[发行]国泰全球绝对收益：更新招募说明书摘要（2017年第1号）
国泰 全球绝对收益型基金优选 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 201 7 年 第一 号） 基金管理人： 国泰基金管理有限公司 基金托管人： 中国银行股份有限公司 截止日： 二〇一七年六月三日 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 10 月 9 日证监许可【 2015 】 2252 号文注册募集 ，本基金的基金合同于 2015 年 12 月 3 日正式生效 。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于境外公募基金 （包括开放式基金 和交易型开放式指数基金 （ ETF ） ） ，基金净值会因为 境 外 证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本 基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出 独立决策。投资人根据所持有的 基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应 的投资风险。基金投资中的风险包括：本基金特有风险（投资标的风险、主动管 理风险 、境外证券投资 限制引致的风险）、境外投资风险（ 境外市场风险 、汇率 风险、政治风险、政府管制风险、税务风险、法律风险）、开放式基金风险（利 率风险、流动性风险、信用风险、操作风险、会计核算风险、交易结算风险、技 术系统运行风险、通讯风险、巨额赎回风险、不可抗力风险）等。 本基金主要投资于境外绝对收益型基金 ，属于证券投资基金中的预期风险和 预期收益中等的品种，其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于 债券型 基金和货币市场基金。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金 管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资人作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时， 所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险 。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 201 7 年 6 月 3 日，投资组合报告为 201 7 年 1 季度报告，有关财务数据和净值表 现截止日为 2016 年 12 月 3 1 日 。 一、基金名称 国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金 二、基金类型和存续期限 1 、基金类型：基金中基金 2 、基金运作方式：契约型、开放式 3 、基金的存续期间：不定期 三、投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。 四、投资范围 本基金的投资范围为在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国 家或地区证券监管机构登记注册的境外公募基金 （ 包括开放式基金和交易型开放 式指数基金（ ETF ） ） 、银行存款、货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于境外公募基金资产的比例不低于基金 资产的 80% ，投资于基金合同界定的绝对收益型基金占非现金 基金 资产的比例不 低于 80% ，基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基 金资产净值的 5% 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。 五、投资策略 本基金通过定量和定性相结合的方式优选境外绝对收益型公募基金（以下简 称“标的基金”），按照资产管理人、绝对收益目标的实现策略等角度适度分散本 基金的配置，以期实现基金资产的稳健增值。 1 、境外绝对收益型公募基金的界定 本基金管理人对境外绝对收益型公募基金的界定，主要依据标的基金的 名称 和投资目标，即 1 ）基金名称中含绝对收益（ absolute return/total return ）字样； 或 2 ）以追求绝对收益为主要投资目标的基金，例如以追求在不同市场环境下获 得长期正回报为投资目标的基金，以追求获得资产增值的同时实现风险最小化为 投资目标的基金等。其实现绝对收益目标的策略包括但不限于： ① 多资产配置 策略 （ Multi - Asset Allocation ） 根据对市场环境的深入研究，通过在各资产类别中灵活配置，以期实现稳健 的绝对收益。 ② 全球配置 策略 （ Global Allocation ） 通过在全球各地区进行资产配置分散投资，以期获得稳健的风险回报率。 ③ 市场中性策略（ Market Neutral ） 通过同时构建多头和空头头寸以对冲市场风险，以期在任何市场环境下均能 获得稳定收益。 ④ 长短仓对冲策略（ Long/Short ） 通过同时构建多头和空头来对冲一定的市场风险，但两者的比例相对比较灵 活，以期实现相对稳健的投资收益。 ⑤ 全球宏观 策略 （ Global Macro ） 利用宏观经济的基本原理来识别金融资产价格的失衡错配现象，在世界范围 的外汇、股票、债券、期货、期权以及其他金融产品上进行资产配置，以期获得 稳健的投资收益。 ⑥ 事件驱动 策略 （ Event driven ） 通过分析重大事件发生前后对投资的标的的影响不同而进行投资，重大事件 包括发生分拆、收购、合并、破产重组、财务重组、资产重组等。 ⑦ 套利 策略 （ Arbitrage ） 通过对各种金融工具的研究，利用金融工具之间的价格不合理进行相应的套 利，包括可转债套利、固定收益套利、期货套利、 ETF 套利等。 ⑧ 多重策略（ Multi - Strategy ） 通过对上述多种策略的组合，平滑单一策略的风险，以期获得更稳健的投资 收益。 随着新金融工具的增加，绝对收益目标实现策略的不断丰富、成熟，本基金 管理人可相应丰富、增加标的基金。 2 、基金投资策略 本基金通过定量分析策略和定性分析策略相结合的方式优选标的基金，通过 分析各标的基金的费率水平、历史收益、夏普比率、历史回撤、波动率等量化指 标，挑选出合适的基金组成标的基金池。再对标的基金池中的基金进行筛选和配 置，通过深入了解标的基金的具体策略及投资领域，并对资产管理公司的历史、 组织构架，以及标的基金投资经理的优势及稳定性进行分析，将资产分散投资于 不同基金管理人、投资策略的基金 ，构建基金投资组合 。 1 ）定量分析策略 本基金对标的基金的费用、收益和风险进行定量分析，选择成立时间较长或 有较长的可回溯历史业绩的标的基金。主要关注以下几个定量指标： ①费率水平（ Expense Ratio ） 考察基金的管理费（ Management Fee ）、申购费（ Front Load/Initial Charge 等）、 赎回费（ Redemption Fee/Exit Charge 等）、业绩提成（ Performance Fee ）和销售 费用（ Distribution Fee ）等，选择综合费率较低的标的基金。 ②收益分析（ Performance Analysis ） 分析基金在不同市场环境下的历史收益表现，包括历史收益（ Return ）和夏 普比率（ Sharp Ratio ）等，分析基金的收益表现是否和基金的投资目标、投资策 略相符合。 ③风险分析（ Risk Analysis ） 分析基金的历史回撤（ Drawdown ）和波动率（ standard deviation ），选择总 体投资风险水平适当可控的基金。 2 ）定性分析策略 本基金主要从资产管理公司和投资经理两个角度对标的基金进行定性分析， 主要关注以下定性指标： ①资产管理公司（ Asset Management Company ） 考察资产管理公司的历史变迁（ History ）、组织构架（ Organization ）、产品 优势（ Advantages ）等。选择成立时间较长，组织构架较为稳定，资产规模较大， 在行业内有一定的影响力的资产管理公司。 ②投资经理（ Portfolio Manager/Team ） 考察投资经理的投资理念（ Investment Philosophy ）和投资优势、稳定性、 从业经验、所管理其他基金的状况等。选择投资经理投资理念和投资优势较为清 晰，稳定性较高，从业经验丰富的投资经理。 六、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为美国 3 年期国债到期收益率 +3% 。 本基金定位为追求绝对收益回报的基金产品，以美国 3 年期国债到期收益率 上浮 3% 作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金产品 的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客 观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。 基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒介上予以公告。 七、风险收益特征 本基金主要投资于境外绝对收益型基金，属于证券投资基金中的预期风险和 预期收益中等的品种，其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型 基金和货币市场基金。 八、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏 , 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 4 月 20 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 201 7 年 3 月 3 1 日 ，本报告所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 ( 人民币元 ) 占基金总资 产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中： 普通股 - - 存托凭证 - - 优先股 - - 房地产信托 - - 2 基金投资 152,900,119.46 87.98 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 金融衍生品投资 - - 其中：远期 - - 期货 - - 期权 - - 权证 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 货币市场工具 - - 7 银行存款和结算备付金合计 20,843,513.63 11.99 8 其他各项资产 40,452.70 0.02 9 合计 173,784,085.79 100.00 2、报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 3、报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托 凭证投资明细 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 5、报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明 细 本基金本报告期末未持有债券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品 投资明细 本基金本报告期末未持有金融衍生品。 9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明 细 序 号 基金名称 基金类型 运作 方式 管理人 公允价值 （ 人民币 元） 占 基金 资产 净 值比例 (%) 1 TRAD FD - F&C RE EQ L/S - A - USD Open - End 基金 开放式 BMO Global Asset Management 26,225,091.23 15.49 2 OLD MUT GB EQY ABS RE - IUSDA Open - End 基金 开放式 Old Mutual Global Investors 25,116,378.61 14.83 3 STANDARD LF - GLOB AB RE - HDUSD Open - End 基金 开放式 Standard Life Investment 23,313,424.42 13.77 4 GAM STAR LUX - EUROP ALPH - IUSD Open - End 基金 开放式 GAM 22,411,289.34 13.24 5 HENDERSON GART - UK A R - IUSDAH Open - End 基金 开放式 Henderson 21,321,182.00 12.59 6 DB PLATINUM IV - CL EQ S - I1CU Open - End 基金 开放式 Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A. 20,561,853.95 12.14 7 DEU CNCPT KALDEMORGEN - US FCH Open - End 基金 开放式 Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A. 13,950,899.91 8.24 10、投资组合报告附注 （ 1 ）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 （ 2 ）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库 之外的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额(人民币元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,138.97 5 应收申购款 - 6 其他应收款 39,313.73 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 40,452.70 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 九、基金的业绩 基金业绩截止日为 2016 年 12 月 3 1 日 。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 ， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 国泰全球绝对收益人民币份额： 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ① - ③ ② - ④ 2015 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 31 日 1.30% 0.13% 0.34% 0.92% 0.96% - 0.79% 2016 年度 0.00% 0.29% 4.00% 1.00% - 4.00% - 0.71% 2015 年 12 月 3 日至 2016 年 12 月 31 日 1.30% 0.28% 4.34% 0.99% - 3.04% - 0.71% 国泰全球绝对收益美元份额： 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ① - ③ ② - ④ 2015 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 31 日 - 0.20% 0.06% 0.34% 0.92% - 0.54% - 0.86% 2016 年 度 - 6.41% 0.19% 4.00% 1.00% - 10.41% - 0.81% 2015 年 12 月 3 日至 2016 年 12 月 31 日 - 6.60% 0.18% 4.34% 0.99% - 10.94% - 0.81% 201 5 年 12 月 3 日 为基金合同生效日。 十、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 成立时间： 1998 年 3 月 5 日 法定代表人： 陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人： 辛怡 联系电话：（ 021 ） 31089000 ， 4008888688 股权结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% （二） 基金管理人管理基金的基本情况 截至 201 7 年 6 月 3 日，本基金管理人共管理 91 只开放式证券投资基金：国 泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、 国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增 值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精 选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混 合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合 证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证 券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（ LOF ）（由金盛证券投资基 金转型而来）、 国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混 合型证券投资基金（ LOF ）、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国 泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混 合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合 型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金 (LOF) 、国泰信用债券型证券 投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由 金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰 国证房地产行业指数分级证 券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金 （ LOF ）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、 上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开 放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、 国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资 基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分 级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活 配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置 混合型证券投资基金（ LOF ）、国 泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基 金、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型 证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、 国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券 投资基金、国泰创利债券型证券投资基金（由国泰 6 个月短期理财债券型证券投 资基金转型而来）、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰目标收 益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50 指数 分级证券投资基 金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证 券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型 证券投资基金、国泰互联网 + 股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投 资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优 选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资 基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金 联接基金、国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证新能源汽车指 数证券投 资基金（ LOF ）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而 来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放式 指数证券投资基金转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军 工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证 券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、国泰福益灵活配置混合型 证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（ LOF ）、国泰鸿益灵活配置混合 型证券投资基金、国泰景益灵活配置混合型证券投资基金、国泰泽益灵活配置混 合型证券投资基金、国泰丰 益灵活配置混合型证券投资基金、国泰鑫益灵活配置 混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币 市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证 券投资基金、国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰润利纯债债券型 证券投资基金、国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益灵活配置混合 型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配置混 合型证券投资基金、国泰现金宝货币市场基金、国泰景气行业灵活配置混合型证 券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（ LOF ）、国泰中证国有企业 改革指数证券投资基金（ LOF ）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投 资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（ LOF ）、国泰策略价值灵活 配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量 化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿信平衡混合型证券投资基金。 另外， 本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格， 目前受托管理全国社保基金多个投资组合。 2007 年 11 月 19 日，本基金管理人 获得企业年金投资管理人资格。 2008 年 2 月 14 日，本 基金管理人成为首批获准 开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中 国证监会批准获得合格境内机构投资者（ QDII ）资格，囊括了公募基金、社保、 年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。 （三） 主要人员情况 1 、董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1982 年 2 月至 1992 年 10 月 在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经 理（主持工作）。 1992 年 11 月至 1998 年 1 月任国泰证券有限公司国际业务部总 经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。 1998 年 2 月至 2015 年 10 月在国 泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 2 月至 1999 年 10 月任总经理， 1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。 2015 年 10 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限 责任公司任监事长。 2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、建投传媒 华文公司任监事长、纪委书记。 2016 年 11 月起任公司党委书记， 2017 年 3 月起 任公司董事长、法定代表人。 张瑞兵，董事，博士研究生。 2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司 工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投 资部 助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负 责人，现任战略发展部处长。 2014 年 5 月起任公司董事。 傅敏，董事，大学本科，会计师。 1979 年 12 月至 1988 年 3 月，任冶金工 业部西南地勘局财会处干部。 1988 年 3 月至 2005 年 7 月，在中国建设银行工作， 历任财会部干部、人力资源部干部、副处长、处长、总经理助理。 2005 年 7 月 至 2011 年 3 月在中国建银投资有限责任公司工作，历任人力资源部副总经理、 业务总监。 2011 年 6 月至 2016 年 11 月，在中投发展有限责任公司工作，历任 人力资源部总经理、总 裁助理、工会主席、党委委员、副总裁、董事。现任中国 建银投资有限责任公司战略发展部专职董事。 2017 年 3 月起任公司董事。 Santo Borsellino ，董事，硕士研究生。 1994 - 1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究； 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理， 1995 - 1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师； 1999 - 2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIO NAL 任股票保险研 究员； 2004 - 2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005 - 2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 2006 - 2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员 / 基 金经理。 2009 - 2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。 2013 年 11 月起任公 司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII ）及英国特许 保险师（ Chartered Insurer ）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经 理； 1994 年起任中国保险（欧洲 ) 控股有限公司总裁助理； 1996 年起任忠利保险 有限公司英国分公司再保险承保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。 2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。 2007 年起任中意财产保险有限公司董事、 总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。 董树梓，董事，大学本科，高级会计师。 1983 年 7 月至 2002 年 3 月，在山 东临沂电业局工作，历任会计、科长、副总会计师。 2002 年 3 月至 20 03 年 2 月， 在山西鲁晋王曲发电公司工作，任党组成员、总会计师。 2003 年 2 月至 2008 年 3 月，任鲁能集团经营考核与审计部总经理。 2008 年 3 月至 2011 年 2 月，任英 大泰和人寿股份有限公司山东分公司总经理。 2011 年 2 月至今，在中国电力财 务有限公司工作。历任审计部主任，公司党组成员、总会计师。 2017 年 3 月起 任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生， 21 年金融从业经历。 1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资 公司工作，任办公室高级业务经理、 业务运营组负责人。 2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理， 2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总经理， 2016 年 7 月 8 日起任公司总 经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。 1986 年起在对外经济贸易大学法律 系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、 院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律 研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会 常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁 委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁 委员会仲裁员等职。 2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目前已上市） 独立董事， 2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 20 10 年 6 月起任 公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。 1980 年起在工商银行河北省 工作，历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处 长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行 长、党委书记； 2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记； 2007 年起任 工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。 2014 年 10 月起任公司独立董事。 杨小舟，独立董事，博士研究生，研究员。 1981 年 7 月至 1985 年 7 月，任 南京林业大学 （原南京林产工业学院）财务处会计员。 1988 年 9 月至 1998 年 3 月，在中国财政科学研究院（原财政部财政科学研究所）工作，历任实习研究员、 助理研究员、副研究员、研究室主任。 1998 年 3 月至 2000 年 3 月，任长天国际 科技有限公司财务总监。 2000 年 3 月至 2002 年 4 月，任福建实达集团股份有限 公司财务总监。 2002 年 6 月至 2005 年 5 月，任同方股份有限公司副总裁。 2005 年 12 月起在中国财政科学研究院工作，任研究员，研究生部博士生导师。 2017 年 3 月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。 1 975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。 1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席 代表。 1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。 1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金 计划部总经理、会计部总经理。 1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有 限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。 2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港 ）董事总经理。 2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金管理有限公司独立董事。 2017 年 3 月起任公司独立董事。 2 、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994 年 8 月至 2006 年 6 月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、 葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部 工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。 2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资 咨询公司任财务总监 。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司 财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任 副总经理。 2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy ，监事，大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。 2003 年 3 月至 2008 年 1 月 任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。 2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。 2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执 行董事。 2014 年 12 月起任公司 监事。 刘锡忠，监事，研究生。 1989 年 2 月至 1995 年 5 月，中国人民银行总行稽 核监察局主任科员。 1995 年 6 月至 2005 年 6 月，在华北电力集团财务有限公司 工作，历任部门经理、副总经理。 2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作， 历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部 主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。 2017 年 3 月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001 年 9 月加盟国泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、社保 11 1 组合基金经理助理、国泰金鼎价值 混合和国泰金泰封闭的基金经理助理， 2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券 投资基金的基金经理， 2009 年 5 月起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原 国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼 任国泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理， 2015 年 9 月起兼任 国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。 2015 年 8 月起任公司职工监事。 倪蓥，监事，硕士研究生。 1998 年 7 月至 2001 年 3 月，任新晨信息技术有 限责任公司项目经理。 2001 年 3 月加 入国泰基金管理有限公司，现任信息技术 部总监、运营管理部总监。 2017 年 2 月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。 2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计 师事务所上海分所助理经理。 2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，现任纪 检监察室副主任、审计部总监助理。 2017 年 3 月起任公司职工监事。 3 、高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 陈星德，博士， 15 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中 国证券监督管理委员会、瑞士银行环球 资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有 限公司。 2009 年 1 月至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任 督察长、副总经理。 2015 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经 理。 李辉，大学本科， 17 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上 海远洋运输公司， 2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司， 2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入 国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、 人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人， 2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公 司总经理助理， 2017 年 2 月起担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位， 18 年证券从业经历。 1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、 行政办公室副主任、稽查二处副处长等； 2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中 国证监会上海专员办，任副处长； 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实 业控股集团有限公司，任副 总经理； 2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金 管理有限公司， 2015 年 7 月起任公司督察长； 2016 年 3 月加入国泰基金管理有 限公司， 2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。 4 、本基金基金经理 （ 1 ）现任基金经理 吴向军，男，硕士研究生。 1 3 年证券基金从业经历， 2004 年 6 月至 2007 年 6 月在美国 Avera Global Partners 工作，担任股票分析师； 2007 年 6 月至 2011 年 4 月美国 Security Global Investors 工作，担任高级分析师。 2011 年 5 月起加盟国泰基金管理有限公司， 2013 年 4 月起任国泰中国企业境外高收益债 券型证券投资基金的基金经理， 2013 年 8 月起兼任国泰美国房地产开发股票型 证券投资基金的基金经理， 2015 年 7 月起任国泰纳斯达克 100 指数证券投资基 金和国泰大宗商品配置证券投资基金 (LOF) 的基金经理， 2015 年 12 月起任国泰 全球绝对收益型基金优选证券投资基金的基金经理。 2015 年 8 月至 2016 年 6 月 任国际业务部副总监， 2016 年 6 月起任国际业务部副总监（主持工作）。 （ 2 ）历任基金经理 本基金自合同生效起至今一直由吴向军担任本基金的基金经理。 5 、本基金投资决策委员 会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研 部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的 投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相 关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 委员： 周向勇：总经理 陈星德：副总经理 吴晨：绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作） 邓时锋：权益投资（事业）部小组负责人 吴向军：国际业务部副总监（主持工作） 6 、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 十一、基金费用与税收 （一） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费（其中包含境外托管人的托管费）； 3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金的证券交易费用及在境外市场的交易、清算、登记等实际发生的费 用； 7 、基金的银行汇划费用； 8 、基金进行外汇兑换交易的相关费用； 9 、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、 征费、关税、印花税及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用）（合 称“税收”）； 10 、基金的开户费用、账户维护费用； 11 、因更换境外托管人（由于基金托管人的原因更换境外托管人除外）而进 行的资产转移所产生的费用； 12 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 的年费率计提。管理费的计 算方法如下： H ＝ E×1.00%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付，经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2 - 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理 人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费（其中包含境外托管人的托管费） 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.28% 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E×0.28%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付，经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2 - 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节假日、公休假等，支付日期顺延。 上述 “ 一、基金费用的种类中第 3 － 12 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 基金管理人和基金托管人可根据基金运作情况调低基金管理费率和基金托 管费率 ，无需召开基金份额持有人大会审议。基金管理人必须最迟于新的费率实 施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （三） 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四） 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规和 境 外市场所在地的相关法律法规执行。 十二、基金托管人 （一） 基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 法定代表人：田国立 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （二） 基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务， 中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投 资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在 国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三） 证券投资基金托管情况 截至 2017 年 3 月 31 日，中国银行已托管 576 只证券投资基金，其中境内基 金 541 只， QDII 基金 35 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居 同业前列。 （四） 托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持 “规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控 制审阅工作。先后获得基于“ SAS70 ”、“ AAF01/06 ”“ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ” 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获 得了基于“ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ”双准则的内部控制审计报告。中国银行托 管业 务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五） 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理 人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据 交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基 金合同约定的 , 应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报 告。 十三、境外托管人 （一） 中银香港概况 名称： [ 中国银行 ( 香港 ) 有限公司 ] 住所： [ 香港中环花园道 1 号中银大厦 ] 办公地址： [ 香港中环花园道 1 号中银大厦 ] 法定代表人： [ 岳毅总裁 ] 成立时间： [1964 年 10 月 16 日 ] 组织形式： [ 股份有限公司 ] 存续期间： [ 持续经营 ] 联系人： [ 黄晚仪 副总经理 托管业务主管 ] 联系电话： [852 - 3982 - 6753] 中国银行 ( 香港 ) 有限公司（“中银香港”）早于 1964 年成立，并在 2001 年 10 月 1 日正式重组为中国银行 ( 香港 ) 有限公司，是一家在香港注册的持牌银行。 其控股公司 - 中银香港 ( 控股 ) 有限公司（“中银香港 ( 控股 ) ”） - 则于 2001 年 2 日 在香港注册成立，并于 2002 年 7 月 25 日开始在香港联合交易所主板上市， 2002 年 12 月 2 日被纳入为恒生指数成分股。中银香港目前主要受香港金管局、证监 会以及联交所等机构的监管。 截至 2016 年 12 月月底，中银香港 ( 控股 ) 有限公司的总资产超过 23,277 亿 港元，资本总额超过 2,168 亿港 元 , 总资本比率为 22.35% 。中银香港的财务实 力及双 A 级信用评级，可以媲美不少大型全球托管银行。中银香港 ( 控股 ) 最新信 评如下 ( 截至 2016 年 12 月 31 日 ): 穆迪投资服务 标准普尔 惠誉国际评级 评级展望 负面 稳定 稳定 长期 Aa3 A+ A 短期 P - 1 A - 1 F1 展望 负面 稳定 稳定 中银香港作为香港第二大银行集团，亦为三家本地发钞银行之一，拥有最庞 大分行网络与广阔的客户基础。 托管服务是中银香港企业银行业务的核心产品之一，目前为超过六十万企业 及工商客户提供一站式的证券托管服务。对于服务国内企业及机构性客户 ( 包括 各类 QDII 及其各类产品等 ) ，亦素有经验，于行业处于领先地位，包括于 2006 年被委任为国内首只银行类 QDII 产品之境外托管行，于 2007 年被委任为国内首 只券商类 QDII 集成计划之境外托管行，另于 2010 年服务市场首宗的跨境 QDII - ETF 等；至于服务境外机构客户方面亦成就显著 : 在人民币合格境外机构投资者 (RQFII) 的领域 => 成为此类人民币产品的最大服务商 在离岸人民币 CNH 公募基金的领域 => 成为市场上首家服务商 (2010 年 8 月 ) => 目前亦为最大的服务商 在港上市的交易所买卖基金 (ETF) => 中资发行商的最大服务商之一 在离岸私募基金的领域 => 新募长仓基金的最大服务商之一 在非上市的股权 / 债权投资领域 => 香港少有的服务商之一 其业务专长及全方位的配备，令中银香港成为目前本地唯一的中资全面性专 业全球托管银行 , 亦是唯一获颁行业奖项的中资托管行： 专业杂志 所获托管奖项 亚洲投资人杂志 (Asian Investors) 服务提供者奖项 - 最佳跨境托管亚洲银行（ 2012 ） 财资杂志 (The Asset) Triple A 托管专家系列奖项： - 最佳 QFII 托管行 (2013) - 最佳中国区托管专家 (2016) 财资杂志 (The Asset) Triple A 个人领袖奖项： Fanny Wong - 香港区年度托管银行家 (2014) 截至 2016 年 12 月末，中银香港 ( 控股 ) 的托管资产规模达 8,560 亿港元。 （二） 托管部门人员配备、安全保管资产条件的说明 1 、 主要人员情况 托管业务是中银香港的核心产品之一，由管理委员会成员兼副总裁袁树先生 直接领导。针对国内机构客户而设的专职托管业务团队现时有二十名骨干成员， 职级均为经理或以上，分别主理结算、公司行动、账务 (Billing) 、对账 (Reconciliation) 、客户服务、产品开发、营销及网管理等方面。骨干人员均来 自各大跨国银行，平均具备 15 年以上的专业托管工作经验 ( 包括本地托管及全球 托管 ) ，并操流利普通话，可说是香港最资深的托管团队。 除配备专职的客户关系经理，中银香港更特设为内地及本地客户服务的专业 托管业务团队，以提供同时区 、同语言的高素质服务。 除上述托管服务外，若客户需要估值、会计、投资监督等增值性服务，则由 中银香港的附属公司中银国际英国保诚信托有限公司（“中银保诚”）提供。作为 「强制性公积金计划管理局」认可的信托公司，中银保诚多年来均提供国际水平 的估值、会计、投资监督等服务，其专职基金会计与投资监督人员达 50 多名， 人员平均具备 10 年以上相关经验。 中银香港的管理层对上述服务极为重视，有关方面的人员配置及系统提升正 不断加强。另外，其它中 / 后台部门亦全力配合及支持托管服务的提供，力求以 最高水平服务各机构性客户。 关键人员简历 ： 黄晚仪女士，托管业务主管。黄女士于香港大学毕业，并取得英国 Heriot - Watt University 的工商管理硕士及英国特许银行公会的会士资格。黄 女士从事银行业务超过二十年，大部分时间专职于托管业务，服务企业及机构性 客户。效力的机构包括曾为全球最大之金融集团 - 花旗集团 - 及本地两大发钞 银行 - 渣打及中银香港。参加中银香港前，黄女士为花旗集团之董事及香港区 环球托管业务总监。目前黄女士专职于领导中银香港的全球托管及基金服务发展， 并全力配合中国合格境内机构投资者之境外投资及理财业务之所需，且担任 中银 香港集团属下多家代理人公司及信托公司的企业董事。黄女士亦热心推动行业发 展，包括代表中银香港继续担任「香港信托人公会」 行政委员会之董事一职； 自 09 年 9 月至 2015 年 6 月期间 , 获「香港交易所」委任作为其结算咨询小组成 员；另外，黄女士目前亦是香港证监会产品咨询委员会的委员之一。 郑丽华女士，托管运作主管。郑女士乃英国特许公认会计师公会之资深会员 及香港会计师公会之会员。郑女士从事金融与银行业务超过二十年，其中十多年 专职于托管业务，服务企业及机构性客户。曾经工作的机构包括全球最大之金融 集团 – 美国摩根大通银 行与汇丰银行及本地银行 - 恒生银行，对托管业务操 作、系统流程及有关之风险管理尤为熟悉。 阮美莲女士，财务主管。阮女士拥有超过二十年退休金及信托基金管理经验， 管理工作包括投资估值、基金核算、投资合规监控及信托运作等。加入中银国际 集团前，阮女士曾于百慕达银行任职退休金部门经理一职，以及于汇丰人寿任职 会计经理，负责退休金基金会计工作。阮女士是香港会计师公会及英国特许公认 会计师公会资深会员，并持有英国列斯特大学硕士学位。 2 、 安全保管资产条件 在安全保管资产方面，为了清楚区分托管客户与银行拥有的资产，中银香港 目前 已以托管人身份在本港及海外存管或结算机构开设了独立的账户以持有及 处理客户的股票、债券等资产交收。 除获得客户特别指令或法例要求外，所有实物证券均透过当地市场之次托管 人以该次托管人或当地存管机构之名义登记过户，并存放于次托管人或存管机构 内，以确保客户权益。 （未完）  |