有限公司工作， 2015 年 4 月起 任公司督察长。 （四）本基金基金经理及基金经理助理简历 现任基金经理： 莫海波 先生， 投资研究部总监， MBA ， 2010 年进入财富证券责任有限公司，任分析师、 投资经理助理； 2011 年进入中银国际证券有限责任公司基金，任分析师、环保行业研究员、 策略分析师、投资经理。 2015 年 3 月加入本公司， 现任投资研究部总监、万家和谐增长混 合型证 券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资 基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万 家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 、 万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择 时多策略灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 历任 基金经理 ： 路志刚 ，本基金成立时起至 2008 年 9 月任本基金基金经理。 李洪雨， 2008 年 9 月至 2010 年 6 月任本基金基金经理。 鞠英利 ， 2010 年 6 月至 2011 年 7 月任本基金基金经理 。 吕宜振， 2011 年 9 月至 2013 年 1 月任本 基金基金经理。 宁冬莉 ， 2011 年 6 月至 2013 年 8 月任本基金基金经理 。 刘芳洁， 2013 年 6 月至 2014 年 11 月任本基金基金经理。 华光磊， 2013 年 1 月至 2015 年 5 月 任本基金基金经理。 （五）投资决策委员会成员 （ 1 ）权益投资决策委员会 主 任：黄海 委 员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇 黄海先生，公司副总经理、投资总监。 莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。 李文宾先生，研究总监助理、基金经理。 白宇先生，交易部总监。 卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。 （ 2 ）固收投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：唐俊杰、苏谋东、白宇、陈广益 方一天先生，公司董事长 唐俊杰先生，固定收益部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部副总监、基金经理。 白宇先生，交易部总监。 陈广益先生，公司总经理助理、基金运营部总监。 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （一）依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （六）编制季度、半年度和年度基金报告； （七）计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九） 依照规定 召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （十二）有关法律法规和 中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、以及其他国家有关法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违法行为的发生。 （二）基金管理人关于禁止行为的承诺 基金管理人承诺，防止下列禁止行为的发生： 1 、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2 、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3 、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4 、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5 、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2 、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； 3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审 慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策 略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的 经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： 1 、健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各 项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的 盲点。 2 、有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及 规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超 越制度或违反规章的权力。公司的经营运 作要真正做到有章必循，违章必究。 3 、独立性原则。 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 固有财产、 基金 财产及 其他 财产 的运作应当分离。 4 、相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位 之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与执行部门分开， 业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职 责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。 5 、多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立 了多重 风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监 察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。 6 、定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风 险控制工作更具科学性和可操作性。 （二）内部控制的目标 1 、 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法 经营、规范运作的经营思想和经营理念。 2 、 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资 产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 3 、 确 保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （三）内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制， 公司设立 “ 权责统一、严密有效 、 顺序递进 ” 的四道内控防线： 1 、建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的 后续监督机制， 各岗位 应当 职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在 上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2 、建立相关部门、相关岗位之间 相互监督 制约的工作程序作为第二道内控防线。 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度， 明确业务文件签字的授权。 3 、成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。 公司督察 长 和内部监察 稽核部门独立于其他部门， 对公司 内部控制制度的 总体 执行情况 ，各职能部门、岗位的 业务执行情况实施 严格的检查和反馈 。 4 、公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并提出指 导性的意见，形成第四道内控防线。 （四）内部控制的主要内容 1 、环境风险控制 （ 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； （ 2 ）道德风险――由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 2 、业务风险控制 （ 1 ）前台业务风险的控制； （ 2 ）后台业务风险的控制。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1 、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2 、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 1 、名称：兴业银行股份有限公司 2 、注册地址：福州市湖东路 154 号 3 、办公地址：福州市湖东路 154 号 4 、法定代表人：高建平 5 、注册日期： 1988 年 7 月 20 日 6 、注册资本：人民币 190.52 亿元 7 、托管部门联系人：张志永 8 、电话： 021 - 62677777*212004 9 、传真： 021 - 62159217 （二） 主要人员情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合处、运营管理处、稽核监察处、科 技支持处、市场处、委托资产管理处、企业年金中心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位 人员均具有基金从业资格。 （三） 基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号： 证监基金字 [2005]74 号。截止 2017 年 3 月 3 1 日，兴业银行已托管开放式基金 173 只，托 管基金财产规模 5442.02 亿元。 二、 基金托管人的内部风险控制制度说明 （一） 内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二） 内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行 风险管理部、 审计部、 法律与 合规部、 金融市场风险管理部、 资产托 管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组 成。总行 风险管理部、 审计部 、 法律与合规部、 金融市场风险管理部、 对托管业务风险控制 工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内控监督人员 负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风险控制措施。 （三） 内部风险控制原则 1 、 全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项业务过程 和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位 职责范 围内的风险负责。 2 、 独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立性和权威 性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 3 、 相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立 不同岗位之间的制衡体系。 4 、 定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和 操作性。 5 、 防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、 研发和营销等部门严格分离。 6 、 有效性原则。内部控制体系同 所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内 部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相 应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正； 7 、 审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全与 完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则，在新设机构或新增业务时， 做到先期完成相关制度建设； 8 、 责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规 定对违反制度的直接责任 人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 （四） 内部控制制度及措施 1 、 制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 2 、 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3 、 风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险 控制措施。 4 、 相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 5 、 人员管理：进行定期的业务与职业道德培 训，使员工树立风险防范与控制理念，并 签订承诺书。 6 、 应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保 证业务不中断。 三、 基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限 制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行 业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规 规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管 理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基 金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定 , 或者违反基金 合同约定的 , 应当拒绝执行 , 立即通知基金管理人 , 并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定 , 或者违反基金合同约定的 , 应当立即通知基金管理人 , 并及时向中国证监会报 告。 第五部分 相关服务机构 一、 本基金销售 机构 （一）直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人： 方一天 联系人： 张婉婉 电话： (021) 3890977 7 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 网址： http://www.wjasset.com/ 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务 , 具 体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ （二）场外代销机构 1 、 兴业银行股份有限公 司 客户服务电话： 95561 公司网 址 ： www.cib.com.cn 2 、 中国工商银行 股份有限公司 客户服务电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn 3 、 中国建设银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95533 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.cc b.com 4 、中国银行股份有限公司 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn 5 、 中国农业银行股份有限公司 客户服务电话： 95599 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.abchina.com . 6 、中国邮政储蓄银行 股份有限 公司 客户服务电话： 95580 公司网站： www.psbc.com 7 、交通银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95559 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网 址 ： http://www.bankcomm.com 8 、中信银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95558 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网 址 ： http://bank.ecitic.com 9 、 平安银行 股份有限公司 客服电话： 95511 - 3 公司网址： www. bank.pingan.co m 10 、 招商银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95555 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网 址 ： www.cmbchina.com 公司地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 邮编： 518040 1 1 、华夏银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95577 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.hxb.com.cn 1 2 、 民生银行 股份有限公司 客户服务电话： 955 68 网址： www.cmbc.com.cn 1 3 、 光大银行 股份有限公司 客户服务电话： 95595 网址： www.cebbank.com 1 4 、 华夏银行 股份有限公司 客户服务电话： 95577 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.hxb.com.cn 1 5 、 华泰证券股份有限公司 客户服务电话： 95597 网址： www.htsc.com.cn 1 6 、 中泰证券股份有限公司 客服电话： 95538 公司网址： www.zts.com.cn 1 7 、国泰君安证券股份有限公司 客户服务电话 ： 4008 － 888 － 666 公司网址： www.gtja.com 1 8 、中国银河证券股份有限公司 客户服务电话 ： 010 － 68016655 公司网址： www.chinastock.com.cn 1 9 、东北证券股份有限公司 联系电话：（ 0431 ） 96688 － 99 0431 － 5096733 传真电话： 0431 - 5680032 公司网址： www.nesc.cn 20 、东方证券股份有限公司 客户服务热线： 021 - 962506 公司网址： www.dfzq.com.cn 2 1 、广发证券股份有限公 司 联系电话： 020 - 87555888 - 875 传真电话： 020 - 87557985 公司网址： www.gf.com.cn 2 2 、上海证券有限责任公司 联系电话： 021 - 65076608 - 557 传真电话： 021 - 65081069 公司网址： www.962518.com 2 3 、 中航证券有限公司 客服电话： 4008866567 网址： www.avicsec. com 2 4 、民生证券有限责任公司 客户服务电话 : 0371 - 67639999 公司网址： www.mszq.com 2 5 、江海证券经纪有限责任公司 客户服务电话 ： 400 - 666 - 2288 网址： www.jhzq.com.cn 2 6 、海通证券股份有限公司 客户服务电话 ： 400 - 8888 - 001 、（ 02 1 ） 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话网 址： www.htsec.com 2 7 、上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn 2 8 、山西证券股份有限公司 客服热线： 400 - 666 - 1618 网址： http://ww w.i618.com.cn/ 29 、信达证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com 3 0 、 广发华福证券有限责任公司 客服电话： 96326( 福建省外请先拨 0591) 网址： www.gfhfzq.com.cn 3 1 、 天相投资顾问有限公司 客服电话： 010 - 66045678 公司网址： www.txsec.com 3 2 、 中信证券股份有限公司 统一客服电话： 95558 公司网站地址： http://www.citics.com 3 3 、 爱建证券有限责任公司 客服电话： 021 - 63340678 网址： www.ajzq.com 3 4 、 五矿证券有限责任公司 客服电话： 40018 - 40028 网 址： www.wkzq.com.cn 3 5 、 华龙证券有限责任公司 客服电话： 4006898888 网址： www.hlzqgs.com 3 6 、 申万宏源证券有限公司 客户服务电话： 95523 或 4008895523 网址： www.swhysc.com 3 7 、 中国国际金融有限公司 电话 ： 010 - 65051166 网址： www.cicc.com.cn 3 8 、 光大证券股份有限公司 客服电话： 4008888788 网址： www.ebscn.com 39 、 中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司 客服电话： 96577 网址： www.zxwt.com.cn 40、大泰金石投资管理有限公司 客户服务电话：021-22267982 网址：www.dtfortune.com 41、财富证券股份有限公司 业务电话：（ 0731 ） 4403319 网址： www.cfzq.com 4 2 、 国融证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 660 - 9839 网址： www.grzq.com 4 3 、东吴证券股份有限公司 客户服务电话 ： 0512 - 96288 网址： http:// www.dwzq.com.cn 44 、中银国际 证券 有限责任公司 客服电话： 4006208888 网址： http://www. bocichina .com 45 、杭州数米基金销售有限公司 客服电话 ： 4000 - 766 - 123 网址 ： www.fund123.cn 46 、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 客服电话 ： 400 - 821 - 5399 网址 ： www.noah - fund.com 47 、上海长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话 ： 400 - 089 - 1289 网址 ： www.erichfund.com 48 、上海好买基金销售有限公司 客服电话 ： 400 - 700 - 9665 网址 ： www. ehowbuy.com 49 、深圳众禄基金销售有限公司 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 50 、北京展恒基金销售有限公司 客服电话： 400 - 888 - 6661 网址： www.myfund.com 51 、上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： w ww.1234567.com.cn 52 、 华鑫证券有限责任公司 客户服务电话： 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 网址 ： www.cfsc.com.cn 53 、 和讯信息技术有限公司 和讯客服热线： 400 - 920 - 0022 网址： licaike.hexun.com 54 、 金元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网站： www.jyzq.cn 55 、 众升财富（北京）基金销售有限公司 客服热线： 400 - 059 - 8888 公司网站： www.wy - fund.com 56 、东海证券股份有限公司 客服电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 网址： www.longone.com.cn 57 、上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： https://tty.chinapnr.com/ 58 、北京钱景财富投资管理有限公司 客户服务电话： 400 - 893 - 6885 网址： fund.qianjing.com 59 、 北京乐融多源投资咨询有限公司 客户服务电话： 400 - 068 - 1176 网址： www.jimubox.com 60 、 增财基金销售有限公司 客服热线： 400 - 001 - 8811 网站： www.zcvc.com.cn 61 、 泉州银行股份有限公司 客服电话： 4008896312 网址： www.qzccbank.com 62 、 上海利得基金销售有限公司 客服电话： 4000676266 网址： www.leadbank.com.cn 63 、 上海联泰资产管理有限公司 客服电话： 021 - 52822063 网址： http://www.66zichan.com/ 64 、 上海陆金所资产管理有限公司 客户服务电话： 4008 - 219 - 031 网址： www.lufunds.com 65 、 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话： 400 - 166 - 1188 网址： http://8.jrj.com.cn/ 66 、 一路财富（北京）信息科技有限公司 客户服务电话： 400 - 001 - 1566 网址： www.yilucaifu.com 67 、 浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址： http://fund.10j qka.com.cn 68 、 中信期货有限公司 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 网址： www.citicsf.com 69 、 珠海盈米财富管理有限公司 客户服务电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn 70 、 奕丰金融服务（深圳）有限公司 客服电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn 71 、 浙江金观诚财富管理有限公司 客服电话： 400 - 068 - 0058 网址： www.jincheng - fund.com 72 、 深圳富济财富管理有限公司 客服电话： 07 55 - 83999907 网址： www.jinqianwo.cn 73 、 中经北证（北京）资产管理有限公司 客服电话： 400 - 600 - 0030 网址： www.bzfunds.com 74 、 华泰证券股份有限公司 客服电话： 95597 网址： www.htsc.com.cn 75 、 武汉 市伯嘉基金销售有限公司 客服电话： 400 - 027 - 9899 网址： www.buyfunds.cn 76 、 海银基金销售有限公司 客服电话： 400 - 808 - 1016 网址： www.fundhaiyin.com 77 、 北京汇成基金销售有限公司 客服电话： 400 - 619 - 9059 网址： www.fundzone.cn 78 、 北京广源达信投资管理有限公司 客服电话： 400 - 623 - 6060 网址： www:niuniufund.com 79 、 平安证券有限责任公司 客户服务电话： 95511 - 8 网址： stock.pingan.com 80 、 北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话： 4008980618 网址： www.chtfund.com 81 、 南京证券股份有限公司 客服电话： 95386 网址： http://www.njzq.com.cn/ 82 、 上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话： 021 - 65370077 网址： www.jiyufund.com.cn 83 、 北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话： 4001 - 500 - 882 网址： http:// www.lanmao .com 84 、 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 个人业务： 95118 企业业务： 4000888816 网址： fund.jd.com 85 、 招商证券股份有限公司 客服电话： 95565 网址： http://www.newone.com.cn/ 86 、 北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话： 010 - 62675369 网址： www.xincai.com （三）场内代销机构 除上述销售机构外，投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的 上海证券交易 所场内申购与赎回 ( 基金简称： 万家和谐 ；基金代码： 519 181 ) ，通过具有基金代销业务 资格并开通“上证基金通”业务 的 上 交所会员 均可办理本基金的场内申购与赎回 。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金， 并及时公告。 二、注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号 电话： 010 － 58598888 传真： 010 － 58598824 三、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 住所：北京市东长安 街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层（邮编 :100738 ） 办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼 （邮编 :200 120 ） 联系电话：（ 021 ） 22288888 传真：（ 021 ） 22280000 联系人： 汤骏 经办注册会计师： 汤骏 （ 四）律师事务所 名称： 北京大成（上海）律师事务所 住所： 上海市银城中路 501 号上海中心 15 层、 16 层 电话：（ 021 ） 3872 2416 联系人：华涛 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》 等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。 并经中国证监会 2006 年 10 月 17 日证 监基金字 [2006] 211 号 文批准募集。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为永久存续。 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按面值发售。 本基金自 2006 年 10 月 26 日到 2006 年 11 月 26 日进行发售。 本基金 募集期共募集 491,748,090.03 份基金 份额 。有效认购户数为 8635 户 。 第七部分 基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于（未完）  |