[发行]万家天添宝货币：招募说明书
万家天添宝货币市场基金招募说明书 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二零一七年七月 万家天添宝货币市场基金招募说明书 重要提示 万家天添宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2017年 5月 16日经中 国证券监督管理委员会证监许可[2017]723号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的市场风险；因 为基金管理人的因素而影响基金收益水平；系统故障导致的技术风险；本基金的 特定风险等；本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部 分。 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合 基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 2 万家天添宝货币市场基金招募说明书 目录 第一部分绪言 ...................................................................................................... 4 第二部分释义 ...................................................................................................... 5 第三部分基金管理人 ........................................................................................ 10 第四部分基金托管人 ........................................................................................ 19 第五部分相关服务机构 .................................................................................... 24 第六部分基金份额的分类.............................................................................. 26 第七部分基金的募集 ........................................................................................ 28 第八部分基金合同的生效 ................................................................................ 31 第九部分基金份额的申购与赎回 .................................................................... 32 第十部分基金的投资 ........................................................................................ 42 第十一部分基金的财产 .................................................................................... 49 第十二部分基金资产的估值 ............................................................................ 50 第十三部分基金的收益与分配 ........................................................................ 55 第十四部分基金的费用与税收 ........................................................................ 57 第十五部分基金的会计与审计 ........................................................................ 60 第十六部分基金的信息披露 ............................................................................ 61 第十七部分风险提示 ........................................................................................ 67 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ 69 第十九部分基金合同的内容摘要 .................................................................... 71 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ............................................................ 87 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ...................................................... 104 第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式 .............................................. 106 第二十三部分备查文件 .................................................................................. 107 3 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第一部分绪言 《万家天添宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据 《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息 披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5号<招募说明书的内 容与格式>》、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）等其他 有关法律法规以及《万家天添宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。 本招募说明书阐述了万家天添宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费 率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得 基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 4 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指万家天添宝货币市场基金 2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4、基金合同：指《万家天添宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任 何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家天添宝货 币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、本招募说明书：指《万家天添宝货币市场基金招募说明书》 及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《万家天添宝货币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 5 万家天添宝货币市场基金招募说明书 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 6 万家天添宝货币市场基金招募说明书 日期 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 开放日 33、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 34、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资者共同遵守 37、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 7 万家天添宝货币市场基金招募说明书 43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元：指人民币元 45、非交易过户：指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金 份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，但 相关法律法规或者有权机关另有要求的除外 46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 48、影子定价：指基金管理人于每一计价日，采用估值技术，对基金持有的 计价对象进行重新评估 49、偏离度：指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度，等于 （NAVs-NAVa）/NAVa，其中，NAVs为影子定价确定的基金资产净值，NAVa 为摊余成本法确定的基金资产净值 50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 51、7日年化收益率：指以最近 7个自然日(含节假日)每万份基金已实现收 益所折算的年资产收益率 52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 53、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A类基金份额和 B类基 金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布 每万份基金已实现收益和 7日年化收益率 54、A类基金份额：指按照 0.20%年费率计提销售服务费的基金份额类别 55、B类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 56、升级：指当投资者在单个基金账户保留的 A类基金份额达到 B类基金 份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 A 8 万家天添宝货币市场基金招募说明书 类基金份额全部升级为 B类基金份额 57、降级：指当投资者在单个基金账户保留的 B类基金份额不能满足该类 基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 B类基金份额全部降级为 A类基金份额 58、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 60、基金份额净值：指计算日某类基金份额基金资产净值除以计算日该类基 金份额总数。本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使各类基金份额的基 金份额净值保持在人民币 1.00 元 61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 9 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人：方一天 成立日期：2002年 8月 23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年8月23日正式成立，注册资本 1亿元人民 币。目前管理四十七四十九只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、 万家增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF） 、 万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵 活配置混合型证券基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证 券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资 基金（LOF）、万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利债券型证 券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型 证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配 置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证 10 万家天添宝货币市场基金招募说明书 券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置 混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵 活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本 混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家年 年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家 鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金、万家家 享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年 恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万 家鑫通纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金、万家恒 景 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、 万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长 股票型证券投资基金、万家家泰债券型证券投资基金、万家家盛债券型证券投资 基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月 定期开放债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年 10月加入万家基金管理有 限公司，2014年 12月起任公司董事，2015年2月至 2016年 7月任公司总经理， 2015年 7月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 11 万家天添宝货币市场基金招募说明书 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、 总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年 7月加入万家基金管理 有限公司，2016年 7月起任公司董事、公司总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司。现任山东省国有资产投资控股有限公司综 合部（党委办公室）部长（主任）。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司，2005年 3月起任职于万家基金管理有限公司，现 任公司总经理助理、基金运营部总监。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008年 3月起加入万家基金管理 有限公司，现任公司综合管理部总监。 12 万家天添宝货币市场基金招募说明书 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994年至 2003年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003年至 2007年任职于兴安证券，从事 营销管理工作；2007年至 2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011年加入万家基金管理有限公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、 总经理助理，2013年 4月起任公司副总经理，2014年 10月至 2015年 2月代任 公司总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4月 14日起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005年 10月进入万家基金管 理有限公司工作，2015年 4月起任公司督察长。 4、本基金基金经理简历 柳发超先生，基金经理。2008 年6 月至2012 年11 月任兴业银行上海授 信审批中心信用审查员，2012 年12 月至2014 年3 月任平安信托有限责任公 司信用评估师，2014 年3 月至2016 年7 月任国海富兰克林基金管理有限公司 债券研究员、基金经理助理，2016 年加入万家基金管理有限公司。现任万家恒 瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投 资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券 投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家鑫通纯债债券型证券投资基 金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万 家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞旭 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 13 万家天添宝货币市场基金招募说明书 （1）权益投资决策委员会 主 任：黄海 委 员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇 黄海先生，副总经理、投资总监。 莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。 李文宾先生，研究总监助理、基金经理。 白宇先生，交易部总监。 卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。 （2）固收投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：唐俊杰、苏谋东、白宇、陈广益 方一天先生，董事长 唐俊杰先生，固定收益部总监，基金经理。 苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。 白宇先生，交易部总监。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值、确定各类基金份额的每万份基金已实现收益 和 7日年化收益率； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 14 万家天添宝货币市场基金招募说明书 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决议； 13、有关法律法规和中国证监会规定的及基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国 证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效 的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)侵占、挪用基金财产； (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； (7)玩忽职守，不按照规定履行职责； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 15 万家天添宝货币市场基金招募说明书 (6)玩忽职守、滥用职权； (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9)贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）侵占、挪用基金财产； （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益； (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 16 万家天添宝货币市场基金招募说明书 存在制度上的盲点。 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 17 万家天添宝货币市场基金招募说明书 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 18 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：上海浦东发展银行股份有限公司(简称：上海浦东发展银行) 住所：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 成立时间：1992年10月19日 组织形式：股份有限公司 注册资本：196.53亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：朱萍 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行股份有限公司是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、 1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000） 的全国性股份制商业银行，总行设在上海。浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评 为“中国上市公司100强”。美国《财富》杂志发布2016年世界500强企业排行榜， 浦发银行位列榜单第227位，较上年提升69位，居上榜中资企业第48位、中资银 行第9位；根据美国《福布斯》杂志发布的“2016年全球企业2000强”榜单，浦 发银行排名全球企业第57位；国际权威财经媒体英国《银行家》杂志公布“2016 年全球银行1000强”榜单，浦发银行按照核心资本，排名跃升至全球第29位，较 上年（第35位）上升6位；成本收入比为全球银行最低，排名第1。浦发银行也是 目前国内为数不多的、同时获得三大国际评级机构投资级评级的股份制商业银行。 上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服 务的股份制商业银行之一。2005年更名为资产托管部，2013年再次更名为资产托 管与养老金业务部，2016年再次更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户 资产托管处、内控管理处、运营管理处四个职能处室。上海浦东发展银行基金托 管部管理及运行良好，符合《证券投资基金法》等法律法规的要求，秉承 “五 19 万家天添宝货币市场基金招募说明书 星托管、全心服务”为理念，全力打造面向各类客户，联接各类市场，横跨境内、 境外，专业服务资产管理与交易的托管平台。目前，上海浦东发展银行已拥有客 户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、 基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券 投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产 品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 二、主要人员情况 吉晓辉，男，1955年出生，工商管理硕士，高级经济师。曾任中国工商银 行上海浦东分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书 记；中国工商银行上海市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金 融工作党委副书记、上海市金融服务办公室主任、上海国际集团有限公司董事长、 党委书记，第十届、第十一届全国政协委员。现任上海浦东发展银行股份有限公 司董事长、党委书记。中共上海市第十届委员会委员。 刘信义，男，1965年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务 办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集团有 限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 刘长江，男，1966年出生，硕士研究生，经济师。历任工商银行总行教育 部主任科员，工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长，上海浦东发展银行 总行基金托管部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、企 业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理 兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行总行金融机 构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。 三、基金托管业务经营情况 截止 2017年3月31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 2376 亿元，托管证券投资基金共一百一十三只，分别为兴业瑞丰 6个月定开债券、长 盛盛泰灵活配置混合、鹏华丰康债券、汇安丰恒混合、银河犇利灵活配置混合、 景顺长城中证 500指数、交银施罗德启通灵活配置混合、国泰润利纯债、长安鑫 富领先混合、万家现金增利货币、南方和利定开债券、汇安丰泰灵活配置混合、 华富天益货币、工银瑞信瑞盈半年定开债券、易方达瑞弘混合、汇安丰华混合、 20 万家天添宝货币市场基金招募说明书 博时鑫惠混合、兴业安润货币、兴业裕丰债券、鑫元合丰纯债、汇添富鑫瑞债券、 国泰普益混合、汇安丰融灵活配置、汇安嘉源纯债、招商招华纯债、中欧骏泰货 币、华福长富一年定开债券、国联安鑫利混合、易方达瑞程混合、国泰景益灵活 配置混合、易方达瑞通灵活配置、招商招祥纯债、博时鑫润灵活配置、兴业裕华 债券、招商兴福灵活配置、南方宣利定开债券、鹏华普泰债券、汇安嘉汇纯债、 国联安鑫盛混合、广发汇瑞一年定开债券、长安泓泽纯债、银河君耀灵活配置、 中加丰享纯债、招商招怡纯债、中信建投稳裕定开债券、工银瑞信瑞盈 18个月 定开债、兴业启元一年定开债、景顺长城景颐盛利债券、汇添富保鑫保本混合基 金、鹏华兴锐定期开放基金、博时利发纯债基金、博时富发纯债基金、银河君信 混合基金、东方红战略沪港深混合基金、华富元鑫灵活配置基金、鹏华兴盛定期 开放基金、中银尊享半年定开基金、国泰添益混合基金、鑫元得利债券型基金、 博时景发纯债基金、长信利发债券基金、工银瑞信恒享纯债、中信建投稳溢保本、 富安达长盈保本、华富诚鑫灵活配置、银华远景债券、南方转型驱动灵活配置、 国联安安稳保本、鑫元汇利债券、华夏新活力混合、中银瑞利灵活配置混合、国 联安鑫悦混合、国联安鑫禧混合、易方达裕祥回报、博时产业债纯债、安信动态 策略灵活配置、国寿安保尊益信用纯债、东方红稳健精选、国联安鑫享混合基金、 国联安鑫富混合基金、华富国泰民安灵活配置混合、北信瑞丰宜投宝货币、鑫元 合丰分级债券基金、中海医药健康产业、工银目标收益一年定开债券、汇添富和 聚宝货币、长安鑫利优选混合、嘉实机构快线货币、天弘新价值混合、华富健康 文娱基金、鹏华 REITs封闭式基金、工银瑞信生态环境、汇添富双利增强债券、 国投瑞银新成长、金鹰改革红利、国寿安保稳健回报、中信建投稳信债券、中海 安鑫保本、易方达裕丰回报、鹏华丰泰定期开放、华富恒财分级债券、长信利众 分级债券型证券投资基金、国泰金龙行业精选、国泰金龙债券、天治财富增长、 广发小盘成长、汇添富货币、长信金利趋势、嘉实优质企业、博时安丰 18个月 LOF、华富保本债券型证券投资基金、银华永泰债券型基金、国联安货币基金、 国寿安保稳定回报等。 四、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规则和本行规章 制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基 21 万家天添宝货币市场基金招募说明书 金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持 有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 上海浦东发展银行总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导业 务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风 险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行 资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管 理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使 监督稽核职责。 （三）内部控制制度及措施 上海浦东发展银行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务 的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产 托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各 项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的 风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项 操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度； 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资 产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急 方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作公区域建立健全 安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行 自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排 查风险隐患。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督依据 基金托管人严格按照有关法律法规以及基金合同、托管协议等进行监督。监督 依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； 22 万家天添宝货币市场基金招募说明书 （3）《证券投资基金运作管理办法》； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 （二）监督内容 基金托管人根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基 金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规 风险。 （三）监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资 者的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 （四）监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期 报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金 托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正， 基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时， 基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 23 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为直销中心万家基金管理有限公司以及电子直销系统（网站、 微交易）。 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 法定代表人：方一天 联系人：张婉婉 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800；95538转 6 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、非直销销售机构 非直销销售机构名单详见《基金份额发售公告》或相关业务公告。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金， 并及时公告。 二、基金登记机构 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人：方一天 联系人：尹超 电话：(021)38909670 传真：(021)38909681 24 万家天添宝货币市场基金招募说明书 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公场所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼（200120） 联系电话：（021）22288888 传真：（021）22280000 联系人：汤骏 经办注册会计师：朱昀、郭杭翔 25 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第六部分基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据投资者认(申)购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不 同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类基 金份额、B 类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份 基金已实现收益和七日年化收益率。基金份额分类如下： 分类标准A类份额 B类份额 单个基金账户保留的基金份额<300万≥300万 销售服务费（年费率） 0.20% 0.01% 二、基金份额类别的限制 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类交易别之间 不得互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等而发生 基金份额自动升级或者降级的除外。 基金管理人可以调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，并在调 整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 三、基金份额的升降级 1、在基金存续期内，若 A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份 额达到或超过 300万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B类基金份额。 2、在基金存续期内，若 B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份 额低于 300万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B类基金 份额降级为 A类基金份额。 3、投资者在提交认/申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A类、 B类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造成的认 /申购等 交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认/申购申请确认成交后，实际 获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为 准。 四、基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，在不 违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，增加新的基金 26 万家天添宝货币市场基金招募说明书 份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告，且无需召开基金份额持有人大会审议。 27 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第七部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2017年 5月 16日证监许可 [2017]723号文注册。 一、基金名称 万家天添宝货币市场基金 二、基金的类别 货币市场基金 三、基金的运作方式 契约型、开放式 四、基金存续期限 不定期 五、募集对象 本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资 者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券 投资基金的其他投资者。 六、募集期 募集期自基金份额发售之日起不超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 七、募集规模 本基金不设定基金募集规模上限。 八、募集方式 发售渠道为基金管理人的直销中心、电子直销系统和非直销销售机构的销售 网点（具体名单参见本基金的基金份额发售公告）。 募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金非直销销售机构，并予以 公告。具体销售城市(或网点)名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公 告以及非直销销售机构以各种形式发布的公告。 除法律法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不 得预留和提前发售基金份额。 28 万家天添宝货币市场基金招募说明书 九、认购安排 1、认购时间 本基金的募集期及具体时间安排，请查阅本基金的基金份额发售公告。 2、投资者认购应提交的文件和办理的手续 投资者认购应提交的文件和办理的手续，请详细查阅本基金的基金份额发售 公告或销售机构网点公告。 3、认购确认 当日（ T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常可在 T+2日后（包括该 日）到基金销售网点查询交易情况。销售机构对投资者认购申请的受理并不表示 对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。认购申请的确认 以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及 时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承 担。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售 公告。 4、认购限制 (1)本基金采用金额认购方式。 (2)投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 (3)投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。 (4)募集期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 (5)募集期间，本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的数量不设上限 限制。 (6)投资者通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直销销售机构 认购A类基金份额时，首次认购的单笔最低限额为人民币10元，追加认购单笔最 低金额为人民币10元；投资者通过本基金的直销中心认购A类基金份额时，首次 认购的单笔最低限额为人民币1000元，追加认购单笔最低金额为人民币0.01元； 投资者首次认购B类基金份额的最低金额为人民币300万元，追加认购B类基金份 额的最低金额为人民币1000元。基金销售机构另有规定的，以各销售机构的公告 为准。本基金直销机构最低认购金额由基金管理人制定和调整。 (7)投资者在募集期内多次认购的，按单笔认购金额对应的费率档次分别计 29 万家天添宝货币市场基金招募说明书 费。 十、基金的初始面值、认购价格和认购费用 1、初始面值 本基金每份基金份额初始面值为人民币 1.00元 2、认购价格 本基金认购价格为本基金基金份额初始面值，即 1.00元/份 3、认购费用 本基金不收取认购费 4、认购份额的计算 认购份额=（认购金额 + 利息）/1.00元 认购份额计算结果保留到小数点后 2位，小数点后 2位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例 1：某投资者投资10,000.00 元认购本基金的 A类基金份额，假定募集期 产生的利息为 5.00元，则可得到的 A类基金份额计算如下： 认购份额＝（10,000.00＋5.00）/1.00＝10,005.00份 即：该投资者投资 10,000元认购本基金的 A类基金份额，假定募集期产生 的利息为 5.00元，可得到 10,005.00份 A类基金份额（含利息折份额部分）。 十一、募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 十二、募集期间的资金存放和费用 本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人 不得动用。基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不 得从基金财产中列支。 30 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第八部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份， 基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金 募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证 监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百 人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提 出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基 金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。 31 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第九部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业 务办理时间由基金管理人在招募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 32 万家天添宝货币市场基金招募说明书 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申 购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T+7日（包括该日）内支 付赎回款项。若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程的情况，则赎回款项划付时间视该等影响因素消除情况相应顺延。在发生巨额 赎回或本合同规定的暂停或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在 T+2日后(包括该日)及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或 无效，则申购款项本金退还给投资者。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失 33 万家天添宝货币市场基金招募说明书 由投资者自行承担。 基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整， 并提前公告。 五、申购、赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 (1)通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直销销售机构申购 A 类基金份额时，首次申购的单笔最低限额为人民币 10元，追加申购单笔最低金 额为人民币 10元；投资者通过本基金的直销中心申购 A类基金份额时，首次申 购的单笔最低限额为人民币 1000元，追加申购单笔最低金额为人民币 0.01元； 首次申购 B类基金份额的最低金额为人民币 300万元，追加申购 B类基金份额 的最低金额为人民币 1000元。已有认 /申购本基金记录的投资者不受首次申购最 低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。非直销销售机构的投资者欲转入 直销机构进行交易要受直销机构最低金额的限制。实际操作中，各销售机构可根 据自己的情况调整申购金额限制； (2)投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。 2、申请赎回基金的份额 本基金不设单笔最低赎回份额。 3、基金管理人可以对基金的总规模进行限制，具体规定请参见更新的招募 说明书或相关公告。 4、基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资者单笔申购金 额上限、当日累计申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 5、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 6、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条 件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据本基金运作情况、法律法规或 登记机构的业务规则，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。基金管理 人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中 国证监会备案。 34 万家天添宝货币市场基金招募说明书 六、基金的申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金不收取申购费用，在通常情况下不收取赎回费用。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中 央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统 性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金 总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计 入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化 的情形除外。 2、本基金各类基金份额的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00元。 3、基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定的范围内调整收费方 式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 七、申购份额和赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算 申购份额=申购金额/1.00元 申购份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的误差计入基金财产。 例 2：某投资者投资 100,000元申购本基金 A类基金份额，则其可得到的申 购份额为： 申购份额＝100,000/1.00＝100,000.00份 即该投资者投资 100,000元申购本基金 A类基金份额，则其可得到的申购份 额为 100,000.00份。 2、本基金赎回金额的计算 （1）通常情况下，本基金不收取赎回费用 赎回金额=赎回份额×1.00元 赎回金额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。 例 3：某投资者持有本基金 A类基金份额 100,000份，T日该投资者赎回 35 万家天添宝货币市场基金招募说明书 50,000份 A类基金份额，所以： 赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00元 即该投资者赎回 50,000份 A类基金份额，则其可得到的赎回金额为 50,000.00元。 （2）本基金须收取强制赎回费时 强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0% 强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00元 赎回费用=强制赎回费对应总金额×1% 赎回总金额=赎回份额×1.00元 净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 例 4：若基金总份额为 400,000,000份，某投资者赎回 5,000,000份 B类基金 份额且触发必须收取强制赎回费的情形时，则其可得到的赎回金额为： 强制赎回费收取份额=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份 强制赎回费对应总金额=1,000,000×1.00=1,000,000.元 赎回费用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元 赎回总金额=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元 净赎回金额=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元 即：投资者在强制收取赎回费的情况下赎回 5,000,000份本基金 B类基金份 额，可得到赎回金额 4,990,000.00元。 （3）赎回时的未结转收益按照基金合同及本招募说明书的规定处理。 八、申购、赎回的登记 正常情况下，投资者 T日申购基金成功后，登记机构在 T+1日为投资者增 加权益并办理登记手续，投资者自 T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份 额。 基金份额持有人 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为 其办理扣除权益的登记手续。 在不违反法律法规的前提下，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整， 基金管理人应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 36 万家天添宝货币市场基金招募说明书 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未 作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。 （3）暂停赎回：连续 2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当依据相关规定进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时依据相关规定进行公告。 37 万家天添宝货币市场基金招募说明书 十、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形，为 保护基金份额持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。 5、本基金总规模达到基金管理人设定的数额限制。 6、本基金单个投资者累计持有的基金份额、单笔申购金额、当日累计申购 金额超过基金管理人设定的数额限制。 7、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 8、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障等异常 情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 10、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正 偏离度绝对值达到 0.5%时。 11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、4、8、9、10、11、12项暂停申购情形之一且基金管 理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂 停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 38 万家天添宝货币市场基金招募说明书 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、继续接受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负 偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止 基金合同。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份 额持有人赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备 案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可 支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可 延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额 持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回 的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单 个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人可以采取延期办 理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应按规定向中国证监会备 案，并依据相关规定进行公告。 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的各类基金份额的每 万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 3、如发生暂停的时间超过 1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒 介上刊登重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额的 每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；也可以根据实际情况在暂停公告中明 39 万家天添宝货币市场基金招募说明书 确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。其他非交易过户是指符合法 律法规且根据本合同或相关协议的规定需要办理非交易过户的情形。办理非交易 过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申 请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结、解冻与质押 基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由登记机构办理。 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 40 万家天添宝货币市场基金招募说明书 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金份额持有人通过依法设立的交易 场所或者按照法律法规和合同的约定进行协议转让，基金管理人可依法受理该等 转让申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟办理基金份额转 让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理 基金份额转让业务。 41 万家天添宝货币市场基金招募说明书 第十部分基金的投资 一、投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增值， 力争获得超过业绩比较基准的收益。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期 限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券， 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金在投资组合的管理中，将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类 属资产配置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略、现 金流管理策略和资产支持策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险 的前提下，实现基金收益的最大化。 1、市场利率预期策略 基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进 行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。 2、久期管理策略 基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平 均剩余期限。如果预期市场利率下降，将增加组合的平均剩余期限；反之，如果 预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。 3、类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市场规模、收益 性和流动性，确定各类属资产的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风险的 前提下尽可能提高组合收益率。 4、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素，优先选择高信用等级的债券品种进行投资。 42 万家天添宝货币市场基金招募说明书 在个券选择上，本基金将对影响债券定价的主要因素，包括信用等级、流动性、 市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债 券品种进行投资。 5、同业存单投资策略 本基金管理人将通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济 变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政 策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市 场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势，通过投资同业存 单为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。 6、回购策略 （1）息差放大策略：本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会，通过 正回购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场 回购资金利率与债券收益率之间的关系，选择适当的杠杆比率，谨慎实施息差放 大策略，以提高投资组合收益水平。 （2）逆回购策略：本基金将密切关注短期资金需求激增的机会，通过逆回 购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 7、现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购 的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配，动态调整基金的现金流，在 保持充分流动性的基础上争取较高收益。 8、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景 气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预 测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标 的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交 易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选 择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 四、投资限制 43 万家天添宝货币市场基金招募说明书 1、组合限制 （1）本基金不得投资于以下金融工具： 1）股票、权证及股指期货； 2）可转换债券、可交换债券； 3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整 期的除外； 4）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具； 5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。 （2）基金的投资组合应遵循以下限制： 1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得 超过 240 天。 2）本基金持有的一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 3）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不 超过该证券的 10%； 4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 净资产的 40％；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1年，债券回 购到期后不得展期； 5）本基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定： ①同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资 产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政 策性金融债券除外； ②投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但投 资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；投资于具 有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例 合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 44 万家天添宝货币市场基金招募说明书 持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 7）本基金需保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组 合应当符合下列规定： ①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计 不得低于 5%； ②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其 他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； ③到期日在 10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投 资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%； ④除发生巨额赎回、连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5个交易日 累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得 超过 20%。 8）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的， 基金管理人应在评级报告发布之日起 3个月内对其予以全部卖出； 9）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 10）法律、法规、基金合同及中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限 制。 除上述第 1）、第 7）的①项和第 8）项外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例 限制的，基金管理人应在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，本基金可相应调整投 45 万家天添宝货币市场基金招募说明书 资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，则本基 金投资不再受相关限制，但须提前公告。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（未完）  |